江苏天鼎曝光金融骗子骗钱诈骗的两个特征：留住自己的血汗钱!
金融诈骗五大骗术全曝光 精品
金融诈骗五大骗术曝光骗局一：体外循环术惯用手段：银行的内部人员以资金存入银行可获得超过国家规定的法定利息为诱饵吸引储户，并给其开具“大额存款凭单”。
约定一定时间内储方不得取款。
该内部人员在得到这笔存款后，并未列入银行账目，而是私自放贷，从中赚取利息差。
典型案例：１９９５年，宋纲在担任某银行支行某储蓄代办所负责人期间，采用此种手段诈骗多家公司人民币４８００多万元。
危险系数：５。
堂而皇之的身份，让人自然产生信赖感，以后要小心提防这种“披着羊皮的狼”。
骗局二：萝卜章蒙人惯用手段：刻印假章所谓萝卜章，伪造金融凭证。
在找到目标后，利用机会搞到在银行有大宗存款单位留在银行的预留印鉴，通过某种渠道，找人私刻印章，盖在支票上，用此伪造支票，到银行支取现金。
典型案例：１９９７年１０月至１９９８年９月间，成敬、陆峰等人用此办法分别骗取了多家企业的巨额资金，涉案金额竟达１．５亿元之巨！危险系数：５。
诈骗手段虽然传统，却令人防不胜防。
骗局三：高科技造假惯用手段：印章造假采取“多媒体打印机的彩色喷墨技术”。
由于“办公自动化”的兴起，有些单位的传统印章退出历史舞台，改用多媒体打印机彩色喷墨技术打印，所谓“电子签章”。
这也为犯罪分子提供了可乘之机。
用该方法诈骗也渐渐增多起来。
典型案例：１９９８年９月，沈恺平以资金存入其指定银行可以获得更多的贷款为诱饵，诱使天津某公司将资金１０００万元存入某银行某支行，之后沈恺平利用电脑复制出该公司的印章，并采用彩色喷墨打印到支票上，诈骗１０００万元。
危险系数：４。
用错地方的高科技。
骗局四：“惊险”调包术惯用手段：犯罪人事先准备好两个信封，一个里面装白纸，另外一个装有金融凭证，在交付给客户的时候，以“调包”的手法，骗取金融凭证，进而达到非法占有之目的。
典型案例：１９９９年７月２６日，魏政化名“王强”，冒用香港某公司经理的名义，在海淀区翠宫饭店，谎称能为香港某公司在境外开办信用证。
利用事前准备好的装有白纸的信封，与装有银行汇票的信封进行调换，骗取某公司开出的银行汇票３张，金额为１２９８万元。
常见的金融骗局及防范方法
常见的金融骗局及防范方法随着金融业的快速发展，金融骗局的数量和复杂性也在不断增加。
保护自己的财产免受金融骗局的侵害变得越来越重要。
本文将介绍一些常见的金融骗局及相应的防范方法。
一、电信网络诈骗1. 描述：电信网络诈骗是指以虚构的理由，通过电话、短信、电子邮件等手段，诱骗受害人提供个人银行账户信息、密码等敏感信息，从而获取非法利益的一种犯罪行为。
2. 防范方法：- 保持警惕，警惕突如其来的电话、短信或电子邮件，特别是涉及敏感信息的；- 不轻易透露个人信息，如银行账户、密码等；- 注意个人网上银行的操作安全，选择安全网站进行交易。
二、股票市场诈骗1. 描述：股票市场诈骗是指以虚构的股票利益，通过分析师推荐、操纵股票价格等手段，欺骗投资者，从而获取非法利益的一种犯罪行为。
2. 防范方法：- 慎重选择投资平台，选择正规、合法的证券公司开展交易；- 学习基本的股票投资知识，提高投资理财能力；- 不盲目相信他人的推荐，具体情况需自行判断，避免过度依赖他人建议。
三、P2P网贷骗局1. 描述：P2P网贷骗局是指利用个人对金融知识的局限性，虚构低风险、高回报的投资项目，以非法集资的方式，通过P2P网络平台进行欺骗的一种犯罪行为。
2. 防范方法：- 选择合法、有资质的P2P平台进行投资，避免投资于一些没有监管的平台；- 了解项目底层资产质量和风险，并充分评估自己的风险承受能力；- 根据个人的实际情况，合理布局投资，分散风险。
