中国人寿保险微信操作手册
微课中国人寿寿险APP实务及操作感受
微课中国人寿寿险APP实务及操作感受
参加此次微课中国人寿寿险APP实务及操作的同事都怀着增长
自己的业务能力的目的。
通过两天的课程，对保公司有了深入了解，对保险产品也有了更深彻的认识，这也是我们在日常的工作中最需要学习最需要掌握最需要提高的知识，这将有助于我们日后的工作，更需要的是我们每一天的努力、学习和积累提高。
在日常的工作中，我不断总结经验和教训、不断自我学习和提高，这两天的培训我一直在思考和领悟一个问题:我们如何才能发掘潜在客户购买保险。
通过学习,不仅让我学习到新的知识，更让我信心倍增。
结合自己工作过程中遇到的问题总结学习到的经验，我认为要想做好保险业务工作，我必须努力争取做到以下几点:
(1)学会主动开口。
遇到客户主动介绍产品。
很多想买的客户其实是保险知识的匮乏，这时就需要让他们了解到保险的各项好处。
(2)学会赞美别人。
当别人拒绝时，能了解到客户的言下之意。
学会揣摩客户的心思。
人寿保险操作流程
人寿保险操作流程
人寿保险操作流程通常如下：
1. 联系保险公司或代理人咨询相关保险产品和方案。
2. 了解产品内容，选择适合自己需求的保险计划，填写申请表格。
3. 在申请表格中如实填写个人身份信息及相关健康状况。
4. 提交申请表格并缴纳保险费用。
5. 保险公司审核申请表格及相关资料，如有需要可能会进行电话或面谈风险评估。
6. 审核通过后签订合同，并交纳首期保险费用。
7. 日后如有理赔需求，提交申请及相关证明材料。
8. 保险公司审核理赔申请，确认符合合同中的保险责任，予以处理赔款。
注意：具体操作流程因不同保险公司要求可能有所不同，请在购买前详细咨询保险公司或其代理人。
中国人寿e店无纸化投保操作流程演示及操作技巧
目录
CONTENTS
一、操作流程演示 二、操作技巧
销售手机端e店录单流程
点击首页电子投保快捷键，进入电子化投保 流程
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
无纸化投保共6个环节
操作流程和操作界面
可添加10个险种
二、设置页面
设置环节：选择“保额算保费”或“保费算保额”测算模式均可，输入基本保额点击“确定”即可自动算出保费，如图所示，点 击“完成”，在长方形框中输入已投保的有效身故保险总额，点击“下一步”。
三、授权页面
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
葵花宝典三：关注过程
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
01 手机系统顺畅 无纸化投保操作高度依赖于手机系统顺畅，因此在操作前，请销 售伙伴务必检查网络、手机以及最新国寿e店版本等。建议伙伴们 在操作期间尽量不要接听收电话、短信、微信。
02 人脸比对顺畅 投保过程中需要进行人脸比对，与客户沟通好，在自然光线充足 下进行操作，识别身份证需清晰、尽量保持与身份证上人像一致 的妆容发型等。
一、客户页面
移动电话必须填写真实、准 确，否则最后一步无发收到 短信验证码，无法全部上传。
{ 职业代码录入务必与客户 实际从事职业保持一致 }
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
扫一扫识 别上传客 户信息
二、设置页面
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
微信电子回访操作流程
