2020年开门红商业银行旺季营销大决战

——五大战场应对思路、顶层设计及有效落地执行高级研修班主办单位北京海方格投资咨询有限公司海方格银行研究院

关键字 2020开门红活动策划顶层设计 469营销策略三全营销

时间 2019年10月25 -27日

地点中国·南京

致全国各商业银行及相关金融机构（含国有银行、股份制银行、城商行和农村金融机构）：在金融市场环境竞争日趋白热化、利率市场化、互联网金融兴起等各种因素的冲击下，很多商业银行开始纷纷采取各种措施来抢占各方市场，传统银行特别依赖“大行业大企业”的发展模式将受到冲击，来自企业的贷款需求减少且增长疲弱, 因此调整服务对象，转向零售业务乃大势所趋，旺季营销决战中，存量留不住，新增做不好，面对存款压力，怎么办？开门红如何规划？营销如何策划？人、财、物如何匹配？开门红中，应该抓哪些核心要点？目标如何设定？如何考核？各家银行都在抢客户，出台很多优惠政策，客户只注重礼品和收益，不相信我，咋办？对公业务难做，理财业务难卖，电子银行，卡类业务又推不动，中间业务又上不去，又咋办？

开门红期间“红而不爆”常见的“七个不到位”：产品重点聚焦不到位、营销活动客群针对性不到位、厅堂营销氛围营造不到位、宣传造势不到位、员工心态及配套技能不到位、营销节奏规划不到位、过程管控不到位。针对上述问题，海方格银行研究院联合数十位一线银行营销专家，共同把旺季营销划分为五大战场，从趋势分析、应对策略、顶层设计、战略布局到五大战场有效落地实施全流程布局，帮助商业银行系统性的开展2020年开门红规划及实施。海方格银行研究院将于2019年10月25-27日在南京市举办主题为“2020年开门红商业银行旺季营销大决战——五大战场应对思路、顶层设计及有效落地执行”高级研修班。届时将邀请资深专家就2020年旺季营销最新应对思路及执行方式与大家现场交流分享。

现将邀请函发给各有关单位，如有需要参加学习，请于将报名回执表传至我司。

特此致函诚邀，敬望拨冗出席！

【培训对象】

商业银行董事长/理事长、行长/主任、副行长/副主任、支行行长、业务拓展部及开门红项目组负责人。

【课程收获】

获得2020开门红的重点（3重）布局和7大创新思路

掌握2020开门红顶层设计要点，输出客群、产品、活动、管控四大重点模块

获得一套VI设计创意，完善有氛围无营销的厅堂设计现状

每个支行网点免费获得价值1299元的三大AI开门红功能和一套AI开门红方案，打破线下活动参与人少、成本较高、触达率低、体验感差的弊端

获得一套3（核心）+1（特色）客群具体营销模式，聚焦开门红活动营销

输出开门红核心产品九宫图，提升开门红营销能力

获得活动落实工具，让开门红活动营销有尺有度

获得本行2020开门红最优规划表，做好27件事，让开门红不盲从、不跟从

【课程设置】

模块一 2020年旺季营销战场趋势分析、应对策略及顶层设计植老师（6h）

一、2020年趋势分析与开门红应对思路（一）趋势导引-趋势分析及借势思路

1.2020年经济与金融形势前瞻分析

2.2020年开门红如何借势“三全”宏观政策：全面普惠、全面小康、全面脱贫

3.2020年开门红如何借势“三加”微观政策：加快科技革新、加强金融监管、加大对外开放

4.知识导读：《银行4.0的19条预言》（二）共识导引-传统开门红痛点分析与2020开门红主题解读

1.开门红常见四大类型及痛点分析

2.开门红创新要素

3.2020年开门红主题深度解读

（三）策略导引-2020开门红三重布局抓工作重心

1.重策划：顶层策划创新模式解读

2.重生态：“场景化、多维化、赋能化”

新举措

3.重业绩：“业绩提升、能力提升、氛

围提升”三向提升

（四）布局导引-2020开门红“战略、战术、战场”抓2020开门红全局

（五）创新导引-2020开门红成功的七大创新保障

2.V2-内容设计：方向、策略、执行

3.V3-抓手设计：目标、举措、管控（七）方案导引-开门红顶层设计方案

1.顶层设计的战略载体：主题-目标-组

织-管控

2.顶层设计的战术安排：绩效-客群-产

品-活动

3.顶层设计的资源配置：人员分工-费用

预算-物料清单-时间规划

二、2020开门红顶层设计—产品、目标、组织、管控

（一）2020开门红的“战略、战术和战场”

1.2020开门红战略纵线：目标、组织、

管控

2.2020开门红战略横线：VI、AI、MI

3.2020开门红战术：产品、客群、活动

4.2020开门红场景战场：存量场景、增

量场景、流量场景

5.2020开门红时间战场：准备、启动、

运作

（二）战略纵线之一——目标篇

1.如何制定目标（钻石模型）

（1）战略目标（份额、对标、排名）

（2）战术目标（考核指标、产品策略、资源策略）

【拟邀专家】

【培训地点及时间】

地点：南京市

时间：2019年10月25日—27日（25日报到）

【报名办法】

原价：3800元/人，本次海方格火爆开门红费用：1980元/人；

注：以上费用包含为期两天的场地费、培训费、中餐费、资料费等费用。往返交通和住宿费用自理。

报名时间：即日起报名，至会议开始前5日截止，请参会学员将参会回执回传至会务组，会务组将于会议前5个工作日向代表传发《报到通知》。

附报名回执函

银行旺季营销活动实施方案-

银行旺季营销活动实施方案旺季营销活动实施细则一、活动宗旨 “统一主题、明确时间、细化标准” 二、活动时间活动开展期：2015年12月10日至2016年4月10日，活动分为三个阶段：启动阶段：2015年12月10日-2015年12月31日实施阶段：2016年1月1日-2016年3月31日总结阶段：2016年4月1日-2016年4月10日三、活动目的旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务发展奠定基础。

