农村商业银行合规考试(答案)
农商银行合规操作知识考试一、单选题（每题1.5分，共30分）1.根据《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（C）。
A．5% B．8% C．10% D．15%2.银行从业人员除了办理（C）业务，在涉及亲属关系或利害关系人时均需回避。
A．授信 B．资信调查 C．储蓄 D．融资3. 《江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》提出，全面提升案件防控（C）建设层次。
A．合规管理 B．系统 C．长效机制 D．内控制度4. 下列不属于银行业金融机构从业人员必须遵守的从业基本准则是（D）。
A．勤勉尽职 B．保护商业秘密与客户隐私 C．专业胜任 D．监管规避5. 银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的规定的是（B）。
A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的法规D．熟知业务处理流程6. 某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（C）。
A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B．可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据C．可以一起参加学术研讨会D．可以夸张地宣传所在机构的优势7. 对于有章不循的责任人，要（ D ）A、及时进行教育B、对其进行审计C、从严追究有关高管人员的法律责任D、将其调离原岗位，并严肃处理8. 要加强和完善适时对账制度，就是要（ D ）A、“了解你的客户”（）B、“了解你的客户业务”（）C、“了解你的客户业务单据”（）D、明确对账频率、对账对象和对账人员9. 《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例( B )。
A、不得低于75％B、不得高于75％C、不得低于25％D、不得高于25％10. 《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是 ( C )。
A、商业银行董事B、商业银行管理人员所投资的公司C、与该银行有结算业务的客户D、商业银行信贷人员的近亲属11. 某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。
A、没有做到向客户充分提示风险B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的D、以上说法都不对12. 贷款新规中规定的贷款流程后五步为（B）A、贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放→贷款收回B、签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→收回贷款C、贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→收回贷款D、签订贷款合同→贷款发放→贷款支付→贷后管理→收回贷款13. 单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于( B)。
A. 10%B. 15%C. 50%D. 35%14. 票据的签发、取得和转让，应当遵循（B）的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。
A、结算B、诚实信用C、恪守信用D、谁的钱进谁的账15. 在办理取款业务中，冒用客户名义办理存单、折挂失，利用挂失存单、折交易盗用客户资金的，给予有关责任人员（ D ）处分。
A、记大过B、撤职C、留用察看D、开除16. 未经授权、超越授权或者授权终止后从事业务经营管理活动的，给予有关责任人员（ D ）处分。
A、警告至记过B、警告至记大过C、记过至开除D、撤职至开除17. 信贷资产风险分类工作中，经省联社、银监部门或其他部门检查偏离度在（ C ）以上的单位，对其领导班子成员给予扣除风险金、警告直至撤职处分；对相关管理人员、直接分类人员给予扣除考核性工资、警告直至开除处分。
A、1%B、1.5%C、2%D、3%18. 在计算机系统管理过程中，擅自修改客户信息或授信额度的，给予有关责任人员( B )处分。
A、记过B、记大过至开除C、降职D、开除19. 下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（D）。
A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度 D．以上皆是20. 案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（ D ）。
A．流程建设B．制度建设C．日常教育D．轮岗休假二、多选题（每题2分，共20分）1. 为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，要加强落实的“四项制度”是（）。
A．定期谈心谈话制度 B．干部交流制度 C．岗位轮换制度D．亲属回避制度 E．强制休假制度2. 银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（）。
A．商业欺诈活动 B．非法集资活动 C．高利贷活动D．黄赌毒活动3. 在案件防控方面，下列表述正确的有（）。
