基金从业基础知识点总结.docx

第一章投资管理基础利息倍数

1. 流动比率=流动资产/流动负债7.正态分布的分位数评估投资或

速动比率 =（流动资产 - 存货） /资产收益限度

流动负债8.固定收益证券每半年付息一次流动比率大于 1，偿还短期债9.中国债券市场：柜台交易所务速动比率大于 2 短期偿债银行

能力和财务稳定状况10. 沪港通2014年4月10日批复财务杠杆比率衡量长期偿债能11 月 17 日正式交易

力利息倍数至少为 1 越高越深港通 2016 年 8月 16日批好复 12 月5日启动

2权益乘数 =资产 / 所有者权益

=1/（1- 资产负债率）越高负债

第二章权益投资

股票回购方式：场内公开市场

越重

2. 资产收益率=净利润/总资产回购场外协议回购邀约回购

货币政策三个工具：公开市场2.

3.净资产收益率（权益报酬率） =

操作利率水平调节存款准备金净利润 / 所有者权益

调节

4. 存货周转率=年销售成本/年均

3. 股票内在价值决定市场价格

存货越大存货管理效率越高

4. 权证要素：权证类别标的资产

5. 杜邦恒等式净资产收益率=

存续时间行权价格行权结算方销售利润率 * 总资产周转率 * 权益

式行权比例

乘数

5. 股票特征；收益风险流动永

6. 衡量长期债务利息保障程度是

久参与

6.技术分析的假定；市场行为涵短期融资债券 3个月69一年盖一切信息、股票价格具有预测不超一年

性、历史会重演中期票据最大注额度不超过企

第三章固定收益投资业净资产 40%

年中国人行短期融资券管理办法

1.收益率曲线正收益反转收益

9. 修正麦考莱久期 =麦考莱久期 /水平收益

（1+收益率）

凸性债券价格与到期收益率

之间的关系曲线越弯凸性越大第四章衍生工具

较大的凸性有利于投资者 1. 交易单位又称合约规模

3.目前市场以质押式回购为主 2. 当合约标的规模较大时，交易

4.一般票据贴现不超过 6 个月单位较大

5.商业票据面额大利率低无明 3. 期权分类

确二级市场按自身的合约特点：远期期货6.货币市场工具特点：均是债务期权互换（四种衍生工具）结构契约流动性高 1 年以内主要化金融衍生工具

是机构投资者风险低按执行价格关系实值虚值

7.回购协议天数 1 23471428按标的物期货利率

91182 不超 1年按按期权买方权利分为看涨和国债以中期为主 2-5 年占 80%看跌

银行承兑汇票90%以上 4. 期货保证金 5%-10% 清算价大额可转让存单最短 14 天 3 、630-60S

个月为主年马克与瑞士法郎的货币互换业

务低高

6.期权费是期货合约的唯一变量看跌期权标的低执行价格

7.利率互换：息票互换基础互换高高

8.沪深 300 变动最小单位指数点有效期越长期权价格越高

9.2013 年 12 月运用股指期货公第五章另类投资

募基金成立 1. 指除传统的股票债券现金之10. 远期交易假设：没有交易成本外

标的任意可分资产储存没有成 2. 麦格理集团基础设施

本资产可以卖空世邦魏理仕不动产管理

13期货市场基本功能：风险管高盛私募股权

理价格发现投机贝莱德大宗商品管理

14 商品期货：农产品能源金属 3.局限性：缺乏监管和透明度

期货流动差杠杆率高估值难度大15 期货合约发展历程： 4.私募股权投资：有限合伙制2006年中国金融期货交易所（美国）

成立公司制信托制度

2010年 4月沪深 300 5.私募股权退出机制： IPO（最佳）2013年 9月6日 5 年期国债买壳管理层回购二次出售破正式推出产清算

16.交易所美式期权场外：欧6. 不动产投资：异质性不可分性

式期权

17. 看涨期权标的高执行价格低流动性

7. 房地产投资信托：流动性强抵

补通货膨胀风险较低信息不对 2. 最小方差法投资者对预期收

称程度较低益率有最低要求

8.石油 1000 桶小麦 500 普尔 3. 有效前沿全部由有效投资组

第六章投资者需求合一个组合有最高的预期收益率或最小的风险这个组合就是

1.机构投资者规模越大，内部管

有效的理成本越低

QFII （合格境外投资者）重要4. 由于无风险资产的引入，风险

最小的组合风险为零，上下沿为机构投资者

风险承受能力取决于投资者境射线

5. 资本市场线（CML）包含了所有况

风险的投资组合 M与无风险借贷风险承受意愿取决于风险厌恶

的组合，由市场决定，与投资者程度

偏好无关指出了风险与回报率

4.每年对投资者重新评估

制定投资政策说明书是进行管的线性关系

6. 证券市场线（SML）所有有限组理的基础

合风险与预期收益率的关系，但6.投资期限是影响投资者需求的

没有指出某一个

关键因素

以 CAPM为核心，内容是每一个风第七章投资组合管理险与预期收益率有线性关系β

1.均值方差法：马克维茨1952越大收益率波动越大

年7. 战术资产配置周期较短一般一

基本假设：投资者是厌恶风险的年以内

8.资本资产定价模型（ CAPM）：以

第八章投资交易管理

马克维茨为基本理论，研究分散

报价驱动被称为做市商制（柜台

化理念投资，系统性风险才能得

交易 OTC）

到收益补偿

1. 交易指令分为市价指令和随9.弱势有效市场技术分析无效

价指令（限价和止损）

半强势（历史和当前）基本面

2. 融资融券

分析无效

保证金比率不得低于50% 维持强势（公开和未公开）技术基

担保比率下限为130%

本面都无效

普通投资者开户18个月持有10 沪深 300 2004 年 12 月 31

资金 50万

标准普尔 500 1957 年编制以

证券：1. 交易超过 3 个月 2. 41-42 为基期，采用加权平均

买入不少于 1 亿股或市值不低于法

5 亿元卖出不少于 2 亿股或流通道琼斯 189

6 年 5 月 26 问世

不少于 8 亿元 3. 股东人数 4000 11 主动投资市场非有效假定下

人

投资方式

4. 过去三个月里不得（日均换手12研究部是基金投资运作的基

率小于 15%，且金额少于 5000 万础部门

元，日均涨幅偏离4%，波动幅度13.伦敦金融时报指数和美国价

5 倍以上）

值线指数采用几何平均法

