浅析海运提单的风险和防范措施

浅析海运提单的风险和防范措施

学号：350603200763

姓名：张瑜萍

专业：国际贸易

指导老师：郑建军

完成日期：2010-8-25

浅析海运提单的风险和防范措施

摘要：提单是海运运输中的一种重要的单证形式，具有物权凭证，是买卖双方据以收到货款和交货的重要单据。随着国际贸易及EDI电子数据交换的发展，海运提单逐渐产生多种不同的签发方式，本文主要阐述不同签发方式下承运人放货的依据及由此而产生的风险和可以采取的防范措施。

关键词：提单签发方式放货依据风险防范措施

Abstract:

Key words:

目录

绪论

一：海运提单在国际贸易中的地位和性质

（一）海运提单的主要功能

（二）海运提单的种类

二：海运提单不同签发方式下放货的不同形式

（一）海运提单签发方式

（二）海运提单的放货

三：海运提单在实践操作中的风险

（一）海运提单实践操作中的不同形式

（二）海运提单不同形式下产生的风险

四：海运提单在进口放货中的风险防范

（一）采用电放的形式

（二）签发SEA WABILL 海运单的形式

（三）MEMO BILL

结论

参考文献

绪论：《中华人民共和国海商法》(1993年7月1日施行)第71条规定：“提单，是指用以证明海上货物运输合同和货物已经由承运人接收或者装船，以及承运人保证据以交付货物的单证。提单中载明的向记名人交付货物，或者按照指示人的指示交付货物，或者向提单持有人

交付货物的条款，构成承运人据以交付货物的保证。”海运提单作为海运业中的一个重要的基本单证，在十几年的海运实践中，随着海运业的发展及海运单和电子EDI数据的诞生，逐渐发现其本身的问题及存在的风险，本文主要就使用海运提单情况下船东及其代理在放货方面的具体实践及风险，谈点租浅的看法，并试图找出相应的防范措施。

一：海运提单在国际贸易中的地位和性质

（一）提单的性质和作用

1，从法律规定上看提单的性质和作用

提单是一种货物所有权凭证，承运人据以交付货物。提单持有人可据以提取货物，也可凭此向银行押汇，还可以载货船舶到达目的港交货前转让。提单的主要功能有：（1）提单是证明承运人已接管货物和货物已装船的货物收据

对于将货物交给承运人运输的托运人，提单具有货物收据的功能。不仅对于已装船货物，承运人负有签发提单的义务，而且根据托运人的要求，即使货物尚未装船，只要货物已在承运人掌管之下，承运人也有签发一种被称为“收货待运提单”的义务。所以，提单一经承运人签发，即表明承运人已将货物装上船舶或已确认接管。将货物装船象征卖方将货物交付给买方，于是装船时间也就意味着卖方的交货时间。而按时交货是履行合同的必要条件，因此，用提单来证明货物的装船时间是非常重要的。

（2）提单是承运人保证凭以交付货物和可以转让的物权凭证

对于合法取得提单的持有人，提单具有物权凭证的功能。提单的合法持有人有权在目的港以提单来提取货物，而承运人只要出于善意，凭提单发货，即使持有人不是真正货主，承运人也无责任。除非在提单中指明，提单可以不经承运人的同意而转让给第三者，提单的转移就意味着物权的转移，连续背书可以连续转让。提单的合法受让人或提单持有人就是提单上所记载货物的合法持有人。提单所代表的物权可以随提单的转移而转移，提单中所规定的权利和义务也随着提单的转移而转移。即使货物在运输过程中遭受损坏或灭失，也因货物的风险已随提单的转移而由卖方转移给买方，只能由买方向承运人提出赔偿要求。

