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《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法》释义ppt课件.ppt

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法》释义ppt课件.ppt

第四条(术语定义)
? 本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中, 对货币真伪进行判断的行为。
? 本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中, 对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
? 本办法所称鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情 况下,鉴定单位根据被收缴人或者收缴假币的金融机构(以下简称收 缴单位)提出的申请,对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。
? 对于贵金属纪念币的鉴定 比照本办法实施,具体办 法另行制定。
本条是关于贵金属纪 8 念币鉴定的规定,属
于新增设规定。
8
第八条(鉴别义务)
? 金融机构办理存取款、货币兑换等业务时,应当准确鉴别货币真伪, 防止误收及误付。
第九条(金融机构职责)
确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准;
按照中国人民银行有关规定,负责组织开展机构内反假货9 币 知识与技能培训,对办理货币收付、清分业务人员的反假货币水 平进行评估,确保其具备判断和挑剔假币的专业能力;
10
第十二条 (回笼款 夹杂假币
处理)
金融机构向中国人民银行
分支机构解缴的回笼款中夹杂
假币的,中国人民银行分支机
构予以没收,向解缴单位开具
《假人民币没收收据》,并要
求其补足等额人民币回笼款。
原第十 五条
中国人民银行各分支机构 在复点清分金融机构解缴的 回笼款时发现假人民币,应 经鉴定后予以没收,向解缴 单位开具《假币没收收据》,
? 本章是整个《办法》的基石。在《办法》中起着统领的作用。对 其中的基本概念,应准确把握其内涵和外延,确保合规操作。
2
第一条
为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为,保护货币持有人

中国人民银行清算账户管理系统PPT(共110页)

中国人民银行清算账户管理系统PPT(共110页)
清算账户管理和公共管理控制 业务培训
中国人民银行支付结算司 赵勇 2010年11月
第一部分 清算账户管理系统
提纲
• 一、清算账户管理系统(SAPS)概述 • 二、科目及账户设置 • 三、清算账户的管理 • 四、资金清算 • 五、流动性风险管理 • 六、日终和年终处理 • 七、业务差错和异常情况处理 • 八、业务标准
• SAPS T-1日日间,对待撤销直接参与者进行业务计费和 扣费
• 小额和网上支付跨行清算系统T-1日日切后,行名行号撤 销信息自动对两系统生效
• 大额支付系统T-1日日切后,行名行号撤销信息自动对大 额支付系统生效
• SAPS T-1日日切后,将该清算账户余额结零并通知ACS, 行名行号撤销信息对SAPS生效
• 支持银行业金融机构灵活选择资金清算模式,采用一点 接入的商业银行既可一点清算也可多点清算
• 提供更加全面和完善的流动性风险管理功能,新增大额 支付系统排队业务撮合、“资金池”管理、日终自动拆 借和全面流动性查询等功能
清算账户管理系统拓朴结构图
清算账户管理系统 SAPS
支付管理信息 系统
大额支付系统 小额支付系统
反映清算账户和特许账户资金的变动情况
• 联行类科目
包括大额支付往来、小额支付往来、支付清算资金往 来三个科目
• 汇总平衡科目
为平衡SAPS代理人民银行(库)账务处理而设置
系统设置的账户
• 清算(特许)账户
清算账户是中国人民银行为经批准经营支付结算业务的政策性 银行、商业银行以及城乡信用社开设的准备金存款账户 特许账户是指中国人民银行为特许参与者开设的专门用于办理 人民币资金结算的存款账户
资金清算原则
• 人民银行会计营业部门特定业务

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法》释义 PPT

《中国人民银行货币鉴别及假币收缴鉴定管理办法》释义 PPT
• 本办法所称误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中, 将假币作为真币收入的行为。
• 本办法所称误付是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中, 将假币付出给客户的行为。
大家学习辛苦了,还是要坚持
继续保持安静
第十三条(实物管理)
第十四条(收缴义务)
金融机构在办理存取款、货币兑换等业务时发现假币的,应当予以收缴。
• 对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴 定单位交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人,收回持有人的 《假币收缴凭证》,盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理; 经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向收缴单位和持有人开具 《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。
• 对收缴的外币纸币和各种硬币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交 收缴单位退还持有人,并收回《假币收缴凭证》;经鉴定为假币的, 由鉴定单位将假币退回收缴单位依法收缴,并向收缴单位和持有人出 具《货币真伪鉴定书》。
• 第二十九条(监督责任)
• 中国人民银行负责组织制定、实施现金机 具鉴别能力管理、反假货币培训管理、金 融机构冠字号码数据信息管理、假币收缴 鉴定等的制度规范。
• 中国人民银行及其分支机构有权对金融机 构执行本办法的情况开展监督检查。
金融机构应当按照中国人民银行有关规 定,对现金机具、人员培训、冠字号码以及 假币收缴鉴定业务等进行数据管理,并将相 关数据报送中国人民银行或其分支机构。
第十五条(柜面收缴)
金融机构柜面发现假币后,应当由2名以上业务人员当面予以收缴,被收 缴人不能接触假币。对假人民币纸币,应当当面加盖“假币”字样的戳记; 对假外币纸币及各种假硬币,应当当面以统一格式的专用袋加封,封口处加 盖“假币”字样戳记,并在专用袋上标明币种、券别、面额、张(枚)数、 冠字号码(如有)、收缴人、复核人名章等细项。收缴单位向被收缴人出具 按照人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》,加盖收缴单位业务公章, 并告知被收缴人如对被收缴的货币真伪判断有异议,可以向鉴定单位申请鉴 定。