微信电子回访操作流程◆微信回访身份校验及时效◆功能菜单◆选择回访保单、身份校验◆在线回访及回访确认◆在线回访结果◆附：微信回访话术微信回访身份校验及时效微信回访身份校验：身份证证件客户：人脸识别校验（如当天验证失败5次，则当天无法再进行回访操作，连续3天失败，第4天启动人工电话回访）非身份证证件客户：短信验证码校验（手机号码为保单登记号码，无法更改）微信回访时效：微信回访时效为3天（自然日），如客户3天内未操作，则第4天启动人工电话回访，无法再进行微信回访；关注并注册微信公众号“复星保德信人寿”，菜单：星●服务→我的保单点击“在线回访”，开启微信在线回访服务。
如已注册，则跳过此步骤如客户已关注并注册微信公众号“复星保德信人寿”，则会收到“待回访信息提醒”，点击该信息，可直接跳转待回访保单列表，点击保单号即可回访微信回访操作流程-选择回访保单、身份校验投保人“人脸识别”身份校验 阅读并确认“回访须知”事项待回访保单列表，点击保单号进入在线回访微信回访操作流程-在线回访及回访确认在线回访，勾选回访问卷选项 问卷提交后，回访内容确认，并投保人完成“电子签名”微信回访操作流程-在线回访结果回访完成（成功），问卷选项全部“是”回访完成（不成功），问卷选项有“否”选项，后续将启动人工电话回访提示：◆“回访结果”页面点击【关闭】后，回到待回访“保单列表”页。
◆已回访成功保单从保单列表页移除，如有其他保单可继续点击“保单号”进行回访。
◆如是连续回访，则无需再次进行“人脸识别”，但中途有退出，后续再操作回访时，仍需再次进行“人脸识别”身份校验。
回访须知尊敬的***先生/女士：感谢您购买我公司保险产品，为了维护您的权益，回访开始前请您知晓并确认如下事项：回访开始前请您确认您已经收到正式纸质/电子的保险合同，并且回执是由您亲自签名/确认的。
请您仔细阅读回访问卷，所有问题均需由您本人亲自确认完成。
回访问卷全部完成且确认提交后回访结果才会生效，如回访问卷答案有异常，我司后续会启动电话回访。
中国人寿e宝账注册、登录操作指引
安卓版手机 需点开后选 择“在浏览 器中翻开〞
根据需求选择相 应浏览器后，将 在网页中显示下 载连接：
再点击 下载按 键下载 后安装 即可。
二维码
手机版主页
1+N效劳可查询 “医、食、住、行 〞等效劳单位的地 址和联系 ，以及 相应的鹤卡优惠。
目前手机版只 会提示可通过 95519报案
可进展激活卡 激活。
常见问题：
4：保单列表不全
原因1：用户保单信息不一致，导致同一客户名下出现 保单遗漏； 原因2：用户的保单信息在同步时被遗漏； 原因3：新买的保单，还没有进展回执核销—当前规那 么。
解决方法：请客户稍后重新登录查询再试，假设仍无 法显示完整，那么请核实用户信息，填写相关问题反 响记录表报送分公司工程组后转总部处理。
a. 你已经注册过电子商务平台 b. 你使用过 e-chinalife 的效劳
处理方式一：
身份证作为用户名进展登录，建议用户先用身份证号尝试登录。假设忘记密 码，那么可先用密码找回功能先找回密码。
处理方式二：
直接到客户效劳中心柜面通过保全平台重置密码或直接开通e宝账。
常见问题：
2：绑定时提示可疑手机号、手机号重复。
对于长期险，需再次输入手机验证码后，才能绑定成功。
注意：绑定保单时须保证绑定手机号与保单信 息中所留手机号一致。
若保单信息中手机号与绑定手机号不一致， 则需提前通过柜面保全进行变更后才能绑定。
绑定成功后，即可查看保单详细信息。
绑定成功后的保 单后面将由“绑 定”变为“信息 详情”。
六、保单信息查询
系统默认交费户名为 投保人，此处无法修
改。
不支持信用卡或具有 信用卡功能的储蓄卡
支付。
太平洋人寿安享百万专属服务使用指南28页
准。
附 录 ：专 家 手 术 服 务 注 意 事 项 （3/ 3 ）
注意事项
1、信息提交后，服务商将于1个工作日内与您联系确认服务订单。 2、本服务需客户已自行办理入院才可启动预约。 3、本服务预约成功后，无法取消，请按医院通知进行手术。 4、本服务产生的挂号费、诊疗费、药费、检查费、护理等医疗机构内产生的费用由客户自行承担。 5、根据医疗机构院内流程和规则，手术专家有可能不是接诊（开具住院单）专家，请知悉。 6、因客户自身原因取消已预约成功的服务时，视为该次服务已被使用。 7、本服务不对相关诊疗结果承担责任。 8、该服务仅限被保险人本人使用。
