融资融券信用账户开立操作流程
融资融券信用账户开立操作流程
风险管理工具
对于投资者而言，融资融券交易 提供了更多的风险管理手段，如 对冲策略等。
融资融券业务的风险
强制平仓风险
当投资者账户内的保证金不足时，证券公 司有权进行强制平仓，投资者可能会面临
被强制卖出证券的风险。
A 杠杆风险
由于融资融券交易具有杠杆效应， 当市场变动不利时，投资者的损失
06
总结与展望
回顾本次信用账户开立操作流程重点内容
信用评估与申请
投资者需提交相关证明材料，证券公司进行信用评估，确定投资者的 信用等级和融资融券额度。
签订合同与风险揭示
投资者与证券公司签订融资融券合同，明确双方权利义务，同时证券 公司向投资者充分揭示业务风险。
账户开立与资金划转
投资者在证券公司开立信用证券账户和信用资金账户，将担保物划入 账户，并转入一定比例的保证金。
信用账户查询、划转与提取等操作指南
查询信用账户信息
投资者可通过证券公司的网 上交易平台或手机APP查询 信用账户的资产、负债、交 易记录等信息。
划转资金或证券
投资者可将自有资金或证券 从普通账户划转至信用账户 ，或将信用账户的资金或证 券划转至普通账户。
提取现金或证券
投资者在满足证券公司规定 的条件下，可将信用账户的 现金或证券提取至普通账户 或银行账户。
融资融券交易
投资者通过证券公司进行融资买入或融券卖出交易，按期偿还融资融 券负债。
分析当前市场环境下融资融券业务的发展趋势
市场规模持续扩大
随着证券市场的发展和投资者需求的增加，融资融券 业务的市场规模将持续扩大。
监管政策逐步完善
监管部门将不断完善融资融券业务的监管政策，提高 业务规范性和透明度。
融资融券信用账户开立操作流程
融资融券信用账户开立操作流程File modification on June 16, 2021 at 16:25 pm融资融券信用账户开立操作流程账户系统开立信用股东卡一、深圳信用股东户的开设和信用账户使用信息的申报菜单：账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—开设股东卡深账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—账户使用信息申报深步骤如下：1、系统客户的勾去掉；2、客户代码录入后查询；3、账户类型选择为08或09,个人或机构信用证券账户；4、确认录入信息正确无误后提交；5、开设的信用证券账号可在开设股东卡深页面处理结果中查看；6、信用账户使用信息的申报;具体操作步骤见下图所示：开设股东卡深使用信息申报页面：注：系统客户的勾也得去掉;二、上海信用股东户的开设菜单：账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—信用股东账户实时配号沪具体步骤：1、去掉系统客户的勾；2、录入普通交易账户；3、选择信用交易单元；4、确认录入信息无误后,点击配号提交；5、配号提交成功后点击刷新获取信用股东代码；6、打印股东卡;影像采集菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像采集说明：客户开立股东账户完成后,需要进行相关的影像采集;1.如下图 ,选择好相应的机构代码,业务类型时间等条件后点击查询;2.此时会查询出相应的客户影像采集流水,左上方的框中的就是影像采集流水;左下方的为一笔流水中的采集任务;采集任务可以通过参数设置增加或修改;3.完成所有采集任务后可以提交此笔采集流水;影像一审菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像一审说明：影像采集完成后需要进行一审;一审本质上为采集柜员进行自检;1.