3. 2006 年（基金管理公司投资1

4. 有效市场假说信息分为历史

管理人员指导意见）

信息公开可得信息和内部信息

4. 显性成本佣金印花税（卖出

征收 1%利

）过户费 4. 风险价值的估算方法：参数法

隐性成本买卖差价市场冲击历史模拟法蒙特卡罗模拟法

对冲费用机会成本 5. 债券价格的变化约等于久期*营销理论产品分销促销人员市场利率的变化率，方向相反

6. 反映货币市场基金风险的指标

（ 1）投资组合平均剩余期限在每

第九章投资风险管理与控制

个交易日不得超过 180 天

1. 投资风险主要包括：市场风险（ 2）融资比例正回购的资金余额不得超过 20%

（市场价格）

（ 3）浮动利率债券投资情况小流动性风险（在规定时间和价格

于 397天

范围内买卖证券难度）信用风险

7. 合格境内机构投资者（QDII）（借款方还债的能力和意愿）

2. 衡量风险的主要指标从事境外股票债券的投资，存在外汇和特定市场风险

一贝塔系数是评估证券或投资

组合系统性风险的指标，反映的第十章基金业绩评价

是投资对象对市场变化的敏感度 1. 考虑因素：投资目标与范围、β〉 0 价格与市场变动方向一致基金风险水平、基金规模、时期Β〈 0价格与市场方向相反选择

Β=1变动幅度与市场一致 2. 夏普比率用投资组合平均超β〉 1 幅度大额收益率除以这个时期收益的标3. 期限越长最大回撤指标越不准差

夏普比率数值越大，代表单位风群的收益：自 2010 年 1 月 1 日，险超额回报率高，业绩好

每月一次计算组合群收益

夏普指数同时考虑了基金经理的 8. 信息比率越大，说明该基金在

主动管理能力和市场波动情况

同样的误差水平上获得更大的超 3. 詹森 ?

?p ＞0 优于市场指数， =0 额收益，或误差更小

不存在明显差异；而 ?p <0 则表示 9. 持有区间的收益分为：资产回

基金的绩效表现差强人意

报和收入回报

4. 基金评价业务的公司：晨星、 10. 基金的平均收益率可分为算

银河海通招商上海

数平均收益率和几何平均收益率

5. 基金收益率考虑了基金分红再

第十一章

基金的投资交易与清

投资的时间加权收益率常见的

时间有最近 136 月

算

证券交易所有公司制和会员制

今年以来最近 123510

1. 年

（我国）

6. CFA

协会在 1995 年筹备全球投

佣金

资业绩标准（ GIPS ）委员会

2002 年 5 月 1 日开始， A 、B 、

2. 7. 收益率计算条款： 2005 年 1 月

证券投资基金佣金实行浮动制

1 日起，采用每日加权现金流调

度，客户佣金不高于 %，A 股、证

整后的时间加权收益率：自 2010

券投资基金交易不足 5元的按 5

年 1 月 1 日起，必须在所有出现

元收取， B 股按 1 美元或 5 港元

大额对外现金流的日子对投资组

收取，新的交易品种备案 15 天无

合实际估值：自 2016 年 1 月 1

异议实施

日起，至少每季度一次计算组合

过户费

基金交易不收过户费

买断式回购最长期限 91 天，单只上交所： A 股（）千分之中国结

证券 20%，总余额 200%

算公司上海分公司与结算参与人

平分远期交易的交易规则

过户费起点为 1 元交易期限：不得超过 365 天

买入卖出限制：单只债券买入卖B 股结算费是成交金额的千分

出 20%

之

远期交易卖出总余额不得超过

深交所：包含在交易经手费中，

200%

不单独收

远期交易净买入总余额不超

A股：千分之深交所收千分之

100%（包括外资机构和其他机构）中结深收千分之

B 股; 深交所称结算登记费，千境内机构投资者进行境外证券投分之最高不超过 500 港元资

印花税（出让方千（ 1）经营5年，近一个会计年度

分之一）100 亿美

大宗交易：上交所 9 ： 30（ 2）5年没有受到处罚

深交所： 9； 15资产托管机构

回转交易：只有 B 股实现次日回（ 1）实收资本10亿，规模不少于

转1000 亿

固定收益证券综合电子平台： 9：

第十二章基金的估值、费用与会计30

核算

2007 年 7 月 25 日开始实行

估值频率：开放每天估值次日基金销售服务费：只有货币市场

公告净值基金和一些债券型基金收取。 %，封闭每周披露一次净值每天收取后不收申购费和赎回费

估值管理费率：认股权证〉股票基金〉计价错误的处理债券〉货币市场

错误率超过 %时，及时向监管机构基金运作费：小数点后四位，大

报告于是万分之一，采用预提或待摊

达到 %时，立即公告并报监管机构小于，发生时直接计入基金损益

备案

QDII 基金资产估值

（1）份额净值至少每周披露一次，基金衍生品每个工作日计算并披露

（2）基金份额净值在 2 个工作日后披露第十三章基金利润分配与税收

封闭式基金：利润分配每年不少

于 1 次，不得低于90%，一般采用现金分红，不低于面值

开放式基金：现金分红（普遍）、转基金

基金费用：基金税收

基金管理费：股票 % 债券基金1%2008年9

月

19 日起基金卖出按货币市场基金〈%千分之一收取印花税

基金托管费：基金规模越大，托（所得税）上市公司、发行的企管费率越低业和银行代扣20%

股票封闭基金%，开放式基金低（股息红利税）

于% 1 个月以内全额计入

1 个月 -1 年 50%计入所得额重处罚

1 年以上 25%计入统一按托管人资格80亿3年

20%扣QDII

机构投资者基金管理公司 2 亿 2 年上一季印花税：企业投资者买卖基金免度 200亿

收证券公司 8亿比例不低于 70%所得税：差价计入所得税分配的业务达 1年最近季度 20 亿

收入不计 5 年经验的 1 名 3 年经验的不少

个人投资者于 3 名

股利收入企业债券利息收入托管人：最近一个年度不少于 10 20% 其他 0亿资产规模 1000 亿

第十四章基金国际化（20世纪80

年代）

QFII 合格境外机构投资者

申请资格：资产管理机构保险公

司

2年 5 亿美元

证券公司 5 年净资产 5亿最近

50亿

商业银行 10年一级资本 3 亿

50亿

其他机构成立2年5亿三年无

社会学概论总复习重点(精心整理)

