银行员工行为规范管理手册

银行员工行为规范管理手册
银行员工行为规范管理手册

银行员工行为规范管理手册

1996年5月8日建设银行发布了关于中国建设银行员工行为规范管理手册,下面小编给大家介绍关于银行员工行为规范管理手册的相关资料,希望对您有所帮助。

银行员工行为规范管理手册如下第一章总则

第一条为加强建设银行员工职业道德建设,规范员工工作行为,提高全行员工整体素质,保证建设银行各项业务稳健发展,实现中国建设银行商业化、现代化、国际化的发展目标,特制定此行为规范。

第二条本行为规范是建设银行全体员工必须遵循的准则,它是评价员工职业行为的标准,是规范建设银行员工内外行为的依据。

第三条建设银行各级领导要以身作则遵守行为规范,并抓好所辖部门的行为规范教育、培训、监督、考核工作。全行员工言行应遵循行为规范,共同塑造建设银行良好的企业形象。

第四条本行为规范适用于建设银行全行员工,包括全行在职干部、职工、离退休返聘人员和从事本行工作的其他人员。

第五条本行为规范的解释权在中国建设银行。

第二章职业道德规范

一、中国建设银行各级领导干部职业道德规范

第一条坚持原则,坚定信念。在政治上同党中央保持一致,在工作上坚定正确的金融服务方向。

第二条执行政策,依章办事。自觉执行国家金融政策,严守金

融纪律,维护金融秩序,规范操作,维护建设银行荣誉。

第三条作风民主,严格管理。充分听取员工意见,坚持民主集中制原则,不断健全管理制度。

第四条奉公守法,廉洁自律。以身作则,率先垂范,遵纪守法,廉洁奉公。

第五条顾全大局,团结进取。维护团结,自觉维护领导集体威信,开拓进取,勇于创新。

第六条公道正派,襟怀坦白。执行政策,处理公务应公正清明,奖惩得当。

第七条关心员工,团结员工。密切联系群众,关心员工政治上的成长,事业上的进步,生活上的疾苦,充分调动员工积极性。

第八条知人善任,任人唯贤。尊重知识,尊重人才。在工作实践中考察、选拔干部,使人尽其才,才尽其用。

第九条努力学习,积极进取。要增强竞争意识,不断学习,更新观念,更新知识,提高管理水平。

第十条尊重科学,实事求是。坚持一切从实际出发,讲实话,干实事,求实效,并在实践中不断探索创新。

二、中国建设银行职工职业道德基本规范

第一条加强纪律,执行政策。认真执行金融政策,自觉遵守各项纪律和规章制度。

第二条廉洁奉公,拒腐防变。自觉抵御各种腐朽思想和生活方式的侵蚀,坚决反对以权谋私和以工作之便谋取私利的行为,敢于同

各种经济犯罪活动做斗争。

第三条精神饱满,着装整洁,以良好的精神面貌,向社会展示良好的企业形象。

第四条客户第一,信誉至上。属守信用,秉公办事。守约有信,尊重客户,不断提高工作质量和服务艺术,为客户提供一流的服务。

第五条文明服务,礼貌待人。自觉使用文明用语,对客户和蔼可亲,服务耐心细致,展示良好的行风行貌。

第六条爱行爱岗,敬业尽责。以主人翁态度对待工作,认真办事,忠于职守,为建设银行的业务发展勇于奉献。

第七条团结同事,协力工作。相互理解、关心同事,乐于助人,服从大局,服从工作分配。

第八条提高警惕,维护安全。要严格遵守规章制度,树立防范意识,保护资金安全。

第九条勤奋学习,精通业务。刻苦钻研业务知识,熟练掌握本岗位业务技能,不断提高业务水平。

第十条严守机密,维护信誉。增强保密意识,保守国家、建设银行及客户的机密,维护建设银行在客户中的信誉。

第三章形象要求

建设银行员工职业形象要求包括以下几个方面:仪表、举止、语言、纪律、卫生及服务态度。

一、着装整洁、仪表大方

第一条着装整洁。建设银行员工上班时应着装整洁,保持服装

洁净得体,衣扣整齐,不敞胸露怀,不挽袖挽裤。因气候和办公条件限制,各地方行制定着装要求时应因地制宜。

男员工应穿深色皮鞋、袜子;女员工应穿黑色或白色皮鞋、穿裙子时避免露出袜口。

第二条发型大方。头发应整洁,发型大方得体,经常洗理。不得染异色。男员工不蓄长须长发;女员工不得有怪异发型。

第三条装饰得体。女员工可适度化妆,不得浓妆艳抹,不留长指甲,不涂有色指甲油,不能佩戴过多过于耀眼的饰物,每只手戴的戒指不超过一个。男员工应保持面部清净,不能留小胡子,不得戴有色眼镜从事工作。

二、举止大方,行为端庄

第一条站姿挺拔。站立时应保持收腹挺胸,不弯腰。男员工站立时双脚分开,与肩同宽;女员工站立时双脚并拢,双手自然下垂,交叉于腹前、背后。

第二条坐姿文雅。坐时臀部应坐在椅子的三分之二处,胸口与桌面平齐。伏案书写,应以肘撑起上身重量,姿态端正,不倾斜。不要趴在桌子或斜躺在椅子上。

第三条行姿稳重。行走时,身体重心可微向前倾,收腹挺胸,抬头平视,两臂自然摆动。多人同行时不要勾肩搭背,不要并成一排。遇有紧迫事情,可加快步伐,但不可慌张奔跑。

第四条行为文明。在客户面前或工作场合不能剪指甲、化妆、抠鼻子、剔牙齿、挖耳朵、打哈欠、脱鞋、颤腿、伸懒腰。

三、语言文明,言辞得当

第一条语言文雅。说话时音量适中,语句清晰,并注意在不同场合运用适当的语言及称谓。

第二条在办公和营业场所须保持安静、和谐,不可大声说话,高声喧哗。

第三条在工作中提倡使用普通话。

第四条在各场合中用语文雅、礼貌。在使用电话、办理业务、接受咨询时语气平和,坚持使用十字文明用语:您好、请、对不起、谢谢、再见。接电话时应主动自报单位您好,建设银行。

日常文明用语示例:

