工商银行绩效分析
工行绩效考核
工行绩效考核篇一：中国工商银行~绩效考核中国工商银行集团薪酬设计方案目录第一章总则 (1)第二章薪酬结构........................................................................................................2第三章高管人员的薪酬体制....................................................................................6第四章职能部门的薪酬体制....................................................................................7第五章市场发展部的薪酬体制................................................................................8第六章个人信托部薪酬体制....................................................................................9第七章投资银行部薪酬体制. (11)第八章其他业务部门薪酬体制..............................................................................12第九章其他奖励......................................................................................................17第十章岗贴调整......................................................................................................17第十一章其他..........................................................................................................18第十二章附则..........................................................................................................19附件一岗位评估分值表..........................................................................................20附件二管理职系岗位等级分布图..........................................................................22附件三业务职系岗位等级分布图..........................................................................23附件四研发职系岗位等级分布图..........................................................................24附件五岗位津贴试算表 (25)第一章总则第一条适用范围凡aB公司（以下简称为aB）的各级从业人员，除人力资源部另行的专案方式处理者外均依本方案实施。
商业银行绩效影响因素的实证研究——以工商银行为例
商业银行绩效影响因素的实证研究——以工商银行为例摘要：近年来，银行业竞争加剧，文章通过对中国工商银行2007—2020年季度数据进行协整检验，建立多元线性回归模摘要：型和VECM模型来研究影响工商银行经营绩效的因素。
研究结果显示，净资产收益率与非利息收入占比等变量之间存在长期均衡关系，工商银行可以通过增加非利息收入、减少不良贷款等途径来提高自身经营业绩和竞争力。