四、活动目标（一）截止2016年3月31日储蓄存款余额达到1.78亿元。（二）截止2016年3月31日日均储蓄存款达到1.45亿元（三）优质客户（总资产5万元以上）新增300户（四）理财产品保有量净增0.25亿元（五）信用卡新增客户350户（六）个人产品覆盖度提升100% 五、活动形式一是采取在超市、商场、集贸市场、汽车站等繁华地段分发宣传单、折页等形式广泛宣传；二是通过当地传媒公司播放宣传片和产品介绍，重点推荐我行存款利率上浮到顶，电子银行手续费免费等优势业务；三是利用营业网点电视、led电子屏滚动播放宣传短片、标语，多角度介绍我行的优惠服务，为旺季营销营造良好氛围；四是利用特约商户圈宣传我行产品服务的附加价值，提高县域支行的品牌影响力；五是利用多种厅堂一体化营销方案，带动支行厅堂营销氛围，提高客户满意度。六、营销措施

1．支行集中开展优质、高端客户回馈活动。时间：2016年1月1日-2016年1月31日。内容：2016年日均5万元以上零售优质客户，对不同等级的客户赠送宣传品。礼品价值为存款阶段匹配，5万元以上含5万元配套100元礼品，2万元至5万元配套50元礼品，2万元以下配套30元礼品，新开卡存款客户原则上只赠送纪念品。要求：2016年1月3日前，所有达到标准客户按照客户经理考核系统中认领的名单分配到人，其余人员由理财经理认领;1月4日—31日期间支行将安排人员集中进行拜访活动，拜访形式包括和上门拜访。 2．支行集中开展年终代发营销活动。时间：2016年1月25日-2016年2月5日。内容：授信1000万元以上，在我行无代发的公司和小企业授信客户；县内重点企事业单位。要求：2016年1月25日前各客户经理、营业部会计柜员梳理出拜访名单；1月25日—30日期间汇总至部门负责人处由行长带队集中进行，要求拜访单位不少于10家，争取成功营销代发不少于2家。特别是要利用信贷杠杆和政府

银行营销心得体会2020字

( 心得体会 ) 单位：_________________________ 姓名：_________________________ 日期：_________________________ 精品文档 / Word文档 / 文字可改银行营销心得体会2020字Bank marketing experience 2020 words

银行营销心得体会2020字【银行营销心得体会2000字一】经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，做为一名在广发银行信用卡从事营销工作近一年多的营销人员，一直以来，我认为在营销产品中都要具备：灵敏的反应能力、懂得拿捏揣测客户心理变化、对产品的认知与诠释、语言表达技巧、良好的心理素质。经过一年半载的努力与奋斗，在这一年多营销工作时间里，有喜、有悲，有笑声、又有泪水，有成功，也有失败。不过在短短时间里，让我深深体会到，无论做任何事情，都要对自己充满信心。从事营销行业除了对自己要有足够信心，有经验之外，更重要的是自已的一种心态。我是一名刚刚被提升为小分组长的营销人员，对刚被提升，我感到非常荣幸，但无形的压力也朝我袭来，但适当

的压力可以给与我推动力，在这里我也想与大家分享下，相信很多在公司工作的同事，他们也有独特的见地。博众长而用之，这样才能为自已在打开一片天地! 一、对自己要有信心。在我刚开始从事营销工作的时候，出国留学要拜访客户时犹豫再三不敢进门，好不容易鼓起勇气进门，却又紧张得不知说什么，刚刚开口介绍产品，就被客户三言两语打发出来。一次又一次的拜访失败，我开始为自己在找借口，在抱怨。但我从未意识到给自已找借口的同时，我已经变得相当的消极了。消极的情绪给我工作带来很大影响，后来领导得知此事，他找我聊了许多，他告诉我：“一名合格的营销员首先要具备充分的自信，只有对自己充满信心，才能消除面对客户是的恐惧，才能给自己一个清晰地思路，把产品通过流畅的语言介绍给客户”。这番话深深的刻入我的脑海中，每当我低落的时候，我都会暗暗给自已鼓劲，我坚信一点，只要对自己有信心、对产品有信心，那我已经成功了一半。二、给自已在不同时期制定一个力所能极的目标

银行营销心得体会

银行营销心得体会本文档下载后可以编辑修改，在网上可以免费浏览，谢谢大家的支持??? 银行营销心得体会在营销过程中，我觉得以下四个方面是十分重要的。第一，是对产品的把握; 第二，是对市场的了解和开拓; 第三，与客户面对面的营销;最后，就是申请表格的填写和客户的维护。首先是对产品的把握。熟悉产品的各种功能并不代表对产品的把握。我们只有站在用户的角度来看问题，才算是真正把握我们在营销实战中，在和客户的交流沟通中磨练自己的嘴皮子以及和客户打交道的能力。什么是对产品熟悉, 就是要大胆走出去，说，不要怕拒绝，拒绝了再总结，再出去跑。产品需要由我们的客户来定义，我们更需要在实践中去把握产品背后隐藏的东西。第二，对市场的了解和开拓。销售任何一件产品除了掌握产品本身之外，我们需要将其定位，并找到相关渠道把它推销出去。那么信用卡的目标客户和市场在哪里呢, 其实，信用卡销售指引，已经为我们指明了方向。其中目录第六条《现阶段重点推广行业的明细分类》规定了3 类行业为重点营销对象，第八条《现阶段可接受推广行业的明细分类》规定了15 类相关行业，并对信用卡的用户按风险程度不同划分为ABCD五类。这样一来我们的营销范围就确定了。其实这个范围和我们原先想象的客户市场是不一样的。我开始认为那些私营企业的老板是我们的客户，但是操作下来一看，不对，信用卡部不仅需要他们提供收入证明，还需要他们提供个人房产证明及其它相关的个人资信证明，即使批下来，信用额度也很低，弄得他们很没面子，同时我的工作量无形当中也增加了许多。所以为了节省时间，提高发卡