(1)与同事、客户相遇时:您早、您好。

(2)得到别人帮助时:谢谢。

(3)要求别人做事、帮助时:请您。

(4)向别人表示歉意时:对不起。

(5)他人向自己表示歉意或谢意时:没关系、别客气、不用谢。

(6)与他人道别时:再见。

第五条对同事、客户用语平和,语言规范,不讲粗话、脏话,在公众场合不要叫他人的外号、小名等。

四、纪律严明,工作有序

第一条遵守劳动纪律。

1.不擅自代班岗,不迟到早退,不串岗离岗。

2.不聚众聊天、嘻笑打闹。

3.不得在公务时间和禁烟场所吸烟。

4.工作时间不吃零食,不干私活,不看与工作无关的书报、电视,不占用电话聊天。

5.非工作或接待需要,不准在午休或工作时间饮酒。

第二条遵守业务纪律。

1.严守各项业务工作纪律。

2.认真执行各项管理制度和业务操作规程。

3.严禁压票压汇、无理拒付等各类违规行为。

4.严禁在工作中弄虚作假,营私舞弊。

五、讲究卫生,保持整洁

第一条环境整洁。自觉维护工作场所的环境卫生,保持桌椅、柜面、地面、栏杆、门窗、设备干净,使工作环境符合建设银行企业形象建设的有关规定。

第二条保持卫生。不乱扔果皮、纸屑,不随地吐痰。

第三条放置整齐。办公台上各类办公用具、资料、票据摆放整齐。

第四条装贴正确。业务公告或宣传标语应按规定整齐挂贴在规定位置。

六、微笑服务,热诚待客

第一条亮牌上岗,接受监督。建设银行所有员工应佩带统一的识别牌,并按要求佩挂在制服的统一位置。

第二条微笑服务,热诚待客。接待客户咨询、业务、来访时,

应面带微笑,礼貌热情,对客户热心、诚心、耐心。

第三条对所有客户认真诚挚,一视同仁。

第四条虚心听取客户意见,忍让宽容,得理让人,对合理要求尽量满足。

银行员工合规手册【通用范文】5

浦东发展银行公司银行从业人员合规手册

宣誓誓词 我谨以至诚,郑重宣誓: 遵从于法令规章,恪守道德准则,秉承“笃守诚信、创造卓越”理念,视合规遵纪为天职。忠诚于浦发事业,勤勉有为、无私无畏;履职尽责、开拓创新;奉行可持续发展,维护和赢取银行的声誉和利益。 诚信于浦发客户,专注客户、专心服务;不偏不倚,正直诚实;不徇私利,为客户创造价值。谦和于同事部门,公道正派、充满爱心;团队合作、功成不居;共建和谐信任的职场家园。尽责于社会,关爱自然、节俭资源;扶助弱者、服务社会;遵从社会责任的价值观。 珍惜个人声誉和职业生命,义不苟取、慎独慎微;持续学习、与时俱进;把我的智慧和力量奉献给浦发银行事业! 宣誓人:

手册使用说明 手册功能: 手册是公司银行从业人员增强合规意识与能力,规范从业行为,加强自身建设的重要文件。手册内容: 手册从必须和禁止两个维度,以举例的形式,向公司银行从业人员提示必须遵循的合规要点,包括基本行为规范、业务行为规范。 基本行为规范,是指公司银行条线所有岗位员工均应遵循的合规准则。业务行为规范,是指从事相关具体业务的人员应遵循的合规准则。 注意事项: 1、手册的适用对象为公司银行条线全体从业人员,包括客户经理、产品经理、管理经理及各级主管人员。 2、手册列示的行为规范主要是从我行现有的公司银行业务规章制度中提炼、总结的重要条款。 3、手册列示的行为规范,不应理解为所有合规要求的汇总。对于手册未列示的合规要求,包括立法机构和监管机构发布的法律法规规章和监管规则、市场惯例、我行内部规章制度,以及诚实守信和道德行为规范的准则,仍必须遵守和履行。 4、在手册使用过程中,如果所依据的规章制度对合规要求进行了相应修订或者废止,则手册中对应的行为规范亦应相应修订或者废止。总行公司及投资银行总部将根据外部法律法规规章、监管规则、市场惯例、内部规章制度的变化以及实际使用反馈情况,对手册内容进行补充、修改和完善。

银行分行合规内控管理体系建设项目实施建议书

银行分行 合规内控管理体系建设 1 项目概况 1.1 背景 当前,我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力,另一方面由于合规与内部控制基础薄弱,操作风险突显,导致金融案件频发,不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新,而且威胁国家金融安全。为此,银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风险管理、建立完善问责制作为目前工作的重点。

为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系,防范金融风险(尤其是操作风险),保障银行体系安全稳健运行,一年多来监管当局出台了一系列规章制度。 2004年2月1日,修订后的《商业银行法》第一次以法律形式提出“商业银行应当按照有关规定,制定本行的业务规则,建立、健全本行的风险管理和内部控制制度”。同年2月21日,国务院颁布《银行业监督管理法》,以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 2005年2月1日,银监会制订的《商业银行内部控制评价试行办法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要框架,借鉴COSO报告有关内容(包括所提出的ERM模型),运用国际质量管理的理念和基本方法,对商业银行内部控制体系建设做出了全面、系统、详细的规定。 2005年3月22日,银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(简称“十三条”),强化了商业银行操作风险的防范。 2005年4月29日,巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部合规部门》(Compliance and the compliance function in banks)。为各银行提供指导,并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满足监管机构的监管要求,银行必须遵循有效的合规政策和程序,并在

最新企业集团员工行为规范手册

集团员工行为规范手册 前言 为了加强##集团企业文化建设,营造和谐的工作环境,建立一流的管理机制,增强集团的凝聚力,树立良好的企业形象,##集团结合集团公司实际情况,特制定《##集团员工行为规范》。 本规范是##集团每一位在职员工,应该共同遵守的行为准则,包括的内容有:企业形象、个人形象、上班形象、沟通礼仪、商务礼仪、接待礼仪、销售礼仪等。 我们要用共同的核心价值观和企业精神,规范集团员工的思想和行为,要求全体员工以营造和谐的工作环境,塑造良好的企业形象,提高企业的综合竞争力为出发点,使每个集团员工,都有体现##集团“量身制作、贴身服务”服务理念的行为和表现,同时造就一支适应现代科技服务需要的,具有良好服务意识、团结协作、优良服务,纪律严明,作风过硬的集团公司职工队伍,特制订本员工行为规范。 本规范所称“员工”包括集团公司正式员工、聘用制员工,及各种临时性工作人员。 第一章:企业形象 企业须为消费者提供消费场所,良好的销售环境不仅体现企业精神风貌和服务能力,而且在一定程度上可向消费者起到促进消费功能,因此,销售厅外观须做到清净明亮、整洁美观、方便合理。 销售环境 销售厅外观:

①销售场所应设置在人口流量较大、环境优雅的地段,尽量靠近本集团业务消费的消费群体。 ② 销售前厅门楣必须装设##集团,企业识别标志与企业名称标 牌。(夜间须在明显位置设夜间灯光显示)保持清洁并做到形象鲜明。 ③ 必须在明显位置设立营业时间牌,(夜间须设夜间服务时间 灯光显示)并保持夜间灯光显示。 ④ 销售厅门口左右5米距离之内严禁摆摊设点,禁止闲杂人员 长期逗留、休息。 ⑤ 规划出便于消费者停放交通工具的区域,并以明显标志标 识。 ⑥ 在销售厅门口设立公告牌并摆放规整,用于集团公司内部信 息传播。 ⑦ 严禁在门厅附近胡乱涂写、张贴。 ⑧ 保持销售厅周围环境卫生清洁。 销售厅内部环境设施: ① 销售厅内部须按照方便、舒适顾客的原则,营造布局合理、 舒适大方、宜人的销售环境。 ② 保持厅内环境24小时清洁;保持厅内空气流通、光线充足; 保持温度适宜。 ③ 提供影音设备,为顾客提供悠扬的背景音乐和产品广告视 频。 ④ 提供绿色盆栽,并使其生长旺盛,营造良好的绿色销售氛围。