关键词：关键词：经营绩效，不良贷款率，非利息收入，工商银行前言11 前言2020年，新冠肺炎疫情席卷全球，给国内外的经济增长带来前所未有的压力，银行业竞争加剧，商业银行如何在此环境下保持或增加自身的经营绩效，提高净资产回报率值得研究。
我国商业银行存在客户较为单一及产品同质化等问题，针对此，可从以下两方面进行改进：一方面要做好传统业务，减少不良贷款，拓宽客户来源；另一方面只局限于发展传统信贷业务已无法满足当下时代的需求，商业银行开始重视发展非利息收入业务和其他创新业务的拓展，以提高自身的收益率和竞争力。
在全国性商业银行中，中国工商银行占据首席，2020年2月，年度“全球银行品牌价值500强排行榜”发布，中国工商银行排名第1位，那么影响其经营绩效的因素有哪些呢？这些因素对工商银行绩效影响的程度和方向是怎么样的呢？2实证研究2 实证研究2.1 变量的选择及来源其一，商业银行绩效代理变量。
净资产收益率（ROE）是指净利润与净资产的比值，度量了净资产的回报率，该指标越高，说明投资带来的收益越高。
其二，商业银行创新业务指标。
非利息收入（LNII）主要包括非基础业务的手续费及佣金净收入。
其三，商业银行基础业务质量指标。
不良贷款率（NPLR）可以反映工商银行的信贷质量，是衡量商业银行基础业务质量、判断是否能持续良好经营的重要指标。
其四，商业银行基础业务结构指标。
贷存比（LDR）是指工商银行贷款总额与存款总额的比率。
其五，商业银行规模指标，银行总资产（LASS）。
中国工商银行兰州分行绩效薪酬管理制度的调查与分析
摘要工商1101 201105937 王钊中国工商银行兰州分行绩效薪酬管理制度的调查与分析1.前言中国工商银行兰州分行作为中国工商银行的一级分支梳构，在企业的成长中不断致力于绩效管理方面的研究和优化，取得了一定的成效，但随着中国工商银行先后在香港和内地的成功上市，经营管理的愈加规范，对于绩效管理也提出了更高的要求。
原有的绩效管理体系与现有的组织战略目标的实现出现了脱节的现象，已经不能推动企业又好又快的向前发展。
本文以绩效管理理论为基础，结合工商银行兰州分行的实际情况，针对工商银行江苏分行绩效管理体系存在的问题，为企业提供一套与企业发展战略相适应的绩效管理体系。
本文根据本行业改革发展历程、企业背景、组织构架、管理模式、结合目前的绩效管理政策，通过切身的工作体会，结合在校学习期间掌握的绩效管理理论，对中工商银行兰州分行现行的绩效管理体系进行割析，提出绩效管理体系设计思路和解决方案，以期完善兰州工行的绩效管理体系，提高企业的核心竞争力。
调查途径：通过网上搜查资料，图书馆借阅文献，登陆兰州工商银行主页查询等。
2.公司背景介绍中国工商银行兰州分行作为中国工商银行的省级分支机构，在企业的成长中不断致力于绩效管理方面的研究和优化，取得了一定的成效，但随着中国工商银行先后在香港和内地的成功上市，经营管理的愈加规范，对于绩效管理也提出了更高的要求。
原有的绩效管理体系与现有的组织战略目标的实现出现了脱节的现象，已经不恩能够推动企业文化又好又快的向前发展。
工行股改的成功上市，企业战略目标与员工的目标只有形成合力才能带动企业又好又快地向前发展。
本文作者目前就中国工商银行兰州分行在绩效管理工作方面存在的一些误区，联系国内商业银行多年来的经营管理改革实践，如何架构起一个卓有成效的绩效管理机制体系是主要的一个瓶颈和掣肘。
当然，一个时期以来，我们在这方面也进行了大量的实践探索，但要么组织战略与组织年度计划的不相协调，要么因为组织目标与部门目标的导向分歧，还有的是因为组织行为标准与员工行为标准不能协调一致等，俨然成为横亘商业银行健康、持续发展的沟壑。
工行绩效薪酬构成方案
工行绩效薪酬构成方案
工行绩效薪酬构成方案：
工商银行是中国最大的商业银行之一，为了激励员工的工作积极性和提高绩效，制定了以下绩效薪酬构成方案。
1. 基本工资：基本工资是员工的固定收入部分，根据担任的岗位和工作能力确定，保障员工的基本生活需求。
2. 绩效工资：绩效工资是根据员工的工作表现和业绩完成情况而增加的奖励。
绩效考核将综合考虑员工的个人能力、工作态度、团队合作和创新能力等因素，全面评价员工的绩效水平。
绩效工资的具体金额根据员工的绩效等级确定，绩效等级从高到低分为特级、一级、二级、三级。
3. 奖金制度：除了绩效工资外，工行还设立了丰富多样的奖金制度，以鼓励员工的优秀表现和突出贡献。
