保险经纪公司业务操作规范流程

保险经纪公司业务操作

规范流程

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保险经纪公司业务操作规范流程

为了规范服务行为，提高服务质量，实现客户服务工作的制度化、规范化、标准化，树立公司良好的企业形象，打造公司的服务品牌，特制定本流程。

一、投保服务流程

投保服务流程示意图

（1）了解本地区保险市场情况，包括保险公司和同业的情况以及费率、佣金水平等。

（2）了解本地区客户的保险需求及潜在的市场资源状况。

2、确定目标客户：

（1）了解目标客户的情况，进行可行性分析，拟订初步风险管理建议。

（2）制定访问计划，确定具体经办人员。

3、拜访客户

（1）准备好授权委托书、名片、宣传册等；

（2）了解客户的基本情况；

（3）征求客户的意见和建议。

4、达成意向或委托

洽谈成功后，尽可能同客户签订书面授权委托书，同时将客户情况上报客户服务部。

5、业务机构根据公司业务管理规定的授权处理业务；对于大企业、大项目、大系统、高风险业务等需要公司支持的，由公司综合管理部负责成立专门项目组提供专项服务和支持。

6、风险调查评估

经客户同意，对其存在的各种风险进行初步的调查和分析，由业务机构风险管理工程师出具风险评估报告，提出建议。规定详见《联亚保险经纪公司业务审核管理办法》。

风险调查评估并提出建议是最能体现保险经纪公司特色的重要环节，要求尽量做到。

7、风险管理工程师设计制作保险方案，并征得客户确认。

8、业务询价

询价一般要求三家以上保险公司参与，业务询价一律采用书面形式。询价内容包括：

（1）承保条件

（2）佣金

（3）客户服务计划

等，相关规定见《联亚保险经纪公司业务询价管理办法》

9、协助客户投保

（1）协助客户填制投保单，经客户签章确认后，通知保险公司及时出单。

（2）收到保单后，认真审核保单内容是否准确无误、要素齐全。

（3）督促客户及时缴费。

10、保费和佣金的结算

（1）代收的保费直接划拨公司总部，并同公司财务部门进行资金到帐确认。

确认保费到帐后，总部财务部门扣除约定的佣金后将净保费汇给承保公司，同时将佣金发票及保费确认回执寄给业务机构。

业务机构业务人员将佣金发票送交承保公司，取回保费发票送交客户并换回我司的保费收据。

（2）保费直接划拨保险公司的，应立即督促保险公司将佣金划拨公司总部。

11、送交客户《服务手册》后，将业务操作过程中产生的全部书面资料及时归档；将业务收入超过10万元的全套重点客户档案复印件寄至公司客户服务部归档。

(二)协赔服务流程

协赔服务流程示意图

虚线部分非必需环节，根据实际情况进行

1、报案登记或接受委托

（1）客户直接向公司客户服务部报案，客户服务部做好登记，并迅速通知业务机构。

客户直接向业务机构报案，业务机构应根据报案人的叙述，作好报案登记。

上述两种情况下，业务机构都应了解客户是否已经通知保险公司，并迅速核对保险内容，提醒客户应注意的事项，力求在第一时间赶赴事故现场，同时通知保险公司。

（2）预计财产损失超过20万元或出现重大人员伤亡事故，以及疑难案件和有争议的案件，应立即上报公司风险管理部，由风险管理部负责处理赔案。有关规定详见《协赔案件管理办法》

2、现场查勘

（1）业务机构风险管理工程师赶赴现场前应了解保险标的的保险情况、保险责任、出险地点等，并携带照相机等必要查勘工具和救护工具以及现场查勘记录需用的有关资料。

（2）如事故尚未控制住或保险财产、人员尚处在危险之中，要立即采取积极的施救保护措施，避免扩大损失。

（3）查勘的同时，要进行现场拍照。照片从技术角度记录灾害事故现场的关键场面和部位。

（4）向现场知情者及有关人员详细了解出险原因、经过和责任，收集旁证材料并初步查验保险标的的损失程度、损失部位、估计损失金额，并作好记录。在保险责任未正式定论前，切勿轻易表态或做出承诺。

（5）对不属于保险责任或需进一步调查取证的案件，应及时将情况与客户进行解释、沟通，取得谅解。

（6）注意在现场查勘过程中和承保公司搞好协调配合。

（7）对于重大、特殊、疑难案件，及时将现场查勘情况和与客户、承保公司沟通情况上报公司风险管理部。

3、提出索赔建议

（1）核查原始承保资料，初步判定是否属于保险责任范围。

（2）与保险公司进行沟通，对双方的现场查勘报告进行对比分析，提出索赔建议。

（3）如确定不属于保险责任事故，向客户进行解释、说明，将有关资料归档。

4、协助客户准备索赔资料

（1）对于属于保险责任范围的损失，确定索赔所需资料清单。

（2）协助客户将索赔资料收集准备齐全，送交保险公司同时作好书面签收记录。

5、与保险公司协商赔付事宜

（1）协助被保险人参加赔案处理的谈判，并作好会谈的详细记录。

（2）根据保险合同的有关条款了解保险公司对事故责任的认定是否准确，理算方式和理算过程是否合理。如有疑义，应及时与保险公司进行沟通、协商。

（3）如有损余物资，应协助被保险人与保险人商定处理办法。

6、通过第三方协助索赔（如需）

如果需要，聘请技术专家或公估人鉴定损失、协助索赔。确实协商不成的，协助客户依法索赔。

7、结案

（1）协助客户获得赔款。单独协助客户索赔应按约定收取相应的费用。

（2）结案后，协助客户处理好保额恢复等问题。

8、归档

将业务操作过程中产生的全部书面资料及时归档。

失业保险待遇网上办理操作流程及指南

失业保险待遇网上办理操作流程及指南一、失业保险待遇网上经办业务范围申领失业保险金；定期待遇一次性申领；申领夫妻双方同时失业补助；申领求职创业补贴；申领失业保险职业技能鉴定补贴；申领失业人员死亡丧葬费抚恤金；申领企业在职职工技能提升补贴。二、失业保险待遇网上申领操作流程（一）APP端操作 1.下载民生山西APP：扫描二维码或在手机应用商店搜索“民生山西”，下载并安装。 2.注册用户（若已注册可跳过此步骤）。 3.领取电子社保卡。 4.选择申领待遇项目。 5.填写完善申领信息。 6.阅读承诺须知并确认同意。 7.提交。（二）经办机构操作 1.失业人员在APP端提交申请后，相应的各级失业保险经办机构需要在失业保险业务系统内进行审核。 2.审核位置与相关业务的审核位置相同。 3.对于提交信息有问题的记录，可做“审核不通过处理”，并输入不通过原因，失业人员在APP端可查看。三、失业保险网上办理操作指南 1. 下载民生山西APP：扫描二维码或在手机应用商店搜索“民生山西”，下载并安装。

