华夏银行第三方存管业务操作指引【PPT精品】
第三方存管业务
第三方存管业务一、存管签约的前提条件：（一）签约账户为合格账户（二）签约账户的风险级别为“银行存管”（三）当天签约前无资金类业务和交易类业务（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）（五）证券方与银行方重要信息一致二、新开户客户办理存管签约：（一）适用对象在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。
（二）业务流程1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。
2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。
3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。
在柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。
预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。
4、客户资料归档。
（三）注意事项1、开立客户号和资金账户（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。
（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。
2、办理指定存管银行模式一：券商预指定，存管银行确认（1）券商预指定（预签约）个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开户营业部，签署《业务办理申请书》、相关存管银行的三方协议（选择兴业银行、交通银行为存管银行的客户可到银行网点签署三方协议）。
客户填写《业务办理申请书》，应注明“申请办理**银行客户资金第三方存管预签约”等内容。
三方协议中需客户填写的“证券资金台账”，是指客户在营业部开立的资金账号。
该协议经存管银行、本公司及客户三方签章后方可生效。
营业部应在协议乙方处加盖营业部业务专用章，并由经办人加盖名章或签字。
三方协议中“争议的解决”项目中，务必请客户选择两种解决方式中的一种，建议将争议提交南京市仲裁委员会进行仲裁。
柜员查验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法，各项资料填写准确后，在柜台交易系统中进行存管银行预指定操作。
单客户多银行存管业务流程PPT课件
三、同一客户多个资金账户之间的客户关键信息必 须一致。
四、对于新增客户，营业部根据客户的需求，为客 户在账户系统内开立一个或多个资金账户，最多 不能超过五个。首先开立的资金账户为主资金账 户，随后开立的资金账户均为辅助资金账户。
2020/10/13
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二、业务受理 1、柜员在确认为投资者本人后，受理投资者开
户申请，并查询客户是否存在未交收的情况。在 不存在未交收的情况下可为其办理主帐变更业务。
2、存在以下情况禁止变更主资金账户： 客户证券账户存在禁止买入、禁止卖出、禁
止债券转股回售、禁止撤指、禁止回购撤消、禁 止配股、禁止融资融券、禁止转托管等情形之一 的；当天有证券交易；有未到期回购；新股申购 未结束；有未交收业务；有场外开放式基金交易 委托；有场外开放式基金账户委托；有场外开放 式基金未交收资金；新资金账户缺少开设与原资 金账户相应的币种分户。
2020/10/13
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三、相关名词： 证券资金账户：即《三方存管协议》中的“证
券资金台账”，在多银行存管模式下可分为“证 券主资金账户”和“证券辅助资金账户”。前者 用于交易、清算、交收，后者仅用于资金划转， 不能通过该账户发起交易。
客户号：即客户代码，是客户在证券公司唯一 的代码，对应于证券账户，在客户代码下可开立 多个资金账户，满足于多银行存管业务的需求。
2、通过“财富通信息同步”菜单将子帐户信息 同步给相应的子帐户资金存管银行。
3、提示投资者须去银行端变更相应信息资料。
4、修改资金密码时，须首先重置主帐资金密码， 然后通过“财富通密码同步”菜单将新密码同 步给所有子帐户。
