商业银行信息科技风险管理指引中国银行业监督管理委员会
商业银行信息科技风险监管讲座
04
商业银行信息科技风险监管实践
信息科技风险现场检查要点与方法
现场检查要点
检查商业银行信息科技治理、信息系统开发、测试和维护、信息安全、业务连 续性管理等关键环节的风险控制措施是否健全、有效，并核实风险控制的实际 效果。
实施严格的信息科技风险分类管理
根据风险程度和影响范围，对信息科技风险进行分类，并采取相应的 控制措施。
建立信息科技风险报告机制
及时向上级监管部门报告信息科技风险情况，以便及时采取应对措施。
强化内部审计和外部监管
通过内部审计和外部监管机构对商业银行信息科技风险进行监督和评 估，确保各项控制措施的有效实施。
强化信息科技基础设施建设
提高信息系统的安全性、稳定性和可靠性 ，包括加强网络安全、数据加密、身份认 证等方面的建设。
定期进行信息科技风险评估
提高员工的信息科技风险意识
及时发现和解决存在的风险隐患，并针对 不同风险制定相应的防范措施。
通过培训、宣传等方式，增强员工对信息 科技风险的认知和防范意识。
信息科技风险的控制手段
识别信息科技风险的工具
系统安全风险、数据安全风险、业务 连续性风险、人员操作风险等。
风险矩阵、风险热图、风险清单等。
信息科技风险的识别
通过内部审计、外部监管、风险评估 等多种方式，对商业银行的信息科技 风险进行全面识别和评估。
02
商业银行信息科技风险管理
信息科技风险管理的概念与原则
总结词
信息科技风险管理的概念与原则概述
03
商业银行信息科技风险监管政策 与法规
国际信息科技风险监管政策与法规
信息科技风险管理规定
信息科技风险管理规定 Document number：WTWYT-WYWY-BTGTT-YTTYU-2018GT信息科技风险管理办法编制部门：信息科技部版次号：A/0生效日期：目录修改记录第一章总则第一条为有效防范银行运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我行各项业务安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《营口沿海银操作风险管理指引》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本管理办法。
第二条本管理办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在我行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第三条本管理办法所称信息科技风险，是指信息科技在我行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第四条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对我行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进我行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章机构职责第五条根据我行信息科技治理的要求，法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本管理办法的贯彻落实, 董事会应履行以下信息科技管理职责：（一）遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。
（二）审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。
评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。
（三）掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。
（四）规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知
中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2014.07.01•【文号】银监办发[2014]187号•【施行日期】2014.07.01•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业监督管理委员会办公厅关于加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包风险管理的通知银监办发[2014]187号各银监局、各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司、储蓄银行、各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》（银监发〔2013〕5号，以下简称《指引》），为保护银行业金融机构关键基础设施和信息安全，防范银行业信息科技外包集中度风险，守住不发生系统性、全局性风险的底线，现就加强银行业金融机构信息科技非驻场集中式外包行为监管工作通知如下：一、本通知所称非驻场集中式外包是指外包服务商不在银行业金融机构提供现场服务，或外包的关键基础设施和信息系统不在银行业金融机构产权场所，由银行业金融机构以租用设施或购买服务资源的方式获得，主要由外包服务商运维，并且外包服务商同时为3家（含）以上银行业金融机构或其他机构提供服务的外包方式。
信息科技非驻场集中式外包服务商分为银行类机构和社会类机构两类，银行类机构是指依法设立的由银监会监管的银行业金融机构，其他属于社会类机构。
二、银行业金融机构应当对非驻场集中式外包服务商开展全面、深入的尽职调查，除《指引》要求的尽职调查内容以外，对社会类机构和提供外包服务未满3年的银行类机构应当重点调查如下内容：（一）外包服务商对本机构与其他机构的设施、系统和数据是否有明确、清晰的边界；（二）外包服务商是否有管理制度和技术措施保障本机构数据的完整性和保密性；（三）外包服务商对涉及本机构的服务器、存储、网络设备、操作系统、数据库、中间件等软硬件基础设施是否具有最高访问权限；（四）外包服务商是否拥有或可能拥有业务系统的最高管理权限，外包服务商是否拥有或可能拥有业务系统的访问权限，是否能够浏览、获取客户敏感信息；（五）外包服务商是否有完善的灾难恢复设施和应急管理体系，对关键基础设施和信息系统运行是否有业务连续性安排；（六）外包服务商是否知晓并遵从了银行业相关监管法规要求。
《商业银行操作风险管理指引》银监发200742号
商业银行操作风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行的操作风险管理,根据《中华人民共与国银行业监督管理法》、《中华人民共与国商业银行法》以及其她有关法律法规,制定本指引。
第二条在中华人民共与国境内设立的中资商业银行、外商独资银行与中外合资银行适用本指引。
第三条本指引所称操作风险就是指由不完善或有问题的内部程序、员工与信息科技系统,以及外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括法律风险,但不包括策略风险与声誉风险。
第四条中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查,评价商业银行操作风险管理的有效性。
第二章操作风险管理第五条商业银行应当按照本指引要求,建立与本行的业务性质、规模与复杂程度相适应的操作风险管理体系,有效地识别、评估、监测与控制/缓释操作风险。
操作风险管理体系的具体形式不要求统一,但至少应包括以下基本要素:(一)董事会的监督控制;(二)高级管理层的职责;(三)适当的组织架构;(四)操作风险管理政策、方法与程序;(五)计提操作风险所需资本的规定。
