银行业犯罪及刑事责任课后测试
银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案(题库
银行业法律法规与综合能力：金融犯罪及刑事责任试题及答案（题库1、判断题某企业发现其所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息，这是违法行为。
O正确答案：对2、多选关于贷款（江南博哥）诈骗罪的客观表现说法正确的有OoA.编造引进资金、项目等虚假理由B.使用虚假的经济合同C.使用虚假的证明文件D.使用虚假的产权证明作担保E.超出抵押物价值重复担保正确答案：A,B,C,D,E参考解析：⅛⅛5⅛⅛J客观表现为：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或超出抵押物价值重复担保；以其他方法诈骗贷款。
3、判断题在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于受贿行为。
（）正确答案：错4、单选针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括OoA.破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪等B.贪污和受贿C.挪用公款和签订合同失职罪D.贪污和金融诈骗正确答案：A参考解析：针对银行的犯罪（外部犯罪）主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等。
5、单选下列不属于《刑法》明确规定洗钱罪在客观方面的对象的是OoA.毒品犯罪所得B.破坏金融管理秩序犯罪所得C.金融犯罪诈骗所得D.职务侵占罪所得正确答案：D参考解析：《刑法》中的洗钱罪明确规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得，除这几种违法所得之外，其他犯罪所得都不能成为洗钱罪的对象，也就不能构成洗钱罪。
6、判断题骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的最高可以判处无期徒刑。
O正确答案：错7、判断题洗钱罪规定其对象是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪，其他犯罪所得不能成为洗钱罪的对象。
O正确答案：错8、判断题骗取货款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是单位，自然人不能构成该罪。
公共基础-金融犯罪及刑事责任课后测试答案
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观看课程测试成绩：93.33分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 银行工作人员制作虚假的委托收款凭证交付他人属于()。
√A 伪造、变造金融票证罪B 金融凭证诈骗罪C 非法出具金融票证罪D 骗取金融票证罪正确答案： A2. 下列行为中，不属于持有、使用假币罪的范畴的是()。
√A 将假币赠与他人B 将假币兑换成他种货币C 以假币作为资信证明D 使用假币参与赌博正确答案： C3. 甲用乙的名义骗取信用卡，数额较大，下列对其处罚的措施正确的是()。
√A 处3年以下有期徒刑或者拘役，单处1万元以上10万元以下罚金B 处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金C 处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金D 处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金正确答案： B4. 信用卡诈骗罪与票据诈骗罪相比，最重要的区别在于主体()。
√A 是否涉及众多被害人B 是否涉及巨额资金C 犯罪对象是否是金融机构D 是否只能由个人实施正确答案： D5. 下列不属于金融凭证诈骗罪侵犯的客体是()。
√A 委托收款凭证B 银行存单C 汇款凭证D 本票、汇票、支票正确答案： D多选题6. 下列关于签订、履行合同失职被骗罪说法正确的有()。
√A 本罪属于渎职犯罪B 本罪侵犯的客体是公司、企业的管理秩序与国家财产C 本罪行为发生在合同签订和履行两个过程中，行为人参与两个过程方可构成犯罪D 金融机构工作人员严重不负责任，造成大量外汇被骗购也以本罪论处E 致使国家利益遭受重大损失的处以10年以上有期徒刑正确答案： A B D7. 关于贷款诈骗罪的客观表现说法正确的有()。
√A 编造引进资金、项目等虚假理由B 使用虚假的经济合同C 使用虚假的证明文件D 使用虚假的产权证明作担保E 超出抵押物价值重复担保正确答案： A B C D E8. 关于吸收客户资金不入账罪说法正确的有()。
公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定【课后测试及答案】
【时代光华】公共基础-银行业从业人员职业操守的相关规定课后测试及答案测试成绩：100分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定，对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应()。
√A开除B通报同业C解除劳动合同D罚款正确答案：B2. 银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立()制度。
√A周报B保密C重大事项报告D应急处理正确答案：C3. 下列选项中，不属于处理银行业从业人员与客户关系原则的是()。