A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖4. 下列表述哪几项符合禁止操作的监管要求？（）A．禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户B．禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业C．禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为D．禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为5. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的（）。
A．账户开立B．资金调拨的用途C．账户是否会被第三方控制使用 D．婚姻状况6. 贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的（），将贷款通过借款人账户支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
A、提款申请B、支付委托C、贷款申请书D、贷款承诺书7. 下列属于票据贴现审查的内容有（）。
A、票式和要件是否合法、齐全B、票据贴现申请人的信誉C、票据是否有真实的贸易背景D、贴现的原因或用途是否正当8. 下列对重要空白凭证描述正确的是（ A B C D ）。
A、柜面使用时应当逐份销号B、重要空白凭证管理要贯彻“印证分管，证押分管”的原则C、重要空白凭证一律纳入表外科目核算D、单位销户时必须将剩余的重要空白凭证交回注销，不得短缺9. 业务操作员安全责任()A、严格执行系统操作规程和运行安全管理制度。
B、不得向他人提供自己的操作密码、柜员号、柜员卡、授权卡等机密信息。
C、及时向科技部门报告系统各种异常事件。
D、对进行系统操作的其他人员予以安全监督。
10. 下列关于“阳光信贷”说法不妥当的有（）A、“阳光信贷”应当在农业重点地区推广，其他地区意义不大B、对于信用程度较低的地区应缓推“阳光信贷”C、在实施授信时应对所有符合贷款条件的农户进行授信，无论近期是否需要贷款D、圆鼎易贷通卡有利于简化贷款手续，应对所有的贷款客户发放该卡E、“阳光信贷”通过短时间运动式、突击式推广效果更好三、判断题（每题2分，共30分）1. 对自查发现的案件，在领导责任追究上可按照区别对待的原则进行处理，原则上不再“上追两级”。
（√）2. 操作风险存在于银行业务和管理的各个方面，它能给银行带来利润。
（×）3. 合规是商业银行高级管理人员和各部门负责人的共同责任。
（×）4. 加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开，坚决做到对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理。
(√)5. 未履行岗位职责，违反贴现办理程序，对提交的银行承兑汇票真伪鉴定、手续审核、承兑申请人条件审查等风险环节审查不明、审核不严的，或未按规定进行审查和审核即签注审查和审核意见，造成资金损失的。
除承担赔偿或追回资金损失责任外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分。
(√) 6. 贷款人受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对手。
（√）7. 背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的背书不承担保证责任。
（√）8. 会计专用印章实行专人使用，专人保管，专人负责，固定存放。
（√）9. 在办理现金收付、记账或电脑操作时，要注意存取款人的神态，言行举止，发现异常应提高警惕，作好防范准备。
（√）10. 金融机构的工作人员，违反国家规定，将本机构在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
（√）11. 操作风险是一种纯粹的风险，承担这种风险不能带来任何收入，只会造成损失。
（√）12. 在网银业务办理中，工作人员违规为非客户本人开办个人网上银行，造成资金损失的，给予其记大过处分。
（ⅹ）13. 《商业银行风险监管核心指标（试行）》明确，流动性比例为流动性资产余额与流动性负债余额之比，衡量商业银行流动性的总体水平，不应低于25%。
（√）14. 银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也因为风险管控不力而衰败和消亡。
（√）15. 存款准备金是银行为保证客户提取存款和贷款资金需要而准备的存放中央银行的款项。
（×）四、问答题（每题10分，共20分）1. 票据风险主要有哪些？答：（一）承兑业务的风险：（1）缺乏足够备付金（2）无真实贸易背景（3）疏于表外科目的管理（4）关联人承兑（二）贴现、转贴现业务的风险：（1）政策性风险（2）伪假票风险（3）公示催告票的风险（4）操作风险（5）延付风险（6）流动性风险（7）价格风险（8）托收风险（9）管理风险（10）转卖风险2.案件防控“五条防线”是什么？答：1、在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线；2、按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线；3、健全风险、合规、稽核部门，全面推行信贷、会计主管委派制度，建立监督检查防线；4、强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线；5、进一步提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的系统技术防线。
