证券公司客户交易结算资金管理办法(03号令)
中国证券监督管理委员会、中国人民银行关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知
中国证券监督管理委员会、中国人民银行关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会,中国人民银行•【公布日期】2005.01.28•【文号】证监发[2005]15号•【施行日期】2005.01.28•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会、中国人民银行关于进一步加强对客户交易结算资金划转过程监控的通知（2005年1月28日证监会、人民银行证监发〔2005〕15号）为落实《客户交易结算资金管理办法》（中国证券监督管理委员会令第3号，以下简称“3号令”）和《关于执行〈客户交易结算资金管理办法〉若干意见的通知》（证监发〔2001〕121号），有效防范客户交易结算资金风险，保护投资者的合法权益，现就进一步加强对客户交易结算资金划转过程进行监控的有关要求通知如下：一、关于专用存款账户的资金性质、名称和使用客户交易结算资金应全额存入证券公司在存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户和在结算公司开立的结算备付金账户中。
客户交易结算资金专用存款账户和客户结算备付金账户中的资金所有权属于投资者，证券公司履行清算和受托保管职责。
客户交易结算资金专用存款账户和结算备付金专用存款账户的名称中，应有表明该账户资金性质的标识：如××证券有限公司开立的客户交易结算资金专用存款账户，账户名称为“××证券有限公司（客户）” ；中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“结算公司”）开立的结算备付金专用存款账户，账户名称为“中国证券登记结算有限责任公司（备付金）" 。
证券公司和结算公司预留银行印签为法人印章（如“××证券有限公司”）或财务专用印章（如“××证券有限公司财务专用章”）。
客户交易结算资金专用存款账户中的资金只能用于如下用途：（一）同一证券公司在同一存管银行或在不同存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户之间划转；（二）同一证券公司在同一存管银行或在不同存管银行开立的客户交易结算资金专用存款账户与客户结算备付金专用存款账户之间划转；（三）客户支付；（四）客户购买开放式基金市场、柜台交易市场的产品；（五）其他经中国证监会明文认定的用途。
证券公司客户资金账户管理规则
证券公司客户资金账户管理规则第一章总则第一条为规范证券公司资金账户管理工作，防范业务风险，保护客户合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国个人信息保护法》《证券公司监督管理条例》《证券经纪业务管理办法》《证券经纪业务管理实施细则》等相关法律法规、监管规定及自律规则，制定本规则。
第二条资金账户是指证券公司为客户开立，在接受客户委托进行证券、金融产品交易或者提供金融服务过程中，用于资金划拨、交易、清算并记载其资金余额及资产变动情况的账户。
第三条证券公司为客户办理资金账户业务时，应当遵循合法、自愿、审慎原则，落实账户实名制要求，履行反洗钱义务，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确、完整和有效。
证券公司发现客户不符合本规则要求的，应当拒绝为客户办理资金账户业务。
第四条证券公司应当严格根据客户本人意愿为其开立资金账户，不得诱导无投资意愿的客户开立资金账户。
第二章资金账户开立第五条符合相关法律法规、监管规定和自律规则的境内自然人、法人、非法人组织、各类金融产品以及符合规定的境外客户，可以申请开立资金账户。
第六条除法律法规、监管规定及自律规则另有规定外,证券公司可以在营业场所内为客户现场开立资金账户，也可以通过见证、网上以及中国证监会认可的其他方式为客户开立资金账户。
本规则所称现场开户，是指证券公司在营业场所柜台，通过适当的方式或信息技术手段验证客户身份，与客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
