多套答案(90分)大类资产配置与财富管理
2022年财富考试试卷和答案(2)
2022年财富考试试卷和答案（2）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.封闭式基金折价率是指（）。
A：（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值B：单位市价/基金份额净值C：基金份额净值/单位市价D：（基金份额净值-单位市价）/单位市价【答案】：A2.下列哪些不属于第三方存管业务的功能（）A：银行转证券B：证券转银行C：信息查询D：银行转银行【答案】：D3.下列理财产品中通常被作为活期存款的替代品的是（）。
A：固定收益类理财产品B：现金管理类理财产品C：结构性理财产品D：权益类理财产品【答案】：B4.财富经理与客户关系的基础是（）。
A：信任B：专业度C：从业时间D：自身形象【答案】：A5.合格投资者应具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于（）万元人民币，或家庭金融资产不低于（）万元人民币，或者近3年本人年均收入不低于（）万元人民币。
A：500；500；30B：300；500；40C：300；500；50D：500；500；50【答案】：B6.下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。
A：货币资金来源于居民从事的生产活动B：理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C：居民的经济活动与金融的联结越来越松散了D：现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入【答案】：C7.关于全球投资业绩标准（GIPS），以下表述正确的是（）。
A：投资管理机构必须披露3年以上的业绩B：GIPS业绩评价的基础是输入数据的真实、准确C：投资管理机构使用GIPS标准进行披露时，必须同时遵守它提供的两套标准D：它属于强制执行的业绩标准【答案】：B8.股票投资的收益等于（）。
A：资本利得B：股利所得C：资本利得加股利所得D：资本利得加利息所得【答案】：C9.关于铂金的金融属性，下列说法错误的是（）。
A：在国际和国内金融市场，铂金的金融属性越来越显现其巨大的潜力B：在中国，铂金在上海黄金交易所上市交易C：同黄金一样，铂金的货币属性很强D：铂金的投资者较少，因而流动性较低【答案】：C10.金融机构前期以摊余成本计量的金融资产的加权平均价格与资产管理产品实际兑付时金融资产的价值的偏离度不得达到（）或以上A：0.2B：0.15D：0.05【答案】：D11.商业银行应当在（）对理财产品进行集中登记A：全国银行业理财信息登记系统B：中国登记结算网上业务平台C：银行业协会D：支付清算协会【答案】：A12.下列银行理财产品的销售行为中，错误的是（）。
《财务管理》章节及期末考试参考答案
《财务管理》章节及期末考试答案宁夏大学目录第一章总论 (1)第二章财务管理的价值观念 (5)第三章财务分析 (11)第四章财务战略与预算 (15)第五章长期筹资方式 (16)第六章资本结构决策 (20)第七章投资决策原理 (24)第八章短期资产管理 (27)第九章短期筹资管理 (29)第十章股利理论与政策 (31)期末考试 (31)第一章总论总论习题1.单选题（1分）在下列各种观点中，既能够考虑资金的时间价值和投资风险，又有利于克服管理上的片面性和短期行为的财务管理目标是（）。
正确答案：B2.单选题（1分）在下列各项中，从甲公司的角度看，能够形成“本企业与债务人之间财务关系”的业务是（）。
正确答案：A3.单选题（1分）现代财务管理的最优目标是（）正确答案：A4.单选题（1分）财务管理区别于其它管理的特点在于，它是一种（）。
正确答案：C5.单选题（1分）企业与受资者之间的财务关系是（）。
正确答案：A6.单选题（1分）以下几类影响财务管理的环境因素中，哪一类起决定性作用（）。
正确答案：B7.单选题（1分）企业财务管理活动包括（）正确答案：B8.单选题（1分）企业与债权人之间的财务关系主要体现为（）正确答案：D9.单选题（1分）在经济周期的繁荣阶段，企业通常应该（）正确答案：B10.单选题（1分）股东财富最大化目标和经理追求的实际目标之间总是存有差异，其差异源自于（）正确答案：B11.多选题（2分）下列各项中，属于企业资金营运活动的有（）。
正确答案：AB（少选不得分）12.多选题（2分）企业财务活动主要包括以下哪些方面（）。
正确答案：ABCD（少选不得分）13.多选题（2分）企业组织形式的主要类型是（）。
正确答案：BCD（少选不得分）14.多选题（2分）一般而言，资金利率的组成因素有（）。
正确答案：ABCD（少选不得分）15.多选题（2分）通货膨胀对企业财务活动的影响，主要体现为（）。
正确答案：BD（少选不得分）16.判断题（1分）现代企业制度下，企业的财务机构和会计机构职能基本相同，没有必要分开设置。
