汇丰银行国际贸易
中国汇丰银行国际化金融服务的重要参与者
中国汇丰银行国际化金融服务的重要参与者中国汇丰银行是一家全球性银行，致力于为中国和全球客户提供多样化的金融服务。
作为国际金融领域的重要参与者，中国汇丰银行在推动中国金融市场国际化、促进贸易和投资便利化等方面发挥着重要作用。
一、中国汇丰银行的国际化战略中国汇丰银行秉承“以客户为中心”的理念，不断优化和拓宽业务领域，力求为客户提供更广泛、更高效的金融服务。
为了实现其国际化战略，中国汇丰银行采取了以下几个方面的措施：1.建立全球网络：中国汇丰银行在全球范围内建立了广泛的分支机构和网络，形成了覆盖全球重要金融中心和经济区域的布局，为客户提供全方位的金融服务。
2.多元化产品和服务：中国汇丰银行不仅提供传统的银行业务，如存款、贷款和支付结算等，还致力于开发创新的金融产品和服务，满足客户多样化的需求。
3.人才培养和创新：中国汇丰银行注重人才的培养和引进，力求拥有一支专业、高效的团队。
同时，积极推动技术创新和数字化转型，提供更智能和便捷的金融服务。
二、中国汇丰银行在中国金融市场的国际化推动中国汇丰银行积极参与并支持中国金融市场的开放和国际化进程。
作为首家获得人民币业务清算行资质的外资银行，中国汇丰银行在人民币国际化进程中发挥着重要的作用。
以下是汇丰银行在这方面的主要贡献：1.首创“离岸人民币”业务：中国汇丰银行是首家推出“离岸人民币”战略的外资银行。
通过在离岸市场开展人民币业务，中国汇丰银行为境内外客户提供便利的人民币融资和投资渠道。
2.促进跨境贸易便利化：中国汇丰银行通过多元化的金融产品和服务，支持企业进行跨境贸易。
同时，积极参与跨境贸易金融技术的创新和应用，推动贸易便利化。
3.推动离岸市场发展：中国汇丰银行积极参与离岸金融中心的建设和发展，为客户在海外投资和融资提供支持。
同时，通过在离岸市场扩大业务规模，中国汇丰银行促进了人民币的国际化进程。
三、中国汇丰银行在国际金融服务中的影响力随着中国经济的崛起和国际地位的提升，中国汇丰银行的国际影响力也在不断增强。
国际银行有哪些
国际银行有哪些国际银行是指其业务范围跨越多个国家的银行，提供各种金融服务给全球客户。
以下是一些常见的国际银行，包括它们的简介和业务范围。
1. 中国银行：中国银行是中国四大国有银行之一，也是中国最早与国际市场接轨的银行之一。
其国际业务遍及五大洲，拥有遍布全球的分支机构和子公司。
中国银行提供的国际业务包括国际结算，贸易融资，外币存款等。
2. 工商银行：工商银行是中国最大的商业银行之一，也是全球最大的银行之一。
其国际业务网络遍布全球，提供跨境支付，海外融资，信贷等服务。
工商银行在全球范围内发展出了广泛的客户群体，包括跨国公司、金融机构以及个人客户。
3. 中国建设银行：中国建设银行是中国四大国有商业银行之一，也是中国最大的房地产金融服务提供商之一。
其国际业务主要包括境外机构融资、债券发行、国际贸易融资以及投资银行业务等。
4. 交通银行：交通银行是中国五大国有商业银行之一，也是中国最早开展国际业务的银行之一。
交行的国际业务范围包括贸易金融，离岸融资，贵金属交易等。
交通银行拥有全球范围内的分支机构和代表处，为客户提供全面的金融服务。
5. 香港上海汇丰银行：汇丰银行是全球最大的跨国银行之一，总部位于伦敦。
其业务遍及全球四大洲，提供零售银行，商业银行，投资银行和资产管理等服务。
香港上海汇丰银行在亚洲地区的业务较为知名，是国际公司和投资者首选的银行之一。
6. 花旗银行：花旗银行是美国国内最大的银行之一，也是全球最知名的银行之一。
花旗银行拥有全球范围内的分支机构和代表处，提供贸易金融，证券服务，个人理财等多种金融产品和服务。
花旗银行在国际金融市场中具有较强的竞争力。
7. 摩根大通：摩根大通是美国最大的银行之一，也是世界上最大的金融机构之一。
摩根大通提供全面的金融服务，包括零售银行，商业银行，投资银行等。
