【骗局】投融资行业十大骗局(做金融的一定要看看)
【骗局】投融资行业十大骗局(做金融的一定要看看)
【骗局】投融资行业十大骗局（做金融的一定要看看）导读融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人。
1、项目考察、评估恭喜！您收到一份炒股软件广告项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
展开剩余89% 2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司\\（私募）基金会\\协会\\融资网站\\投资咨询\\顾问\\担保有限公司. 这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱动海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国'、'国际'、'华人'之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。
投资公司骗局揭密
投资公司骗局揭密在北京著名的CBD商务区，耸立着无数的写字楼，很多投融资顾问公司安身其中，但也有一些不法之徒混杂其中，打着XX国际财团的旗号或假冒XX基金的名义，大肆进行各种欺诈活动，尤其是对渴求资金的中西部企业设置陷阱，坑骗钱财。
跨国投资公司人间蒸发2003年下半年，内蒙古赤峰市政府批准在宁城县建立赤峰市北方汽车农机大市场。
该项目负责人高俊峰八方寻求合作伙伴，后在北京与美国百福润投资公司北京代表处接洽上。
2004年1月，宁城方面接到该代表处的对华投资（贸易）合作意向书，遂按要求给该处投资部长潮露寄去开发项目资料一套。
潮露收到资料后告知同意合作，让他们赴京面谈。
2月8日，高俊峰来到美国所罗门投资公司北京代表处（对方称美国百福润投资公司合并到该公司），项目部经理王钧接待了高俊峰一行，经洽谈，当即签订《项目合作意向书》。
2月13日，高俊峰派车从北京将投资公司考察组成员王钧和王斌接到宁城，由县领导作陪实地考察，15日又将其送回北京。
2月23日，高俊峰接到电传《项目立项确认书》并通知去北京进一步洽谈，议定评估事宜。
3月1日，双方在京再次洽谈，达成共识。
投资公司推荐香港专业财务、会计及评估有限公司北京代表处受理评估业务。
高俊峰与香港的评估公司注册评估师黄炜经理多次洽谈，3月3日双方签订《资产评估协议书》：规定协议书签订后高俊峰向评估公司交付人民币三万元整，正式报告送交时再付评估公司人民币四万元整，待投资公司与北方汽车农机大市场成立合作公司时付余款人民币八千元整。
3月8日，高俊峰再次派车到京接评估公司经理费世曦到宁城，离京前付款三万元给他们公司。
翌日，费世曦对宁城环境、市场等各方面进行实地考察，受到县有关领导接见。
3月23日，高俊峰付款四万元，拿到评估报告书三份，随即递交给投资公司两份。
王钧声称马上整理材料上报总部，表示3月底或4月中旬能够“批回来”。
3月26日，王钧在电话中告诉高俊峰，“正在整理材料”；29日，王钧在电话中回答高俊峰，“材料已上报，还有好几个项目，其中有这个项目”，让等消息。
网络金融诈骗陷阱常见的有哪些
Live beautifully, dream passionately, love completely.精品模板助您成功！（页眉可删）网络金融诈骗陷阱常见的有哪些一、庞氏骗局：披着亮丽外衣的“拆东墙补西墙”老牌金融陷阱。
二、虚拟货币：比特币引发各种紧跟风口的新潮骗局。
三、消费返利：伪装公益消费的网络传销陷阱。
四、违法P2P平台：高利率诱惑的虚假标的。
五、消费金融套现：网购平台的信用额度已成非法吸钱产业链集中地。