奖金制度包括年终奖金、岗位津贴、岗位补贴、团队奖金等。
年终奖金是根据员工一年的工作表现及实际业绩确定的，是员工在年底时获得的一笔额外奖励。
4. 股权激励：为了激发员工的长期积极性和忠诚度，工行还设立了股权激励计划。
员工可以通过购买或获得公司的股票或股权，以分享公司发展的成果和增值。
5. 其他福利待遇：为了提高员工的工作满意度和福利待遇，工行为员工提供了一系列的福利待遇，如五险一金、商业保险、
带薪假期、员工健康管理等。
这种绩效薪酬构成方案的优势在于能够激励员工积极工作，提高绩效和业绩，同时保证员工的基本生活需求和福利待遇。
它能根据员工的业绩和能力的不同，给予不同的薪酬和奖励，激发员工的个人动力和团队合作精神，提高整个组织的业绩表现。
通过制定绩效薪酬构成方案，可以帮助公司吸引和留住优秀的人才，提高员工的工作满意度和忠诚度，进而促进公司的稳定发展和竞争力的提升。
工商银行绩效评估报告
工商银行绩效评估报告一、引言工商银行作为中国最大的商业银行之一，在国内外金融市场具有重要地位。
为了准确评估工商银行的绩效，本报告将从以下几个方面进行分析：财务绩效、市场地位、风险管理、创新能力和社会责任。
二、财务绩效1. 资产规模：工商银行的资产规模在过去几年持续增长，展现了其强大的经营实力和市场竞争力。
2. 利润状况：工商银行的净利润在过去几年保持稳定增长，表明其良好的盈利能力和业务发展。
3. 资本充足率：工商银行的资本充足率保持在较高水平，显示其良好的风险承受能力和资本管理能力。
4. 不良贷款率：工商银行的不良贷款率相对较低，反映了其有效的风险控制和贷款管理能力。
三、市场地位1. 存款规模：工商银行的存款规模在国内银行中居于领先地位，体现了其在市场中的吸金能力和客户信任度。
2. 贷款规模：工商银行的贷款规模在国内银行中也处于领先地位，说明其在信贷市场中的竞争优势和业务拓展能力。
3. 分支机构数量：工商银行拥有广泛的分支机构网络，覆盖了全国各地，为客户提供便捷的金融服务。
四、风险管理1. 资产质量管理：工商银行通过建立完善的风险管理体系，加强对贷款和投资项目的风险评估和监控，有效控制资产质量风险。
2. 流动性风险管理：工商银行注重流动性风险管理，通过合理的资金管理和流动性监测，保持良好的偿付能力和流动性水平。
3. 市场风险管理：工商银行通过积极的市场风险管理，降低金融市场波动对其业务和财务状况的影响，保护资本和利润。
五、创新能力1. 金融科技创新：工商银行积极推动金融科技创新，通过引入人工智能、大数据等技术，提升客户体验和服务效率。
2. 产品创新：工商银行不断推出创新金融产品，满足客户多样化的金融需求，提升市场竞争力。
3. 渠道创新：工商银行通过建设多样化的服务渠道，如手机银行、网上银行等，提供便捷的金融服务，满足客户的个性化需求。
六、社会责任1. 环境保护：工商银行积极履行环境保护责任，推动绿色金融发展，支持环保项目和可持续发展。
商业银行的财务绩效与财务分析
汇报人：可编辑 2024-01-03
目录
• 业务介绍 • 财务业绩 • 竞品分析 • 未来展望 • 总结和建议
01
业务介绍
总资产详情数据
时间 18/19FY 19/20FY 20/21FY 21/22FY 22/23FY
总资产（亿美元） 4957.61 5771.56 6757.96 6917.61 7028.41
同比(%) --
+16.42 +Байду номын сангаас7.09 +2.36 +1.60
商业银行的财务绩效呈现稳步增长趋势。从表格数据可以看出，总资产在过去的几个财年里持续增加，同比百分比也保持较 高水平。虽然21/22财年的同比增长率有所下降，但整体趋势仍然向好。
财务构成详情数据
根据表格数据，商业银行的营收主要来源于个人和企业银行 业务，占比达到40.33%。其次是商业和财富管理业务，占比 为23.17%。资本市场和直接金融服务占比为23.53%，其他 业务和调整占比为12.97%。综合来看，该商业银行在财务绩 效上表现良好，但需要在其他业务上提高营收占比，实现更 加均衡的营收结构。
况具有重要意义。
04
经营现金流详情数据
时间
18/19FY 19/20FY 20/21FY 21/22FY 22/23FY