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中国人民银行总结汇报工作计划
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中国人民银行 ppt课件

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2、为商业银行和非银行金融机构服务的主要内容是:a、为商业银行金融机构保
管准备金;b、为商业银行、金融机构相互之间的债务关系办理转账结算和提供清算 服务;c、当商业银行、金融机构需要资金或者资金周转困难时,对其提供贷款或 者信用,以及其他形式的融资服务。
3、为社会公众服务的主要内容是:a、依法发行国家法定货币并维护货币的信誉
和货币币值稳定;b、通过货币政策、信用政策,影响商业银行、金融机构的行为 和活动,使之配合适应国民经济的需要;c、搜集、整理和反映有关经济资料以及 自身的资产、负债状况,并定期公布,为各有关方面制定政策、计划、措施提供 参考;d、为维护银行客户存款安全所进行的其他活动等。
监管职能
1、中央银行行使监管职能的对象
中央银行
中央银行概述
一个由政府组建的机构,负责控制国家货币供给、信贷条件,监管金融体系, 特别是商业银行和其他储蓄机构。中央银行是一国最高的货币金融管理机构, 在各国金融体系中居于主导地位。中央银行的职能是宏观调控、保障金融安 全与稳定、金融服务。中央银行是“发币的银行”,对调节货币供应量、稳定币 值有重要作用。中央银行是“银行的银行”,它集中保管银行的准备金,并对它 们发放贷款,充当“最后贷款者”。中央银行是“国家的银行”,它是国家货币政策 的制订者和执行者,也是政府干预经济的工具;同时为国家提供金融服务,代 理国库,代理发行政府债券,为政府筹集资金;代表政府参加国际金融组织和 各种国际金融活动。中央银行所从事的业务与其他金融机构所从事的业务的根 本区别在于,中央银行所从事的业务不是为了营利,而是为实现国家宏观经济 目标服务,这是由中央银行所处的地位和性质决定的
(一)起草有关法律和行政法规;完善有关

金融机构运行规则;发布与履行职责有关的 命令和规章。

中国人民银行公开市场业务介绍PPT课件

中国人民银行公开市场业务介绍PPT课件
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公开市场业务交易公告 [2015]第26号
2020/3/25
文章来源:货币政策司
2015-07-07 09:46:16 人民银行于本周二(7月7日)以利率招标方式开展
了逆回购操作。具体情况如下:
逆回购操作情况
期限
交易量
中标利率
7天
500亿元
2.50%
中国人民银行公开市场业务操作室
二〇一五年七月七日
附件:2015年度公开市场业务一级交易商名单
中国人民银行公开市场业务操作室 二○一五年二月二十八日
5
2015年度公开市场业务一级交易商名单
2020/3/25
中国银行股份有限公司
中国工商银行股份有限公司
中国建设银行股份有限公司
中国农业银行股份有限公司
交通银行股份有限公司
国家开发银行股份有限公司
兴业银行股份有限公司
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中央银行票据发行公告 [2013]第11号
2020/3/25
文章来源:货币政策司
2013-06-19 17:47:26
为保持基础货币平稳增长和货币市场利率基本稳定,2013年6 月20日(周四)中国人民银行将发行2013年第十一期中央银行 票据。
第十一期中央银行票据期限3个月(91天),发行量20亿元,缴款 日为2013年6月21日,起息日为2013年6月21日,到期日为2013 年9月20日。本期中央银行票据以贴现方式发行,向全部公开 市场业务一级交易商进行价格招标,到期按面值100元兑付, 到期日遇节假日顺延。特别提示,第十一期中央银行票据缴款 要素如下,收款人户名:人总行-中央银行票据(1301011), 账号:210400003,支付行号:001100001509。

