银行职务犯罪罪名及案例司法解释后
商业银行职务犯罪一、非国家工作人员受贿罪《刑法》第一百六十三条：公司、企业或者其他单位的工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大的，处五年以上有期徒刑，可以并处没收财产。
公司、企业或者其他单位的工作人员在经济往来中，利用职务上的便利，违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照前款的规定处罚。
《刑法》第一百八十四条:银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照本法第一百六十三条的规定定罪处罚。
1、国家工作人员：是指国家机关中从事公务的人员。
国有公司、企业、事业单位、人民团体中从事公务的人员和国家机关、国有公司、企业、事业单位委派到非国有公司、企业、事业单位、社会团体从事公务的人员，以及其他依法法律从事公务的人员，以国家工作人员论。
2、非国家工作人员：是指除国家工作人员以外的工作人员。
按照《最高人民法院关于在国有股份有限公司中从事管理工作的人员非法行为如何定罪问题的批复》（法释[2001]17号）的规定，在国有资本控股、参股的股份有限公司中从事管理工作的人员，除受国家机关、国有公司、企业、事业单位委派从事公务的以外，不属于国家工作人员。
3、利用职务之便：是指利用本人组织、领导、监督、管理等职权以及利用与上述职权有关的便利条件。
4、为他人谋取利益：是指行为人索要或收受他人财物，利用职务之便为他人或允诺为他人实现某种利益。
该利益是合法还是非法，该利益是否已谋取到，均不影响本罪的成立。
5、数额较大及巨大：根据2016年4月18日起施行的《关于办理贪污贿赂刑事案件适用法律若干问题的解释》第十一条刑法第一百六十三条规定的非国家工作人员受贿罪、第二百七十一条规定的职务侵占罪中的“数额较大” “数额巨大”的数额起点按照本解释关于受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的二倍、五倍执行。
（贪污或者受贿数额在三万元以上不满二十万元的，“数额较大”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；二十万元以上不满三百万元的，“数额巨大”，依法判处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金或者没收财产；三百万元以上的，“数额特别巨大”，依法判处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处罚金或者没收财产。
）【案例1】陈某曾任河南省罗山县某乡信用社副主任。
2009年3月，姜某欲向该信用社贷款20万元，陈某向姜某索要好处费2万元。
2009年8月至9月，被告陈某利用姜某提供的身份证，先后给姜辉办理了6笔贷款，共计180000元。
诉讼过程中，被告人陈某向法院退赃20000元。
陈某因涉嫌非国家工作人员受贿罪被公诉至河南省罗山县人民法院。
鉴于被告人到案后能如实供述自己的犯罪事实，认罪态度较好，且积极退还了全部赃款，确有悔罪表现，2011年3月22日，法院一审判决被告人陈某犯非国家工作人员受贿罪，判处被告人陈某判处有期徒刑八个月，缓刑一年。
【案例2】被告人陈某某，男,1970年10月17日生,原系广东阳东农村商业银行股份有限公司党委书记、董事长。
2011年8月阳东农村信用合作113联社改为广东阳东农村商业银行股份有限公司,公司类型为股份有限公司，陈某某为法定代表人。
陈某某在阳东农村信用合作社联合社、阳东农村信用合作联社担任副理事长、副主任、理事长、主任等职务期间，利用职务便利，于2006年11月至2007年间多次收受林国钦所送“感谢费”共计人民币27万元。
2009年11月，陈某某以其姐夫伍为国的名义到阳江涛景度假村有限公司办理高尔夫会员卡，为感谢陈某某在公司贷款一事上的帮忙，涛景公司以6.8万元的优惠价格为陈某某办理家庭终身会员卡，而同期该卡的市场价为128万元，陈某某从中收受6万元好处。
