保险业务收支财务处理流程(续期保费)
保险业务收支财务处理流程
一、首期保费财务处理流程
二、银行保险首期保费财务处理流程
三、保险业务支出财务处理流程
一、首期保费财务处理流程
个险首期保费客户缴费与公司收费处理方式
客户交纳首期保费的方式
客户在填写投保单等投保文件后，可选择不同的交纳首期保费方式：
现金。在客户交纳现金时，公司业务员收取现金后开具首期保费暂收收据。
支票。在客户交纳支票时，公司业务员收取支票后开具首期保费暂收收据。
银行转帐。在客户选择首期缴费银行转帐时，由于客户尚未支付款项，公司业务员不开具首期保费暂收收据。客户填写银行自动扣款委托授权书，如客户有合适的银行账户用作保费转账，则填写该银行账号；如无，则客户可将其身份证复印件交业务员，以便业务员代客户到银行开立银行账户用作转账。
公司收取首期保费的方式
对客户选择的不同的交纳首期保费的方式，公司可确定对应的收取保费的方式：
银行代理收费。对客户交纳现金保费的，公司业务员收取后到银行填写银行代理收费凭证，将款项通过银行存入公司帐户后将银行代理收费凭证回单连同投保文件送交公司网点。或者，业务员将现金款项直接交存公司网点财务，由网点财务集中送存银行1。
POS机划款。对客户交纳现金保费的，公司业务员收取后到银行存入个人银行帐户；营业网点对投保申请初审通过后，将业务员的银行借记卡在POS机上按收据金额进行刷卡转帐。
业务员转帐。对客户交纳现金保费的，业务员收取后到银行存入个人的银行帐户，公司财务委托银行将该保费款项从业务员帐户划入公司帐户。
首期客户转帐。由公司财务委托银行将该保费款项直接从客户帐户划入公1公司不提倡的收费方式，仅在开业初期或条件不成熟时进行。
司帐户。
支票划款。对客户交纳支票的，公司业务员收取支票后，将投保文件送交营业网点，支票通过网点财务或分公司财务交由银行进帐。
系统对个险不同收费的处理方式
目前公司的业务系统对个险不同收费的处理分类为：
现金。对公司而言，银行代理收费、POS机划款两种收费方式在系统中视同现金进行处理。
支票。由于支票在财务未收到银行进帐回单前不能确认公司已收到款项，系统对支票进行单独处理。
业务员转帐。
客户银行转帐。
现金（银行代理代收、POS机）财务处理流程
暂收录入
审核确认暂收收据内容与相应的单据匹配，如银行代理收费凭证、POS机收条等。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》暂收录入。
依据暂收收据内容进行暂收录入
单位代码、机构部门：系统默认为操作员所在单位与机构部门；
选择单证类型：根据暂收收据的性质，选择单证类型为个险暂收收据。
录入暂收收据号。系统会对录入的暂收收据号进行检查与校验，如该收据未领用或已回销，或收据号输入错误，则系统不予确认，并显示：“收据号未找到或已回销”。
选择收费方式：根据收费类型或方式，选择现金。
录入投保单号。系统会对录入的投保单号进行校验，如投保单号输入错误，则系统不予确认。
录入暂收金额：录入暂收收据记录的金额。
输入业务员工号。
其他内容系统会根据已输入的信息自动给出，其中暂收日期默认为当日，但可根据需要进行修改。
审核确认输入无误后，进行确认。
网点结帐
将当日已进行暂收录入的所有暂收收据按现金、支票、业务员转帐等收费类型进行分类汇总，并与相应的单据匹配。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》网点结帐。
在网点结帐的对账处理窗口进行处理
机构/部门代码：系统默认为操作员所在机构与部门。
处理日期：系统默认为网点结帐处理当日，但可修改处理日期。
现金合计：POS机收费的，输入POS机日清单上的合计金额；其他现金收费方式的，输入现金或现金解款单的合计金额。
在清单列印的复选框中，选择“首期暂收现金”，并点击“清单列印”操作键，系统列印处理日暂收录入的收费方式为现金的所有记录。
点击“核对”操作键，系统将分别核对首期现金暂收录入金额与现金合计，如不一致，则系统提示错误。如一致，则系统提示可以上报数据。
如发现暂收录入信息有误，可通过直接点击信息列印的该记录进入“暂收录入修改”画面，可修改暂收录入的金额、支票号与暂收日期。2
确信处理日暂收录入准确无误，并系统核对通过后，点击“上报”键，系统确认上报成功。
财务中心确认
对于已做网点结帐处理的现金保费，分公司财务在确认网点的金额正确无误后，在财务中心确认中进行处理。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》财务中心确认。
在财务中心确认的对帐窗口进行处理：
分公司代码：系统默认为操作员所在分公司。
操作日期：系统默认为当日，但可更改操作日期。
点击“执行”键，系统将分公司所属各机构网点结帐后的数据列印显示。
对核对无误的数据，选择确认栏下的确认框，并点击确认键后，即表示财务中心对网点上报数据进行了核对并确认无误。
生成业务接口凭证
对已进行财务中心确认的收费记录，在有关原始凭证包括暂收收据、银行代理收费凭证或POS收条核对无误后，由财务人员在财务总帐中确认收到的银行存款与首期预收保费。
对于现金方式处理的首期预收保费，生成业务接口凭证的数据与财务中心确认的收费数据一致
进入操作界面：业务处理系统＝＝》财务总帐＝＝》日常操作＝＝》转入2目前系统对暂收录入错误的其他项目尚无法修改。
业务接口凭证＝＝》个险帐套。
在业务接口凭证操作栏中进行操作：
凭证类别：选择凭证类别为“银行凭证”
取数期间：录入接口凭证提取数据的期间范围。
费用类型：费用类型为11首期预收保费。
付款方式：付款方式为1现金。
凭证日期：录入凭证生成的日期，默认为当日。
点击“查询”功能键，系统会列示生成的接口凭证分录：
借：银行存款
贷：预收保费－首期预收
如该分录的银行存款对应多个银行帐户，则点击“增加明细”功能键后，将其他银行科目代码录入，同时修改各银行存款科目的发生额。
确认接口凭证生成的分录与财务中心确认数、原始凭证记录一致后，点击“生成凭证”功能键，系统自动生成相应的凭证。
收费查询
网点财务和财务中心都可通过收费查询，检查暂收录入数据的状况。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》收费查询。
在历史记录查询窗口进行处理3：
机构代码：系统默认为操作员所在机构。
处理日期：系统默认为当日，但可更改处理日期。
点击查询键，系统列示已做暂收录入的各收据的详细情况：收据类型、状态、付款方式、（支票号）、收据号、暂收金额、业务员姓名]交单日期。
在不同处理阶段，各数据的状态不同：
对现金收据未进行财务中心确认的，收据状态显示为：“6现金已收/支票已收/转帐成功”
对现金收据已进行财务中心确认的，收据状态显示为：“1财务确认到帐/出纳付款确认”。
对支票退票的，该收据的状态为：“2取消”。
支票财务处理流程
暂收录入
审核确认暂收收据内容与相应的单据及支票金额匹配。
3目前2002-09-27，系统中收费查询的时间实际为网点结帐的日期，不是财务中心的日期。收费查询将会增加查询条件与查询功能。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》暂收录入。
依据暂收收据内容进行暂收录入
单位代码、机构部门：系统默认为操作员所在单位与机构部门；
选择单证类型：根据暂收收据的性质，选择单证类型为个险暂收收据。
录入暂收收据号。系统会对录入的暂收收据号进行检查与校验，如该收据未领用或已回销，或收据号输入错误，则系统不予确认，并显示：“收据号未找到或已回销”。
选择收费方式：根据收费类型或方式，选择支票。
录入投保单号。系统会对录入的投保单号进行校验，如投保单号输入错误，则系统不予确认。
录入支票号。
录入暂收金额：录入暂收收据记录的金额。
输入业务员工号。
其他内容系统会根据已输入的信息自动给出，其中暂收日期默认为当日，但可根据需要进行修改。
审核确认输入无误后，进行确认。
网点结帐
将当日已进行暂收录入的所有暂收收据按现金、支票、业务员转帐等收费类型进行分类汇总，并与相应的单据匹配。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》网点结帐。
在网点结帐的对账处理窗口进行处理
机构/部门代码：系统默认为操作员所在机构与部门。
处理日期：系统默认为网点结帐处理当日，但可修改处理日期。
支票金额合计：录入支票的合计金额。
在清单列印的复选框中，选择“首期暂收支票”，并点击“清单列印”操作键，系统列印处理日暂收录入的收费方式为支票的所有记录。
点击“核对”操作键，系统将分别核对首期支票暂收录入金额与支票合计，如不一致，则系统提示错误。如一致，则系统提示可以上报数据。
如发现暂收录入信息有误，可通过直接点击信息列印的该记录进入“暂收录入修改”画面，可修改暂收录入的金额、支票号与暂收日期。4
确信处理日暂收录入准确无误，并系统核对通过后，点击“上报”键，系统确认上报成功。
4目前系统对暂收录入错误的其他项目尚无法修改。
财务中心确认
对于已做网点结帐处理的支票保费，分公司财务在确认网点的金额正确无误后，在财务中心确认中进行处理。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》财务中心确认。
在财务中心确认的对帐窗口进行处理：
分公司代码：系统默认为操作员所在分公司。
操作日期：系统默认为当日，但可更改操作日期。
点击“执行”键，系统将分公司所属各机构网点结帐后的数据列印显示。
对核对无误的数据，选择确认栏下的确认框，并点击确认键后，即表示财务中心对网点上报数据进行了核对并确认无误。
支票到帐确认
对于收款方式为支票的，在将支票解交银行进账，收到支票进账成功或进账失败的回单后，在“支票到账确认”中进行处理。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》支票到帐确认
在支票确认操作框中输入查询信息：