查询出已经采集的流水,然后选中采集流水,下方会显示选中流水的采集任务;此时可以直接勾选要操作的流水进行批量通过或者不通过;并可以备注不通过的原因;2.亦可以点击上图中右下角的单笔审核按钮进行单笔审核;如下图,单笔审核时可以坚持客户影像采集时采集的图像,并可对每笔影像采集任务进行审核,然后提交完成审核;客户影像上传：菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像上传客户影像批量上传说明：客户完成影像一审后需要将完成审核的影像上传至总部影像服务器;客户影像上传菜单与客户影像批量上传菜单没有本质上的区别,只是一个只能上传单笔流水,另一个可以同事上传多笔流水; 1.查询出已完成一审的流水后进行上传;客户影像二审菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像二审说明：在采集柜员完成影像采集,一审,上传后,主管要对上传后的影像进行二审;二审操作同一审;。
融券交易如何操作 详细步骤
融券交易如何操作详细步骤融券交易是股票市场中的一种杠杆交易方式，投资者可以通过融券交易来借入股票进行卖出操作。
下面将详细介绍融券交易的操作步骤。
1. 开立融资融券账户投资者需要在券商处开立融资融券账户。
开立账户需要提供个人身份证明、银行卡等相关材料，经过券商审核通过后即可开立账户。
2. 学习融券交易相关知识在进行融券交易之前，投资者需要了解融券交易的相关知识，包括融券交易的规则、操作流程、风险等。
可以通过阅读相关书籍、参加培训课程或咨询专业人士来获取相关知识。
3. 查询可融券标的投资者在进行融券交易之前，需要查询券商提供的可融券标的列表。
这些标的是可以借入进行卖出操作的股票，投资者可以根据自己的判断选择合适的标的进行交易。
4. 融券借入股票选择了合适的可融券标的后，投资者需要向券商申请融券借入股票。
申请融券时，投资者需要提供借入股票数量、借入期限等相关信息。
券商会根据投资者的资金状况和信用评级来决定是否同意借出股票。
5. 卖出融券股票借入股票后，投资者可以选择在适当的时机将股票卖出。
卖出融券股票的操作与普通的卖出股票类似，投资者需要选择合适的交易方式（例如限价委托、市价委托）和交易时间进行卖出操作。
6. 归还融券股票在融券交易中，投资者需要在约定的时间内归还借入的股票。
归还股票的方式有两种：一种是通过买入相同数量的股票进行归还，另一种是支付相应的现金进行归还。
7. 结算融券交易完成归还后，券商会对投资者的融券交易进行结算。
结算时间一般为T+1，即交易日当天卖出融券股票，次日进行结算。
需要注意的是，融券交易存在一定的风险。
由于融券交易是杠杆交易，借入的资金规模远远超过了自己的实际资金，一旦市场走势不利，投资者可能面临较大的风险。
因此，在进行融券交易之前，投资者需要充分了解交易规则和风险，并根据自己的风险承受能力进行操作。
总结起来，融券交易的操作步骤包括开立融资融券账户、学习相关知识、查询可融券标的、融券借入股票、卖出融券股票、归还融券股票和结算融券交易。
广发证券融资融券操作流程
广发证券融资融券操作流程融资融券是指通过证券公司向客户提供资金或证券借入证券或资金，以便于客户进行证券交易的一种融资方式。
广发证券作为一家综合性证券公司，为投资者提供融资融券服务。
以下是广发证券融资融券操作流程。
第一步：开通融资融券账户投资者需要先在广发证券开通融资融券账户。
开通流程比较简单，可以选择线上或线下方式办理。
线上开户需要登录广发证券官网或手机APP，填写相关信息并上传身份证等证件照片，等待审核即可。
线下开户需要携带身份证等相关证件到广发证券营业部办理。
第二步：申请融资融券额度在开通融资融券账户后，投资者需要申请融资融券额度。
广发证券为投资者提供两种额度：融资额度和融券额度。
融资额度是指广发证券向客户提供资金的额度，用于客户进行证券交易。