2. 注册用户（若已注册可跳过此步骤）：打开民生山西，打开“个人中心”，点（去登录）（新用户注册），按提示完成注册。 3.领取电子社保卡（若已领取过可跳过此步骤）：在民生山西APP首页点（电子社保卡），根据提示完成领取操作。 4.申领失业待遇：在民生山西APP首页点（全部）失业保险待遇申领，在打开的页面中选择参保地，选“山西省”。 5.点击要申领的待遇项目：（1）在职职工技能提升补贴，为在职人员申领使用。（2）定期待遇一次性申领、女工生育补助、夫妻双方同时失业增发、求职创业补贴、技能鉴定补贴、死亡补贴，等待遇均为领取失业金期间人员才可申领。 6. 填写申领信息：（1）申领失业保险金：登记失业情况、婚姻状况、通讯地址、联系方式、就业意向、医疗手册编号、银行行号、银行账号。（2）定期待遇一次性申领：申领原因、变更日期、待遇申领日期。（3）夫妻双方同时失业补助：申领日期、配偶信息、婚姻信息（结婚证编号、发至日期、发证机关）。（4）申领失业保险职业技能鉴定补贴：初次参加鉴定工种、工种类别、鉴定证书名称、鉴定证书编号、鉴定时间、个人通讯地址、联系方式银行行号、银行账号（5）申领求职创业补贴：申领原因、求职创业类型、个人通讯地址、联系方式。（6）失业人员死亡补助：死亡信息、领取人信息。（7）申领企业在职职工技能提升补贴：证书编号、证书类别、工种、级别、领证日期、个人通讯地址、联系方式、银行行号、银行账号。 7.阅读承诺须知并确认同意 8.提交。（本资料仅供参考，若下载后打开异常，可用记事本打开）

企业流程优化的关键成功三大要素

企业流程优化的关键成功三大要素个企业开展全面的流程管理一般经历流程体系建设、流程实施推广、流程持续评估改进三个阶段,其中第一阶段的流程体系建设是策划和设计阶段,是流程能否落地的基础AMT咨询在为很多企业开展流程体系建设项目时往往会面临以下问题和尴尬: 1、如何形成流程的整体架构,在整个企业范围内建立清晰的流程脉络,而不是各部门独立编写很多零散的相互交叉各自为政的流程。 2、流程和以往的一些文件体系如何融合,很多流程项目最终结果是在ISO体系、企业现有的规章制度之外又多了一套新的文件,但是具体业务执行的人还是不知道具体工作该参考哪个文件 3、流程优化项目结束了,文件柜里产生了一堆流程文件,但在业务部门眼里是流程管理部门的流程,和自己没关系,业务还是按原来的惯性开展… 如何使流程体系建设能够真正落地,为企业带来切实的价值,结合多个咨询项目管理的经验,对项目开展过程中建立流程框架、流程梳理、流程优化三个核心环节的关键成功要素进行分析总结。一、建立流程框架构建流程框架本身是一个厘清企业管理结构的过程。通过从企业一级流程框架逐渐往下分类分级细化,形成二级、三级直到完整的企业流程清单。其关键是既能体现流程体系的完整性和逻辑关联性,又清晰的界定流程间的边界。企业的一级流程框架反映企业的整体业务模式,体现的是从企业最高管理层视角对企业的整体认识。企业的最高管理层的主要职责是制订并传达企业的战略,同时使企业里的各条流程能紧密衔接,通过建立企业各项活动的有机组合,形成整体系统,从而确保战略的实现和整体效益提升。因此这张总体框架图既能反映企业的业务运作特点,又能突出企业的战略或核心竞争力,反映企业各业务领域的定位和相互间的逻辑关系。当流程总图被赋予以上意义,这项工作从专业上升到艺术。从一级流程总图分解细化形成流程清单,对于进行全面流程体系建设的企业,流程清单的意义重大,如同企业人员管理的“花名册”,是流程管理和持续优化的基础,其分解过程关键是清晰的界定流程范围及流程起点和终点。AMT咨询接触过有的企业在构建流程清单时往往分解到三级、四级流程清单就理不请其中的逻辑关系,或者是以各部门为核心梳理的流程存在很多接口不一致不清晰的地方,其主要问题在于缺乏整体上的策划和流程分类分级的统一视角。流程的分类分级首先是从管理要求的角度出发对业务的分类,不同分类的业务其管理要求不同,使相应的流程需设置不同的控制点和对应不同的知识经验积累点。如新产品管理,对于全新产品开发管理的重点在于概念评审和过程控制,保证新产品的开发上市成功率;而应对市场竞争的促销及改进类产品,其管理要求是市场响应速度快,因此在流程清单设计时需考虑不同产品的分类而设置不同的流程,即首先是区分管理的差异化,再实现标准化,切忌统一的流程应对所有类型业务。其次流程的分类分级细化需考虑不同细化颗粒度对应的应用对象,使分解的不同层级流程能对应到某一组织或岗位层级。对于集团管控型企业,可能还会面临一个问题,即流程清单的分层。不同的组织层级对应不同的管理对象,如人力资源管理,集团总部出框架性的流程制度,下属业务单元会再分解细化,但其分解的下层流程制度文件,必须和上一层流程衔接一致形成一体化,同时细化分解的流程清单也可根据流程责任人区分形成下一层组织的流程清单。流程清单的表现形式一般类似树状逐级分解,然而现实业务流程整体描绘出来应该是网状结构,即各类不同的业务都有交叉影响作用,从而形成企业的整体系统。因此在流程清单分解时要识别各流程间的相关联系,这些联系包括直接触发关联,即一个流程结束启动下一个流程,或者流程间存在信息交互和时钟协同等。二、流程梳理流程框架搭建好后,进入具体流程梳理环节,AMT咨询认为这部分工作有两个关键要素,第一个是建立流程文件描述标准模板;第二个是让流程责任人成为责任中心,保证后续流程梳理优化工作按时按质完成。