人民币银行结算账户管理制度培训课件(ppt 115页)

人民币银行结算账户管理制度培训课件(ppt 115页)

基本存款账户开立需出具的证明文件种类--机关、
实行预算管理的事业单位
机关法人、实现预算管理的事业单 位,与中央预算单位存在代管或挂靠关 系的学会、协会、研究会、基金会、各 种中心等社团组织。
基本存款账户开立需出具的证明文件种类--机关、
实行预算管理的事业单位
①机关性质的单位,应国家、市、区县编制委员会下 发的正式文件,国务院或政府部门文件、或机关法人 登记证书;实行预算管理的事业单位,应出具事业单 位法人证书正本(需要在有效期内),或国家、市、 区县编制委员会下发的正式文件,国务院或政府部门 文件; ②组织机构代码证书(正、副本均可); ③同级财政部门同意其开户的证明文件; ④税务登 记证(机关法人可不提供) ⑤法人身份证或单位负责人身份证。
基本存款账户开立需出具的证明文件 种类--外地常设机构
对于异地的国家机关、企业单位在京设 立办事处应取得国务院办公厅北京市发改委 同意设立机构的批复文件。2005年5月以后, 北京市发改委将部分职能划转给北京市工商 管理局,对于企业单位在北京设立的办事处, 需要到工商管理部门办理注册登记。
基本存款账户开立需出具的证明文件 种类--外地常设机构
账户业务办理流程-账户性质1
按存款人划分:单位银行结算账户、个人 银行结算账户 单位银行结算账户:存款人以单位名称开 立的银行结算账户为单位银行结算账户。 注意:个体户凭营业执照以字号或经营者 姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结 算账户管理。
账户业务办理流程-账户性质2
单位银行结算账户按用途分为: 一、基本存款账户 二、专用存款账户 三、一般存款账户 四、临时存款账户
任有其一即可); ④法人身份证或单位负责人身份证。
基本存款账户开立需出具的证明文件 种类--社会团体

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》文件重点解读_PPT

《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》文件重点解读_PPT

重点规定
个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户的,银 行应当对同一存款人开户数量较多的情况进行摸排清理,要求 存理账户款性类人的别作,等出银措说 行T施明 应AIDT,, 当DLE使核 引YH存实 导OEU款其 存RRE人开 款运户 人用的撤账合销户理或分性归类。并机对账制于户,无,合法或理核者存实采放开取资户降金合低, 保护资金安全。
重点规定
个人在12月1日前已经开立的Ⅰ类户不受此次规定影响, 仍然保持正常使用,但银行会对同一存款人开户数量较多的情 况进行摸排清理,要求存款人作出说明,核实其开户的合理性。 对于无法核实开AD户D合Y理OU性R的,银行将引导存款人撤销或归并账 户,或者采取T降IT低LE账H户E类RE别等措施,使存款人运用账户分类机 制,合理存放资金,保护资金安全;支付机构将于11月30日前 完成存量支付账户清理工作,联系开户人确认需保留的账户, 其余账户降低类别管理或予以撤并。开户人未按规定时间确认 的,支付机构将保留其使用频率较高和金额较大的账户,后续 可根据其申请进行变更。
易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当复其业务。
重点规定
严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。银行和支付机构应当建 立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一
联 行系 确电 认话。号对码于开成立年和 人使 代用 理账 未户 成年的A人情D或况D者进Y老行O年排U人查R开清户理预,留联本系人相联关系当电事话人等进 合 户理 ,情 预形留的财,务由人相员关 联当 系事 电人 话出 等具 情TI说 形T明 的LE后 ,H可 应E以当R保变E持更不为变账;户对所于有单人位本批人量的开联
防电信网络诈骗措施
重点规定
加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的,银行和支付机构有权 拒绝开户: 1.对单位和个人身份信息存在疑义,要求出示辅助证件,单位和个人拒 绝出示的。
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五种 办法
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专业 活力 用心 创新
团队是指拥有共同目标,并且具有不同能力的一小群人有意识的 协调行为的系统,这群人就如同人的五官一样,共同协作维持一 个人的生存,缺一不可。
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第一部分
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适用企业宣传/新年计划/年终总结/金融等
前言
回顾这一年的工作,在取得成绩的同时,我们也找到了工作中的不足和问题, 主要反映于xx及xxx的风格、定型还有待进一步探索,尤其是网上的公司产品库充分 体现我们xxxxx和我们这个平台能为客户提供良好的商机和快捷方便的信息、导航的 功能发挥。展望新的一年,我们将继续努力,力争各项工作更上一个新台阶。2017 我们所向披靡,2018我们勇往直前!
第二部分
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01 02
THE NEW 03 04
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