量，我放弃了私营企业主这一块，开始按照《指引》中的行业对象来划分我的营销目标市场。由于时间有限，我做了三个阶段的准备。第一个阶段是用一个半月的时间来主攻公务员市场，因为这一块手续简单，批准率高。第二个阶段用十天的时间来向相关企业推广。第三阶段，收尾，看看还有什么没有营销到的地方。有了计划以后，我的任务就变得十分清晰了。要做的是怎样一块一块地吃掉。我采用的方法是先从有熟人的单位开始。我把所有的朋友名单拿出来，开始搜寻政府公务员、教师、医生，然后逐个打电话，通过他们来帮助我营销。这一块是有保证的。因为是朋友帮忙，所以操作起来十分方便，我把相关的要素告诉他们，其余的宣传工作就由他们来做了。这里有一个细节，就是填表一定要简化。比如身份证上很多要素都有了，你就不要别人再填写姓名，身份证号码了。熟人做完了，就开始做他们介绍过来的重点客户，这一块做起来相对复杂一些，因为交情不深，要靠嘴皮子了，同时也需要一点技巧。例如，我办了一个局机关的团办卡，团办对于我们来说最省事，但是很重要的一点，你要找对办事的人。你去找财务科，他们会说每个人已经办过其它行的卡了，你去找办公室，人家会说，单位人多嘴杂，别人还以为收了银行什么好处。对于这一种情况，我们要有思想准备，团办并不代表每个人都办，除非是单位的行政命令，否则别人有权拒绝。所以我首先办公室物色了一个人缘较好的人，然后通过他，先给局长办好了，这时候，千万不要指望他就能帮助你完成，他没有这个义务，于是我就和他一个一个办公室的跑。拿着局长已经填好的东西有意的给他们看，这些人一看，局长办过了，我也办一张算了。营销就是这样一味的去强调产品的好处是没有用的。别人就是不信任你，你还真的办不起来。第二阶段就是一些企业单位。先挑一些有特色的单位，比如有事业单位背景的企业，如广播电视中心，注册资金较高的，和我们行有业务往来的，对于信用卡用卡环境有帮助的，例如，青年旅行社，可以用信用卡购机票。总之，并不是所有的企业都可以作为发卡对象，在时间有限的情况下，我只有先从最有把握的开始。

xx银行2018年首季“开门红”营销活动方案

xx银行2018年首季“开门红”营销活动方案 xx银行xx年首季“开门红”营销活动方案“扫街外拓”活动。每周支行（部）领导班子、客户经理可抽一天时间对我行金融产品进行扫街宣传，发展新客户，目标客户重点放在临街商铺、新开楼盘、建材市场、商业协会等，客户经理要熟记我行金融产品和利率定价政策，及时收集客户资料信息。为不断扩大市场份额，寻求新的利润增长点，持续提升经营业绩，树立银行良好品牌形象，圆满完成银行xx年首季“开门红”目标任务，特制定本方案。一、成立组织为促进全行xx年首季“开门红”营销活动顺利开展，经总行研究，决定成立营销活动领导小组，人员组成如下：营销活动领导小组下设办公室，具体负责营销活动的协调配合工作。二、活动时间 xx年x 月x日至x月xx日三、活动内容 xx年首季“开门红”营销活动以全行营销活动为主线，各支行（部）结合本实施意见，根据自身实际开展各具特色的辅助营销活动。（一）全行营销活动 1、营销主题：首季开门红，好礼送不停。

2、具体内容：（1）“进门有礼”活动活动期间，凡走进我行任一营业网点办理业务，均赠送精美礼品一份，每位顾客限领一份。（2）“存款送积分，积分兑好礼”活动在我行办理一年以上定期存款（含一年）的客户，均可获得相应积分，积分可兑换精美礼品：1万元可获得10积分；2万元可获得20积分；3万元可获得30积…… 一、项目背景开门红有三大特点：任务重、周期短、压力大。开门红一年只有一次，谁也不敢掉以轻心，如何做到开门红“短期引爆，长期有效”，达致“开门红，全年红”呢？俗语中说的：“一年之际在于春“，这在现代市场营销中已经过时，必须一年之际在于”冬“，提前布局，超前谋划，坚决实施。为进一步帮助宣威长江村镇银行（以下简称：长江村镇银行）提升网点管理综合能力，打响xx年开门红营销活动第一枪，顺利完成第一季度业绩指标，xxx企业管理咨询有限公司（以下简称：xxx）运用营销学、客户关系管理及管理学的原理，借鉴成功商业银行网点效能提升及开门红营销的经验，开发了“开门红之银行网点效能提升项目”。通过集中培训加现场辅导的模式，在传导服务营销观念的同时，加强员工服务和营销行为的训练，切实提升网点服务营销管理能力。 xx年开门红，对银行、对网点产能意味着：揽储的关键一役，关系着全年指标的达成与否；团队士气的高涨，可以增加凝