银行员工合规手册

关于印发《银行股份有限公司员工合规手册(试行)》的通知 各省、自治区、直辖市分行,总行直属分行,海外分行,苏州、三峡分行,哈尔滨、常州培训中心,总行各部门,各审计分部、各总审计室: 为规范员工职业行为,促进全行合规守法经营,总行制定了《中国银行股份有限公司员工合规手册(试行)》(以下简称《合规手册》),业经2007年12月27日第十次行长办公会议审议通过,现予印发,自颁发之日起在全行试行。请各单位结合以下要求,认真贯彻落实。 一、关于员工范围的界定 本《合规手册》的内容适用于建行全体员工,劳务派遣人员参照适用。对虽不属于建行员工,但在建行担任非执行董事、独立非执行董事、外部监事等职务的人员,也应遵循其中与自身职务行为相关的具体规定和职业要求,如维护职业操守、反洗钱、避免利益冲突、禁止内幕交易行为、关联交易管理等。建行附属公司(子公司)的员工,参照本《合规手册》内容执行其中的相关规定,具体细则可由建行附属公司(子公司)另外制订,报建行总行备案。 二、要充分认识员工行为合规对保证合规经营的基础性作用 本《合规手册》是参照国际先进银行通常实践,结合建行在境内外资本市场上市后,有关监管部门的指引、规范和工作要求,以及内部加强管理控制等需要而制订的。各单位要充分认识贯彻执行《合规手册》在保障建行合规经营中的基础性作用,配合建行《合规政策》、《合规工作管理办法》、《员工职业操守》、《员工行为规范》等文件的

贯彻执行,在全行系统内抓好落实工作。要让每一个员工对《合规手册》中的各项禁止性、约束性、限制性规定看得懂、记得住、行得通,真正做到入眼、入脑、入心,并从领导同志做起,切实身体力行。对那些指引性、规范性、劝戒性要求也要自觉遵循,养成良好的职业习惯,通过员工行为合规保证建行经营合规,促进建行业务又好又快发展。 三、广泛开展《合规手册》的教育和实践活动 各单位要做好《合规手册》的宣传、培训、教育等工作,可采取集中培训、专题研讨、班前学习、报刊宣传、电子邮件、短信提示、知识竞赛、咨询答疑等多种方式,将《合规手册》的知晓面覆盖到全体员工。同时,本《合规手册》并未针对每个具体业务领域提出合规性要求和指引,只是为员工职业行为提出了原则性的指引和要求,因此,全体员工还应在执行《合规手册》的基础上,全面熟悉、掌握并遵循与本职工作岗位相关的业务、管理规章制度的具体要求,形成业务发展需要合规管理、合规管理促进业务发展的良好氛围。 四、不断强化和夯实合规文化基础 印发《合规手册》是完善建行合规风险管理,搞好合规文化的一项具体行动。各单位要在搞好宣传、培训、教育的基础上,立足于主动合规、长效合规的机制,不搞一阵风的活动,不搞花架子的形式。要通过实践《合规手册》,不断强化和夯实建行合规文化的基础,丰富建行“诚信、正直、守法、合规”的合规理念,推动建行早日实现成为国际一流银行的目标。

银行合规内控管理体系建设项目建议

银行合规内控管理体系建设项目建议

xx银行xx分行 合规内控管理体系建设 xx管理咨询有限公司 xxxxx年xx月

1 项目概况 1.1 背景 当前,我国商业银行一方面面临巨大的市场竞争压力,另一方面由于合规与内部控制基础薄弱,操作风险突显,导致金融案件频发,不仅严重制约商业银行业务的发展和金融产品创新,而且威胁国家金融安全。为此,银监会将加强对银行业金融机构风险管理的监管、重视公司治理机制、以及合规风险管理机制建设、完善内部控制体系、强化合规及操作风险管理、建立完善问责制作为目前工作的重点。 为促进商业银行建立和健全合规风险管理机制和内部控制体系,防范金融风险(尤其是操作风险),保障银行体系安全稳健运行,一年多来监管当局出台了一系列规章制度。 2004年2月1日,修订后的《商业银行法》第一次以法律形式提出“商业银行应当按照有关规定,制定本行的业务规则,建立、健全本行的风险管理和内部控制制度”。同年2月21日,国务院颁布《银行业监督管理法》,以法律形式引进了国际通行的审慎经营理念。 2005年2月1日,银监会制订的《商业银行内部控制评价试行办法》正式施行。以巴塞尔银行监管委员会《有效银行监管的核心原则》为主要框架,借鉴COSO报告有关内容(包括所提出的ERM模型),运用国际质量管理的理念和基本方法,对商业银行内部控制体系建设做出了全面、系统、详细的规定。

2005年3月22日,银监会发布《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(简称“十三条”),强化了商业银行操作风险的防范。 2005年4月29日,巴塞尔银行监管委员会发布了《合规和银行内部合规部门》(Compliance and the compliance function in banks)。为各银行提供指导,并阐述了银行业监管机构关于银行业机构合规的观点。为满足监管机构的监管要求,银行必须遵循有效的合规政策和程序,并在发现有违规情况发生时,银行管理层能够采取适当措施予以纠正。 2005年7月13日,巴塞尔银行监管委员会在借鉴经济合作与发展组织(OECD)于2004年发布的修订后的公司治理原则,并吸纳各国银行业机构稳健公司治理做法和各银行业监管当局银行公司治理方面的监管经验的基础上,针对银行业机构的独特性,为提供切实可行的指导,委员会对1999年发布的银行公司治理指引进行了大幅度的修订,发布了征求意见稿《加强银行的公司治理》修订稿,旨在帮助各国银行业监管机构推动本国银行业机构采用稳健的公司治理做法。 该文件明确指出:风险管理战略和风险管理技术是商业银行核心竞争力。稳健公司治理的基本要素尤其包括建立强有力的内部控制体系。 2005年9月9日,xx银监局根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制评价试行办法》的有关规定,借鉴巴塞尔银行监管委员会《银

员工行为规范手册范本

一、高层管理人员行为准则 二、中层管理人员行为准则 三、一般员工行为准则 四、员工一般行为规 五、员工日常礼仪规 六、员工日常社交行为规 七、员工办公室行为规 八、工作宴请行为规 九、商务谈判行为规