经营现金流（亿美元 ）
-226.11 39.05 135.67 148.11 210.49
同比(%)
-+117.27 +247.46
+9.17 +42.12
根据表格数据，商业银行在20/21FY年度经营现金流增长最为显著，达到+247.46%，但在18/19FY年度出现负增长。总体 来说，该商业银行的财务绩效呈现波动增长的趋势。
工商银行绩效评估分析汇报
工商银行绩效评估分析汇报一、引言工商银行作为中国最大的商业银行之一，在金融行业具有重要地位。
本次绩效评估分析汇报旨在对工商银行的绩效进行全面评估，分析其在过去一年的经营情况，并提出相应的改进建议，以进一步提升工商银行的绩效和竞争力。
二、绩效评估指标1. 资产质量资产质量是衡量银行风险承受能力和经营状况的重要指标。
通过分析不良贷款率、拨备覆盖率等指标，评估工商银行的资产质量情况。
2. 盈利能力盈利能力是衡量银行经营效益的重要指标。
通过分析净利润、净息差、资产收益率等指标，评估工商银行的盈利能力。
3. 资本充足率资本充足率是衡量银行资本实力的重要指标。
通过分析核心资本充足率、风险加权资产比例等指标，评估工商银行的资本充足情况。
4. 客户满意度客户满意度是衡量银行服务质量的重要指标。
通过分析客户投诉率、客户满意度调查结果等指标，评估工商银行的客户满意度。
三、绩效评估分析结果1. 资产质量根据数据分析，工商银行的不良贷款率在过去一年中保持稳定，并且拨备覆盖率较高，表明工商银行在风险控制方面表现出色，资产质量较好。
2. 盈利能力工商银行在过去一年中实现了较为可观的净利润，净息差保持稳定，并且资产收益率较高，显示出良好的盈利能力。
3. 资本充足率工商银行的核心资本充足率保持在合理水平，并且风险加权资产比例适当，表明工商银行具备较强的资本实力。
4. 客户满意度通过客户满意度调查结果分析，工商银行在服务质量方面得到了客户的高度认可，客户投诉率较低，表明工商银行在客户满意度方面取得了良好的成绩。
四、绩效评估改进建议1. 进一步加强风险控制尽管工商银行在资产质量方面表现出色，但仍需加强风险控制，及时发现和处置潜在风险，确保资产质量的持续稳定。
2. 提升利润水平工商银行在盈利能力方面表现良好，但仍有提升空间。
建议加强产品创新，提高利润贡献度，进一步提升盈利能力。
3. 加大资本投入为了确保资本充足率的稳定，工商银行应适时增加资本投入，以支持未来业务发展和应对风险挑战。
工行辽宁分行客户经理绩效考核方案优化
工行辽宁分行客户经理绩效考核方案优化第 2 章工行辽宁分行客户经理绩效考核现状及问题分析2.1 工行辽宁分行概况及客户经理绩效考核现状2.1.1 工行辽宁分行概况中国工商银行成立于1984 年，是中国五大银行之首，世界五百强企业之一，始终坚持通过整体推进业务、市场、技术、服务创新来锻造和提升核心竞争力，不仅在存贷款等基础业务领域始终保持行业领先，而且在电子银行、信用卡、现金管理、资产托管、财富管理等绝大多数新兴业务领域也领跑国内同业。
工行于2006年10月27日正式改制为股份有限公司并成功上市以来，顺利完成了管理体制和经营机制的根本转变，实现了历史性跨越。
工行管理理念与经营模式也逐渐向世界先进银行靠近，通过持续不断的努力以及平稳合理的发展已经迈入到世界领先水平，市值及盈利均居于全球前列。
工行一直坚持国际化、多元化的发展方式，并在业务领域始终处于国内领先水平。
工行辽宁分行成立于1984 年12 月，是辽宁省内五大国有商业银行之一，目前下辖辽宁省分行营业部（沈阳）、鞍山分行、抚顺分行、本溪分行、丹东分行、锦州分行、营口分行、阜新分行、辽阳分行、铁岭分行、朝阳分行、盘锦分行、葫芦岛分行13 个二级分行，业务遍布辽宁省内除大连外的所有城市，是辽宁省内最大的国有商业银行。
辽宁工行的业务规模和经营业绩在省内同业中占据领先优势，但在客户服务水平、客户经理业绩、客户经理人均利润等方面落后于一些股份制商业银行，这来源于辽宁工行在客户经理绩效考核上的落后。
2.1.2 工行客户经理绩效考核现状工行辽宁分行在2000 年建立客户经理管理制度以来，为健全和完善客户经理管理机制，工行辽宁分行相继制定了《客户经理绩效考核实施意见》、《客户经理管理办法》等相关规章制度，推动客户经理考核机制的不断发展。