输入机构代码：输入该支票进行暂收录入时所在的机构代码。
收据号、进帐日期，支票号：不输入有关信息则默认选择全部。
点击“暂收费调阅”操作键，系统列示支票信息。
如该支票已成功进帐，则在该支票状态变更栏下选择“到帐”，在变更确认栏下的空白框中点击选定，点击“确认”键。系统确认支票已成功进帐。
如该支票已退票，则在该支票状态变更栏下选择“退票”，在变更确认栏下的空白框中点击选定，点击“确认”键。系统确认支票已退票。
对于已退票的支票，“暂收费调阅”操作不会列示支票信息，但可通过点击“支票清理”操作键，系统会列示已退票的支票信息。
对于已退票的支票，公司正在处理的，可通过点击“支票清理”操作键列示出该支票后，在该支票状态变更栏下选择“处理中”，表明公司正在处理该支票；
对于已退票的支票，如公司获得客户重新签发的新支票，可通过点击“支票清理”操作键列示出该支票后，在该支票状态变更栏下选择“已回复”，并在新支票号栏下输入其号码，点击“确认”键。
生成业务接口凭证
对已进行支票到帐确认的收费记录，在有关原始凭证包括暂收收据、支票
进帐单核对无误后，由财务人员在财务总帐中确认收到的银行存款与首期预收保费。
对于支票方式处理的首期预收保费，业务接口凭证的数据与支票到帐确认得数据一致。
进入操作界面：业务处理系统＝＝》财务总帐＝＝》日常操作＝＝》转入业务接口凭证＝＝》个险帐套。
在业务接口凭证操作栏中进行操作：
凭证类别：选择凭证类别为“银行凭证”
取数期间：录入接口凭证提取数据的期间范围。
费用类型：费用类型为11首期预收保费。
付款方式：付款方式为2支票。
凭证日期：录入凭证生成的日期，默认为当日。
点击“查询”功能键，系统会列示生成的接口凭证分录：
借：银行存款
贷：预收保费－首期预收
如该分录的银行存款对应多个银行帐户，则点击“增加明细”功能键后，将其他银行存款科目代码录入，同时修改各银行存款科目的发生额。
确认接口凭证生成的分录与支票到帐确认数、原始凭证记录一致后，点击“生成凭证”功能键，系统自动生成相应的凭证。
收费查询
网点财务和财务中心都可通过收费查询，检查暂收录入数据的状况。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》收费查询。
在历史记录查询窗口进行处理5：
机构代码：系统默认为操作员所在机构。
处理日期：系统默认为当日，但可更改处理日期。
点击查询键，系统列示已做暂收录入的各收据的详细情况：收据类型、状态、付款方式、（支票号）、收据号、暂收金额、业务员姓名]交单日期。
在不同处理阶段，各数据的状态不同：
对现金收据未进行财务中心确认的，收据状态显示为：“6现金已收/支票已收/转帐成功”
对现金收据已进行财务中心确认的，收据状态显示为：“1财务确认到帐/出纳付款确认”。
5目前2002-09-27，系统中收费查询的时间实际为网点结帐的日期，不是财务中心的日期。收费查询将会增加查询条件与查询功能。
对支票退票的，该收据的状态为：“2取消”。
业务员转帐财务处理流程
暂收录入
审核确认暂收收据内容与相应的单据匹配。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》暂收录入。
依据暂收收据内容进行暂收录入
单位代码、机构部门：系统默认为操作员所在单位与机构部门；
选择单证类型：根据暂收收据的性质，选择单证类型为个险暂收收据。
录入暂收收据号。系统会对录入的暂收收据号进行检查与校验，如该收据未领用或已回销，或收据号输入错误，则系统不予确认，并显示：“收据号未找到或已回销”。
选择收费方式：根据收费类型或方式，选择业务员转帐。
录入投保单号。系统会对录入的投保单号进行校验，如投保单号输入错误，则系统不予确认。
录入暂收金额：录入暂收收据记录的金额。
输入业务员工号。
其他内容系统会根据已输入的信息自动给出，其中暂收日期默认为当日，但可根据需要进行修改。
审核确认输入无误后，进行确认。
网点结帐
将当日已进行暂收录入的所有暂收收据按现金、支票、业务员转帐等收费类型进行分类汇总，并与相应的单据匹配。
进入操作界面：业务处理系统==》个险网点财务==》网点收费==》网点结帐。
在网点结帐的对账处理窗口进行处理
机构/部门代码：系统默认为操作员所在机构与部门。
处理日期：系统默认为网点结帐处理当日，但可修改处理日期。
业务员转帐合计：输入业务员转帐单证的合计金额。
在清单列印的复选框中，选择“首期业务员转帐”，并点击“清单列印”操作键，系统列印处理日暂收录入的收费方式为业务员转帐的所有记录。
点击“核对”操作键，系统将分别核对首期业务员暂收录入金额与业务员转帐合计，如不一致，则系统提示错误。如一致，则系统提示可以上报数据。
如发现暂收录入信息有误，可通过直接点击信息列印的该记录进入“暂收
录入修改”画面，可修改暂收录入的金额、支票号与暂收日期。6
确信处理日暂收录入准确无误，并系统核对通过后，点击“上报”键，系统确认上报成功。
银行转帐7
银行转帐指公司通过一系列动作，委托银行将款项从扣款帐户划入公司银行帐户并确认的过程，在“银行转帐”下进行如下操作：
业务员转帐数据抽档：通过业务员转帐数据抽档，更新应生成报盘的数据。
报盘生成：将应进行转帐扣款的数据生成文件。
报盘数据下载：将扣款数据文件下载后送交银行扣款。
回盘及数据检查：将银行扣款后返回的数据上载入系统，系统对回盘数据的笔数、金额与对应的报盘数据进行核对，核对通过后数据上载入系统。
生成暂收保费
对银行转帐成功的数据，财务在收到银行进帐单并核对公司收到的款项正确无误后，在“银行转帐”下通过“生成暂收保费”对相应的转帐数据进行确认。
生成业务接口凭证
对已生成暂收保费的业务员转帐记录，在有关原始凭证包括暂收收据、银行进帐单核对无误后，由财务人员在财务总帐中确认收到的银行存款与首期预收保费。
对于业务员转帐方式处理的首期预收保费，业务接口凭证的数据与生成暂收保费的数据一致。
进入操作界面：业务处理系统＝＝》财务总帐＝＝》日常操作＝＝》转入业务接口凭证＝＝》个险帐套。
在业务接口凭证操作栏中进行操作：
凭证类别：选择凭证类别为“银行凭证”
取数期间：录入接口凭证提取数据的期间范围。
费用类型：费用类型为11首期预收保费。
付款方式：付款方式为4业务员转帐。
凭证日期：录入凭证生成的日期，默认为当日。
点击“查询”功能键，系统会列示生成的接口凭证分录：
借：银行存款
贷：预收保费－首期预收
如该分录的银行存款对应多个银行帐户，则点击“增加明细”功能键后，将其他银行存款科目代码录入，同时修改各银行存款科目的发生额。
6目前系统对暂收录入错误的其他项目尚无法修改。
7目前银行转帐统一由专人负责管理。
确认接口凭证生成的分录与生成暂收保费数、原始凭证记录一致后，点击“生成凭证”功能键，系统自动生成相应的凭证。
转帐清单列表
在“银行转帐”的“转帐清单列表”下可以通过“业务员转帐清单列表”或所有类型清单列表“查询业务员转帐明细信息。
客户转帐财务处理流程
客户转帐合同录入
核对确认客户银行转帐授权书内容正确无误。
进入操作界面“业务处理系统＝＝》网点财务＝＝》个险网点财务＝＝》客户转帐合同录入“。
在首期客户转帐合同录入窗口下录入授权书内容。
授权书编号；
投保单号：录入授权书对应的投保单号；
转帐金融机构：录入转帐银行的代码；
帐户所有人姓名：录入用于转帐扣款的银行帐户户名；
身份证号：录入帐户所有人的身份证号。
转帐金额：录入授权书约定的转帐金额。
帐号：重复录入用于转帐的银行帐号，便于核对确认无误。
转帐内容：目前系统仅进行首期保费转帐。
业务员：录入业务员代码；
签订日期：录入委托授权书签订日期。
客户转帐网点结帐
在客户转帐合同批次录入完毕后，通过客户转帐网点结帐功能，复核确认转帐数据的正确性。
进入操作界面：业务处理系统＝＝》网点财务＝＝》个险网点财务＝＝》客户转帐网点结帐
在客户转帐网点结帐窗口下进行如下处理：
处理日期：录入进行结帐处理的数据的日期。
转帐金额合计：录入待结帐的转帐授权书的合计金额，以便与录入数进行核对。
点击“清单列印”功能键，系统列示转帐合同录入的明细记录。对转帐合同录入有误的，可点击该记录进行修改。
点击“核对”功能键，系统核对转帐金额合计与明细清单金额。
对核对无误的，点击“上报”功能键后并确认上报成功后，该数据即可进
行抽档处理。
银行转帐8
银行转帐指公司通过一系列动作，委托银行将款项从扣款帐户划入公司银行帐户并确认的过程，在“银行转帐”下进行如下操作：
个险首期客户委托抽档：通过抽档，更新应生成报盘的数据。
报盘生成：将应进行转帐扣款的数据生成文件。
报盘数据下载：将扣款数据文件下载后送交银行扣款。
回盘及数据检查：将银行扣款后返回的数据上载入系统，系统对回盘数据的笔数、金额与对应的报盘数据进行核对，核对通过后数据上载入系统。
生成暂收保费
对银行转帐成功的数据，财务在收到银行进帐单并核对公司收款项正确无误后，在“银行转帐”下通过“生成暂收保费”对相应的转帐数据进行确认。
生成业务接口凭证
对已生成暂收保费的业务员转帐记录，在有关原始凭证包括暂收收据、银行进帐单核对无误后，由财务人员在财务总帐中确认收到的银行存款与首期预收保费。
对于业务员转帐方式处理的首期预收保费，业务接口凭证的数据与生成暂收保费的数据一致。
进入操作界面：业务处理系统＝＝》财务总帐＝＝》日常操作＝＝》转入业务接口凭证＝＝》个险帐套。
在业务接口凭证操作栏中进行操作：
凭证类别：选择凭证类别为“银行凭证”
取数期间：录入接口凭证提取数据的期间范围。
费用类型：费用类型为11首期预收保费。
付款方式：付款方式为3客户银行转帐。
凭证日期：录入凭证生成的日期，默认为当日。
点击“查询”功能键，系统会列示生成的接口凭证分录：
借：银行存款
贷：预收保费－首期预收
如该分录的银行存款对应多个银行帐户，则点击“增加明细”功能键后，将其他银行存款科目代码录入，同时修改各银行存款科目的发生额。
确认接口凭证生成的分录与生成暂收保费数、原始凭证记录一致后，点击“生成凭证”功能键，系统自动生成相应的凭证。