农村商业银行合规文化知识竞赛题库
ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库一、必答题ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮，题型为填空、选择，具体竞赛答题将从以下题目中选择：（一）支行行长必答题环节复习范围1. ⅩⅩ农商行2015年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完成全年各项业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战略。
2. 贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷款。
3. 2015年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战略的关键之年。
4. ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依规、突出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动，以上率下。
5. 员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。
6. 通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体报道等途径发现员工违规行为线索并核实的，均按照积分管理原则实施负面积分。
7. 员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型，分别匹配不同的负面积分标准。
8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。
9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。
10. 合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。
商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。
11. 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
12. 风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责人及员工日常工作的核心。
农村商业银行合规文化知识竞赛题库[2020年最新]
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A经济资本
B金融资本
C资金资本
D账面资本
答案：A
22.我国商业银行临时存款账户的有效期最长不得超过年
A1年
B3年
C2年
D4年
答案：C
23.衡量商业银行信贷资产质量的最重要指标是
A资产率
B不良贷款率
C不良资产率
D拨备覆盖率
答案：B
24.商业银行风险是指
务需求，形成营销职能完善、管理控制严密、支持保障有力的农户贷
款全流程管理架构。
14.贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经
营、平等自愿、公平诚信的原则。
15.《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向
符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷
款。
16.流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于
行为是指员工业务操作中常见的违反基本制度、管理办法和操作规
8
程，存在较大风险隐患的行为。
A、轻微违规
B、严重违规
C、特大违规
D、一般违规
答案：D
14.下列选项中不是农村中小金融机构风险管理应当遵循的原
则。
A、全面性原则B、审慎性原则
C、适应性原则D、融合发展原则
答案：B
15.下列不属于关键风险指标的是。
规就是风险，合规就是效益的风险理念。
22.ⅩⅩ农村商业银行的企业使命是成就员工、回报股东、持续
发展。
23.合规文化建设要以“抓合规、控风险、促发展”为主线，切实
提升各项业务合规操作水平。
24.通过深入持续、全面有效地推动合规文化建设，着力培育合
5
2022农商行内控合规风险与案防测试卷及答案
2022农商行内控合规风险与案防测试卷及答案一、单选题（共10题，每题4分，共40分）1、操作风险中的高频低率性中的高频率是指:( )A:是指柜面操作风险事件发生的频率高，常常是普遍存在、屡查屡犯，诸如授权流于形式、不相容岗位混岗等;B:是指虽然事件频繁发生，但单个事件风险损失的概率较小，具有风险“点概率”为零的特征;C:从损失事件数量和损失两个维度看，损失较小的事件发生的数量较大，而损失较大事件发生的数量很小;D:柜面操作风险事件较易被人忽视，甚至熟视无睹、视而不见、习以为常。
2、操作风险中的累积倍增性是指:( )A:虽然单个事件风险损失的概率较小，但当业务流程上连续出现违规和失误时，发案的概率即成倍上升，而且这种发案还具有随机性、突发性和不易预计等特点; B:由于柜面交易与销售是无法完全实现电脑程序“机控”的，柜面操作风险中最常见、最基础的风险还是人为风险;C:人员操作不当或失败以及职业道德缺失而导致的风险。