2013 年，为强化客户经理绩效考核管理，提升客户经理队伍的战斗力和竞争力，展中的竞争增强其在优质市场拓优势，工行辽宁分行建立了以绩效合约制为核心的客户经理考核体系，以激发客户经理的工作积极性。
工商银行2023年度绩效考核结果与感悟
工商银行2023年度绩效考核结果与感悟近日，工商银行2023年度绩效考核结果出炉，各位员工的表现也得到了评价。
一年的付出和奋斗，凝结在这份考核结果中。
回顾自己这一年的付出与收获，深感艰辛，但更是充满成就感。
在这里，我想结合自身感悟，谈谈对于这份考核结果的认识与感受。
对于这一年的工作，我兢兢业业，刻苦钻研，时刻保持着对于工作的热爱和责任感。
在完成各项任务的同时，不断探索创新，确立了自己的工作风格。
在这一年中，我面对了众多的困难和挑战，但都顺利地克服了。
这份考核结果，是我的一份努力的见证，更是对我工作的肯定。
在工作中，我深感到了团队协作的重要性。
一个优秀的团队可以凝聚员工的力量，让工作更加高效，更具成果。
在我们的团队中，每位成员都拥有独特的优势与特点，做到合理分配任务，精细分工，让团队的工作系统化、流程化，为完成任务奠定了坚实的基础。
而团队成员之间的互动、沟通是十分必要的。
在团队中，互相协作，相互配合，才能让组织效能最大化。
在这种良好的团队氛围下，我感受到了大家的合作力与团结精神，体验到了成功的快乐。
对于考核结果，我深感到自身的不足。
虽然我做的很努力，但也难免会有疏漏和不足之处。
我需要更多的学习和培训，在团队中寻求更多的指导和帮助，使自己不断进步。
通过这份考核结果，我找到了自身的不足与所需提高的方向。
在未来的工作中，我会认真消化这份考核结果，找到自己的薄弱点，持续改进和完善自己，为团队的愿景和目标不断努力。
总之，2023年度工商银行的绩效考核结果不仅是对每个员工工作的一份认可，更是对我们与团队的磨砺与锻造。
它记录下我们的成长与进步，指明了我们今后的方向。
在未来的工作中，我们将会更加努力，勇往直前，让工作继续保持在良好的状态。
相信在每个员工的共同努力下，工商银行的明天必将更加光明。
2023年的绩效考核，是一份不可多得的财富，它让我更加深刻地认识到了工作的价值与意义，并无时无刻不在督促和激励着我们前进。
商业银行绩效评价分析——以中国工商银行为例
商业银行绩效评价分析——以中国工商银行为例标题：中国工商银行绩效评价分析：管理问题的深度剖析与理论验证摘要：本文以中国工商银行为案例，通过对其管理个案的深入剖析，挖掘典型的管理问题，并运用管理理论对这些问题进行分析。
通过对绩效评价进行综合分析，本文旨在验证、补充和修正相关管理理论，为商业银行绩效评价和管理提供借鉴。
1.引言中国工商银行是中国最大的商业银行之一，其绩效评价是商业银行管理中的重要环节。
本文将通过对中国工商银行绩效评价的个案分析，探讨其典型的管理问题以及对管理理论的验证、补充和修正。
2.管理个案的分析2.1 绩效评价体系2.1.1 既定绩效指标的有效性2.1.2 绩效评价的客观度与主观度2.2 绩效管理的激励机制2.2.1 导向与员工动力2.2.2 绩效考核与激励体系的衔接问题2.3 绩效评价结果的反馈与调整2.3.1 反馈机制的延迟性2.3.2 绩效管理与组织学习的关联3.理论分析与验证3.1 控制理论3.1.1 关联绩效指标与绩效评价3.1.2 绩效评价对行为控制的激励作用3.2 代理理论3.2.1 绩效考核与激励机制的设计3.2.2 绩效评价的信息不对称问题3.3 组织学习理论3.3.1 绩效评价结果的反馈机制3.3.2 绩效评价对组织学习的促进作用4.理论修正与补充4.1 个体行为特征与绩效评价的关系4.2 绩效评价在战略执行中的作用4.3 内外环境因素对绩效评价的影响5.结论综合分析中国工商银行的绩效评价案例，我们发现了既定绩效指标的有效性、绩效管理的激励机制、绩效评价结果的反馈与调整等一系列管理问题。
通过理论分析与验证，我们证明了控制理论、代理理论和组织学习理论对于绩效评价的解释与指导作用，并提出了个体行为特征与绩效评价的关系、绩效评价在战略执行中的作用以及内外环境因素对绩效评价的影响等新的理论视角。
这些修正和补充对于商业银行绩效评价和管理实践具有重要的启示与指导意义。