√A熟知业务B专业胜任C利益冲突D信息保密正确答案：B4. 工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员()。
√A应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告正确答案：C5. 下列不符合银行业从业人员职业操守中“协助执行”规定的是()。
√A及时通知客户法院查询其存款状况，并协助客户转移财产B及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导C认真核实执行人员的身份及法定证件，审核来函的法定要件D以专业、中立的态度对待协助执行请求，不搪塞、不推诿正确答案：A多选题6. 中国银行业协会出台的行业自律的文件有()。
√A《中国银行业自律公约》B《中国银行业维权公约》C《中国银行业反不正当竞争公约》D《中国银行业从业人员流动公约》E《中国银行业文明服务公约》正确答案：A B C D E7. 银行业从业人员应当坚持同业间公平、有序竞争的原则，下列行为属于不正当竞争手段的有()。
√A高息揽存或变相高息揽存B超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款C对同业人员进行歪曲、诋毁D在债券投标过程中，恶意压低价格E以成本价格向客户提供产品正确答案：A B C D8. 银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的()。
-各业务环节中,银行从业人员职务犯罪的表现形式课后测试答案
02-各业务环节中，银行从业人员职务犯罪的表现形式课后测试测试成绩：80.0分。
恭喜您顺利通过考试！•1、贯穿于授信审批整个周期的问题是（）（20 分）贷款安全B客户资料核实C客户信用评定D贷款风险评定正确答案:A多选题•1、被视为银行从业人员职务犯罪高发的业务环节有（）（20 分）A授信审批环节B投资理财环节C外勤管理环节D财务管理环节正确答案:A B C D•2、银行财务管理环节的工作具有（）的特征（20 分）A涉及面广B综合性强C制约性强D流程复杂正确答案:A B C判断题•1、部分银行员工为了谋取个人利益，会采取高卖低买的形式使其他投资公司获取巨额差价（）（20 分）A正确✔ B错误正确答案:错误•2、银行对可能存在呆账坏账的客户采取提前催款或对符合条件的客户批准贷款展期（）（20分）✔ A正确B错误正确答案:正确那是心与心的交汇，是相视的莞尔一笑，是一杯饮了半盏的酒，沉香在喉，甜润在心。
我无所谓成功不成功，但我在乎我自己的成长；我无法掌握别人，但我可以掌握自己。
我唯一能把握的，是我会一直尽力走下去，不为了别人，为了给自己一个交代。
这个世界上有太多的事情是我们无法掌握的，你不知道谁明天会离开，你不知道意外和你等的人谁先到来。
最可怕的是因为怕失去而放弃拥有的权利。
我们都会遇到很多人，会告别很多人，会继续往前走，也许还会爱上那么几个人，弄丢那么几个人。
关键在于，谁愿意为你停下脚步？对于生命中每一个这样的人，一千一万个感激。
有一些人、一些事是不需要理由的：比如天空的颜色；比如连你自己都不知道为什么会喜欢上的那个人；比如昨天擦肩而过的人变成了你今天的知己。
梦想这东西，最美妙的在于你可以制造它，重温它。
看一本书，听一首歌，去一个地方，梦想就能重新发芽，那个在你体内扎根的与生俱来的梦想。
我们唯一能把握的事情是，成为最好的自己，我们可以不成功，但是我们不能不成长，没有什么比背叛自己更可怕。
你唯一能把握的，是变成最好的自己。
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(刑事法律
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（刑事法律制度）模拟试卷2(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 判断题单项选择题1．下列关于金融犯罪的表述，错误的是( )。
[2013年11月真题]A．金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序B．金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位法人C．金融犯罪的主观方面只能是故意的D．金融犯罪事实上以非法占有为目的正确答案：D解析：D项，金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面只能是故意，有的还要求具有非法占有目的，但非法占有目的不是必须的。
知识模块：刑事法律制度2．下列罪名中，个人不能构成犯罪主体的是( )。
[2013年11月真题] A．背信运用受托财产罪B．违规出具金融票证罪C．违法发放贷款罪D．吸收客户资金不入账罪正确答案：A解析：A项，背信运用受托财产罪是指银行或者其他金融机构违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托、信托的财产，情节严重的行为。
本罪的犯罪主体为特殊主体，即为“商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构”，个人不能构成本罪的主体。
知识模块：刑事法律制度3．钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票，骗取某音像中心VCD光盘4000张，支票票面金额4万元。
对钱某骗取光盘行为的准确定性是( )。