银行营销心得体会

银行营销心得体会在营销过程中，我觉得以下四个方面是十分重要的。第一，是对产品的把握；第二，是对市场的了解和开拓；第三，与客户面对面的营销；最后，就是申请表格的填写和客户的维护。首先是对产品的把握。熟悉产品的各种功能并不代表对产品的把握。我们只有站在用户的角度来看问题，才算是真正把握我们在营销实战中，在和客户的交流沟通中磨练自己的嘴皮子以及和客户打交道的能力。什么是对产品熟悉？就是要大胆走出去，说，不要怕拒绝，拒绝了再总结，再出去跑。产品需要由我们的客户来定义，我们更需要在实践中去把握产品背后隐藏的东西。第二，对市场的了解和开拓。销售任何一件产品除了掌握产品本身之外，我们需要将其定位，并找到相关渠道把它推销出去。那么信用卡的目标客户和市场在哪里呢？其实，信用卡销售指引，已经为我们指明了方向。其中目录第六条《现阶段重点推广行业的明细分类》规定了3类行业为重点营销对象，第八条《现阶段可接受推广行业的明细分类》规定了15类相关行业，并对信用卡的用户按风险程度不同划分为ABCDE五类。这样一来我们的营销范围就确定了。其实这个范围和我们原先想象的客户市场是不一样的。我开始认为那些私营企业的老板是我们的客户，但是操作下来一看，不对，信用卡部不仅需要他们提供收入证明，还需要他们提供个人房产证明及其它相关的个人资信证明，即使批下来，信用额度也很低，弄得他们很没面子，同时我的工作量无形当中也增加了许多。所以为了节省时间，提高发卡量，我放弃了私营企业主这一块，开始按照《指引》中的行业对象来划分我的营销目标市场。由于时间有限，我做了三个阶段的准备。第一个阶段是用一个半月的时间来主攻公务员市场，因为这一块手续简单，批准率高。第二个阶段用十天的时间来向相关企业推广。第三阶段，收尾，看看还有什么没有营销到的地方。有了计划以后，我的任务就变得十分清晰了。要做的是怎样一块一块地吃掉。我采用的方法是先从有熟人的单位开始。我把所有的朋友名单拿出来，开始搜寻政府公务员、教师、医生，然后逐个打电话，通过他们来帮助我营销。这一块是有保证的。因为是朋友帮忙，所以操作起来十分方便，我把相关的要素告诉他们，其余的宣传工作就由他们来做了。这里有一个细节，就是填表一定要简化。比如身份证上很多要素都有了，你就不要别人再填写姓名，身份证号码了。熟人做完了，就开始做他们介绍过来的重点客户，这一块做起来相对复杂一些，因为交情不深，要靠嘴皮子了，同时也需要一点技巧。例如，我办了一个局机关的团办卡，团办对于我们来说最省事，但是很重要的一点，你要找对办事的人。你去找财务科，他们会说每个人已经办过其它行的卡了，你去找办公室，人家会说，单位人多嘴杂，别人还以为收了银行什么好处。对于这一种情况，我们要有思想准备，团办并不代表每个人都办，除非是单位的行政命令，否则别人有权拒绝。所以我首先办公室物色了一个人缘较好的人，然后通过他，先给局长办好了，这时候，千万不要指望他就能帮助你完成，他没有这个义务，于是我就和他一个一个办公室的跑。拿着局长已经填好的东西有意的给他们看，这些人一看，局长办过了，我也办一张算了。营销就是这样一味的去强调产品的好处是没有用的。别人就是不信任你，你还真的办不起来。第二阶段就是一些企业单位。先挑一些有特色的单位，比如有事业单位背景的企业，如广播电视中心，注册资金较高的，和我们行有业务往来的，对于信用卡用卡环境有帮助的，例如，青年旅行社，可以用信用卡购机票。总之，并不是所有的企业都可以作为发卡对象，在时间有限的情况下，我只有先从最有把握的开始。第三阶段，就是扫尾，主要是零星的办了一些个人的卡。通过三个阶段的工作，完成了三百多张卡，公务员占了80％，所以批准率较高。有特色企业，也基本获批了。在市场的开拓中，我感受最深的是关系营销的作用太重要了。有的人认为，我的客户资源太

某银行“开门红”营销活动方案

某银行“开门红”营销活动方案某银行“开门红”营销活动方案为不断扩大市场份额，寻求新的利润增长点，持续提升经营业绩，树立银行良好品牌形象，圆满完成银行xxxx年首季“开门红”目标任务，特制定本方案。一、成立组织为促进全行xxxx年首季“开门红”营销活动顺利开展，经总行研究，决定成立营销活动领导小组，人员组成如下：营销活动领导小组下设办公室，具体负责营销活动的协调配合工作。二、活动时间xxxx年xx月xx日至xx月xx日三、活动内容xxxx年首季“开门红”营销活动以全行营销活动为主线，各支行（部）结合本实施意见，根据自身实际开展各具特色的辅助营销活动。（一）全行营销活动 1.营销主题：首季开门红，好礼送不停。 2.具体内容：“扫街外拓”活动。每周支行（部）领导班子、客户经理可抽一天时间对我行金融产品进行扫街宣传，发展新客户，目标客户重点放在临街商铺、新开楼盘、建材市场、商业协会等，客户经理要熟记我行金融产品和利率定价政策，及时收集客户资料信息。（1）“进门有礼”活动活动期间，凡走进我行任一营业网点办理业务，均赠送精美礼品一份，每位顾客限领一份。

（2）“存款送积分，积分兑好礼”活动在我行办理一年以上定期存款（含一年）的客户，均可获得相应积分，积分可兑换精美礼品：1万元可获得10积分；2万元可获得20积分；3万元可获得30积... 四、竞赛方案竞赛一：部室争“杯”参赛主体支行各部室：营业部、公司部、零售部竞赛规则（1）分配任务：各部室储蓄存款任务1000万。（2）xx月末，凡完成“开门红”存款计划任务总数40%的部室得分100分，每超出一个百分点加10分，对于没完成进度任务的部室每低于一个百分点扣2分。（3）xx月末，凡完成“开门红”存款计划任务总数75%的部室得分100分，每超出一个百分点加20分，对于没完成进度任务的部室每低于一个百分点扣4分。（4）xx月末，凡完成“开门红”存款计划任务总数100%的部室得分100分，每超出一个百分点加30分，对于没完成任务的部室每低于一个百分点扣6分。（5）季度末将各部室每个月末的积分进行加总，总积分第一名的部室将获得“槐荫杯”。奖励措施支行将拿出绩效费用6000元，对获得“槐荫杯”的部室进行现金奖励或者等值物品的奖励。竞赛二、员工抢“杯”1、参赛主体@@@@@@@支行全体员工2、竞赛规则（1）设立“红杯”、“蓝杯”、“紫杯”分别对应一、二、三名。（2）分配任务：每名员工储蓄存款300万任务，定期储蓄按时

银行旺季营销活动实施方案

（二）截止2016年3月31日日均储蓄存款达到1.45亿元（三）优质客户（总资产5万元以上）新增300户（四）理财产品保有量净增0.25亿元（五）信用卡新增客户350户（六）个人产品覆盖度提升100% 五、活动形式一是采取在超市、商场、集贸市场、汽车站等繁华地段分发宣传单、折页等形式广泛宣传；二是通过当地传媒公司播放宣传片和产品介绍，重点推荐我行存款利率上浮到顶，电子银行手续费免费等优势业务；三是利用营业网点电视、led电子屏滚动播放宣传短片、标语，多角度介绍我行的优惠服务，为旺季营销营造良好氛围；四是利用特约商户圈宣传我行产品服务的附加价值，提高县域支行的品牌影响力；五是利用多种厅堂一体化营销方案，带动支行厅堂营销氛围，提高客户满意度。六、营销措施 1．支行集中开展优质、高端客户回馈活动。时间：2016年1月1日-2016年1月31日。