3. 报告解读的医生资质为副高及以上级别专家。 4. 在诊疗过程中医疗机构如需客户补充其他相关资料，若因客户不能提供而导致该医疗机构不能如约提供服务，
附录：二次诊疗注意事项（3/3）
注意事项
1. 申请服务时客户需提供指定疾病的二甲及以上医院的病历资料，包括且不限于：既往门/急诊及住院病历、诊断 报告、半年内的影像片及报告与检验报告等，必要时补充或复查关键性指标。
2. 报告的出具时间为客户将所有医疗记录提供给服务商并选定诊疗机构后的7个工作日内。如若过程中有医疗资料 补充，则时间另计。
服务流程
1. 客户可通过“太平洋寿险”微信公众号-一生相伴-安享百万专属服务-二次诊疗提交服务申请，或致电95500 中文服务转2进行咨询。
2. 就医协助经理收到服务需求后，1个工作日内主动联系客户，进一步了解客户的基本病情和二次诊疗需求，并 介绍基本服务流程。根据客户的二次诊疗意向及要求，为客户推荐适合的医疗资源提供二次诊疗服务。
【最新推荐】国寿e家微信计划书-word范文模板 (6页)
本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==国寿e家微信计划书篇一：国寿E家系统(单机版7.1.00)安装手册文档编号：国寿E家系统（单机版）系统安装手册中国人寿保险股份有限公司201X年06月中科软科技股份有限公司提供- 1 -1、系统环境操作系统：Win201X,Win201X,Windows XP相关软件：Adobe reader阅读器（必须有，系统会调用）3G网卡驱动Office 201X办公软件硬件环境：磁盘空间：系统盘至少需要1G以上的工作空间，用于存放安装时的临时文件及数据库，软件安装时所在磁盘至少需要1G空间。
需要在升级时备份系统文件以及数据库。
内存要求：最小配置内存512MB，推荐配置内存1GB2、安装系统时，对Windows登录用户的要求a) 在进行系统安装前，请确认您现在使用的用户是 Windows管理员身份用户。
具体操作步骤：? 桌面——鼠标右键点击【我的电脑】——〖管理〗选项；? 选择【本地用户和组】——【组】选项，鼠标左键点击【Administrator】;中科软科技股份有限公司提供- 2 -b) 在弹出的【Administrators属性】界面中，请查询成员清单中是否有你可以使用的帐号；如有此帐号，请关闭上述窗口后已此帐号登陆后再启动安装程序；如没有此帐号，则需要联系你的系统管理员解决。
3、安装流程在确保您登录的用户为管理员权限的用户以后，便可以进行正常的安装流程了。
a) 首先，双击安装程序包CLICInstall_7.0.0.exe，界面会显示如下界面：b) 当上述进度条达到100%以后，安装文件自动进入字体选择界面。
选择默认项“简体中文”（建议改成“中文简体“，与实际操作界面一致），但后单击按钮【OK】。
中科软科技股份有限公司提供- 3 -c) 如果系统已经安装过此系统，则弹出管理实例。
渤海保险微信平台用户操作手册
渤海保险微信平台用户操作手册渤海保险微信平台用户操作手册渤海财产保险股份有限公司电子商务部2016年5月23456一、渤海保险官方微信使用流程● 平台使用流程● 车险投保流程● 非车险投保流程关注微信 公众号 登录并改密码完善个人信息（车险）（非车险）积分兑换选择 产品进入产品介绍确认 投保录入投保信息支付车辆投保信息录入险种选择及报价确认 投保录入投保信息支付二、如何进入渤海保险官方微信平台（一）微信搜索公众号进入1.进入微信，点击右上角【搜索】按钮。
7图：搜索公众号2.录入域内输入“渤海保险”，从检索结果中点击搜索出的公众号。
8图：渤海保险公众号搜索93点击【关注】按钮，关注“渤海保险”公众号。