具备一定社会阅历的公民相信都能够深刻的体会得到，如今时代当中一些好的机会要比大熊猫还稀少，但生活当中的陷阱却有可能遍地都是。
这句话其实也是提醒大家，对任何突如其来的一些，主观意识上认为特别好的机会和事情，是绝对不能够盲目的接受和顺从的，比如一些常见的网络金融诈骗陷阱。
网络金融诈骗陷阱常见的有哪些?1、“天天分红”受骗者众多“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一，兴起于年。
平台号称用户只需要投入少量的钱，就能让资金在数十天内翻2-3倍，并且每天发放“收益”。
当用户投入一定的资金后，最初几天都会按期发放“收益”，用户如果不再追加投资，平台就会立即让其账户密码失效，无法获取本金。
当用户看到有利可图，选择追加投资，这时平台会按期发放几天“收益”，等待更大笔的投资追加，如果没有追加，也会很快让其账户密码失效，无法获取本金。
2、银行理财产品漏洞被利用今年9月，大量工行、招行和农行等用户纷纷在网上反馈收到短信提示，称自己的银行卡在网上购买了某款理财产品被扣除了大笔资金，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。
”当网友去ATM机查询时发现，自己的银行卡余额竟然真的少了短信中告知的相同金额。
这时，如果真的就给对方打电话要求退款，你就正好走进了对方预先设好的圈套。
对方会以退款需要确认是你本人操作为由，拿到你的短信验证码，并顺利将你的银行账户余额转走。
实际上，在得知余额莫名减少之后，如果用户通过去银行柜台查询就可以发现，自己的资金并没有丢失，只是从银行活期被转为定期理财产品，因而在ATM机上无法查看。
金融骗局招式
帝都金融圈骗局大揭密：那些金融精英们的杂耍套路马路牙子宽无边，免费茶座吹破天。
编个项目当法人，画张存单装财神。
百亿千亿信口来，银行好比自家开。
百万千万算个啥，佣金都能上亿拿。
空手欲套白脸狼，头破血流撞南墙。
见到棺材梦不醒，前赴后继是精英。
本来，投融资是发展经济必不可少的重要举措，是政府、银行、企业的高官、高管们玩的“游戏”，不知啥时变成民间杂耍啦，而且还成了社会热点，一时间，男女老少齐奔波，熙熙攘攘弄潮忙，真有点把钱酹淘淘，心潮逐浪高的味道。
还是让我们看看这民间杂耍都有哪些内幕吧。
一、戏班子人员构成基本是三块五方。
哪三块？投资（财团）、用款（项目法人）、居间各为一块，其中居间人又可一分为三方，即靠财团一方、纯居间一方、靠法人一方。
这就形成了三块五方。
在这个戏班子里，居间方最活跃，遇到财团，他说他手中有法人；遇到法人，他说他身后有财团。
他就是不能自己跟自己耍。
财团和法人的身份相对稳定一点，可也不尽然，真有忽而是法人，忽而又是财团的人。
只是他们的生活档次一年不如一年，一天不如一天。
二、杂耍的套路套路1：不还本，不付息，白给的钱。
居间人B对某项目法人A说：“我身后是海外回来的**大财团，有一种不还本，不付息，白给的款，款到你企业账上，返回30%，剩下70%给你白使。
人家还是上打款。
你的项目需用款300亿，他打给你333亿，你只返回33亿，保证你项目全额用款。
”法人A：“真有这等好事？那300亿他一分也不要啦？”居间人B：“你看我啥时说过假话？人家光美金就有3万多兆亿，回来就是支援国家建设的，给你300亿人民币算个啥。
你快把《可研报告》、《申贷书》给我，我让银主看看，如没问题，下周一就放款。
不过，你得先把《居间承诺书》签了，引资成功，你得给居间人3%，共9.9亿。
”法人A：“给你5%，要不8%，10%都行。
”居间人B：“俺可不贪，9个多亿足矣！那你就等着和银主签合同接款吧。