银行营销部门工作总结

银行营销部门工作总结【篇一：银行营销团队小结】银行营销团队小结 2012年于我个人而言是非常忙碌与充实的一年，无论在思想、工作、学习、生活各方面都有了长足的进步，尤其是在销售方面取得了可喜的业绩。成绩的取得离不开自身的努力奋斗、积极进取，离不开我所在团队的紧密配合，更离不开各级领导的关心与大力支持。现将一年来的工作总结汇报如下，以飨来年。思想上，与时俱进，及时更新营销思路为支行的营销发展献计献策，使得营销工作能够紧跟上级行部署。2010年年初，在旺季营销活动期间，及时统计各类业务量和整理报送信用卡，确保了旺季营销活动的成果得到了及时的巩固。3月份参加了省行与保险公司组织的“风劲齐鲁”培训班，充分发挥了党员的带头作用，推迟了休息时间，连续工作十四天，多方联系客户106人，拔打电话上百通，成功电话邀约客户9名，最终签单56万，收官的最后一天签单31万，占整个团队业绩107万的半数以上。最终获得了“总保费王”，“总件数王”，“长跑王”等荣誉称号，在日常的营销工作中也不轻言放弃，不轻易放弃。另外，积极编写稿件消息，使得支行开展的所有业务能够及时传达到上级领导部门。在工作中，埋头苦干，积极高效地完成各项工作任务。下半年沪深300基金销售方面，个人销售单支基金100万，占支行全部销售量的50%以上。全年营销理财产品1400余万，另外积极发掘潜力客户，向支行领导提出良好建议，促成支行成功营销理财产品系列4000余万，为支行的理财产品实现新的突破奠定了良好的基础。在做好营销工作的同时，将营销的后续工作打理的细致认真。2010年全年核打、登记信用卡征信1500余份，整理报件1300余件；尤其是在批量卡的整理报送上更是加班加点确保了所有客户资料的及时上报。另外签约

2020年某银行首季“开门红”营销活动方案精选二篇

某银行2020年首季“开门红”营销活动方案目录

一、项目背景 (3) 二、项目特色 (3) 三、项目收益 (4) 四、项目实施 (6) 六、公司简介 (12)

一、项目背景开门红有三大特点：任务重、周期短、压力大。开门红一年只有一次，谁也不敢掉以轻心，如何做到开门红“短期引爆，长期有效”，达致“开门红，全年红”呢？俗语中说的：“一年之际在于春“，这在现代市场营销中已经过时，必须一年之际在于”冬“，提前布局，超前谋划，坚决实施。为进一步帮助宣威长江村镇银行（以下简称：长江村镇银行）提升网点管理综合能力，打响2018年开门红营销活动第一枪，顺利完成第一季度业绩指标，###企业管理咨询有限公司（以下简称：###）运用营销学、客户关系管理及管理学的原理，借鉴成功商业银行网点效能提升及开门红营销的经验，开发了“开门红之银行网点效能提升项目”。通过集中培训加现场辅导的模式，在传导服务营销观念的同时，加强员工服务和营销行为的训练，切实提升网点服务营销管理能力。 2020年开门红，对银行、对网点产能意味着：揽储的关键一役，关系着全年指标的达成与否；团队士气的高涨，可以增加凝聚力，振奋人心，进而促进网点营销业绩的持续上涨；借由开门红抓住流量客户、盘活存量客户、激活潜力客户，开发新增客户；同时结合当地区域经济情况及客户结构，设计出特色鲜明的开门红营销活动方案，就首季开门红整体营销活动给出具体实施操作步骤，确保“春季营销保全年、领先同业争第一”的目标实现。二、项目特色本项目彻底颠覆过去服务营销培训只重理论说教，无法落地的尴尬局面，通

过精心设计的【集中培训+网点实战辅导+总结点评+固化落地】操作模式，同时xx将会配合网点建立一支服务营销督导师团队，除课堂培训外，内训师全程跟随###辅导团队进驻网点、走进市场，手把手教会督导师每一个环节。确保督导师在日常工作中能够发挥实效。在项目实施的同时###团队将逐步导入各种管理工具、表单，强化网点管理和员工自我管理，固化营销常态，全面提升网点效能，进而促进营销业绩持续增长。三、项目收益本着“因地制宜，切实解决实际问题”的原则，从提高客户满意度着手，以厅堂阵地服务营销为重心，以员工能力为突破，以提升客户关系管理和网点管理为要点，不断改善网点服务营销环境、塑造员工职业形象、规范员工服务营销流程，不断创建网点服务营销特色，实现以下四大目标： ?实现网点总体服务水平的提升：使网点环境优化，标准统一；规范服务行为，统一服务标准，从而提高客户满意度，改观银行网点的整体形象。 ?实现各岗位营销能力提升：增强员工沟通能力，提升员工交叉营销意识和营销成功率，学会如何拓展客户和维护客户，学会时间管理，提升员工素质。?实现日常管理水平的提升：建立三会制度，日志管理，工具运用，增强员工工作积极性，提高工作效率。 ?实现网点各项业务及产能提升：向厅堂活动要产能；向片区开发获客要产能；向客户转介客户要产能；向合作渠道要产能。

银行个人业务旺季营销活动方案

个人银行业务旺季营销活动方案一、活动主题 “锦龙舞春章，x行送吉祥” 二、活动时间活动开展期：2017年12月1日—2018年3月31日活动考核期：2018年1月1日－2018年3月31日三、活动目的旺季营销期间全行以“吸收存款、拓展中收、发展客户”为主要目标，积极走进居民社区、商业社区和网络社区，开展系列社区金融活动，重点突破收入分配市场、县域市场、批发市场、教育市场等，加大考核激励力度，开展全方位和多层次的营销宣传活动，打好“旺季开门之战、同业领先之战”，为全年个人业务发展奠定基础。四、活动目标 ——2018年一季度全行本外币个人存款时点新增6亿元；平均余额新增4亿元。 ——个人中间业务收入新增900万元。 ——客户新增4000户（统一折算成AUM5万元（含）-20万元客户）； ——收费借记卡发卡新增2万张。 ——信用卡新增客户3900户，分期交易额1000万元，