关键词：中国工商银行，商业银行，绩效评价，管理问题，理论验证，补充和修正。
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那么利息支出增长的来源是什么呢？
从资产负债表中，发现2009年应付次级债券和递延所得税 负债75178百万，比2008年增长110.34%，所以利息支 出的增长幅度的增大主要来源于这一部分。工商银行 2009年7月16日起至2009年7月20日发行2009年第一期 次级债券，总额不超过400亿元。此次发债后募集资金将 用于充实公司的附属资本，提高资本充足率。在当时的低 利率环境下，银行选择发债也有利于降低发行成本。工行 积极推进经营转型，在收入结构持续优化的同时，加强成 本控制，实现业绩稳定增长。
2009年工商银行股本回报率较2008年 有所上涨，但2009年净资产收益率和 净利息边际较2008年有明显的下降， 其中2009年比2008年净资产收益率下 降了4.39%；2009年比2008年净利息 边际下降了22.59%。从ROA和NIM的 降低，可以看出在2009年工商银行的 资产的获利能力较2008年降低。
谢谢观看
263037
110766
2009
673893
11785053 245821
128599
注：所有者权益、净利润均为归属于母公司股东所属的。 资料来源：中国工商银行2008-2009年年度财务报告（）
表2 中国工商银行2008-2009年传统财务指标值
年份
ROE(%)
ROA(%)
净利润边际（NIM） 计算公式为净利润边际= 净利息收入/总资产。该 指标可反映一行在筹资
放款这一主要业务中的获利能力。
四、对工商银行的绩效分析
表1 中国工商银行2008-2009年相关财务数据
年份
所有者权益 （万元）
资产总额 （百万）
净利息收入 （百万）
净利润 （百万）
2008
603183
9757654
三、简述3种绩效评价指标
股本回报（ROE） 计算公式为股本回报=净 收益/总股本。该指标反 应银行资本的获利能力， 衡量的是每一货币单位 股东权益创造的净收益， 与股东财富最大化直接
相关。
净资产收益率(ROA) 计算公式为净资产收益 率=净收益/总资产，该 指标反映银行资产的获 利能力。净资产收益率 指标将资产负债表，损 益表中的相关信息有机 地结合起来，是银行运 用全部资金获利能力的 集中体现。
NIM(%)
2008
18.36
1.14
2.70
2009
19.08
1.09
2.09
盈利性指标—ROE
盈利性指标—ROA
盈利性指标—NIM
工商银行2009年净利息收入比2008年下降6.55%，主 要是由于基准利率处于较低水平和金融市场利率持续大幅 走低，使得净利差收窄。 2009年利息收入和利息支出较 2008年都有上涨，但2009年利息收入的涨幅小于2009利 息支出的涨幅。由统计数据可知，2009年存款比2008年 增加18.82%，2009年贷款比2008年增加25.30%，这主 要是由于工商银行为积极应对国内外宏观经济金融形势的 变化，加大贷款投放力度，调整贷款的投向结构，优化信 贷资源配置，积极支持经济发展重点领域的信贷需求，比 如能源，交通等重点基础产业和基础设施建设，以及自主 创新和节能环保等领域所致。
工商银行绩效分析
二、经济背景
2008年
2008 年在国际金融危机、 资本市场低迷、持续降息导 致名义利差不断收窄的背景 下，工商银行的业绩仍然尤 为亮丽。
2009年
2009年，各地区、各部门认 真贯彻落实中央关于应对国际 金融危机、保持经济平稳较快 发展的一揽子计划，努力克服 前进中的各种困难，经济运行 中积极因素不断增多，国民经 济企稳回升。
一揽子计划
按照一揽子计划的总体要求，实施了四万亿投资计划，结 构性减税、“家电下乡”，以及鼓励汽车、家电以旧换新 等政策措施，以扩大投资和消费，完善出口、信贷保险和 出口税收政策，适时调整出口退税率等政策，以稳定出口。 实施十大产业调整振兴计划、国家科技重大专项、发展高 技术产业集群、加强企业技术改造等政策，以调整优化经 济结构，稳定农业发展，促进农民增收，制定实施稳定和 扩大就业政策，提高离退休职工的离退休金和养老金，提 高最低保障水平和最低工资标准等措施，以改善民生。