阳江市江城区人民法院认为，阳江市江城区人民法院以被告人陈某某犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑五年二个月，并处没收个人财产10万元；对被告人陈某某受贿的赃款33万元予以追缴，上缴国库。
【案例3]李新民，2000年11月至2009年8月任徐水县农村信用合作社联社理事长，2009年8月任保定市市区信用合作联社理事长。
李新民在任徐水县农村信用合作社理事长期间，多次通过帮助他人联系、获取贷款，单独或伙同其妻陈桂芬收受他人现金或财物。
其中，李新民受贿人民币108万元、美元9000元，其他财物价值人民币13.09万元。
同时，被告人李新民还违反国家规定发放巨额贷款，致使贷款本金及利息2650余万元不能归还，造成信用社特别重大损失。
2010年9月，保定市北市区法院对此案进行一审宣判，以非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪等罪，判处保定市市区农村信用合作联社原理事长李新民有期徒刑20年。
同时，其妻陈桂芬也因犯非国家工作人员受贿罪等罪，被判处有期徒刑3年。
二、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪《刑法》第一百七十一条：银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产；情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
1、追诉标准：根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第二^一条，总面额在二千元以上或者币量在二百张（枚）以上的，应予立案追诉。
【案例1 ]被告人张某，原湖南省辰溪县农村信用合作联社职工，2008年5月的一天，被告人张某通过吕某从一陌生男子处以1万元人民币购得5万元假币。
回单位后，被告人张某利用其任信用社出纳员的工作便利，在该社资金入库时，将5万元假币中的49300元先后三次混在入库资金中而存入该社现金库房内套出相同数额的人民币供自己使用。
案发后，被告人张某退清了全部赃款。
湖南省辰溪县人民法院认为，被告人张某身为金融机构工作人员，利用职务之便，购买假币、以假币换取货币，其行为构成金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十一条第二款之规定，判处被告人张某有期徒刑八年，并处罚金人民币五万元。
【案例2】2005年10月19日，广东省电白县沙琅农村信用社工作人员到曙光分社检查库存款时，发现有74500元假人民币，警方调查后发现，沙琅农信社曙光分社原出纳员刘某发自去年6月份起购买了76000元假币，利用出纳员的身份，先后分多次将假币换取了74500元人民币，全部用于六合彩赌博并输得精光。
广东电白法院以金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪判处刘某发被判处有期徒刑11年，剥夺政治权利3年，罚款3万元。
三、伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪《刑法》第一百七十四条: 伪造、变造、转让商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的经营许可证或者批准文件的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
【案例】2007年6月份，河南省银监局在对全省银行业机构新旧版金融许可证更换工作过程中，周口银监分局发现西华县邮政局上缴的1张旧版金融许可证存在流水号字迹稍粗、年月日阿拉伯数字不一致等疑点后，对西华县邮政储蓄机构所有的金融许可证逐一对照查验，发现有18张旧版金融许可证存在伪造嫌疑。