第六条商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险,并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要职责包括:(一)制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略与总体政策;(二)通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度,确保全行的操作风险管理决策体系的有效性,并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内;(三)定期审阅高级管理层提交的操作风险报告,充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控与评价日常操作风险管理的有效性;(四)确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测与控制/缓释操作风险;(五)确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督;(六)制定适当的奖惩制度,在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知
中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2007.05.14•【文号】银监发[2007]42号•【施行日期】2007.05.14•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会关于印发《商业银行操作风险管理指引》的通知（银监发〔2007〕42号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，邮政储蓄银行：为加强商业银行的操作风险管理，推动商业银行进一步完善公司治理结构，提升风险管理能力，银监会制定了《商业银行操作风险管理指引》，现印发给你们，请遵照执行。
请各银监局将本通知转发至辖内各城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、城市信用社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行主报告行。
二○○七年五月十四日商业银行操作风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行的操作风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。
第三条本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
第二章操作风险管理第五条商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。
操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（一）董事会的监督控制；（二）高级管理层的职责；（三）适当的组织架构；（四）操作风险管理政策、方法和程序；（五）计提操作风险所需资本的规定。
《商业银行操作风险管理指引》(银监发[]42号)(最新整理)
![《商业银行操作风险管理指引》(银监发[]42号)(最新整理)](https://img.taocdn.com/s3/m/183d5523ba0d4a7303763aa3.png)
商业银行操作风险管理指引第一章总则第一条为加强商业银行的操作风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》以及其他有关法律法规，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和中外合资银行适用本指引。
第三条本指引所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。
本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。
第四条中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
第二章操作风险管理第五条商业银行应当按照本指引要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。
操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（一）董事会的监督控制；（二）高级管理层的职责；（三）适当的组织架构；（四）操作风险管理政策、方法和程序；（五）计提操作风险所需资本的规定。
第六条商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
主要职责包括：（一）制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策；（二）通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内；（三）定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性；（四）确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险；（五）确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督；（六）制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。
《商业银行数据中心监管指引》
商业银行数据中心监管指引第一章总则第一条为加强商业银行数据中心风险管理，保障数据中心安全、可靠、稳定运行，提高商业银行业务连续性水平，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》及《中华人民共和国商业银行法》制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内设立的国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、城市商业银行、省级农村信用联合社、外商独资银行、中外合资银行适用本指引。
中国银行业监督管理委员会（以下简称中国银监会）监管的其他金融机构参照本指引执行。
第三条以下术语适用于本指引：（一）本指引所称数据中心包括生产中心和灾难备份中心（以下简称灾备中心）。
（二）本指引所称生产中心是指商业银行对全行业务、客户和管理等重要信息进行集中存储、处理和维护，具备专用场所，为业务运营及管理提供信息科技支撑服务的组织。
（三）本指引所称灾备中心是指商业银行为保障其业务连续性，在生产中心故障、停顿或瘫疾后，能够接替生产中心运行，具备专用场所，进行数据处理和支持重要业务持续运行的组织。
（四）本指引所称灾备中心同城模式是指灾备中心与生产中心位于同一地理区域，一般距离数十公里，可防范火灾、建筑物破坏、电力或通信系统中断等事件。
灾备中心异地模式是指灾备中心与生产中心处于不同地理区域，一般距离在数百公里以上，不会同时面临同类区域性灾难风险，如地震、台风和洪水等。
（五）本指引所称重要信息系统是指支撑重要业务，其信息安全和服务质量关系公民、法人和组织的权益，或关系社会秩序、公共利益乃至国家安全的信息系统。
包括面向客户、涉及账务处理且时效性要求较高的业务处理类、渠道类和涉及客户风险管理等业务的管理类信息系统，以及支撑系统运行的机房和网络等基础设施。