本规则所称见证开户，是指证券公司工作人员面见客户，通过适当的方式或信息技术手段验证客户身份、见证客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
本规则所称网上开户，是指证券公司通过网上开户系统，以适当的方式或信息技术手段验证客户身份，并与客户签署开户相关协议后，按规定程序为客户办理资金账户开户。
第七条证券公司应当严格落实账户实名制要求，履行资金账户开户环节实名制审核义务，并采取措施防止客户冒用他人名义开立账户。
关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知中国证监会各省
关于进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的通知中国证监会各省、自治区、直辖市、计划单列市监管局：为贯彻落实《客户交易结算资金管理办法》（中国证监会第3号令）和《关于执行〈客户交易结算资金管理办法〉若干意见的通知》（证监发[2001]121号，以下简称3号令及其通知）的要求，保护投资者利益，推动证券公司规范发展，现将进一步加强证券公司客户交易结算资金监管的有关事项通知如下：一、关于督促证券公司对客户交易结算资金情况进行自查整改的要求（一）要求辖区内各证券公司对其客户交易结算资金情况进行全面自查，并在2004年11月15日之前报送详细的自查报告。
公司法定代表人、总经理及有关高级管理人员必须在自查报告上签字，承诺对自查报告内容的真实、准确、完整承担相关责任。
自查报告应至少包括以下内容：1、公司贯彻落实3号令及其通知所采取的具体措施，包括内控制度建设和内控机制的完善和相关交易、财务、清算、监控等内部机构和人员的职责分工与安排，以及当前存在的主要问题和解决措施。
2、公司截至2004年9月30日的客户交易结算资金情况，包括但不限于：客户交易结算资金总额（其中受托资金所占比例）、各营业部客户交易结算资金上存公司总部的情况（包括上存公司法人存管银行账户和结算备付金账户余额占营业部客户交易结算资金的比例，列示客户交易结算资金上存比例低于70%的营业部名单，并提供专项说明）、客户交易结算资金专用存款账户超过5个的营业部名单及解决计划、机构和个人投资者的开户情况等。
如下表：柜面系统客户交易资金 余额 上存总部的客户交易结算资金存款投资者开户个数经纪业务 受托业务其它 合计金额（万元）比例（％）客户交易结算资金专用存款账户个数 个人机构营业部1营业部2营业部n合 计如果公司各营业部柜面系统客户交易结算资金汇总数据与财务系统数据存在差异，公司须提供专项说明，并列示存在差异的营业部名单。
3、公司及所属证券营业部是否存在直接或变相挪用客户交易结算资金问题，包括：直接占用或在客户交易结算资金专用存款账户之外存放客户交易结算资金；用客户交易结算资金为客户提供透支，为公司或其他机构或个人提供担保；以及其他影响公司客户交易结算资金安全、完整的问题等。
客户交易结算资金银行独立存管的法律问题
「摘要」随着证券公司资⾦危机的加剧和证监会监管⼒度的加⼤，客户证券交易结算资⾦银⾏独⽴存管⽇益成为关注的焦点，其中的法律问题值得注意。
⼀个基础性的问题是，银⾏独⽴存管下的客户交易结算资⾦的法律性质如何界定？能否免于银⾏的信⽤风险？本⽂⾸先回顾了我国客户交易结算资⾦存管制度的演变过程，继⽽分析了银⾏独⽴存管的操作模式，最后基于对信托理论的探究指出，在我国现有规则条件下银⾏独⽴存管的客户资⾦同银⾏存款⽆法区分，需要通过信托安排来保证其独⽴性。
「关键词」客户交易结算资⾦，第三⽅存管，信托 ⼀、客户交易结算资⾦银⾏独⽴存管的背景 所谓客户交易结算资⾦，是指证券投资者（客户）在委托证券公司买卖证券时，事先在该处存放的⽤于买卖证券的资⾦。
此外，客户尚未⽀取的出售证券所得款项以及其他⼀些附带所得也归⼊此类。
按照证监会《客户交易结算资⾦管理办法》的规定，客户交易结算资⾦包括客户为保证⾜额交收⽽存⼊的资⾦，出售有价证券所得到的所有款项（减去经纪佣⾦和其他正当费⽤），持有证券所获得的股息、现⾦股利、债券利息，上述资⾦获得的利息，以及证监会认定的其他资⾦。
在《证券法》颁布实施之前，通常的称谓是客户保证⾦，并且在业界沿⽤⾄今。
但是，⼀来在我国禁⽌信⽤交易的背景下，使⽤“保证⾦”这⼀称谓可能造成误解；⼆来证券公司向证券交易所缴存的⽤以防范交易风险的资⾦称为“交易保证⾦”，两者容易造成混淆。