8目前银行转帐统一由专人负责管理。
转帐清单列表
在“银行转帐”的“转帐清单列表”下可以通过“个险客户委托清单”或所有类型清单列表“查询客户转帐明细信息。
二、银行保险首期保费财务处理流程
银行保险首期保费客户缴费与公司收费处理方式
客户交纳首期保费的方式
客户在填写投保单等投保文件后，可选择不同的交纳首期保费方式：
银行柜台交纳现金。对客户交纳的现金及投保文件，由银行网点代为收取。
客户银行转帐。对客户选择银行转帐的，银行仅代为收取投保文件，不直接收取款项
公司处理首期收费的方式
对客户在银行柜台交纳现金的，由银行将代理收取的款项集中划入公司帐户后将银行进帐单送交公司；
对客户银行转帐的，由公司委托银行代为扣款，收取首期保费款项。
银行代理收费财务处理流程
进帐单录入
公司收到银行进帐单后，核对银行进帐单金额正确无误后预备录入系统。
进入操作界面：业务处理系统==》网点财务＝＝》银代收费管理==》进帐单录入
将进帐单内容录入：
进帐机构代码、操作员代码：系统根据操作员身份进行默认。
录入银行代码：录入该进帐单所在银行代码，该代码由公司统一设置。
录入进帐单号码：如银行的进帐单无号码，则由操作员按年月日的日期（20020131）规则统一编号。操作员必须保证同一银行进帐单号码的唯一性。
到帐日期：系统默认为当日，可更改。
录入到帐金额：录入进帐单记录的金额。
录入到帐笔数：即该进帐单对应的投保单笔数。
确认录入信息正确无误后，按“确认”键退出。
数据上载及检查
将银行提供的数据文件进行复制备份后预备上载。
进入操作界面：业务处理系统==》网点财务＝＝》银代收费管理==》数据上载及检查。
进行录入：
机构代码、操作员代码：系统根据操作员身份进行默认。
录入银行代码：该数据文件对应的银行代码。
录入进帐单号码：该数据文件对应的进帐单号码。
选择是否有暂收据：如该银行使用了暂收收据，则选择是；否则为否。
选定转帐文件：点击“浏览”键选择银行提供的数据文件。
确认无误后点击“数据上载”：如数据上载文件与对应的银行进帐单不符，系统会进行提示并不予确认。
转预收保费
对银行数据上载成功的银行进帐单，财务中心可按银行及进帐单号进行预收保费的确认。
进入操作界面：业务处理系统==》网点财务＝＝》银代收费管理==》转预收保费。
进行录入：
输入银行代码
输入进帐单号码
确认录入信息正确无误后，按“确认”键退出。
生成业务接口凭证
对已转预收保费的收费记录，在有关原始凭证包括银行进帐单核对无误后，由财务人员在财务总帐中确认收到的银行存款与首期预收保费。
对于银行代理收费的首期预收保费，生成业务接口凭证的数据与转预收保费的数据一致
进入操作界面：业务处理系统＝＝》财务总帐＝＝》日常操作＝＝》转入业务接口凭证＝＝》银行保险帐套。
在业务接口凭证操作栏中进行操作：
凭证类别：选择凭证类别为“银行凭证”
取数期间：录入接口凭证提取数据的期间范围。
费用类型：费用类型为11首期预收保费。
付款方式：付款方式为7银行代理代收。
凭证日期：录入凭证生成的日期，默认为当日。
点击“查询”功能键，系统会列示生成的接口凭证分录：
借：银行存款
贷：预收保费－首期预收
如该分录的银行存款对应多个银行帐户，则点击“增加明细”功能键后，将其他银行科目代码录入，同时修改各银行存款科目的发生额。
确认接口凭证生成的分录与转预收保费数、原始凭证记录金额一致后，点击“生成凭证”功能键，系统自动生成相应的凭证。
首期收费清单查询
根据银行代码和进帐单号对银行代理收费情况进行查询。
客户首期转帐财务处理流程
银行转帐9
银行转帐指公司通过一系列动作，委托银行将款项从扣款帐户划入公司银行帐户并确认的过程。对银行保险客户选择首期银行转帐的，公司在业务系统的“银行转帐”下进行如下操作：
银代首期客户委托抽档：通过抽档，更新应生成的报盘的数据。
报盘生成：将应进行转帐扣款的数据生成文件。
报盘数据下载：将扣款数据文件下载后送交银行扣款。
回盘及数据检查：将银行扣款后返回的数据上载入系统，系统对回盘数据的笔数、金额与对应的报盘数据进行核对，核对通过后数据上载入系统。
生成暂收保费
对银行转帐成功的数据，财务在收到银行进帐单并核对公司收到的款项正确无误后，在“银行转帐”下通过“生成暂收保费”对相应的转帐数据进行确认。
生成业务接口凭证
对已生成暂收保费的银行转帐记录，在有关原始凭证包括银行进帐单核对无误后，由财务人员在财务总帐中确认收到的银行存款与首期预收保费。
对于银行保希腊转帐方式处理的首期预收保费，业务接口凭证的数据与生成暂收保费的数据一致。
进入操作界面：业务处理系统＝＝》财务总帐＝＝》日常操作＝＝》转入业务接口凭证＝＝》银行保险帐套。
在业务接口凭证操作栏中进行操作：
9目前银行转帐统一由专人负责管理。
凭证类别：选择凭证类别为“银行凭证”
取数期间：录入接口凭证提取数据的期间范围。
费用类型：费用类型为11首期预收保费。
付款方式：付款方式为3客户银行转帐。
凭证日期：录入凭证生成的日期，默认为当日。
点击“查询”功能键，系统会列示生成的接口凭证分录：
借：银行存款
贷：预收保费－首期预收
如该分录的银行存款对应多个银行帐户，则点击“增加明细”功能键后，将其他银行存款科目代码录入，同时修改各银行存款科目的发生额。
确认接口凭证生成的分录与生成暂收保费数、原始凭证记录一致后，点击“生成凭证”功能键，系统自动生成相应的凭证。
转帐清单列表
在“银行转帐”的“转帐清单列表”下可以通过“银代理转帐清单列表”或“所有类型清单列表”查询业务员转帐明细信息。
三、保险业务支出财务处理流程
业务支出类别
承保前退费
指客户支付保费款项后，公司退还客户交纳的溢交保费部分或在保险单签发前退回客户交纳的保险款项，包括：（1）溢交退费；（2）延期退费；（3）撤件退费；（4）拒保退费；（5）强撤退费。
会计对承保前退费作冲减预收保费处理。
保全退费
指保险合同签订后，因客户提出申请，公司全部终止或部分终止保险合同，或因保险合同约定事项变化，公司支付款项给客户，包括：（1）契撤退费；（2）退保；（3）终止附约；（4）生日性别变更；（5）职业变更；（6）补充告知；（7）批次加减保；（8）保单抵押贷款；（9）满期给付（包括年金产品的到期给付与非年金产品的满期给付）。
会计对退保支出的金额计入退保金；对保单抵押贷款支出的金额计入保单抵押贷款；对满期给付分别计入年金给付（年金产品的到期给付）与满期给付（非年金产品的满期给付）；其他保全退费作冲减保费收入处理。
理赔给付
指发生保险合同约定范围内的保险责任，公司按合同约定支付客户赔款金
或给付金，包括：（1）死亡给付；（2）伤残给付；（3）医疗赔款或住院补贴。
会计核算中按发生保险责任的保险产品的性质及保险期限的长短，分别计入：（1）赔款支出（一年及一年期内产品的死亡、伤残、医疗支出）；（2）死伤医疗给付（一年期以上的产品的死亡、伤残、医疗支出）。
业务支出授权权限
个险业务支出授权权限
个险业务支出权限总公司相关规定执行。
团险业务支出授权权限
团险业务支出权限根据《团险作业权限管理暂行规定》执行。
银行保险业务支出授权权限
银行保险业务支出权限根据总公司相关规定执行。
业务支出付款方式及要求
现金/现金支票（特种领款凭证）
对付款金额较小（1万元以下）的，可通过现金或现金支票支付。如运营部或业务部门对业务付款另有规定的，付款方式及要求按照严格的规定处理。
个险业务与银行保险业务在客户的要求下，可直接支付现金或现金支票。现金支付金额在2千元以下的，客户可以委托他人代为领取；现金支付金额超过2千的，必须由客户亲自领取。
团险业务的承保前退费或保全退费，在客户交纳保费是银行转帐时，不得支付现金给投保单位或被保险人，但在客户以现金方式交纳保费时，经特定授权后可酌情处理。
团险业务的理赔给付支出（不包括团体两全保险的满期生存给付金）支付现金时，可参考个险与银行保险业务的付款方式及要求。
客户银行转帐（转帐支票/贷记凭证）
客户银行转帐有三种不同方式：
对同意银行转帐付款的个险与银行保险客户以及团险客户（应由被保险人或其受益人领取款项的），公司开具转帐支票（或贷记凭证）并提供领款人帐户明细，由银行将支票款项划入指定帐户。（由银行大机集中处理。）对付款请求较急的保险客户，在银行同意的情况下，公司通过开具转帐支票（贷记凭证）并提供转帐帐户明细，委托银行柜台直接将支票款项支付给指定帐户的客户。（类似由银行代发工资。）
对支付给团险投保单位的，公司通过转帐支票将款项支付给指定投保客户。
网上银行转帐
对团险客户和同意银行转帐付款的个险与银行保险客户，公司可通过网上
银行直接支付款项给指定帐户的客户。
业务支出付款依据
现金/现金支票
财务部通过现金或现金支票进行业务付款时，必须有足够的支持凭证作为付款依据，必不可少的要素包括：
领款凭证（或给付凭证）；
领款凭证（或给付凭证）上运营部有效授权人的签章。（在业务处理系统完善、运营部内部控制良好的情况下，财务部将认可领款凭证上打印的授权人姓名即为其签名。）
领款凭证（或给付凭证）上领款人的签章；
领款人提供身份证原件（或其他具有同等效力的证件）供核对。
若客户委托代为领取款项的，同时还需要委托授权书、委托领款人身份证（或其他具有同等效力的证件）复印件、客户身份证（或其他具有同等效力的证件）复印件。此外，领款人须在领款凭证上签上身份证号（或其他具有同等效力的证件号）及注明委托人与被委托人。
对公司用现金支票付款的，领款人需在支票登记簿上签章。
转帐支票（贷记凭证）
财务部通过转帐支票进行业务付款时，必须有足够的支持凭证作为付款依据，必不可少的要素包括：
领款凭证（给付凭证）。对年金给付或满期给付的续期给付运营部不能提供领款凭证（给付凭证）的，可由运营部提供书面的付款明细清单并经有效授权人签章。
领款凭证（给付凭证）上运营部有效授权人的签章。（在业务处理系统完善、运营部内部控制良好的情况下，财务部将认可领款凭证上打印的授权人姓名即为其签名，并认可系统提供的付款明细清单。）
转帐支票（贷记凭证）领取人在支票登记簿上的签章。
网上银行转帐