河南银监局立即约见省邮政局负责人谈话，周口银监分局迅速进行实地调查取证，查清了西华县邮政局金融许可证丢失、伪造的事实。
周口西华县邮政局金融许可证丢失、伪造事件，暴露出部分银行业机构合规经营意识淡薄，为有效防范和制止同类事件发生，河南银监局遂对全省银行业金融许可证管理工作进行全面检查，对发现的违规问题依法进行处理。
对西华县邮政局予以警告处分，并暂停对其2个邮政储蓄网点开办小额质押贷款业务的审批。
责成周口市邮政局给予西华县邮政局原局长、原分管副局长免职处分；给予三名直接责任人员开除留用处分；给予周口市邮政局主管证件管理人员行政警告，并扣发三个月奖金的处分。
四、窃取、收买或者非法提供信用卡信息罪《刑法》第一百七十七条：银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，从重处罚。
处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
【追诉标准：】根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第三条，窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡1张以上不满5张的，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚涉及信用卡5张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。
【案例】2006年5月中旬，某银行实习职员李某的男朋友小袁自编一个身份证号码，找到李某为其查询与该身份证号对应的信用卡卡号。
李某明知银行有为储户保密的规定，却碍于朋友关系，非法向小袁提供了储户张某的银行信用卡号。
后来，小袁通过其他手段试出张某银行卡的密码，于同年6月开始，多次通过电话转账，将张某信用卡内的4.73万元盗走。
2006年6月30日，李某投案自首，次日，小袁被抓获归案。
李某因非法提供信用卡信息资料罪，被郑州市中原区法院判处有期徒刑2年，缓刑2年，并处罚金1万元。
五、违法发放贷款罪《刑法》第一百八十六条：银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
1、追诉标准：根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十二条，有下列情形之一的，应予立案追诉：（一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的；（二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。
【案例1】湖南省邵阳市新邵县农村信用联社信贷员李某违反法律规定，在明知申请人不符合信贷条件的情况下，仍违法发放冒名、借名贷款11次，金额共计人民币147.8万元,导致这些款项均未收回。
2015年，新邵县人民法院以违法发放贷款罪对新邵县人民检察院提起公诉的李某判处有期徒刑一年零六个月，并处罚金2万元。
银行主任触犯法律的案例(3篇)
第1篇一、背景某市商业银行主任李某，在职期间，利用职务之便，涉嫌贪污、挪用公款、受贿等犯罪行为。
经过调查，法院依法判处李某有期徒刑十年，并处罚金五十万元。
本案引发了社会广泛关注，对银行业从业人员起到了警示作用。
二、案情简介李某，男，35岁，原任某市商业银行主任。
2016年至2018年期间，李某在担任银行主任期间，利用职务之便，涉嫌以下犯罪行为：1. 贪污：李某利用职务之便，侵吞银行公款100万元。
2. 挪用公款：李某利用职务之便，挪用银行公款500万元，用于个人消费和投资。
3. 受贿：李某在办理业务过程中，收受客户贿赂10万元。
三、案例分析1. 贪污罪根据《中华人民共和国刑法》第三百八十二条，贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。
李某作为银行主任，利用职务之便，侵吞银行公款100万元，符合贪污罪的构成要件。