”接下来的事情就是法人接到银主的《放款确认函》；法人找工程公司包工头，以给工程为条件借款100万；再以天上人间的高规格接待银主、居间人代表进行项目考察、游玩；最后就是永无止境地等待放款；一直等到包工头起诉法人，法人被冠上诈骗罪服刑还没见到一分“不还本，不付息，白给的钱。
投融资骗子公司大全
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投融界的十大陷阱
投融界的十大陷阱
1.黑箱操作和内幕交易：投融资过程中存在的不透明性和利益输送问题，容易导致内幕交易和利益冲突。
2. 套路营销和虚假承诺：投资人需要警惕某些公司的过度夸大
宣传和虚假承诺，以及投资人的套路营销手段。
3. 盲目跟风和误导信息：投资人需要警惕某些媒体和自媒体的
误导信息和盲目跟风，要有自己的投资判断和分析能力。
4. 颠倒黑白和虚构事实：某些人或机构可能会颠倒黑白、虚构
事实以达到不正当的投资目的，投资人需要谨慎。
5. 投机心理和盲目追高：投资人要避免过度的投机心理和盲目
追高，保持理性投资。
6. 信息不对称和不透明性：投资人需要掌握足够的信息，避免
信息不对称和不透明性带来的风险。
7. 盲目分散投资和缺乏专业知识：投资人需要避免盲目分散投
资和缺乏专业知识，要有自己的投资策略和专业知识。
8. 高风险投资和缺乏风控：投资人需要避免高风险投资和缺乏
风控，要有自己的风险评估和风险控制措施。
9. 诈骗和非法募资：投资人需要避免参与诈骗和非法募资活动，要了解相关政策和法规。
10. 缺乏规范和监管：投资人需要关注投融资市场的规范和监管，避免参与不规范和违法活动。
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十大诈骗套路
十大诈骗套路
1. 网络诈骗：通过虚假的网络广告、邮件、电话等方式，引诱受害人点击链接或支付款项。
2. 电话诈骗：通过电话联系，假扮警察、银行工作人员等身份，以欺骗受害人支付钱款。
3. 钓鱼邮件诈骗：通过伪装成合法企业的电子邮件，欺骗受害人输入用户名和密码，获取他人的账号信息。
4. 信用卡诈骗：利用盗刷、网络假冒支付、信用卡申请等方式获取他人的银行账户信息及密码。
5. 投资诈骗：透过承诺高回报、低风险的投资项目，吸引受害人投资，但实际上是投机取巧。
6. 骗局借贷：借贷中利用法律漏洞或以高额贷款利息吸引受害人，骗取受害人的资产。
7. 假装求援：假装陌生人，声称急需资金，骗取受害者的钱款或财物。
8. 医保诈骗：利用医保卡办理非法医疗服务，以实际需求外的方式骗取医疗保健资金。
9. 资金池诈骗：利用集资的方式，不断聚集大量资金，并自行决定投资，以达到不正当利益的骗局。
10. 假公益诈骗：利用虚假的慈善机构，违规募集资金，并非慈善事业使用。
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对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
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银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国'、'国际'、'华人'之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。
国内的一些协会，对于以非正规手段挂靠的机构，其实和牙防组并没有什么不同，这么做只是为了有个号召力圈有钱人的钱罢了，对一般的项目并没有兴趣，唯一感兴趣要做的就是造势。
融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人（要这些人出钱投资更困难）。