其全球业务庞大，覆盖北美、欧洲、亚洲等地。
8. 瑞士银行：瑞士银行是瑞士最具知名度的银行之一，也是国际金融中心之一的代表。
汇丰跨境人民币结算业务
跨境贸易人民币结算汇丰跨境贸易结算直通效劳，令您能与海外贸易伙伴直接跨境结算，从而降低汇率风险，减少交易本钱，使您的国际贸易更便捷高效一直以来，汇丰都是人民币国际化业务的领先者，目前在全球50多个国家和地区提供人民币业务。
〔详情请见)•结算范围•业务范围•企业益处•实用步骤•汇丰优势•常见问题跨境贸易人民币结算问答汇丰银行〔中国〕汇丰人民币跨境贸易结算直通效劳，令您能与海外贸易伙伴直接跨境结算，从而降低汇率风险，减少交易本钱，使您的国际贸易更便捷高效。
跨境贸易人民币结算试点概况1. 是否中国所有的银行都能提供跨境贸易人民币结算效劳？不是。
目前尚在试点阶段，只有符合条件的银行才能提供跨境贸易人民币结算效劳。
汇丰银行〔中国〕是首批通过中国人民银行验收可以开展跨境贸易人民币结算的外资银行之一。
随着人民银行进一步扩大跨境贸易人民币结算试点，境内试点地区扩大至全国。
汇丰中国在境内所有城市的分行和异地支行可以提供跨境贸易人民币结算效劳。
2. 是否所有境内客户都可以办理跨境贸易人民币结算效劳？除出口货物贸易外的所有企业均可以使用人民币进行进口货物贸易，进出口效劳贸易，其他经常工程结算，以及经相应投资主管部门批准的境外直接投资。
出口货物贸易人民币结算仍实行试点企业管理制度。
试点企业名单由人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会进行审定。
目前，经批准的试点企业数量已增加至67,724家。
3. 公司需要具有哪些特别条件才能被中国人民银行等六部委批准为试点企业？银行可以提供哪些帮助？试点企业假设有跨境贸易结算需求，可以通过开户银行或直接向当地人民银行/商务委员会等申请进入试点企业名单。
进入试点企业名单通常要求企业具有良好的海关评级记录和税务记录。
不过，非试点企业仍可以人民币进行进口货物贸易，跨境效劳贸易和其他经常工程结算。
企业在首次办理跨境贸易结算时，需要通过开户银行向中国人民银行当地分支机构登记公司信息。
汇丰银行环球市场业务调研报告书
06
环球市场业务策略建议
Chapter
产品创新策略建议
总结词
注重创新、客户需求、多方合作
详细描述
汇丰银行应注重产品创新，根据客户需求提供个性化 的金融产品和服务。同时，应加强与合作伙伴的多方 合作，共同开发具有市场竞争力的产品。
市场推广策略建议
总结词
多渠道推广、强化品牌形象、优化营销活动
详细描述
汇丰银行环球市场业务调研报告书
2023-11-05
目录
• 引言 • 环球市场业务概述 • 环球市场业务市场需求分析 • 环球市场业务竞争格局分析 • 环球市场业务风险分析 • 环球市场业务策略建议 • 结论与展望
01
引言
Chapter
项目背景介绍
汇丰银行环球市场 业务发展历程
本次调研的背景和 目的
05
环球市场业务风险分析
Chapter
信用风险分析
总结词
汇丰银行的环球市场业务面临显著的信用风险，主要源于客户违约和欺诈行为。
详细描述
环球市场业务的客户群体广泛，涵盖了企业、机构和个人。其中，部分客户的信用状况不稳定，可能 导致逾期还款或违约，给银行带来损失。此外，一些不法分子可能利用虚假信息或欺诈手段骗取银行 资金，增加了信用风险。
流动性风险分析
总结词
汇丰银行的环球市场业务面临一定的流动 性风险，主要源于资金运用和筹资渠道的 不畅。
详细描述
环球市场业务需要大量的营运资金来支持 日常运作。如果银行的资金运用不顺畅或 筹资渠道受限，可能会导致流动性不足， 影响业务的正常开展。此外，市场环境的 变化也可能导致银行在短时间内难以变现 资产或获得足够的资金支持。