财务部通过网上银行转帐进行业务付款时，必须有足够的支持凭证作为付款依据，必不可少的要素包括：
领款凭证（给付凭证）。对年金给付或满期给付的续期给付运营部不能提供领款凭证（给付凭证）的，可由运营部提供书面的付款明细清单并经有效授权人签章。
领款凭证（给付凭证）上运营部有效授权人的签章。（在业务处理系统完善、运营部内部控制良好的情况下，财务部将认可领款凭证上打印的授权人姓名即为其签名，并认可系统提供的付款明细清单。）
业务支出财务处理流程
现金（现金支票）付款财务处理流程
申请付款。领款人将领款凭证交财务部出纳申请现金付款
核实付款依据。财务部出纳核实付款依据，包括：
否经有效授权人签章；
领款人身份证（或其他具有同等效力的证件）原件是否正确；
如属代为领取现金，审阅委托授权书及委托人身份证（或其他具有同等效力的证件）复印件。
付款与退费确认。出纳核实后付款并在业务处理系统中进行付款的财务退费确认，包括承保前退费财务确认、保全退费财务确认、理赔退费财务确认。
凭证移交。出纳每日将付款原始凭证分类整理并移交会计。
生成业务接口凭证。会计根据出纳提供的原始凭证进入财务总帐生成对应的业务接口凭证。
退费查询与业务接口凭证查询。出纳与会计可通过业务系统中的退费查询提供选定范围的退费明细记录；也可通过财务总帐中的业务接口凭证查询提供已确认退费的记录是否生成业务接口凭证。
转帐支票（贷记凭证）付款财务处理流程
付款申请。运营部提供领款凭证及（或）付款明细清单交财务部出纳申请银行转帐付款。
核实付款依据。财务部出纳核实付款依据，包括领款凭证（或续期给付明细清单）是否经有效授权人签章。
付款与退费确认。出纳核实后开具转帐支票并请支票领用人在支票领用簿签章，同时在业务处理系统中进行付款的财务退费确认。
凭证移交。出纳每日将付款原始凭证分类整理并移交会计。
生成业务接口凭证。会计根据出纳提供的原始凭证进入财务总帐生成对应的业务接口凭证。
退费查询与业务接口凭证查询。出纳与会计可通过业务系统中的退费查询提供选定范围的退费明细记录；也可通过财务总帐中的业务接口凭证查询提供已确认退费的记录是否生成业务接口凭证。
网上银行转帐付款财务处理流程
付款申请。运营部提供领款凭证及（或）付款明细清单交财务部出纳申请银行转帐付款。
核实付款依据。财务部出纳核实付款依据，包括领款凭证（或续期给付明细清单）是否经有效授权人签章。
准备付款：出纳核实后通过网上银行准备付款：录入拟付款的受款人姓名、帐号、金额。(系统完善后可将付款明细直接上载网上银行)。确认无误后提交财务部负责人进行付款确认。
付款复核与确认：财务部负责人将出纳提交的网上付款确认的清单打印后交会计复核；在会计复核通过并签章后，财务部负责人直接通过网上银行确认付款。
退费确认：出纳根据网上银行打印的付款凭单在业务处理系统中进行付款的财务退费确认。
凭证移交。出纳每日将付款原始凭证分类整理并移交会计。
生成业务接口凭证.会计根据出纳提供的原始凭证进入财务总帐生成对应的业务接口凭证。
退费查询与业务接口凭证查询。出纳与会计可通过业务系统中的退费查询提供选定范围的退费明细记录；也可通过财务总帐中的业务接口凭证查询提供已确认退费的记录是否生成业务接口凭证。
失业保险待遇网上办理操作流程及指南
失业保险待遇网上办理操作流程及指南 一、失业保险待遇网上经办业务范围 申领失业保险金；定期待遇一次性申领；申领夫妻双方同时失业补助；申领求职创业补贴；申领失业保险职业技能鉴定补贴；申领失业人员死亡丧葬费抚恤金；申领企业在职职工技能提升补贴。 二、失业保险待遇网上申领操作流程 （一）APP端操作 1.下载民生山西APP：扫描二维码或在手机应用商店搜索“民生山西”，下载并安装。 2.注册用户（若已注册可跳过此步骤）。 3.领取电子社保卡。 4.选择申领待遇项目。 5.填写完善申领信息。 6.阅读承诺须知并确认同意。 7.提交。 （二）经办机构操作 1.失业人员在APP端提交申请后，相应的各级失业保险经办机构需要在失业保险业务系统内进行审核。 2.审核位置与相关业务的审核位置相同。 3.对于提交信息有问题的记录，可做“审核不通过处理”，并输入不通过原因，失业人员在APP端可查看。 三、失业保险网上办理操作指南 1. 下载民生山西APP：扫描二维码或在手机应用商店搜索“民生山西”，下载并安装。
2. 注册用户（若已注册可跳过此步骤）：打 开民生山西，打开“个人中心”，点（去登录） （新用户注册），按提示完成注册。 3.领取电子社保卡（若已领取过可跳过此步骤）：在民生山西APP首页点（电子社保卡），根据提示完成领取操作。 4.申领失业待遇：在民生山西APP首页点（全部）失业保险待遇申领，在打开的页面中选择参保地，选“山西省”。 5.点击要申领的待遇项目：（1）在职职工技能提升补贴，为在职人员申领使用。（2）定期待遇一次性申领、女工生育补助、夫妻双方同时失业增发、求职创业补贴、技能鉴定补贴、死亡补贴，等待遇均为领取失业金期间人员才可申领。 6. 填写申领信息： （1）申领失业保险金：登记失业情况、婚姻状况、通讯地址、联系方式、就业意向、医疗手册编号、银行行号、银行账号。 （2）定期待遇一次性申领：申领原因、变更日期、待遇申领日期。 （3）夫妻双方同时失业补助：申领日期、配偶信息、婚姻信息（结婚证编号、发至日期、发证机关）。 （4）申领失业保险职业技能鉴定补贴：初次参加鉴定工种、工种类别、鉴定证书名称、鉴定证书编号、鉴定时间、个人通讯地址、联系方式银行行号、银行账号 （5）申领求职创业补贴：申领原因、求职创业类型、个人通讯地址、联系方式。 （6）失业人员死亡补助：死亡信息、领取人信息。 （7）申领企业在职职工技能提升补贴：证书编号、证书类别、工种、级别、领证日期、个人通讯地址、联系方式、银行行号、银行账号。 7.阅读承诺须知并确认同意 8.提交。 （本资料仅供参考，若下载后打开异常，可用记事本打开）
社会保险经办业务流程图
社会保险经办业务流程图 失业保险待遇审核支付流程图 （行政给付类） 单位申报 业务经办人员审查申报 材料，填写收文登记表 规定时间内一次性告知 应补正的材料 单位补正材料 退回资料并说明原因 即时受理 经审核告知申报单位 填制《失业人员失业保险金发放审批表》 失业人员携《失业保险金申领通知单》到指定银行办理银行卡 业务经办人员审核材料进行登记录入 业务经办人员开具《失业保险金申领情况表》办理发放手续，失业人员按月领取失业金 审批后，报财政部门申请 发放资金 将发放人员数据和资金转入银行，办理失业金发放手续 业务经办人员根据银行返还失业金发放 清单及数据，归档登记，做好信息记录， 以备查询 承办单位：社会保险事业局 不在受理范围 材料不符合要求 材料符合要求
社会保险经办业务流程图 工伤保险待遇审核支付流程图 （行政给付类） 单位申报 业务经办人员审查申 报材料，填写收文登记 表 规定时间内一次性告知 应补正的材料 退回资料并说明原因 即时受理 据基数核定表进行待遇审核，计算申领人工伤 待遇数额，生成发放数据，告知单位 信息录入微机，生成相应待遇 经办人员通过微机程序生成《工伤保险待遇结算单》 将发放人员数据和资金转入银行，办理工伤 待遇发放手续 业务经办人员对支付凭证进行登统、归档 承办单位：社会保险事业局 不在受理范围 材料不符合要求 材料符合要求
社会保险经办业务流程图 失业保险待遇审核支付流程图 （行政给付类） 单位申报 业务经办人员审查申 报材料，填写收文登记 表 规定时间内一次性告知 应补正的材料 单位补正材料 退回资料并说明原因 即时受理 经审核告知申报单位 填制《失业人员失业保险金发放审批表》 失业人员携《失业保险金申领通知单》到指定银行办理银行卡 业务经办人员审核材料进行登记录入 业务经办人员开具《失业保险金申领情况表》办理发放手续，失业人员按月领取失业金 审批后，报财政部门申 请发放资金 将发放人员数据和资金转入银行，办理失业金发放手续 业务经办人员根据银行返还失业金发 放清单及数据，归档登记，做好信息记 录，以备查询 承办单位：社会保险事业局 不在受理范围 材料不符合要求 材料符合要求
保险公司业务操作流程实务车险.doc
车险业务操作流程 一、展业 (1) 二、录入投保单 (2) 三、批改 (2) 四、核保 (4) 五、签发保险单、批单 (5) 六、业务补录 (8) 七、手续费处理 (9) 八、承保业务档案管理 (10) 九、接报案 (13) 十、事故调查 (14) 十一、定损、核价 (16) 十二、缮制赔案 (17) 十三、核赔 (18) 十四、结案处理 (20) 十五、理赔案件管理 (21) 十六、代理业务管理 (21) 十七、单证保管 (22) 十八、业务检查 (23) 十九、业务统计 (23)
机动车辆保险业务从承保到理赔过程中，可划分为若干工作环节。加强对各工作环节的规范管理，将有利于对业务管理过程进行控制。 一、展业 展业是业务外勤（含代理人员，下同）动员客户投保的过程。工作流程如下： 1、业务外勤进行展业宣传（即为客户策划投保的动员过程），或在保险单到期前一个月通知客户续保； 2、业务外勤协助客户填写投保单（参见投保单填写规范）； 3、业务外勤审核投保单，并核对行驶证等重要客户资料； 4、业务外勤将投保单及有关材料转交初级核保人； 5、初级核保人审核投保单及有关材料； 6、初级核保人安排验车事宜（参见验车规定）； 7、初级核保人在投保单上签字确认后交出单人员。 业务外勤初级核保人
二、录入投保单 录入投保单是指出单人员将经初级核保人审核合格的投保单录入计算机的过程。工作流程如下： 1、出单人员检查投保单上初级核保人意见及签名； 2、出单人员录入计算机； 3、出单人员将投保单内容录入后，申请核保，生成投保单号码； 4、出单人员及时修改有文字或数字错误的业务； 5、出单人员将拒保的投保单退回初级核保人； 6、初级核保人将拒保业务退回业务外勤。 拒保业务退回业务外勤；需修改业务退回出单人员。 出单人员 三、批改 批改是对已生效保险单的内容进行变更的过程。批改分为：一般批改（批改Ⅰ）、特殊批改（批改Ⅱ）。工作流程如下：
企业缴纳失业保险办理流程