社会学概论总复习重点一、社会学的含义：郑杭生定义:社会学是关于社会良性运行和协调发展的条件和机制的综合性具体社会科学。王思斌定义：社会学是从社会整体出发，通过社会关系和社会行动来研究社会结构及其功能、社会过程及其原因和规律的社会科学。戴维波普诺定义：社会学是对于人类社会和社会互动进行系统、客观研究的一门学科。老师PPT定义：社会学是一门对社会秩序和社会进步进行实证研究的学科。二、社会学与社会工作的联系： 1.社会学与社会工作由最初的包含与被包含的关系转变成为既密切又相互独立的并列关系。 2.社会学为社会工作提供重要的理论知识基础。 3.社会工作拓展了社会学理论知识的应用平台、并在实践中检验与丰富社会学理论知识与方法。三、社会的定义： 1.社会唯实论（斯宾塞、迪尔凯姆、齐美尔）社会是由各种制度和规范构成的有机整体，社会外在于个人，并对个人具有强制性。“结构—功能角度） 2.社会唯名论（韦伯、吉丁斯）

社会只是单纯的名称，是人们的主观想象或抽象，而不是一个实体，只有个人才是真实存在的。（“社会行为”角度） 3.外在形态：社会是指享有共同地球和共同文化的相互交往的人口有机结合而成的人类共同体。 4.内在本质：社会是以生产关系为基础的各种社会关系的总和，是一个社会关系体系或系统。四、文化的含义： 1.广义：文化是人类所创造的一切物质成果和精神成果的总和。 2.狭义：文化是人类的精神和观念方面的创造。五、文化的特点：（老师PPT观点） 1.集体创造性（纯自然的东西不是文化只有人类制造的加工出来的东西才是文化。） 2.普遍性（具有广泛性，不是个人行为。） 3.象征性（具体的事物或者现象具有特定的文化含义。） 4.多样性（民族文化） 5动态性（具有传递性和变迁性）六、“文化滞后” 1.英国社会学家威廉奥格本提出。 2.文化是各个组成部分相互依赖的，当文化发生变革时，各部分变革速度不同就会不平衡，从而造成社会问题。 3.一般物质文化先于非物质文化发生变革。

基金从业基础知识考点归纳

2) 5年以上境外市场投资经验的中级以上管理人员不少于1名 3年以上境外市场投资经验的人员不少于3名 3) 最近3年无重大处罚 66. 境外投资顾问资格规定： 1) 境外设立，经当地批准 2) 当地与中国签订双边监管合作 3) 经营投资管理业务5年以上，最近1个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元 4) 最近5年没有受到重大处罚（除此处外，其余地方全都是3年） 67. 境外托管人资格规定： 1) 境外设立，受当地监管 2) 最近一个会计年度实收资本不低于10亿美元，或托管资产不低于1000亿美元 3) 有足够熟悉境外托管业务的专职人员 4) 具备安全保管资产的条件，具备安全、高效的清算交割能力 5) 最近3年没有受重大处罚 68. 投资范围：（证券类产品） 1) 货币市场工具：存款、存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购、短期政府债券 2) 各种证券：政府债券、公司债券、可转债、住房按揭支持证券（MBS）、资产支持证券（ABS）及证监会认可的国际组织发行的证券 3) 监管合作国家的上市证券：股票、存托凭证、信托凭证 4) 监管合作国家的公募基金 5) 结构性产品：与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等指标挂钩 6) 衍生产品：远期、互换，及中国证监会认可交易所的权证、期权、期货 69. 禁止投资：（禁止任何实物，不许融资、不许投机） 1) 不动产、房地产抵押按揭 2) 贵金属、代表贵金属的凭证 3) 实物商品 4) 除应付赎回、交易清算等临时用途以外借入现金，临时用途借入不超过净值的10% 5) 融资买证券，投资衍生品除外 6) 参与未持有基础资产的卖空交易（投机行为） 7) 从事证券承销十二、UCITS指令 70. 管辖权： 1) 指令的管辖以母国为主，东道国为辅。 2) 母国管辖：基金及基金公司的核准、监管、投资、销售、信息披露、法律适用。 3) 东道国管辖：基金销售、信息披露。 71. 投资比例限制与投资禁止： 1) 基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%，成员国可将此比例提高到10% 2) 基金投资于一个主体发行的证券超过5%时，该类投资的总和不得超过基金净值的40% 3) 基金投资于一个政府、国际组织发行或担保的可转让证券，比例可提高到35% 4) 在持有人利益得到保护的前提下，成员国监管机关可允许基金100%投资于政府或国际组织发行或担保的证券，在此情况下，应投资于不少于6个主体发行的证券，对每个主体发行的证券投资比例不得超过30% 5) 基金不得通过取得有表决权的股票对发行主体的管理施加重大影响 6) 不得持一发行主体10%以上无表决权股票、债券和基金，但投资于政府或国际组织发行或担保的证券在受此限 7) 不得持有贵金属或其证书 8) 投资公司、管理人、托管人均无权代表基金借款，但成员国可以允许基金临时借入不超过基金资产10%的款项，亦不得代表基金贷款或作担保人 9) 一只UCITS基金投资于同一机构发行的货币市场工具、银行存款或OTC衍生产品的资产兑付总值不能超过基金资产的20%。 72. 申购、赎回价格，至少一个月公布两次。如有损害持有人利益，监管机关也可以允许一个月一次。 73. 最低资本要求： 1) 初始资本金不应少于12.5万欧元； 2) 管理规模超过2.5亿欧元的，按超过2.5亿欧元的部分的0.02%追加 3) 起始资本和新增资本合计最高可不超过1000万欧元 4) 资本在任何时候不能低于13周（三个月）的固定经营成本。十三、AIFMD《另类投资基金管理人指令》 74. AIFMD自2013年7月22日起实施，并可有一年的过渡期。 75. 根据AIFMD，在欧盟境内运营的另类投资基金，实行注册监管。 76. AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。 77. 私募股权投资基金持有公司10%以上股权时，就向公司及其他股东进行批露。 78. AIFMD限制管理人员的薪酬，规定40%的绩效薪酬要延缓至少3－5年支付。 79. AIFMD要求私募股权投资基金的初始资本金不应少于12.5万欧元；管理规模超过2.5亿欧元的，按超过2.5亿欧元的部分的0.02%追加；自我管理的基金，初始资本金不低于30万欧元。 80. AIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。