大型集团内控及业务流程详细案例

E R P系统K L公司企业内控业务流程指导说明书我的点评: 这份详细的ERP内部控制标准业务流程,是我一个朋友做过的ERP项目,资料我已经修改掉必要的敏感字段.作为一名公司或集团的内控人员,其职责范围远远超过了一般财务会计,必须对其采购/销售/生产/物流/财务控制等整体进行把握与流程管理规划,而ERP的实施正是采用一套综合的软件来整合每个部门的信息.ERP无论成功率失败的高低,是个必然的趋势.我们不要因为中国当前的成功率来推迟或终止对它的学习,尤其是企业内控/CPA审计/财务经理这样的综合职位的朋友. 编制：ERP项目组日期：2003.06.05

目录 1 KL营销分公司业务流程图 (5) 1.1 采购业务流程 (6) 1.1.1 采购业务流程 (7) 1.1.1.1 发中转仓采购业务流程图 (7) 1.1.1.2 直发中转仓采购业务流程描述 (9) 1.1.2 采购退货业务 (10) 1.1.2.1 采购退货审核流程 (10) 1.1.2.1.1 采购退货财务退货类型审核流程图 (10) 1.1.2.1.2 采购退货（当月退发票）业务流程描述 (11) 1.1.2.2 采购退货（总部未开发票）处理业务 (12) 1.1.2.2.1 采购退货（总部未开发票发票）业务流程图 (12) 1.1.2.2.2 采购退货（当月退发票）业务流程描述 (14) 1.1.2.3 采购退货（退发票方式）业务 (15) 1.1.2.3.1 采购退货（退发票方式）业务流程图 (15) 1.1.2.3.2 采购退货（退发票方式）业务流程描述 (17) 1.1.2.4 采购退货（折让证明方式）处理业务 (18) 1.1.2.4.1 采购退货（折让证明方式）处理业务流程图 (18) 1.1.2.4.2 采购退货（折让证明方式）业务流程描述 (20) 1.1.3 采购暂估业务处理 (21) 1.1.3.1 采购收货当月暂估处理 (21) 1.1.3.1.1 采购收货当月暂估处理业务流程图 (21) 1.1.3.1.2 采购收货当月暂估处理业务流程描述 (22) 1.1.3.2 采购暂估单到冲回处理 (23) 1.1.3.2.1 采购暂估单到冲回处理业务流程图 (23) 1.1.3.2.2 采购暂估业务流程描述 (24) 1.2 销售业务 (25) 1.2.1 销售业务流程 (26) 1.2.1.1 正常商品销售业务流程 (26) 1.2.1.1.1 正常商品销售业务流程图 (26) 1.2.1.1.2 正常商品销售业务流程描述 (28) 1.2.1.2 委托代销业务 (29) 1.2.1.2.1 委托代销业务流程图 (29) 1.2.1.2.2 委托代销业务流程描述 (31) 1.2.1.3 自营店销售业务 (32) 1.2.1.3.1 自营店销售业务流程图 (32) 1.2.1.3.2 自营店销售业务流程描述 (34) 1.2.1.4 售后直销业务 (35) 1.2.1.4.1 售后直销业务流程图 (35) 1.2.1.4.2 售后直销业务流程描述 (37) 1.2.2 销售退货业务流程 (38) 1.2.2.1 销售退货审核流程 (38)

内部控制流程图

. 内部控制流程图

. 目录第一部分：内部控制工作开展步骤及流程一、工作步骤二、工作流程图三、主要经济活动的管理结构四、制度框架第二部分：经济活动控制第一节预算业务控制一、工作步骤示意图二、工作流程图三、风险点及主要防控措施一览表第二节收支业务控制一、工作步骤示意图二、风险点及主要防控措施一览表第三节政府采购业务控制一、工作步骤示意图二、工作流程图三、风险点及主要防控措施一览表第四节资产业务控制一、工作步骤示意图

二、风险点及主要防控措施一览表第五节建设项目业务控制一、工作步骤示意图二、风险点及主要防控措施一览表第六节合同业务控制一、工作步骤示意图二、工作流程图三、风险点及主要防控措施一览表

第一部分内部控制工作开展步骤及流程一、工作步骤（一）成立内部控制领导组织机构单位要单独设置内部控制职能部门或确定常设的内部控制牵头部门，负责组织协调开展内部控制工作（二）开展单位层面内部控制 1、建立集体议事决策制度主要内容：议事成员构成；决策事项范围；投票表决规则；决策纪要的撰写、流转和保存；决策事项的落实程序；监督程序、责任追究制度等 2、建立关键岗位管理制度主要内容：单位内部控制关键岗位；关键控制岗位责任制；关键岗位轮岗制度和专项审计制度；关键岗位工作人员岗位条件及培训制度等 3、建立会计机构管理制度主要内容：会计机构设置；会计人员配置及岗位责任制；财会部门与其他业务部门的沟通协调制度；会计业务工作流程等 4、按照单位的控制工作需要建立其他管理制度 5、按照内控规范要求建立六项主要经济活动的管理结构(见下文 )（三）开展经济活动内部控制 1、梳理单位六项经济活动的工作流程，明确工作环节，查找风险点

社会保险经办业务流程图

社会保险经办业务流程图失业保险待遇审核支付流程图（行政给付类）单位申报业务经办人员审查申报材料，填写收文登记表规定时间内一次性告知应补正的材料单位补正材料退回资料并说明原因即时受理经审核告知申报单位填制《失业人员失业保险金发放审批表》失业人员携《失业保险金申领通知单》到指定银行办理银行卡业务经办人员审核材料进行登记录入业务经办人员开具《失业保险金申领情况表》办理发放手续，失业人员按月领取失业金审批后，报财政部门申请发放资金将发放人员数据和资金转入银行，办理失业金发放手续业务经办人员根据银行返还失业金发放清单及数据，归档登记，做好信息记录，以备查询承办单位：社会保险事业局不在受理范围材料不符合要求材料符合要求

