基金法律法规、职业道德与基础知识考试大纲

2023年基金从业资格证考试大纲

2023年基金从业资格证考试大纲引言：基金从业资格证考试是由中国证券投资基金业协会主办的一项专业资格认证考试，旨在对基金从业人员的专业素质进行评估和认证。

考试内容涵盖了基金市场的相关知识、基金投资管理技能、基金产品与服务等，具有一定的专业性和综合性。

以下是2023年基金从业资格证考试的大纲。

第一部分：基金市场与行业知识（占10%）1.基金市场发展的历程和现状2.基金市场监管体系及相关法规法律3.基金公司与基金经理的职责和义务4.基金销售与投资者教育第二部分：基金投资管理技能（占40%）1.基金投资分析方法与模型2.基金组合管理与资产配置3.基金投资决策与交易执行4.基金风险管理第三部分：基金产品与服务（占30%）1.基金分类及特点2.基金募集与运作3.基金估值与净值计算4.基金业务与服务规范第四部分：基金法律法规与职业道德（占20%）1.证券法律法规与基金监管规定2.基金从业人员职业道德及行为规范3.客户权益与合规监控措施4.风险防范与投诉处理考试形式：2023年基金从业资格证考试采用非选择题和选择题混合的形式，非选择题主要用于测试基金投资管理技能和综合应用能力，选择题主要用于测试对基金市场与行业知识、基金产品与服务、基金法律法规与职业道德的掌握程度。

考试时间为120分钟，满分为100分，及格分数为60分。

考试要求：1.考生应具备良好的基金市场与行业知识，熟悉基金公司的运作与基金经理的职责；2.考生应熟悉基金投资管理技能，包括基金投资分析、基金组合管理等；3.考生应了解各类基金产品的特点和运作规则，理解基金募集机制；4.考生应熟悉基金法律法规和职业道德规范，能够正确处理基金业务和处理客户投诉的情况。

结语：通过基金从业资格证考试的认证，不仅仅是对个人知识水平和职业能力的一种证明，也是对行业中基金从业人员整体素质的把控和提升。

希望广大考生能够充分准备，在考试中展现出自己的专业能力和素质，为更好地服务投资者和推动基金业的发展做出贡献。

基金法律法规、职业道德及基础知识

第二十八页，共141页。
⑤根据投资理念：主动型基金与被动（指数）型基金。
⑥根据募集方式：公募基金和私募基金。 ⑦根据基金的资金来源和用途：在岸基金和离岸基金。特殊类型基金：系列基金（伞形基金）、基金中的基金、保本基金、上市交易型开放式指数基金（ETF）、上市开放式基金、QDII基金、分级基金。
第二十三页，共141页。
考点五：基金对中小投资者的作用 ①为中小投资者拓宽投资渠道 ②优化金融结构，促进经济增长 ③有利于证券市场的稳定和健康发展证券投资基金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。 ④完善金融体系和社会保障体系
第二十四页，共141页。
运作方式 ①开放式基金；②封闭式基金
投资对象
①证券投资基金； ②私募股权基金； ③风险投资基金（创业基金）；④ 对冲基金； ⑤另类投资基金
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第2章证券投资基金概述
考点： 1．证券投资基金的特点 2．证券投资基金与其他金融工具的区别 3．证券投资基金的运作与参与主体 4．证券投资基金的分类 5．基金对中小投资者的作用
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第4章证券投资基金的监管一、基金监管 1．基金监管的特征 2．基金监管体系 3．基金监管的基本原则 4．基金监管机构和行业自律组织
第三十四页，共141页。
要点详解：考点一：基金监管的特征 ①监管内容——全面性 ②监管对象——广泛性 ③监管时间——连续性 ④监管主体及其权限——法定性 ⑤监管活动——强制性
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基金运作的三大部分： ①基金的市场营销：主要涉及基金份额的募集与客户服务。 ②基金的投资管理：体现了基金管理人的服务价值。 ③基金的后台管理：基金份额的注册登记、基金资产的估值、会计核算、信息披露等后台管理服务对保障基金的安全运作起着重要的作用。

2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库附答案(基础题)

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库附答案（基础题）单选题（共30题）1、(2016年)职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。

这是职业道德的（）特征。

A.传承性B.连续性C.继承性D.特殊性【答案】 C2、基金经理甲因重病休假，公司委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金募集中投资于一种股票，基金到期未投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，以说法正确的是（）。

A.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德B.公司的行为违反了忠诚尽责的基金职业道德C.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的D.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德【答案】 A3、(2016年)下列属于基金募集发售工作内容的是（）。