企业缴纳失业保险办理流程 单位到我中心参加失业保险，先进行单位新开户，开户后每年应审核缴费基数，确定基数后可核定缴费。 ●办理事项：企业新开户 办理流程：单位申报→征缴科科长分配社保专管员→专管员 审核资料→科长复核资料→专管员录入系统携带资料： 1、单位承办人填写《社会保险登记表》并加盖单位公章（一 式两份）。 2、填写《太原市参加社会保险人员基本情况表》（一式两 份）并加盖公章，以及企业参保人员的劳动合同原件， 同时填报《批量新参保报盘样式》或《人员批量恢复报 盘样式》进行电子拷贝。 ※若企业有农民合同制人员参保，请携带此人员户口本首页和本人页的复印件。 3、参保登记单位应当出具下列证件和资料： （1）《营业执照副本》（执照号码第七位是“1”的需携带最新的验资报告）原件及复印件； （2）《组织机构代码证》原件及复印件； （3）《银行开户许可证》原件及复印件； （4）法人代表身份证复印件； （5）职工工资额相关资料；
（6）税务登记证书和复印件。 ●办理事项：失业保险缴费基数审核 办理流程：单位申报→专管员审核缴费基数→科长复核→专 管员录入系统 携带资料： 1、若养老保险缴费基数核定的人数与失业保险缴费基数核定 人数一致，则需携带养老保险基数审核资料《企业基本养 老保险缴费申报表》和《太原市企业养老保险缴费工资 呈报表》原件即可。 2、若养老保险缴费基数核定的人数与失业保险缴费基数核定 人数不一致，则需填写《太原市社会保险缴费申报表》一 式两份（加盖公章）、《失业保险人员换基数样式》和《失 业月报与养老保险相差人员表》（一式两份并加盖公章）、； 携带养老保险基数审核资料《企业基本养老保险缴费申报 表》和《太原市企业养老保险缴费工资呈报表》复印件 （加盖公章，各一份）； ●办理事项：核定缴费 办理流程：单位申报→专管员办理人员增减→承办人核对缴 费人数→打印征集单→单位承办人每月1-24日 到银行缴费→承办人带银行缴款票据及征集单 到财务科开发票→承办人到专管员处缴费分配携带资料：（办理人员增减）
保险经纪公司业务操作规范流程
保险经纪公司业务操作规范流程为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象，打造公司的服务品牌，特制定本流程。一、投保服务流程 投保服务流程示意图 通过各种渠道和方式搜集市场信息，发掘潜在客户。 1)了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水 平等。 2)了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。 2.确定目标客户： 1)了解目标客户的情况，进行可行性分析，拟订初步风险管理建议。 2)制定访问计划，确定具体经办人员。 3.拜访客户 1)准备好授权委托书、名片、宣传册等； 2)了解客户的基本情况； 3)征求客户的意见和建议。 4.达成意向或委托 1)洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书，同时将客户情况上报客 户服务部。 2)业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、 大系统、高风险业务等需要公司支持的，由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。 5.风险调查评估
1)经客户同意，对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风 险管理工程师出具风险评估报告，提出建议。 2)风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求 尽量做到。 6.设计保险方案 风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。 7.业务询价 1)询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式。询价 内容包括： 2)承保条件 3)佣金 4)客户服务计划等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》8.协助客户投保 1)协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。 2)收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。 3)督促客户及时缴费。 9.保费和佣金的结算 1)代收的保费直接划拨公司总部，并同公司财务部门进行资金到帐确认。确 认保费到帐后，总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司，同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。 2)业务机构业务人员将佣金发票送交承保公司，取回保费发票送交客户并换 回我司的保费收据。 3)保费直接划拨保险公司的，应立即督促保险公司将佣金划拨公司总部。10.归档、售后服务 1)送交客户《服务手册》后，将业务操作过程中产生的全部书面资料及时归 档； 2)将业务收入超过10万元的全套重点客户档案复印件寄至公司客户服务部 归档。 (二)协赔服务流程
深圳市社会保险日常业务操作流程
深圳市社会保险日常业务操作流程 社保办理 （一）首次新增 资料： 1.身份证（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）； 2.办理社保卡的，需提供市公安机关认可的第二代身份证数码照相回执(回执须填写姓名、身份证号码）； 3.深圳户籍的，需提供户口本（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）。 4. 当月19日前（含19日）申请的，视为当月办理的业务，20日以后申请的，视为下月办理 流程： 网上直接申报 （二）社保调入 资料： 1.《深圳市企业员工参加社会保险个人信息登记/停交/调动/险种变更/恢复参保/工资变动申请》； 2.劳动合同（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）； 3.身份证（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）。 4. 当月19日前（含19日）申请的，视为当月办理的业务，20日以后申请的，视为下月办理 流程： 网上直接申报 社保变更【姓名、身份证号码、户籍等重要社保登记信息变更除（社保缴费工资、参保险种、 手机号码等无需审批的社保登记信息可网上直接办理）】 资料： 1）由于公安部门原因导致员工重要登记信息变更的，需提供 1.公安部门证明（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章。注意：变更姓名和身份证号码的，证明内要注明原姓名、身份证号与现姓名、身份证号之间的关系，如只更改姓名且在户口簿内有注明是曾用名的可不用提供此件）； 2.身份证（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）； 3.户口本（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）； 4.单位证明； 5.个人申请（签名并盖指模）。 2）由于单位申报错误导致员工重要登记信息变更的，需提供 1.身份证（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）； 2.单位证明； 3.入职登记表及劳动合同（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）。 3）身份证号自然升位的，需提供 身份证（验原件收复印件，复印件需加盖单位公章）。 4）因员工户籍迁入/迁出我市导致员工重要登记信息变更的，需提供 1.非深户改深户，需提供招工表或调令与身份证、户口本（验原件收复印件，复印件需加盖
申领失业保险金业务流程图
“4050”社会保险补贴发放流程图 个人提出申请： 材料：1、身份证复印件； 2、《就业失业登记证》原件及复印件（复印第二页）； 3、《就业困难人员享受社会保险补贴申请表》；提交齐全完整的申请材料户籍所在社区 4、养老保险缴费凭证（当 年度）原件及复印件（以下二选 不通过 一）：（1）银行开具的缴纳养 老保险《福建省税库行横向联网 审核退回本人 电子缴税（费）凭证》； （2）浦城县地税窗口开具的缴纳养老保险《税收转账专用完税证》； 5、医疗保险缴费凭证（当年度）：《劳动事务代理缴费凭证》原件及复印件（复印第二页和本年度医保缴费记录页）； 6、邮政储蓄银行（仙楼邮不通过 则退回 通过 街道保障所 审核 政储蓄所）开户的储蓄存折原件 及复印件，并在复印件上填上本 人的联系电话。 通过 就业中心 审核不通过则退回 不通过 则退回 通过 县财政局 审核 通过 省就业局 不合格 审核 合格 发放到个人账户 不发放
资料不全 机关事业养老保险待遇发放流程图 参保单位申请 告知补齐 窗口经办人员审 核材料是否齐全 或有错 受理 不通过 科室负责人审核 通过 不通过 30 日内 不符合申请条件 或不在受理范围 不予受理 通知书 中心领导审 批 作出许可决定（终止缴费，建立 待遇发放信息） 告知当事人
单位申报 申请人在 10 个工作日内 参保人员基本养老保险一次性待遇支付流程图 离退休死亡丧葬补助金申报材 料： 1.《离退休人员基本养老保险 补正申报材料 一次性待遇申报表》； 2. 退休死亡的，另须提供《户 籍注销证明》复印件等有效的 死亡证明； 3.出国定居的，另须提供护照 等出国定居证明材料及本人终 止基本养老保险关系的书面申 请。 通过 不通过 社保机构经办岗 审核材料，核定待遇 通过 不通过 社保机构审批岗 通过 不通过 财务复核 通过 不通过 社保机构领导审批 报送财务拨付基金 基金会计记账 业务与财务对账 材料存档 材料不全或有错 30 个工作日内 做出审批意见