第四条《信息安全技术信息系统灾难恢复规范》（GB/T20988－2007）中的条款通过本指引的引用而成为本指引的条款。
第二章设立与变更第五条商业银行应于取得金融许可证后两年内，设立生产中心；生产中心设立后两年内，设立灾备中心。
银行业金融机构信息系统风险管理指引
银行业金融机构信息系统风险管理指引第一章总则第一条为有效防范银行业金融机构运用信息系统进行业务处理、经营治理和内部操纵过程中产生的风险，促进我国银行业安全、连续、稳健运行，依照《中华人民共和国银行业监督治理法》、国家信息安全相关要求和信息系统治理的有关法律法规，制定本指引。
第二条本指引适用于银行业金融机构。
本指引所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、都市信用合作社、农村合作银行、农村信用合作社等吸取公众存款的金融机构以及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产治理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司以及经中国银行业监督治理委员会（以下简称银监会）及其派出机构批准设立的其他金融机构，适用本指引规定。
第三条本指引所称信息系统，是指银行业金融机构运用现代信息、通信技术集成的处理业务、经营治理和内部操纵的系统。
第四条本指引所称信息系统风险，是指信息系统在规划、研发、建设、运行、爱护、监控及退出过程中由于技术和治理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第五条信息系统风险治理的目标是通过建立有效的机制，实现对信息系统风险的识别、计量、评判、预警和操纵，推动银行业金融机构业务创新，提高信息化水平，增强核心竞争力和可连续进展能力。
第二章机构职责第六条银行业金融机构应建立有效的信息系统风险治理架构，完善内部组织结构和工作机制，防范和操纵信息系统风险。
第七条银行业金融机构应认真履行下列信息系统治理职责：（一）贯彻执行国家有关信息系统治理的法律、法规和技术标准，落实银监会相关监管要求；（二）建立有效的信息安全保证体系和内部操纵规程，明确信息系统风险治理岗位责任制度，并监督落实；（三）负责组织对本机构信息系统风险进行检查、评估、分析，及时向本机构专门委员会和银监会及其派出机构报送相关的治理信息；（四）及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息系统事故或突发事件，并按有关预案快速响应；（五）每年经董事会或其他决策机构审查后向银监会及其派出机构报送信息系统风险治理的年度报告；（六）做好本机构信息系统审计工作；（七）配合银监会及其派出机构做好信息系统风险监督检查工作，并按照监管意见进行整改；（八）组织本机构信息系统从业人员进行信息系统有关的业务、技术和安全培训；（九）开展与信息系统风险治理相关的其他工作。
《商业银行信息科技风险管理指引》条款梳理
商业银行应根据信息安全级别，将网络划分为不同的逻辑安全域（以下简称为域）。应该对下列安全 因素进行评估，并根据安全级别定义和评估结果实施有效的安全控制，如对每个域和整个网络进行物
（七） 域的可信程度。
（二） 明确定义包括终端用户、系统开发人员、系统测试人员、计算机操作人员、系统管理员和用 （三） 制定最高权限系统账户的审批、验证和监控流程，并确保最高权限用户的操作日志被记录和
章 6
《商业银行信息科技风险管理指引》条款梳
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50
51 52 七
七 53 54 55 56 57
（六） 在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成分工合理、职责明确、相互制衡、
（七） 确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计，对审计报告进行确认并落实整改
（十） 确保银行所有员工充分理解和遵守经其批准的信息科技风险管理制度和流程，并安排相关培
（十一） 确保本法人机构涉及客户信息、账务信息以及产品信息等的核心系统在中国境内独立运
（三） 资产管理。
商业银行应建立有效管理用户认证和访问控制的流程。用户对数据和系统的访问必须选择与信息访问 级别相匹配的认证机制，并且确保其在信息系统内的活动只限于相关业务能合法开展所要求的最低限 度。用户调动到新的工作岗位或离开商业银行时，应在系统中及时检查、更新或注销用户身份。 商业银行应确保设立物理安全保护区域，包括计算机中心或数据中心、存储机密信息或放置网络设备 等重要信息科技设备的区域，明确相应的职责，采取必要的预防、检测和恢复控制措施。
信息科技管理委员会议事规则2015年修订
XX银行信息科技管理委员会议事规则第一章总则第一条为有效防范银行运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制中产生的风险，促进我行各项业务安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本议事规则。
第二条本议事规则适用于XX银行总行及其所属机构。
第三条本议事规则所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在我行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第四条本议事规则所称信息科技风险，是指信息科技在我行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第五条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对我行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进我行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章信息科技管理委员会的组成与职责第六条根据我行信息治理的要求，法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本议事规则的贯彻落实。
第七条信息科技管理委员会是根据《商业银行信息科技风险管理指引》和行业监管要求及本行经营方针，研究信息科技管理架构，分析信息科技业务发展和风险管理状况，制订一定时期的信息科技发展政策、管理制度和相关技术性要求，审议信息科技业务，为行领导提供决策建议的工作机构。
第八条信息科技管理委员会由7人组成。
分管信息科技的行长任主任委员，计划财务负责人、综合管理部负责人、风险管理部负责人、运营管理部部负责人、科技中心系统管理员、网络维护员任委员。
信息科技管理委员会下设办公室，办公室设在运营管理部科技中心，办公室主任由科技中心负责人兼任，组织处理信息科技管理委员会日常事务。
各成员部门确定联络员1名，负责信息科技管理委员会办公室的日常工作联系。
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精品文档 你我共享 腹有诗书气自华 【发布单位】中国银行业监督管理委员会 【发布文号】 【发布日期】2009-06-01 【生效日期】2009-06-01 【失效日期】 【所属类别】政策参考 【文件来源】中国银行业监督管理委员会
商业银行信息科技风险管理指引
中国银行业监督管理委员会
第一章 总 则
第一条第一条 为加强商业银行信息科技风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国外资银行管理条例》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本指引。?