社会保险经办业务流程图工伤保险待遇审核支付流程图（行政给付类）单位申报业务经办人员审查申报材料，填写收文登记表规定时间内一次性告知应补正的材料退回资料并说明原因即时受理据基数核定表进行待遇审核，计算申领人工伤待遇数额，生成发放数据，告知单位信息录入微机，生成相应待遇经办人员通过微机程序生成《工伤保险待遇结算单》将发放人员数据和资金转入银行，办理工伤待遇发放手续业务经办人员对支付凭证进行登统、归档承办单位：社会保险事业局不在受理范围材料不符合要求材料符合要求

保险公司业务操作流程实务车险.doc

车险业务操作流程一、展业 (1) 二、录入投保单 (2) 三、批改 (2) 四、核保 (4) 五、签发保险单、批单 (5) 六、业务补录 (8) 七、手续费处理 (9) 八、承保业务档案管理 (10) 九、接报案 (13) 十、事故调查 (14) 十一、定损、核价 (16) 十二、缮制赔案 (17) 十三、核赔 (18) 十四、结案处理 (20) 十五、理赔案件管理 (21) 十六、代理业务管理 (21) 十七、单证保管 (22) 十八、业务检查 (23) 十九、业务统计 (23)

机动车辆保险业务从承保到理赔过程中，可划分为若干工作环节。加强对各工作环节的规范管理，将有利于对业务管理过程进行控制。一、展业展业是业务外勤（含代理人员，下同）动员客户投保的过程。工作流程如下： 1、业务外勤进行展业宣传（即为客户策划投保的动员过程），或在保险单到期前一个月通知客户续保； 2、业务外勤协助客户填写投保单（参见投保单填写规范）； 3、业务外勤审核投保单，并核对行驶证等重要客户资料； 4、业务外勤将投保单及有关材料转交初级核保人； 5、初级核保人审核投保单及有关材料； 6、初级核保人安排验车事宜（参见验车规定）； 7、初级核保人在投保单上签字确认后交出单人员。业务外勤初级核保人

二、录入投保单录入投保单是指出单人员将经初级核保人审核合格的投保单录入计算机的过程。工作流程如下： 1、出单人员检查投保单上初级核保人意见及签名； 2、出单人员录入计算机； 3、出单人员将投保单内容录入后，申请核保，生成投保单号码； 4、出单人员及时修改有文字或数字错误的业务； 5、出单人员将拒保的投保单退回初级核保人； 6、初级核保人将拒保业务退回业务外勤。拒保业务退回业务外勤；需修改业务退回出单人员。出单人员三、批改批改是对已生效保险单的内容进行变更的过程。批改分为：一般批改（批改Ⅰ）、特殊批改（批改Ⅱ）。工作流程如下：

企业缴纳失业保险办理流程

企业缴纳失业保险办理流程单位到我中心参加失业保险，先进行单位新开户，开户后每年应审核缴费基数，确定基数后可核定缴费。 ●办理事项：企业新开户办理流程：单位申报→征缴科科长分配社保专管员→专管员审核资料→科长复核资料→专管员录入系统携带资料： 1、单位承办人填写《社会保险登记表》并加盖单位公章（一式两份）。 2、填写《太原市参加社会保险人员基本情况表》（一式两份）并加盖公章，以及企业参保人员的劳动合同原件，同时填报《批量新参保报盘样式》或《人员批量恢复报盘样式》进行电子拷贝。 ※若企业有农民合同制人员参保，请携带此人员户口本首页和本人页的复印件。 3、参保登记单位应当出具下列证件和资料：（1）《营业执照副本》（执照号码第七位是“1”的需携带最新的验资报告）原件及复印件；（2）《组织机构代码证》原件及复印件；（3）《银行开户许可证》原件及复印件；（4）法人代表身份证复印件；（5）职工工资额相关资料；

（6）税务登记证书和复印件。 ●办理事项：失业保险缴费基数审核办理流程：单位申报→专管员审核缴费基数→科长复核→专管员录入系统携带资料： 1、若养老保险缴费基数核定的人数与失业保险缴费基数核定人数一致，则需携带养老保险基数审核资料《企业基本养老保险缴费申报表》和《太原市企业养老保险缴费工资呈报表》原件即可。 2、若养老保险缴费基数核定的人数与失业保险缴费基数核定人数不一致，则需填写《太原市社会保险缴费申报表》一式两份（加盖公章）、《失业保险人员换基数样式》和《失业月报与养老保险相差人员表》（一式两份并加盖公章）、；携带养老保险基数审核资料《企业基本养老保险缴费申报表》和《太原市企业养老保险缴费工资呈报表》复印件（加盖公章，各一份）； ●办理事项：核定缴费办理流程：单位申报→专管员办理人员增减→承办人核对缴费人数→打印征集单→单位承办人每月1-24日到银行缴费→承办人带银行缴款票据及征集单到财务科开发票→承办人到专管员处缴费分配携带资料：（办理人员增减）

电子生产企业关键业务流程

杭州××网络技术有限公司组织绩效提升工程咨询项目报告（02－组织管理体系）博脉国际咨询有限公司二○○七年五月二十八日

目录业务管理流程 (8) 一、...................................................................... 常规产品实现流程8二、...................................................................... 新品订单受理流程11三、...................................................................... 研发项目管理流程14四、.......................................................................... 发货管理流程18

五、...................................................................... 顾客投诉处理流程22六、...................................................................... 客户信用评价流程25七、...................................................................... 客户索赔处理流程28八、.................................................................... 客户满意度调查流程31九、........................................................................ 供应商评审流程34十、.......................................................................... 采购实施流程

