d4国家风险管理
年度重大风险管理总结(3篇)
第1篇一、背景概述在过去的一年里，我国经济形势复杂多变，企业面临着诸多风险挑战。
为有效应对这些风险，我司全面贯彻落实国家关于风险管理的各项政策法规，紧紧围绕企业发展战略，强化风险意识，完善风险管理体系，切实提高风险防控能力。
现将我司年度重大风险管理总结如下：一、重大风险识别与评估1. 识别风险：根据企业实际情况，我们识别出以下重大风险：市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、财务风险等。
2. 评估风险：通过对各类风险的定量和定性分析，我们确定了各类风险的等级，明确了风险管理的重点。
二、风险管理措施1. 市场风险管理：加强市场研究，密切关注行业动态，及时调整经营策略；优化产品结构，提高市场竞争力；加强客户关系管理，降低客户流失风险。
2. 信用风险管理：严格信用审批流程，加强贷后管理，降低不良贷款率；加强合作伙伴信用评估，确保供应链稳定。
3. 操作风险管理：完善内部控制体系，提高操作规范化水平；加强员工培训，提高风险防范意识；加大科技投入，提升风险管理效率。
4. 合规风险管理：加强合规培训，提高员工合规意识；建立健全合规管理体系，确保企业合规经营。
5. 财务风险管理：优化财务结构，降低财务风险；加强现金流管理，确保企业资金链安全。
三、风险管理工作成效1. 风险防控能力显著提升：通过加强风险管理体系建设，我司在应对各类风险方面取得了显著成效，企业风险总体可控。
2. 财务状况持续改善：在风险管理的基础上，企业财务状况持续改善，盈利能力不断提高。
3. 企业信誉良好：我司在风险管理方面的努力得到了社会各界的高度认可，企业信誉良好。
四、未来工作展望1. 持续完善风险管理体系：根据市场变化和企业发展需要，不断完善风险管理体系，提高风险防控能力。
2. 加强风险管理队伍建设：加大人才培养力度，提高员工风险意识和管理能力。
3. 深化风险与业务融合：将风险管理融入企业业务流程，实现风险与业务的协同发展。
4. 强化风险监测预警：建立健全风险监测预警机制，及时发现和处置风险隐患。
信息安全风险评估管理规定
信息安全风险评估管理规定This manuscript was revised on November 2& 2020信息安全风险评估管理办法第一章总则第一条为规范信息安全风险评估（以下简称“风险评估”）及其管理活动，保障信息系统安全，依据国家有关规定，结合本省实际，制定本办法。
第二条本省行政区域内信息系统风险评估及其管理活动，适用本办法。
第三条本办法所称信息系统，是指由计算机、信息网络及其配套的设施、设备构成的，按照一定的应用目标和规则对信息进行存储、传输、处理的运行体系。
本办法所称重要信息系统，是指履行经济调节、市场监管、社会管理和公共服务职能的信息系统。
本办法所称风险评估，是指依据有关信息安全技术与管理标准，对信息网络和信息系统及由其存储、传输、处理的信息的保密性、完整性和可用性等安全属性进行评价的活动。
第四条县以上信息化主管部门负责本行政区域内风险评估的组织、指导和监督、检查。
跨省或者全国统一联网运行的重要信息系统的风险评估，可以由其行业管理部门统一组织实施。
涉密信息系统的风险评估，由国家保密部门按照有关法律、法规规定实施。
第五条风险评估分为自评估和检查评估两种形式。
自评估由信息系统的建设、运营或者使用单位自主开展。
检查评估由县以上信息化主管部门在本行政区域内依法开展，也可以由信息系统建设、运营或者使用单位的上级主管部门依据有关标准和规范组织进行，双方实行互备案制度。
第二章组织与实施第六条信息化主管部门应当定期发布本行政区域内重要信息系统目录，制定检查评估年度实施计划，并对重要信息系统管理技术人员开展相关培训。
第七条江苏省信息安全测评中心为本省从事信息安全测评的专门机构，受省信息化主管部门委托，具体负责对从事风险评估服务的社会机构进行条件审核、业务管理和人员培训，组织开展全省重要信息系统的外部安全测试。
第八条信息系统的建设、运营或者使用单位可以依托本单位技术力量，或者委托符合条件的风险评估服务机构进行自评估。
上海期货交易所风险控制管理办法解读
《上海期货交易所风险控制管理办法》 (根据上期所公告【2022】5 号修订)更新日期：2022-06-06第一章总则第一条为加强期货交易风险管理，维护交易当事人的合法权益，保证上海期货交易所(以下简称交易所)期货交易的正常进行，根据《上海期货交易所交易规则》制定本办法。