融券额度是指广发证券向客户提供证券的额度，用于客户进行卖空交易。
投资者可以根据自己的需求，选择申请其中一种或两种额度。
申请流程如下：1.登录广发证券官网或手机APP，进入“融资融券”模块，点击“融资融券额度”；2.填写申请信息，包括融资额度和融券额度等；3.提交申请后等待审核，审核通过后即可使用额度。
第三步：进行融资融券交易在开通融资融券账户并申请额度后，投资者即可进行融资融券交易。
具体操作流程如下：1.登录广发证券官网或手机APP，进入“融资融券”模块；2.选择融资或融券交易，进入交易页面；3.查询股票代码、买卖价格、数量等信息，输入相关交易信息并下单；4.等待交易成功后，即可完成融资融券交易。
需要注意的是，融资融券交易具有风险，投资者应在了解相关知识和规则后再进行交易。
第四步：进行融资融券还款投资者在进行融资融券交易后，需要按照相关规则进行还款。
广发证券提供两种还款方式：自动还款和手动还款。
自动还款是指客户在约定的时间内自动还款，无需手动操作。
手动还款则需要客户在规定时间内登录广发证券官网或手机APP，进行还款操作。
需要注意的是，如果客户未能按时还款，将会产生逾期利息和罚款等费用。
融资融券开户资格及流程
第二步：投资者教育、业务及心理测试
投资者教育主要是让投资者明确融资融券业务及其相关风险，之后对符合条件的客户将进行心理测试、业务测试和风险访谈三项测试。心理测试题5题，2分1题，必须满分；业务测试共12题，至少80分以上，即测试错误不能超过2题；风险访谈录6题，必须满分。据介绍，心理访谈录会存档以保障双方利益。以上测试必须全部通过，客户才有机会进入下一个流程。
第三步：授信审核
客户根据公司要求提交资格申请材料，公司在收到材料后，对其进行资格审查并确定授信额度。根据监管层窗口指导要求，授信额度一般最高为客户金融资产的50%，不超过其全部资产的25%，不超过其提供的担保物资产总额。举例说，客户在某一试点机构证券金融资产有100万元，外部资产有150万元，该客户能申请到75万元的授信额度；假如该客户在某一试点机构金融资产有100万元，外部资产只有10万元，该客户只能能申请到5万元的授信额度。外部资产折半后，两者取其最低。
另据国信证券广州试点营业部透露，他们早已经有目标的客户群，客户是按照公司制定的评分标准，评分都是在4分以上。另外，公司配备了融资融资岗位专员和专用会客室，为有意愿的客户介绍业务和进行相关测试等。
国信证券还介绍，试点期间计划融资额度的总体规模控制在30亿元，融券规模控制在3亿元，金额分配方法是营业部先到先得。在证监会公布的90只标的股票中，公司不会全盘上。目前第一批试点总的信用额度是10亿；而第二批26家营业部也即将开展此业务，总额度也是10亿；剩下的营业部将作为第三批，额度还是10亿。
融资融券操作说明
融资融券操作说明(总6页)本页仅作为文档封面，使用时可以删除This document is for reference only-rar21year.March融资融券开户条件：1、从事证券交易时间满半年2、最近20个交易日日均证券类资产不低于人民币50万元担保品划转登陆信用账户---担保品划转---选择划转方向---输入拟划转的股票代码、数量---确定需要注意的地方： 1、担保品划转次一交易日才能到账 2、尽量在15:00前操作 3、普通账户和信用账户担保品可以相互划转，注意划转方向 4、普通账户划入信用账户股票，当天买入部分也可以划转；信用账户划入普通账户，当天买入部分不能划转。
到账时间是第二个交易日的开盘前二、开户流程第一步：开立信用资金账户第二步：开立信用证券账户同时绑定第三方存管账户注意：开立融资融券需报总公司审批，两步流程所需时间一般为5个工作日，期间会有021-95523对您做电话回访，作为审批步骤之一。