珠三角是我国目前经济发展速度最快、经济总量规模最大、最具有发展潜力的经济板块。半个多世纪以来,她见证了新中国艰苦创业、快速发展的历史。勤劳务实、热情好客的人,继承和发扬了我国优秀的文化传统,其自强不息、争创一流的精神,也成为了珠三角地区工业的一面旗帜。 优百依集团公司成立于2006年,经过六年多的风雨历练,优百依集团公司迅速发展为优百依服饰、市华吉制衣及市华吉服饰,集设计、加工、生产及营销于一体的现代大型服装生产企业。 所谓“大事成于微”,细节决定成败,作为一个迅速发展的企业,员工言行举止的规化与职业化在优百依的日常运营中显得越发重要。员工的言行举止不仅代表着个人的品行修养,而且也代表着整个优百依的形象。即便有再好的技术、再强的实力,如果服务不周、态度不佳,也会导致企业的声誉下降,进而影响企业业绩。 同时,良好的行为规可以增进他人的好感,拉近与他人的关系,还能让工作达到事半功倍的效果。本手册根据优百依的实际情况,对品德修养、工作作风、仪表礼节、个人行为等方面进行了细致的描述,希望能为形成良好的行为规提供指导。 优百依是一个大家庭,优百依的未来由大家创造。希望您平时多一个温馨的微笑、一句热情的问候、一个友善的举动,那样人与人之间会更容易交往与沟通,您的生活和工作也会增添更多的乐趣。希望每一个优百依人都有“一万年太久,只争朝夕”的责任感和使命感,为努力建设一个具有强大国际竞争力的卓越企业而奋斗!

农村商业银行合规管理工作流程

农村商业银行合规管理工作流程 13号(1月25日) 第一章总则 第一条为了确保农村商业银行股份有限公司(以下简称本行)合规管理制度的有效实施,防止违规事件发生,维护本行声誉,根据本行《合规管理工作制度》(以下简称《合规制度》),结合实际,制定本流程。 第二条总行各部门、支行应树立依法合规的经营理念,调动充足资源和采取有效措施,确保本流程得到全面、有效的贯彻落实。 第三条总行各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道,密切关注和跟踪本条线的外部法律规则(包括国家的法律法规,监管部门、省联社的制度、办法、通知等文件规范)最新发展,建立本条线的外部法律规则库。 第四条文中所称归口管理部门指总行合规管理部以外的其他部门。 第五条本流程适用于总行各部门、各支行。 第二章职能 第六条总行设立合规管理部(简称合规部),负责合规管理工作。合规部根据授权和职责分工,制定切实可行的内部合规管理工作制度和流程,通过协调、督促、检查、处理、问责等方

式,使各项规章制度得到不断完善并予以有效执行。 第七条合规部与各支行、各部门合规管理员构成合规管理工作的基本主体。各支行、各部门合规工作均由合规管理员向合规部报告;合规部向高管层和合规管理委员会(或董事会授权其下设的履行合规管理职能的专门委员会,下同)报告。 第八条违规举报的受理。合规部门公布合规报告的公开电话、邮箱,由专人受理合规问题举报。举报人的个人信息受到保护且作为保密文件资料管理。合规部向相关部门通报举报信息时,只能通报举报的问题,不得通报举报人个人特征信息。 总行鼓励举报人采取署名方式反映合规问题,以便合规部门及相关部门快速展开调查,使所反映问题得到迅速解决。 第三章报告方式与内容 第九条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。根据报告内容和频率,合规报告分为定期报告和即时报告。根据报告主体,合规报告分为合规部门报告和合规管理员报告。 第十条各支行合规管理员应按合规部的要求,及时将本单位合规管理工作开展情况、违规问题及整改情况向合规部报告。 报告包括但不限于以下内容:外部法律规则合规要求的落实情况、总行规章制度的执行情况、内部检查和违规整改情况、岗位授权管理情况、违规事件的处理及后续跟踪情况等工作,包括相应统计、分析和解决问题意见。 第十一条总行归口管理部门合规管理员应按合规部的要求,及时将本条线合规管理工作开展情况向合规部报告。

2019年邮储银行合规风险管理体制与机制建设

邮储银行合规风险管理体制与机制建设 俗话说:“没有规矩不成方圆”。这句话对我们刚刚成立的邮储银行来说,显得尤为重要。一个企业,如果没有规章制度来约束和指导企业的生产与发展,单单依靠家族式管理和领导独裁式管理,那么这样的企业是走不远的,迟早会淹没在市场经济的大潮里。银行不经营商品,却是经营着可以购买任何商品的货币,银行是国家的经济命脉,因此它的合规经营与发展关系重大,从小的方面来说:它可以规范银行的操作流程,引导银行正确的发展方向,增加银行收益:从大的方面讲:它可以支持其它企业发展,稳定国家经济,使人民安居乐业。合规有很多解释,但在银行来讲,我认为应是这样的:合法,合理,合情的规章制度,操作规程。有人说,银行经营的风险,但我认为,银行更应经营的是技术。任何行业都有风险,只不过有人认为银行的风险尤为大些。但在中国,你看其它企业,不管从事何行业的,每年都有很多倒闭的,而鲜有听说任何国有股份制银行,私有银行倒闭的,这说明了一个什么情况呢,说明其它企业的风险不比银行小,只不过银行的风险显得非常之重,一旦如果是一家国有大型银行倒闭的话,那将对国民信心是一个非常大的打击,也是对国家经济的一个重大损害。所以说现在的银行经营有点只许成功,不许失败的原则。既然银行的经营好坏如此至关重要,那么这些银行的经营者们更是肩负重担,如履薄冰,不敢丝毫大意。但是一个银行的经营不能依靠少数的聪明才智,而要依靠全体银行从业人员的不懈努力,而这个努力不能毫无

方向的努力,也不能看领导眼色的努力,而是要依靠合规来引导大家努力的方向,劲往一处使,心往一处想,那么银行这条大船才能行的更远。 目前我邮储银行在合规方面存在的一些问题和薄弱环节: 1,银行的治理环境及内部体制建设不到位 20**年,我国中央银行颁发了《股份制商业银行公司治理指引》等文件,敦促商业银行建立完善的公司治理结构。目前,国内股份制商业银行大多根据监管部门的规定建立了股东大会、董事会、监事会等机构并制定了相应的议事规则,但其内涵和经营机制距离有效的法人治理结构要求还有较大距离,而我邮储银行刚成立不久,还未上市,其实力与治理经验比起其它上市国有银行又有很大差距。首先是总行与分支行间垂直的监管和报告机制有待进一步完善。目前我邮储银行采用的是行长负责制,各级行的职能部门只对本级行长负责,内部机构流程再造后,垂直的监管和报告机制有待进一步完善。其次是内部机构协调尚不到位。邮储银行的内设机构长期以来所形成的行政管理色彩仍影响着日常管理,部门间畅通的沟通渠道还没有建立;合规部门的具体职能定位还不清晰,合规部门与审计部门、法律事务部门在职能上还存在着许多重叠和交叉,没有明确的界限,这种内部体制在我邮储银行中还大量存在,进而无法有效地推进合规风险机制的完善。 2、“流程银行”尚未建立,制度的建立没有体现流程控制,可执行性差 (1)流程银行未建立体现在“部门银行”、“部门制度”现象