因此，使⽤“客户交易结算资⾦”这⼀称谓更为准确⼀些。
证券公司⼤范围、⼤规模挪⽤客户交易结算资⾦，是⾃中国证券市场形成伊始便始终存在的公开秘密，也构成了中国证券市场⼀道独特的景观。
挪⽤交易结算资⾦被称为中国证券公司的三宗“原罪”之⼀，并且位列三⼤原罪之⾸。
为了遏制⼤规模挪⽤客户交易结算资⾦的⾏为，1996年的《证券经营机构证券⾃营业务管理办法》提出了⾃营业务资⾦和客户结算资⾦分帐管理的要求，规定证券经营机构同时经营证券⾃营和代理业务，应当将经营两类业务的资⾦、帐户和⼈员分开管理，并将客户存⼊的保证⾦在2个营业⽇内存⼊指定银⾏的信托帐户，将证券公司的⾃营资⾦设⽴专门帐户，单独管理核算。
中国证券监督管理委员会关于发布《证券公司内部控制指引》的通知(2003)
中国证券监督管理委员会关于发布《证券公司内部控制指引》的通知(2003)文章属性•【制定机关】中国证券监督管理委员会•【公布日期】2003.12.15•【文号】证监机构字[2003]260号•【施行日期】2003.12.15•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】证券正文中国证券监督管理委员会关于发布《证券公司内部控制指引》的通知（证监机构字[2003]260号）各证券公司：为引导证券公司规范经营，完善证券公司内部控制机制，增强证券公司的自我约束能力，推动证券公司现代企业制度建设，防范和化解金融风险，我会对2001年发布的《证券公司内部控制指引》（证监发[2001]15号）进行了修订，现予发布，请参照执行。
原《证券公司内部控制指引》（证监发[2001]15号）同时废止。
二00三年十二月十五日证券公司内部控制指引第一章总则第一条为引导证券公司规范经营，完善证券公司内部控制机制，增强证券公司自我约束能力，推动证券公司现代企业制度建设，防范和化解金融风险，依据《中华人民共和国证券法》、《证券公司管理办法》和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）审慎监管的要求，制定本指引。
第二条本指引所指证券公司内部控制是指证券公司为实现经营目标，根据经营环境变化，对证券公司经营与管理过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。
第三条内部控制应充分考虑控制环境、风险识别与评估、控制活动与措施、信息沟通与反馈、监督与评价等要素。
（一）控制环境：主要包括证券公司所有权结构及实际控制人、法人治理结构、组织架构与决策程序、经理人员权力分配和承担责任的方式、经理人员的经营理念与风险意识、证券公司的经营战略与经营风格、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等。
（二）风险识别与评估：及时识别、确认证券公司在实现经营目标过程中的风险，并通过合理的制度安排和风险度量方法对经营环境持续变化所产生的风险及证券公司的承受能力进行适时评估。
证券公司 客户资金账户管理规则
一、证券公司客户资金账户管理规则概述证券公司是我国证监会监管的专业机构，其业务范围涉及证券交易、证券承销与保荐、资产管理、证券投资沟通等领域。
作为证券公司的客户，资金账户管理规则对于个人投资者和机构投资者均具有重要意义。
本文旨在全面介绍证券公司客户资金账户管理规则，帮助投资者深入了解相关规定，有效保障投资者的合法权益，确保资金账户管理规范、透明、安全、稳定。
二、证券公司客户资金账户管理规则的基本内容1. 客户身份认证要求：证券公司应按照《证券公司客户身份识别规范》的要求，认真履行客户身份识别义务，并对客户的身份信息及相关责任进行登记、管理和保存。
客户应如实提供身份信息，唯一识别信息件应完整、真实、有效。
2. 客户资金账户开立要求：证券公司应依法对客户进行风险承受能力评估，并根据客户的风险承受能力和投资偏好，提供相应的风险警示和投资建议。
客户在开立资金账户时，应如实填写相关申请书和协议，签署相应的风险揭示书等文件。
3. 客户资金账户管理要求：证券公司应建立健全的客户资金账户管理制度，包括客户的资金划转、交易结算、资金安全保障等方面，确保客户资金账户管理规范、安全、透明。