三、交易流程账户开立后，首先需把担保品（股票或者现金）划转至信用账户，担保品划转：若是现金，可通过三方存管银证转账功能划入。
注：担保品划转只能以单支股票划转，不限数量，不收取任何费用。
T日划转T+1日到账。
股票划转输入证券代码、股数即可。
融资买入：融券卖出：卖券还款：直接还款：买券还券：直接还券：资产负债查询：四、其他注意事项融资融券期限6个月，仓单到期前3-7个交易日可临柜申请展期。
申请条件：（1）客户信用状况良好，最近六个月在我公司无强制平仓记录；（2）客户申请展期仓单对应证券品种仍属公司标的证券范围；（3）客户负债低于授信，且申请展期时维持担保比例不低于150%；（4）符合公司的其他条件。
如果不能按照约定期限清偿债务，将面临担保物被证券公司强制平仓的风险。
投资者偿还融资负债的方式有两种：1、卖券还款，卖出信用证券账户内证券，所得价款偿还融资款项和利息。
2、直接还款，投资者在信用资金账户存入足额的现金后，通过证券公司交易系统申报融资还款指令，偿还融资款项和利息。
融资融券的流程
融资融券的流程
融资融券是指投资者通过向券商借款进行股票买卖的一种交易方式。
融资融券的流程主要包括以下几个步骤：
1. 开立融资融券账户：投资者需要选择一家合法经营融资融券业务的证券公司，提供身份证明和相关资料，办理开户手续，开立融资融券账户。
2. 缴纳保证金：投资者需要根据股票市值的一定比例，向券商缴纳一定数额的保证金。
保证金可用现金或其他可接受的担保物品提供。
3. 选择融资或融券交易：投资者可以选择进行融资交易（借入资金购买股票）或融券交易（借入股票卖空）。
4. 下单交易：投资者根据自己的交易策略，向券商提交买入或卖出股票的交易委托。
5. 履约保证：融资融券交易需要签订融资合同或融券回购合同，并进行相应的履约保证。
6. 监控风险：券商会根据市场情况和投资者的风险水平，及时进行账户风险监控，调整保证金比例或要求投资者追加保证金。
7. 融资融券费用：投资者需要支付融资融券业务的相关费用，包括融资利息、融券费用、交易佣金等。
8. 平仓结算：投资者可以根据自己的判断和市场情况，选择适时平仓（还款或回购），结算交易，并归还券商借款、恢复券商提供的借入股票。
需要注意的是，融资融券交易属于杠杆交易，具有较高的风险。
投资者在进行融资融券交易前，应充分了解相关规则和风险，并根据自身风险承受能力做出投资决策。
同花顺融资融券解读
同花顺融资融券解读（原创版）目录一、同花顺融资融券简介二、融资融券的操作流程三、融资融券的风险与收益四、融资融券与普通交易的区别五、如何在同花顺显示融资融券股票正文一、同花顺融资融券简介同花顺融资融券是指投资者在同花顺平台上，通过券商的信用账户进行融资买入或融券卖出股票的行为。
融资融券业务可以帮助投资者扩大投资规模，提高资金使用效率，但同时也存在一定的风险。
二、融资融券的操作流程1.开通信用账户：投资者需要在开户的券商处开通信用账户，条件是普通账户中的资产在 20 个交易日中，每日平均满 50 万元。
2.申请融资融券：投资者向券商申请融资融券额度，券商会根据投资者的信用评级和资产状况审批融资融券额度。
3.融资买入：投资者在信用账户中使用融资额度买入股票。
4.融券卖出：投资者在信用账户中使用融券额度卖出股票。
5.融资偿还：投资者通过卖出股票或直接还款的方式偿还融资。
6.融券偿还：投资者通过买入股票或直接还款的方式偿还融券。
三、融资融券的风险与收益融资融券的杠杆交易方式将同时放大风险和收益。
投资者在进行融资融券交易时，需要承担更高的风险。
一旦投资标的发生波动，投资者的收益和亏损也将会以同样的倍数扩大。
四、融资融券与普通交易的区别融资融券与普通交易最大的区别在于杠杆效应。
融资融券允许投资者用较小的资金撬动更大的投资标的，而普通交易则需要投资者使用自有资金进行交易。
此外，融资融券还具有更高的风险和收益。