银行内部控制与合规管理

内控提升品质,合规创造价值 随着我国银行经营环境的不断变化和银行间竞争的日益激烈,会计风险问题受到银行业内高度重视。要夯实银行经营活动安全运营,就必须加强银行会计系统的风险防范,其中,备受关注的就是如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理。只有不断探索如何提升内部控制水平,切实做好各项合规管理工作,才能为银行各项业务安全、稳健持续发展提供有力的保障。 在我刚进入工行的时候,对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一问题,可以说只是一知半解。但是,在这几个月的学习工作工程中,我开始对其慢慢了解,在知识层面以及实际操作都有了自己的一些想法,虽然可能还是比较浮于层面,不过我还是想根据自己这段时间的工作经验,对于如何健全完善银行的内控制度和更好地实施银行合规管理这一话题提出自己的一些小小的建议,希望能为促进我行稳健持续发展提供自己的一份力量。 首先,在含义上,我们要对其有一定的认识。银行内部控制是指商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。银行合规管理是指一个独立的机制,负责识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。合规风险包括因未遵循各项相关法律、条例、行为准则和良好的执业标准(合称“法律、准则和标准”)导致受到法律和监管条例制裁、财务或声誉损失的风险。在字面含义上,我们就可以发现,其实内控跟合规是相辅相成,密不可分的。 随着金融改革的不断深入和科技的进步,银行业务日趋现代化、多样化、复杂化。近年来,由银行内部引发的案件屡见不鲜,从案件的发生过程看,在内控制度执行过程中存在着诸多问题和漏洞。由此,加强银行业内部控制制度建设又被提到新的高度。面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争,如何建立起一套行之有效的内部控制系统,并在实际工作中加以应用,成为了我行所要面临的一个重要课题。要想加强我行的内部控制制度,就需要从以下几个反面着手: 1.完善银行组织管理体系,创造良好的内控环境。银行业应注重宏观金融背景之下,如何提升自身的风险管理能力的问题,创造良好的内控环境。根据《公司法》、《中华人民共和国商业银行法》的要求,实行董事会领导下的行长负责制,保证董事会是全行最高权力机构,切实发挥董事会在银行发展方向、重大业务决

酒店员工行为规范手册

BEIJING CHINA行为规范手册Behavior Criterion Handbook 目录 员工素质 工作纪律 礼节礼貌 仪容仪表 形体动作 服务效率

员工素质 一、行业素质 1、员工应懂得自己对外代表酒店,对内代表部门,必须具备酒店店的职业道德和良好的自我修养。 2、具备宾客至上,服务第一和干一行、爱一行、专一行的基本意识。 3、珍惜行业荣誉,遵守行业道德,服务过程中对宾客一视同仁。 4、作风正派,为人诚实,廉洁奉公,顾全大局,听从上级指挥。 5、性格稳定,责任心强并具有与同事良好合作的能力。 6、身体素质好,动手能力强,反应敏捷。 二、服务作风 1、服务热情、主动、耐心、细致、快捷、周到,做到笑容可掬,乐于助人,服务在宾客开口之前。 2、恪尽职守,使宾客处处感到安全、方便、整洁、高效、舒适、愉悦。 3、运用得体的语言、令人愉快的声调,使服务显得有生气。 4、宾客到达有欢迎声,见到宾客有招呼声,宾客离开有欢送声,宾客表扬有致谢声,工作不足有道歉声。处处为宾客提供满意周到的服务,使宾客感到宾至如归。

工作纪律 1、员工须严格贯彻酒店品牌规划、酒店VI规范、酒店品牌与公共关系管理手册等相关制度,自觉维护酒店形象的一致性。 2、未经批准,员工不得向外界传播或提供酒店有关资料。不得道听途说 3、员工必须避免自相矛盾,对酒店不利。 4、所有计算机系统设备只限于工作动作,员工不得任意使用、操作酒店管理软件(包括所有版本的程序和相关文档)。 5、住店客人的身份、房间号码或其他店内活动信息等应严格保密。未经客人同意,员工不得泄露任何信息。公安人员索要信息除外,但最好得到部门主管的授权。 6、员工不得以业务交易关系向宾客或业务单位收取金钱或其他形式的报酬,不得接受宾客或业务单位的宴请。对执意邀请的要加以解释,求得谅解。如果确有需要,应由部门经理(负责人)作代表或授权应酬。 7、提倡诚信经营、诚意服务,不以次充好、短斤缺两,不任意变动收费标准。 8、员工不得向宾客索要小费或物品,不私收回扣,不随意接受宾客的礼物。 9、员工不乱翻、乱动宾客行李、物品,不乱拿宾客遗失、抛弃的物品。在酒店内捡到失物,马上送交到房务中心。 10、员工应正确对待不同的意见和批评,在任何情况下不得与宾

员工行为规范管理制度

1.目的:为规范员工行为,体现员工良好精神风貌,创建良好的工作秩序,塑造优秀的企 业文化和企业形象,特制定本行为规范。 2.范围:本规范适用于**企业全体员工日常行为规范管理。 3.职责:人事部、行政部、工会负责员工日常行为的规范管理。 4.员工道德行为规范 4.1基本道德行为准则: 4.1.1遵纪守法,保守秘密,廉洁奉公,诚实守信; 4.1.2敬业爱岗,忠于职守,服从指挥,接受监督; 4.1.3勤俭节约,爱护公物,讲究卫生,热爱企业; 4.1.4严于律己,宽以待人,尊重他人,关心同事; 4.1.5尊重知识,崇尚科技,学而不厌,勇攀高峰; 4.1.6精神饱满,举止文明,热忱服务,礼貌待客; 4.1.7精诚团结,务实高效,锐意创新,追求卓越。 4.2职业道德规范: 4.2.1遵守国家的法律法规和公司的一切规章制度。对于公司制度建设方面的建议, 员工应通过正当的渠道反映。 4.2.2严守公司的秘密。员工应保管好业务资料,保护好公司的一切技术成果和知识 产权,不以任何形式盗窃、泄露公司的秘密和向外传播公司书面、电子资料。 4.2.3员工应保持清正廉洁的作风,克己奉公,以公司、集体利益为重,正确处理好 个人、集体和公司之间的关系。不得有损害公司利益和形象的行为,不以权谋 私、贪污腐化、损公肥私、敲诈勒索、行贿受贿、虚报瞒报,不得私自经营与 公司业务有关的职业和兼任公司以外的职务。 4.2.4不得超过职权私自向客户、他人做出业务方面的口头承诺,书面承诺必须获得 上级和公司的批准,做出的有效承诺必须履行。不得有任何欺骗公司的行为。 4.2.5认真履行工作职责,依照操作规程与标准,积极主动完成各项工作与目标,主 动汇报工作,积极反映问题和提出合理化建议。不得推诿塞责,隐瞒工作问题 与缺失。 4.2.6尊重他人职权,服从上级领导、指挥与监督,服从业务部们和人员的工作指导, 积极配合审计、稽查部门开展工作。一般情况下,原则上不得擅自越职越权, 不得越级指挥,越级汇报。 4.2.7工作中要厉行节约,杜绝铺张浪费,发扬艰苦创业的**精神,发挥各种资源的 最大效用。爱护公共设施、办公作业设备、花草树木,注意维护好公共卫生和