采购业务内控流程

四川东风四通车辆制造有限公司采购内部控制流程一、采购业务的定义 ?定义：采购业务主要是由商品（泛指广义的商品，包括所有的外购辅助材料、零配件、半成品、成品等商品）、原材料、和固定资产三个部分的采购供应组成。它一般包括以下三个环节：签订购货合同；验收原材料或商品入库；结算支付货款。二、采购业务内部控制的基本要求 ?采购工作中计划、订货、验收、结算等各个环节必须分工负责。对重大的物资或设备采购事项要进行特别授权。 ?采购人员除经过特别授权外不得擅自改变采购内容，只能按批准的品种、规格、数量进行采购。 ?除零星采购外，采购业务均需签订采购合同，采购合同必须报财务部一份。 ?采购支付货款必须经过认真审查、核对合同后，方可付款结算。除小额采购外，采购货款必须通过银行转账结算。 ?采购的物资必须经过验收方可入库。采购过程中的损耗必须查明原因，经过相关领导审核批准后方可处理。 ?采购部应付供应商的货款明细必须定期与财务部核对并保持金额一致。三、采购业务内部控制流程 ?采购前先填写“物资采购计划单”，办理申请手续。公司各部门所需要的材

料、商品和其他物质，或者仓库认为某种货物的储备量已达到最低储备限额而需要补充时，应当通过填写“采购计划单”的方式，申请购货。“申购单” 由负责这类支出预算的主管人员签字后，送交采购部门负责人审批，并授权采购人员办理购货手续。采用这种方式，能使每一次采购业务都有相应的依据，这对于提高采购的计划性，节约使用资金，分清各有关部门和个人的责任都有较好的作用。 ?“采购计划单”一般采用一式两份的方式，详细注明：申购部门、申购物资名称、规格、数量、到货日期及用途等内容，一并交采购部。采购部据此办理订货手续后，其中一份退回申购部门或人员，以示答复。 ?采购时要签订“采购订货单”，规范采购业务。公司除零星物品的采购可随时办理外，大量采购业务应尽可能签订采购合同并采用订货单制度，以保证采购业务规范化。“采购订货单”是采购部进行采购业务的一种业务执行凭证，也是购销双方应当共同遵守的一种契约，它不仅使采购业务在开始时就置于计划控制之下，而且便于在任何时候、任何环节下对整个采购业务进行查询。 ?“采购订货单”可根据实际情况，采用数张复写的方式，其中一张送交销货单位，请求发货；一张交仓管部门，作为核收物品时与到货票据核对的依据，即验收货物的依据；一张由采购部作为存根归档保存，以便对所有的订货与到货情况进行查对、分析。 ?采购物资到达时应填写“入库单”，严格验收之后方可入库。采购部门购回的各种原材料，都应及时送交仓库验收。验收人员应对照销货单位的发货票和购货订单等，对每一种货物的名称、规格、数量、质量等严格查验，在保证货、单相符的基础上填写“入库单”。

申领失业保险金业务流程图

“4050”社会保险补贴发放流程图个人提出申请：材料：1、身份证复印件； 2、《就业失业登记证》原件及复印件（复印第二页）； 3、《就业困难人员享受社会保险补贴申请表》；提交齐全完整的申请材料户籍所在社区 4、养老保险缴费凭证（当年度）原件及复印件（以下二选不通过一）：（1）银行开具的缴纳养老保险《福建省税库行横向联网审核退回本人电子缴税（费）凭证》；（2）浦城县地税窗口开具的缴纳养老保险《税收转账专用完税证》； 5、医疗保险缴费凭证（当年度）：《劳动事务代理缴费凭证》原件及复印件（复印第二页和本年度医保缴费记录页）； 6、邮政储蓄银行（仙楼邮不通过则退回通过街道保障所审核政储蓄所）开户的储蓄存折原件及复印件，并在复印件上填上本人的联系电话。通过就业中心审核不通过则退回不通过则退回通过县财政局审核通过省就业局不合格审核合格发放到个人账户不发放

资料不全机关事业养老保险待遇发放流程图参保单位申请告知补齐窗口经办人员审核材料是否齐全或有错受理不通过科室负责人审核通过不通过 30 日内不符合申请条件或不在受理范围不予受理通知书中心领导审批作出许可决定（终止缴费，建立待遇发放信息）告知当事人

单位申报申请人在 10 个工作日内参保人员基本养老保险一次性待遇支付流程图离退休死亡丧葬补助金申报材料： 1.《离退休人员基本养老保险补正申报材料一次性待遇申报表》； 2. 退休死亡的，另须提供《户籍注销证明》复印件等有效的死亡证明； 3.出国定居的，另须提供护照等出国定居证明材料及本人终止基本养老保险关系的书面申请。通过不通过社保机构经办岗审核材料，核定待遇通过不通过社保机构审批岗通过不通过财务复核通过不通过社保机构领导审批报送财务拨付基金基金会计记账业务与财务对账材料存档材料不全或有错 30 个工作日内做出审批意见

成功企业业务流程管理

第1章业务流程管理对于21世纪的企业来说，流程将非常关键。优秀的流程将使成功的企业与其他竞争者区分开来。 --- M ichael Hammer 教授环顾世界范围内的成功企业，它们共同的特点是不断地审视和改进自身的业务流程，不断发展员工的技能和能力，不断将新技术应用到服务

或（和）生产的实践中，以便不断提高企业的运营

效率，并最终获取持续的竞争优势。业务流程管理被认为是这些企业的关键成功因素，那么什么是流程管理？为什么要流程管理？我们的企业需要流程管理吗？等等，这些问题将在本章为您解答。 1.1 流程管理是什么 1.1.1 关于流程流程是一组为客户创造价值的相关活动。企业的流程是对业务运作的规范，可以不断地总结和固化优秀的经验。图1-2 个人难4：独自提供值增值勺是增起柞用的是增值的流程 1. 流程的特点 “流程”的六个要素: 输入资源、活动、活动的相互作用结构）、输出结果、顾客、价值若干活动输入资源图1-1 “流程”的六个要素素按照流程的定义，企业的活动几乎都能看做是大大小小的流程。也就是说，个人难以独自提供增值，起作用的是增值的流程, 如图 1-2所示。输岀结果顾客 ■ --- 相互作用如图 1-1所示。我满意，是因为流程为我创造了价值 _ — —