汇丰银行应通过多渠道进行市场推广，包括 线上和线下渠道，提高品牌知名度和影响力 。同时，应加强品牌形象的塑造，传递企业 文化和价值观。此外，还应优化营销活动，
国际贸易期末考试案例分析
国际贸易案例分析1、有一份FOB合同，买方已向保险公司投保“仓至仓条款”的一切险(AlI Risks with warehouse to warehouse Clause)。
货物从卖方仓库运往装运港码头途中，发生了承保范围内的损失。
卖方事后以保险单含有“仓至仓条款”，要求保险公司赔偿，但遭拒绝，后来卖方又请买方以买方的名义凭保险单向保险公司索赔，但同样遭拒绝。
上述案例中货物是从卖方仓库运往装运码头途中发生了承包范围内的损失，所保一切险又含“仓至仓条款”，请问为什么保险公司会拒赔？答：被保险人向保险公司索赔必须具备三个条件:(1)保险公司承保范围内的损失;(2)索赔人是保险单的合法持有者;(3)索赔人具有可保利益。
保险公司拒赔卖方是因为损失发生时他虽有可保利益，但他不是保险单的合法持有者，因此无权向保险公司索赔；“仓至仓条款”是从货物“运离”保险单上列明的装货港发货人仓库开始，直到“送交”保险单上列明的目的港收货人仓库时终止，所以在运往装运港途中发生的损失，不属保险公司承保范围！实际上FOB，CFR条件下，保险责任起止是“船”至“仓”的。
拒绝买方是由于损失发生时他对货物不具有可保利益，虽然他是保单的合法持有者，但保险公司仍有权拒绝赔偿。
2、我某出口公司按CIF条件，凭不可撤销L/C向某外商出售货物一批。
该商按合同规定开来的L/C 经我方审核无误，我出口公司在L/C规定的装运期内将货物装上海轮，并在装运前向保险公司办理了货运保险，但装船完毕后不久，海轮起火爆炸沉没，该批货物全部灭失，外商闻讯后来电表示拒绝付款。
问:我公司应如何处理?根据《2010通则》和《UCP600》分别说明理由。
答:我公司应按信用证规定向议付行提交单据，由议付行向开证行索款。
理由如下: (1) 根据(INCOTERMS2000》解释，在CIF条件下，只要卖方提交的单据符合合同规定，买方就必须付款赎单: (2) 合同规定以信用证结算，根据(UCP500》解释，开证行承担第一性付款责任，卖方是交的单据符合信用证条款的规定，开证行必须付款。
汇丰银行在中国的机构
汇丰银行在中国的机构汇丰银行是一家拥有150多年历史的国际化银行，在全球50多个国家和地区设有分支机构。
在中国，汇丰银行也有着广泛的业务覆盖和深厚的历史积淀。
汇丰银行在中国的机构主要包括汇丰中国、汇丰银行（中国）有限公司和汇丰信托有限公司。
其中，汇丰中国是汇丰银行在中国的全资子公司，成立于2007年，总部位于上海，是中国最早的外资银行之一。
汇丰银行（中国）有限公司则是汇丰银行在中国的分支机构，成立于2008年，总部位于广州，是中国第一家获得人民币业务牌照的外资银行。
汇丰信托有限公司则是汇丰银行在中国的信托业务子公司，成立于2011年，总部位于上海。
汇丰银行在中国的业务范围涵盖了零售银行、商业银行、投资银行、资产管理、信托等多个领域。
在零售银行方面，汇丰银行提供个人银行、财富管理、保险等服务，为客户提供全方位的金融解决方案。
在商业银行方面，汇丰银行为企业客户提供融资、贸易融资、国际结算等服务，帮助客户拓展国际市场。
在投资银行方面，汇丰银行提供股票、债券、外汇等交易服务，为客户提供专业的投资建议。
在资产管理方面，汇丰银行为客户提供多元化的投资组合，帮助客户实现财富增值。
在信托方面，汇丰银行为客户提供信托计划、遗产规划等服务，帮助客户实现财富传承。
汇丰银行在中国的机构不仅业务范围广泛，还拥有一支专业化、高素质的团队。
汇丰银行注重人才培养和发展，为员工提供广阔的职业发展空间和良好的工作环境。
同时，汇丰银行还积极参与社会公益事业，为中国的经济发展和社会进步做出了积极的贡献。
总之，汇丰银行在中国的机构是中国金融市场的重要组成部分，为客户提供了全方位的金融服务，为中国的经济发展做出了积极的贡献。