2. 挪用公款罪根据《中华人民共和国刑法》第三百八十四条，挪用公款罪是指国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，或者挪用公款数额较大、进行营利活动的，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的行为。
李某作为银行主任，挪用银行公款500万元，用于个人消费和投资，符合挪用公款罪的构成要件。
3. 受贿罪根据《中华人民共和国刑法》第三百八十五条，受贿罪是指国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为。
李某在办理业务过程中，收受客户贿赂10万元，符合受贿罪的构成要件。
四、判决结果法院经审理，认为李某的行为构成贪污罪、挪用公款罪、受贿罪，依法判处李某有期徒刑十年，并处罚金五十万元。
五、案例分析总结本案中，银行主任李某触犯法律，主要原因是：1. 法律意识淡薄：李某在担任银行主任期间，法律意识淡薄，对法律法规认识不足，导致其触犯法律。
2. 权力欲望膨胀：李某在担任银行主任期间，权力欲望膨胀，利用职务之便谋取私利，最终走向犯罪。
银行系统职务犯罪案例
银行系统职务犯罪案例那我给你讲个银行系统职务犯罪的案例哈。
就说有个小支行的客户经理，咱们就叫他老王吧。
老王在银行工作了好些年，对银行内部那一套业务流程可是熟得很。
这银行呢，经常会有一些针对中小企业的贷款业务。
老王呢，就动起了歪脑筋。
有一家企业来申请贷款，本来按照正常的流程，银行得好好审查这个企业的财务状况、信用记录啥的。
但是老王呢，收了这个企业老板给的好处费。
这好处费可不少，一下子就把老王的眼睛给晃花了。
然后他就开始在审查材料上做手脚。
比如说，企业的财务报表有些地方明显不太对劲，正常情况下得让企业重新提供或者详细解释的。
老王倒好，他直接就给美化了一下，把一些关键的数据改得看起来还挺健康的。
银行这边呢，信任老王这个老员工啊，审批流程就这么被他糊弄着往前走。
最后呢，贷款就批给这个企业了。
结果呢，这个企业本身经营就有很大的问题，根本还不上这笔钱。
这贷款就成了坏账，银行损失可大了。
后来银行内部查账，发现这个事儿有猫腻。
一查就查到老王头上了，老王这才傻眼了，后悔得不行，可这时候已经晚了，他这就是典型的银行系统职务犯罪，为了那点私利，把银行的规章制度全抛到脑后了，最后把自己的工作、名声都给搭进去了。
再给你讲一个。
有个银行柜员，是个年轻小伙子，咱们叫他小李。
小李呢，看着周围的人花钱都大手大脚的，他心里就不平衡了。
他就打起了储户账户的主意。
他发现有个储户的账户，这个储户好像不太经常查看账户余额，而且账户里有不少钱。
小李就利用自己柜员的权限，每次办理业务的时候，偷偷地从这个储户的账户里转一小笔钱到自己新开的一个账户里。
他觉得每次转一点点，不会被发现的。
比如说今天转个几十块，明天转个一百块的。
可是啊，储户也不是傻子，有一天突然发现自己账户里的钱对不上数了。
就来银行查账，这一查就查到了那些不正常的转账记录。
银行再一调查，发现是小李搞的鬼。
小李本来是个挺有前途的年轻人，就因为一时的贪念，走上了职务犯罪的道路，最后被银行开除，还面临着法律的惩处呢。
银行职员犯罪案例银行工作人员犯罪案例
银行职员犯罪案例篇1：从一个保安到银行业务员，凭着小聪明，他很快发现了银行业务流程中的漏洞。
再过几个月吉鸣就27周岁了，然而他的27岁生日，甚至他的28岁、29岁、30岁生日注定要在大墙内度过了。
直到东窗事发前的一天，他还觉得自己的移花接木之法实在巧妙至极，然而现在他只能抱怨自己的愚蠢了。
2001年3月，吉鸣有幸进入了本市一家大银行担任保安工作，他勤奋好学，人也聪明活络，一年之后公司领导就破格提拔仅有职校学历的吉鸣到柜台担任接待员。
吉鸣非常珍惜这个机会，他工作卖力并很快就了解和掌握了银行业务流程。
不过，随着业务接触量的增加，吉鸣心态却越来越失衡。
他整天过手巨额钱款，想到的却是自己那几千元的收入。