国内外银行发生的操作风险事件中，尽管从风险类型来看，外部欺诈的数目比较多，但由于内部流程管理不慎而导致的损失仍是最大的D:操作风险中不涉及累积倍增性。
3、账户风险排查工作应常态化是指:( )A:银行业金融机构应转变观念，重视大额单位定期存款的案件风险防控，将其纳入每年案件风险排查计划，开展定期排查，从账户开立、存入及支取、变更及挂失、授权管理、账务核对等全流程开展排查工作;B:这个是无所谓的，怎么样都可以;C:银行业金融机构应提高对对公账户准入环节重要性认识，坚持“当面办、交本人、不转手”，确保开户资料(包括但不限于授权书、印鉴、联系人以及对账地址等)的真实性、有效性和合法性。
D:坚持重点账户按月对账制度，对有瑕疵的对账回执要重新组织对账，强化存款业务的对账机制;对连续2个对账周期不配合银行对账的账户4、可疑交易调查中我们可以要求客户:( )A:可以请客户提供辅助身份证明文件;B:我们可以不用考虑风险，可以任意为客户办理开户手续;C:我们不能限制客户开立网银或手机银行;D:我们不能识别客户的资金来源;5、银行的合规特指遵守法律、法规、监管规则或标准。
银行合规考试：中国银行合规考试考试答案(最新版)
银行合规考试：中国银行合规考试考试答案（最新版）1、单选服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”OOA、管理客户期望B、在服务结束时检查客户对服务是否满意C、同客户建立关系D、向客户表示感谢正确答案：B（江南博哥）2、单选娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款IOoO万元。
这种担保属于O OA.动产质押B.权利抵押C.不动产抵押D.权利质押正确答案：A3、单选设立全国性商业银行的最低注册资本额为O元人民币。
A.5亿B.2亿元C.5000万D.10亿正确答案：D4、单选根据《商业银行内部控制评价试行办法》，关于商业银行对内部控制绩效进行持续监测，下列表述错误的是OoA.监测内容包括内部控制目标实现程度B.监测内容包括法律、法规及监管要求的遵循程度C.监测内容包括事故、险情和其他不良内部控制绩效的历史情况D.商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行阶段性监测正确答案：D5、多选差异化服务体系包含了渠道差异化服务、O四部分内容。
A、服务质量差异化服务B、人员差异化服务C、产品差异化服务D、项目差异化服务正确答案：B,C,D6、单选下列选项中不属于合规建设关键方面的是O oA.完善合理的规章制度B.独立有序的组织机构C.形式多样的市场调研D.及时有效的培训正确答案：C7、多选网上银行服务同其他服务渠道相比的优势包括OoA、较低的经营成本B、更好的客户服务模式C、降低交易成本D、更具人性化的服务正确答案：A,B,C8、单选不良的倾听习惯有OoA.设身处地的听B.打断他人的谈话C.创造性的听D.跟随的听正确答案：B9、单选不属于员工奖励范畴的表现为OoA.保护国家和中行利益，挽救损失有突出贡献B.对促进业务发展，改善经营管理做出显著贡献C.保守银行机密，维护中行声誉有突出事迹D.做好本职工作，完成绩效目标正确答案：D10、单选必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、OOA.参与经营性活动B.不引发利益冲突C.作为第二职业D.代理业务属于银行经营范围正确答案：B11、单选存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过O存款账户办理A.一般B.基本C.临时D.专用正确答案：B12、单选FATF提出的O建议是西方反洗钱行动的主要纲领。
肥西农商行合规试题库(法律、法规部分)
肥西农商行合规试题库（法律法规部分）1.下列（C）单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。
A、人民法院B、税务机关C、人民检查院D、海关出处：中国人民银行关于发布《金融机构协助查询、冻结、划扣工作管理规定》的通知2.人民法院受理公民之间、法人之间、其他组织之间以及他们相互之间因财产关系和人身关系提起的民事诉讼，适用（B）的规定。
A、中华人民共和国刑事诉讼法B、中华人民共和国民事诉讼法C、中华人民共和国行政诉讼法D、中华人民共和国民法通则出处：《中华人民共和国民事诉讼法》第3条3.民事案件的审判权由（B）行使A、人民检查院B、人民法院C、人民政府D、党政机关出处：《中华人民共和国民事诉讼法》第3条4.银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（B）人，并应当出示合法证件和检查通知书；否则银行业金融机构有权拒绝检查。
A、一B、二C、三D、四出处：《中华人民共和国银行业监督管理法》第34条5.《支付结算办法》规定，贴现、再贴现银行追索票款时可以从（A）的存款账户收取票款。
A、申请人B、付款人C、承兑人D、出票人出处：《支付结算办法》第95条6.（C）各种款项结算，可使用银行汇票。
A、单位B、个人C、A和B出处：《支付结算办法》第54条7. 持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起（C ）。
A、10日B、1个月C、三个月D、半年出处：《中华人民共和国票据法》第17条第4款8.持票人对支票出票人的权利，在下列期限内不行使而消灭，自出票日起（D）。
A、10日B、1个月C、三个月D、半年出处：《中华人民共和国票据法》第17条第2款9.由于不完善或失灵的内部程序、人员和系统或外部事件导致损失的风险，为（C）。