[2013年6月真题]A．钱某的行为构成金融凭证诈骗罪B．钱某的行为构成票据诈骗罪C．钱某的行为不构成犯罪D．钱某的行为构成盗窃罪正确答案：B解析：票据诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，利用金融票据进行诈骗活动，数额较大的行为。
票据诈骗罪侵犯的客体是指狭义的金融票据，即仅指汇票、本票和支票。
知识模块：刑事法律制度4．按照《中华人民共和国刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。
司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受( )元以上者。
[2012年6月真题]A．500000B．50000C．500D．5000正确答案：D解析：按照《刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。
银行警示教育-课后习题
关闭银行警示教育测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，XX所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。
（6.67 分）A一B五✔C十D二十正确答案:C2、商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在( )万元以上的，应予刑事案件立案追诉：（6.67 分）A五B十C二十✔D三十正确答案:D3、银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉：（6.67 分）A十B二十C五十✔D一百正确答案:D4、以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉。
（6.67 分）A一✔B二C五D十正确答案:B5、银行业金融机构重要岗位员工轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求（）（6.67 分）A半年；50%B半年；100%C一年；50%✔D一年；100%正确答案:D6、鉴于各银行业金融机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年；（6.67 分）✔A1B2C3D5正确答案:A7、下面哪一项不属于银行业案件？( )（6.67 分）A某支行分理处柜员甲某挪用资金✔B某农商行副行长无故离岗C某邮储银行某区银行ATM机被撬盗D某银行员工丁某发放大量假、冒名贷款正确答案:B8、下列哪个机构对案件处置工作负直接责任？( )（6.67 分）A银监会相关机构监管部门B银监会案件稽查部门C案发地银监局✔D银行业金融机构正确答案:D9、银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（）（6.67 分）A行政案件✔B刑事案件C因经济纠纷引起的民事案件D商业贿赂案件正确答案:B10、涉案金额等值人民币( )万元以上的属于重大、恶性案件。
（6.67 分）A一百B五百✔C一千D五千正确答案:C11、根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）（含）以上处分；（6.67 分）A警告B记过✔C记大过D降级正确答案:C12、发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）（含）以上处分。
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力(刑事法律制度)模拟试卷6
银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（刑事法律制度）模拟试卷6(总分：52.00，做题时间：90分钟)一、单项选择题(总题数：12，分数：24.00)1.下列银行业犯罪中，其主观方面不是故意的是( )。
[2015年10月真题]（分数：2.00）A.受贿罪B.票据诈骗罪C.签订、履行合同失职被骗罪√D.持有、使用假币解析：解析：犯罪主观方面是指犯罪主体对自己危害行为及其危害结果所持的心理态度。
行为人的罪过(包括故意和过失)是一切犯罪构成都必须具备的主观方面要件，有些犯罪的构成还要求行为人主观上具有特定的犯罪目的。
C项，签订、履行合同失职被骗罪的主观方面是过失。
2.下列不是职务侵占罪与贪污罪的主要区别之一的是( )。
[2015年5月真题]（分数：2.00）A.刑罚处罚幅度不同B.犯罪主体不同C.犯罪对象不同D.犯罪目的不同√解析：解析：职务侵占罪与贪污罪在客观方面和主观方面基本相同，主要区别在于：①犯罪主体不同，职务侵占罪的主体只能是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员，而贪污罪的主体是国家工作人员或者受国有单位委派管理、经营国有财产的人员；②犯罪对象不同，职务侵占罪的犯罪对象是非国有单位(如私营企业、合伙企业、合资企业、股份制企业等)的财物，而贪污罪的犯罪对象是国有财产在内的公共财产；③刑罚处罚幅度不同，职务侵占罪的刑罚最高为五年以上有期徒刑，而对贪污罪，情节特别严重的可以处死刑。
3.金融犯罪侵犯的客体是( )。
[2014年11月真题]（分数：2.00）A.银行B.金融管理秩序√C.银行从业人员D.客户存款解析：解析：金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序，金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。
4.李某是农村信用社的会计主管，利用职务之便，其先后三次挪用本单位资金25万元，用于网上赌球。