（3）提单是海上货物运输合同成立的证明文件

提单上印就的条款规定了承运人与托运人之间的权利、义务，而且提单也是法律承认的处理有关货物运输的依据，是运输合同的证明。如果在提单签发之前，承托双方之间已存在运输合同，则不论提单条款如何规定，双方都应按原先签订的合同约定行事；如果事先没有任何约定，托运人接受提单时又未提出任何异议，这时提单就被视为合同本身。虽然由于海洋运输的特点，决定了托运人并没在提单上签字，但因提单毕竟不同于一般合同，所以不论提单持有人是否在提单上签字，提单条款对他们都具有约束力。

2，从外贸业务和运输业角度看，提单的作用

（１）提单是承运人有条件地为托运人运输货物的书面确认。托运人签发托运单与承运人签发提单，相互构成运输契约，共同成为托运人与承运人之间关于责任、费用、风险的划分依据。

（2）提单是银行结汇文件中最重要的文件。买卖双方的交货收款和收货付款，必须借助于能同时代表物权和债权的提单，借助于有资金信誉的银行机构来实现操作。

（3）提单是货主与货代之间、货代与承运人之间或货主与承运人之间的支付或收取运费的凭证，也是互相在经济上制约的有效文件。付款交单就是利用提单实现经济制约的一种手段。

二：海运提单不同签发方式下放货的不同形式

（一）海运提单签发方式

提单按签发人的不同有：

1，船公司提单（Master Bill）这是指由船公司直接签发给托运人的提单，托运人有可能是实际的发货人也有可能是货代或是无船承运人。本文所指的提单即是船公司提单。2，无船承运人提单（NVOCC Bill）这是指由无船承运人签发给实际货主的提单，无船承运人对货方来说即是充当承运人的角色，对船方来说则是货代的角色，因此其经常具备双重身份，而其所承担的权利义务也相应是双方面的。

3，货代提单（House Bill）这是指货运代理人签发给实际货主的提单，一般情况下存在两套单证，一套是船公司签发给贷代的船公司提单，一套是贷代签发给实际货主的提单。

即货代提单，该提单没有物权，不具备提货的资格，因此不作为提货的单证，其作用只限于货代与货主之间单据的流转及费用的结算。

提单按收货人一栏的填写方式不同有：

1、记名提单（Straight Bill）这是指在提单上具体写明收货人名称的提单。

记名提单只能由该指定的收货人凭此提货，提单不能转让，可以避免转让过程中可能带来的风险，一般用于贵重商品、展品及援外物资的运输。记名提单的收货人可以是买主、开证行或代收行，但银行一般不愿接受以买主为收货人的记名提单。因为一些国家的惯例（“美国1936年海上运输法”）是记名提单的收货人可以不凭正本提单而仅凭“到货通知”(Notice of arrival) 上的背书和收货人的身份证明即可提货，这样银行如垫款却不能掌握货权，风险太大。根据中国海商法第17条规定，提单无论是记名或不记名都是物权凭证，承运人必须凭正本提单放货。

2、指示提单(order B/L) 这是在提单上的收货人栏中有“To Order”(凭指示)字样的

提单。实务中常见的可转让提单是指示提单。指示提单必须经过背书转让，可以是空白背书，也可以是记名背书。

记名指示提单有四种抬头：

（1）凭银行指示。即提单收货人栏填写为“to the order of xx Bank”。

（2）凭收货人指示。即提单收货人栏填写为“to the order of A.B.C. Co. Ltd”。

（3）凭发货人指示。即提单收货人栏填写为“to the order of shipper”，并由托运人在提单背面空白背书。这种提单亦可根据信用证的规定而作成记名背书。

托收人也可不作背书，在这种情况下则只有托运人可以提货，即是卖方保留货

物所有权。

不记名指示。即提单收货人栏填写为“To the order”，并由托运人在提单背面作空白背书。亦可根据信用证的规定而作成记名背书。

指示提单又可分为两种类型：记名指示提单和空白抬头提单。

A、B两种是记名指示提单。A种提单称为银行指示提单，当开证银行为了防止进口商无

力偿还贷款时，就会在信用证中规定提单抬头做成凭银行指示。对于这种银行指示提单，从理论上说，托运人本可以不加背书，但因为提单是一种可以转让的凭证，在实务中，议付行往往都要求托运人先作空白背书。如规定以议付行的指定人为抬头，则应由议付行背书转让给开证行，才能凭以向承运人提货。如规定以开证行的指定人为抬头，则还应由开证行背书。银行指示提单，应按银行指示交货。一般在进口商付款后，银行在提单上背书，然后将提单转交给进口商。这种提单可做为向银行贷款的抵押。 B种提单称为收货人指示提单，A.B.C.公司作为收货人，可以收单后自行提货，也可以背书转让。