随着中国金融市场的不断发展和开放，相信汇丰银行在中国的业务将会不断拓展和深化。
国际贸易实务-案例分析
国际贸易实务-案例分析案例——凭品质规格和凭样品买卖案例简介：我方某一出口公司与德国某一公司签定出口某商品的合同。
德方以我方所交货品与样品不符提出降价,由根据所做鉴定提出索赔。
最后我方做出赔偿。
案例分析1．本案双方争执的主要焦点(1)此笔交易到底是凭样品买卖还是凭规格买卖，亦或是既凭样品又凭规格的买卖；(2)如是既凭样品又凭规格的买卖，那卖方是否尚需负担品质与样品不符的责任。
可判断出该案例是既凭样品又凭规格的买卖。
2．本案涉及的基本知识及原理凭样品买卖是指交易双方约定以样品作为交货的品质依据的买卖。
双方的这种约定，既可以是明示的，也可以是默示的。
在本笔交易中，只规定了品质规格条款，并未规定凭样品交货。
因此可判断：这笔交易不是仅仅凭规格买卖，而是既凭规格又凭样品的买卖。
根据国际贸易不关法律规定：“凡是既凭样品又凭规格达成的交易，卖方所交货物必须既与样品一致，又要符合规格的要求。
否则，买方有权拒收货物，并可提出索赔要求”。
按样品确定品质的方法，一般货、样做到完全一致是较困难的，因此容易引起双方的争执。
有些卖方为避免所交货品与样品不一致，在合同中明确规定：交货品质与样品大体相符。
但无论合同中规定的品质与样品是相符还是相似，通常都允许买方有合理机会将货物品质与样品进行比较，并有向卖方提出异议的权利。
3、我们应当吸取的主要教训(1)有关人员对凭样买卖的性质以及国际贸易业务中的通常做法不够熟悉和了解。
(2)如果是以凭样品成交的合同，应该妥善保存复样，一旦发生争议，可对复样进行重新检验，以便对比，从而分清责任。
案例2：大连某一出口公司向日本出口了一批大米。
谈妥2000公吨，每公吨280美元；FOB大连。
签定合同时，合同上书写为2000吨，我方认为吨即为公吨。
发货时，日方却要求我方发2000长吨。
外商要求是否合理，应如何处理此项纠纷？案例分析处理此类纠纷我们可采用两种方法：一是将合同中的“吨”改为“公吨”，并维持合同中价格不变；二是将合同中的“吨”改为“长吨”，并同时修改合同中的价格条款，按长吨和公吨的比例作相应调整。
国际贸易货款的结算案例2
案例一：A与B公司签署一份进口合同个，A随即在I银行开立以B为受益人的自由议付银行信用证，N银行收到B公司交来的信用证项下出口单据。
经审核，议付行N银行认为单据与信用证要求一致，遂议付并将全套单据寄往I银行，并按信用证规定，向I银行的纽约分行（偿付行）寄汇票索汇，N银行的寄单面函上列明了提示的单据及单据的份数。
随后，N银行收到I银行纽约分行的全额付款。
一个月后，N银行收到I银行来电，称其至今尚未收到N银行在I银行信用证项下议付的单据。
N银行随即向快递公司查询得知单据在邮寄过程中丢失。
N银行将此事通知了受益人，同时告知开证行单据已在邮寄过程中丢失，责任不在N银行，现N银行拟将副本单据（包括副本提单、遗失证明）补寄开证行，开证行电复同意。
N银行补寄了有关单据。
不久，开证行来电称不接受单据并提出退单，同时；要求N 银行退回其纽约分行已偿付的信用证款项并支付利息。
请问开证行的要求是否合理？分析：如果副本单据存在不符点，开证行可以拒付，并有权向议付行追索；如果单据中不存在不符点。
《UCP600》第35条规定：“当报文、信件或单据按照信用证的要求传输或发送时，或当信用证未作指示，银行自行选择传送服务时，银行对报文传输或信件或单据的递送过程中发生的延误、中途遗失、残损或其他错误产生的后果，概不负责。
”即寄单行对邮递风险不承担责任，因此本案例的议付行N银行没有责任。
《UCP600》第35条同时还规定：“如果指定银行确定交单相符并将单据发往开证行或保兑行，无论指定银行是否已经承付或议付，开证行或保兑行必须承付或议付，或偿付指定银行，即使单据在指定银行送往开证行或保兑行的途中，或保兑行送往开证行的途中丢失。