最新整理银行调研报告及整改措施.docx

最新整理银行调研报告及整改措施银行调研报告及整改措施范文一 在中国金融机构的合规建设方面,相对证券业和保险业而言,银行业具有较为丰富的实践经验。早在,中国银行(2.97,-0.03,-1.00%)就参考香港分行合规管理制度,改革其“法律事务部”为“法律合规部”,并设立了首席合规官; ,xx银监局发布了《xx银行业金融机构合规风险管理机制建设的指导意见》,这也是中国银行业监管机构出台的第一个针对合规管理的专门文件; ,中国银监会正式出台了银行业合规管理的核心文件——《商业银行合规风险管理指引》。 合规风险正成为银行主要风险 巴塞尔委员会会计工作组主席ArnoldSchilder先生说过,“发展和实施合规风险管理的挑战不亚于实施巴塞尔新资本协议所面临的挑战”。,巴塞尔银行监管委员会发布了“合规与银行合规部门”文件; ,该机构公布了对21个国家或地区银行业合规原则实施状况的调查报告。 调查结果表明,有20个国家或地区提出了合规要求,一些国家已将合规作为全面风险管理框架的一部分。大部分国家将合规部门作为银行重要风险管控部门,强调“合规从高层做起”以及合规部门的独立性。这表明合规管理的重要性已得到广泛认可。调查报告指出,引发合规事件最为明显的原因是:不能持续强化全面合规的政策和程序,合规文化、意识和培训不足,不能有效识别或确认已发生的合规风险。报告指出,合规建设是一个长期持续的过程,必须从各个方面得到加强。 银行业合规管理工作是一项需要持续进行的重要工作。早在,中国银监会主席刘明康就从中国银行业经营管理发展角度强调了合规管理工作的重要性。他指出,“国内外银行业金融机构不断暴露重大违规事件,机构业务受到限制,财

商业银行内控合规与操作风险管理系统白皮书

商业银行内控合规与操作风险管理系统 白皮书

目录 第1章项目背景 (4) 第2章产品优势 (5) 2.1技术优势 (5) 2.1.1技术架构先进 (5) 2.1.2产品开发平台便捷、扩展灵活 (5) 2.1.3界面框架友好 (5) 2.1.4业务流程管理基于自主产品 (5) 2.2功能优势 (6) 2.2.1支持流程梳理成果落地 (6) 2.2.2建立全行统一的问题库 (6) 2.2.3配置化、模板化的报表工具 (6) 2.2.4方便实用主流的文档编辑组件 (6) 第3章总体设计 (7) 3.1应用架构图 (7) 3.2功能图 (8) 第4章系统主要功能 (8) 4.1内控管理模块 (8) 4.1.1流程管理 (8) 4.1.2流程维护 (9) 4.1.3内控评估 (11) 4.1.4专项调查问卷 (12) 4.1.5内控台账 (12) 4.2合规管理模块 (13) 4.2.1合规基础信息管理 (13) 4.2.2合规风险检查与审查 (18)

4.2.5案件管理 (25) 4.2.6合规计划 (26) 4.3操作风险管理模块 (27) 4.3.1风险与控制自我评估(RCSA) (27) 4.3.2关键风险指标(KRI) (30) 4.3.3风险事件及损失数据收集(LDC) (32) 4.3.4资本计量管理 (34) 4.3.5行动计划管理 (35) 4.4通用管理模块 (36) 4.4.1内控、合规与操作风险管理报告 (36) 4.4.2统计分析平台 (36) 4.4.3我的工作台 (44) 4.4.4系统管理 (44)

第1章项目背景 2012 年 6 月,为推动中国银行业实施国际监管标准,增强银行体系稳健性和国内银行的国际竞争力,银监会发布了《商业银行资本管理办法(试行)》,分别对监管资本要求、资本充足率计算、资本定义、操作风险加权资产计量进行了规范,管理办法于 2013 年 1 月 1 日开始实施,商业银行必须在2018 年底前全面达到管理办法规定的监管要求,并鼓励有条件的银行提前达标。 内控、合规和操作风险管理是银行全面风险管理体系建设的重要基础性工作,均以风险与合规为导向、以内外部规范及流程梳理为基础、以风险点与控制点的识别与评估作为主要手段,通过管理工具的实施及时对银行经营和管理过程中存在的风险隐患和内控缺陷进行识别和排除,并通过对业务流程改进、对内部控制优化、对重点领域和重点环节的操作风险管控,实现银行稳健、良好、快速发展为目标,三者能共享银行既有的管理机制和信息,且在管理办法、工具、流程和系统等方面存在相互交叉、互相承接的内在联系。 信雅达内控合规与操作风险管理系统为提高业务流程效率,动态管控银行的全面风险情况,增强银行对风险的管控能力,构建全面的风险管理体系提供技术保障。本系统满足《农村中小金融机构风险管理机制建设指引》及《企业内部控制基本规范》等监管要求,体现三道防线建设原则,结合先进的风险管理理论、国内外的活跃商业银行内控合规与操作风险管理最佳实践。

电脑公司员工行为规范手册完整版

电脑公司员工行为规范 手册 Document serial number【NL89WT-NY98YT-NC8CB-NNUUT-NUT108】

《员工行为规范手册》 (1.0版) 联想(北京)有限公司(联想电脑公司) 一九九九年七月

目录 1、联想介绍 (3) 2、专卖店经营理念 (5) 3、员工仪容仪表规范 (6) 4、员工接电话规范 (8) 5、日常行为规范 (8) 6、媒体拍照规范 (10) 7、偷窃行为处理规范 (11) 8、附表:员工行为规范检查表 (12) 员工行为规范 前言 常言道:没有规矩,不成方圆。每一个公司都有一些行为准则来指导员工的日常工作与行动,这是使事业顺利进行的必要保障。作为