第二条交易所风险管理实行保证金制度、涨跌停板制度、限仓制度、大户报告制度、强行平仓制度、风险警示制度。
第三条交易所、会员和客户应当遵守本办法。
第二章保证金制度第四条交易所实行交易保证金制度。
阴极铜(以下简称铜)、铝、锌、天然橡胶期货合约的最低交易保证金为合约价值的5%，铅期货合约的最低交易保证金为合约价值的8%，罗纹钢、线材期货合约的最低交易保证金为合约价值的7%，黄金、白银期货合约的最低交易保证金为合约价值的7%，燃料油期货合约的最低交易保证金为合约价值的8%。
在某一期货合约的交易过程中，当浮现下列情况时，交易所可以根据市场风险调整其交易保证金水平:(一)持仓量达到一定的水平时；(二)临近交割期时；(三)连续数个交易日的累计涨跌幅达到一定水平时；(四)连续浮现涨跌停板时；(五)遇国家法定长假时；(六)交易所认为市场风险明显增大时；(七)交易所认为必要的其他情况。
交易所根据市场情况决定调整交易保证金的，应当公告，并报告中国证监会。
第五条交易所根据某一期货合约持仓的不同数量和上市运行的不同阶段(即：从该合约新上市挂牌之日起至最后交易日止)制定不同的交易保证金收取标准。
具体规定如下：(一)交易所根据合约持仓大小调整交易保证金比例的方法。
[null][null][null]交易过程中，当某一期货合约持仓量达到某一级持仓总量时(详见表一、二、三、四、五、六、七、八)，暂不调整交易保证金收取标准。
当日结算时，若某一期货合约持仓量达到某一级持仓总量，则交易所对该合约全部持仓收取与持仓总量相对应的交易保证金，保证金不足的，应当在下一个交易日开市前追加到位。
合规风险管理的主要对象
合规风险管理的主要对象（1）公司业务行为中的合规风险，包括广告宣传、产品销售、材料采购、质量管理、营销体系、售后服务、客户投诉处理等方面的风险；（2) 机构设立、变更、合并、撤销、并购、战略合作过程中的风险;（3) 担保、投资和公司资金运用的风险；（4）专利、非专利技术、商标、商号等知识产权的保护和运作中的风险；(5) 涉及不正当竞争、限制竞争或垄断等市场竞争方面的风险;（6）董事会、监事会、高级管理层做出的公司内部决策、管理制度等在执行方面的风险；（7）公司在执行证券监管法律法规、行业自律协议等方面的风险；(8）公司在劳动保障、环境保护、安全生产方面的风险；（9）经济犯罪方面的风险；（10）其他合规风险。
有下列情形之一的,可以认为构成合规风险：(1) 违背公司章程及其他内部管理制度的;（2）违背国家法律法规、地方规章或其他外部监管规定的；（3）可能给公司造成财务、声誉等不良影响的一、是企业设立模块，内容包括企业设立、企业变更和法人治理;二、是投资管理模块，内容包括股权管理、投资收益管理、股份转让和股票上市；是行政管理模块，内容包括文件档案管理、对外关系协调、办公设备设施和后勤管理；是人力资源管理模块，内容包括人员、薪资、考核和培训管理;是财务管理模块，内容包括资产负债、资金往来、账目和报表管理;是采购与外包管理模块，内容包括合格供方的选择与评价、采购合同的签订与履行、所购货物的验收与入库;是技术质量管理模块，内容包括技术开发与改造项目的立项、实事、评审，新产品试制与工装改造，原材料、半成品、成品的质量检验，质量管理体系的运行与维护；是生产管理模块，内容包括生产组织、现场管理、设备维护与保养；是营销管理模块，内容包括市场、销售和售后服务管理；是知识产权管理模块，内容为知识产权的管理、经营、申请和维护。
国、内外法律风险管理标准制度一般包括以下几个方面:（1）、防止违规方面制度；(2）、合同管理制度；（3）、知识产权制度；(4）、诉讼仲裁管理制度；(5）、国内、国际商务活动管理制度；(6）、公司治理管理制度;（7）、环保、人身健康和安全法律事务制度；（8)、劳动关系法律事务管理制度；(9）、企业投资、资产出售、并购和重组制度;（10）、法律风险管理综合制度。
风险管理课程思政
风险管理课程思政风险管理是当今社会中不可或缺的一门重要课程，它不仅仅是一种技术和方法，更是一种思维方式和价值观。
在风险管理课程中，思政教育的融入是非常重要的，它可以帮助学生树立正确的人生观、价值观和责任观，从而更好地应对各种风险和挑战。
风险管理课程思政的核心是培养学生的责任感和使命感。