”案例二：我某出口公司收到国外开来的不可撤销信用证一份，由设在我国境内的某外资银行通知并保兑。
我公司在货物装运后，正拟将有关单据交银行议付时，忽接该外资银行通知，由于开证行已宣布破产，该行不承担对该信用证的议付或付款责任，但可接受我出口公司委托，向买方直接收取货款。
国际贸易案例分析之八：商务谈判及合同签订
第九章商务谈判及合同签订[案例1]我某公司于7月16日收到法国某公司发盘：“马口铁500公吨，单价545美元CFR中国口岸，8月份装运，即期L/C支付,限7月20日付到有效”。
我方于17日复电:“若单价500美元CFR中国口岸可接受，履约中如有争议，在中国仲裁”。
法国公司当日复电：“市场坚挺，价不能减，仲裁条件可接受,速复”.此时马口铁价格确实趋涨。
我方于19日复电：“接受你方16日发盘，L/C已由中国银行开出。
"结果对方退回L/C。
合同是否成立？案例分析：合同并未成立.我方19日电并不是有效的接受，因为16日的法商发盘经我方17日还盘已经失效，法商不再受约束。
我方应接受的是法国公司17日复电。
［案例2]1990年6月27日,中国甲公司应荷兰乙商号的请求,报出C514某产品200吨,每吨CIF鹿特丹人民币1950元，即期装运的实盘，但对方接到中方报盘,未作还盘,而是一再请求中国增加数量，降低价格，并延长还盘有效期。
中方曾将数量增至300吨，价格每吨CCF鹿特丹减至人民币1900元,有效期经两次延长,最后期限为7月25日，荷兰乙商号于7月22日来电，接受该盘,并提出“不可撤销，即期信用证付款,即期装船，按装船量计算。
除提供通常装船单据外，需供卫生检疫证书、产地证、磅码单、及良好合适海洋运输的袋装”.但中方接到该电报时。
已发现该产品的国际市场价格猛涨,于是中方甲公司拒绝成交，并复电称：“由于世界市场的变化，货物在收到电报前已售出”。
可是荷兰乙商号不同意中方的说法，认为他是在发盘有效期内接受发盘,坚持要按发盘的条件执行合同,否则要中方赔偿差价损失人民币23万元，接受仲裁裁决。
问题：1.中方甲公司6月27日的发盘是实盘是虚盘？2.中方在荷兰未作还盘但一再请求增加数量和降低价格,延长有效期的情况下，于7月17日复电称:将C514增加至300吨,每吨CIF鹿特丹价格人民币1900元，有效期延至7月25日的报盘是实盘还是虚盘？3。
汇丰银行全球领先的国际银行之一在中国有业务
汇丰银行全球领先的国际银行之一在中国有业务汇丰银行是全球领先的国际银行之一，也是在中国开展业务的重要机构之一。
作为一家历史悠久、信誉卓越的银行，汇丰银行在中国市场上拥有广泛的业务覆盖范围，为客户提供综合金融服务。
本文将介绍汇丰银行在中国的业务情况及其全球领先的特点。
作为一家国际化银行，汇丰银行在中国已经建立起了一系列的金融业务，包括个人银行业务、企业银行业务和投资银行业务等。
首先，汇丰银行的个人银行业务提供了各类金融产品和服务，包括个人储蓄账户、信用卡、贷款和投资等。
无论是财富管理还是保险服务，汇丰银行都能为客户提供优质的服务和全面的保障。
其次，汇丰银行重视企业银行业务的开展，为各类企业提供多元化的金融解决方案。
不论是跨国企业还是本土企业，无论规模大小，汇丰银行都能根据客户需求提供专业的咨询和高效的服务。
汇丰银行的企业银行业务涵盖贸易金融、现金管理、融资、支付结算等方面，以满足客户多方面的金融需求。
此外，汇丰银行在中国的投资银行业务也备受认可。
作为全球领先的投资银行，汇丰银行凭借其专业的团队和领先的地位，为客户提供包括融资、并购、首次公开募股（IPO）等一系列服务。
汇丰银行深知市场的需求和潜力，将积极助推中国企业的国际化和发展。
汇丰银行之所以能成为全球领先的国际银行之一，得益于其独特的经营理念和专业的团队。
汇丰银行一直注重创新和技术的应用，不断提升客户体验和业务效率。