目标性有明确的输出（目标或任务）。这个目的可以是一次满意的客户服务；也可以是一次及时的产品送达，等等。内在性包含于任何事物或行为中。所有事物与行为，我们都可以用这样的语式来描述：“输入的是什么资源，输出了什么结果，中间的一系列活动是怎样的，输出为谁创造了怎样的价值。” 整体性至少由两个活动组成。流程，顾名思义，有一个“流转”的意思隐含在里面。至少两个活动才能建立结构或者关系，才能进行流转。动态性由一个活动到另一个活动。流程不是一个静态的概念，它按照一定的时序关系徐徐展开。层次性组成流程的活动本身也可以是一个流程。流程是一个嵌套的概念，流程中的若干活动也可以看做是“子流程”，可以继续分解为若干活动。结构性流程的结构可以有多种表现形式，如串联、并联、反馈等。往往，这些表现形式的不同，给流程的输出效果带来很大的影响。 2. 流程的作用优秀的流程能够提升企业的核心竞争力。流程是对业务运作的规范，可以不断地总结和固化优秀的经验。 1.1.2 流程管理是什么 1. 流程管理的定义业务流程管理（BPM简称流程管理），是一种以规范化地构造端到端的卓越业务流程为中心，以持续地提高组织业务绩效为目的的系统化管

失业保险费核定业务流程

盘龙区失业保险费核定、征缴业务规程（试行）根据国务院《失业保险条例》、《社会保险费征缴暂行条例》、《云南省失业保险条例》等法律、法规有关政策规定，进一步统一和规范失业保险费登记、核定及征收、征缴业务操作程序，现根据云南省劳动和社会保障信息系统（以下简称为信息系统）并结合我区实际，制定本规程，请各企、事业单位严格遵照执行。失业保险费核定征缴按属地管理的原则，其范围：本区行政区域内的企业事业单位及其职工，社会团体及其专职人员，民办非企业单位及其职工，有雇工的城镇个体工商户及其雇工，国家机关和与之建立劳动合同关系的工人和灵活就业人员等应当参加失业保险，缴纳失业保险费。本规程由失业保险信息登记、缴费基数核定、费用征收、欠费补缴、基金入库等环节构成。失业保险费按照“按月申报，当月核定，次月征收”的原则进行征缴管理。一、参保单位办理失业保险登记、变动、申报业务，办理期为每月1日至15日，逾期次月申报。二、单位基础信息登记新成立单位、成建制转入的单位，在首次办理失业保险登记时，应在领取工商营业执照后30日以内到所在地失业

保险经办机构办理失业保险基础信息登记。（一）新增单位基础信息登记新参保单位登记时须填写《昆明市失业保险参保单位基础信息表》（纸质，电子报盘），并提供以下证件资料的原件和复印件： 1、《企业法人营业执照》、《事业法人登记证书》、批准成立或其他核准执业证件（副本）复印件； 2、地方税务机关颁发的《税务登记证》(副本) 复印件； 3、国家质量技术监督部门颁发的《组织机构代码证》(副本) 复印件； 4、法人或负责人身份证（复印件）； 5、《个人基本信息表》（电子报盘、纸质文件打印加盖单位公章）、职工劳动合同鉴证名册； 6、单位职工工资收入情况（当月工资表）复印件； 7、原已参加失业保险的单位，提供《失业保险基金管理手册》、第一次参加失业保险盖有单位所在地办事处核定章的《职工数据采集表》及中途变动的职工增减变动情况表、第一次劳动合同鉴证名册。 8、《失业保险费核定申请承诺书》。（二）、单位基础信息变更登记参保单位发生单位名称、单位地址、法人（负责人）、单位类型、组织机构代码、主管部门、隶属关系、银行账号、

公司五险开户流程

五险办理流程其中养老保险、医疗保险和失业保险，这三种险是由企业和个人共同缴纳的保费，工伤保险和生育保险完全是由企业承担，个人不需要缴纳。一、在银行开基本户二、新成立的单位在工商行政管理机关批准成立的30日，持营业执照（或批准成立证书、执业许可证）、国家质量技术监督部门颁发的组织机构统一代码证书，到当地社保经办机构申请办理社会保险登记。

单位登记需提供的资料 1、提供单位参保申请书； 2、提供企业职工基本养老保险缴费基数申报承诺书； 3、提供营业执照（副本）、地税登记证（副本）、组织机构代码证（副本）及其复印件； 4、提供劳动合同登记表及其复印件（法人无须签合同，员工的合同登记表必须经劳动保障部门鉴定盖章认可）。 5、填写《市参统企业社会保险基本情况表》（简称表一）； 6、填写《地区职工个人缴纳养老保险增减变动情况结算表》（简称表四附一）； 7、如果职工曾经参加过养老保险，现养老保险关系不在本区的，需提供其转移资料（跨省转移的请咨询工作人员）； 8、办理《社会保险登记证》到本局综合科，咨询：63184306。新参保人员（指从未参加过养老保险）在5人以上的请填写《批量新参保格式表》并报盘。为防止表格填写遗漏而往返，请带公章来办理社保业务；新参保人员和转入人员的养老保险均从合同的起用时间购买或续买三、地税签三方协议—>携三方协议至银行录入协议信息——>回盘龙地税验证（于当月15 日前去地税申报）四、购买合同（65709418）五、38号窗口招工录用登记：（一）新招员工属于“应届、就业期的大中专院校毕业生”，应提供《报到证》或者《就业失业登记证》原件，对于没有上述证件的毕业生，应到户籍所在地办理《就业失业登记证》（失业证）；（二）新招员工不属于“应届、就业期的大中专院校毕业生”的： 1.属于“市城镇户籍人员”的，应提供《就业失业登记证》（失业证）或（失业保险手册）原件； 2.属于“市农村户籍人员”的，应提供《农民工服务手册》原件；复印件一份。 3.属于“省非昆城镇户籍人员”的，应提供《就业失业登记证》（失业证或（失业保险手册）原件； 4.属于“省非昆农村户籍人员”的，应提供《农民工服务手册》原件；