管理学院《金融理财基础(一)》考试试卷(392)
管理学院《金融理财基础（一）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单项选择题（142分，每题1分）1. 下列关于房贷类型的叙述，错误的是（）。
A．住房净值贷款是指以借款人住房作为抵押物，以住房净值作为抵押贷款基础，按一定贷款成数向借款人发放的贷款B．住房净值贷款可用于投资，也可用于消费，是目标开放性贷款C．抵利型房贷是用贷款余额减去可抵利的存款账户余额后的净额来计算应付利息的D．气球贷会加重初期还款压力，适合收入稳定的借款人答案：D解析：气球贷先少量、分期偿还贷款利息和部分本金，因而气球贷前期还款压力小，最后一期负担较重，气球贷适合收入稳定可以按期还款或提前还款，想减轻利息负担的客户。
2. 下列说法不正确的是（）。
A．生存保险是被保险人在生存期满时一次给付保险金B．年金保险是被保险人在生存期内每年或每月给付一次保险金C．人们购买年金保险为了积聚一笔资金D．人们购买年金保险是为了防范因寿命过长而导致没有足够生活费用来源的财务风险答案：C解析：年金保险是指在被保险人生存期间或约定期间内，保险人按照合同约定的金额、方式，在约定的期限内，有规则的、定期的向被保险人给付保险金的保险。
人们购买年金保险，每年或每月得到一次保险金，主要用来保障生活来源。
3. 其他条件不变，以下哪个原因最不可能引起人民币对美元升值？（）A．中国面临严重的通货膨胀B．人民币利率持续上升C．中美贸易中，中国长期处于贸易顺差状态D．美国利率持续下降答案：A解析：在浮动汇率体制下，人民币汇率变动的主要影响因素有：①国际收支状况，当国际收支处于顺差时人民币升值，处于逆差时人民币贬值；②通货膨胀程度，当国内物价上涨幅度小于国际一般物价上涨幅度时人民币升值，反之人民币贬值；③利率水平，当国内利率水平高于国际利率水平时人民币升值，反之人民币贬值；④经济增长，当国内经济增长速度持续快于对比国家经济增长速度时人民币升值，反之人民币贬值；⑤央行操作，当中央银行在外汇市场上买进外汇时人民币贬值，卖出外汇则人民币升值。
财务管理试题库答案(最终版)
财务管理试题库一、名词解释1、财务战略：是在企业总体战略目标的统筹下,以价值管理为基础，以实现财务管理目标为目的，以实现企业财务资源的优化配置为衡量标准,所采取的战略性思维方式，决策方式和管理方针。
2、时间价值:按时间计算的付出的代价或投资报酬。
3、财务杠杆：是指债务资本中由于固定费用的存在而导致普通股每股收益变动率大于息税前利润变动率的现象.4、经营杠杆：是指由于经营成本中固定成本的存在而导致息税前利润变动率大于营业收入变动率的现象。
5、综合杠杆：是指由于经营杠杆和财务杠杆的共同作用所引起的销售量的变动对每股收益产生的影响6、内含报酬率：是指使投资项目的净现值为零的贴现率，反映了投资项目的真实报酬。
7、机会成本：是指为了进行某项投资而放弃其它投资所能获得的潜在利益。
8、沉没成本：是指已经付出且不可收回的成本。
9、营运资本：分广义和狭义.广义的劳动资本是指总营运资本,就是在生产经营活动中的短期资产；狭义的营运资本则是指净营运资本，是短期资产减去短期负债的差额.常说的营运资本多指后者。
10、资本结构：是指企业各种酱的价值构成及其比例关系,是企业一定时期筹资组合的结果.二、填空题1、企业财务活动主要包括：筹资活动、投资活动、经营活动和分配活动.2、财务管理是组织企业财务活动，处理财务关系的经济管理工作。
3、评价企业盈利能力的核心财务指标有：资产报酬率和股东权益报酬率.4、企业财务战略的类型可分为：职能财务战略和综合财务战略。
5、财务战略按照财务管理的职能领域可分为:投资战略、筹资战略、劳动战略和股利战略。
6、财务战略的综合类型一般可分为：扩张型财务战略、稳健型财务战略、收缩型账务战略和防御型财务战略。
7、SWOT分析一般用于评价企业外部的财务机会与威胁,企业内部的财务优势与劣势。
8、营业预算一般包括:营业收入预算、营业成本预算和期间费用预算。
9、资本预算一般包括：长期投资预算、长期筹资预算。
10、按投资与生产经营的关系，企业投资可分为：直接投资、间接投资。
江西财经大学金融学院2020级《个人理财(初级)》考试试卷(377)
江西财经大学金融学院2020级《个人理财（初级）》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、判断题（10分，每题1分）1. 信托按信托关系建立的方式可分为任意信托和固定信托。
（）正确错误答案：错误解析：股权投资的种类可根据形式和种类内容的不同进行划分：①按信托关系建立的工具可分为任意信托和法定信托；②按委托人或受托人的性质不同可划分为法人资格信托信托和个人信托；③按信托权利财产的不同可划分为资金信托、动产信托、不动产信托和其他财产信托等。
2. 商业银行大多通过客户分层、差别化服务培养客户的忠诚度和销售产品，对于等级越高的客户，银行会提供越丰富的服务内容。
