践行合规 从我做起
新践行合规从我做起范文(推荐十六篇)
践行合规从我做起范文(推荐十六篇)5践行合规从我做起范文(篇一)通过前一阶段案件风险“大排查”活动的开展，我深刻的认识到合规文化教育活动是在特定的历史时期形成具有农村合作银行金融特点的教育方式及与之相适应的治理制度和组织形式，是农村合作银行信仰和借鉴巴塞尔银行监管委员会的治理经验方式并付诸实践的价值观念，集中体现了合作银行员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动农村合作银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。
可以说，这次活动的开展，让我进一步认清了岗位职责、净化了了思想、提高了领导务能力。
下面，就这次学习的收获，我谈点我的见解。
一、加强合规文化教育，是提高经营治理水平的需要。
开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。
一方面，要统一各级领导对加强合规文化教育的熟悉，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。
当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。
形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，非凡是要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。
要在我行内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，出实招，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升治理水平，严明纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和治理风险，维护和提升农村合作银行形象。
一方面，要提高全体员工对加强企业合规文化教育的熟悉，全行干部职工是泉州农村合作银行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。
践行合规从我做起
02
合规的基本原则
遵守法律法规
遵守国家法律法规
严格遵守《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法 》等国家法律法规，不得违反法律规定进行经营和投资。
遵守行业法规
认真执行行业法规，如《证券公司监督管理条例》、《证券基金 经营机构内部控制管理办法》等，确保行业规范运作。
遵守公司内部规章制度
严格按照公司内部规章制度执行，不得违反制度规定，保障公司 合法权益。
国际合作与交流
随着全球经济一体化进程的加速，企业合规管理 也需要加强国际合作与交流，学习借鉴国际先进 经验，提升自身的合规管理水平。
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制定合规政策
针对企业实际情况，制定符合法规要求的合规政策，明确企业 员工的行为规范和责任。
强化合规执行力度
对于违反合规政策的行为，应严肃处理并给予相应的惩罚，强 化合规的执行力度。
加强合规培训
提高合规意识
通过培训，提高企业员工对合规的认识和理解，培养良 好的合规意识。
学习合规知识
学习相关法规和合规知识，掌握合规要求和操作流程。
公平公正
平等对待
对所有投资者一视同仁，以平等的态度对待所有投资者，不得有任何歧视行为。
禁止利益输送
不得利用公司资源向特定投资者输送利益，确保公平竞争。
保障投资者权益
积极维护投资者合法权益，提供公平公正的投资环境和机会，防范市场操纵和内幕交易等不正当行为。
03
如何践行合规
增强合规意识
01
培养遵守法规的自觉性
总结词
无视合规，代价沉重
详细描述
某公司因违规经营，使用不正当手段竞争，导致被市场淘汰，最终破产清算 。教训深刻，凸显合规经营的重要性。
“从我做起,合规操作”专题教育心得体会（4篇）
“从我做起,合规操作”专题教育⼼得体会（4篇）“从我做起，合规操作”专题教育⼼得体会第⼀篇：俗话说，“没有规矩，不成⽅圆”，这是对合规⽂化重要性深⼊浅出的诠释，是社会发展、⼈类进步亘古不变的规律。
如果把农⾏的各项⼯作⽐作⼀个天⽂数字，那么合规是1，⽽我们的努⼒、汗⽔、荣誉、奉献共同组成了⼀串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌⿇烦啊？每次都要拿着印鉴对⽐半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的⾝份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我⼀会把⾝份证给你送来，没事⼉，别太较真。