关于基金的基础知识

关于基金的基础知识很多女性对基金可能不是很了解，也会经常找我推荐买什么基金，所以我觉得有必要专门开辟一章来谈一谈基金，因为基金对于很多女性来说是一种较为理想的理财产品。一提到基金首先有很多概念，比如公募基金、私募基金、开放式基金、封闭式基金、股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、ETF基金、LOF基金、QDII基金、对冲基金……对于一般女性来说这些概念足以让其晕头转向了。基金的定义是：一种间接的证券投资方式，基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（一般是指银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。从这个基本定义我们不难看出从事基金投资至少有三种角色，一是投资人，二是资金托管银行，三是基金管理公司。对于想购买基金的普通人来说就是投资人，同一个基金的投资人会有很多人。那为什么要去投资基金呢？比如一个对股票、债券、期货、贵重金属行情不了解的人，如果让他贸然去投资这些理财产品，肯定有非常大的机率损失本金，但是如果不去投资手中的钱又可能在慢慢贬值，那该怎么办？基金就提供了这样一个解决方案，那就是对于不太懂投资的人一起把资金汇总到一起，给到一个懂行的合伙人，然后再由他去雇佣一个投资理财的高手，让理财高手拿着投资人的钱去投资，他和懂行的合伙人都能得到一定的工资，如果投资赚了钱就再分给投资人。

所以如果这种合伙投资的活动经过国家证券行业管理部门（中国证券监督管理委员会）的审批，允许这项活动的牵头操作人向社会公开募集吸收投资者加入合伙出资，这就是发行公募基金，也即我们通常说的基金。而民间私下合伙投资的活动如果在投资人之间建立了完备的契约合同，就是私募基金。私募基金的风险更大一些，投资门槛也比较高，通常要100万起，但是公募基金投资门槛则小很多，10元、100元就可以做投资人。知道了基金的基本概念后，我们再来看看基金品种的类型，根据不同的准则来划分也会得到不同的基金种类。根据收益来划分有四种，分别是固定收益基金、最低收益基金、保本浮动收益基金和非保本浮动收益基金。固定收益就是指投资所得收益是按照固定的利率；最低收益是指有一个最低收益，也可能超过这个最低收益；保本浮动收益就是指在保障本金的基础上还有收益；非保本浮动收益则是指可能会损失本金。投资人汇聚的资金给到投资高手是去投资什么呢？主要都是投资股票、债券、银行存款等，根据投资对象的不同也可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金。

社会学知识点总结

社会学知识点总结 Document number：WTWYT-WYWY-BTGTT-YTTYU-2018GT

社会学知识点总结第一章 1社会学的研究对象及其依据：对象:社会良性运行和协调发展的条件和机制依据:1、历史时代依据2、现实社会依据第二章 1、人口规模和人口结构的概念及内涵扩展人口规模:是指一定时间和地域内的人口总数，可以看作人口数量的同义词。人口规模受人的生育、死亡和迁移因素而发生变化。人口结构可分为：人口的自然构成、人口的地域构成和人口的社会经济构成。 2、影响人口分布的主要因素；包括人口自身及其变动、自然环境及其变动和社会经济条件及其变动。 3、现代社会人口迁移的主要类型；城镇化：从乡村到城镇的人口迁移逆城镇化：城市人口向乡村居民点和小城镇回流的现象 4、人口老龄化的概念和对社会的影响；概念：总人口中老龄人口的比重，相对于年轻人口所占比重而言，呈持续增长。影响：（可自述） 5、反映人口健康的重要指标；

1、人口平均预期寿命：是综合反映人口健康水平的基本指标，指的是同批人出生后平均每人一生可存活的年数。 2、死亡率：粗死亡率和标准化死亡率、新生儿死亡率，是反映人口健康状况的重要指标。 6、人类社会与环境关系的演变过程。第一个时期是采集狩猎时期，持续约两三百万年。第二个时期是农业时期，持续大约1万多年。第三个时期是工业时期，距今不过两三百年的时间。 7、邓肯的POET模型。 1、邓肯POET（人口-组织-环境-技术）模型：各要素相互联系、相互影响。该模型也被称为“生态复合体” 2、在模型中：（1）每个要素是与其他三个要素相互关联的；（2）任一要素的变化都会对其他三个要素产生影响。例如：人口（P）的增加可以创造技术（T）变迁的压力以及扩大城市化（O）的需要，由此导致更多污染（E）的产生。 8、环境保护战略的演变。 1、末端治理、源头和过程控制 2、可持续发展思想：在不损害后代人满足他们自己需要的能力和条件的前提下，满足当代人需要的发展。 3、生态现代化理论：工业化、技术进步、经济增长不仅和生态环境的可持续性具有潜在的兼容性，而且也可以是推动环境治理的重要因素和机制。由工业化

基金基础知识总结

基金基础知识总结基金单位资产净值：（基金总资产一基金总负债）/实收资本（基金总分额h 开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金, ETF 基金资产一负债一权益一收入+费用=0 资产类账户期末余额（借方）=期初余额+本期借方发生额一本期贷方发生额负债、权益类账户期末余额（贷方）=期初余额+本期贷方发生额一本期借方发生额 A ?封闭武：在交易所进行交易可交易封闭式基金。 B ?开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。开放式基金与封闭式基金的区别，至少涉及三个区别要点 1. 基金资产净值：基金总资产一基金总负债; 2. 3? ETF 是一种可以在交易所交易的开放式基金。 4? 5. 儿个重要的恒等式 6. 基金投资人投资基金的两种渠道。

8.封闭式基金和开放式基金的购买渠道? 封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在S金投资人之间。开放式基金是通过直销或者代俏机构进行认购、申购的。 9.什么是直销机构? 直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、

赎回。网上直销的渠道种类很多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。。。10. 什么是代销机构? 随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分丄不断深化。除基金管理人直接销售外，基金的销售可山证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收取一定的销售佣金和服务费。 11. 注册机构是什么？办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。注册登记机构通常山基金管理人或其委托的商业银行或其它机构担任。 12. 开放式基金的销售过程中都有哪些费用认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值1元加上一定的销售费用。申购：在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向购买基金管理公司基金单位的过程称为申购。赎回：与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以、"i 日的单位基金资产净值为基础计算的基金转换：是指当一个基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。转换业务发生会产生转出费。如果转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要拓，就会产生补差费。如货币基金转股票基金就有补差费。