4. 客户资金交易行为规范：客户在进行证券交易时，应严格遵守《证券法》、《期货交易管理办法》、《证券公司监督管理规定》等法律法规和证券公司规章制度，严禁内幕交易、操纵市场和其他违法违规行为。
5. 客户资金账户风险管理：证券公司应建立风险控制机制，对客户资金账户的风险进行实时监控和预警，及时采取相应的风险防范措施，保障客户的资金安全。
6. 客户资金账户信息披露：证券公司应向客户定期披露客户资金账户的交易清单、持仓明细、资金流水等信息，并向客户提供相关的投资风险提示和投资建议。
三、证券公司客户资金账户管理规则的重要意义1. 保障客户资金安全：客户资金账户管理规则的制定和执行，有利于保障客户的资金安全，防范资金风险，有效维护客户的合法权益。
证券公司客户交易结算资金管理办法(03号令)
【第03号令】客户交易结算资金管理办法中国证券监督管理委员会令第3号现发布《客户交易结算资金管理办法》，自2002年1月1日起施行。
中国证券监督管理委员会主席：周小川二○○一年五月十六日客户交易结算资金管理办法第一章总则第一条为规范证券交易结算资金的管理，保护投资者利益，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》），制定本办法。
第二条客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行，单独立户管理。
严禁挪用客户交易结算资金。
第三条从事证券交易结算资金存管业务的商业银行、证券登记结算公司（以下简称结算公司）依照本办法对客户交易结算资金、清算备付金的定向划转实行监督。
第四条中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）依照本办法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。
第二章账户管理第五条证券公司及其证券营业部必须将客户交易结算资金全额存放于客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户。
结算公司必须将证券公司存入的清算备付金全额存入清算备付金专用存款账户。
第六条证券公司根据业务需要可在多家存管银行存放客户交易结算资金，但必须确定一家存管银行为主办存管银行。
第七条证券公司应当在存管银行开立客户交易结算资金专用存款账户，在主办存管银行开立自有资金专用存款账户。
证券公司下属证券营业部应当在证券公司所确定的存管银行设在当地的分支机构开立客户交易结算资金专用存款账户。
结算公司应当在结算银行开立清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户。
第八条证券公司在同一家存管银行只能开立一个客户交易结算资金专用存款账户，在主办存管银行只能开立一个自有资金专用存款账户。
一个证券营业部只能在同一家存管银行设在当地的分支机构开立一个客户交易结算资金专用存款账户。
结算公司在同一家结算银行只能开立一个清算备付金专用存款账户和一个自有资金专用存款账户，一个验资专户。
第九条证券公司及其证券营业部开立的客户交易结算资金专用存款账户，证券公司开立的自有资金专用存款账户，结算公司开立的清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户，应在开立后三个工作日内向证监会报备，在获得账户备案回执之前，不得使用。
客户交易结算资金管理办法
附件1：客户交易结算资金管理办法（修订草案）（征求意见稿）第一章总则第一条为了规范客户交易结算资金（以下简称客户资金）的管理，维护客户资金的安全完整，保护客户的合法权益，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》（以下简称《条例》），制定本办法。
第二条本办法适用于证券公司证券经纪业务人民币客户资金的存管。
外币客户资金的存管办法，由中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）另行制定。
第三条客户资金应当存放在指定商业银行，由指定商业银行为每个客户单独立户管理。
指定商业银行的名单由证监会会同中国银行业监督管理委员会确定并公告。
第四条一家证券公司的客户资金可以存放在多家指定商业银行。
证券公司应当审慎选择指定商业银行,并确定其中一家为主办银行。