”“我们是夫妻俩，谁签字不都⼀样吗，你也太较真了。
”⼯作中，这样的情况时有发⽣。
“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职⼯作的前提与基础。
举个常见的例⼦，在银⾏临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类⾼风险业务是⽐较特殊的业务，其中⼀个环节是填写特殊业务信息核对表。
对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的⼀些必答项和选答项问题回答⽐较模糊，⽽我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。
殊不知，这种⾏为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。
⾦融业是个⾼风险的⾏业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建⽴，都是从许许多多的⼯作经验教训⾥来的。
从分⾏、⽀⾏各部门发给我们的案件防控资料上看，哪⼀起案件不是因为违规造成的？哪⼀次惨痛的教训不是因为不合规⽽造成的？柜⾯服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，⽽是不变的真诚和爱⼼把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，⽽是专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。
“天下之事，不难于⽴法，⽽难于法制必⾏；不难于听⾔，⽽难于⾔之必效。
”合规说出⼝容易，写出来也不难，难就难在将合规作为⾃⼰的意识并持之以恒。
⼀些员⼯在被检查发现问题时，总是有⼈振振有词地为违规辩护。
从我做起,合规操作心得体会3篇
从我做起，合规操作心得体会 (2)从我做起，合规操作心得体会 (2)精选3篇（一）1. 充分了解相关合规规定：在合规操作中，需要了解并遵守相关的法律法规、行业准则和内部规章制度。
充分了解这些规定，可以避免违法和失误。
2. 建立完善的合规制度：建立和实施完善的合规制度是合规操作的重要一步。
这包括制定合规政策和流程，明确责任和权限，并向员工提供必要的培训和指导。
3. 谨慎原则：在合规操作中，要始终坚持谨慎原则。
遵循合规操作的最基本原则是审慎和专业。
明确自己工作的范围和权限，不超越权限从事违反合规操作的活动。
4. 透明度与诚信：在合规操作中，透明与诚信是非常重要的。
要在各方面保持透明，及时向上级报告相关事宜，并积极与相关部门或监管机构合作，提供所需文件和信息。
5. 风险评估与管理：合规操作要进行风险评估与管理。
要理解潜在风险，并采取相应的措施进行预防和管理。
6. 审查与改进：合规操作要进行定期审查与改进。
要定期审查合规政策和流程的有效性，发现问题和不足，并及时进行改进。
总结起来，合规操作是每个人的责任。
大家应努力增加专业知识和技能，与时俱进，保持对合规操作的高度重视，并积极参与合规培训和知识分享，从自己做起，共同推动合规操作的发展和完善。
从我做起，合规操作心得体会 (2)精选3篇（二）在工作中，合规操作是非常重要的，它涉及到企业的合法性和信誉。
以下是我从实践中总结的一些合规操作心得体会：1.遵守法律法规：合规操作的首要原则是要遵守国家和地方的法律法规，包括劳动法、著作权法、税收法等。
了解并遵守相关法规是企业合规操作的基础。
2.建立内部合规制度：企业应该建立一套完善的内部合规制度，明确员工的职责和权利，并制定明确的规则和流程来应对各种风险和挑战。
内部合规制度需要不断更新和完善，以适应不断变化的法律法规和市场需求。
3.培训员工：合规操作不只是管理层的事情，每个员工都应该了解企业的合规制度，并知道如何履行自己的合规责任。
践行合规-从我做起
但仍自称是银行职员，
穿着工服向事主借款。2014年9月，
资金链断裂，她玩起“失踪”。
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第二部分 各领域主要风险篇
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第二部分 各领域主要风险篇
五一刚过，位于杭州市延安路的中国银行杭州市庆春支行就陆续有储户聚集，自己 的钱财被骗，要求银行归还，有的人甚至当场哭晕。