在风险管理中，我们面临着各种各样的风险，如自然灾害、金融危机、信息安全等。
这些风险对个人、组织和社会都会造成巨大的影响。
因此，作为风险管理者，我们应该具备强烈的责任感和使命感，积极应对各种风险，保障人民群众的安全和利益。
思政教育可以帮助我们树立正确的价值观和责任观，使我们在风险管理中能够坚守道德底线，积极履行社会责任。
风险管理课程思政的重点是培养学生的创新精神和实践能力。
风险管理是一个充满挑战和变化的领域，传统的方法和经验已经无法适应当前复杂多变的风险环境。
因此，我们需要具备创新精神和实践能力，不断探索新的风险管理方法和工具。
思政教育可以帮助我们树立正确的创新观和实践观，激发我们的创新潜能，培养我们的实践能力，使我们能够在风险管理中不断创新，不断提高自己的能力和水平。
风险管理课程思政的目标是培养学生的团队合作意识和沟通能力。
在风险管理中，我们需要与不同领域的专家和机构进行合作，共同应对各种风险。
这就要求我们具备良好的团队合作意识和沟通能力，能够与团队成员进行有效的沟通和协作。
思政教育可以帮助我们树立正确的合作观和沟通观，培养我们的团队合作意识和沟通能力，使我们能够在团队中发挥自己的优势，实现协同作战，共同应对各种风险。
风险管理课程思政的意义在于培养学生的终身学习能力和自我成长能力。
风险管理是一个不断变化和发展的领域，我们需要不断学习和更新知识，提高自己的能力和素质。
思政教育可以帮助我们树立正确的学习观和成长观，培养我们的终身学习能力和自我成长能力，使我们能够在不断变化的风险环境中不断学习和成长，保持自身的竞争力和适应能力。
2023年中级银行从业资格之中级风险管理基础试题库和答案要点
2023年中级银行从业资格之中级风险管理基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、下列属于商业银行合格循环零售风险暴露的是（）。
A.单笔不超过100万元授信的个人信用卡B.某银行发放一笔50万元.期限1年的微小企业贷款C.以汽车抵押而发放的30万元信用卡专项分期付款D.某小企业以房产为抵押，申请的一笔200万元期限一年的循环授信【答案】 A2、假设某商业银行的当期期初共有1000亿元贷款，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别为900亿元、50亿元、30亿元、15亿元、5亿元。
该年度银行正常收回存量贷款150亿元(全部为正常类贷款)，清收处置不良贷款25亿元，其他不良贷款形态未变化，新发放贷款225亿元(截至当期期末全部为正常类贷款)。
截至当期期末，该银行正常类、关注类贷款分别为950亿元、40亿元。
则该银行当年度的正常贷款迁徙率为()。
A.12.3％B.2.89％C.4.38％D.6.83％【答案】 C3、《商业银行信息披露办法》的适用范围是（）。
A.只适用于中资商业银行B.只适用于中资商业银行、外资独资银行C.只适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行D.适用于中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行、外国银行分行【答案】 D4、内部评级系统的验证过程和结果应接受（）检查，负责检查的部门应独立于验证工作的设计和实施部门。
A.独立B.准确C.稳定D.审慎【答案】 A5、以下关于VaR的说法，错误的是（）。
A.VaR值的局限性包括无法预测尾部极端损失情况等B.VaR值是对未来损失风险的事后预判C.VaR的计算涉及置信水平与持有期D.计算VaR值的基本方法有方差一协方差法、历史模型法、蒙特卡罗模拟法【答案】 B6、核心一级资本工具的合格标准之一：商业银行进入破产清算程序时，核心一级资本的清偿顺序排在（）。
A.普通股股东之前，一般债权人之后B.所有其他融资工具之后C.优先股股东之前，一般债权人之后D.存款人之后，一般债权人之前【答案】 B7、银行机构进行信息披露的要求不包括（）。
风险矩阵
—发生在江、河、湖、海等水体及环境敏感区的油品泄漏量在1吨以下或发生在非环境敏感区的油品泄漏量10吨以下；
—危险化学品以污水形式排出厂界，其危险物质相对环境风险数小于或等于40。
声誉影响—本地区内影响；政府管制，公众关注负面后果。
D
人员伤害—1~2人死亡或丧失劳动能力；3~9人重伤。