A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B4、（）不可以开立基金账户。

A.16岁个体小王B.17岁在读大学生C.23岁应届毕业生D.65岁退休干部老李【答案】 B5、(2016年)关于基金管理人研究业务的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.应建立严密的研究工作流程，形成科学、有效的研究方法B.应根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护投资对象备选库C.应建立研究报告质量评价体系D.研究工作应保持独立、客观，应与投资部门设立防火墙制度【答案】 D6、（2017年真题）下列关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D7、(2016年)下列关于基金与股票的说法，正确的是（）。

A.基金和股票都属于所有权凭证B.股票属于间接投资工具C.基金属于间接投资工具，所筹集的资金主要投资于实业D.通常股票的风险和收益要大于基金的风险和收益【答案】 D8、ETF与LOF在申购、赎回机制上存在区别，主要体现在（）。

2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共30题）1、ETF有( )的规定，只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回。

A.最大申购、最大赎回B.最大申购、最小赎回C.最小申购、赎回份额D.最大申购、赎回份额【答案】 C2、（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

A.单一国家型股票基金B.区域型股票基金C.全球股票基金D.国内股票基金【答案】 C3、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管理对象给予公正待遇【答案】 D4、基金与银行储蓄存款的差异不包括（）。

A.性质不同B.收益与风险特性不同C.投资主体要求不同D.信息披露程度不同【答案】 C5、（2017年真题）根据《证券投资基金管理公司管理办法》，下列关于独立董事的描述中，正确的是（）。

A.独立董事人数不得少于5人B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任C.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1／2以上的独立董事通过D.独立董事不得少于董事会人数的1／3【答案】 D6、根据相关法规,私募投资基金可以投资的金融品种包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.60B.30C.90D.15【答案】 D8、关于ETF和LOF以下选项有哪些是不正确的是（）。

A.ETF是指数型基金的一种B.ETF在本质上是开放式基金C.ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行D.LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回ETF通过交易所申购、赎回【答案】 C9、(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过0.25%时，基金管理人将在事件发生之日起（）内就此事项进行临时报告。

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范基础试题库和答案要点

2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范基础试题库和答案要点单选题（共45题）1、投资基金按照运作方式可分为（）。

A.开放式基金和封闭式基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和离岸基金【答案】 A2、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是( )。

A.营销保险策略B.债券保险策略C.对冲保险策略D.股票保险策略【答案】 C3、交易部的主要职能有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 D4、（2019年真题）基金管理人办理开放式基金份额赎回所收取的赎回费，应归入基金资产的比例为（）。

A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】 C5、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化B.开放式基金没有固定的存续期限C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高D.开放式基金具有独立法人资格【答案】 D6、基金销售机构应向社会公示本机构取得基金销售从业资格的人员信息。

以下不属于必须公示的信息是（）。

A.所获学位学历证书B.姓名C.所在营业网点D.从业资质证明及编号【答案】 A7、关于基金托管人的信息披露，以下表述正确的是（）。

A.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上B.当媒体报道的消息可能导致基金价格发生重大波动的，托管人应当予以公告C.托管产品拟在证券交易所上市的，由托管人向证券交易所提交申请材料并予以公告D.基金管理人职责终止时，基金托管人应该委托律师事务所对基金管理人是否履行职责出具法律意见书【答案】 A8、( )赋予中国证监会限制证券交易权。

A.《证券投资基金管理办法》B.《证券投资基金法》C.《开放式证券投资基金办法》D.《证券法》【答案】 B9、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

基金法律法规考试大纲及考点速记

目录
基金从业资格全国统一考试大纲1 一㊁能力等级1 二㊁考试大纲1 基金法律法规㊁职业道德与业务规范考点速记7 考点1 投资基金的定义和主要类别7 考点2 金融与居民理财的关系7 考点3 金融市场的分类和构成要素7 考点4 金融资产的概念7 考点5 资产管理的特征与资产管理行业的功能7 考点6 证券投资基金的基本特点8 考点7 证券投资基金与股票㊁债券的差异8 考点8 证券投资基金与银行储蓄存款的差异8 考点9 证券投资基金的分类标准8 考点10 股票基金的类型9 考点11 债券基金的类型10 ㊃
1㊃
考点12 混合基金的类型10 考点13 基金监管的概念10 考点14 基金监管体系10 考点15 基金监管目标11 考点16 基金监管的基本原则11 考点17 中国证监会对基金行业的监管职责11 考点18
中国证监会对基金行业的监管措施12 考点19
基金业协会的职责12 考点20
对基金管理人的监管内容12 考点21
对基金托管人的监管内容13 考点22
对基金服务机构的监管内容13 考点23
对公开募集基金销售活动的监管13 考点24
基金信息披露的内容13 考点25
基金信息披露的禁止行为14 考点26
对非公开募集基金募集行为的监管14 考点27
对非公开募集基金运作的监管14 考点28
基金职业道德规范的内容14 考点29
守法合规的含义和基本要求15 考点30
诚实守信的含义及基本要求15
考点
31 专业审慎的含义及基本要求15 ㊃2㊃。