据一名声称被骗的储户表示，自己去年卖了房，手头有了笔钱，听说这个银行网点 的存款利息很高，觉得还是国有大银行比较安全，就通过朋友找到了这个客户经理办 存款，然后把存钱卡交给了“客户经理”，换来一张“承诺书”。“当时客户经理称 这张卡要保存在他那里，一年不能动，保证给我高利息。承诺书就是保证凭据。我看 见承诺书上有银行的抬头和印章，所以就放心了。”
坚持系统硬控制与群防群控相结合。将各类业务流程系统控制与全员参与群防群 控紧密结合，积极推进系统化建设成果运用，完善违规举报、现场监督、监测排查等 防控机制，构建齐抓共管、群防群控的大内控格局，夯实内控合规管理的群众基础。
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第一部分 “基础强化年”主题活动篇
“基础强化年”主题活动三个阶段
1.筹备启动阶段（2016年3月-4月中旬）：成立活动领导小组，制定印发 活动实施方案，正式启动“基础强化年”主题活动。
或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工 作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
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第一部分 “基础强化年”主题活动篇
三、案件风险 “案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有 关信息。主要包括：
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第一部分 “基础强化年”主题活动篇
““基础强化年”主题活动原则
践行合规从我做起范文
践行合规从我做起范文
践行合规从我做起。
合规是企业和个人必须遵守的一种行为准则，它是保障社会秩序和公平竞争的重要基础。
作为一个普通的个人，我们也应该从自己做起，践行合规，为社会和谐稳定做出自己的贡献。
首先，我们应该遵守法律法规，不做违法的事情。
法律是社会的基本准则，我们必须遵守，不得违反。
比如，我们不得参与非法集会、不得散布谣言、不得参与赌博等违法行为。
只有遵守法律，才能保障社会的稳定和和谐。
其次，我们要遵守职业道德规范，不做伤害他人利益的事情。
在工作和生活中，我们要遵守职业道德规范，不得利用职权谋取私利，不得对他人进行诽谤和诬陷，不得损害他人的合法权益。
只有做到这些，才能保障社会的公平和正义。
再次，我们要诚信经营，不做欺骗消费者的事情。
在经营活动中，我们要诚实守信，不得虚假宣传，不得以次充好，不得欺骗消费者。
只有做到这些，才能保障市场的秩序和消费者的权益。
最后，我们要积极参与公益事业，为社会做出贡献。
作为一个
公民，我们应该积极参与公益事业，为社会做出自己的贡献。
比如，我们可以参加环保活动、慈善捐款、志愿者服务等，为社会和谐稳
定做出自己的一份力量。
总之，践行合规是每个人应该做的事情。
只有每个人都能够践
行合规，才能保障社会的稳定和和谐。
希望每个人都能够从自己做起，践行合规，为社会的发展做出自己的贡献。
“从我做起,合规操作”学习总结5篇
“从我做起，合规操作”学习总结5篇第1篇示例：在学习中我了解到合规操作是企业管理的基石。
一个企业要想长久发展，必须建立在遵守法律法规的基础上。
遵守法律法规不仅是企业的责任，也是每个员工应尽的义务。
合规操作涉及到公司的财务、人力资源、生产制造等各个方面，任何一个环节出现问题都可能对企业造成严重影响。
我们作为员工要时刻保持清醒头脑，不做违法违规的事情。
在学习中我认识到合规操作需要全员共同参与。
在企业中，每一个员工都是公司的一份子，每个人的行为举止都可能影响到整个企业的形象和声誉。
合规操作不仅是管理层的责任，也是每个员工应该承担的责任。
每个员工都应该时刻保持警惕，严格要求自己，做到守法诚信，不做违法乱纪的事情。
学习中我发现合规操作需要多方面的保障措施。
除了公司制定的相关规章制度外，员工个人也需要自觉遵守规定，做到言行一致，严守底线。
公司还需要加强内部监督，建立健全的内部控制机制，及时发现和纠正违规行为，确保公司的合规运营。
公司还可以通过定期培训和考核等形式，提高员工的合规意识和能力，为公司的合规操作提供有效保障。
在学习中我深刻感受到了合规操作的好处。
合规操作不仅可以帮助企业规范管理，提高效益，还可以保护员工的权益，减少风险，增强企业的可持续发展能力。
只有做到合规从我做起，每个员工都积极配合，才能让企业更好地发展，实现共赢共荣的目标。
学习“从我做起，合规操作”，让我深刻认识到了合规操作的重要性，以及每个员工在其中的作用和责任。