客户有权在证券公司选择的指定商业银行范围内，确定存放其资金的银行。
第五条证券公司、指定商业银行和客户应当根据《条例》及本办法的规定，签订客户资金存管合同。
客户资金存管合同应当载明下列事项：（一）客户、证券公司和指定商业银行的名称或者姓名；（二）客户资金用途及可动用客户资金的具体情形；（三）与客户资金存管有关账户的开立与管理；（四）客户资金存取、划转、查询的方式及途径；（五）客户、证券公司和指定商业银行的权利义务；（六）客户资金存管活动中的差错与事故处理办法；（七）合同的解除；（八）违约责任。
第六条证券公司、指定商业银行应当依照《证券法》、《条例》和本办法的规定及客户资金存管合同的约定，对客户资金进行存管，保障客户资金安全完整。
第七条证监会及其派出机构依法对客户资金存管活动进行监督管理。
证券登记结算机构依照《条例》和本办法的规定对客户资金的划转进行监督与控制。
中国证券投资者保护基金有限责任公司（以下简称投资者保护基金公司）按照本办法的规定，对客户资金变动情况进行监测。
第二章账户管理第八条证券公司从事证券经纪业务，应当以自己的名义，在指定商业银行开立客户资金汇总账户，用于存放客户资金。
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【第03号令】客户交易结算资金管理办法中国证券监督管理委员会令第3号现发布《客户交易结算资金管理办法》，自2002年1月1日起施行。
中国证券监督管理委员会主席：周小川二○○一年五月十六日客户交易结算资金管理办法第一章总则第一条为规范证券交易结算资金的管理，保护投资者利益，根据《中华人民共和国证券法》（以下简称《证券法》），制定本办法。
第二条客户交易结算资金必须全额存入具有从事证券交易结算资金存管业务资格的商业银行，单独立户管理。
严禁挪用客户交易结算资金。
第三条从事证券交易结算资金存管业务的商业银行、证券登记结算公司（以下简称结算公司）依照本办法对客户交易结算资金、清算备付金的定向划转实行监督。
第四条中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）依照本办法对证券公司、结算公司和商业银行的证券交易结算资金存管业务活动进行监督管理。
第二章账户管理第五条证券公司及其证券营业部必须将客户交易结算资金全额存放于客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户。
结算公司必须将证券公司存入的清算备付金全额存入清算备付金专用存款账户。
第六条证券公司根据业务需要可在多家存管银行存放客户交易结算资金，但必须确定一家存管银行为主办存管银行。
第七条证券公司应当在存管银行开立客户交易结算资金专用存款账户，在主办存管银行开立自有资金专用存款账户。
证券公司下属证券营业部应当在证券公司所确定的存管银行设在当地的分支机构开立客户交易结算资金专用存款账户。
结算公司应当在结算银行开立清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户。
第八条证券公司在同一家存管银行只能开立一个客户交易结算资金专用存款账户，在主办存管银行只能开立一个自有资金专用存款账户。
一个证券营业部只能在同一家存管银行设在当地的分支机构开立一个客户交易结算资金专用存款账户。
结算公司在同一家结算银行只能开立一个清算备付金专用存款账户和一个自有资金专用存款账户，一个验资专户。
第九条证券公司及其证券营业部开立的客户交易结算资金专用存款账户，证券公司开立的自有资金专用存款账户，结算公司开立的清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户，应在开立后三个工作日内向证监会报备，在获得账户备案回执之前，不得使用。
第十条证券公司获得证监会的账户备案回执后，应当通知其存管银行及结算公司。
结算公司在获得证监会账户备案回执后，应当通知结算银行及证券公司。
第十一条证券公司不再使用的客户交易结算资金专用存款账户，应当在向证监会报备后注销，并同时通知有关存管银行、结算公司。
结算公司不再使用的清算备付金专用存款账户、验资专户，应当在向证监会报备后注销，并同时通知有关证券公司、存管银行。
证券公司、结算公司不再使用的自有资金专用存款账户，应当在向证监会报备后注销。