第二条第二条 本指引适用于在中华人民共和国境内依法设立的法人商业银行。?
政策性银行、农村合作银行、城市信用社、农村信用社、村镇银行、贷款公司、金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等其他银行业金融机构参照执行。?
第三条第三条 本指引所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。?
第四条第四条 本指引所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第五条第五条 信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第二章 信息科技治理?? 精品文档 你我共享 腹有诗书气自华
第六条第六条 商业银行法定代表人是本机构信息科技风险管理的第一责任人，负责组织本指引的贯彻落实。?
第七条第七条 商业银行的董事会应履行以下信息科技管理职责：
（一） 遵守并贯彻执行国家有关信息科技管理的法律、法规和技术标准，落实中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）相关监管要求。?
（二） 审查批准信息科技战略，确保其与银行的总体业务战略和重大策略相一致。评估信息科技及其风险管理工作的总体效果和效率。?
（三） 掌握主要的信息科技风险，确定可接受的风险级别，确保相关风险能够被识别、计量、监测和控制。?
（四） 规范职业道德行为和廉洁标准，增强内部文化建设，提高全体人员对信息科技风险管理重要性的认识。?
（五） 设立一个由来自高级管理层、信息科技部门和主要业务部门的代表组成的专门信息科技管理委员会，负责监督各项职责的落实，定期向董事会和高级管理层汇报信息科技战略规划的执行、信息科技预算和实际支出、信息科技的整体状况。?
（六） 在建立良好的公司治理的基础上进行信息科技治理，形成分工合理、职责明确、相互制衡、报告关系清晰的信息科技治理组织结构。加强信息科技专业队伍的建设，建立人才激励机制。?
（七） 确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计，对审计报告进行确认并落实整改。?
（八） 每年审阅并向银监会及其派出机构报送信息科技风险管理的年度报告。?
（九） 确保信息科技风险管理工作所需资金。?
（十） 确保银行所有员工充分理解和遵守经其批准的信息科技风险管理制度和流程，并安排相关培训。?
（十一） 确保本法人机构涉及客户信息、账务信息以及产品信息等的核心系统在中国境内独立运行，并保持最高的管理权限，符合银监会监管和实施现场检查的要求，防范跨境风险。?
（十二） 及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息科技事故或突发事件，按相关预案快速响应。? 精品文档 你我共享 腹有诗书气自华
（十三） 配合银监会及其派出机构做好信息科技风险监督检查工作，并按照监管意见进行整改。?
（十四） 履行信息科技风险管理其他相关工作。?
第八条第八条 商业银行应设立首席信息官，直接向行长汇报，并参与决策。首席信息官的职责包括：?
（一） 直接参与本银行与信息科技运用有关的业务发展决策。?
（二） 确保信息科技战略，尤其是信息系统开发战略，符合本银行的总体业务战略和信息科技风险管理策略。?
（三） 负责建立一个切实有效的信息科技部门，承担本银行的信息科技职责。确保其履行：信息科技预算和支出、信息科技策略、标准和流程、信息科技内部控制、专业化研发、信息科技项目发起和管理、信息系统和信息科技基础设施的运行、维护和升级、信息安全管理、灾难恢复计划、信息科技外包和信息系统退出等职责。?
（四） 确保信息科技风险管理的有效性，并使有关管理措施落实到相关的每一个内设机构和分支机构。?