2020/10/13
中国银行第三方存管PPT
7505-4 柜员执行7505-4交易： 交易： 柜员执行 交易
1、按提示选择“根据保证金账号查询”，输入证券保证金账号、券商代码，屏幕 将回显客户的姓名、证件类型、证件号码、簿记台账账号、证券保证金账号和 旧签约借记卡号等信息，柜员核对回显的信息与客户提供的资料相符。 2、刷新借记卡，请客户分别输入新借记卡密码和证券保证金账户密码。 3、第三方存管系统将判断借记卡与证券保证金账户的姓名和证件号是否相符，如 不相符则交易失败。如确认借记卡的证件号码与证券保证金账户的不一致，可 在银行或证券公司按照相关规定更新客户信息，双方记录一致后再执行该交易。 证券公司系统对证券保证金账户密码进行验证。 4、系统验证通过后，根据提示插入空白传票，打印《中国银行第三方存管银证转 账更换结算账户确认单》，请客户在传票左边银行联签字确认，并将传票右边 的客户联加盖业务公章。 将《中国银行第三方存管变更账户确认单》客户联交给客户，《中国银 中国银行第三方存管变更账户确认单》客户联交给客户， 行第三方存管服务申请表（个人客户） 作为银行联附件。 行第三方存管服务申请表（个人客户）》作为银行联附件。 如客户的新借记卡未开通电话银行，通过电话银行开户交易开通。 如客户的新借记卡未开通电话银行，通过电话银行开户交易开通。
第三方存管的意义
证监会推行“第三方存管”制度， 证监会推行“第三方存管”制度，主要是为了从 制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金， 制度上避免券商挪用客户证券交易结算资金，有效的 防范系统风险，更好地保护投资者的合法利益。 防范系统风险，更好地保护投资者的合法利益。
第三方存管保资金安全
以往存管方式只需要投资者在证券公司开立一个资 金账户， 金账户，而第三方存管除了在证券公司开立资金账户即 证券资金台账，还需要投资者通过签约在其选定的唯一 证券资金台账， 一家存管银行中开立一个同名的管理账户， 一家存管银行中开立一个同名的管理账户，管理账户与 证券资金台账保持一一对应关系， 证券资金台账保持一一对应关系，便于投资者在存管银 行另路查询证券资金状况，保护资金安全。 行另路查询证券资金状况，保护资金安全。
第三方存管业务培训课件0
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第三方存管业务培训课件0源自••广东农信修改我行关联账户
• 交易说明：修改我社账户和兴业银行 结算帐户一一对应的关系。
• 比如同一个客户号名下有A、B两个账 户.其中A账户已经第三方存管签约.现 在想换B账号进行存管签约。那就可以 用到此交易。
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第三方存管业务培训课件0
•广东农信
第三方存管业务培训课 件0
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2020/12/6
第三方存管业务培训课件0
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•广东农信 基本操作流程
•
代开兴业结算账户
•
农信单边 记录失败
→ 建立对应关系 → 兴业存管签约
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•广东农信 查询签约状态
（１）操作完成后，柜员如何知道签约 是否成功？
可以通过存管账户查询和查询存管关 系这两个交易，如果签约状态字段显 示是：三方均签约。就说明签约完成
（２）三种不同的签约状态：①建立结 算账户②建立对应关系③三方均已签 约
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• 2.若交易超时，出现第三方记录成功，而农信单边 记录失败的时候，用相应的补录交易。
• 3.若客户想更换存管签约账户，可以用修改我行关 联账号交易操作。
• 4.常用查询交易：存管账户查询，存管关系查询。
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协议书
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协议书背面