同时，汇丰银行拥有全球网络和丰富的资源，能够为客户提供多元化的金融产品和服务。
无论是个人客户还是企业客户，汇丰银行都能根据其需求提供定制化的解决方案。
此外，汇丰银行高度重视风险管理和合规性，确保业务的安全稳健。
在中国，汇丰银行秉承了本土化的经营理念，充分遵守当地的法律法规，高度重视社会责任并积极参与公益活动。
综上所述，汇丰银行作为全球领先的国际银行之一，在中国的业务覆盖范围广泛。
无论是个人银行业务、企业银行业务还是投资银行业务，汇丰银行都能为客户提供全面的金融解决方案。
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欧洲贸易案例分析
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中国出口商签订广告商销售合同，出口广告商予法国买方 交易 销售合同金额：USD8000000.00 付款模式：30%预付款；70%后TT 90DAYS 法国买方：跨国企业 中国出口商：中小企业
• 交易谈判背景 • 法国买方不愿开立信用证 • 中国出口商耽心买方70%后TT 90DAYS, USD5600000.00潜在拒付风 险 • 需掌握：业务人员国际贸易付款方式的了解
银行保证函/备用信用证的具体分类
• 备用信用证/银行保证函是对于未来一项特定事件交易对 手不能履约执行的风险保障，由其往来银行作保证，在一 旁STAND BY 其履约付款的承偌： 备用信用证 Standby L/C 融资性保函 Financial guarantee 投标保函 bid bond/guarantee 履约保函 performance bond/guarantee 付款保函 payment guarantee 预付款（还款）保函 advance payment guarantee 质量保函 quality guarantee 船舶保函 guarantee/bond for shipbuilding 特殊保函，如海关保函，法院财产保全保函，提货担保， 收购（股权）担保等 • HSBC支持中资银行的海外保函业务 • • • • • • • • •
HSBC – Global Trade Bank
• 交易风险的有效降低 • Trade Transaction Risk Mitigation • 应收账款的加速回流 • Account receivables acceleration • 操作费用的成本控制 • Banking fee cost down
非洲，拉美 俄罗斯国际贸易操作技巧 非洲，拉美&俄罗斯国际贸易操作技巧
• 非洲，拉美信用证转递（MT710），转开，保兑流程 •
1.LC issuance 2.LC issuance 3.LC issuance 4.advising
LC applicant 0000
LC applicant bank
7.docs/checking
Re-issuing bank
6.docs/claim
negotiation bank,china
5.docs
china beneficairy
USD CLEARING BANK,NY
USD CLEARING BANK,NY
非洲，拉美信用证 特性 规避，操作技巧 备注：如需客户提供付款凭证，以银行的MT102 / MT103为准 转让信用证进账时间长，查询回款路径麻烦
欧洲贸易案例分析 • • • • 国际贸易银行托收就如同国内贸易商业承兑汇票CAD/BAD DA:document against acceptance DP:document against payment 国际贸易托收基本流程
1.contrห้องสมุดไป่ตู้ct
2.goods
• • Buyer
• 5.draft acceptance
银行保证函/备用信用证