收货人指示提单对银行不利，因为若开证银行遇买方拒绝付款，想自行提货处理，需先

请收货人背书转让提单，这对银行是一种风险，所以开证行一般不愿意信用证规定提单做成这种收货人指示抬头。

C、D两种是空白抬头提单。空白抬头提单在托运人(即卖方)未指定收货人或受让人之

前，货物所有权仍属于卖方。一般卖方都在空白抬头提单背面作空白背书(Blank endorsed)，将提单转让给银行，银行即取得货物所有权。若信用证规定是Endorsed in blank，或Blank endorsed，都是空白背书的意思，发货人只需在提单背面签章，不做任何记载。实务中最常用的就是这种空白抬头和空白背书的提单。空白抬头提单也可以根据信用证要求而作记名背书，如果信用证规定是Endorsed to… Co., Ltd.或Endorsed on favor of … Co., Ltd. 都表示背书给某某公司。发货人须在提单背书注明Please deliver to … Co., Ltd. 或 Please deliver to …Bank 或类似文字再签章。对于托运人指示提单，托运人还可以不背书，在这种情况下则只有托运人可以提货，即是卖方保留货物所有权。

3、来人提单 (Blank B/L or open B/L or bearer B/L)

这是指在提单收货人栏内只填写to Bearer (提单持有人)或将这一栏空出不写的提单。来人提单不需要任何背书手续即可转让，或提取货物，极为方便。但如果提单遗失或被窃，然后再转让给善意的第三者手中时，或者在无正本提单凭担保提货时，极易引起纠纷。所以在信用证结算方式下，较少使用这种提单。有些国家明文规定不准使用这种来人提单。三：海运提单在目的港放货中的实践操作及风险

承运人目的港代理在货物到港前，即发送到货通知给通知人通知其到货并安排提货事宜。而在很多情况下，通知人并不是实际要去清关提货的公司，他有可能是货代，有可能是贸易的中间商。当通知人收到通知时即会通知货主到货情况。而这时他们就会面临提货时所需单据问题。

（-）通常情况下，如果承运人签发的是正本的海运提单时，视提单收货人签发方式的不同主要有以下放货形式：

2、正本记名提单。记名提单在收货人一栏，由托运人具体填明某一特定的人或是特定

的公司，它只能由特定的收货人提货，不能背书转让。这种方式下收货人只要能证

明其身份并交出一张正本提单，即可提取货物。在实践中，承运人一般收回一张经

收货人背书的正本记名提单即可放货给该consignee.

3、正本指示提单。此类提单分为四种：

（1）凭指定提单。这是一种不记名指示提单。即在提单收货人一栏写下凭指定（To order）并由发货人在提单背面做空白背书，但不写明按照谁的指示

交货。这种提单的发货人能控制该提单上所载明货物，而买方只有获得发

货人的背书后的提单才能向承运人提货。“空白背书”意味着任何提单的

合法持有人都可以提货。实践操作中，承运人一般需要审核正本提单背面

有发货人shipper的公章及实际需要来办理清关提货的公司的公章才可以

放货，而按照发货人的空白背书指示，直接放货给已背书的收货公司。

（2）发货人指示提单（To order of shipper）。发货人指示提单根据信用证或合同的要求可以做记名背书，也可以做空白背书。这种提单是按照发货人

的指示交货，提单发货人能控制该提单上所载明的货物，而买方只有获得

发货人的背书后才能向承运人提货，实践操作中同上面所述的To order

提单。

（3）凭银行指示提单(To the oder of XXX Bank),则正本提单背面需要有XXX Bank的公章或接受指示的收货公司的公章，有时候该银行会记名指示，在