四、假冒银行骗局1. 描述：假冒银行骗局是指冒充银行工作人员，通过电话或邮件等方式，向受害人获取个人银行账户信息、密码等敏感信息，从而非法获取财产的一种犯罪行为。
2. 防范方法：- 警惕虚假信息，不随意泄露个人信息；- 当收到可疑的电子邮件或电话时，主动联系银行核实身份；- 借助银行的官方渠道，不通过非官方渠道进行交易。
五、财务投资欺诈1. 描述：财务投资欺诈是指通过虚假的财务报表或信息，骗取投资者的资金的一种犯罪行为。
融资圈的骗子投资公司与其行骗特征
真正的投资公司：第一，他们会来实地考察，但是费用都是他们自己出。
第二，他们会做评估，但是都是他们自己去做，或者是他们自己委托去做。
什么意见书和调查报告都是他们自己去做，因为这些东西都是给他们自己看的。
第三，介入早中期的投资公司不会要求你去做包装，上市前期的公司会为了上市包装那是另外一回事。
第四，对财务报告等需要你去做，但是那也是只要按照一定标准做出来就可以，比如财务报告只要是注册会计师出具就可以，公证书只要是律师或者公证处出具就可以，投资人不会指定任何所谓的“有水平”的机构。
假的投资公司：第一，他们会来考察，但是要你承担考察费用（比如路费、住宿费、招待费等）；第二，他们会做评估，而是让项目方到他推荐的地方去做。
其他地方做的要么不合格要么不合适需要重做。
第三，介入早中期的投资公司也会要求你去做包装。
第四，财务报告之类需要项目方到他指定的“有水平”地方去做。
评点：第一，投资方都是有钱的，而投资项目就是为了他们自己挣钱，难道为了挣钱连路费都出不起？第二，评估一个项目，本来就是投资人自己的事，因为作为项目方来说，肯定都会说好，而且项目方委托第三者评估，第三者也有被收买的可能，这样出具的评估报告难道不危险？第三，需要指出的是早中期的包装是做给投资人看的，中介公司帮项目方做给投资人看的，难道投资人自己做给自己看？是不是比较好笑。
第四，财务报告等法律性质的文书，只要是具备相应资格的机构都可以出具。
同等效率，而且他们格式也一样，不存在什么高低之分。
再来看真假投资中介公司：真正的投资中介：第一，他们不是什么项目都会为你介绍，只有他们认定有介绍价值的项目才会去介绍。
第二，他们与投资人一样，不会要你出具任何评估报告之类，因为他们知道真正的投资人不需要这些。
第三，他们会协助你做融资包装，但是他们除了顾问服务费用外不会收取其他任何费用。
所有的包装开销都是花在你自己项目上。
第四，真正的融资中介都会预先收取一定的顾问费用，免费的大多是没有实力或者有诈骗倾向的（注：这点非常有意思），在成功后他们也会按照约定收取一定提成，但是他们不会在这两样之外再向你收取任何费用。
涉诈风险识别经验
涉诈风险识别经验嘿，朋友们！在如今这个信息爆炸的时代，诈骗手段那是五花八门，让人防不胜防。
作为在反诈道路上摸爬滚打多年的我，积累了不少识别涉诈风险的宝贵经验，今天就来和大家分享分享。
我先给大家讲讲那些常见的诈骗手段，就拿网络贷款诈骗来说吧。
有一回，我正为资金周转犯愁，突然手机上收到一条短信，说是能提供无抵押、低利息、快速放款的贷款。
我当时心里一动，但很快就警惕起来。
哪有这么好的事儿？无抵押还低利息，还能迅速放款，这不是天上掉馅饼吗？我仔细一想，要是真这么容易贷款，那银行不都得关门大吉啦。
后来一打听，果然是诈骗，他们先骗你交各种手续费、保证金，等你钱交了，贷款却没影了。
还有那个刷单诈骗，也是让人头疼。
有段时间，我经常在网上看到“足不出户、日进斗金”的刷单广告。