联想1+1特许专卖店体系的重要成员,为了更有效地开展工作,请每一位员工仔细阅读本手册,以便时常检查自己是否全面、正确地遵守了联想1+1特许专卖店体系所要求的行为准则。本手册叙述不详尽、不全面之部分,请查阅联想1+1特许专卖店体系的其它手册,并请随时注意联想电脑公司对联想1+1特许专卖店体系的最新通知。 企业背景 1、联想电脑公司概况: 1984年成立的联想集团,如今已成为中国计算机行业中最大的产业集团,拥有国内30余家分、子公司、21家海外公司、千余家经销代理网点,海内外职工7000余人,净资产16亿元人民币。 成立于1994年3月的联想电脑公司,是联想集团的六大支柱产业之一,同时也是中国最大的电脑整机开发生产厂商,主要致力于联想品牌电脑及其相关信息产品的设计、制造、销售和服务。公司以“结联世界,着想中国”为产品策略,保持与世界先进技术同步发展。现已开发生产出包括商用电脑、家用电脑、笔记本电脑、服务器、工作站五大系列产品。“幸福之家”、“我的办公室”等软件产品以及“商博士”、“网博士”、“电子教室”等应用产品。联想的功能电脑和应用电脑真正实现了“让中国人用的更好”。 随着社会信息化建设的进一步发展,社会网络化程度的进一步加强,联想电脑公司已逐步从一家计算机硬件厂商向一家倡导和提供

公司员工行为规范管理制度1.doc

公司员工行为规范管理制度1 公司员工行为规范管理制度(罚款) 一、总则 1、为了确保生产秩序,保证生产车间各项工作顺利开展,营造良好的工作环境,促进本厂发展,结合本厂生产车间实际情况,特制定本制度。 2、本制度实用于本厂全体人员,具体包括车间管理人员及作业人员。 二、内容 1、上班期间,员工赤脚、穿拖鞋(包括把上班鞋当拖鞋穿)、凉鞋、短鞋进出入生产车间;女员工穿裙子及高跟鞋进入生产车间,每次罚款20元/人; 2、上班聊天、打瞌睡、听音乐,每次罚款10元/人; 3、酒后上岗,每次罚款50元/人; 4、发生打架、斗殴,每次罚款500元/次; 5、随地吐痰及乱扔垃圾、烟头、乱倒水,每次罚款10元/次; 6、所有员工需吸烟到指定吸烟区吸烟,在指定地吸烟区外不按公司规定违者普通员工罚款20元/次,组长级罚款50元/次,主任级罚款100元/次,三次以上将予以辞退;

7、外来人员在车间内及办公室吸烟,违者罚款500元,外来人员进公司时接待人员要告知,违者按公司规章制度予以相应的处罚;。8、所有员工上下班时,要自觉排队按先后次序打卡,插对不按次序捣乱者,每次罚款10元/人; 9、上班时间做与工作无关的事,比如嬉闹聊天、吃零食、看小说, 每次罚款10元/人; 10、上班时间上网聊天,看电视、电影、玩游戏,每次罚款20元/人; 11、员工在生产现场吃早餐,每次罚款10元/人; 12、上班时间员工私自离岗、串岗等行为,每次罚款20元/人。(注:离岗指打卡后脱离工作岗位或办私事;串岗指上班时窜至他人岗位做与自己岗位工作无关的事); 13、员工上班的车辆应按要求依次整齐停放在公司指定位置,违者每次罚款10元/人; 14、上班时间不得将亲友或无关人员带入工作场所,违者每次罚款20元/人; 15、下班离开办公区不关电脑、灯棍、空调、饮水机或其它电器者,每次罚款20元/人; 16、品行不端、缺乏礼貌、辱骂他人者,每次罚款20元/人; 17、在工作场所喧哗、吵闹等妨碍现场工作秩序或违反车间

银行合规管理流程

银行合规管理流程Newly compiled on November 23, 2020

A B C 合规管理流程 第一章总则 第一条为了确保ABC合规管理政策的实施,避免发生违规事件,维护本行良好声誉,根据我行已制定的《ABC合规政策》(以下简称《合规政策》),结合本行实际情况,特制定本管理流程。 第二条全行分支机构要高度重视《管理流程》的实施,树立依法合规的经营理念,配备充足资源和采取有效措施,确保《管理流程》全面有效地贯彻落实。 第三条各部门和境内分支机构各部门应当通过公文收件、监管部门官方网站、联系监管机构对口部门、媒体以及网络等各种渠道,密切关注和跟踪本条线的外部法律规则的最新发展,建立本条线的外部法律规则库(参见附件1)同时填制外部法律规则合规要求控制表(参见附件2)。应当每月向法律合规部门备案一次外部法律规则库。 第四条文中所称归口管理部门指总部除法律合规部门以外的其他部门。 第五条本办法适用于总行各部门及境内分支机构。 第二章组织架构 第六条总行法律合规部门负责在全行范围内开展合规管理工作,根据《合规政策》规定的职责分工,制定切实可行的内部合规管理工作流程,从识别合规风险、制定规章制度、执行规章制度、检查规章制度直至处理违规事件,将合规管理作为一项重要而又独立的工作予以落实。 第七条各分行均应设立由当地银监局核准的合规负责人。总部归口管理部门与各分行在业务条线设立兼职合规管理员,应当指派一名熟悉本条线业务涉及的外部监管要求和内部规章制度的业务骨干担任兼职合规管理员,确保兼职合规管理员有充足的时间根据

《管理流程》开展工作,人员名单报总行法律合规部门备案。总部归口管理部门与各分行应设有专人与总部法律合规部门保持固定沟通。 第八条总部法律合规部工作人员与各分行合规负责人及总部归口管理部门、分行合规管理员构成我行法律合规工作的基本主体,各分行合规工作均由指定专人向总部法律合规部报告,法律合规部向风险管理委员会报告,确保报告路线的独立性。 第九条特殊报告路线的设定,我行报告合规问题的公开电话是XXXXX公开邮箱是XXXXXX,检举人可以公开姓名也可以采取匿名方式,检举人的个人信息受到保护。举报信息仅限风险管理委员会成员有权查阅。以此确保风险管理委员会完全掌握我行存在的合规问题。 第三章定期合规报告 第十条合规报告是合规管理组织架构中沟通工作信息的重要方式。 根据报告内容和频率,合规报告分为定期报告和即时报告。 根据报告主体,合规报告分为分行合规部门报告和总部法律合规部门报告。 第十一条总部法律合规部门在每年第一、二、三季度结束后两个月内向总部风险管理委员会提交季度报告和半年报告。总部法律合规部门在每年结束后三个月内向总行风险管理委员会提交独立的年度报告。以上报告均向银监局报送。 第十二条总部归口管理部门在每年第一、二、三季度结束后一周内向法律合规部门提交季度报告和半年报告(见附件3),在每年结束后三周内向本行法律合规部门提交年度报告(见附件3),内容包括该部门分管条线范围内的外部法律规则更新、外部法律规则合规要求的落实情况、市场准入合规管理、规章制度管理、合规检查、授权管理以及违规事件管理等总体工作情况,包括相应统计、分析和解决问题意见。