我会时刻保持警惕，严格要求自己，做一个遵纪守法，守法诚信的员工。
相信在公司的领导和同事的共同努力下，我们能够做到合规从我做起，共同维护公司的合法权益，实现公司的长期发展目标。
希望每一个员工都能认识到合规操作的重要性，以实际行动践行“从我做起，合规操作”的理念。
【2001字】。
第2篇示例：随着社会的发展，合规操作已经成为了企业发展的关键环节，也成为了每一个从业人员必须遵守的准则。
在日常工作中，我们要时刻牢记“从我做起，合规操作”，保证自己的行为符合法律法规和公司政策，保护企业和个人的利益。
合规创造价值,践行从我做起
合规创造价值践行从我做起进入新的历史征程，金融领域的高质量发展对我们的工作提出了新的要求，无论在国内发展还是拓展海外市场，都会面临合规监管的挑战。
近年来，党和国家多个部门密集出台了多项合规管理文件，强调合规是金融服务业行稳致远的前提。
高质量的金融服务，与全面的合规管理能力息息相关，只有坚决按制度、按规定、按流程、按纪律开展金融理财工作，把制度执行变成日常履职行为的自觉习惯，才能构建了新金融格局下的多元化经营局面，形成了业务发展的裂变效应。
培育合规文化，筑牢风险防线。
合规是银行的生命线，是杜绝行业性重大违法违规事件的保险栓。
当前，面对经济下行的压力，有的银行从业者为了业绩不惜降低对风险控制的执行标准，对上级主管部门的政策落实不到位，甚至偏离了主责主业，导致各类风险事故时有发生。
这些乱象的发生充分说明合规文化建设工作的重要性。
只有提升合规意识，牢牢守住风险底线，让合规成为一种习惯，才能为实现银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。
剖析问题根源，完善制度建设。
银行金融服务工作是否合规，对促进地方经济高质量发展和风险防范影响重大，也能体现出一个银行的监管工作水平高低。
我们应该聚焦人民群众反映强烈的问题，重点剖析其发生的根源，通过完善制度建设，把问题解决在源头。
合规不应该只是强调制度的完善和执行，也应当重视监督评价体系的建设，只有让人民群众真正参与到对我们日常工作的监督中来，才能让人人都有一份合规的责任心。
提升业务技能，促进合规履职。
作为银行的一名理财经理，除了勤学苦练内功，还要熟练掌握业务技能，能根据各项业务的规章制度细则，合理合规办理每一笔业务，避免各项业务办理过程中出现违规逾矩。
业务技能也是检验日常工作的标准，唯有不断提升自已的业务技能，才能为客户提供更为便捷高效的金融服务。
此外熟练掌握业务技能，也有利于结合客户属性，通过优质的服务，得到客户的信任。
坚守合规底线，践行诚信初心。
坚守合规底线是保证金融领域高质量发展的基本要求，我们应该把合规根植到思想深处、落实到岗位实处。
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1、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规； 2、客户反映非自身原因账户资金发生异常； 3、收到重大案件举报线索； 4、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索； 5、大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规； 6、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况； 7、其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金(资产)风险或损失的情况。
第一部分“基础强化年”主题活动篇
坚持明确责任与强化履职相结合。将新时期践行风险管控主体 责任与提升履职能力紧密结合起来，不断强化和落实三道防 坚持明确责任与强化履职相结合。将新时期践行风险管控主体责任与提升履职能力 线责任，增强底线意识和问题意识，提升内部管理能力和水 紧密结合起来，不断强化和落实三道防线责任，增强底线意识和问题意识，提升内部管 平，夯实内控合规管理的责任基础。 理能力和水平，夯实内控合规管理的责任基础。
坚持系统硬控制与群防群控相结合。将各类业务流程系统控制与全员参与群防群 控紧密结合，积极推进系统化建设成果运用，完善违规举报、现场监督、监测排查等 防控机制，构建齐抓共管、群防群控的大内控格局，夯实内控合规管理的群众基础。
第一部分
“基础强化年”主题活动篇
“基础强化年”主题活动三个阶段