吉鸣觉得，自己已经非常努力了，但自己哪怕再辛苦上十年，也很难过上真正“富有”的生活，他觉得不甘心。
贪婪像毒液渗透进吉鸣的灵魂，他不再努力工作，而是开始利用自己的“聪明才智”动起了歪脑筋。
他确实是个聪明人，没几个月就发现了银行中客户业务这部分流程中的疏漏。
一个大胆的“想法”让他兴奋得浑身发抖：如果利用客户管理中的一些漏洞，他可以轻而易举地把巨款据为己有!2002年10月，早有蓄谋的吉鸣动手了。
他挑中了一个叫“李萍”的账户，账户中有一笔10.5万美元的定期存款。
吉鸣开始了他“天衣无缝”的计划：将李萍的个人资料全部记了下来，并用拍照手机悄悄将客户签名拍成照片。
回家后，吉鸣立刻叫自己女友林娜(另案处理)对照着手机上的字迹苦练客户签名。
接着，吉鸣又做了一张“李萍”的假身份证，并让林娜用这张身份证到另一家银行开了个“李萍”的账户。
万事俱备，他通过电脑发出转账通知，由林娜伪造李萍的签名，将李萍的10。
5万美元转移到了另一家银行的“李萍”账下，巨额美元唾手而得。
为了防止银行联系客户时露馅，他还在银行电脑系统上把李萍的联系方法改成了林娜的电话。
千算万算，吉鸣就是没想到：如果那个真李萍发现自己的钱没了会怎么办?高智商的他应该明白，他在电脑操作过程中留下的痕迹马上会让他“穿帮”。
银行系统职务犯罪 典型案例
银行系统职务犯罪典型案例1. 引言在银行系统中，职务犯罪是一个严重的问题，给银行业带来了巨大的损失，也损害了客户的利益。
职务犯罪的形式多种多样，包括贪污、挪用资金、内部交易、伪造文件等。
本文将深入探讨银行系统职务犯罪的典型案例，分析其深层原因，并提出应对措施。
2. 银行系统职务犯罪的典型案例2.1 贪污和挪用资金在银行系统中，一些员工和管理人员利用职务之便，通过编造虚假项目、伪造文件等手段，挪用资金、贪污污款。
2016年，我国农业银行郑州分行因为存在大规模的信贷资金挪用和信贷资产严重失控，导致了银行数亿元的损失。
2.2 内部交易银行内部交易在某些情况下也可能涉及职务犯罪。
一些人员可能借助内部信息，进行违规交易，谋取不正当利益。
2015年，美国德意志银行就因为内部人员操纵股票市场，引发了一场金融风暴，造成了巨额的亏损。
3. 职务犯罪的深层原因3.1 利益驱动职务犯罪的深层原因之一是利益驱动。
在竞争激烈的银行业中，为了获得更多的业绩和利润，一些员工和管理人员不择手段地追求利益，导致了职务犯罪的发生。
3.2 监管不力银行系统中存在监管不力的现象，一些银行监管机构对银行的内部控制和风险管理存在疏漏，也为职务犯罪提供了可乘之机。
4. 应对措施4.1 建立完善的内部控制和监督机制银行应该建立完善的内部控制和监督机制，重视内部审计工作，及时发现和纠正职务犯罪行为，有效地降低职务犯罪的风险。
4.2 完善法律法规政府应该加强对银行系统的监管，建立更加完善的法律法规，对职务犯罪行为进行严惩，提高违法成本，减少职务犯罪的发生。
5. 结语在银行系统中，职务犯罪是一个严重的问题，需要引起足够的重视。
通过深入分析职务犯罪的典型案例和深层原因，我们可以更好地了解职务犯罪的本质，为银行职务犯罪的治理提供有益的启示。
最终目标是建立一个廉洁、透明、健康的银行系统，提升金融市场的稳定性和安全性。
6. 个人观点银行系统职务犯罪是一个复杂的问题，需要全社会的共同努力才能够有效治理。
银行职务犯罪的法律规定(3篇)
第1篇摘要：随着金融行业的快速发展，银行作为金融体系的核心，其业务活动的安全性、合规性日益受到关注。
银行职务犯罪不仅损害了银行的利益，也严重影响了金融市场的稳定和社会经济的健康发展。
本文将从银行职务犯罪的定义、主要类型、法律规定及法律责任等方面进行探讨，旨在为打击银行职务犯罪提供法律依据。
一、引言银行职务犯罪是指银行工作人员在履行职务过程中，利用职务之便，违反国家法律法规，侵犯国家、银行或者他人合法权益的行为。
近年来，银行职务犯罪案件频发，严重影响了金融市场的稳定和银行的声誉。
为了打击银行职务犯罪，我国陆续出台了一系列法律法规，本文将对这些法律规定进行梳理和分析。
二、银行职务犯罪的定义银行职务犯罪是指银行工作人员在履行职务过程中，利用职务之便，违反国家法律法规，侵犯国家、银行或者他人合法权益的行为。