• 国际标案保函操作要领： • 合同： • “BG/SBLC is to be issued by local bank or rated bank” • 记账付款保函： • 出口商与海外买方TT交易，出口商为确保债权收款无虞，可试探要求 买方经由其往来银行开立付款保函，以承担买方倒账及拖款风险： • • • • • • 付款保函提供出口商最大安全保障以达“money in my pocket first” 付款保函安全系数远高于一般保理，保险与托收保付 付款保函最大效益化金流，物流，讯息流，三流操作 付款保函可有效压缩买方恶意拒付意图，留给出口商更大的议价 回旋空间 付款保函开立金额为平均余额概念，非全年销售金额概念 付款保函开立费用由我方，受益人支付
出口商付款保函，保理，保险，贸易模式比较 •
•
1.赊销或信用证 2.货物 3.货款
• Buyer
China Seller
•
• Buyer
1.赊销 3.货物 4.货款 2.付款保函/备用 信用证申请 2.1开立付款保函/备用信用证 2.2 通知
议题 Agenda
• • • • • • • • • • • • • • • • 1.欧洲贸易案例分析 2.银行操作成本降低案例分析 大贸易商采购优化方案 非洲，拉美，中国地区银行信用证案例分析 3.全球开证行债信平等资讯的利用 4.国际贸易付款模式改造流程 5.海外卖方强势&中国弱势案例分析 付款保函，托收保付，保险，保理项下应收账款成本与风险评估 6.备用信用证/银行保函 国际标案/保函操作要领 记账付款保函的应用 7.借力使力的三角贸易操作方案 可转让信用证保兑 款项让渡&贸易监管账户 8.业务人员信用证操作技巧 9.非洲，拉美&俄罗斯国际贸易操作技巧
银行操作降低成本案例分析 • • • • • • • • • 出口信用证-开证行手续费过高 卖方：GOOD LUCK CO. LTD. 行业/货物：服饰 年出口信用证额：USD15000000.00 主要出口地区：香港 主要开证行：2家香港银行 现有出口银行：中国XZY银行 出口单据手续费：0.1% 现有银行服务：审单+寄单（DHL）
全球开证行债信平等资讯的利用
Leverage bank’s resources to access the buyer’s bank credit rating of
买方往来银行代表买方资质，不论交易模式为TT,L/C或者 是托收，了解买方往来银行为国际贸易中至关重要的一环 交易对手仅有少数信誉较弱往来银行是中国出口商出口开 发中国家国际贸易环节中对方债信风险警示讯号 国家贸易中不放心交易对手，就把其往来银行拉进贸易
China Seller
3.DA docs
• 4.DA docs Collecting Bank 6.payable undertaking after avalisation Remitting bank
国际贸易托收特性与操作技巧 特性：托收交易付款模式为防御型产品，是中国出口商出口发展中国家最后 一道风险防线，最低限度避免人财两空
• • • • •
全球开证行债信平等资讯的利用
• • • • • • • • • • • • • • • • • 高风险地区信用证保兑信用费 卖方：GOOD LUCK CO. LTD 行业/货物：机械设备 合同金额：USD 12000000.00 买方所在国家：印度 现有信用证流程： 开证行：一家ORR为4的印度银行 通知行：昆山XXX银行 保兑行：上海SSS银行 信用证期限：60天 现有出口银行：中国XYZ银行 现有银行服务：审单+寄单（DHL） 分析： 分析： 保兑行的费用高； 保兑行的费用高； 远期LC的费率高 的费率高； 远期 的费率高； 涉及的银行越多， 涉及的银行越多，费用也就越多 建议 --- 对开证行进行债信评估
汇丰银行国际贸易专题讲座