基金法律法规、职业道德和基础知识

基金的种类与特点
股票型基金
主要投资于股票市场，具有较高的风险和收益。
混合型基金
同时投资于股票和债券，风险和收益介于两者之间。
债券型基金
主要投资于债券市场，风险相对较低，收益稳定。
货币市场基金
主要投资于短期债券和其他低风险金融工具，风险低，流动性好。
基金的投资策略与技巧
01
02
03
04
长期投资策略
维护市场秩序
基金职业道德要求从业人员遵守法律法规和自律规则，自觉维护市场秩序和公平竞争环境，防止违法违规行为的发生，确保市场的健康稳定发展。
基金职业道德的具体要求
01
诚实守信
基金从业人员应保持诚实守信，做到言行一致、遵守承诺，不得虚假宣传、误导投资者。
02
03
04
05
勤勉尽责
基金从业人员应勤勉尽责，认真履行职责，深入研究和分析投资标的，充分揭示风险，为投资者提供优质的投资服务。
监管机构
中国证监会、中国证券投资基金业协会等。
监管职责
制定和执行相关法律法规，对基金市场进行监督和管理，维护市场秩序和保护投资者权益。
基金的自律组织与职责
自律组织
中国证券投资基金业协会等。
自律职责
制定行业自律规则，对会员进行自律管理，规范会员行为，维护市场公平、公正、公开。
基金监管与自律的关系与作用
利率风险
由于利率变动导致的投资损失。
通货膨胀风险
由于物价上涨导致的投资损失。
基金风险的防范与控制
多元化投资
风险管理
定期评估
法律法规遵守
分散投资以降低单一资产的风险。
运用金融工具和策略进行风险控制。

基金从业考试-基金法律法规、职业道德与基础知识考试重点

基金法律法规等（证券基金基础知识科目重点整理可在付费文档中下载）第一章金融、资产管理与投资基金一、金融市场与资产管理行业1、金融：货币基金的融通。

2、理财：对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。

货币储蓄和投资两类。

3、金融市场：货币资金融通市场。

4、金融市场分类：按交易工具的期限分货币市场+资本市场；按交易标的物分票据市场+证券市场+衍生工具市场+外汇市场+黄金市场等；按交割期限分现货市场+期货市场。

5、金融市场构成要素：市场参与者、金融工具（交易载体、又叫信用工具、法律契约）、组织方式（a固定场所，如交易所交易b金融机构柜台，如柜台交易c电信网络交易）6、金融资产：代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权和债权关系。

分债权类金融资产（票据、债券等）和股权类金融资产（股票等）。

7、资产管理：金融机构受托，为实现投资者特定目标和利益，进行投资并提供资产管理服务，收取费用。

8、资产管理特征：1参与方：委托方为投资者，受托方为金融机构2受托资产：货币等金融资产，不包括实物资产3管理方式：投资银行存款、证券、期货、基金、保险及实体企业股权等。

9、资产管理行业作用：1有效配置资源2帮助投资者进行投资决策3创造出十分广泛的投资产品和服务4对金融资产合理定价。

二、投资基金1、投资基金：组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。

发行受益凭证(基金份额)。

是间接投资工具。

主要当事人：基金投资者、基金管理人、托管人。

2、投资基金类别：1按募集方式：公募基金+私募基金2按法律形式：契约型+公司型+有限合伙型3按运作方式：开放式+封闭式。

4主要按投资对象不同分：证券投资基金+私募股权基金+风险投资基金+对冲基金+另类投资基金。

第二章证券投资基金概述一、证券投资基金的概念和特点1、证券投资基金：美国共同基金、英国和香港单位信托基金、欧洲集合投资基金或集合投资计划、日本和台湾证券投资信托基金。

基金从业考试基础科目考试大纲讲解

基金从业资格全国统一考试大纲
——基金法律法规、职业道德与业务规范（2015年度）
一、总体目标
基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。

为提升基金从业人员合规合法意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。

报名动态：2016年基金从业资格考试时间｜2016年基金从业资格考试报名时间
二、能力等级
能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：
（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。

（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。

（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。

三、考试内容与能力要求
考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。

科目1+基金法律法规、职业道德与基础知识考试大纲