现金管理系统操作手册

目录

1系统简介

1.1系统介绍

为满足对公客户现金管理需要，中国建设银行推出了现金管理系统，英文简称CMS（Cash Management System）。

现金管理系统面向大、中、小所有对公客户建设，提供了专线、互联网或电话拨号（备份）等多种接入方式。

客户可选择采用主机直连或客户终端服务模式，使用该系统办理现金管理和人民币支付结算等业务。

现金管理系统实现了产品（功能）灵活定制，能够及时响应客户需求。

现金管理系统采用数字证书身份认证、专用报文加密、用户密码和权限控制等多种有效的安全管理措施，实行总行集中管理，能够确保系统安全、高效地运行，确保客户业务正常办理，确保客户信息安全。

1.1.1主要业务功能

1.1.2客户开通流程

1.客户有使用现金管理系统意向，应与中国建设银行开户行协商并签

订《中国建设银行现金管理业务使用协议》，填写相关表格。具体表

格请在现金管理系统下载处下载。

2.按拟设置系统管理员、操作员的人数，向开户行购置网银盾。

3. 若未安装签名通程序，请在中国建设银行门户网站下载安装签名通程序。

4. 使用现金管理系统办理业务。

1.1.3 客户签约功能流程图

说明：

1．该图为CMS 银行端签约功能的整体概况。红色填充的为必须签约项目，黄色填充部分为集团客户在红色必选签约项目之外还必须选择的签约项目，其他没有颜色填充的为客户自由选择的签约项目。

2．中间这一部分是流程主线。包括客户登记维护、分支机构维护、管

必须签约项客户选择签约

集团客户必选

理机构维护、账户维护、归集填平签约、收款签约、批量项目维护、网银盾维护、流程设置、代理凭证配置维护、收费设置。

3．账户维护包括账户登记、账户参数维护、支付签约、额度设置、自定义账户类型、账户层级维护、客户关注设置等七个功能细项。其中自定义账户类型、账户层级维护从功能上来说是属于账户维护内容，从操作权限上来看，只有设为客户的管理机构（比如集团客户总部或母公司）才有权限操作，所以，在系统页面中是放在管理机构维护的菜单下。

4．网银盾维护是WEB用户必选的签约，主机直连客户不需此项。

5．流程设置包括流程角色维护、客户系统管理员维护、客户操作员维护、业务流程维护、客户短信号码维护等签约细项，这些细项是和客户的业务流程相关。

1.1.4 WEB客户首次使用现金管理系统流程

说明：

这是一个使用客户端方式的初始流程。

当承办银行根据客户申请设置好系统管理员及各项签约功能后，客户首先用系统管理员登录现金管理系统，依提示修改密码后，按需要设置操作员信息及相应业务流程，再选择进行个性化设置，之后就可用操作员登录系统办理相关业务了。