保险经纪业务标准化操作流程
保险经纪业务标准化操作流程 一、市场拓展阶段 1、初步建立客户关系 1.1搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访） 1.2向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少) 2、客户保险信息调查 2.1掌握客户保险状况及需求 2.2寻找业务突破点 3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告 3.1宣传公司及保险经纪人优势 3.2提出可保风险的转嫁方式 4、与客户签署委托协议 4.1包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》 4.2必须在业务正式操作前取得 4.3不得接受客户的全权委托 4.4文件的签署要符合公司规定的审批程序 二、服务实施阶段（含保险安排和期内服务） 1、项目立项 1.1建立客户档案 1.2成立项目服务团队 1.3制定服务计划，确定《工作时间表》
2、制作保险招标/询价方案 2.1根据客户风险状况及保险需求信息制作 2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对 预报价单进行签章确认 2.3提交客户前，按照公司规定的签发流程执行 3、招标/询价 3.1组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函3.2招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行 3.3按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料 4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司 4.1应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》 4.2制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发 流程执行 4.3发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行 5、签署三方保险合作协议书 5.1协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章 5.2如有必要，举办签约仪式，并留影备案 6、确认投保环节 6.1必须取得客户对最终投保方案的签章确认 6.2协助客户办理投保手续 7、出单安排 7.1向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求
失业保险费核定业务流程
盘龙区失业保险费核定、征缴业务规程 （试行） 根据国务院《失业保险条例》、《社会保险费征缴暂行条例》、《云南省失业保险条例》等法律、法规有关政策规定，进一步统一和规范失业保险费登记、核定及征收、征缴业务操作程序，现根据云南省劳动和社会保障信息系统（以下简称为信息系统）并结合我区实际，制定本规程，请各企、事业单位严格遵照执行。 失业保险费核定征缴按属地管理的原则，其范围：本区行政区域内的企业事业单位及其职工，社会团体及其专职人员，民办非企业单位及其职工，有雇工的城镇个体工商户及其雇工，国家机关和与之建立劳动合同关系的工人和灵活就业人员等应当参加失业保险，缴纳失业保险费。 本规程由失业保险信息登记、缴费基数核定、费用征收、欠费补缴、基金入库等环节构成。失业保险费按照“按月申报，当月核定，次月征收”的原则进行征缴管理。 一、参保单位办理失业保险登记、变动、申报业务，办理期为每月1日至15日，逾期次月申报。 二、单位基础信息登记 新成立单位、成建制转入的单位，在首次办理失业保险登记时，应在领取工商营业执照后30日以内到所在地失业
保险经办机构办理失业保险基础信息登记。 （一）新增单位基础信息登记 新参保单位登记时须填写《昆明市失业保险参保单位基础信息表》（纸质，电子报盘），并提供以下证件资料的原件和复印件： 1、《企业法人营业执照》、《事业法人登记证书》、批准成立或其他核准执业证件（副本）复印件； 2、地方税务机关颁发的《税务登记证》(副本) 复印件； 3、国家质量技术监督部门颁发的《组织机构代码证》(副本) 复印件； 4、法人或负责人身份证（复印件）； 5、《个人基本信息表》（电子报盘、纸质文件打印加盖单位公章）、职工劳动合同鉴证名册； 6、单位职工工资收入情况（当月工资表）复印件； 7、原已参加失业保险的单位，提供《失业保险基金管理手册》、第一次参加失业保险盖有单位所在地办事处核定章的《职工数据采集表》及中途变动的职工增减变动情况表、第一次劳动合同鉴证名册。 8、《失业保险费核定申请承诺书》。 （二）、单位基础信息变更登记 参保单位发生单位名称、单位地址、法人（负责人）、单位类型、组织机构代码、主管部门、隶属关系、银行账号、
保险专代及互联网保险工作流程复习过程
保险专代工作流程 一、保险专代业务解释 保险专代业务是指保险专业代理机构根据保险公司的委托，代保险公司收取保费，向保险公司收取保险佣金，在保险公司授权的范围内开展保险业务的行为。 二、业务申报流程 1.与保险公司签署专代合作协议； 2.从保险公司获取代理销售保险产品及对应的佣金政策； 3.对接保险公司系统，获取操作工号； 4.完成与保险公司财务端的对接； 5.从保险公司领用保险产品单证及宣传资料； 6.学习保险产品承保政策及系统操作。 三、业务操作流程 1.开发销售渠道，收集客户信息； 2.了解市场动向，制定销售计划及销售佣金政策； 3.向销售渠道宣传保险产品及佣金政策； 4.从销售渠道获取客户信息； 5.配合销售渠道完成客户咨询、报价、出单的工作； 6.完成保费收取、佣金支付的工作；
7.根据市场反馈，及时调整对外佣金政策或及时制定阶段性促销方案； 8.每日制作销售报表，按层级上报销售数据，理清往来账目； 9.协调日常销售中出现的问题，做好渠道、客户服务工作； 10.定期与保险公司财务核对保费规模数据及应收佣金数据； 11.及时处理销售账款的应收、应付工作； 12.每周召开营销会议，梳理问题改善销售； 13.按周、月、季度、年的时间节点做好销售进度跟进和工作总结。 四、外部渠道合作流程 1.以互补共赢为原则寻找可合作的外部渠道； 2.外部渠道分为产品渠道和销售渠道； 3.就合作拟合作的保险产品内容和佣金政策与外部渠道展开谈判； 4.签署合作协议，完成业务端和财务端的对接； 5.按业务开展流程进行业务推动； 6.每日制作销售报表与合作渠道进行核对确认； 7.做好佣金收取、支付工作； 8.协调解决合作中出现的问题，保持与合作渠道的良好沟通；
xxx公司保险业务工作流程
保险业务工作流程 1 总则 根据企业发展的需要和集团的统一要求，对公司的财产和员工人身安全进行了保险投保，为规范公司保险业务，特制定本办法。 1.1 本办法适用于公司陕西分公司各单位。 1.2 本办法包含：财产一切险、机器损坏险、现金险、公众责任险、机动车车辆保险、雇主责任险六大类。 1.2.1 财产一切险定义：按保险合同的约定对所承保的财产及其有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失承担赔偿责任的保险。 1.2.2 机器损坏险定义：是指被保险人拥有的机器设备因人为的、意外的或电器原因等造成的不可预料的损失，保险人按照保险合同约定负责赔偿的保险。 1.2.3 现金险定义：是一种特殊的财产保险，是指被保险人存放在保险柜中的、营业现场的以及运输途中的现金，由于自然灾害或意外事故造成的保险损失，保险人按照合同约定负责赔偿的保险。 1.2.4 公众责任险定义：是指被保险人在公共场所进行生产、经营或其他活动时，因发生意处事故而造成第三者人身伤亡和财产损失，依法应由被保险人承担的经济赔偿责任，保险人按照合同约定负责赔偿的保险。
1.2.5 机动车车辆保险定义：是以机动车辆本身及其第三者责任等为保险标志的一种运输工具保险。 1.2.6 雇主责任险定义：指被保险人所雇佣的员工在受雇过程中从事保险合同载明的与被保险人业务有关的工作时，遭受意外而致受伤、死亡或患与业务有关的职业性疾病，所致伤残或死亡，由保险人在规定的赔偿限额内负责赔偿的一种保险。 1.3 各类保险业务由集团旗下扬子江保险经纪公司管理。 2 保险投保流程 2.1 投保时，参照海航实业采购管理总则工作流程实施。 2.2 保险每年投保一次，保险管理人员应掌握各类保险投保到期时间，在各法人单位保险到期前一个月开始进入投保或续保程序。 2.3 根据公司每年度员工人数办理雇主责任险投保。根据车辆、固定资产、办公设备、机器设备、存货及现金流等资产状况进行投保。 2.4 本着费用控制原则，与保险公司就保费问题进行谈判，在保额及条款不变的前提下，尽量争取费率优惠。 2.5 结合历年投保方案及当年资产、预算情况，根据以上与保险 公司沟通确定投保方案。 2.6 将编制好的投保方案邮件上报，审批路径为：保险管理员→ 计划财务中心经理→分管副总经理，邮件审批同意后转发给公司派驻法务经理阅知。 2.7 邮件审批结束后通知保险公司出具保险保单，呈报保险合同 公文，审批路径为：保险管理员→派驻法务经理→计划管理单元→计划财务中心经理→分管副总经理→总经理。 2.8 公文审批结束后通知保险公司出具保费发票。 2.9 根据保险公司转来的“保险费付款通知书”、保费发票及办文编号填制“付款申
公司五险开户流程