财产损失—直接经济损失200万元以上，1000万元以下；2套以上装置停车。
环境影响：
—因污染物排放造成企业界区外中等污染，使当地群众的正常生活受到影响；引起公众投诉；
—发生在江、河、湖、海等水体及环境敏感区的油品泄漏量在1吨以上10吨以下；或发生在非环境敏感区的油品泄漏量10吨以上100吨以下；
中国石化HSE风险矩阵
风险矩阵
可能性—半定量（次/年）
10-5~10-6
10-4~10-5
10-3~10-4
10-2~10-3
10-1~10-2
≥10-1
严
重
性
后果
可能性—定性
人员伤害
财产损失
环境影响
声誉影响
1
2
3
4
5
6
世界范围内未发生过
世界范围内发生过/石油石化行业内未发生过
石油石化行业发生过/世界范围内发生过多次
因事故造成周边环境轻微污染，没有引起群体性事件
3
一次死亡1-2人，或者3-9人中毒（重伤）
一次造成直接经济损失人民币100万元以上、500万元以下
1、因事故造成跨县级行政区域纠纷，引起一般群体性影响。
2、发生在环境敏感区的油品泄漏量1吨以下，以及在非环境敏感区油品泄漏量10吨以下，造成一般污染的事故
风险管理措施有哪些
风险管理措施有哪些
风险管理是指通过识别、评估和控制可能对组织目标实现及阻
碍组织正常运作的各种风险，以最小化潜在损失的一种管理活动。
在企业管理中，风险管理措施是非常重要的，以下是一些常见的风
险管理措施：
1. 风险识别：对可能出现的风险进行全面的识别和分类。
可以
通过制定风险清单或使用风险管理工具来实现。
2. 风险评估：通过评估各种风险的潜在影响和可能的发生概率，确定每种风险的优先级。
常用的评估方式包括定量评估和定性评估。
3. 风险控制：采取合适的控制措施来降低风险的发生概率和影
响程度。
例如，制定和执行明确的政策和规程，改善业务过程，确
保安全措施得到有效执行等。
4. 风险转移：将某些风险转移给保险公司或其他承担风险的第
三方。
例如，购买适当的保险来覆盖潜在风险。
5. 风险监控：定期监测已识别的风险和已实施的控制措施，及时调整和改进风险管理策略。
6. 培训和意识提高：通过培训和意识提高活动，增强员工对风险管理的理解和重要性。
7. 持续改进：对风险管理措施进行定期评估和改进，以适应组织和业务环境的变化。
请注意，以上仅为常见的风险管理措施，并非详尽无遗。
根据具体的组织和行业情况，可能会有其他适用的措施和方法。
> 注意：该回答依据普遍性原则，具体情况下应参照法律和相关专业建议来决策。
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(二)贝克计划（维持增长计划）
贝克计划是通过对债务国新增贷款或将原 有债务的期限延长等措施来促进债务国的 经济增长，同时要求债务国调整国内政策。
1985年9月美国财政部部长詹姆斯 .贝克在 韩国汉城召开的IMF和世界银行第４０届年 会上提出，但该计划收效甚微，主要是客 观经济条件并不有助于偿债活动。
三、风险抑制
风险抑制是指采取种种措施减少风 险实现的概率及经济损失的程度。
采取的方法：
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
(一)债务重新安排
债务重新安排是通过延长宽限期和延 长贷款本金的偿还期限来缓解债务国 资金困难问题。
其目的是使可偿还的数额最大化，而 不是帮助发展的金融措施
通常在国际清算银行、国际货币基金 组织和巴黎俱乐部的主持下进行。
2．国际储备（一国国际储备的多少决定 了一国对外支付能力的大小）
3．外债 衡量一国外债规模是否适度的指标：P100 (1)偿债率。安全线为20％。 (2)债务率。安全线为100％。 (3)负债率。安全线为15％左右。 (4)偿息率。标准为10％左右。 4．通货膨胀（通胀会引起经济危机，使
国家风险加大）
支付、改变偿还条件等）
4．债务勾销风险（风险最大）
第二节 影响国家风险的因素
经济因素
政治因素 社会因素 外部因素
国内资源 经济体制与经济管理水平 对外经济金融地位 国家制度
国家政策
一、经济因素
(一)国内资源 1、自然资源（自然资源优越的国家风险较低） 2、人力资源（人力资源数量丰富，质量高，国
（一）保险转移
保险转移是指国际债权人通过购买投 资保险的方式将国家风险转移到保险 人身上。
包括出口信用保险、投资保险、汇率 风险保险等。