1.2系统运行环境

现金管理系统可以在PC机和便携机上运行，其对运行环境的要求：

硬件配置：

CPU：Core 2以上

内存：1G以上

硬盘可用空间：5GB以上

软件环境：

中文Windows 98/2000/NT/XP

IE浏览器支持IE6及IE7

1.3主要功能模块

现金管理系统主要功能模块如下图所示：

2系统登录与退出

本章将为您介绍“CMS现金管理系统”登录与退出的操作方法。

2.1系统的登录

1．插入网银盾，登录网址：

2．输入客户号/机构简称、操作员编号/登录名、登录密码后，单击“登录”按钮。

2.2系统的退出

1．系统管理员页面：

操作员页面：

2．单击右上角的【】按钮，可以正常退出系统

3业务说明

本章将为您介绍“CMS现金管理系统”中各业务的操作方法。通过本章的学习，将使您快速地操作本系统。您如果在操作过程中遇到问题，还可以查看在线帮助。

3.1账户管理

3.1.1账户查询

此功能为客户提供一个全面了解账户信息的途径，满足客

户对不同种类账户的查询需要，实时掌握客户资金状况。

可查询账户的当前余额、历史余额、当日明细、历史明细。

支持对客户所属的活期、定期、贷款账户以及其他客户授

权账户的查询。

可按照客户个性化设置的账户类别进行分类查询。

操作权限：

此功能由操作员操作。

操作流程：

3.1.1.1当前余额查询

3.1.1.1.1功能介绍

查询活期账户、定期账户和贷款账户的当前余额信息。

3.1.1.1.2操作步骤

1．选择菜单“账户管理—账户查询—当前余额查询”进入查询页面，页面中显示该操作员具有查询权限的所有账号。

2．支持模糊查询：在下拉表中选择某一账户种类，或者输入账号、户名，点击【查询】，列表中显示签约条件的账户。

3．点击页面上的活期账户和贷款账户行查询该账户当前余额信息，点击定期账户行的查看定期账户存期、利率、余额等信息。

4．点击【打印】，打印当前页面上的账户信息。

5．点击【下载】，选择下载方式，保存页面上的账户信息为txt

文件或者Excel文件。

3.1.1.1.3栏位说明

3.1.1.1.4注意事项

客户可通过“客户服务—账户特性设置”自行设定账户类别。

3.1.1.2历史余额查询

3.1.1.2.1功能介绍

查询活期账户的历史余额信息。

3.1.1.2.2操作步骤

1．选择菜单“账户管理—账户查询—历史余额查询”进入查询页面，页面中显示该操作员具有查询权限的所有活期账号。

2．在“请选择活期账户”区域中点击账户，点击【添加】，选中该账户。可以重复此步骤，选择一个或者多个账户到“已选账户”区域内。

3．在起止日期中点击选择或者输入查询的开始日期和截止日期。

4．点击【提交】，显示所选择账号的起止日期范围内的历史余额信息。

3.1.1.2.3栏位说明

3.1.1.2.4注意事项

1．起止日期中的开始日期必须小于截止日期。

2．只能查询两年内的数据，且截止日期必须小于当前日期。3.1.1.3当日明细查询

3.1.1.3.1功能介绍

查询活期账户、定期账户和贷款账户的当日明细信息。

3.1.1.3.2操作步骤

1．选择菜单“账户管理—账户查询—当日明细查询”进入查询页面，页面中默认选择的账户种类为：活期账户

2．在“请选择活期账户”区域中点击账户，点击【添加】，选中该账户。可以重复此步骤，选择一个或者多个账户到“已选账户”区域内。

3．点击【提交】，查询已选活期账号的当日明细。

4．点击页面上的，选择账户种类：定期账户

5．在“请选择定期账户”下拉表中选择所要查询的账户。

6．在“请选择子账户”下拉表中选择所要查询定期账户的子账户。

7．点击【提交】，查询已选账号的当日明细。

8．点击页面上的，选择账户种类：贷款账户

9．在“请选择您的贷款账户”下拉表中选择所要查询的账户。

10．点击【提交】，查询已选账号的当日明细。

3.1.1.3.3栏位说明

3.1.1.4历史明细查询

3.1.1.

4.1功能介绍

查询活期账户、定期账户和贷款账户的历史明细信息。

3.1.1.

4.2操作步骤

1．选择菜单“账户管理—账户查询—历史明细查询”进入查询页面，页面中默认选择的账户种类为：活期账户

2．在“请选择活期账户”区域中点击账户，点击【添加】，选中该账户。可以重复此步骤，选择一个或者多个账户到“已选账户”

区域内。

3．在起止日期中点击选择或者输入查询的开始日期和截止日期。

4．点击【提交】，显示所选择账号的起止日期范围内的历史明细信息。

5．点击页面上的，选择账户种类：定期账户

6．在“请选择定期账户”下拉表中选择所要查询的账户。

7．在“请选择子账户”下拉表中选择所要查询定期账户的子账户。

8．在起止日期中点击选择或者输入查询的开始日期和截止日期。

9．点击【提交】，显示所选择账号的起止日期范围内的历史明细信息。

10．点击页面上的，选择账户种类：贷款账户

11．在“请选择您的贷款账户”下拉表中选择所要查询的账户。

12．在起止日期中点击选择或者输入查询的开始日期和截止日期。

13．点击【提交】，显示所选择账号的起止日期范围内的历史明细信息。

3.1.1.

4.3栏位说明

序号栏位名称输入/反显栏位说明

1 账户种类单选按钮选择活期账户、定期账户、贷款账户

3.1.1.