公章上面写明指示放货给某一公司，则该公司可以是收货人本身也可以是

中间商，由其再指示转让给直接的收货公司。如果是无记名指示，则拿到

提单的持有人即有权提货，由其直接在提单后背书公章；

（4）收货人指示提单（To the order of XXX co.,ltd）.该种提单按提单上载明的收货公司的指示交货，发货人和银行失去对货物的控制，未经收货人

背书承运人不予交货。收货人可以背书后自行提货，也可以背书转让，即

由收货人及接受他指示的第三方公司同时在提单背书。

（5）另外，在实践操作中，对于收货人为“To order”或是“To order of shipper”，如果发货人没有在正本提单背书，则承运人可以接受全套正本

提单背书实际收货人的公章放货（按海运惯例全套正本提单有三份）。（二）正本记名提单情况下，有时候提单上的收货人并不是实际来要清关提货的公司，因此收货人经常要求在目的港更改收货人，指示承运人将货物放给第三方。这种情

况下，因为物权在提单收货人手中，如果承运人直接凭收货人的口头指示放给第

三方，在法律上没有任何的凭证和依据，将承担很大的风险。因此，承运人一般

会要求收回其全套三份正本提单，同时让收货人出具“保函”，并在“保函”中

列明：我公司为XXX编号提单的合法提单持有人，现提交全套正本提单或其中一份向贵司主张提货。请审核后向我们签发收货人为以下指定公司的提货单并将货

物直接向其交付：XXX公司中英文名称。同时在保函中要求其作出如下承诺：

1、贵司根据我们指示签发上述提货单并向我们指定的收货人交付货物的行为不影响

贵司已凭提单向我们放货的法律事实。

2、如果贵司因此遭受任何索赔和/或起诉，贵司为对抗索赔和/或起诉而发生的一切法

律费用（包括但不限于诉讼、律师、交通、通讯等费用）将由我们承担。

3、如果贵司因此向任何第三方承担任何性质的责任、遭受任何性质的损失，我们无条

件地保证给予贵司全额赔偿。

4、本保函无论是否有效均不影响我们向贵司承诺承担的上述责任。

5、本保函由中国法律解释，因保函发生的纠纷交由XX海事法院管辖。

（三）无提单放货

1、凭银行担保放货

提单是物权凭证，代表贷物所有权，正常情况下，货物运到目的港后，承运人有义务将货物交给正本提单持有人。然后在实际业务中，有时会发生货物先于运输单据到达的情况，特别是相对航程短的近洋地区的贸易中。由于收货人手中没有正本提单，无法及时提货转卖或销售，会产生货物压仓费用、品质变化、市场波动一系列问题。为使收货人能够及时办理提货，降低不必要的费用和风险，在实际业务中承运人也接受实际收货人凭银行保函办理提货，即由收货人向船公司提供一份经银行签字盖章的书面保函，要求在没有物权凭证的情况下先提货日后补交提单。但提单的这种非正常使用也会隐藏一定的风险。

对承运人而言，应严格手续防止货物被昌领。正常情况下，提单持有人应该在提单上背书并在换单时加盖公司公章提货。在无提单放货过程中，就可能发生实际提货人不是货物实际所有人的风险，货物被昌领，提货人往往不易查明。因此无提单交货情况下，船务代理风险是很大的。

2、凭“电放”放货

在国际贸易运输中，“电放”即托运人将货物装船后将承运人（或其代理）所签发的全套正本提单交回承运人（或其代理人），同时指定收货人（非记名提单的情况下）；

承运人授权（通常是以电传，电报或邮件等通讯方式通知）其在卸货港的代理人，在收货人不出具正本提单（已收回）的情况下交付货物。因此，“电放”的原理是：在

承运人签发提单的情况下，当收回提单时即可交付货物（或签发提货单）。由于承运人收回提单的地点是在交付货物（卸货港）以外的地点（通常是在装货港），视其为特殊情况，所以收回全套正本提单。在目的港，收货人只凭盖有收货人公章的电放通知单加上填写实践中通常使用的“保函”，换取提货单即可清关提货。电放通知单是承运人或其代理签发的载有“Surrendered”或“Telex Release”的提单副本。