• 交易操作说明：
• 检索方式有三种：通过输入存折账号查询、通过输入卡号查询、通过 证件信息查询。
2019年最新-银行第三方存管业务系统支持单位银行结算账户交易功能介绍(培训)-PPT精选文档-精选文档
对公结算账户签约（8203）——凭证打印与传递
签约交易成功后，使用我行通用空白凭证打印《对公 结算账户存管签约》回单一式二联，交单位经办人签 字确认；在《中国农业银行客户交易结算资金第三方 存管业务申请表》和《对公结算账户存管签约》回单 上加盖银行业务章和操作员名章。
将《对公结算账户存管签约》回单的一联留存作为当 日业务会计传票，将机构投资者法定代表人证明书、 法人《授权委托书》及投资者提交的资料复印件和 《中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务申 请表》作为传票附件；另一联《对公结算账户存管签 约》回单连同证件的原件交还投资者。
对公结算账户客户资料查询（2504） ——输入界面
对公结算账户客户资料查询（2504） ——返回界面
对公结算账户客户资料修改（2502） ——返回界面
对公结算账户客户资料登记（2501） ——输入界面
对公结算账户客户资料登记（2504） ——提交界面
对公结算账户资金转资金账户（8200） ——输入界面
对公结算账户客户信息修改（8204）——注意要点 该交易仅能在单位投资者的签约单位银行结算账户开户行
办理 。
借记卡资金转入资金账户（6622）——优化内容
交易成功后的记账凭证与回单，由“《银行卡取款凭 条（银行打印）》”变更为“空白的《中国农业银行记 账凭证》”。
资金账户资金转银行账户（6623）——优化内容
•进入8204修改界面
对公结算账户客户信息修改（8204）——输出界面
对公结算账户客户信息修改（8204）——凭证打印 交易完成后用通用空白凭证打印《对公结算账户客户信息
修改》回单一式二联，交投资者签字确认，在《中国农业 银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》和《客户 信息修改》回单上加盖银行业务章和操作员名章； 将《对公结算账户客户信息修改》回单的一联留存作为当 日业务会计传票，将投资者提交的资料复印件、《中国农 业银行客户交易结算资金第三方存管业务申请表》作为传 票附件；另一联《客户信息修改》回单连同证件的原件交 还投资者。
证券公司开展多方存管(第三方存管单客户多银行)服务操作指南
证券公司开展第三方存管单客户多银行服务操作指南一、关于账户体系与账户管理（一）账户体系。
允许同一客户开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户交易结算资金（以下称客户资金）管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。
同一客户最多可开立5个资金账户。
客户指定一个资金账户作为主资金账户，其他资金账户为辅助资金账户。
主资金账户用于资金存取、与辅助资金账户进行资金划转、证券交易及清算交收；辅助资金账户仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。
（二）账户开立。
客户的每个资金账户均须由客户本人在证券营业部现场申请开立，并按规定逐一办理客户资金第三方存管签约手续，将开户资料纳入客户档案统一管理。
客户账户管理应符合相关监管规定的要求。
证券公司应加强客户开户的审核，确保申请开通单客户多银行服务方式的客户账户为合格账户。
同一客户多个资金账户之间的客户关键信息应当通过技术系统自动、同步实现更新，以确保资金账户关键信息一致。
（三）主资金账户变更。
客户可以申请变更主资金账户，并在证券营业部现场办理。
证券公司应确保变更后的主资金账户与原主资金账户的资金账户属性信息保持一致。
二、关于协议签署（一）客户申请开立每一个资金账户时，均应与证券公司、指定商业银行分别签署客户资金第三方存管协议。
证券公司还应当与相关客户签署单客户多银行服务协议，明确双方权利义务，充分揭示相关风险。