中国石化公司内部控制与业务流程汇总74

4.7成品油直销及分销业务流程一、业务目标 1 经营目标 1.1 获取最佳利润。 1.2 提高客户满意度，扩大市场份额。 1.3 保证资产安全，降低货款回笼风险。 2 财务目标 2.1 核算规范，确保销售收入及应收账款真实、准确、完整。 3 合规目标 3.1 销售合同符合合同法等国家法律、法规和股份公司内部规章制度。二、业务风险 1 经营风险 1.1 随意降价导致收入减少。 1.2 未经授权或授权不当，导致坏账或货款不能及时回笼。 1.3 擅自提价导致市场份额丧失。 1.4 客户不满意导致市场份额下降。

1.5 营销监控不力导致效益流失。 1.6 油品出库未经授权或授权不当，导致资产损失。1.7 未经审核，变更销售合同示范文本中涉及权利、义务条款导致的风险。 2 财务风险 2.1 销售收入不能准确、真实和完整记录。 2.2 多记或少记应收账款。 2.3 货款回笼误入账户。 3 合规风险 3.1 未执行国家有关政策、法律、法规，导致商业纠纷和受到处罚。 3.2 销售合同不符合合同法等国家法律、法规和股份公司内部规章制度的要求，造成损失。三、业务流程步骤与控制点 1 市场细分 1.1 各级分公司组织专门人员对区域市场进行调查，了解、分析当地市场的消费规模、客户分布和竞争状况。根据竞争态势和消费特点，细分目标市场，制定相应的市场策略和营销措施。依据不同的区域和销售对象设立直销经理/分销经

理，负责开拓和维护区域内成品油的直销/分销业务。 2 确定销售目标 2.1 各级分公司营销部门根据上级下达的月度销售计划，结合市场规模、前期客户购油情况以及后期资源、价格走势分析，制定月度销售计划，报同级分公司分管副经理批准后，分解落实并下达到各直销/ 分销经理。 3 销售及客户管理 3.1 直销/分销经理应走访客户，了解客户意见和需求，根据需要填写区域市场客户档案更新表，报部门负责人。商业客户中心负责人安排专人负责档案维护，及时对区域市场客户档案进行调整、充实和更新，至少每季编写市场消费、竞争分析报告，报分管副经理。【ERP】直销/分销经理根据需要填写区域市场客户主数据维护表，由分公司经营管理部门负责人审核确认后，由主数据维护员按规定在ERP系统中维护客户主数据。 4 信用核定和控制 4.1 各省（市）分公司（区外销售公司）信用管理领导小组（经理任组长）负责制定相应的信用政策和信

办理失业保险的流程

遇到保险纠纷问题？赢了网律师为你免费解惑！访问>> https://www.360docs.net/doc/a210265414.html, 办理失业保险的流程办理失业保险的流程办理失业保险的流程概述失业人员与单位终止、解除劳动(聘用)或者工作关系之日起60日内，持与单位终止、解除劳动(聘用)或者工作关系的证明、户口簿、《身份证》和3张一寸免冠照片到户口所在地的街道、镇劳动和社会保障部门办理失业登记，符合领取失业保险金的，同时办理申领失业保险金手续。并从办理失业登记的次月起，持《身份证》、《失业保险金领取证》及《求职证》，按月领取失业保险金。因病不能亲自领取的，可委托亲属持失业人员《失业保险金领取证》、《求职证》、《身份证》、医院诊断证明和代领人的《身份证》代为领取。具体说来，办理失业保险的具体流程一、失业保险金申领手续

(一)办理依据 1、《失业保险金申领发放办法》(中华人民共和国劳动和社会保障部8号令) 2、《大连市城镇企业职工失业保险规定》(大连市政府5号令) (二)办理条件 1、法定劳动年龄内非本人意愿中断就业的;、 2、具有本市常住户口的; 3、已按照规定缴纳失业保险，所在单位和本人履行交费义务满一年的。 (三)办理凭证《户口簿》、《身份证》、《失业保险金申领登记表》、《终止或解除劳动合同证明书》、《毕业证》、两张一寸照片(有《失业证》、《劳动手册》的请携带)

(四)办理程序 1、自失业之日起30日内本人持相关手续到户籍所在地镇(街) 劳动和社会保障事务科(所)办理《失业证》或恢复失业身份手续。 2、持相关证件到甘区劳动和社会保障局失业保险服务区”办理失业保险金申领登记手续。超过60日未办理失业登记手续者，视为自动放弃失业保险待遇。 (五)办理结果 1、审核未通过：告知其原因。 2、审核通过：工作人员为申请失业登记人员核定应享受失业保险待遇情况二、失业保险金领取手续 (一)办理依据