1.筹备启动阶段（2016年3月-4月中旬）：成立活动领导小组，制定印发 活动实施方案，正式启动“基础强化年”主题活动。 2.深入推进阶段（2016年4月中旬-12月）：重点完成“基础强化年”7项 主要任务，其中4-5月期间，开展合规文化箴言、漫画、海报、微视频 等征集活动；5-8月期间，组织开展“内控合规巡讲”活动；7-8月期 间，举办依法合规知识竞赛活动；8-12月期间，推动落实“十大重点 领域和关键环节”专项治理；9-11月期间，开展整改问责工作后续评 价。 3.总结评比阶段（2016年12月-2017年1月）：组织开展“合规标兵”评选 活动，对内控合规“主题强化年”主题活动进行全面总结。
第一部分
“基础强化年”主题活动篇
一、银行内控案防案件定义
（一）案件定义：《银行业金融机构案防工作办法》第三条规定：“案
件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施 的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，
已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处
第二部分
各领域主要风险篇
第二部分
各领域主要风险篇
广东警方经过近3个月侦查，将犯罪嫌疑人陈某梅、黄 某贤抓获归案。这对夫妇以信用合作社工作人员的身份开展 银行验资、帮助客户打银行流水、帮信贷客户“过桥”等银 行业务，承诺支付3分至5分月息的高额回报非法集资，涉案 金额高达7亿多元。专案组查明，陈某梅原是广东四会市某 信用合作社信贷部副主任，其丈夫黄某贤也是该社部门领导 。大部分被害人自2011年开始借钱给 陈某梅，最多的借出1.3亿元。2014年4月， 陈某梅辞职，但仍自称是银行职员， 穿着工服向事主借款。2014年9月， 资金链断裂，她玩起“失踪”。
第二部分
各领域主要风险篇
第二部分
各领域主要风险篇
于女于2013年10月21日在光大银行真新支行，签约购买了一个预期 年化收益率为11%的理财产品，当时该产品是100万元起售，3个月结一 次利息。而该产品是她相识十多年的理财经理朱某所推荐的。“她跟我 们讲，这是银行内部的高收益理财产品，只针对VIP客户，并且承诺到 时候保本保息绝对没问题”，于女士回忆起当初的决定后悔不已，“我 只知道在外面买理财产品会有很大风险，但我不知道原来银行买的理财 产品也会让我血本无归。”于女士说，正是出于对银行理财经理的信任 ，所以便听信了她的话，买了这份名为“瑞昌中央商务区投资基金”的 理财产品，并且也是在银行大厅进行了网银转账。网银转账凭证显示， 账户的开户行是光大银行真新支行，收款方是上海巽益投资管理中心， 而合同上前方的落款也是上海巽益资产管理有限公司。 一开始，利息的确打到了于女士账上， 但从2014年9月起，她就再也没有收到过利息， 到去年12月产品到期，连200万元本金也没有拿回来。
践行合规
从我做起
内控案防“基础强化年”专题
泰安新汶支行
2016年7月
目录
第一部分“基础强化年”主题活动篇 第二部分
各领域主要风险篇
第三部分 内控合规工作要点篇
第一部分
“基础强化年”主题活动篇
主要内容
一“基础强化年”主题活动 背景 二“基础强化年”主题活动 原则 三“基础强化年”主题活动 三个阶段
３、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构
或其从业人员也无其他违法违规行为的，为第三类案件。
银行业金融机构原则上只对第一类及第二类案件按照《银行业金融机构案件处置工
作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。
第一部分
三、案件风险
“基础强化年”主题活动篇
“案件风险信息是指已被发现，可能演化为案件，但尚未确认案件事实的风险事件的有
第二部分
各领域主要风险篇
第二部分
各领域主要风险篇
2011年4月，青岛平安银行南京路支行的VIP客户王女士在理财经理薛莹的推荐 下，购买了“聚金宝”理财产品。王女士说，当时薛莹表示要“推荐一款比任何产品 收益都高的产品”，而且还承诺每年10%的收益，即使出现亏损，仍保证支付不低于每 年5%的收益。随后，王女士与薛莹签订《委托理财合同》并与银行签订《深圳发展银 行有限公司贵金属交易交收代理协议书》之后，将180万元交由薛莹管理。“刚开始收 益挺不错的。”王女士表示，头几个月盈利96.6万元，她也按照《委托理财合同》， 将约定的分成划到薛莹指定的个人账户上。好运没有持续多久，9月份，王女士查看黄 金交易账户时，发现账户中只剩下了1万余元，亏了179万元。 操作过程中，一家所谓的银行合作伙伴—— 北京恒紫金投资顾问有限责任公司也浮出水面。 王女士说，她给薛莹的71.28万元的分成， 汇给了一个“别志平”的户头，而别志平， 正是恒紫金的总经理。
致的损失）；