五、如何在同花顺显示融资融券股票1.登录同花顺账户。
2.进入同花顺界面，找到融资融券的股票，它们没有“R”标记。
3.右击，点击“编辑方案”。
4.选中“股票分类标记”，并保存。
融资融券实例操作步骤
融资融券实例操作步骤一、融资融券概述融资融券是指投资者通过证券公司借入资金购买证券或借入证券卖出，从而增加投资资金或者获得利润的一种交易方式。
下面将介绍融资融券的具体操作步骤。
二、融资操作步骤1. 开立证券账户：首先，投资者需要到证券公司办理开户手续，填写相关资料并提供身份证明材料。
在开户过程中，投资者需要选择融资账户类型，并按照要求提供相关的风险承受能力评估材料。
2. 完善融资资格：投资者需要满足一定的融资条件，包括资产净值、风险评级等。
证券公司会对投资者的财务状况进行评估，确保其具备足够的还款能力和风险承受能力。
3. 提供担保物品：在进行融资操作时，投资者需要提供一定的担保物品作为借款的抵押，以确保证券公司在投资者无法偿还融资本金时能够通过拍卖担保物品来收回债权。
4. 借入资金：融资账户开通后，投资者可以向证券公司申请借入资金。
根据投资者的融资额度和担保物品价值，证券公司会给予一定比例的资金借款。
5. 购买证券：在获得融资资金后，投资者可以通过融资账户购买自己感兴趣的证券。
投资者可以根据自己的判断和分析，选择适合自己投资策略的证券品种进行购买。
三、融券操作步骤1. 开立证券账户：与融资操作类似，投资者首先需要到证券公司开立证券账户，并进行相关的身份验证和风险评估。
2. 完善融券资格：投资者在进行融券操作前，需要满足一定的条件，包括资产净值、风险承受能力等。
证券公司会根据投资者的情况评估其融券资格。
3. 提供担保物品：与融资操作类似，投资者在融券操作中也需要提供一定的担保物品作为借入证券的抵押。
这些担保物品可以是投资者名下的证券或者其他有价证券。
4. 借入证券：融券账户开立后，投资者可以向证券公司借入证券。
借入的证券数量和种类取决于投资者的融券额度和担保物品的价值。
5. 卖出证券：借到证券后，投资者可以通过融券账户将这些证券卖出。
投资者可以根据市场行情和自己的判断，选择适合卖出的证券品种。
四、风险提示融资融券交易具有一定的风险，投资者在进行操作时需要注意以下几点：1. 市场风险：证券市场存在波动，投资者需要具备一定的风险承受能力，做好市场风险的防范和应对措施。
融资融券信用账户开户、注销流程
融资融券信⽤账户开户、注销流程融资融券信⽤账户开户、注销流程⽬录⼀、信⽤账户开户流程 (3)⼆、信⽤账户注销流程 (7)⼀、信⽤账户开户流程1. 营业部审核和⾝份验证（1）客户持本⼈⾝份证明⽂件（同开户要求）临柜办理业务，征信开户岗核查客户⾝份、⾸次交易⽇期等，查询客户信息是否与原件⼀致（如客户信息与原信息不⼀致，需更改客户信息），录⼊客户资料后为客户打印客户交割单。
（2）客户推荐⼈为客户讲解并指导客户填写《融资融券业务客户征授信报告》、《融资融券交易风险揭⽰书》、《融资融券合同》、《融资融券合同补充协议》。
（3）征信复核岗复核《融资融券业务客户征授信报告》、《融资融券交易风险揭⽰书》、《融资融券合同》、《融资融券合同补充协议》等内容填写的完整性、准确性。
2.开户流程（1）征信开户岗在CIF系统中，核查客户⾸次交易⽇期、客户资产后并提交客户资质审核，由业务复核岗在CIF系统中进⾏复核；具体步骤：柜台操作如下（2）征信开户岗在CIF系统中，提交客户适当性管理，由业务复核岗在CIF系统中进⾏复核；具体步骤：柜台操作如下（3）征信开户岗在CIF系统中，提交征信资料录⼊，由业务复核岗在CIF系统中进⾏复核；具体步骤：柜台操作如下（4）征信开户岗在CIF系统中，提交信⽤客户评级，由业务复核岗在CIF系统中进⾏复核；具体步骤：柜台操作如下（5）征信开户岗在CIF系统中，提交客户授信申请，由业务复核岗在CIF系统中进⾏复核，并提交证券⾦融部进⾏授信审核；具体步骤：柜台操作如下（6）征信开户岗在CIF系统中，提交客户合同签订，由证券⾦融部对客户合同进⾏审核；具体步骤：柜台操作如下（7）征信开户岗在CIF系统中，提交信⽤集中开户，由业务复核岗在CIF系统中进⾏复核；具体步骤：柜台操作如下3. 