A、选择风险B、承销风险C、操作风险D、交易风险出处：《商业银行操作风险管理指引》第3条10. 持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起（D）。
A、3个月B、半年C、一年D、二年出处：《中华人民共和国票据法》第17条第1款11.委托书授权不明的，被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人（C）。
岑溪农商银行2023年法律合规与案防条线考试
岑溪农商银行2023年法律合规与案防条线考试1.小张是某县营业部信贷员，2020年李四和王五在该网点各申请5万元小额农户贷款获批后因项目搁置未申请用款，小张通过代管的李四、王五账户将贷款资金放出后转自用。
小张的行为属于 [单选题] *侵占客户资金(正确答案)挪用客户资金侵占本行社资金挪用本行社资金2.下列职务中，不属于不相容职务的是 [单选题] *授权业务与执行业务记录业务与审核业务会计记录与资产保管授权业务与审核业务(正确答案)3.在制定、修改有关劳动报酬、工作时间、休息休假、劳动安全卫生、保险福利、职工培训、劳动纪律以及劳动定额管理等直接涉及职工切身利益的规章制度时，应当_____讨论，提出方案和意见 [单选题] *工会职代会或全体职工(正确答案)董事会股东大会4.以下不属于商业银行合规风险管理体系基本要素的是 [单选题] *合规政策合规管理部门的组织结构和资源合规风险管理计划银行盈利目标(正确答案)5.根据《商业银行操作风险管理指引》规定，操作风险包括： [单选题] *策略风险声誉风险法律风险(正确答案)以上均不对6.“虚高押品价值”是指认定押品的价值为市场价值的（）倍以上（含）（）： [单选题] *121.5(正确答案)37.根据《广西农村合作金融机构被诉案件管理办法（试行）》的通知规定，被诉案件实行（）。
[单选题] *全面报告制(正确答案)上报咨询制事后报告制事前报备制8.职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。
立案标准：数额在（）万元以上的 [单选题] *53(正确答案)10209.银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处（）罚金。
[单选题] *五，一万元以上十万元以下(正确答案)五，二万元以上二十万元以下七，一万元以上十万元以下十，五万元以上十万元以下10.公检法等有权机关到银行业金融机构现场办理协助查询、冻结或者解除冻结时，应当由（）名以上办案人员持有效的证件和相关法律文书办理。
农商行合规试题库(财务会计)
农商行合规试题库（财务会计）一、单选题1、综合业务系统机构号由（A ）数字组成。
A、10位B、12位C、14位D、16位出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第6条2、客户在口头挂失时，应在（ B ）内到开户机构补办书面挂失手续，逾期不办，挂失自动失效。
A、3天B、5天C、7天D、10天出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第22条3、客户在（B）办理书面挂失。
A、系统内任意网点B、原开户网点出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第23条4、修改客户信息时，客户需填写书面申请，柜员审核证件无误后，根据客户提出的修改内容经（A ）授权后进行修改。
A、主管柜员B、行长柜员C、二级分支机构负责人D、上级分管领导出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第29条5、对公定期存款不允许现金开户，只能转账开户，（ B ）起存。
A、5000元B、10000万元C、20000万元D、30000万元出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第54条6、客户以提交现金的方式申请办理结算业务时，应先将现金存入（ C ）账户，再通过该账户办理相关结算业务。
A、其它应收款B、其它应付款C、应解汇款D、汇出汇款出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第134条7、非加急大额支付业务的金额起点执行中国人民银行统一规定的（ B ）标准。
A、1万元（含）B、2万元（含）C、3万元（含）D、5万元（含）出处：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》第156条8、金融企业在完成工商登记后（ C ）内，应当向同级财政部门提交设立批准证书、营业执照、验资证明、章程等文件的复印件。
A、10日B、15日C、30日D、60日出处：《金融企业财务规则》第4条第3款9、金融企业在筹集资本金活动中，投资者缴付的出资额超出资本金的差额（包括发行股票的溢价净收入），计入（ D ）A、资本金B、盈余公积。
历年农商行考试真题及答案（DOC）
历年农商行考试真题及答案（DOC）历年农商行考试真题一、单选题1、处置短期投资实际收到的收入大于账面价值的应计入（A ）科目。
A、投资收益B、利息收入C、营业外收入D、其他业务收入2、下列对经营租入固定资产的描述有错误的是（D ）。
A、租赁期较短B、期满后需归还C、不作为信用社自有资产处理D、具有所有权3、投资者转入的固定资产按（C ）计价。
A、市价B、评估价C、投资各方确认价D、历史成本4、投资者投入的固定资产转入（A ）科目。
A、实收资本B、资本公积C、盈余公积D、本年利润5、无偿调入的固定资产记入（B ）科目。
A、实收资本B、资本公积C、盈余公积D、本年利润6、固定资产减少时记入（A ）科目核算。