有效商户新增30户； ——电子银行交易量比提升7个百分点，达到46%以上；自助设备交易量比达到50%以上； ——个人电子银行客户新增40000户； ——个人产品覆盖度提升0.02。五、考核评比为评价各网点2012年一季度个人业务经营成果，促进全行个人银行业务进一步发展，活动将设置综合贡献奖和单项奖，分别对表现突出的网点和个人进行表彰奖励。（一）“综合贡献奖” 1、指标设置内容及权重 2、有关指标说明。（1）个人存款新增考核指标个人存款平均余额新增：2018年一季度末存款日均余额减2018年初存款考核余额，其中2018年初存款考核余额=Σ2017年年末后5天存款时点余额/5。（2）个人客户新增考核指标：考核内容为一季度

银行营销心得体会范文五篇

银行营销心得体会范文五篇心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经验总结。下面是关于银行营销心得体会范文五篇，希望对您有所帮助。银行营销心得体会(一) 柜员能否做到依规照章、高效快捷办理业务，为客户带给满意的服务，其在岗时情绪的好坏至关重要。好的情绪会让人感觉一切都是完美的，一切都是能够理解的，会让你更智慧地处理临柜遇到的各类事情，更乐观地对待问题。带着快乐的情绪临柜，你会与周围同事和来往顾客相处得更融洽，工作更有成效。那么，怎样才能使自我拥有美的心境和愉悦的情绪呢? 首先，学会欣赏自我。人的一生中，人人都有过这样的攀比与感伤，你羡慕我，我羡慕你，而唯独忘记了去羡慕你自我。其实，我们每一个人都能够设想一下，就是当你真的一切状况都很糟糕时，也不要像祥林嫂一样到处诉苦埋怨，那样你只能让别人看不起。想明白了，你能发现自我是最值得自我去羡慕的、夸奖的，哪怕比来比去你真的没有别人好，但是，要记住，金无足赤，人无完人，你要坚信你是最棒的，你是最富有的!多花时间品读一些有品味、有寓意的美文，美化自我的心境，使自我忘了每一天超多的琐碎的烦心事，为自我心灵建立一个温馨的驿站，用鲜花编织芬芳的日子，用朝霞编织灿烂的日子…让心放逐，让心飞扬。多与挚友交谈，欣赏他的长处，真诚地赞美他的为人处事潜力。悦纳他给你的赞赏，赞赏是有力量的。其次，学会欣赏大自然。每一天一上岗，就要应对着形形色色、性格各异的顾客，面临着莫名的嘲讽和误解的委屈，长期下去就会压抑自我的情绪而影响正常工作。抽出时间走出喧杂的城市回归到大自然去，世间万物，各有灵性，到乡间湖畔，林中溪边观赏一些花草虫鱼，利用假期游览一下名山大川、江河湖海，使自我置身于祖国美丽的风景名胜区。为自我心灵搭建一间浪漫、温馨的小屋，用甘冽的山泉灌溉自我的心田，用春风涤荡自我的心胸，用飞鸟的歌声净化自我的心灵。到大自然中感受万物的灵气，陶冶自我的心灵。再次，学会欣赏自我的工作环境。俗话说，远亲不如近邻。和谐的同事、顾

9年某银行首季“开门红”营销活动方案精选二篇

2019年某银行首季“开门红”营销活动方案精选二篇某银行xx年首季“开门红”营销活动方案目录一.项目背景2 二.项目特色3 三.项目收益4 四.项目实施6 六.公司简介12 一.项目背景开门红有三大特点：任务重.周期短.压力大。开门红一年只有一次，谁也不敢掉以轻心，如何做到开门红“短期引爆，长期有效”，达致“开门红，全年红”呢？俗语中说的：“一年之际在于春“，这在现代市场营销中已经过时，必须一年之际在于”冬“，提前布局，超前谋划，坚决实施。为进一步帮助宣威长江村镇银行（以下简称：长江村镇银行）提升网点管理综合能力，打响xx年开门红营销活动第一枪，顺利完成第一季度业绩指标，###企业管理咨询有限公司（以下简称：###）运用营销学.客户关系管理及管理学的原理，借鉴成功商业银行网点效能提升及开门红营销的经验，开发了“开门红之银行网点效能提升项目”。通过集中培训加现场辅导的模式，在传导服务营销

观念的同时，加强员工服务和营销行为的训练，切实提升网点服务营销管理能力。 xx年开门红，对银行.对网点产能意味着：揽储的关键一役，关系着全年指标的达成与否；团队士气的高涨，可以增加凝聚力，振奋人心，进而促进网点营销业绩的持续上涨；借由开门红抓住流量客户.盘活存量客户.激活潜力客户，开发新增客户；同时结合当地区域经济情况及客户结构，设计出特色鲜明的开门红营销活动方案，就首季开门红整体营销活动给出具体实施操作步骤，确保“春季营销保全年.领先同业争第一”的目标实现。二.项目特色本项目彻底颠覆过去服务营销培训只重理论说教，无法落地的尴尬局面，通过精心设计的【集中培训+网点实战辅导+总结点评+固化落地】操作模式，同时xx将会配合网点建立一支服务营销督导师团队，除课堂培训外，内训师全程跟随###辅导团队进驻网点.走进市场，手把手教会督导师每一个环节。确保督导师在日常工作中能够发挥实效。在项目实施的同时###团队将逐步导入各种管理工具.表单，强化网点管理和员工自我管理，固化营销常态，全面提升网点效能，进而促进营销业绩持续增长。三.项目收益本着“因地制宜，切实解决实际问题”的原则，从提高客户满意度着手，以厅堂阵地服务营销为重心，以员工能力为突破，以提升客户关系管理和网点管理为要点，不断改