（）正确错误答案：正确解析：商业银行大都商业银行通过客户分层、服务培养客户的忠诚度和销售产品，对于等级越高的客户，银行会提供越丰富的服务内容。
一般而言，理财业务是面向所有客户的基础性服务，财富管理模式业务是面向中高端客户提供的服务，而私人银行业务则是仅面向高端客户提供的，更具个性化，涉及的业务范围也更广泛。
3. 境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。
（）正确错误答案：正确解析：根据《个人外汇管理体制办法》第十八条，境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险缴付项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。
4. 黄金的价格与利率的高低成正比。
（）正确错误答案：错误解析：实际利率较高时，持有黄金的机构就会卖出黄金，将所得货币用于购买债券或者其他金融资产来获得更高收益，因此国际原油会导致原油价格的下降；相反，如果实际利率下降，机构间接持有黄金的机会成本（由此造成的利息折损）就会减少，从而推动黄金需求的增加，导致黄金价格的下降。
因此，黄金价格与利率成反比。
5. 某银行销售分红型人身保险产品，当保费交费年限与投保人年龄数字之和达到或超过60，银行应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。
(中级)个人理财练习及答案
(中级)个人理财练习考试时间：【90分钟】总分：【100分】得分评卷人一、单项选择题（共50题，每题2分，共计100分）（）1、教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、风险承受能力以及（ ）都已明确的前提下进行的。
A、子女教育目标B、通货膨胀率C、子女教育费用D、学费增长率（）2、下列关于近因的认定与保险责任确定的说法错误的是( )。
A、单一原因致损，且该原因属于被保风险，则保险人负赔偿责任B、多种原因致损，且多种原因均属被保风险，则保险人负赔偿责任C、连续发生的多项原因致损，若前因属于被保风险，但后因属于除外责任的，保险人不负赔偿责任D、在一连串连续发生的原因中，有一项新的独立的原因介入，使原有的因果关系链断裂并直接导致损失，该新介入的独立原因为近因，如果该原因属保险责任范围内的风险，则保险公司应对所致的损失予以赔付（）3、耿某结婚8年，因感情不和提出离婚，但是在离婚的前两个月时，其妻张某因病失去劳动能力而又无生活来源，此时耿某应当（ ）。
A、承担扶养义务B、交由其子扶养C、送到福利院D、送到张某父母家（）4、下列关于遗产的表述错误的是（ ）。
A、是公民死亡时遗留的财产B、是公民个人所有的财产C、是合法财产D、指死者生前个人享有的财物和可以继承的其他合法权益（）5、( )不属于投资收入。
A、企事业单位的承包经营所得B、资产增值C、财产转让所得D、特许权使用费所得（）6、( )是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。
A、利益披露B、信息披露C、风险披露D、内幕披露（）7、沈先生在理财规划师的介绍下，刚刚购买了两全保险，关于此种保险的说法正确的是( )。
A、两全保险一般单独销售B、两全保险可以分为递减的定期寿险和递减的保单储蓄C、两全保险可以分为递增的定期寿险和递增的保单储蓄D、两全保险被视为一种有效的储蓄工具（）8、专门整理、收集客户与公司联系的所有信息是指( )。
财务管理第一章答案
第一章总论一、单项选择题1．财务管理的基本环节是指（）。
A．筹资、投资与用资B．预测、决策、预算、控制与分析C．筹资活动、投资活动、资金营运活动和分配活动D．资产、负债与所有者权益1、答案：B[分析]：企业财务管理包括以下几个环节：财务预测、财务决策、财务预算、财务控制与财务分析。
而财务活动是指资金的筹资、投放、使用、收回及分配等一系列行为，筹资活动、投资活动、资金营运活动和分配活动是财务活动的四个方面。
资产、负债与所有者权益属于会计要素。
2．狭义的投资是指（）。
A．仅指用现金投资 B．既指对内投资，又包括对外投资C．仅指对内投资 D．仅指对外投资2、答案：D[分析]：企业投资分为广义投资和狭义投资两种。
广义的投资是指企业将筹集的资金投入使用的过程，包括企业内部使用资金的过程以及对外投放资金的过程；狭义的投资仅指对外投资。
3．企业与债务人之间的财务关系体现为（）。
A．债权债务关系 B．强制和无偿的分配关系 C．资金结算关系 D．债务债权关系3、答案：A[分析]：企业与债务人之间的财务关系主要是指企业将其资金以购买债券、提供借款或商业信用等形式出借给其他单位所形成的经济关系。
企业将资金借出后，有权要求其债务人按约定的条件支付利息和归还本金。
因此，企业同其债务人的关系体现为债权债务关系。
4．在协调企业所有者与经营者的关系时，通过所有者约束经营者的一种方法是（）。