“电放”货物实际上是使用海运提单的一种特殊情形，属于一种无单放货，这种做法使得提单可以通过交付，或背书后自由转让的性质完全消失。尽管这种做法在一定程序上方便了贸易商或承运人，但目前并没有相关的国际公约或国家法律对“电放”

货物予以规范，因此，它对承运人都存在着诸多风险。如果承运人严格按照如上所述的“电放”的定义给予操作，可以避免一些不确定因素造成的影响。然而，实践中的一些做法仍然给“电放”以后承运人承担的相应责任构成风险。主要有以下方面：（1）托运人（发货人）申请“电放“时，承运人一般情况下都不再签发提单，此时，提单条款对当事人是否具有法律约束力。

（2）托运人错误交付货物情况下，船公司是否需要承担交错货物的责任问题。

（3）船公司与船舶代理人之间授权不明现象的发生及其责任的承担问题。

四：海运提单在进口放货中的风险防范

（一）凭正本提单放货下的风险防范

提单是物权凭证，是提取货物的保证。承运人如果签发了正本提单，在卸货港就必须收回提单后才能交付货物，否则会承担无单放货的责任。凭正本提单交付货物，是承运人的法定责任，也是承运人根据运输合同应尽的义务。

正本提单情况下，如果是记名提单，则风险不大，主要审核提单背书的公司公章是否为提单上的收货人，只要确认其身份即可凭此放货。如果是指示提单，则需要审核提单背书的连续性，在不连续背书的情况下不能随便放货，如果要放货，也要求收回全套三份正本提单才可凭此放货。因为提单是物权凭证，如果全套正本全数收回，则其他任何公司手中不可能取得该正本提单，也不可能凭此物权向承运人申请交货。但是此种情况只限于不记名指示，如TO ORDER提单，如果是记名指示，如凭银行指示，则一般不会出现该种情况，因为在信用证方式下，银行在放出提单前都需要先收回货款后在提单背书公章，因此一般不会发生银行未背书的情况。不过会存在银行只背书其中一份正本提单的情况，这样，承运人就必须收回已接受银行背书的那份提单才行。

（二）无提单放货下的风险防范

1、凭银行担保放货

提单代表货物所有权，正常情况下，收货人应凭正本提单向承运人提取货物。为使收货人能够及时办理提货，降低不必要的费用和风险，在实际业务中承运人也接受实际收货人凭银行保函办理提货。但提单的这种非正常使用也会隐藏一定的风险。

1.对承运人而言，应严格手续防止货物冒领。正常情况下，提单持有人应该在提单上背书并在换单时加盖公司公章。但在没有正本提单的情况下，就可能发生实际提货人不是货物实际所有人的风险。所以在无提单采用银行保函办理提货的情况时：

(1)首先银行保函必须要由开证行或是信用证指定的付款行开立，并要求在银行保函上指明提单的实际收货人，同时有银行的公章和实际提货人的公章，这样就可以防止不法者冒领货物。

(2)作为承运人或是承运人委托的代理人在换单环节一定要严格把关,认真审核银行和收货人所加盖的公章是否相符与真实。在业务中曾发生过提货人手续不全,伪造印章的情况,有用业务章或是报关章遮去部分充当公章的做法,结果给承运人造成损失。

2.对发货人而言，虽应该配合收货人办理无提单放货，但一定要严格结算手续，切不可

为配合收货人提货而在收到货款之前放弃对货权即提单的控制。

(1)在通知承运人接受银行保函放货时，要求银行保函必须是开证行或信用证指定的付款行出具，不接受其他银行的保函。

(2)发货人在通知承运人接受银行保函放货的同时，要求收货人首先给出具保函的银行出具保证书，保证在单据到达银行后不会因为不符点或是其他原因而拒付货款，才能由开证行开具银行保函。