银行旺季营销总结

银行旺季营销总结银行旺季营销总结今年第一季度，全省邮政金融业务呈现出持续快速发展的良好势头，较好地完成了邮政金融个人业务旺季营销活动的各项任务,实现了“开门红”。为总结旺季营销活动取得的经验和成绩，表彰先进，部署下一阶段主要工作，4月21日至22日，省邮政公司、省邮储银行在六安共同召开全省邮政金融旺季营销活动总结表彰会。省邮政公司总经理鞠勇、副总经理金根柱，省邮储银行行长张宏参加会议。会前，为表达对青海玉树地震中遇难同胞的深切哀悼，全体与会代表在现场进行了默哀。鞠勇总经理在讲话中充分肯定了第一季度全省邮政金融工作所取得的成绩。针对如何更好地完成今年下一阶段工作，鞠勇总经理指出，邮银合作，共谋发展，是邮政金融业务持续发展的关键。坚持邮银协调机制，在制定业务发展计划目标、出台营销活动策划方案、落实奖励政策、制定考核办法等方面，真正做到统一发展目标、统一品牌形象、统一策划行动、统一考核管理，以内部的高度统一增强了邮政金融的外部竞争力，真正实现行业利益的最大化。他强调要充分认识当前的有利形势，抢抓机遇，快速发展。今年，国家继续实施积极的财政政策和适度宽松的货币政策，着力保持经济平稳较快发展、有效推进经济结构调整。目前，安徽正处于工业化、城镇化加速推进阶段，我省的比较优势和后发优势日益凸显，影响力不断提升，为扩大对外开放、承接产业转移、提升产业层次创造了良好条件，特别是国家级皖江城市带承接产业转移示范区建设的全面启动，以及技术创新工程试点省建设上升为国家战略，将为我省经济发展提供新的

动力引擎。由此可见，邮政金融业务发展具有广阔的市场空间。要注意加强区域政策研究和行业分析，加大对地方基础设施、支柱产业、重要大客户的金融服务，不断提升邮政金融服务地方经济的能力，实现当地政府认可、用户支持、企业得益的共赢格局，促进邮政金融各项工作再上新台阶。鞠勇总经理要求进一步优化调整业务结构，努力提升发展质效。注重存款结构调整、收入结构调整、产品结构调整以及客户结构调整。他指出，要加强基础能力建设，增强业务发展后劲。加强网点营业人员配备，加大网点装修改造力度及设备投入。鞠勇总经理要求积极履行社会责任，提升百姓生活品质。加快推进二类支行开办小额信贷业务;继续做好新农保代理资格争取及服务工作。邮银要通力合作、密切配合，充分发挥和利用邮政多年来的社会资源和人脉关系，进一步做好对政府部门尤其是社保部门的沟通和协调工作，继续争取当地“新农保”业务的代发资格。同时充分发挥邮政储蓄在农村地区的金融服务优势，为政府代理好“新农保”业务经办事宜。鞠勇总经理最后强调，要加快推进金融信息化应用，提供现代邮政金融服务。电话银行和个人网银系统上线，是邮政金融信息化应用水平的进一步提升，是为广大客户提供现代邮政金融服务的重要手段，既能有效拓宽服务渠道，方便客户自助办理业务，又能提升邮政金融整体形象和服务水平。目前我省电话银行客户注册数仅有27万户，各地要进一步加大电话银行的推广工作，积极培养客户自助服务意识。个人网银系统目前正在系统内部推广，6月1日正式对外开放，各地要高度重视并认真组织好系统内部员工的使用推广工作，内部推广阶段要注意落实好相关激励政策，积极引导内部员工加办，同时做好相关培训工作，确保完成集团公司下达的各项任务指标。张宏行长

银行营销心得体会【精选】

银行营销心得体会在信用卡的营销过程中，我觉得以下四个方面是十分重要的。第一，是对产品的把握；第二，是对市场的了解和开拓；第三，与客户面对面的营销；最后，就是申请表格的填写和客户的维护。首先是对产品的把握。熟悉产品的各种功能并不代表对产品的把握。刚开始，我拿到资料后的第一感觉是，这么好的产品，一定会有市场，我还准备了很多套说辞，如果客户问我这是什么卡？我就这么说。如果客户问我，你们行的卡有什么特点？我就那么说。可是当我真正面对客户时，他们的问题完全出乎我的意外，已经脱离了信用卡本身的功能。他们根本不会问你信用卡的好处，而是问你，你们的卡收不收年费？或者说我钱包里的信用卡已有好几张了，我不想办了？还有的说你们行的网点少，还钱不方便。说的最多的是，我没有用卡的习惯。这些问题弄的我是措手不及，我开始重新审视这张令我自豪的、非常漂亮的信用卡。到底是我出了问题，还是客户出了问题。最终，我发现忽略了三个细节：一是建行在之前，已经覆盖了一遍信用卡市场，我行的信用卡和该行的信用卡有很多的同质性；另外一个就是中国人的消费习惯，量入为出；第三个就是扬州人故有的性格在作怪，明知是好东西，偏偏不办，因为他对你不熟，请人办事要讲人情的。经过一阵时间的思考，我对信用卡的认识开始转变。我们只有站在用户的角度来看问题，才算是真正把握信用卡。信用卡在银行工作人员眼中是可以透支的卡，但在客户眼中，它是什么？是放在身边的一颗定时炸弹，是一个鼓励你用钱的工具，是放在皮夹里的累赘，是用来可以交换人情的砝码等等。目前的信用卡市场是很不成熟的，没有我们想象的那么完善。我们一味去强调信用卡的透支消费功能，我觉得是一种误导。很多消费者不接受这种理念。所以我营销的时候就说这张卡只是一张应急的卡，当资金周转不灵的时候，你可以用这张卡来救急。这样一说，相当一部分人会认同，他们认同了，就有机会了。营销到了这种程度，那些问什么是信用卡，信用卡有哪些功能的人，反而倒很容易成为卡的用户。就是那些有着让人意想不到的问题的客户，我们只有对症下药了。信用卡的营销，我们落后于其它行，可以说没有任何经验可以借鉴，所以需要我们在营销实战中，在和客户的交流沟通中磨练自己的嘴皮子以及和客户打交道的能力。什么是对产品熟悉？就是要大胆走出去，说，不要怕拒绝，拒绝了再总结，再出去跑。产品需要由我们的客户来定义，我们更需要在实践中去把握产品背后隐藏的东西。第二，对信用卡市场的了解和开拓。销售任何一件产品除了掌握产品本身之外，我们需要将其定位，并找到相关渠道把它推销出去。那么信用卡的目标客户和市场在哪里呢？其实，信用卡销售指引，已经为我们指明了方向。其中目录第六条《现阶段重点推广行业的明细分类》规定了1 3类行业为重点营销对象，第八条《现阶段可接受推广行业的明细分类》规定了15类相关行业，并对信用卡的用户按风险程度不同划分为ABCDE五类。这样一来我们的营销范围就确定了。其实这个范围和我们原先想象的客户市场是不一样的。我开始认为那些私营企业的老板是我们的客户，但是操作下来一看，不对，信用卡部不仅需要他们提供收入证明，还需要他们提供个人房产证明及其它相关的个人资信证明，即使批下来，信用额度也很低，弄得他们很没面子，同时我的工作量无形当中也增加了许多。所以为了节省时间，提高发卡量，