10图：关注渤海保险官方微信公众号4、进入渤海保险官方微信后,在公众号底部菜单中选择“微销售”进入产品投保界面。
（二）电脑浏览器进入如果使用浏览器,对浏览器的版本有一定的要求。
需要IE10以上版本浏览器，或者谷歌浏览器(Chrome)、火狐浏览器(Firefox)首先打开浏览器，在浏览器中输入平台网址：/wap/然后回车访问该网址。
就完成了电脑端访问渤海保险官方微信平台了。
在电脑端使用渤海保险官方微信平台，可以完成所有同微信端的流程操作。
唯一的区别是在支付时，不能使用微信支付。
微信端与电脑端的数据完全相同，用户可以在电脑端录入订单，然后在手机端进行支付。
图：使用电脑浏览器访问渤海保险官方微信三、会员中心会员中心提供给用户进行订单、保单查询查看，理赔查询，积分查询、个人信息管理、修改密码等自主管理功能。
进入系统后，需要注意完成两件事：立即修改密码：账号为渤海保险公司业务员在核心系统中的工号，初始密码为123456.（建议业务人员在登录至个人中心后立即修改初始密码）立即进入【会员中心】点击个人信息框，将带星号的个人信息进行维护，同时确认保存（注：为保证您个人积分兑换的安全，其中“银行开户名”项输入保存后将无法自行修改，如需修改请向分公司销管岗提交申请，留言上报总公司电商部进行调整）（一）、进入会员中心如下图：点击右上角【登录】界面,.用户登录后可以通过点击【会员中心】图标，进入“会员中心”首页面。
国寿康悦组合操作流程23页
③填入支付信息：户名、借记卡开户行、银行预留手机 号
(1)康悦C线上出单当“支付信息”的“投保人是否为本人”选择“是”
的时候，银卡户主必须和投保人及微信实名认证人一致.（客户微信操 作） (2)如果销售员代客户投保，“支付信息”的“投保人是否为本人”需 要选择“否”然后输入销售员姓名、身份号， (3)“自动续保”选择“是”输入投保人的户名、借记卡开户行、银行卡 号、银行预留手机号。 (4)该处所填写的银行卡号应为投保人所持有的借记卡卡号，并填写正确 的且正在使用中的手机号（支持14家银行：中国工商银行、中国农业银 行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、中国民 生银行、平安银行、中信银行、中国光大银行、招商银行、兴业银行、 广东发展银行、上海浦东发展银行）
操作界面
常见问题解决指引
二、转发产品时候需要按如下方式操作 转发仅可按如下描述的三种方式转发，不可在购 买页的右上角点击分享。右上角的转发分享会导 致客户支付时报支付人不一致的问题。 支持转发方式为：云助理直接转发，e店直接转 发，微信图文信息直接转发
操作界面
转发到微信中的 图文消息可再次 转发，按如下方
式转发
不要用如下方 式转发，禁止 禁止禁止
三、出单中问题合集
1.康悦c是网销纯线上产品，无需柜面交任何资料。 2.产品无需回执核销3.康悦C线上出单当“支付信息” 的“投保人是否为本人”选择“是”的时候，银卡 户主必须和投保人及微信实名认证人一致.（客户微 信操作） 4.如果销售员代客户投保，“支付信息”的“投保 人是否为本人”需要选择“否”然后输入销售员姓 名、身份号，“自动续保”选择“是”输入投保人 的户名、借记卡开户行、银行卡号、银行预留手机 号。
康悦组合操作流程
中国人寿销售人员通知服务通道介绍
祝您展业顺利！
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
一、有什么通道？
公司用哪些通道通知我这些重要信息：
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
一、有什么通道？
短信 最广泛
微信 （XX国寿微助理）
最时尚、便捷
网页 （国寿e家）
最全面
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
主要内容