（二）单客户多银行服务协议条款应当包含但不限于以下内容：1、客户应保证所有开户资料真实、有效、一致，所提供的银行结算账户均为其本人合法真实有效的银行账户；2、客户应保证资金仅用于证券投资目的，不得利用单客户多银行服务进行任何形式的洗钱或者违规交易；3、证券公司应向客户明示单客户多银行服务中只有主资金账户可用于客户的证券交易，证券公司通过该账户对客户的证券交易进行清算交收和分红派息等，辅助资金账户仅用于与其对应银行结算账户的银证转账以及与主资金账户间的资金划转；4、明确约定只允许客户在主、辅资金账户之间划转资金，禁止客户在辅助资金账户之间划转资金；5、明确约定限制客户以非交易为目的而进行的资金划转，一旦发生此类情形，证券公司有权中止或关闭相关资金划转功能。
华夏银行大宗三方存管模式使用手册
华夏银行B2B网上支付业务大宗三方存管模式交易商使用手册欢迎您使用华夏银行B2B网上支付业务尊敬的客户，您好！欢迎使用华夏银行B2B网上支付业务。
我行B2B网上支付业务，是在银行传统资金结算业务的基础上，借助互联网媒介，为参与电子商务的各方完成在线支付、订单管理、资金结算、三方存管、信息查询等服务。
我行B2B网上支付业务依托专业的研发团队和强大的系统功能，推出了直接支付、冻结支付、商户保证金、银行保证金、批量支付、资金清算、大宗三方存管等七种模式解决方案，为从事B2B电子商务企业提供安全、便捷、灵活的网上支付服务。
为确保顺利使用我行B2B网上支付业务，请在使用前详细阅读本使用手册，并妥善保存，以便随时参阅。
为丰富系统功能，改善用户体验，我行将不定期对系统进行升级优化，如本手册与系统功能不一致，请以我行网站正式发布为准，或者您也可以拨打95577咨询。
再次感谢您的理解和支持！目录1.业务介绍 (4)2.业务特点 (4)3.业务流程 (5)3.1签约流程 (5)3.1.1本行交易商签约流程 (5)3.1.2他行交易商签约流程 (6)3.2交易市场总体业务流程 (6)3.3交易市场出金流程 (6)3.4交易商入金登记申请流程 (7)3.5交易商出金流程 (7)4.使用说明 (7)4.1交易商客户端使用说明 (7)4.1.1系统登录 (8)4.1.2操作说明 (11)1.业务介绍华夏银行大宗三方存管业务是在我行B2B网上支付业务资金清算服务模式的基础上，结合国内大宗商品电子交易市场业务模式，打造而成的国内领先的交易资金三方存管平台，克服了交易资金监管不到位而制约交易市场发展的瓶颈。
该业务主要以银行内部账户存储交易资金为核心，以银行、交易市场和交易商三方管理交易资金为手段，有效提高了交易资金的安全性；通过银行与交易市场系统直接对接，实现实时出入金，大幅提升资金管理效率；开通短信、电话等多个服务渠道，账户资金变化一目了然。
第三方存管业务
第三方存管业务一、功能定义证券公司客户交易结算资金第三方存管业务（多银行模式）是中国工商银行为配合我国证券市场客户交易结算资金存管制度的改革而推出的一项银证合作领域的创新业务，简称第三方存管业务。
二、产品简介证券公司担任客户资金的会计记账主体，完整保存客户资料，将客户资金与自有资金分户后全额存放在存管银行，接受客户委托代其买卖证券并完成与登记结算公司和客户之间的清算交收，向存管银行提供客户资金明细账；存管银行担任客户资金的出纳和保管职责，存管银行通过总分核对和为客户提供存取款功能以及另路查询机制，有效防范证券公司挪用客户资金。
依托工行领先的电子银行和强大的后台服务系统，投资者可以通过网上银行和电话银行等渠道方便地办理第三方存管银证转账，而且能够实时查询资金的余额和变动情况，还能够及时自主监督存放在证券公司的客户保证金，大大提升资金的安全性。
三、适用对象创新试点类证券公司、规范类证券公司、风险类证券公司。
四、特点及优势1. 客户资金封闭运行。
在该模式下，证券公司将客户存取款功能移交给存管银行，证券公司端不再办理任何形式的客户资金存取业务，所有的存取款行为均由客户自行通过银证转账方式发起，客户支取的交易结算资金只能够回到事先指定的同名银行结算账户，进而实现交易结算资金封闭运行，防范客户资金挪用风险和客户洗钱、套现等风险。
2. 存管银行总分核对。
在该模式下，存管银行为客户开立映射其证券公司端资金台账余额的管理账户，从而可以掌握客户明细账，通过该明细账汇总后与证券公司客户资金总账进行核对的方式，一定程度上防范了证券公司在总账层面上的挪用行为。
3. 客户另路查询对账机制。
在该模式下，存管银行将为客户提供管理账户另路查询服务，客户借助存管银行和证券公司提供的查询手段和对账机制，通过对比存管银行端管理账户和证券公司端资金台账数据的一致性，有效监控客户资金安全。
4. 全方位客户资金监管体系。
在该模式下，通过合理的业务分工和制度安排，证券公司、存管银行、客户和监管机构共同构建了一个全方位的客户资金监管体系，保障客户资金安全。