资料归档开户成功后将客户信⽤账户开户资料扫描并归档⼆、信⽤账户注销流程1. 客户填写表单客户本⼈或机构客户授权代理⼈临柜填写《中国结算证券账户业务申请表》（见附件）；机构客户需加盖加盖机构公章，并由授权代理⼈签名。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
融资融券信用账户开立操作流程（账户系统）
开立信用股东卡
一、深圳信用股东户的开设和信用账户使用信息的申报
菜单：账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—开设股东卡（深）
账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—账户使用信息申报（深）
步骤如下：
1、系统客户的勾去掉；
2、客户代码录入后查询；
3、账户类型选择为08或09，个人或机构信用证券账户；
4、确认录入信息正确无误后提交；
5、开设的信用证券账号可在开设股东卡（深）页面处理结果中查看；
6、信用账户使用信息的申报。
具体操作步骤见下图所示：
开设股东卡（深）
使用信息申报页面：
注：系统客户的勾也得去掉。
二、上海信用股东户的开设
菜单：账户管理—股东账户管理—代理中登账户业务—信用股东账户实时配号（沪）
具体步骤：
1、去掉系统客户的勾；
2、录入普通交易账户；
3、选择信用交易单元；
4、确认录入信息无误后，点击配号提交；
5、配号提交成功后点击刷新获取信用股东代码；
6、打印股东卡。
影像采集
菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像采集
说明：客户开立股东账户完成后，需要进行相关的影像采集。
1.如下图，选择好相应的机构代码，业务类型时间等条件后点击查询。
2.此时会查询出相应的客户影像采集流水，左上方的框中的就是影像采集流水。
左下方的为一笔流水中的采集任务。
采集任务可以通过参数设置增加或修改。
3.完成所有采集任务后可以提交此笔采集流水。
影像一审
菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像一审
说明：影像采集完成后需要进行一审。
一审本质上为采集柜员进行自检。
1.查询出已经采集的流水，然后选中采集流水，下方会显示选中流水的采集任
务。
此时可以直接勾选要操作的流水进行批量通过或者不通过。
并可以备注不通过的原因。
2.亦可以点击上图中右下角的单笔审核按钮进行单笔审核。
如下图，单笔审核
时可以坚持客户影像采集时采集的图像，并可对每笔影像采集任务进行审核，然后提交完成审核。
客户影像上传：
菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像上传（客户影像批量上传）
说明：客户完成影像一审后需要将完成审核的影像上传至总部影像服务器。
客户影像上传菜单与客户影像批量上传菜单没有本质上的区别，只是一个只能上传单笔流水，另一个可以同事上传多笔流水。
1.查询出已完成一审的流水后进行上传。
客户影像二审
菜单：客户管理—客户影像管理—客户影像二审
说明：在采集柜员完成影像采集，一审，上传后，主管要对上传后的
影像进行二审。
二审操作同一审。
精心整理，仅供参考编辑文案使用，请按实际需求再行修改编辑
2020年2月17日
精心整理，仅供参考编辑文案使用，请按实际需求再行修改编辑
2020年2月17日。