（五） 组织专业培训，提高人才队伍的专业技能。?
（六） 履行信息科技风险管理其他相关工作。?
第九条第九条 商业银行应对信息科技部门内部管理职责进行明确的界定；各岗位的人员应具有相应的专业知识和技能，重要岗位应制定详细完整的工作手册并适时更新。对相关人员应采取下列风险防范措施：?
（一） 验证个人信息，包括核验有效身份证件、学历证明、工作经历和专业资格证书等信息。?
（二） 审核信息科技员工的道德品行，确保其具备相应的职业操守。?
（三） 确保员工了解、遵守信息科技策略、指导原则、信息保密、授权使用信息系统、信息科技管理制度和流程等要求，并同员工签订相关协议。?
（四） 评估关键岗位信息科技员工流失带来的风险，做好安排候补员工和岗位接替计划等防范措施；在员工岗位发生变化后及时变更相关信息。?
第十条第十条 商业银行应设立或指派一个特定部门负责信息科技风险管理工作，并直接精品文档 你我共享 腹有诗书气自华 向首席信息官或首席风险官（风险管理委员会）报告工作。该部门应为信息科技突发事件应急响应小组的成员之一，负责协调制定有关信息科技风险管理策略，尤其是在涉及信息安全、业务连续性计划和合规性风险等方面，为业务部门和信息科技部门提供建议及相关合规性信息，实施持续信息科技风险评估，跟踪整改意见的落实，监控信息安全威胁和不合规事件的发生。?
第十一条第十一条 商业银行应在内部审计部门设立专门的信息科技风险审计岗位，负责信息科技审计制度和流程的实施，制订和执行信息科技审计计划，对信息科技整个生命周期和重大事件等进行审计。?
第十二条第十二条 商业银行应按照知识产权相关法律法规，制定本机构信息科技知识产权保护策略和制度，并使所有员工充分理解并遵照执行。确保购买和使用合法的软硬件产品，禁止侵权盗版；采取有效措施保护本机构自主知识产权。?
第十三条第十三条 商业银行应依据有关法律法规的要求，规范和及时披露信息科技风险状况。??
第三章 信息科技风险管理??
第十四条第十四条 商业银行应制定符合银行总体业务规划的信息科技战略、信息科技运行计划和信息科技风险评估计划，确保配置足够人力、财力资源，维持稳定、安全的信息科技环境。?
第十五条第十五条 商业银行应制定全面的信息科技风险管理策略，包括但不限于下述领域：?
（一） 信息分级与保护。?
（二） 信息系统开发、测试和维护。?
（三） 信息科技运行和维护。?
（四） 访问控制。?
（五） 物理安全。?
（六） 人员安全。?
（七） 业务连续性计划与应急处置。?
第十六条第十六条 商业银行应制定持续的风险识别和评估流程，确定信息科技中存在隐患的区域，评价风险对其业务的潜在影响，对风险进行排序，并确定风险防范措施及所需资精品文档 你我共享 腹有诗书气自华 源的优先级别（包括外包供应商、产品供应商和服务商）。?
第十七条第十七条 商业银行应依据信息科技风险管理策略和风险评估结果，实施全面的风险防范措施。防范措施应包括：?
（一） 制定明确的信息科技风险管理制度、技术标准和操作规程等，定期进行更新和公示。?
（二） 确定潜在风险区域，并对这些区域进行详细和独立的监控，实现风险最小化。建立适当的控制框架，以便于检查和平衡风险；定义每个业务级别的控制内容，包括：?
1. 最高权限用户的审查。?
2. 控制对数据和系统的物理和逻辑访问。?
3. 访问授权以“必需知道”和“最小授权”为原则。?
4. 审批和授权。?
5. 验证和调节。?
第十八条第十八条 商业银行应建立持续的信息科技风险计量和监测机制，其中应包括：?
（一） 建立信息科技项目实施前及实施后的评价机制。?
（二） 建立定期检查系统性能的程序和标准。?
（三） 建立信息科技服务投诉和事故处理的报告机制。?
（四） 建立内部审计、外部审计和监管发现问题的整改处理机制。?
（五） 安排供应商和业务部门对服务水平协议的完成情况进行定期审查。?
（六） 定期评估新技术发展可能造成的影响和已使用软件面临的新威胁。?
（七） 定期进行运行环境下操作风险和管理控制的检查。?
（八） 定期进行信息科技外包项目的风险状况评价。?
第十九条第十九条 中资商业银行在境外设立的机构及境内的外资商业银行，应当遵守境内外监管机构关于信息科技风险管理的要求，并防范因监管差异所造成的风险。??