2016 证券投资基金从业资格基础知识考点

(一)债券型基金在投资组合中的作用追求稳定收入分散投资风险 (二)债券型基金与债券的不同 1、债券型基金收益的稳定性不如债券。 2、债券型基金没有确定的到期日。 3、投资风险不同。 (三)债券型基金的类型债券型基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金，它通过集中众多投资者的资金，对债券进行组合投资。债券型基金具有低风险且收益较为稳定的特点，利息收入是债券型基金的主要收益来源。债券型基金适合于追求稳定收益的投资者。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产的80%以上投资于债券的为债券型基金。通常来讲，债券型基金大致可以分为三类，其中，基金契约中规定全部投资于债券市场（可转债及可分离交易可转债除外），该类基金是纯债基金；有至多20%的基金资产可以在一级市场申购新股的非纯债基金叫“一级债基”；而有至多20%的基金资产可以投资股票二级市场的债券基金，叫“二级债基”。依据持有债券发行者的不同、持有债券到期日的长短及持有债券质量的高低对债券型基金进行分类是否可以在二级市场买卖股票--纯债券型基金{不直接在二级市场买卖股票}、偏债券型基金{量不能超过资产净值的20%} (四)债券型基金的投资风险 1、利率风险。债券型基金持有债券的平均到期期限越长，债券型基金的利率风险就越高。 2、信用风险。 3、提前赎回风险。债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险 4、通货膨胀风险。通货膨胀风险会吞噬固定收益所形成的购买力 5、证券市场相关风险。 (五)债券型基金的分析指标持有债券平均久期、持有债券信用等级久期：债券的每次息票或者本金支付时间的加权平均期限。债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，所承担的利率风险越高。

基金入门基础知识

基金入门基础知识当看到身边许多人购买基金获利时，对于不知基金是什么?知之甚少的客户通过阅读此文或许对于基金是什么会清楚，明白之后选择适合自己基金来投资，在市场中获取稳健收益。投资基金不是比智商而是看谁在投资中更加理性。短期投资风险较大;长期趋于无风险或者说用长时间化解风险较小。购买基金确定好投资目标、选择业绩优秀基金、掌握好投资方法和技巧。首先投资基金要清楚基金如何分类?基金主要是以招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标为基础。招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标代表了基金对投资者的承诺，构成了对基金经理未来投资行为的基本约束，以此依据为基金进行分类，可保证基金分类稳定性与公平。一般市场基金是按照一级分类为基准，以中国证监会颁布于2004年7月1日起开始施行的《证券投资基金运作管理办法》为准，该办法第二十九条规定，基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金的类别。第一是百分之六十以上的基金资产投资于股票的为股票基金。第二是百分之八十以上的基金资产投资于债券的为债券基金。第三是仅投资于货币市场工具的为货币市场基金。第四是投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合第一和第二规定的为混合基金。

投资基金需要分散技巧，建立好自己的组合，基金的配置主要是股票、债券、货币等组合采取三分之一比例投资，关注基金三个因素相关性、收益性、波动性，简单易行投资比例也可依据投资者年龄来决定。风险投资的资金比例为100减去目前投资者的年龄，假设年长者已65岁，100-65=35，准备有50万元分散投资，50*35%=17.5万元可投入股票基金为上限，超过比例之后风险出现年长者承担亏损心里会有问题。要做一定比例货币基金是为了有充足的“应急资金”。时间是基金博弈最好工具，通过长期持有基金策略是获取收益制胜法宝。同时需要做好基金资产配置，在选择基金时也要关注基金的投资策略，还有基金运作是哪位业绩优秀的实力派基金经理来主战，投资的基金公司是否属于业绩排行和团队合作靠前好的基金公司。投资基金有一次性闲散资金购买基金的，也有小金额每月固定持续投资的基金定投，投资中不要在贪婪和恐惧中煎熬，投资核心理念是不去猜测市场，关注基金公司的基本面和长期投资方向。持有基金什么时候赎回?一是看一下投资目标是否有变化，改变投资组合。二是基金公司发生变化需要考虑更换。基金经理发生变化，业绩陡降需要赎回。三是基金公司发现犯了错误，是否立刻改正。如果亏损到了个人设置的止损点需要赎回。四是持有的基金净值跌到三星连续关注三个月以上，应该考虑赎回。关注6个月还为三星是应该

社会学概论知识点整理

《社会学概论》第一章社会学的创立与发展二、填空 1.社会学创立时期的主要代表：（1）孔德“社会学之父”（2）马克思（3）斯宾塞。 2.社会学形成时期的主要代表：（1）涂尔干（2）韦伯。 3.冲突理论的代表人物：科塞（功能冲突论）、达伦多夫（辩证冲突论）。 4.交换理论代表人物：霍曼斯、布劳。 5.社会学传入中国的途径：西方传教士、出国留学人员和译著。三、简答 1.孔德的社会学思想：（1）科学的分类，社会学是科学的最高层次（2）社会学的研究对象，孔德把社会学分为社会动力学和社会静力学（3）研究方法，用实证方法来研究人类社会2.孔德在《实证哲学精辟》一书中解释实证的五个涵义：（1）现实的而不是细想的（2）有用的而不是无用的（3）可靠的而不是可疑的（4）确切的而不是含糊的（5）肯定的而不是否定的 3.导致社会失范出现的原因：（1）个人欲望在现代社会机构中急剧滋长（2）现代化社会无法满足所有人的个人欲望（3）社会的骤变使个人欲望失去社会约束力，使社会出现危机和动乱 4.中国社会学被撤销的原因：（1）照搬照套苏联模式（2）自身存在错误认识第二章社会学研究方法一、名词解释 1.社会学：是研究个人与社会的关系的一门社会科学。 2.统计调查：是根据调查的目的与要求，用科学的调查方法，有计划、有组织地搜集数据信息资料的统计工作过程。基本原则(准确性、及时性和完整性)。分普遍调查、抽样调查和统计报表。 3.普查调查：又称全面调查，简称普查。是为特定目的而专门组织的一次性或周期性的总体调查。 4.抽样调查：是非全面调查的一种，它是从总体中按一定的方法抽选一部分单位进行调查，并对此做出估计和判断的一种调查方法。 5.统计报表：是按统一规定的表格形式，统一的报送程序和报表时间，自上而下提供基础统计资料，是一种具有法律性质的报表制度。 6.问卷调查：是以一组问题获得相关、有效信息的一种方法。 7.个案研究：是一种以某个社会单位或案例为一个整体，进行详细考察的方法。 8.访谈法：指研究者通过有计划、有目的地与被研究者交谈，进行调查和收集资料的方法。 9.实验法：是根据一定的研究假设，在有控制的条件下，通过观察、记录和分析，发现因果关系的方法。 10.文献法：通过搜集现存的以文字、数字、符号、语音、画面等信息形式出现的文献资料，在不影响研究对象的情况下，分析和探讨个人与社会关系现象的方法。 11.定性分析：是对收集到的资料进行归纳、分类、比较，进而对某类现象的性质和特征作出概括的一种分析方法。 12.定量分析：是对社会现象的数量特征、数量关系、数量变化进行分析的一种方法。二、填空 1.社会学的特征：整体性、综合性、经验性、应用性。 2.当代社会学方法论的主要流派：后实证主义、新人文主义、批判诠释理论、后现代主义。 3.问卷调查的内容：个人基本情况、行为和态度。 4.问卷类型：自填式和代填式。 5.文献来源：官方文献、个人文献、大众传播媒介。 6.定性资料的主要来源：实地源、文献源。三、简答 1.社会学的功能：（1）研究功能（2）教育功能（3）社会管理功能（4）社会批评功能 2.社会学方法论探讨的主要问题：（1）社会现象的性质（2）社会学的研究方法和基本建设（3）价值在社会研究中的作用 3.实验法的类型：（1）根据试验环境分为：实地实验、实验室实验（2）根据实验方法分为：标准实验、准实验、控制实验、双盲实验 4.文献法的优缺点：优点：（1）资料信息恒古不变（2）费用较低（3）可研究历史现象（4）适合做纵横分析