A．解聘 B．接受 C．激励 D．提高报酬4、答案：A[分析]：协调企业所有者与经营者的关系的措施有“解聘”、“接收”和“激励”。
其中“接收”是通过市场约束经营者的办法；“激励”是将经营者的报酬与其绩效挂钩，以使经营者自觉采取能满足企业价值最大化的措施；“解聘”是通过所有者约束经营者的办法。
5．在市场经济条件下，企业财务管理的核心是（）。
A．财务预算 B．财务控制 C．财务决策 D．财务预测5、答案：C[分析]：在市场经济条件下，财务管理的核心是财务决策，财务预测是为财务决策服务的，决策成功与否直接关系到企业的兴衰成败。
第十二章资产配置管理
第十二章资产配置管理一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1．资产配置是指根据投资需求将投资基金在不同( )之间进行分配，通常是将资产在低风险、低收益证券与高风险、高收益证券之间进行分配。
A．资产类别B．投资者C．风险资产D．地区[答案] A2．资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于( )。
A．消除投资的风险B．协调提高收益与降低风险之间的关系C．增强资金的流动性D．吸引投资者[答案] B3．( )是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。
A．资产配置B．股票投资组合管理C．债券投资组合管理D．基金绩效衡量[答案] A4．据有关研究显示，资产配置对投资组合业绩的贡献率达到( )以上。
A．90% B．80% C．70% D．50%[答案] A5．一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是( )。
A．个人的生命周期B．投资者的资产负债状况C．投资者的财务变动状况与趋势D．投资者的财富净值[答案] A6．能体现投资资产时间尺度和价格尺度之间关系的是资产的( )。
A．流动性B．风险性C．收益性D．波动性[答案] A[解析] 资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度，它体现投资资产时间尺度和价格尺度之间的关系。
7．( )是指找出在既定风险水平下可获得最大预期收益的资产组合，确定风险修正条件下投资的指导性目标。
A．明确投资目标和限制因素B．明确资本市场的期望值C．确定有效资产组合的边界D．寻找最佳的资产组合[答案] C8．在资产配置基本方法中，( )假定未来与过去相似，以长期历史数据为基础，根据过去的经历推测未来的资产类别收益。
A．历史数据法B．历史观察法C．系列数据法D．情景分析法[答案] A9．情景综合分析法的预测期间在( )年左右。
A．2～4 B．2～5 C．3～4 D．3～5[答案] D10．情景综合分析法更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为( )资产配置提供了运行空间。
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C18017S大类资产配置与财富管理
倒计时：00:39:44
单选题（共4题，每题10分）
1 . 资产配置采用的BL模型引入了（），结合历史数据，通过优化算法，寻找到使得相
对来说收益最大化而风险最小化的投资组合。
这一方法改变了均值-方差模型，过分依赖资产历史表现，缺乏预见性的缺陷，将马科维茨模型最优化的结果与主观预期的结果通过数学方法结合起来，形成一套完整的资产配置体系。
• A.边际效益
• B.标准方差
• C.无风险收益率
• D.周期主观判断
2 . （）属于消极型资产配置策略。
• A.投资组合保险策略
• B.动态资产配置策略
• C.买入并持有策略
• D.恒定混合策略
3 . 按照恒定混合策略，如果股票大涨，客户应该如何操作？（）
• A.看好股票市场，继续买入股票
• B.卖出一部分权益类品种买入其他，使得各品种占比恢复到期初情况
• C.卖出全部股票，落袋为安
• D.持仓保持不动
4 . 资产A收益率6%，风险为6%；资产B收益为8%，风险8%，且相关系数为-1，则平
均配置A和B的组合，收益和风险分别为（）。
• A.7%，7%
• B.10%，7%
• C.7%，1%
• D.1%，1%
• A.全球资产配置
• B.股票、债券资产配置
• C.行业风格资产配置
• D.战略性资产配置
2 . BL资产配置模型有哪些特点？（）
• A.低参数敏感性
• B.融入投资经理观点
• C.不需要对资产收益率预期做判断
• D.利用资产的低相关属性
3 . 资产配置需要考虑的因素包括（）。
• A.影响投资者风险承受能力和收益需求的各项因素
• B.影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素
• C.资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题
• D.投资期限
• E.税收考虑。