五险办理流程 其中养老保险、医疗保险和失业保险，这三种险是由企业和个人共同缴纳的保费，工伤保险和生育保险完全是由企业承担，个人不需要缴纳。 一、在银行开基本户 二、新成立的单位在工商行政管理机关批准成立的30日，持营业执照（或批准成立证书、执业许可证）、国家质量技术监督部门颁发的组织机构统一代码证书，到当地社保经办机构申请办理社会保险登记。
单位登记需提供的资料 1、提供单位参保申请书； 2、提供企业职工基本养老保险缴费基数申报承诺书； 3、提供营业执照（副本）、地税登记证（副本）、组织机构代码证（副本）及其复印 件； 4、提供劳动合同登记表及其复印件（法人无须签合同，员工的合同登记表必须经劳动 保障部门鉴定盖章认可）。 5、填写《市参统企业社会保险基本情况表》（简称表一）； 6、填写《地区职工个人缴纳养老保险增减变动情况结算表》（简称表四附一）； 7、如果职工曾经参加过养老保险，现养老保险关系不在本区的，需提供其转移资 料（跨省转移的请咨询工作人员）； 8、办理《社会保险登记证》到本局综合科，咨询：63184306。 新参保人员（指从未参加过养老保险）在5人以上的请填写《批量新参保格式表》并报盘。为防止表格填写遗漏而往返，请带公章来办理社保业务； 新参保人员和转入人员的养老保险均从合同的起用时间购买或续买 三、地税签三方协议—>携三方协议至银行录入协议信息——>回盘龙地税验证（于当月15 日前去地税申报） 四、购买合同（65709418） 五、38号窗口招工录用登记： （一）新招员工属于“应届、就业期的大中专院校毕业生”，应提供《报到证》或者《就业失业登记证》原件，对于没有上述证件的毕业生，应到户籍所在地办理《就业失业登记证》（失业证）； （二）新招员工不属于“应届、就业期的大中专院校毕业生”的： 1.属于“市城镇户籍人员”的，应提供《就业失业登记证》（失业证）或（失 业保险手册）原件； 2.属于“市农村户籍人员”的，应提供《农民工服务手册》原件；复印件一 份。 3.属于“省非昆城镇户籍人员”的，应提供《就业失业登记证》（失业证或（失 业保险手册）原件； 4.属于“省非昆农村户籍人员”的，应提供《农民工服务手册》原件；
办理失业保险的流程
遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>> https://www.360docs.net/doc/857480117.html, 办理失业保险的流程 办理失业保险的流程 办理失业保险的流程概述 失业人员与单位终止、解除劳动(聘用)或者工作关系之日起60日内，持与单位终止、解除劳动(聘用)或者工作关系的证明、户口簿、《身份证》和3张一寸免冠照片到户口所在地的街道、镇劳动和社会保障部门办理失业登记，符合领取失业保险金的，同时办理申领失业保险金手续。并从办理失业登记的次月起，持《身份证》、《失业保险金领取证》及《求职证》，按月领取失业保险金。因病不能亲自领取的，可委托亲属持失业人员《失业保险金领取证》、《求职证》、《身份证》、医院诊断证明和代领人的《身份证》代为领取。 具体说来，办理失业保险的具体流程 一、失业保险金申领手续
(一)办理依据 1、《失业保险金申领发放办法》(中华人民共和国劳动和社会保障部8号令) 2、《大连市城镇企业职工失业保险规定》(大连市政府5号令) (二)办理条件 1、法定劳动年龄内非本人意愿中断就业的;、 2、具有本市常住户口的; 3、已按照规定缴纳失业保险，所在单位和本人履行交费义务满一年的。 (三)办理凭证 《户口簿》、《身份证》、《失业保险金申领登记表》、《终止或解除劳动合同证明书》、《毕业证》、两张一寸照片(有《失业证》、《劳动手册》的请携带)
(四)办理程序 1、自失业之日起30日内本人持相关手续到户籍所在地镇(街) 劳动和社会保障事务科(所)办理《失业证》或恢复失业身份手续。 2、持相关证件到甘区劳动和社会保障局失业保险服务区”办理失业保险金申领登记手续。 超过60日未办理失业登记手续者，视为自动放弃失业保险待遇。 (五)办理结果 1、审核未通过：告知其原因。 2、审核通过：工作人员为申请失业登记人员核定应享受失业保险待遇情况 二、失业保险金领取手续 (一)办理依据
新版沈阳市各区失业保险办理流程及注意事项及证明格式 (1)
沈阳市各区失业保险办理流程及注意事项 一、可以领取失业金的条件：2011年2月1日起，按照《沈人社发【2010】145》号文件执行。 1、非本人意愿离职：公司辞退、合同到期公司不予续签、违纪开除、协商一致解除 2、本人失业保险连续缴纳1年，可以领取3个月的失业金。（失业保险年限可累计）。 二、失业档案有： 1、失业保险金申领登记表-照片处盖公章 2、录用职工登记表-需劳动局鉴证 3、历年劳动合同-需劳动局鉴证 4、终止劳动合同证明-盖公章四次 5、职工个人失业保险缴费明细-需劳动局盖章{失业保险缴费手册（蓝本）已于2013.4作废} 6、身份证复印件 7、户口本复印件（首页及本人页） 8、婚育证明 9、无档案情况说明（分区，有的区不要） 10、送档时有的区会把失业证也放在失业档案中（和平区不要） 三、办理流程 1、每月养老保险停保后，每月15号前，到市社保大厦右侧（43中学）一楼携带如上材料及单位失业保险手册（红本），开具《失业人员档案传递单》。同时超过5人需报盘（切记）。 2、按照传递单截止日期前，到员工户口所在区的失业保险处送档案。 3、员工在回执单、终止劳动合同证明上签字，拿回单位留存。 4、失业人员带报道通知单、身份证、户口簿、盛京银行玫瑰卡、医保卡等材料到户口所在劳动局报道。 四、接收档案时间 1、铁西、皇姑均为每周上午接收失业档案，下午不办公。 2、于洪每周一三五接收失业档案，失业人员每周二四报道。 3、苏家屯每周三接收档案 4、农业户口人员不开传递单，每月20号后送单位所在劳动局。 5、和平区超过三人要求下午送档。 五、特殊注意： 1、铁西区要求并档，无论员工档案是不是在铁西区劳动局，单位开具介绍信、带失 业证提档，然后并档。 2、沈河区要求并档，无论员工档案是不是在沈河区劳动局，单位开具介绍信、失业 传递单、员工带失业证提档。然后并档。无档案的写情况说明加盖公章。 3、和平区要求离职原因具体写：因公司原因辞退等。比别的区要求严。无档案的写 情况说明加盖公章。 4、和平区送档案时，档案在和平区的有的不用提档、并档。 5、大东区要求最松，离职原因不怎么看。 6、沈河区和大东区、苏家屯要求有档案目录 六、享受待遇 1、（城镇户口）2013、7-2014.6 ：10年以下的每月领取失业金910元；10年以上的每月领取失业金1040元； 2、（城镇户口）领取失业金期间由市失业保险处为失业人员缴纳医疗保险。 3、农业户口：只能领取一次性失业补助（无医疗保险）
保险业务收支财务处理流程(续期保费)
保险业务收支财务处理流程 一、首期保费财务处理流程 二、银行保险首期保费财务处理流程 三、保险业务支出财务处理流程 一、首期保费财务处理流程 个险首期保费客户缴费与公司收费处理方式 客户交纳首期保费的方式 客户在填写投保单等投保文件后，可选择不同的交纳首期保费方式： 现金。在客户交纳现金时，公司业务员收取现金后开具首期保费暂收收据。 支票。在客户交纳支票时，公司业务员收取支票后开具首期保费暂收收据。 银行转帐。在客户选择首期缴费银行转帐时，由于客户尚未支付款项，公司业务员不开具首期保费暂收收据。客户填写银行自动扣款委托授权书，如客户有合适的银行账户用作保费转账，则填写该银行账号；如无，则客户可将其身份证复印件交业务员，以便业务员代客户到银行开立银行账户用作转账。 公司收取首期保费的方式 对客户选择的不同的交纳首期保费的方式，公司可确定对应的收取保费的方式： 银行代理收费。对客户交纳现金保费的，公司业务员收取后到银行填写银行代理收费凭证，将款项通过银行存入公司帐户后将银行代理收费凭证回单连同投保文件送交公司网点。或者，业务员将现金款项直接交存公司网点财务，由网点财务集中送存银行1。 POS机划款。对客户交纳现金保费的，公司业务员收取后到银行存入个人银行帐户；营业网点对投保申请初审通过后，将业务员的银行借记卡在POS机上按收据金额进行刷卡转帐。 业务员转帐。对客户交纳现金保费的，业务员收取后到银行存入个人的银行帐户，公司财务委托银行将该保费款项从业务员帐户划入公司帐户。 首期客户转帐。由公司财务委托银行将该保费款项直接从客户帐户划入公1公司不提倡的收费方式，仅在开业初期或条件不成熟时进行。
失业险办理流程
办理失业保险流程图
失业保险相关手续如下： 新参保失业保险的公司应在所管辖的失业保险管理办公室办理失业登记手续；如做异动的单位需在原单位所管辖的失业保险管理办公室开出办理失业保险关系转移手续；再拿现单位所管辖的失业保险管理办公室登记办理手续，并盖上现管辖失业办的章，然后，再拿到原单位所管辖的失业办盖章；最后，在拿到现单位所管辖的失业办办理此事。 一、需填报的表格及附报资料： 1、在失业办领取：失业保险登记表、缴费单位月度缴费基数申报（异动）表及失业保险缴费职工花名册（一式四份）。 相关证件如下： （1）企业营业执照（副本）及复印件； （2）中华人民共和国组织机构代码证及复印件； （3）地税登记证及复印件； （4）财务报表及工资表； （5）软盘一张拷贝（做一份失业保险缴费职工花名册）拷贝到失业办作记录； 二、失业保险缴存比例如下： 按职工月均工资总额的3%计缴。（其中单位部分按2%计缴，职工个人部分按1%计缴。） 3.你朋友的情况可以办理社会保险的转移手续,养老保险转移一般是:如果他调动换了工作单位,就到原单位开据养老保险转移单,填写清楚现在的工作单位,(最好拿原调动手续)由原单位所在地的社会养老管理部门签章,办理养老保险帐户转移手续,原单位做养老帐户减人处理;再到现单位盖章认可,到现单位所在地的养老保险部门办理接受养老手续,现单位做增人处理; 办理了养老保险转移后,现单位也为你参加了养老保险,两者完全可以合并计算缴费年限,以后办理退休手续,养老待遇不受影响! 抓紧时间办理养老保险转移,以保障自己的养老待遇!!如果不能合并,退休以后的养老保险金会受很大影响!切记!! 4.至于你说的"三险一金”，一般来说是指：基本养老保险，医疗保险，失业保险；一金则是指：住房公积金 办理失业保险相关流程 **失业保险费征缴范围** 按照《失业保险条例》、《社会保险费征缴暂行条例》规定，失业保险费的征缴范围是： 国有企业、城镇集体企业、外商投资企业、城镇私营企业和其他城镇企业及其职工，事业单位及其职工。 **失业保险费的费基、费率规定** 城镇企业事业单位按照本单位工资总额的百分之二缴纳失业保险费。城镇企业事业单位职工按照本人工资的百分之一缴纳失业保险费。城镇企业事业单位招用的农民合同制工人本人不缴纳失业保险费。