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库17

乐考网基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》题库单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 81[单选题]关于股票估值方法，下列模型和方法属于内在价值法的是( )。 A.市盈率模型 B.经济附加值模型 C.企业价值倍数 D.市销率模型参考答案：B 知识点：第7章>第3节>内在价值与市场价格*(了解) 材料页码：P241 参考解析：内在价值法又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。其具体又分为股利贴现模型、自由现金流量贴现模型、经济附加值模型等。 82[单选题]以下属于证券交收内容的是()。 A.中国结算公司沪、深分公司与客户之间的证券交收 B.中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收 C.结算参与人、客户、证券公司的证券交收 D.结算公司与客户之间的证券交收参考答案：B 知识点：第17章>第1节>场内证券结算的内容与模式(了解) 材料页码：P43-P45 参考解析：证券交收包含两个层面的含义：一是中国结算公司沪、深分公司与结算参与人的证券交收。二是结算参与人与客户之间的证券交收。

83[单选题]下列选项中，不属于债券按计息方式分类的是()。 A.公司债券 B.固定利率债券 C.浮动利率债券 D.零息债券参考答案：A 知识点：第8章>第1节>债券的种类和特点(掌握) 材料页码：P256-P260 参考解析：按计息方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券、零息债券等。 84[单选题]我国场内股票交易产生过户费，其最终收取机构是()。 A.证券结算风险基金 B.中国证券登记结算有限公司 C.中国证监会 D.证券交易所参考答案：B 知识点：第17章>第1节>证券投资基金场内交易与结算涉及的主要费用项目及收费标准(理解) 材料页码：P46-P47 参考解析：过户费是委托买卖的股票、基金成交后，买卖双方为变更证券登记所支付的费用。这笔收入属于中国结算公司的收入，由证券经纪商在同投资者清算交收时代为扣收。 85[单选题]下列关于基金公司交易部职能的表述中，错误的是()。 A.交易部属于基金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同 B.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行和反馈

基金从业基础知识2

2015年基金从业资格《证劵投资基金基础知识》模拟2 1.下列选项中关于利息率的说法错误的是（）。 A．通常所说的年利率都是指名义利率 B．名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率 C．按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率 D．利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位【答案】B 2.下列关于远期利率的说法错误的是（）。 A．远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平 B．远期利率可以预示市场对未来利率走势的期望，一直是中央银行制定和执行货币政策的参考工具 C．在发展中国家的市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于远期利率 D．远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻【答案】C 3. 以下关于财务报表分析和财务比率的说法错误的是（）。 A．财务报表分析是指通过对企业财务报表相关财务数据进行解析，挖掘企业经营和发展的相关信息，从而为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助 B．净现金流为正或为负是判断企业财务现金流量健康的唯一指标 C．现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段。在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式不同，企业的现金流量也存在较大的差异性 D．流动性比率是用来衡量企业的短期偿债能力的比率，旨在分析短期内企业在不致使财务状况恶化的前提下，利用手中持有的流动资产偿还短期负债的能力大小，重点关注的是企业的流动资产和流动负债。【答案】B

基金基本知识入门知识内容

基金基本知识入门知识内容从海外来看，各国对证券投资基金的称呼各有不同，形式也不一样，但实质都是一样的，都是将众多分散的投资者的资金汇集起来，交由专家进行投资管理，然后按投资的份额分配收益。证券投资基金(简称基金)的分类方法有很多，按照基金单位是否可以增加或赎回，基金可以分为开放式基金和封闭式基金。名称区别封闭式基金:封闭式基金发行总额确定，除非发生扩募等特殊情况，基金单位总数保持不变，基金上市后投资者可以通过证券市场转让、买卖的一种基金。封闭式基金在证券交易所上市，投资者不可以向基金管理公司赎回，而只能在证券市场按市场价格转让。开放式基金:开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以依据基金单位净值在国家规定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。开放式基金不在证券交易所上市，投资者可以向基金管理公司买卖，基金的规模也随投资者的买卖而变化。按所投资股票的不同特点，股票基金又可以进一步分为积极成长型基金、成长型基金、成长和收入型基金、收入型股票基金。名称含义积极成长型基金:主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。成长型基金主要投资于具有资本增值潜力的已经运转良好的公司，这种基金追求资本增值。成长和收入型基金:目标是兼顾长期资本增值与稳定的股利收入，为了达到这一目标，基金一般投资于那些运转良好，同时具备良好股利收入和未来成长性的公司。

一般收益水平和风险程度按收入型、成长和收入型、成长型和积极成长型递增。基金源于英国，兴盛于美国。基金作为一种集中资金、专家经营、组合投资、分散风险的投资工具,近30年来获得了迅速的发展，截至2000年9月全球开放式基金资产已达121,525亿美元(约人民币100万亿元)。开放式基金获取收益的来源主要有下列几种：项目含义股利收入:投资上市公司股票时，配发的股票股利或现金股息。利息收入:投资国债、企业债、金融债、银行存款等工具时，产生的利息收益资本利得:投资上市公司股票或债券时，由买卖价差所产生的利得。其他收入:因运用基金资产带来的成本或费用的节约计入收益。