海外投资保险主要承保政治风险。
（二）非保险转移
非保险转移则是国际债权人在进行国 际资金融通时往往要求当地信誉好的 银行、企业或政府为其提供担保。
通过担保，使债权风险转移。
第四章 国家风险管理
第一节 国家风险概述 第二节 影响国家风险的因素 第三节 国家风险的防范与控制
第一节 国家风险概述
一、国家风险的定义 国家风险是指某一经济主体(国家或特别
地区)在与非本国居民进行国际经贸与金 融往来中，由于别国经济、政治和社会 等方面的变化而遭受损失的可能性。
国家风险是一种特殊的信用风险，和主 权风险、政治风险等存在着一定关系。
二、政治因素
(一)国家制度 1．宪政体制：民主制、集权制（独裁制） 2．政党制度：一党制、多党制 3．政府运行情况：公众支持、管理制度、腐败状况、反
对派情况等 (二)国家政策 1．货币财政政策 2．税收政策 3．外汇政策 4．其他的政策影响（比如优惠政策） 5．国有化政策
三、社会因素
1、财富分配（财富分配不合理，穷富两 极分化，易造成社会风险）
1．主权风险与国家风险
国家风险包括主权风险，但并不等同于 主权风险。
2．政治风险与国家风险
国家风险既包括政治风险，还包括非政 治因素所导致的风险。
3．信用风险与国家风险
国家风险是一种特殊的信用风险，债务 人自身难以把握。
二、国家风险的表现形态
1．国家风险在国际经贸金融活动中的表现形 态
(三)债务——权益调换
债务——权益调换的核心内容是债权 转股权，原来的还本付息就转变为按 股分红。
(四)贷款出售
第一，为其他投资释放资金来源，增加其 流动性。
第二，提高公众的信心。 第三，减少了税收。
(五)债务对债务转换
债务对债务转换是将其贷款转换为布雷迪 债券。
这种新债券与原来的债务相比： 1、期限比原有的贷款期限要长得多。 2、利率也比原有贷款要低很多。 3、拥有特殊的担保机制。
2、就业状况（失业率高，社会不稳定） 3、民族政策方面（多民族的国家，民族
政策不合理，易造成种族隔离、种族歧视、 民族冲突） 4、社会文化素质
四、外部因素
一国与其他国家的关系，与邻国有无 边界之争，是否受其它国家控制，有 无受到侵略或卷入战争的危险等
第三节 国家风险的防范与控制
一、风险回避 是指事先预料风险产生的可能性程度，
判断导致其实现的条件和因素，在国 际投资活动中尽可能地避免这些风险 或及时改变投资的流向。
采取措施：
(一)分散化 (二)国别风险数量化 （定量分析） (三)投资的可行性研究P106 (四)接受法律监管
二、风险转移
风险转移是指风险承担者通过若干技 术手段和经济手段将国家风险转移给 他人承担。
巴黎俱乐部 (Paris Club)
也称“十国集团” (Group-10) （现有19个成员国） 成立于１９６１年１１月，是一个非正式的官方机 构。
巴黎俱乐部的诞生是由于１９５６年阿根廷向国际 社会发出了警告：它已无力偿还它所欠的债务。其 困难在于索债的银行和其它债权机构太多，无法进 行双边谈判。于是就产生了建立一个协调机构的想 法。由于情况紧急，人们便临时在法国召开了一次 会议。从此，巴黎俱乐部的名称便保留下来，在法 国首都开会的习惯也固定下来。
由通货膨胀或经济衰退造成的风险、国家 偿债能力造成的风险 2．政治风险——国家制度变革、国家政 局动荡、国家政策调整造成的风险 3．社会风险 ——社会动乱、宗教纷争等
(二)从债务偿还方式来分 1．贷款间接损失风险（国家风险使贷款
贬值或改变投向使收益减少）
2．到期不还风险（本金、利息遭受损失） 3．债务重新安排风险（以新还旧、延期
国际信贷中：债务国否认债务，拒绝还款等
国际投资领域：投资者财产被当地政府征用、 没收、利润无法汇回母国等
国际贸易中：对方国破坏契约、关闭国内市场、 外汇管制等
2．债务危机是国家风险的集中表现 （ 拉美国 有化与没收外国企业行动：秘鲁和智利）
三、国家风险的种类
(一)按引发国家风险的事故性质划分 1．经济风险——国际收支风险、转移风险、
家风险较小，但要和需求结合起来考察） 3、资金资源（资金资源丰富，国家风险越小）
(二)经济体制与经济管理水平 这一要素比资源本身更重要。
一般而言，市场经济比较发达、经济规 模较大、经济管理水平较高的国家风险 较小。
(三)对外经济金融地位
1．国际收支状况（是一国偿债能力的标 志，一般顺差时风险较小，但要对出口 情况进行分析）