Trade Re-engineering with HSBC 2010年11月25日
• 随着中国企业出口业务的逐渐增加，出口 坏账及相关纠纷也同时逐渐增加。根据商 务部研究院信用管理部发布的“中国出口 企业的平均坏账率约在5%”这一比例计算， 2009年全年中国出口企业的坏账总金额大 约在600亿美元左右！ • 因此，出口坏账问题是大多数出口企业挥 之不去的梦魇，是每家出口企业必须面对 的棘手问题和必须要避免的问题。
卖方强势密集进货的贸易方案
• 银行费用成本降低+进口银行操作流程简化
进口信用证/备用信用证 进口商习惯于开立进口商业信用证 买方：GOODS LUCK CO. LTD. / /TFT 行业/货物：背光模组/TFT LCD 年进口信用证金额：USD78000000.00 主要卖方：东京XXXXXX 市场定位：卖方市场 现有进口银行：4家进口开证行 开证费用：每季度0.1% 现有银行服务：信用证开证 （2-3 LC ISSUANCE, 3 SHIPMENTS PER LC, TENOR 45 DAYS) 建议：可开立备用信用证
银行操作降低成本案例分析
• 出口信用证
• • • • • • • • • • 信用证出口单据不符点率高；开证行手续费高 卖方：GOOD LUCK CO.LTD. 行业/货物：纺织 年出口信用证额：USD30000000.00 主要买方：大型采购商，香港 主要出口银行：3家中国地区银行 现有出口单据价格：0.1%出口单据手续费 现有银行服务：审单+寄单（DHL） 主要开证行：3家香港地区银行 信用证天期：30-45 DAYS AFTER SIGHT, FOB
欧洲贸易案例分析
• 托收 • 进口商承兑汇票之后承担付款责任；中国出口商承担进口商倒闭，拒 不付款风险 • 托收保付 • 汇丰在进口托收银行保付汇票的基础上，承担托收银行倒闭的风险， 提供出口商无追索的票据贴现融资服务；托收保付是出口商在托收付 款模式中补强交易安全的机制： • 1.降低买方拒不付款的风险 降低买方拒不付款的风险 • 2.规避买方资不抵债的风险 规避买方资不抵债的风险 • 3.美化财务报表 美化财务报表 • 4.无需银行信用额度 无需银行信用额度 • 5.加速出口退税 加速出口退税
银行操作降低成本案例分析 – 中国地区银行信用证
• LC TERMS & CONDITIONS
• • • • • 45.DESCRIPTION OF GOODS AND /OR SERVICES GOODS NAME AS PER PROFORMA INVOICES NO.XXX DATED…(INCOTERMS) 46A.DOCUMENTS REQUIRED --- 单据制作条款越简单越不会引起拒付情况 1.SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN x ORIGINAL AND COPIES 2.FULL SET OF CLEAN ON BOARD MARINE BILLS OF LADING MADE OUT TO THE ORDER OF THE (ISSUING BANK),MARKETD “FREIGHT PREPAID” AND NOTIFY APPLICANT 3.INSURANCE POLICY/CERTIFICATE 4.PACKING LIST IN x copies 5.CERTIFICATE OF ORIGIN IN X ORIGIN PLUS x copies 71B CHARGES ALL BANK CHARGES OUTSIDE ISSUING BANK ARE FOR THE ACCOUNT OF BENEFICIARY -- 这一类涉及费用条款应建议更改为 OUTSIDE ISSUING BANK’S CHARGES R IN ACCOUNT OF BENEFICARY