公司主要业务流程

第二部分主要业务流程2.2 库存管理 2.2.1生产入库【业务流程图】 .2.2采购入库【业务流程图】

入库单应反映“付款信息”增加入库质检功能

2.2.3 其它入库【业务流程图】 2.2.3 其它出库【业务流程图】 .5 库存盘点【业务流程图】

【业务流程说明】盘点是企业保证帐实相符的重要手段，一般应包括下述几个业务过程： 1.盘点准备：确定盘点范围、精度，创建“空盘点表(无任何数量)”； 2.结帐、生成“帐存盘点表(含帐面数量)”； 3.盘点，获得“实盘数据(包括实有数量和残损数量)”；注：借助盘点机盘点，可以提高盘点效率和准确性。 4.处理盘点差异； 5.记帐，结束盘点。【功能说明】 1.系统应提供“定期盘点”和“循环盘点”功能。 2.要求：在盘点过程中不冻结保管帐(库存)，即：实现不停业盘点；系统应支持盘点机盘点(用于商品全条码化的企业)。 3.基本条件：定期盘点，必须在盘点前结帐；循环盘点，必须实时记帐。【功能描述】 1.生成帐存盘点表 ①创建“空盘点表” ●确定盘点范围：如要盘点那些部门、类别、货位的商品(或商品集合)； ●创建“空盘点表” 系统自动产生“盘点表号”；按“货位”或“商品编码”排序；为每一商品规定“允许误差”(控制盘点精度)、“重盘底线”(用于循环盘点)； ●保存“空盘点表”； ②记帐或结帐； ③生成“帐存盘点表” ●取保管帐的帐面数量到盘点表的帐面数量栏(帐面数量可显示、也可隐藏，默认隐藏) ④按“货位”打印“帐存盘点表”； 2.导出盘点表项目 ①筛选盘点表项目(如产品编码、品牌+规格+品名、计量单位、单价、实有数量、残损数量等)并保存； ②将所选的盘点表项目转出到盘点机中； 3.导入实盘数据 ①用盘点机盘点产品，并获得“实盘数据”； ②将盘点机中储存的“实盘数据”分别转入盘点表的实有数量栏、残损数量栏； 4.输入实盘数据 ①手工盘点产品，并将获得的“实盘数据”填列到“盘点表”的实有数量栏、残损数量栏； ②将“实盘数据”分别输入到盘点表的实有数量栏、残损数量栏； 5.处理盘点差异 ①复核“盘点表”； ②计算盈亏数量，并填到盘点表的盈亏数量栏；盈亏数量= 帐面数量- 实有数量(包含残损数量) ③在盘点过程中发现产品残损 ●将残损数量填到盘点表的残损数量栏，并生成残损报告单(应注明原因和责任人)； ④对于不同级别的盈亏数量，应分别进行处理： ●盈亏数量<=“允许误差”的，转第⑤步； ●“允许误差”< 盈亏数量<= “重盘底线”的产品，生成损溢报告单(应注明原因和责任人)；

新版沈阳市各区失业保险办理流程及注意事项及证明格式 (1)

沈阳市各区失业保险办理流程及注意事项一、可以领取失业金的条件：2011年2月1日起，按照《沈人社发【2010】145》号文件执行。 1、非本人意愿离职：公司辞退、合同到期公司不予续签、违纪开除、协商一致解除 2、本人失业保险连续缴纳1年，可以领取3个月的失业金。（失业保险年限可累计）。二、失业档案有： 1、失业保险金申领登记表-照片处盖公章 2、录用职工登记表-需劳动局鉴证 3、历年劳动合同-需劳动局鉴证 4、终止劳动合同证明-盖公章四次 5、职工个人失业保险缴费明细-需劳动局盖章{失业保险缴费手册（蓝本）已于2013.4作废} 6、身份证复印件 7、户口本复印件（首页及本人页） 8、婚育证明 9、无档案情况说明（分区，有的区不要） 10、送档时有的区会把失业证也放在失业档案中（和平区不要）三、办理流程 1、每月养老保险停保后，每月15号前，到市社保大厦右侧（43中学）一楼携带如上材料及单位失业保险手册（红本），开具《失业人员档案传递单》。同时超过5人需报盘（切记）。 2、按照传递单截止日期前，到员工户口所在区的失业保险处送档案。 3、员工在回执单、终止劳动合同证明上签字，拿回单位留存。 4、失业人员带报道通知单、身份证、户口簿、盛京银行玫瑰卡、医保卡等材料到户口所在劳动局报道。四、接收档案时间 1、铁西、皇姑均为每周上午接收失业档案，下午不办公。 2、于洪每周一三五接收失业档案，失业人员每周二四报道。 3、苏家屯每周三接收档案 4、农业户口人员不开传递单，每月20号后送单位所在劳动局。 5、和平区超过三人要求下午送档。五、特殊注意： 1、铁西区要求并档，无论员工档案是不是在铁西区劳动局，单位开具介绍信、带失业证提档，然后并档。 2、沈河区要求并档，无论员工档案是不是在沈河区劳动局，单位开具介绍信、失业传递单、员工带失业证提档。然后并档。无档案的写情况说明加盖公章。 3、和平区要求离职原因具体写：因公司原因辞退等。比别的区要求严。无档案的写情况说明加盖公章。 4、和平区送档案时，档案在和平区的有的不用提档、并档。 5、大东区要求最松，离职原因不怎么看。 6、沈河区和大东区、苏家屯要求有档案目录六、享受待遇 1、（城镇户口）2013、7-2014.6 ：10年以下的每月领取失业金910元；10年以上的每月领取失业金1040元； 2、（城镇户口）领取失业金期间由市失业保险处为失业人员缴纳医疗保险。 3、农业户口：只能领取一次性失业补助（无医疗保险）

房地产企业主要业务流程汇总

目录 1.主业务管理流程 (3) 2.公司业务管理流程节点说明 (4) 3.公司决策管理流程 (10) 4.经营决策管理流程说明 (11) 5.公司经营计划管理流程 (15) 6.公司经营计划管理流程说明 (16) 7.公司合同管理流程 (20) 8.公司合同管理流程节点流程说明 (21) 9.项目信息管理流程 (23) 10.项目信息管理流程说明 (25) 11.公司企业文化管理流程 (27) 12.公司企业文化管理流程节点说明 (28) 13.公司投资策划管理流程 (32) 14.公司投资策划管理流程节点说明 (34) 15.质量管理体系建设流程 (37) 16.质量管理体系建设流程图节点说明 (39) 17.效果评估流程 (41) 18.效果评估管理流程说明 (43) 19.投资发展部业务管理流程图 (45) 20.投资发展部业务管理流程图节点说明 (47)

21.市场部业务管理流程图 (50) 22.市场部业务管理流程图节点说明 (52) 23.技术部业务管理流程图 (55) 24.技术部业务管理流程图节点说明 (57) 25.开发部业务管理流程图 (60) 26.开发部业务管理流程图节点说明 (61) 27.工程部业务管理流程图 (66) 28.工程部业务管理流程图节点说明 (67) 29.材料设备部业务管理流程 (70) 30.材料设备部业务管理流程节点说明 (72) 31.销售部业务管理流程图 (78) 32.销售部业务管理流程图节点说明 (80) 33.审计部业务管理流程图 (84) 34.审计部业务管理流程图节点说明 (86) 35.质量管理部业务管理流程图 (90) 36.质量管理部业务管理流程图节点说明 (92) 37.建筑公司业务管理流程图 (94) 38.建筑公司业务管理流程图节点说明 (96)