合规文化-商业银行的合规文化建设

合规文化-商业银行的合规文化建设 商业银行高风险的经营特性,决定了合规经营始终相生相伴于商业银行发展的全过程。目前合规经营风险显现出集中性和多样化的特征。这些都要求商业银行必须深入推进合规文化建设。合规文化 正确把握合规文化的核心与本质 合规守法始终是银行业最基本、最核心、最经久的行规之一。商业银行合规文化建设就是要破除违规违纪、违法案件产生的根源和土壤,营造和宣扬“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”的合规意识和“操作遵守制度,始终执行制度”的合规行为模式。这种合规

意识和合规行为模式共同构成了商业银行合规文化的核心内容,旨在建立诚信和正直的道德观念和价值观,强化制度的刚性和不可侵犯性,最终达到“内控有制度、部门有制约、岗位有职责、操作有程序、过程有监督、风险有监测、工作有评价、责任有追究”的良好局面,确保商业银行运行平安。商业银行合规文化具有如下鲜明特征: 树立合规人人有责的观念。只有合规成为商业银行每一位员工的行为准则,成为各岗位人员日常的自觉行动和商业银行员工自觉的追求,才能保证法规制度得到遵循和贯彻;只有商业银行员工恪守高标准的职业道德规范,建立有效的合规风险管理机制,做到人人都能履行自身的合规责任,商业银行的合规风险管理才会有效。 培养员工的合规意识。合规意识是合规文化的核心要素,是商业银行合规风险管理机制得以有效运转的重要基础。商业银行通过合规文化建设,进一

步提高全体员工的合规意识,真正让各业务部门、业务条线的员工能够欣然接受全面的合规教育,主动寻求外部监管部门的合规建议;真正让各业务部门的管理人员能够准确识别关键的合规风险和合规问题,及时向法规等相关部门和领导咨询和报告,主动进行动态的风险防范和化解;真正让风险管理部门积极主动识别、评估和监视潜在的合规风险,增强敏锐性和洞察力。 强化合规创造价值的理念。通过加强合规文化建设,密切关注和跟踪法律法规、监管规定和市场规则的最新发展,积极争取有利于商业银行未来发展和业务创新的外部政策环境;通过合规文化建设,形成一整套具有较强执行力的、程序化的内部制度;通过合规文化建设,修订和完善内部制度,将各种良好做法沉淀下来,并清晰地界定实际工作中的尽职、问责和免责标准。 强调有效互动的合规文化。通过合规文化建设,达到商业银行与外部监管

某燃气公司员工手册范本

某燃气公司职工手册 凡在某工作的员工,都应该有共同遵守的基本行为规范和工作习惯,这是某人共创美好未来不可缺少的前提。"勿以善小而不为",请不要轻视这里提到的每一项要求乃至看似琐碎的细节,本规范力求将某人带向二十一世纪的文明,成为受到社会尊重的一流企业员工。 第一节仪表仪容 第二节工作纪律 第三节工作程序 第四节电话礼节 第五节待人接物 第六节环境与安全 第一节仪表仪容 保持良好的仪表仪容决不仅仅是个人的事情,每一位员工的形象都代表着公司的形象。 请记住:您不是孤立的个人,您代表着某集团。 一、保持个人卫生 1、养成良好的卫生习惯,既是工作的需要,又是身体健康的保证。 2、经常洗澡,勤换干净衣服,避免身体异味。 3、经常理发洗头,保持头发干净并梳理整齐。 4、男职工不留长发,不剔光头,不留长鬓角,不蓄胡须。 5、女职工不披头散发,不烫奇异发型,不留长指甲。 二、工作时间着装规范 1、中层以上干部、办公室职员和业务员标准着装为公司制服、深色西服或浅色衬衫及长裤(长裙),穿皮鞋;男士应系领带。 2、施工人员和外勤人员的标准着装为公司制服或公司统一发放的劳保服装。 3、服装保持清洁,不慎弄脏后要及时更换。 4、上班着装"四不准" ①不准穿拖鞋,不准赤脚穿鞋; ②不准穿背心、短裤、超短裙; ③不准穿透明、半透明服装; ④不准穿袒胸露肩服装及其它奇装异服。 三、化妆 1、上班时女士宜化淡妆,佩带手饰要得体,切忌浓妆艳抹; 2、女士外出联系业务一定要适当化妆;

3、参加晚会或舞会,女士可以适当化浓妆; 4、不宜涂指甲油; 5、不可喷洒过多的香水; 6、男士忌涂脂抹粉,应保持阳刚之气。 第二节工作纪律 纪律是胜利的保证,严格的工作纪律是公司在严酷的市场竞争中不断取胜、发展壮大的根本保证。 纪律面前人人平等。 公司希望公司纪律决不仅仅是奖惩的依据,它应该是每一位员工的自觉行动。 一、上下班要求 1、上班不许迟到。 2、中层以上干部一般应提前十五分钟到达,思考本部门(或分公司)当天的主要工作。 3、基层干部和普通员工最好提前十分钟到达,扫地、打水,作好上班准备。 4、乘坐班车上班,应提前到指定地点等候,不能因为个人导致集体迟到。 5、不要在下班时间之前离开。 6、下班离岗前应将办公室和工作场所收拾干净,工具和物品摆放整齐。 7、不要提前收拾东西,最好在下班时间到后才开始收拾整理。 8、乘座班车应注意风度,互相谦让,不抢上抢下,途中注意安全。 二、工作要求 1、精神饱满,全身心投入。 2、不在工作场所和工作过程中吸烟,影响他人健康。接待客人确需吸烟时,应在指定的吸烟区域进行。天燃气公司严禁烟火。 3、不高声喧哗影响他人工作。 4、不串岗、离岗、闲谈、带小孩,不做其它与工作无关的事情。 5、不看与工作无关的报纸、杂志及其它书籍。 6、不会见亲友及其他与工作无关的人员或将其擅自带到工作区。 7、不听收音机、录音机、电唱机,不利用计算机玩游戏。 8、不在办公室或工作场所用餐、吃零食。 9、不在工作时间喝酒、下棋、打扑克。 10、在不降低工作效率的情况下,厉行节约。 11、不传播任何不利于团结和损害公司形象的小道消息,不准打架,更不准试图伤人。 三、行为禁区 某任何员工不得从事下述活动,否则将予以劝退、除名或开除: 1、不得挪用企业资金或擅自将企业资金借贷给他人。 2、不得自营或者为他人经营与企业同类的业务。 3、未经批准,不得以任何形式与企业订立经济合同或进行交易。 4、不得利用企业的地位和本人职权谋取私利。 5、不得擅自对外提供担保,未经授权不得代表企业对外承诺。 6、不得以任何形式将企业资产据为己有。 7、未经批准,不得从事第二职业。 8、不得从事其他任何损害企业利益的活动。 四、基本工作原则 1、独立地、创造性地开展工作。 2、各部门、各单位、各岗位之间必须团结协作、积极配合。

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