还有EXCEL导 出功能哦！
主要内容
有什么通道？
有关保单和客户的信息，公司通过哪些通道通知销售人员？
有哪些帮助？
各通知通道对销售人员的工作能起到哪些支持作用？
怎么使用？
如何方便使用公司提供的各类通知通道？
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
三、怎么使用？
有什么通道？
有关保单和客户的信息，公司通过哪些通道通知销售人员？
有哪些帮助？
各通知通道对销售人员的工作能起到哪些支持作用？
怎么使用？
如何方便使用公司提供的各类通知通道？
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
二、有哪些帮助？
（一）短信篇
1、新单类通知有： 核保通过、通知书下发、新单划账不成功
•圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
二、有哪些帮助？
（二）微信篇
2、业务通知： 续期应收、已收保单查询 即将永久失效保单查询 已领、未领生存金查询 已领、未领满期保单查询 借款应还、已还查询
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
微信操作手册（企业客户使用）2014年5月
微信操作手册
（企业客户使用）
一、养老险公司微信服务接入方式
1．接入方式一，您可以在手机“微信”->“通讯录”->“公众号”中选择“服务号”，在“服务号”中选项右上角“+”，输入“中国人寿保险”后进行搜索，搜索到后，点击“关注”，随后返回到微信首页，即可接收“中国人寿保险”微信平台推送的消息。
2．接入方式二，您可以在手机“微信”->“通讯录”中，点击右上角“添加朋友”，在“搜索号码添加朋友”页面中点击查找公众号，在搜索栏输入“中国人寿保险”后点击搜索，搜索到后，点击“关注”，随后返回到微信首页，即可接收“中国人寿保险”微信平台推送的消息。
注：“中国人寿保险”的微信号存在两个，图标分别为
，请选择图标为
的公众号，该微信号为“chinalifewechat”,腾讯微博说明为“中国人寿保险（集
团）公司官方微博”。
二、养老险公司微信服务功能
（一）业务咨询
关注该公众号后，可以点击左下角“键盘图标”，然后在对话框输入“6”并发送，将可收到
“尊敬的客户，您好！请输入数字选择企业年金服务，回复”61”：养老保险公司介绍
回复”62”：养老保险公司产品介绍
回复”63”：养老险公司业务网点及联系方式查询
回复”64”：企业年金业务常见问题”
在对话框输入“61或62或63或64”，系统将自动回复相应内容。
进入后，点击“阅读全文”可浏览具体信息。
（二）业务查询
1.点击下方服务菜单中“客户服务”，再点击“企业年金企业用户查询”，点击“阅读全文”再点击“查看链接”即可进入登录页面
2.输入用户名、密码
用户名：网上服务平台用户名
密码：网上服务平台登录时的密码
3.在“我的企业年金”中查询相关内容。
（1）点击“计划信息”，可以查询到“委托人名称、计划登记号、计划类型、计量方式、定价周期”以及受托户开
户信息等内容
（2）点击左上角“返回”（绿框内），返回“我的企业年金”界面，点击“缴费信息”，可查询到指定期间的缴费流水。
可选择“缴费到账日期”，查询区间默认为当前时间至前一个月，可手动选择指定期间（统计期间不超过三个月），点击“查询”可查询到统计区间内缴费流水内容，包括每笔缴费对应缴费期间、缴费金额等。
（4）点击左上角“返回”（绿框内），返回“我的企业年金”界面，点击“待遇支付信息”进行查询，可查询到指定期间的待遇支付信息。
可选择“实际支付日期”，查询区间默认为当前时间至前一个月，可手动选择指定期间（统计期间不超过三个月），点击“查询”可查询到统计期间内待遇支付内容，包括每笔支付对应的支付人数、支付金额等。
点击左上角“关闭”，则退出查询模块。