3、无抵押贷款过桥资金短期借贷. 关于无抵押贷款，请参看银行贷款章节，一般的人都知道这是不可能的“馅饼”。
过桥资金，几乎所有的企业都缺乏流动资金（难怪李嘉成也特别重视），很多所谓的资金方（代表）利用项目方急于需要资金的心理，先把活接下来，然后满大街跑着去找钱，充分调动老旧裙带关系，信息很可能会在很短的时间内漫天飞，最终却耽搁你的时间，你发出去10条线，最后可能的答复都是一样，因为资金是空的——短期的钱更不好借，尤其在不了解的情况下，根本很难成。
4、租赁SBLC. 我无法思考明确这个怪圈——租赁信用证，企业缺少资金的话，外资在“不想动款”的情况下，用银行票据给你做投资抵押而他独自承担风险，你只需要付使用成本10%每年，很可能只是洗钱。
顺便插一句，如果是买断的话，那就是他向你融资了，因为你给他的是现钱，他用证抵押，而你要用银行抵押贷款的方式买断他，你贷的款支出项目用途超过20%就是洗钱。
贸易的信用证是可以的，跟这合同走，必须有真实的交易背景且有可以控制的风险，老外不会随便开这个出来，他不是傻瓜。
如果要接证银行担保的情况，那么这和你在接证银行借款有什么区别？用你的项目抵押给开证方，想一想对方能划算么？5、直存款\\戴帽直存. 直存款，就是抢银行。
这一点只要是银行的人都知道，可为什么还这么热？因为表面上看，资金是没有风险的，资方很乐意睁一眼闭一眼，当然仅是表面：任何银行都遵循存款自愿，取款自由的原则，根据法律银行有义务支付存款利息和到期归还本金，所以你去存款没错，错在银行和用款企业合谋将资方的钱调动到企业帐户，虽然银行的电脑不会出错，但人是灵活的，这么做和从银行抢钱没什么区别，否则银行存的那么多钱为什么不贷给你呢。
对于贴息，银行肯定是不能给的否则就是高息揽存，如果企业用不上钱，肯定是不会吃亏白给的，如果企业亏损还不上钱，那么上海的社会保险的案子是很明显的了（到最后中介费变成受贿是很正常的），最后都是银行的坏帐，国有资产的流失，在法制逐步健全的今天，谁还愿意做呢？尤其是你没办法保密的情况下。
还有一种情况的发生是：私人的钱做这种事情是很不划算的，即使所谓的贴息够，但总体回报不高，而对于公司，现金往往是企业的生命，不会随便拿出来闲着存给别人，所以几乎95%以上的资金是所谓邮政、保险、证券的资金，而这些金融机构的同业（拆借）资金根本就是银行对银行发生的，和任何人都没有关系（你可以拿国家的钱吗？），也不存在某些因为因存款不够而没钱贷款给企业，真正的原因是企业不符合条件，或银行的'头寸'问题.6、（不上网）保函\\（美金）趴帐款\\财政担保. 保函没有不上网的，不上网就是假的，是签字人（如果是银行官员的话）私下借钱的协议，银行将不承担任何责任。
上网的保函，和存单一样，只是你要开数额的钱都到银行去了，已经不是你的钱你项目根本用不上，在这种情况下，你还要支付相应的费用，有这个必要么？美金存款趴帐，这种情况下你只是个人头，底单依然不是你的名字你没有支配这个钱的权利，存单只能当废纸罢了，很多人还幻想着拿去贷款。
你会花钱买一张纸么？财政担保，用地方的财务收入来担保投资资金的安全性，最后是国家偿还，国家目前银行里的20多万亿资金还放不出去，有钱可以上股票市场去赚一下，没必要拉上国家和民众的权益为一小撮利益集团牟利。
担保不是一件小事，实际和出资没什么两样，我想即便是政府也没这个权利，如果项目亏损了，偿还就相当于卖国。
7、三方委贷\\中外合资. 我看了不少三方委贷的版本，基本分两种：银行版本和银主版本。
大约在近20年前中国政府对于外资是非常欢迎的，但外方没有放款权（金融机构才有的），国家有关部门为此制订了这个方案，银行的版本里，银行都不承担任何责任的：你要和用款企业合作，和我没任何关系，我还要收管理费。