(3)开证行或信用证指定的付款行出具保函上必须保证单据到达后，无论有无不符点都及时向议付行付款。防止收货人以银行保函获得货物，又在收到单据后找出不符点拒付货款，为发货人带来麻烦。

3.对收货人而言，凭银行保函提货虽然可以及早提取货物，投放市场，省去很多不必要的费用，但同时也存在着一定的风险。

(1)因为收货人在办理银行保函放货的同时，也就放弃了对单据有不符点而拒付货款的权利，因此存在数量和质量上可能出现差异而遭受损失风险。

为防范风险，通常情况下收货人应该首先审核全套单据的复印件，以确认单据是否符合信用证或合同的要求，特别是货物的质量和数量的证书应该要求由独立检验检疫机构出具。在确定数量和质量无误后方可办理银行保函提货手续。凭银行担保放货情况下，承运人需要收到比较有资信银行的保函，同时比较安全的情况是要求客户在换取提货单的同时缴交相当于货款的押金。

从为客户着想的角度出发，这样的条款可以接受。但是关于这个BANK GUARANTEE ，如果因为船东把关不好，出现保函本身存在漏洞或者是假保函，导致出口商钱货两空。责任如何明确呢？事实是出口商收到货款之前，买方凭银行保函已经提到货物，出口商的钱全指望那张BANK GUARANTEE ，而且这张纸还不在出口商的口袋里。

在国际海上货物运输中，承运人接受保函放货给收货人后，可能引起托运人诉承运人无单放货诉讼和承运人依保函向收货人（即出具保单人）进行追偿的履行保函诉讼。

2、凭副本提单放货

在贸易实践中，对于承运人而言，在签发“电放提单”之前已经收回了全套正本提单或者根本不曾签发正本提单，所以在目的港“电放”后不会遇到正本提单持有人向其要求提货的情况。与传统提单下的无单放货相比，“电放提单”下一般不存在承运人向第三人(正本提单持有人)承担赔偿责任的问题，即使与第三人发生纠纷，承运人手中握有托运人提供的保函，向保函出具人追偿有关损失也是相当方便的。“电放提单”下一般也不会出现货物压船现象，船期的正常运作就有了一定保障。由此可见，“电放提单”下承运人的地位相对而言是比较有利的。当然，对于承运人而言，明确向其发出“电放”指示的主体是该票货物的托运人是相当重要的。因此，在“电放”放货的情况下，承运人的提货单一般只签发给托运人向承运人出保函时所指明的收货公司，承运人代理一般不大适合接受在目的港直接凭保函更改收货人并将提货单签发给另外一家收货人的情况。如果实在需要，也应由托运人指示电放的收货人在提单项下记载的有权提取货物的收货人，由于我司在厦门没有清关权，我司愿意将该提单项下记载的货物直接转让给以下客户：

善意的情况下承认其为该票货的物权所有人，由其同意将该货转让给另一家公司。1）贵司根据我们指示签发上述提货单并向我们指定的收货人交付货物的行为不影响贵司已凭电放向我们放货的法律事实。

2）如果贵司因此遭受任何索赔和/或起诉，贵司为对抗索赔和/或起诉而发生的一切法律费用（包括但不限于诉讼、律师、交通、通讯等费用）将由我们承担。

3）如果贵司因此向任何第三方承担任何性质的责任、遭受任何性质的损失，我们无条件地保证给予贵司全额赔偿。

4）本保函无论是否有效均不影响我们向贵司承诺承担的上述责任。

5）本保函由中国法律解释，因保函发生的纠纷交由厦门海事法院管辖。

结论:提单是国际贸易实践中不可缺少的重要单据，是维系托运人、收货人和承运人之间应承担的权利和义务的重要运输合同及法律文件。由于国际运输的漫长，货物在海上运输中可能被长时间地闲置