其中证券公司注销自有资金专用存款账户的，应通知结算公司；结算公司注销自有资金专用存款账户的，应通知结算银行。
第十二条证券公司、证券营业部出现迁址、终止营业等情形，应当及时注销不再使用的客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户。
第十三条客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户发生变更的，视同注销旧户，开设新户。
第三章资金划拨与监督第十四条综合类证券公司必须将客户交易结算资金和其证券自营资金分开办理，其业务人员、财务账户均应分开，不得混合操作。
第十五条存管银行、结算公司在确认证券公司申请划款的账户已经在证监会备案，自有资金专用存款账户的使用符合本办法要求后，方可将资金划入该账户。
结算银行在确认结算公司申请划款的账户已经在证监会备案、自有资金专用存款账户的使用符合本法规定后，方可将资金划入该账户。
第十六条客户交易结算资金只能在客户交易结算资金专用存款账户和清算备付金账户之间划转，但客户提款、证券公司将收取客户的费用转入自有资金专用存款账户等业务除外。
第十七条综合类证券公司向客户收取佣金等费用、以自有资金补充清算备付金，应当集中通过清算备付金账户和自有资金专用存款账户划拨。
经纪类证券公司向客户收取佣金等费用，应当从一个固定的客户交易结算资金专用存款账户集中向证券公司自有资金账户划拨。
结算公司向证券公司收取手续费等费用，应当从清算备付金专用存款账户向结算公司自有资金专用存款账户划拨。
第十八条通过证券交易所发行有价证券时，验资专户里的申购资金必须通过清算备付金账户进行划拨。
证券公司承销非上市证券从客户处所筹集的资金，应当通过证券公司在主办存管银行的客户交易结算资金专用存款账户划拨给发行人。
第十九条证券公司自营证券账户应当向证监会和结算公司备案，结算公司应当根据证券公司备案的自营证券账户、经纪证券账户的净交收额及资金存取变动情况，定期计算每个交易日清算备付金账户中每家证券公司自营资金、经纪资金的余额，并保留有关记录。
结算公司如果发现证券公司有大量挪用客户交易结算资金情况，要及时向证监会报告。
第二十条证券公司应当按月向证监会报告客户交易结算资金账面余额。
同时，抄送结算公司。
结算公司应当按月向证监会报告各证券公司清算备付金中的经纪资金、自营资金及所收到证券公司清算备付金以及验资专户申购资金的账面余额。
存管银行应当按月向证监会报告所辖客户交易结算资金专用存款账户余额。
结算银行应当按月向证监会报告所辖清算备付金专用存款账户、验资专户余额。
证监会根据监管需要，可以调整上述报告周期。
第二十一条证券公司、结算公司、存管银行、结算银行根据证监会要求或遇到客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户、验资专户出现重大异常情况时，应当及时向证监会报告。
第二十二条证券公司应当对客户交易结算资金集中统一管理。
证券公司下属证券营业部收到的客户交易结算资金，除留足日常备付的部分外，应当交由证券公司管理。
第二十三条客户交易结算资金只能用于客户的证券交易结算和客户提款。
证券公司和结算公司不得以客户交易结算资金、清算备付金为他人提供担保。
第二十四条存管银行、结算银行、结算公司及其工作人员应当对证券交易结算资金的情况保密。
存管银行、结算银行和结算公司有权拒绝任何单位或个人的查询，但法律、法规另有规定以及证监会、开户证券公司和结算公司根据预定的程序所作的查询除外。
第四章从事客户交易结算资金存管业务的商业银行第二十五条从事客户交易结算资金存管业务的商业银行应当符合下列条件：（一）经中国人民银行认定具有足够的抗风险能力和良好的经营业绩的商业银行；（二）具有及时、安全、高效的资金汇划系统，能够保证本行系统内证券交易结算资金汇划在两小时内到账；（三）有健全的证券交易结算资金存管业务操作办法和规程，有相应的业务部门和人员；（四）能够按证监会规定的格式和时间报送证券交易结算资金账户的有关资料；（五）符合证监会认定的其他条件。
第二十六条符合前款规定的商业银行，可以向证监会申请从事客户交易结算资金存管业务资格，经证监会核准后，领取《从事证券交易结算资金存管业务资格证书》，并报中国人民银行备案。
第二十七条从事客户交易结算资金存管业务的商业银行，按业务对象分为存管银行和结算银行。