试想，如果是你的钱，仅仅为了把钱给你所不了解的项目或者企业，而你既不参股，又不管理，又不监管，这和把钱扔到水里有什么区别呢？在所有银主的版本里，有这么一句猫腻的话：“代收代付”，如果收不到该怎么付？是要拿银行的钱去填补么？看样子又要抢银行了。
对于委托贷款，外资更愿意做中外合资，以前外资的优惠政策现在已经没了，很多项目根本没有壁垒，非你不投，外资独资不是更好么？如果对方合作，有可能是你给他打工，很多人不乐意，外商更多的时候是觉得国人做事不严谨，还不如直接自己操作或找正规的管理机构更彻底，更何况很多时候外方的技术比中国先进。
8、存单质押. 如果有一张存单，在你可以抵押的情况下，从银行贷款，这种情况和把存单直接给你使用没什么区别，资方要多少贴息都没关系，就是90%，也还有10%，反正还不了还可以划存单里的钱，现实中根本不会有资方这么做。
国内流行的存单质押也是存在猫腻的：要银行出个保证能把存单退还给资方。
如果还不了的情况，那么银行既要划款，还要把存单退回，那么这个漏洞算什么呢？只能还是抢银行。
所谓的保证，不是银行的正规业务，即使所谓的关系有效，到时候也是三败惧伤（行长首先被X），真的有资方为了一点所谓的贴息冒这么大的风险么？我看最多还是中间人的妄想吧。
9、不还本\\不付息\\扶贫款\\解冻资金\\增值下线款. 如果要我对来说句流行的话：效果很轰动，情况很严重，结果有点玄。
任何违背经济规律或者非你莫属的事情，都将属于奇迹。
这种情况轮到一个项目方上的概率不超过1/1000，有钱的人也肯定会有一定的势力，资金大了都很正规而不是天方夜谈。
即使是小钱，有不需要还的么？只是因为你的项目好？或者得到政府的批文？如果真是赈灾扶贫的款，都敢用的企业那也是牛人了。
对于下线款，我不想说太多，一句话不可能，真以为这个世界钱太多了找不到项目了么？所谓冻结资金，靠权力拿到的机会，这么大的好处轮到项目方头上的可能，即使这个资金存在（会有吗？），概率、成功率——有了这个钱，还需要做项目吗？美梦难圆啊. 10、海外上市. 国内为挽救几乎崩溃的股市，计划开中小企业创业版，庆幸是大家赶上能喝粥的时候了。
而国外这方面的运作也很透明和成熟，IPO是很平常的事，很多国内的中介，利用项目方不懂的心理，往往狮子大开口要多少股份，需知国外对于中介机构（国外叫经纪人）是很有规矩的，ICC500/600是什么，建议大家自己去看看。
上市并不是很神秘的事，你自己都可以做，一个企业培养这样个把人才也不是什么难事，基本没什么了不起：通过一些资产重组的关键时候因知识匮乏而流失资产我想不是任何项目方所希望的。
我目前比较关注海外的资金，如果有非常合适的，先给自己融吧。
看了一堆，说得不对大家见谅，最后以微薄的经验向诸位告戒：对从业者：1、请记住，不要轻易就拿张纸片去骗人，虽然金融行业是空手道的典型，但忌空对空，资金真实是你做的基础。
2、准备好小钱，这个行业的成功率很低，跳楼的人很多，你要选择能成的方式，每年只有3%的人能拿到钱。
3、RPWT是最关键的，不是朋友赚不了钱的，很多时候你的努力因为人而白费，不要在一个人一类事上重复跌倒。
对项目方：1、商业是实力决定的，首先对自己的项目有个定位，你的自身条件是第一位的，天下没有免费的午餐。
2、尽量找专业（有过成功经验的）咨询，一他们有资金来源，二他们知道怎么能成，你不会吃亏。
3、多接触不同的人，锻炼一下经验求证。
这个行业小人很多，选人（真实性）很重要，什么层次的人会有什么能量。
（文章来源:金融租赁及融资租赁圈整理于承兑经纪人、Robet Lyu等）点击左下方“阅读原文”，阅读往期好文声明：本文由入驻搜狐号作者撰写，除搜狐官方账号外，观点仅代表作者本人，不代表搜狐立场。