一开始我还真有点心动，想着在家动动手指就能赚钱，多好啊。
可我又琢磨了一下，这钱也来得太容易了吧。
后来我了解到，这就是个骗局，他们先让你刷几笔小单，给你点甜头，等你放松警惕了，就让你刷大金额的单，然后就把你的钱卷跑了。
再说说“杀猪盘”诈骗，这可真是个狠招。
我有个朋友就差点中招。
她在网上认识了一个特别贴心的“暖男”，每天对她嘘寒问暖，没多久两人就陷入了“热恋”。
然后这个“暖男”就说有个投资项目特别赚钱，拉着我朋友一起投。
幸好我朋友及时跟我商量，我一听就觉得不对劲，这哪是什么爱情，分明是冲着钱来的。
我赶紧劝住她，这才没让骗子得逞。
后来听说好多人就是这样被所谓的“恋人”骗得血本无归。
冒充公检法诈骗也是让人胆战心惊。
有一次，我接到一个电话，对方自称是警察，说我涉嫌一起重大案件，要我把钱转到一个“安全账户”配合调查。
我当时心里咯噔一下，差点就被吓住了。
但我很快冷静下来，警察办案哪有这样的？我就多问了几句，结果对方支支吾吾说不清楚，我就知道是骗子，赶紧挂了电话。
冒充客服诈骗也很常见。
有一回，我买了个东西，没过多久就接到一个电话，说是客服，说我的订单出了问题，要给我退款。
警惕投资理财短信诈骗谨防上当
警惕投资理财短信诈骗谨防上当在当今社会,各种形式的信息和消息随处可见,其中不乏一些诈骗行为,尤其是针对金钱和财富的诈骗更是层出不穷。
投资理财短信诈骗就是其中一种常见的骗术,不少人因此蒙受了经济损失。
我们必须提高警惕,谨慎对待这类虚假信息,以免成为无辜的受害者。
识破投资理财短信诈骗的伎俩投资理财短信诈骗往往会利用人们对财富和投资的普遍追求心理,以各种名目和承诺吸引受害者。
比如,他们可能声称能提供高收益的投资项目,鼓吹”稳赚不赔”的理财产品,或者许诺可以快速致富。
这些都是谎言和陷阱,目的就是想骗取你的金钱。
诈骗分子还会冒充各种合法机构和专业人士的名义,利用他人的信任来欺骗受害者。
他们可能会伪造官方文件、证件和标识,让受害者产生误解。
他们还会利用各种社交媒体和互联网平台,以高科技手段制造假象,让投资理财短信看起来更加真实可信。
保护自己远离投资理财短信诈骗要有效预防投资理财短信诈骗,我们必须保持警惕和理性。
要对收到的任何理财信息保持怀疑态度,不轻易相信高额回报或者轻松致富的承诺。
要仔细核实信息的来源和发送者,不要轻易向不明来历的人转账或提供个人信息。
我们也要提高自身的金融知识和投资意识。
通过学习和了解正规的投资理财渠道,我们就能够更好地识别诈骗行为,避免上当受骗。
一旦发现可疑信息,要及时报警或向有关部门反映,配合相关部门打击这种违法行为。
投资理财短信诈骗已经成为一个不容忽视的社会问题。
我们必须警醒并采取有效的预防措施,保护好自己的财产安全。
只有我们每个人都积极参与,共同努力,才能真正遏制这种犯罪行为的蔓延,维护社会的金融秩序和稳定。
警惕这些金融骗局
警惕这些金融骗局作者：来源：《新传奇》2022年第16期最常见的骗局借新还旧，号称“保本高收益”，用各种高息承诺诱惑投资者，其实根本不打算兑现。
以中晋公司为例，表面看起来相当正规，还在高档写字楼办公，并号称有10%至25%的高收益，但背后却是借新还旧，老板大肆敛财、挥金如土。
最神奇的骗局打着“宗教”“心灵培训”之类的幌子，对“信徒”进行洗脑，让人“心甘情愿”奉上全部家当。
在心灵辅导机构“创造丰盛”两名老师的口中，种种奇迹都被解释为接受宇宙能量的结果。
有关执法部门的工作人员称，这是一个通过精神控制，涉嫌进行有害培训以达到非法敛财目的的组织。