社会学概论知识要点

社会学概论知识要点主要概念知识要点 1.社会学是研究关于社会良性运行和协调发展的条件和机制的综合性具体科学。 2.人的社会化是指人接受社会文化的过程，即指自然人(或生物人)成长为社会人的过程。刚刚出生的人，仅仅是生理特征上具有人类特征的一个生物，而不是社会学意义的人。在社会学家看来，人是社会性的，是属于一种特定的文化，并且认同这种文化，在这种文化的支配下存在的生物个体。刚刚出生的婴儿不具备这些品质，因此他(她)必须渡过一个特定的社会化期，以熟悉各种生活技能、获得个性和学习社会或群体的各种习惯，接受社会的教化，慢慢成人。社会化的内容非常广泛，这里我们从三种角度来概括社会化的基本内容：（一）促进个性形成和发展，培养自我观念（二）内化价值观念，传递社会文化（三）掌握生活技能，培养社会角色社会化的最终结果，就是要培养出符合社要求的社会成员，使其在社会生活中承担起特定的责任、权利和义务。社会学的社会化研究就是要考察和解决有助于把人推到一定社会结构中充任角色的条件和机制。 3.社会运行的概念：是指社会有机体自身的运动、变化和发展。表现为社会多种要素和多层次子系统之间的交互作用以及它们多方面功能的发挥。 4.社会运行分分类：社会运行的微观分析：社会化与个体化；社会互动；社会网络与社会群体；家庭、婚姻、性与社会性别。社会运行的宏观分析；社会组织；社区；社会制度；社会分层与社会流动；社会变迁与社会现代化；城市化；集体行为与社会运动。 5.田野调查法：是指研究者深入研究对象所生活的领域，在与研究对象一起生活的过程中，进行细致观察和深度访谈，以求达到对研究对象及其文化的全貌性研究和深刻理解。社会化的定义：社会化是指作为个体的生物人成长为社会人，并逐步适应社会生活的过程，经由这一过程，社会文化得以积累和延续，社会结构得以维持和发展，人的个性得以形成和完善 6.社会角色概念：是指与人们的某种社会地位、身份相一致的一整套权利、义务的规范与行为模式，它是人们对具有特定身份的人的行为期望，它构成社会群体或组织的基础。角色集：在社会中，角色不是孤立存在的，而是与其他角色联系在一起。这样一组相互联系、相互依存、相互补充的角色就是角色集。它包括了两种情况：一种是多种角色集于一身，主要强调的是一个人内部的关系，另一种是一组相互依存的角色，主要强调的是人与人之间的关系。

基金从业私募股权投资基金基础知识复习题集第3737篇

2019年国家基金从业《私募股权投资基金基础知识》职业资格考前练习一、单选题 1.对于股权投资基金而言，投资后管理的作用不包括( )。 A、有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时釆取必要措施，保证资金安全 B、有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益 C、对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用 D、确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>投资后管理的概念、内容和作用【答案】：D 【解析】：对于股权投资基金而言，投资后的项目监控有利于及时了解被投资企业经营运作情况，并根据不同情况及时采取必要措施，保证资金安全；投资后的增值服务则有利于提升被投资企业自身价值，增加投资收益。此外，投资后管理对股权投资基金参与企业后续融资时的决策也起到重要的决策支撑作用。 2.( )是指股权投资基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标。 A、高效监管 B、依法监管 C、适度监管 D、审慎监管 >>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第3节>股权投资基金监管的目标和原则【答案】：A 【解析】：高效监管，是指股权投资基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标。 3.有限责任公司型股权投资基金应按( )顺序进行基金清算。 Ⅰ支付职工的工资、社会保险费用和法定补偿金 Ⅱ缴纳所欠税款 Ⅲ清偿公司债务． Ⅳ按照股东的出资比例向股东分配 Ⅴ支付清算费用 A、Ⅴ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ B、Ⅴ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ C、Ⅱ、Ⅴ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ D、Ⅴ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ >>>点击展开答案与解析【知识点】：第8章>第2节>公司型股权投资基金的权益登记【答案】：D

社区工作者考试基础知识完整总结

1、社区议事监督委员会的人员构成、职能分别是什么？每届任期几年？答：由具有参事议事和协调能力、在群众中有威信的部分社区成员代表会议的代表，社区内的部分人大代表、政协委员、各届知名人士、驻区单位代表等组成，其成员由社区成员代表大会选举产生。社区议事监督委员会受社区居民代表大会的委托，在社区成员代表会议闭会期间开展视察、检查和调研等活动，行使对社区事务的议事、协商、监督职能，有权对社区居民委会的工作提出建议和实施监督；有权对物业管理机构和驻区单位涉及社区公共事务的行为提出建议，进行协商和监督，促使社区各项事业沿着健康的方向发展。 2、城市社区建设的基本原则是什么？答：社区建设的基本原则，大致可以概括为以下五项：一是以人为本，服务居民。二是资源共享，共驻共建。三是责权统一，管理有序。四是扩大民主，居民自治。五是因地制宜，循序渐进。 4、城市社区建设的内容有哪些？答：主要有以下六个方面。一是社区服务。二是社区卫生。三是社区治安。四是社区环境。五是社区文化。六是社区组织。 5、社区工作者应具备哪些基本素质？答：在我国，作为职业化的社区工作者应具有以下基本素质: (1)政治素质。(2)思想素质。(3)思想道德素质。（4）业务素质。（5）能力素质。 6、什么是社会工作？社会工作是指综合运用社会工作专业知识和方法，为有需要的个人、家庭、机构和社区提供专业社会服务，帮助其舒缓、解决和预防社会问题、恢复和发展社会功能的职业活动。它与人们把本职工作之外的福利性、公益性和非专业性助人活动称为的社会工作，有本质不同。 7、社会工作的价值理念有哪些？社会工作最基本的价值理念有两方面：从社会使命看，强调“扶弱济贫”，以解决社会问题、满足社会需求为己任，维护社会稳定，促进社会公平正义。从专业使命看，强调“助人自助”，所谓“助人”是在个人、家庭、群体、社区出现困难时，社会工作者向其提供专业的服务和支援，所谓“自助”是通过社会工作的专业服务，来整合社会资源，挖掘潜能，推动困难人群走向“自救、自立、自助和自强”。 8、社会工作的基本方法有哪些？社会工作的基本方法包括直接社会工作方法和间接社会工作方法。直接社会工作方法包括个案工作、小组工作、社区工作。间接社会工作方法包括社会工作行政、社会工作督导与咨询、社会工作研究。 9、社会工作者应具备什么样的专业知识和职业能力？社会工作者的专业知识和职业能力分为三部分：一是价值理念。与其他社会科学学科不同，社会工作是一个以价值为本的专业,价值是社会工作专业的灵魂。社会工作价值是指社会工作对社会工作者在专业实践活动中所表现出来的价值倾向的要求和规定。作为一个专业的社会工作者，应具备平等、尊重、民主、接纳、诚信、助人自助、自决等专业价值理念。二是知识体系。社会工作者除应具备社会工作专业知识外，还应具备心理学、社会学、政治学、管理学、教育学、法学等多学科综合知识，应熟悉与社会工作业务相关的法律、法规、政策知识。