（2）外部欺诈（第三方故意骗取、盗用财产或逃避法律导致的损失）; （3）就业制度和工作场所安全性风险（违反就业、健康或安全方面的法律或协
议、个人工伤赔付或因性别/种族歧视事件导致的损失）；
第一部分
缺陷导致的损失）；
“基础强化年”主题活动篇
（4）客户、产品和业务活动（因疏忽未对特定客户履行分类义务或产品性质或设计 （5）实物资产损坏（实体资产因自然灾害或其他事件导致的损失）； （6）业务中断和系统失败（如系统瘫痪、电信故障和公用事业服务中断等）； （7）执行、交割和流程管理（交易处理或流程管理失败和因交易对手及外部销售商 关系导致的损失）。 案件、案件风险信息与操作风险关联性
第二部分
各领域主要风险篇
第二部分
各领域主要风险篇
为了财富保值增值，购买银行代售的理财产品，不曾想亏了十余万元，胡先生为此将 银行诉至法院。近日，上海市第一中级人民法院审结了该起财产损害赔偿纠纷二审案件 ，认定银行在代售理财产品过程中，未遵守适当推介义务，存在侵权过错，判决银行赔 偿胡先生全部本金损失18万余元。 2011年3月，胡先生在银行认购了银行代为销售的基金公司发行的基金产品。在交付 100万元认购款时，胡先生在基金交易凭条上签字确认，签名下方记载：“本人充分知晓 投资开放式基金的风险，自愿办理银行代理的基金业务，自担投资风险”，并在该交易 凭条背面的《风险提示函》下方签字。之后，因该基金产品发生亏损，胡先生遂以银行 为被告、基金公司为第三人提起诉讼，要求判令银行赔偿其亏损 18万余元及投资期间的 利息。庭审中，银行确认在销售系争理财产品时，未对胡先生进行风险评估。但在发生 系争理财产品交易之前，胡先生曾在银行作过风险评估，评估结果为：胡先生的风险承
（二）坚持机制建设与传导落地相结合。将内控合规制度机制 “最先一公里”与推动执行落地“最后一公里”紧密结合，坚 坚持行为管控与文化引领相结合。将端正经营管理行为与合规文化建设紧密结 持以上率下，在完善各项内控合规管理长效机制的同时，逐级 合，坚持“两手抓、两手硬”，通过合规文化宣教引导全体员工牢固树立正确的发 抓好制度机制的落实执行，夯实内控合规管理的执行基础。 展观、风险观、业绩观，将内控合规要求融入日常经营管理活动，夯实内控合规管 理的思想基础。 控与文化引领相结合。持行为管控与文化引领相结合。（二） 坚持机制建设与传导落地相结合。
第一部分
四、操作风险
“基础强化年”主题活动篇
（一）定义：操作风险即由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统， 以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
（二）分类
按照《巴塞尔新资本协议》，根据风险发生的原因将操作风险分为七种： （1）内部欺诈（故意骗取、盗用财产、违反监管法律法规或政策或公司政策导
第二部分
各领域主要风险篇
第二部分
各领域主要风险篇
农行北京分行2名员工已被立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票 据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其 中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无 法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。 该分行保险柜里除了虚假贸易背景的假票，更有相当部分票据是报纸， 而且未建立台账。而所谓票据买入返售实质是银行同业间的资金拆借业 务。农行此次出现风险，就是内外勾结，直接从银行偷出票据去贴现套 取资金使用了。
第二部分
各领域主要风险篇
第二部分
各领域主要风险篇
五一刚过，位于杭州市延安路的中国银行杭州市庆春支行就陆续有储户聚集，自 己的钱财被骗，要求银行归还，有的人甚至当场哭晕。 据一名声称被骗的储户表示，自己去年卖了房，手头有了笔钱，听说这个银行网 点的存款利息很高，觉得还是国有大银行比较安全，就通过朋友找到了这个客户经理 办存款，然后把存钱卡交给了“客户经理”，换来一张“承诺书”。“当时客户经理 称这张卡要保存在他那里，一年不能动，保证给我高利息。承诺书就是保证凭据。我 看见承诺书上有银行的抬头和印章，所以就放心了。” 后来证实，银行从没有过这样的业务，承诺书上的印章也是私刻的。 原中国银行员工陆某与此案有关联，目前登记的被骗储户已超过 100人。5月6日， 陆某向下城警方投案自首， 另外3名犯罪嫌疑人也于5月9日被警方抓获。 自2010年起，在犯罪嫌疑人李某指使下， 陆某及其同伙以可办理高息存款为由， 诱使客户交出银行卡、密码、身份证， 并伪造银行承诺函，吸收储户资金。