4.4注意事项

1．起止日期中的开始日期必须小于截止日期。

2．只能查询两年内的数据，且截止日期必须小于当前日期。3.1.2电子回单

客户发出的转账交易完成后，可通过现金管理系统查询、打印回单

客户可灵活设置允许查询和打印回单的账户。

支持单笔和批量业务电子回单的查询和打印。

批量业务电子回单，可按笔或汇总打印回单

开通流程：

客户填写《中国建设银行现金管理系统账户信息登记表》，

选择电子回单打印功能。

开户行完成相应设置。

操作权限：

此功能由操作员操作。

操作流程：

3.1.2.1操作步骤

1．选择菜单“账户管理—电子回单”进入。

2．可以选择付款账号或者输入金额，受理日期，校验码进行查询条件的设定。

3．点击【提交】，显示符合查询条件的回单列表。您可从列表中选择一条或多条电子回单进行查询打印。

3.1.2.2栏位说明

3.1.2.3注意事项

1．使用电子回单功能的客户必须为CMS签约客户, 而且只有CMS系统发起的成功交易才能生成电子回单。

2．同一笔交易只能生成一次电子回单，每一笔电子回单只有唯一的校验码。

3．电子回单自打印第二次开始（不论客户端还是银行端打印），电子回单上方就开始显示补打字样。

3.1.3到账通知

客户根据付款单位提供的验证码，可查询付款方是否已办理付款。

操作权限：

此功能由操作员操作。

操作流程：

3.1.3.1操作步骤

1．选择菜单“账户管理—到账通知”进入。

2．输入付款方提供的校验码。

3．点击【提交】，显示该校验码对应的到账通知。

3.1.3.2栏位说明

序号栏位名称输入/反显栏位说明

1 校验码输入校验码由付款方提供，格式如2009082012345678

3.1.3.3注意事项

1．只能查询由CMS发起的付款交易。

2．本通知仅为付款人已办理付款，款项是否收妥请查询收款账户明细。

3.2付款业务

3.2.1转账汇款

客户通过现金管理系统向收款人付款。

支持人民币结算账户的同城、异地、跨行等多种方式的转

账汇款。

支持单笔实时、单笔预约、批量实时和批量预约付款方式。

提供收款人账户自动记忆功能。

支持定向、不定向支付。

定向支付：两个固定账户之间的资金划转应办理定向

支付签约。

不定向支付：无固定转账关系的两个账户之间的资金

划转应办理不定向支付签约。

可设置多级复核流程，以加强风险控制

开通流程：

客户填写《中国建设银行现金管理系统支付签约登记表》，

提交给开户行。

开户行完成相应设置。

操作权限：

此功能由操作员操作。

操作流程：

3.2.1.1单笔汇款

企业客户通过CMS客户端向收款人付款的一种结算方式，支持向建行或他行汇款，该功能为企业用户提供7×24小时服务。

3.2.1.1.1录入

3.2.1.1.1.1功能介绍

录入单笔汇款信息。

3.2.1.1.1.2操作步骤

1．选择菜单“付款业务—转账汇款—单笔汇款—录入”进入页面。

收款账户为本行时的页面：

收款账户为他行时的页面：

2．信息输入完成后，点击“提交”。

3.2.1.1.1.3栏位说明

1.“付款账号”与“收款账号”的币种必须一致，且必须为人

民币。

2.付款账户签订了定向支付签约，收款账号只能选择签约时指

定的账户。

3.付款人账号可以通过手工输入，或者点击“常用收款名册”

进行选择。

4.从单位结算账户向个人结算账户支付款项单笔超过5万元人

民币时，付款单位需在（用途）摘要注明事由，并应对支付

款项事由的真实性、合法性负责。

5.收款账户为他行时，加急汇款选择“大额支付系统”。

3.2.1.1.2收回

3.2.1.1.2.1功能介绍

收回录入的单笔汇款业务。

3.2.1.1.2.2操作步骤

1．选择菜单“付款业务—转账汇款—单笔汇款—收回”进入页面。

2．选择1条或多条记录后，输入备注、交易密码，点击“提交”完成收回。

3.2.1.1.2.4注意事项

只可对下一级操作员没有操作的业务进行收回

3.2.1.1.3修改

3.2.1.1.3.1功能介绍

修改单笔汇款信息。

3.2.1.1.3.2操作步骤

1．选择菜单“付款业务—转账汇款—单笔汇款—修改”进入页面。

2．选择一条记录后提交进行修改。

3.2.1.1.3.3栏位说明

无。

3.2.1.1.3.4注意事项

收回或被下级操作员拒绝后方可修改。

3.2.1.1.4删除

3.2.1.1.

4.1功能介绍

删除单笔汇款信息。

3.2.1.1.

4.2操作步骤

1．选择菜单“付款业务—转账汇款—单笔汇款—删除”进入页面。

2．选择一条或多条记录，输入备注、交易密码后提交。

3.2.1.1.

4.3栏位说明

3.2.1.1.

4.4注意事项

收回或被下级操作员拒绝后方可删除。

3.2.1.1.5复核

3.2.1.1.5.1功能介绍

复核单笔汇款录入信息。

3.2.1.1.5.2操作步骤

1．选择菜单“付款业务—转账汇款—单笔汇款—复核”进入页面。

2．选择一条记录后提交。

3.2.1.1.5.3注意事项

须仔细核对付款人账号、全称、付款人开户机构、收款人账号、全称、收款人开户机构、金额和其他信息。

3.2.1.1.6多笔复核

3.2.1.1.6.1功能介绍

复核多笔单笔汇款信息。

3.2.1.1.6.2操作步骤

1．选择菜单“付款业务—转账汇款—单笔汇款—多笔复核”进入页面。

2．选择多条记录后提交。

3.2.1.1.6.3注意事项

1．须仔细核对付款人账号、全称、付款人开户机构、收款人账号、全称、收款人开户机构、金额和其他信息。

3.2.1.1.7查询

3.2.1.1.7.1功能介绍

查询单笔汇款交易信息。

3.2.1.1.7.2操作步骤

1．选择菜单“付款业务—转账汇款—单笔汇款—查询”进入页

面。

2．选择或输入查询条件后，点击“提交”查询出结果。

3.2.1.1.7.3栏位说明

3.2.1.1.8定向支付查询

3.2.1.1.8.1功能介绍

查询定向支付的账户信息。

3.2.1.1.8.2操作步骤

1．选择菜单“付款业务—转账汇款—单笔汇款—定向支付查询”进入页面。

2．选择“账号”后，点击“提交”查询出定向支付账户信息。

3.2.1.1.8.3栏位说明