最隐蔽的骗局看似天上掉馅饼，帮你省钱获利，其实骗你没商量。
鑫圆共享打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后就停止返现。
这种模式资金来源于商品的溢价收入或会员、加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头“以旧还新”。
最缺德的骗局发起虚假的爱心传递，以爱之名，实为诈骗。
善心汇高呼“扶贫济困、均富共生”，名为精准扶贫，实为非法传销，涉案金额高达数百亿元。
以高收益为诱餌，通过网络虚假宣传，采取“拉人头”方式大肆发展会员。
该组织在一年时间里非法吸纳会员逾500万人，十余亿元进账。
最虚伪的骗局假名字、假资质、假背景、假网站、假信托、假银行、假基金、假券商……但凡能误导投资者的“靠山”，造假者都敢抱大腿。
要么是在公司名字中加入“正牌”误导投资者;要么盗用正牌公司之名发布虚假产品。
民生银行北京分行航天桥支行原行长涉嫌伪造产品，并以产品“让利”转让的方式吸引该行高净值客户，致使逾150名投资者被骗，涉案金额高达30亿元。
（中国新闻网）。
虚假投资理财类诈骗的常见套路
虚假投资理财类诈骗的常见套路虚假投资理财类诈骗是一种经常发生的诈骗行为，骗子通常通过各种手段吸引受害人投资，然后窃取受害人的资金。
虽然这些诈骗手段各有不同，但它们通常都有一些共同的套路。
以下是一些常见的虚假投资理财类诈骗的套路：1.虚假投资平台虚假投资平台是诈骗分子经常使用的一种手段。
他们会创建一个类似于股票交易或外汇交易的虚假平台，声称可以帮助投资者获取高额回报。
这些平台通常看起来非常专业，但实际上是骗局。
投资者一旦在这些平台上投入资金，就很难取回本金和利息了。
2.虚假的理财产品虚假的理财产品是另一种常见的诈骗手段。
诈骗分子会宣传一些看起来非常吸引人的理财产品，声称可以获得高额回报。
例如，他们可能承诺每月固定收益，或者保证本金不受损失。
但实际上，这些产品都是虚假的，投资者一旦投入资金就会遭受损失。
3.虚假的基金理财另一种常见的诈骗手段是虚假的基金理财。
诈骗分子会创建一个虚假的基金公司，声称可以为投资者提供高额回报。
他们会通过各种方式宣传自己的基金，吸引投资者投资。
一旦投资者投入资金，就很难再取回来了。
4.虚假的股票交易虚假的股票交易也是一种常见的诈骗手段。
诈骗分子会声称自己在股票市场上有独特的交易技巧，可以为投资者获取高额回报。
他们会建议投资者购买某些股票，然后在适当的时机卖出获取利润。
但实际上，这些股票交易都是虚假的，投资者一旦投入资金就会遭受损失。
5.虚假的外汇交易最后，虚假的外汇交易也是一种常见的诈骗手段。
诈骗分子会声称自己在外汇市场上有独特的交易技巧，可以为投资者获取高额回报。
他们会建议投资者购买某些外汇，然后在适当的时机卖出获取利润。
但实际上，这些外汇交易也是虚假的，投资者一旦投入资金就会遭受损失。
在面对虚假投资理财类诈骗时，投资者应该警惕各种看似光鲜亮丽的投资机会，多做功课，谨慎投资。
通过以下几个方面可以帮助识别虚假投资理财类诈骗：1.慎重选择投资平台投资者应当慎重选择投资平台，并尽量选择一些经过监管的平台。
融资圈骗子公司特征
融资圈的骗子投资公司的行骗特征本人总结的骗子公司有如下特征，1，打着国外财团、大机构、中国办事处的名号，或号称是某主权财富基金，甚至说是伊斯兰的主权基金，这是我见过最离谱的骗子。
或者说是海外有大量的美元，这个是真的，可是现在海外资金通过正常途径是很难进入到中国的，你怎么样进来啊，通道还正不多，前海也只是刚刚开放，这种不确定性这么大的风险，大额资金是不愿意承担的，您可要当心啊。