具体包括但不限于以下几种情形：1. 贪污罪：银行工作人员利用职务之便，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。
2. 受贿罪：银行工作人员利用职务之便，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为。
3. 滥用职权罪：银行工作人员超越职权，违法决定、处理其无权决定、处理的事项，或者违反规定处理公务，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。
4. 玩忽职守罪：银行工作人员玩忽职守，不履行或不正确履行职责，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。
5. 挪用资金罪：银行工作人员挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。
三、银行职务犯罪的主要类型1. 贪污型犯罪：这类犯罪主要包括银行工作人员利用职务之便，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。
2. 受贿型犯罪：这类犯罪主要包括银行工作人员利用职务之便，索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的行为。
3. 滥用职权型犯罪：这类犯罪主要包括银行工作人员超越职权，违法决定、处理其无权决定、处理的事项，或者违反规定处理公务，致使公共财产、国家和人民利益遭受重大损失的行为。
职务犯罪典型案例集
职务犯罪典型案例集案例一：徐蔚南贪污案〔一〕案情：被告人：徐蔚南，男，53岁，X市人，大专文化，原系中国X仪器仪表〔国有企业〕财务部经理、总会计师，住X省X市湖滨中路89号801室，1997年11月21日被逮捕。
被告人徐蔚南于1988年经由X市人事局调入中国X仪器仪表公司担任公司财务部经理。
1993年，被告人所在公司为发放“超产奖〞而决定非法套取现金。
同年7月至1994年5月，被告人徐蔚南分七次将公司的人民币83万元转帐到X市五交化公司门市部的银行户头，此后五交化公司门市部在扣除1.5％的手续费后，以虚开购货发票的方法向仪器仪表公司返还现金人民币817550元。
被告人徐蔚南在收取现金后，向本公司谎称支付的手续费比例为5％，只将788500元交回公司，从而截留了人民币29050元，并占为己有。
1994年12月至1995年8月间，被告人徐蔚南在经办所在公司养老基金保险手续时，收取了中保人寿保险公司X市分公司给付的手续费共计人民币12307.39元，徐蔚南将其中的人民币9000余元占为己有。
经群众举报，检察机关侦查，徐蔚南被查获归案。
案发后，徐蔚南能如实供述事实，认罪态度尚好，并退出全部赃款。
〔二〕审判：X市开元区人民检察院以被告人徐蔚南犯贪污罪向X市开元区人民法院提起公诉。
被告人对公诉机关指控的事实无异议，但提出其收受保险公司支付的手续费不是贪污行为。
其辩护人提出，被告人徐蔚南不具备国家工作人员的主体资格，其侵吞企业财产的行为不构成贪污罪，而应以职务侵占罪定性；保险公司支付被告人的手续费系保险公司依照有关文件合法给付经办保险投保手续代办员的劳务费用，被告人收取该项劳务费的行为不构成犯罪。
辩护人同时请求法庭考虑到被告人系初犯、偶犯，且年纪较大等情节，对被告人从轻处分并适用缓刑。
X市开元区人民法院经公开审理后认为，被告人徐蔚南身为国家工作人员，竟利用职务上的便利采取私自截留公款等手段，侵吞国有财产，其行为已构成贪污罪。
最高人民法院、最高人民检察院关于办理职务犯罪案件认定自首、立功的解释
最高人民法院、最高人民检察院关于办理职务犯罪案件认定自首、立功等量刑情节若干问题的意见(法发[2009]13号)为依法惩处贪污贿赂、渎职等职务犯罪，根据刑法和相关司法解释的规定，结合办案工作实际，现就办理职务犯罪案件有关自首、立功等量刑情节的认定和处理问题，提出如下意见：一、关于自首的认定和处理根据刑法第六十七条第一款的规定，成立自首需同时具备自动投案和如实供述自己的罪行两个要件。