第十五章、银行基本法律法规课后测试
第十五章、银行基本法律法规课后测试1、根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（）。
（3.33 分）A认缴资本五千万元人民币B认缴资本一千万元人民币C实缴资本一千万元人民币D实缴资本五千万元人民币正确答案:D2、以下关于商业银行分支机构的说法中，符合法律规定的是（）。
（3.33 分）A商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，但具有单独的经营许可证 B商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，但具有单独的经营许可证 C商业银行分支机构具有独立法人资格，其民事责任不由总行承担，也没有单独的经营许可证 D商业银行分支机构不具有独立法人资格，其民事责任由总行承担，也没有单独的经营许可证正确答案:B3、商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是（）。
（3.33 分）A存款自愿，取款审查，存款有息，为存款人保密B存款自愿，取款自由，存款有息，存入指定银行C存款自愿，取款自由，存款有息，为存款人保密D存款自愿，取款审查，存款有息，存入指定银行正确答案:C4、下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（）。
（3.33 分）A必须经中国人民银行审查批准B可以自行设立C必须经财政部审查批准D必须经国务院银行业监督管理机构审查批准正确答案:D5、（）年3月18日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国中国人民银行法》，并于通过之日公布实施，首次以国家立法形式确立了中国人民银行作为中央银行的地位。
（3.33 分）A 1994B 1995C 1999D 2000正确答案:B6、中国人民银行可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（）。
（3.33 分）A 6个月B 9个月C 1年D 2年正确答案:C•7、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）万元以下罚款。
（3.33 分）A 5B 10C 20D 30正确答案:C•8、《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额达（）以上的，应当事先经银监会批准。
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课后测试
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单选题
1. 金融犯罪侵犯的客体是：√
A 金融管理秩序
B 国家金融秩序
C 国际金融秩序
D 社会稳定
正确答案： A
2. 1999年12月全国人民代表大会常务委员会通过的，对惩治破坏金融管理秩序犯罪进行补充和修订的法律是指：√
A 《刑法》
B 《刑法修正案》
C 《民法》
D 《经济法》
正确答案： B
3. 出售、购买、运输假币罪侵犯的是：√
A 国家的财政制度
B 社会经济制度
C 国家的货币管理制度
D 国家的金融秩序
正确答案： C
4. 对货币采用挖补、剪贴、涂改、拼凑等方法，使原货币加大数量或者改变面额，数额较大的行为属于：√
A 变造货币罪
B 伪造货币罪
C 损坏货币罪
D 破坏货币罪
正确答案： A
5. 以下选项中，不属于伪造、变造金融票证罪的行为是：√
A 伪造支票
B 伪造信用卡
C 伪造汇款凭证
D 伪造人民币
正确答案： D
6. 关于金融犯罪的法律特征，以下说法不正确的是：√
A 侵犯的是复杂客体
B 侵犯客体不包括国家金融秩序
C 侵犯客体包括金融工具自身的公信力
D 诈骗方法是通过特定金融工具
正确答案： B
7. 以下选项中，并未构成信用卡诈骗罪的行为是：√
A 使用作废的信用卡进行诈骗
B 盗用信用卡
C 信用卡恶意透支
D 冒用他人的信用卡
正确答案： B
8. 金融凭证诈骗罪的客体一般不包括：√
A 支票
B 委托收款凭证
C 汇款凭证
D 银行存单
正确答案： A
9. 国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的行为叫做：√
A 签订、履行合同失职罪
B 签订、履行合同被骗罪
C 签订、履行合同失职被骗罪
D 签订合同被骗罪
正确答案： C
10. 票据诈骗罪侵犯的客体一般不包括：√
A 汇票
B 汇款凭证
C 本票
D 支票
正确答案： B
判断题
11. 金融犯罪的主体是自然人，不包括单位。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
12. 高利转贷罪是以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确
13. 伪造货币罪的主体是一般主体，是指年满十八周岁，具有辨认控制能力的自然人。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
14. 违法票据予以承兑、付款、保证罪主观方面一般是故意，不可能是过失。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：错误
15. 集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，非法向社会公开募集资金，数额较大的行为。
此种说法：√
正确
错误
正确答案：正确。