企业保险业务工作流程
企业保险业务工作流程 来源：作者：时间：2012-11-21 一、企业社保登记 1、参保手续：单位成立30个工作日内，应向社会保险经办机构申请办理社会保险登记。单位需提供的证件和资料有，《企业法人营业执照》（副本）原件及复印件；《组织机构统一代码证》（副本）原件及复印件；国有、集体单位成立文件、法人任命书；外资企业批准证书；有限责任公司章程；私营企业验资报告原件及复印件；《社会保险登记表》（一式两份）（到社保经办机构领取）。 2、变更手续：办理变更登记时需提供以下证件和资料，（1）社会保险登记变更申请书（2）变更后的以下证件之一：《企业法人营业执照》（副本）；《营业执照》（副本）或《外地驻济机构登记证》（3）变更后的《组织机构统一代码证》（副本）原件及复印件（4）工商变更登记表、有关机关批准或宣布变更证明原件及复印件（5）《社会保险登记证》（6）变更单位名称后和在职职工新签订的劳动合同（7）缴费区属发生变化的需提供《企业社会保险费结清情况证明》（8）《社会保险变更登记表》（一式两份）。 3、注销社会保险登记手续：缴费单位需向社保机关登记管理环节提供以下证件和资料，（1）工商注销通知或法院裁定单位破产等法律文书原件及复印件。（2）单位主管部门批准解散，撤销，终止的有关文件原件及复印件。（3）结清保险费、滞纳金及业务处理完毕证明。（4）注销申请（说明注销原因及职工，退休人员及其他人员的安置意见）。（5）《社会保险登记证》，如遗失须登报挂失声明。（6）未转社区的离退休人员当月《退休费申报表》原件及复印件；退休人员转移社区证明。（7）职工解除劳动合同证明
书。（8）其他资产、经营、人员处置证明。 4、《社会保险登记证》年检手续：按照《社会保险费登记管理暂行办法》等相关规定，《社会保险登记证》需每年检审一次。《社会保险登记证》年检应携带的资料：（1）社会保险登记证（2）营业执照、批准成立证件或其他核准执业证件原件（3）《组织机构统一代码证》（副本）原件。 二、养老保险补缴及个人帐户管理 1、养老保险补缴：缴费单位（不含个体、自由职业者）漏缴职工养老保险费的，应带以下材料到各社保经办机构办理基本养老保险费个案补缴：（1）职工档案和养老保险手册；（2）《补缴基本养老保险费申请表》；（3）劳动合同、工资发放明细表等；（4）其他相关材料。 2、个人帐户管理：（1）个人帐户转入转出手续：参保人员转入的，缴费核定环节为参保单位或个人办理缴费人员增加核定手续及缴费后，帐户管理环节为其办理养老保险关系和帐户转入手续，凡未在我市就业或参保的人员，社保机构不予受理其原参保地出具的养老保险转出手续。社会保险经办机构凭以下材料：职工本人调令，行政介绍信，劳动合同，户口迁入手续向职工原缴费所在地社保经办机构出据《职工养老保险关系（基金）转入接收函》。参保人员转出的，帐户管理环节接到缴费核定环节传来的缴费人员减少信息，要求参保单位或个人提供以下证明和材料：职工本人的调令或与新单位签订的劳动合同原件及复印件；行政介绍信（或解除劳动关系证明书）原件及复印件；职工本人人事档案、《职工养老保险手册》；《济南市企业职工基本养老保险关系及基金转移申请表》；省、自治区、直辖市社保机构规定的其他有关证件、资料。（2）个人帐户一次性支付：死亡者生前缴费单位与继承人在按规定领取（代领）继承额时，向缴费单位所在社保经办机构出示下列材料：被继承人的死亡证明原件及复印件、《职工养老保险手册》、继承人的身份证原件及复印件、继承人与被继承人的关系证明、继承人委托单位代领委托书、退休人员还应出示《退休（退职）人员增加表》、《退休（退职）
失业保险一次性清算经办流程
农民工失业保险一次性生活补助费 一、经办时间：每月5日-15日 上午：9：00分-12：00分下午：13：30分-17：30 注：周六、日休息，遇节假日提前，请观注社保中心网站和经办大厅通知 二、所需材料 ①、户口薄首页、本人页A4规格复印件一份（要求加盖单位公章），如户口薄上户口性质未注明农业的（如家庭户和居民户等），还需提供户口所在地派出所出具的户口性质证明（注明是农业还是非农业）； ②、加盖单位公章的解除劳动（聘用）合同证明； 三、填报报表： 加盖单位公章的《外埠城镇人员和农民合同制职工失业保险待遇申领登记表》（一式两份）（领取方式只能选择“在京领取”）； 四、经办流程：参保单位与农民工解除劳动（聘用）合同或工作关系后，应先到社保中心收缴部做农民工减少，人员减少后，农民工本人选择领取失业保险一次性生活补助费的，应在《外埠城镇人员和农民合同制职工失业保险待遇申领登记表》上填写个人申请并签字确认，由参保单位填写完全后加盖单位公章（一式两份），于每月5日到15日携带上述报表及相关材料到社保中心二层支付部综合业务岗办理失业保险农民工一次性领取生活补助费的核准手续。材料齐全、手续完备的，由社保中心打印《外埠城镇人员和农民合同制职工一次
性失业保险待遇核准表》一式三份并盖章（社保经办机构、参保单位及个人各留存一份）。社保经办机构于申报当月月底前将农民工一次性生活补助金拨付到参保单位，由参保单位一次性发给农民工本人。 外埠城镇职工领取一次性失业保险金 参保单位与外埠城镇职工解除劳动（聘用）合同或工作关系后，符合失业条件的，可以选择“在京领取”或“转回原籍”享受失业保险待遇。 一、选择“在京领取”享受失业保险待遇 （一）经办时间：每月5日-15日 上午：9：00分-12：00分下午：13：30分-17：30 注：周六、日休息，遇节假日提前，请观注社保中心网站和经办大厅通知 （二）所需材料： ①、户口薄首页、本人页A4规格复印件一份（要求加盖单位公章），如户口薄上户口性质未注明非农业的（如家庭户和居民户等），还需提供户口所在地派出所出具的户口性质证明（注明是农业还是非农业）； ②、加盖单位公章的解除劳动（聘用）合同证明； （三）填报报表： 加盖单位公章的《外埠城镇人员和农民合同制职工失业保险待遇申领登记表》（一式两份）（领取方式选择“在京领取”）；
保险业务流程实验报告(1).doc
保险业务流程实验报告 学院：财经学院 班级：保险1201 姓名：徐苏苏 学号：3120814019
一、实验目的 保险专业是一门实践性很强的学科，单单理论的学习不能让我们对保险有深层次的认识，也不利于我们对理论的了解。保险业务流程实验为我们构建一个跟实际业务贴近的操作环境，体验各种保险业务的流程，提供了很多的保险案例分析。在上机模拟实验过程中，我们提前熟悉并掌握了一些日后工作中所需的实践技能，进一步加深对保险理论知识的印象，训练了我们的实际操作能力和运用保险知识分析并解决实际问题的能力，为我们走向社会提供一个理论结合实际的实习环境。 具体来说，让我们对人寿保险和财产保险的各种保险种类有了基本了解，同时了解保险市场对保险险种的需求和客户如何完成在保险公司的投保，以及掌握这些过程中的操作步骤。通过实验能够正确理解各种保险业务的内容和要求,并且成功投保财产保险和人身保险。对客户、保险公司、经纪公司和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作，熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项，发现操作中存在的问题，进行修正，提高自己的保险业务水平，为以后的工作打下了必备的实践基础。通过实验感知保险市场的完整构成,以及保险经纪人的作用和保险经纪人的运作模式，掌握财产保险和人寿保险一般业务的理赔规定,对主要财产保险险种的保险责任和除外责任做到熟悉和熟练把握，提高自己在生活中作为保险客户的投保水平，认识到信息交流和信息搜集的重要性。 二、实验内容 1、客户模拟实验：熟悉了客户角色的主要功能，功能有：询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔、出口信用保险示例、保险理论知识、补充资料、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。掌握客户购买保单过程中的具体操作流程，熟练掌握询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等重要环节。 2、保险公司模拟实验：熟悉保险公司角色的主要功能，功能有：报价、投标、保险承保、理赔、保险产品手册、个人资料、出口信用保险示例、保险理论知识、保险案例、在线考试、信息交流、信息提示等。掌握保险公司工作流程中报价、投标、保险承保、理赔等重要环节，并以保险公司的身份接受保险业务，签发保险单。 3、保险经纪公司模拟实验：熟悉经纪公司角色的主要功能，功能有：询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、出口信用保险示例、保险理论知识、保险案例、在线考试、信息交流等。掌握保险工作流程中询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料等重要环节，并以保险经纪公司的身份接受客户委托并办理保险。 三、实验过程 整个实验过程进行了两个星期，选用了较实用的浙科保险实务模拟模块教学软件。在两个星期的实验过程中，我们用5个不同的身份即客户、人寿保险公司、财产保险公司、经纪公司、保险代理人，与同学或自己的其他身份进行各种保险业务的交流与协定，清楚地了解了不同身份需要掌握的业务知识和操作流程。