社会学概论新修第四版重点知识

1、什么是社会学的研究对象？如何正确加以把握？答：国外看法：1、以社会及社会现象为研究对象，2、个人及其社会行为为研究对象，3、马克思：个人是社会的存在物，避免将社会当作抽象的东西同个人对立起来，反之社会又是人们交互作用的产物，个人借以生存的社会关系的总和。国内看法：社会为研究对象；个人及其社会行为为研究对象；剩余说，研究对象是其他社会学科所不研究的剩余领域。正确把握：社会学有独特的研究对象；社会学研究对象众说纷纭；对社会学对象的理解不应强求一致。 2、社会与个人关系的重要性？答：定义社会学的对象，离不开两者的关系问题；区别社会学的学派；确定社会学的属性；社会学的主要内容，直接、间接的包含或体现着社会与个人的关系问题；理论上，每个社会学家自觉或不自觉的解决的问题，实践上，每个社会必然面临的问题；某种意义上，社会学的基本问题是个人与社会的关系问题。 3、如何理解社会学与其他社会学科的关系？答：社会学与历史唯物论的关系：具体的社会科学与哲学科学的关系，特殊与一般的。社会学与单科性社会学科的关系：综合性学科与单科性科学的关系，特殊与个别的关系。社会学与历史学、管理学的综合性学科的关系：同属综合性学科。 4、社会学如何为社会实践服务？答：社会学的认识功能或认识意识：向人们提供科学的社会知识；社会学通过提供社会学的视角和方法，帮助人们获得新的社会知识。社会学的实践功能或实践意义：：帮助人们掌握科学的社会知识，维护和改善现存社会结构、社会制度，改革不利于社会发展的社会体制，避免盲目性，增强自觉性，使自己的社会行动更加合理，符合规律性；对社会管理和制定社会政策提供实际建议，为改革开放政策、为发展社会主义市场经济服务，促进社会的良性运行与协调发展。 5、中国社会学与中国社会向社会主义现代化转型是何关系？答：对转型的认识越深入，越全面，社会学的成长越扎实、越迅速；成长了的社会学，推动转

基金基础知识总结(20210220093224)

基金基础知识总结 1.基金资产净值：基金总资产一基金总负债； 2.基金单位资产净值：（基金总资产一基金总负债）/实收资本（基金总分额）; 3.ETF是一种可以在交易所交易的开放式基金。 4.开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金, ETF基金 5.儿个重要的恒等式资产一负债一权益一收入+费用=O 资产类账户期末余额（借方）=期初余额+本期借方发生额一本期贷方发生额负债、权益类账户期末余额（贷方）=期初余额+本期贷方发生额一本期借方发生额 6.基金投资人投资基金的两种渠道。 A.封闭式：在交易所进行交易可交易封闭式基金。 B.开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。 7.开放式基金与封闭式基金的区别，至少涉及三个区别要点

&封闭式基金和开放式基金的购买渠道？封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金是通过直销或者代销机构进行认购、申购的。 9.什么是直销机构？直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、

赎回。网上直销的渠道种类很多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。。。 10.什么是代销机构？随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分工不断深化。除基金管理人直接销售外，基金的销售可山证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收取一定的销售佣金和服务费。 11.注册机构是什么？办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。注册登记机构通常山基金管理人或其委托的商业银行或其它机构担任。 12.开放式基金的销售过程中都有哪些费用认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值1元加上一定的销售费用。申购：在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向购买基金管理公司基金单位的过程称为申购。赎回：与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以、“I 日的单位基金资产净值为基础计算的基金转换：是指当一个基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。转换业务发生会产生转出费。如果转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要高，就会产生补差费。如货币基金转股票基金就有补差费。

基金基础知识总结

基金基础知识总结 1．基金资产净值：基金总资产－基金总负债； 2．基金单位资产净值：（基金总资产－基金总负债）/实收资本（基金总分额）； 3．ETF是一种可以在交易所交易的开放式基金。 4．开放式基金的种类：普通基金，指数基金，指标基金，社保基金，货币基金，ETF基金 5．几个重要的恒等式资产－负债－权益－收入＋费用＝0 资产类账户期末余额（借方）＝期初余额+本期借方发生额－本期贷方发生额负债、权益类账户期末余额（贷方）＝期初余额+本期贷方发生额－本期借方发生额 6．基金投资人投资基金的两种渠道。 A.封闭式：在交易所进行交易可交易封闭式基金。 B.开放式：在基金的销售网点或者代销机构申购和赎回。 7．开放式基金与封闭式基金的区别，至少涉及三个区别要点区别开放式封闭式基金规模的可变性不同投资者在基金的存续期限内可以随意申购和赎回基金单位明确的存续期限，并且在存续期限内已发行的基金不能被赎回，而

8．封闭式基金和开放式基金的购买渠道？封闭式基金是通过证券交易场所进行的买卖的，买卖行为发生在基金投资人之间。开放式基金是通过直销或者代销机构进行认购、申购的。 9．什么是直销机构？直销机构是基金管理公司自己开设的基金销售渠道，直销机构分为网上直销和网下直销。网上直销也交柜台直销，现在一般是大客户、机构投资者通过网下直销进行申购、赎回。网上直销可以通过基金公司的网站进行申购、

赎回。网上直销的渠道种类很多，如工行、农行、建行，天天盈、支付宝。。。 10．什么是代销机构？随着基金市场规模的不断扩大，基金行业内部的专业化分工不断深化。除基金管理人直接销售外，基金的销售可由证券公司、商业银行及其它中介机构代理完成，这些独立的销售机构专门为基金管理人提供销售服务，并收取一定的销售佣金和服务费。 11．注册机构是什么？办理注册登记的机构负责投资者账户的管理和服务，负责基金单位的注册登记以及红利发放等具体投资者服务内容。注册登记机构通常由基金管理人或其委托的商业银行或其它机构担任。 12．开放式基金的销售过程中都有哪些费用认购费、申购费、赎回费，后端申购费，转出费，补差费认购：投资人在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金单位的过程称为认购。通常认购价为基金单位面值1元加上一定的销售费用。申购：在基金成立之后，投资人通过销售机构申请向购买基金管理公司基金单位的过程称为申购。赎回：与购买基金相反，投资人卖出基金是把手中持有的基金单位按一定价格卖给基金管理人并收回现金，这一过程称为赎回，其赎回金额是以当日的单位基金资产净值为基础计算的基金转换：是指当一个基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即，投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。转换业务发生会产生转出费。如果转入的基金申购费率比转出的基金申购费费率要高，就会产生补差费。如货币基金转股票基金就有补差费。