年银行开门红实施方案

锦州银行天津南开支行开门红实施方案为了响应“大干60天，冲刺5000亿”号召性目标，进一步夯实年底各项任务指标基础，实现2019年年初业绩“开门红”，南开支行在分解任务指标的基础上，结合多种渠道营销方案，制定以下实施方案。一、对接任务指标，提前部署年初工作。经过任务指标分析，支行主要目标任务涉及定期储蓄存款（定期存款、结构性存款*60%），贵宾客户，信用卡激活，理财存续额度等。现将各项任务指标具体实施方案汇总如下： 1.储蓄存款建立定期储蓄考核机制，根据支行全年任务指标细化分解，落实到人。完善奖惩机制，按照序时进度完成任务指标的，给予一定奖励，连续未完成任务指标的要认真分析原因，找准问题症结，以便及时调整营销思路和方法，争取迎头赶上。鼓励员工积极参与营销活动，要形成厅堂营销、走访营销、社区营销三位一体的营销态势，为定期储蓄的稳步增长积累能量。 2.贵宾客户：充分利用CRM系统，做好准VIP客户联系方式等信息的搜集和准VIP客户的要约工作。一是自2018年度贵宾客户

任务完成后，支行员工坚持利用CRM系统汇总每日符合准VIP 标准客户信息，自12月中下旬起开始逐个拨打电话邀请客户2019年1月1日后来行办理升级。目前已经积累约100名新晋准VIP客户信息，（新晋准VIP客户属于相对活跃客户，来行频率高，易于通过电话邀约到行办理）二是根据CRM 系统查询，近500名准VIP客户尚未办理贵宾卡升级业务，经过电话联系，结合“请进来”营销活动，基本可以保障按照序时进度完成阶段性指标。. 3.信用卡激活：已根据要求，分配给每位员工12月15日前，上缴3个信用卡申请名额，并实时跟踪信用卡审批进度，直至客户将信用卡激活。遇到总行信用卡审批中心不同意审批的，及时寻找备选客户，以确保年初完成信用卡激活任务。 4.理财存续额：一是充分利用传统非保本理财优势，不断吸引新客户关注，巩固现有理财客户群体；二是加强拼多多等新形式的理财产品的宣传力度，重点吸引新增客户群体，扩大支行客户群体；三是针对短期内有资金需求的客户（通常意愿购买三个月以内的理财产品的客户）重点向其推荐天天上、创鑫型理财产品等。以理财产品优势的常态化和方式的灵活性获得更多客户青睐。二、把握营销方向，强化各类营销活动。

银行旺季营销存款宣传方案

银行旺季营销存款宣传方案 Prepared on 24 November 2020

X X银行旺季营销存款宣传方案截至2010年12月31日，XX银行各项存款突破XX 亿元。这是一项新的突破，也是一个新的起点，更是一次新的跨越。为进一步做好存款业务宣传工作，营造良好的舆论氛围，增强社会公众对XX银行的认识，提升新XX银行知名度和影响力，现将宣传方案制定如下：一、在我行各网点LED显示屏中滚动播出“热烈庆祝XX银行存款突破XX亿元”的宣传语。二、制作宣传版面、宣传单，积极宣传XX银行存款业务取得的成绩，介绍我行成立以来所取得的成绩和主要业务特色，并在各个网点发放。三、撰写有关我行近几年所取得成绩的文字材料，主要包括服务质量的提升、硬件设施的配备、开办网点、存款的增长等方面。通过XX日报等媒体进行宣传介绍，扩大宣传面。四、结合“三会”一慰问（即：工作总结表彰大会、“迎新春”银企座谈会、银政座谈会，走访慰问退休老干部）宣传介绍XX银行取得的成绩，不断扩大宣传面。（一）工作总结表彰大会结合工作总结表彰大会向员工介绍全区XX银行取得的成，树立典型。评选我行2010年度的先进工作者，并给予奖励，激发员工的工作热情和积极性。在员工中营造创先

争优的氛围，力争在“十二五”的开局之年——2011年，再创佳绩。（二）“迎新春”银企座谈会结合银企座谈会宣传介绍XX银行取得的成绩，搭建解决中小企业“融资难、贷款难”的交流平台、加强中小企业与XX银行之间的信任与支持、构筑交流共进的平台，在互惠互利的基础上，达到共同发展、合作共赢的目的。使企业在增进银企双方了解和感情交流的同时，增长新的金融知识，增加对于XX银行长远发展的信心。（三）“迎新春”银政座谈会结合银政座谈会介绍全区农村信用社取得的成绩，让政府了解XX银行的基本情况、业务发展状况、下一步工作思路，以及存在的一些困难。同时表明我行支持地方经济的发展的美好意愿，期望与地方政府互相配合支持，以取得银政“双赢”的效果。（四）走访慰问离退休老干部 XX银行的发展凝聚着广大离退休老干部的心血和汗水，因此，结合走访慰问离退休老干部，宣传介绍XX银行近几年来的发展情况，以及所取得的成绩。让离退休老干部感到温暖的同时，增加他们对XX银行长远发展的信心。

2020年开门红商业银行旺季营销大决战

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xx银行2018年首季“开门红”营销活动方案

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银行营销部门工作总结

2020年某银行首季“开门红”营销活动方案精选二篇

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9年某银行首季“开门红”营销活动方案精选二篇

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