犯罪事实或者犯罪分子未被办案机关掌握，或者虽被掌握，但犯罪分子尚未受到调查谈话、讯问，或者未被宣布采取调查措施或者强制措施时，向办案机关投案的，是自动投案。
在此期间如实交代自己的主要犯罪事实的，应当认定为自首。
犯罪分子向所在单位等办案机关以外的单位、组织或者有关负责人员投案的，应当视为自动投案。
没有自动投案，在办案机关调查谈话、讯问、采取调查措施或者强制措施期间，犯罪分子如实交代办案机关掌握的线索所针对的事实的，不能认定为自首。
没有自动投案，但具有以下情形之一的，以自首论：（1）犯罪分子如实交代办案机关未掌握的罪行，与办案机关已掌握的罪行属不同种罪行的；（2）办案机关所掌握线索针对的犯罪事实不成立，在此范围外犯罪分子交代同种罪行的。
单位犯罪案件中，单位集体决定或者单位负责人决定而自动投案，如实交代单位犯罪事实的，或者单位直接负责的主管人员自动投案，如实交代单位犯罪事实的，应当认定为单位自首。
单位自首的，直接负责的主管人员和直接责任人员未自动投案，但如实交代自己知道的犯罪事实的，可以视为自首；拒不交代自己知道的犯罪事实或者逃避法律追究的，不应当认定为自首。
单位没有自首，直接责任人员自动投案并如实交代自己知道的犯罪事实的，对该直接责任人员应当认定为自首。
对于具有自首情节的犯罪分子，办案机关移送案件时应当予以说明并移交相关证据材料。
对于具有自首情节的犯罪分子，应当根据犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度，结合自动投案的动机、阶段、客观环境，交代犯罪事实的完整性、稳定性以及悔罪表现等具体情节，依法决定是否从轻、减轻或者免除处罚以及从轻、减轻处罚的幅度。
浅谈银行揽储引发的职务犯罪
浅谈银行揽储引发的职务犯罪在实际的工作中遇到如下案例：张某系某国有单位管理人员，因其朋友所在甲银行有揽储任务，张某便找到该单位负责管理职工宿舍楼维修基金的出纳要其将单位原存在乙银行的钱100万元转入其朋友工作的银行并张某个人名字开设的账户上，以帮助其完成揽储任务。
6个月后，100万元归还转入该单位账户，账户没有销户。
该案在如何定罪量刑产生了较大分歧，本文拟对此作分析，并对银行揽储引发职务犯罪的特点、原因、预防对策等方面，对这一现象作了粗浅探讨。
银行改为商业化运作后，为了争取更多的市场储蓄份额纷纷采用揽储制度，也带来一定的积极作用。
但因为没有相关法律规定、政策限制，揽储越来越呈现出不规范性，也引发了许多不良后果。
其中，最为突出的就是因银行揽储引发的职务犯罪明显增多。
尽管银监会多次明令禁止商业银行五花八门的“揽储”行为，但为求生存和发展，目前，各银行基本都适用揽储制度，而且以全员揽储为多数，即给每个银行员工都规定揽储指标并直接与工资奖金等个人效益挂钩，充分调动了员工的积极性，各银行储蓄额也有不同程度的上升。
但随着竞争的激烈，揽储手段的多样化，因揽储产生的一些后续现象也令人担忧：揽储指标过高、竞争手段的不正当性、储蓄额的“泡沫增长”等等，尤其是因此引发的各种职务犯罪急剧上升。
“揽储”使公款私存于银行，商业银行因“揽储”使储蓄资金基数增加，完成上级的考核指标，负责“揽储”的银行职员因揽到储蓄使自己的工资、奖金或其它福利有了保障，而公款拆借人因帮助“揽储”，人情关系得到满足，物质利益得以实现。
而问题的实质是，私自把公款从单位账上提出，使公款脱离单位监管，就已经人为地改变了公款的实际用途，商业银行成为公款的使用人，而拆借公款的财务人员无论是有形还是无形的利益都已实现，公款已经因“揽储”发生了质的改变。
财务人员公款“揽储”行为扰乱了市场竞争秩序，破坏了社会主义金融体系，它实际已经侵犯了国家金融秩序的管理，因此，财务人员拆借公款“揽储”的行为就不是一个简单的违反财金纪律行为，我们应该从涉嫌犯罪的角度来思考。
银行主任触犯法律的案例(3篇)
第1篇在我国金融行业，银行作为金融体系的核心，承担着调节货币供应、支持实体经济、防范金融风险等重要职责。