A、固定资产清理B、营业外支出C、其他业务支出D、资本公积7、（D ）是信用社根据利润总额计算缴纳的税金。
A、营业税B、房产税C、城市维护建设税D、所得税8、信用社的资产安全程度的高低与资本充足率成正比，资本充足率在（C ）以上可以认定为资本充足。
A、4％B、6％C、8％D、10％9、存款撤销账户必须与开户信用社核对账户余额，经开户信用社审查同意后，办理销户手续。
存款人销户时，需交回（A ）。
A、各种重要空白凭证和开户许可证B、各种重要空白凭证C、开户许可证D、不需交回各种重要空白凭证和开户许可证10、信用社以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行( B)。
A、独立核算、自我约束、自负盈亏、自担风险B、独立核算、自主经营、自负盈亏、自担风险C、独立核算、单独经营、自负盈亏、自担风险D、单独核算、自主经营、自负盈亏、自担风险11、信用社贷款，贷款余额占存款余额的比例不可超过( B )。
A、50％B、75％C、70％D、30％12、金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，给予警告，没收违法所得的，处（C ）。
A、1万以上10万以下的罚款B、10万以上30万以下的罚款C、10万以上50万以下的罚款13、对法院的查询，信用社应当立即协助办理（B ）。
农商银行考试模拟题及答案
农商银行考试模拟题及答案1. 选择题1. 农商银行是指下列哪种银行的简称？- A. 农村商业银行- B. 农业商业银行- C. 农民商业银行- D. 农业合作银行答案：A2. 农商银行的主要业务范围包括以下哪些方面？- A. 存款业务- B. 贷款业务- C. 外汇业务- D. 信用卡业务答案：A、B、C、D3. 农商银行的监管机构是？- A. 中国人民银行- B. 中国银行业监督管理委员会- C. 中国保险监督管理委员会- D. 中国证券监督管理委员会答案：B4. 农商银行的法定存款准备金率是？- A. 10%- B. 15%- C. 20%- D. 25%答案：C5. 农商银行的主要定位是？- A. 服务农民和农村经济发展- B. 服务城市居民和城市经济发展- C. 服务国际贸易和跨境支付- D. 服务大型企业的融资需求答案：A2. 判断题1. 农商银行的法定代表人是行长。
- 正确2. 农商银行可以开展信托业务。
- 错误3. 农商银行的股东结构中，国有股比例必须不低于50%。
- 错误4. 农商银行可以发行金融债券融资。
- 正确5. 农商银行的信用评级通常较高，风险较小。
- 错误3. 简答题1. 农商银行的主要特点是什么？农商银行的主要特点包括：服务农民和农村经济发展的定位，主要业务范围涵盖存款、贷款、外汇、信用卡等业务，监管机构为中国银行业监督管理委员会，法定存款准备金率较高，股东结构多元化，可以发行金融债券融资，风险相对较小。
2. 农商银行的发展前景如何？农商银行作为服务农村和农民经济发展的金融机构，在中国农村地区具有广阔的市场空间和潜力。
随着农村经济的发展和农民收入的增加，农商银行的业务需求将逐渐增加。
此外，国家对农村金融的支持力度也在不断加大，为农商银行的发展提供了有利条件。
因此，农商银行的发展前景较为乐观。
3. 农商银行的风险管理措施有哪些？农商银行的风险管理措施包括：建立完善的风险管理制度和内部控制体系，加强风险监测和评估，合理控制贷款风险，加强资本管理和资产负债管理，加强对外汇风险的管理，加强对信用卡风险的管理，加强对市场风险的管理，加强对操作风险的管理，加强对合规风险的管理等。
银行合规考试：银行合规考试(最新版)
银行合规考试：银行合规考试（最新版）1、单选个人持有出票人为（）的支票向开户银行委托收款，将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定出具有关收款依据。
A、自然人B、居民C、非居民D、单位正确答案：D2、单选《（江南博哥）中国银行股份有限公司员工守则》作为规范中国银行员工行为的基本文件，（）。
A、仅适用于境内机构的全体员工B、仅适用于境外机构的全体员工C、适用于境内外机构的全体员工D、适用于境内及港、澳地区机构的全体员工正确答案：C3、问答题临时挂失的有效期是多少天？正确答案：临时挂失的有效期5天。
4、多选客户查询当日汇入款项的正常处理方法（）。
A、会计系统8412交易查询B、RTS系统9302等交易查询C、向省行寻求帮助D、将省行电话告知客户正确答案：A, B, C5、单选重要空白凭证管理表书错误的（）.A、重要空白凭证必须由专人管理、专库保管B、重要空白凭证及有价单证应预先盖好业务公章C、已停止使用的重要空白凭证应及时登记造册，上缴，定期集中销毁D、必须建立相关账、登记簿及查库登记簿正确答案：B6、单选记账式国债的冲正表述错误的是（）.A、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正资金传票B、申购可以冲正，但冲正交易必须先冲正债券传票C、冲正交易应在冲正传票上注明冲正原因，并由业务主管授权签字D、买卖交易不可以冲正正确答案：A7、多选商业银行合规风险管理的目标是()A、建立健全合规风险管理架构B、实现对合规风险的有效识别和管理C、促进全面风险管理体系建设D、确保依法合规经营正确答案：A, B, C, D8、多选授后监督工作针对风险分类结果为（）的所有公司授信。
A、正常B、关注C、次级D、可疑正确答案：A, B9、多选新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。
A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。