2，借用国内知名金融投资机构的明号，如中融**，华夏**，（我只是举例请大家不要对号入座）或说是某个非常有名的人物的公司。
同时弄与某些领导人的合影来忽悠你，有可能是PS的，也有可能是领导人在不知情的情况下被人家利用了，或者是这些领导都是一些过时的或不重要的，比如说是政协委员，其实这些官员的身份或管理的部门与融资根本毛都不沾。
3，在网页的对外业务宣传中，号称所有的行业都能做，金额不限，地域不限，早，中晚期都能做，你认真问他的时候，他什么都不懂，或者是只懂一些理论上的或大而话之，难有实质性的沟通与交流。
同时你要问他都投资了那些公司，有什么案例，一个也说不上来，实际上根本就是没有。
4，不要迷信老外，许多公司拿一些在国个混不下去的老外职员来忽悠中国人，号称是国际化的公司，同时说在国外有基金，在国外有分公司，其实在国外注册一个公司就是几十美元的事情，除了一些特殊的名称如联合国不来用来注册公司外，其他想注册什么基本都行，往往名头非常大，号称某某财团，某某集团，自己号称董事局主席，董事长等。
5，一开始承诺你不收任何费用，慢慢变着法儿要你的钱，暗示你要给他送礼，比如烟，酒，高档手机，等你送的东西多的时候恭喜你就被套了，你可能会有侥幸心理，觉得人家是看得起你，或者是觉得已经送了这么多东西，也不差一点点了，其实最后你发现全都是打水漂了。
6，要你去指定的评估，审计，律师事务所去做所谓的项目可行性报告，法律意见书，或者给你指定那几家，其实这都是他们的托，不管你去了那家，你都会上当，这些指定的机构比正常的收费要高好几倍，希望您多问问几家。
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江苏天鼎曝光金融骗子骗钱诈骗的两个特征：留住自己的血汗钱！
金融骗局这种事在生活中，屡见不鲜。
有些诈骗手段明明很拙劣，但是依然有人上当。
在这里，南京江苏天鼎投资为大家总结了关于金融诈骗的两个基本特征。
一定遇上了这两种情况，基本上可以确定就是诈骗。
江苏天鼎：第一、高收益、零风险/无风险
一般来说，金融诈骗犯都会向投资者介绍自己的产品。
介绍时，他们会说我们这款产品是无风险或者说是风险很小，但是收益特别高。
可以达到多少多少。
南京江苏天鼎投资提醒大家：这种一味的提收益，而不强调风险或者是不说风险的，百分之百是金融诈骗。
众所周知，这明显是违背投资规律的。
南京江苏天鼎投资提醒投资者：收益和风险是呈正比的，收益越大，风险也就越大。
大家肯定知道之前的钱宝网诈骗案，据传，它们在最疯狂的时候年化收益可以达到100%，甚至有人说用10万元的本金在三年的时间里，赚到了72万元。
江苏天鼎：第二、千方百计的鼓动老人发展新人
这一点就和传销一样了，就是金字塔型骗局。
给了投资者如此高的回报，钱收上来却没有实质性的产出，怎么办呢?只能不断地发展新人，用新人的交的钱付给老人做利息。
就好像击鼓传花，一个传一个，最后一个接棒的人出现之后，意味着崩塌。
江苏天鼎投资分析：究其根本，不过是上个世纪一个投机商人发明的诈骗游戏——旁氏骗局的翻版罢了，在如今这个民智开启、信息发达的社会，竟然还有人会骗?
江苏天鼎投资认为：其实很多人都知道这是一个骗局，但是没有人认为自己是会是最后一个被骗的人。
只要源源不断的人进来，资金不断运转，那么自己就是幸运儿，能够赚到钱。
能够在大雪崩之前安全撤离出去。
巴菲特也说过：当潮水褪去的时候，你才能知道谁在裸泳。
所以，南京江苏天鼎投资告诫大家：千万不要抱有侥幸心理，不要妄想一夜暴富。