然而，在利益的诱惑下，个别银行工作人员可能会触犯法律，损害银行声誉，破坏金融秩序。
本文将以某银行主任为例，讲述一起因贪婪触犯法律的案例，以期警示金融从业者，坚守法律底线。
一、案例背景某银行主任名叫李某，担任该银行某支行主任已有五年。
在任职期间，李某勤勤恳恳，工作表现优秀，赢得了同事和客户的认可。
然而，随着职位的提升，李某的心态发生了变化，开始膨胀起来，逐渐被金钱所诱惑。
二、案件经过2018年，李某在一次偶然的机会中，结识了一位名叫赵某的商人。
赵某在商界颇有地位，资金实力雄厚。
两人相识后，赵某向李某透露了自己正在筹备一项大型投资项目，需要大量资金支持。
李某听后，心动不已，心想自己作为银行主任，有权限调动资金，若能帮助赵某成功，不仅能从中获利，还能提升自己在商界的地位。
于是，李某开始利用职务之便，为赵某提供资金支持。
他先是违规批准了一笔贷款，随后又擅自调整了贷款利率，使得赵某得以以较低的成本获得资金。
在赵某的项目成功后，李某获得了丰厚的回报，这让他尝到了甜头。
为了获取更多的利益，李某开始频繁地违规操作。
他不仅为赵某提供了更多的贷款，还将部分客户资金转移到赵某的账户上。
在短短一年时间内，李某为赵某提供了超过5000万元的资金支持，而其中大部分资金都流向了赵某的非法项目。
然而，好景不长。
2019年，赵某的非法项目被查处，资金链断裂，导致李某所涉及的贷款无法收回。
银行方面对此进行了调查，发现了李某的违规行为。
经过调查，李某被证实涉嫌挪用公款、违规放贷等犯罪行为。
三、法律后果2019年12月，李某被当地检察机关以挪用公款罪、违规放贷罪提起公诉。
经过审理，法院依法判处李某有期徒刑十年，并处罚金50万元。
同时，李某被责令退还非法所得，并赔偿银行损失。
四、案例分析本案中，李某作为一名银行主任，本应严格遵守法律法规，维护金融秩序，保障银行客户的合法权益。
职务犯罪罪名精释与案例百选 刑法罪名精释与案例百选
职务犯罪罪名精释与案例百选刑法罪名精释与案例百选文章标题：探讨职务犯罪罪名精释与案例百选在中国的刑法体系中，职务犯罪一直是一个备受关注的主题。
职务犯罪是指公职人员利用其职权、地位或者职务便利，违反法律、行使职权，致使国家、集体或者人民利益遭受重大损失的行为。
职务犯罪通常需要明确的罪名精释和案例百选来加以理解和运用。
在对职务犯罪罪名的深度解读中，首先我们需要了解相关的法律条文和解释，如《中华人民共和国刑法》等。
在刑法中，职务犯罪涉及的罪名有许多，如受贿罪、滥用职权罪、徇私枉法罪等。
这些罪名都是针对不同情况下公职人员的不同违法行为而设立的，需要我们在具体案例中进行精细化理解。
其中，受贿罪是指国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或者非法收受、支取、索取他人财物。
这种行为不仅直接损害了国家和人民的利益，而且还严重破坏了公职人员的形象和职业道德。
案例中经常涉及到的是一些官员利用职务之便，收受贿赂或者违规收受各种礼金和好处。
这些案例的分析和讨论，对于我们加强法律意识和廉洁从政意识具有非常重要的指导意义。
而滥用职权罪则是指国家工作人员利用职务上的便利，滥用职权以致人民利益遭受重大损失的行为。
在这类案例中，往往涉及到公职人员以职权为工具，为自己谋取私利，或者违法给予不当利益的情况。
这些行为不仅损害了国家和人民的利益，而且还破坏了公正和公平的社会秩序，因此需要严厉打击。
这类案例的分析和探讨，可以帮助我们深刻认识到职务犯罪行为的危害性和严重性。
徇私枉法罪是指国家工作人员利用职权或者职务上的便利，为他人谋取利益，滥用职权致使国家利益或者人民利益遭受重大损失的行为。
这类案例常常涉及到官员为亲友谋取私利，或者违规为他人撤销处罚、减轻处罚等情况。
这种行为直接损害了公平正义和法律尊严，需要通过法律手段加以严惩。
对这类案例的深入剖析，可以帮助我们认识到徇私枉法行为的根源和危害性，从而更好地加强监督和防范。
在理解和运用职务犯罪罪名精释与案例百选时，我们需要结合实际案例进行深入分析和思考。