第二十八条证券公司与其确定的存管银行、主办存管银行，结算公司与其确定的结算银行应当签定有关资金存管及代理结算业务的合同，明确双方的权利和义务，并报证监会备案。
第二十九条存管银行、结算银行应当为证券交易结算资金清算提供快捷、安全、准确的结算服务。
第五章罚则第三十条证券公司、证券营业部有下列行为之一的，责令限期改正，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款：（一）未按本办法制定客户交易结算资金操作办法和规程；（二）违规开立客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户；（三）未在规定时间内向证监会报备存管银行、客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户；(四) 未及时注销不再使用的客户交易结算资金专用存款账户、自有资金专用存款账户；(五) 未按期向证监会报告客户交易结算资金账面余额；（六）其他违反本办法的行为。
对有前款规定行为的有关责任人员，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款。
第三十一条证券公司、证券营业部有下列行为之一的，责令限期改正，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款，情节严重的，按照《证券法》第一百九十三条处罚：（一）以伪造、变造证监会账户备案回执等欺骗手段，取得存管银行或者结算公司资金划拨许可；（二）违反本办法，在客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金账户之外存放客户交易结算资金；（三）以客户交易结算资金为他人提供担保；（四）其他违反本办法的行为。
对有前款规定行为的有关责任人员，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款，情节严重的，按照《证券法》第一百九十三条处罚。
第三十二条结算公司有下列行为之一的，责令限期改正，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款：（一）违反本办法，未能对客户交易结算资金划拨进行有效监督；（二）违规开立清算备付金专用存款账户或者自有资金专用存款账户；（三）未在规定时间内向证监会报备结算银行、清算备付金专用存款账户、自有资金专用存款账户、验资专户；（四）未及时注销不再使用的清算专户、自有资金专用存款账户；（五）未按期向证监会报告有关清算备付金账户及验资专户的账面余额；（六）其他违反本办法的行为。
对有前款规定行为的有关责任人员，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款。
第三十三条结算公司有下列行为之一的，责令限期改正，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款，情节严重的，按照《证券法》第一百九十三条处罚：（一）违反本办法，在清算备付金专用存款账户外存放清算备付金；（二）以清算备付金为他人提供担保；（三）违反本办法第十八条第一款的规定；（四）其他违反本办法的行为。
对有前款规定行为的有关责任人员，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款，情节严重的，按照《证券法》第一百九十三条处罚。
第三十四条存管银行或其分支机构、结算银行有下列行为之一的，责令限期改正，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款，情节严重的，取消从事证券交易结算资金存管业务资格。
（一）违反本办法，未能对客户交易结算资金划拨进行有效监督；（二）未按照本办法规定，向证监会报送客户交易结算资金专用存款账户、清算备付金专用存款账户和验资专户的有关资料；（三）其他违反本办法的行为。
对有前款规定行为的有关责任人员，给予通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款。
第三十五条证券公司、结算公司、存管银行、结算银行违反本办法第二十一条规定，不向证监会及时报告的，予以通报批评、公开批评，单处或者并处警告、三万元以下罚款。