XX有限公司银行账户管理制度
公司账户管理制度大全
公司账户管理制度大全一、账户管理原则1. 合规性原则：公司账户管理工作应遵循国家法律法规、金融政策以及企业内部规章制度，确保账户管理的合法性。
2. 安全性原则：公司应建立健全账户安全管理制度，防止账户资金被盗用、挪用等风险事件的发生。
3. 高效性原则：公司应优化账户结构，合理配置账户资金，提高资金使用效率。
4. 透明性原则：公司应加强账户信息的公开透明度，确保账户信息的真实性、准确性和完整性。
二、账户管理职责划分1. 财务部门负责公司账户的日常管理工作，包括账户开立、变更、销户等事项的办理，以及账户资金的监控和调度。
2. 内部审计部门负责对公司账户管理工作进行监督和检查，确保账户管理的合规性和安全性。
3. 各业务部门应根据业务需要，合理申请和使用账户资金，配合财务部门做好账户管理工作。
三、账户开立与销户管理1. 公司应根据业务需要，合理选择金融机构，开立相应的银行账户。
2. 开立账户前，需经过财务部门审核，并报公司领导批准。
3. 账户销户时，需提前通知财务部门，并按照财务部门的要求办理相关手续。
四、账户资金管理1. 公司应建立账户资金预算制度，对账户资金进行合理预测和调配。
2. 财务部门应定期对账户资金进行盘点，确保账户资金的安全和合规。
3. 各业务部门应根据业务需要，合理申请和使用账户资金，避免资金闲置和浪费。
五、账户信息安全管理1. 公司应建立账户信息安全管理制度，加强对账户信息的保密工作。
2. 财务部门应定期更换账户密码，并对账户信息进行备份和存档。
3. 对于涉及账户信息的人员，应签订保密协议，明确保密责任。
六、账户管理考核与激励1. 公司应建立账户管理考核制度，对财务部门和各业务部门的账户管理工作进行定期考核。
2. 对于账户管理工作表现优秀的部门和个人，给予相应的奖励和激励。
XX公司资金调配与管控办法
XX公司资金调配与管控办法第一章总则第一条为保证XX公司（以下简称集团公司）资金的合理调度，做好资金的预测与分析工作，提高资金的使用效率，保证资金的安全，切实规范各公司银行账户设置、印鉴管理、资金调度、资金计划与预测、集团银行信用与融资合同管理等工作，特制定本办法。
第二条本办法适用于集团公司及所属各中心、分子公司及关联公司（以下统称各公司）。
第二章银行账户管理第三条各公司的银行开户的基本户由集团公司统一安排。
基本户设置由各公司财务部经理提出方案，经集团公司财务中心审核，报集团总裁审批后设立。
第四条其他账户的设置和使用由各公司的财务部经理提出方案，经集团公司财务中心审核，报集团财务中心主管副总裁审批后设立。
第五条集团财务中心每半年组织一次银行账户清理，将已经不再使用或者很少使用的银行账户及时注销。
第六条各公司的财务印鉴与支票须分开管理。
印鉴须在公司行政部内勤处办理备案手续，并严格按照集团公司印鉴管理办法保管使用。
第七条各公司的支票由出纳购买、保管，会计登记备案。
第三章资金调度第八条各公司支付工程款须按照公司的授权制度和资金计划执行。
第九条各公司内部自有银行账号间的资金调度依照下列规定执行：（一）100万元以下的，由财务经理审核、主管副总经理或总经理审批，出纳进行资金划转；（二）100万元以上，1000万元以下的，由财务中心财务总监审核，财务中心主管副总裁审批；（三）1000万元以上的，最终由CEO审批；（六）内部保证金账户与结算资金账户之间的资金调度，由财务负责人审批后执行。
第十条各公司之间的资金调度依照下列规定执行：（一）100%股权的分子公司1000万元以下的由集团财务中心资金专员拟定资金调度方案，集团财务中心财务总监审核，集团财务中心主管副总裁审批，报集团总裁备案；1000万元以上，1亿元以下的，由财务中心资金专员拟定资金调度方案，集团财务中心财务总监、财务中西主管副总裁审核，总裁审批；（二）控股分子公司或非控股分子公司相互之间资金调度根据需求由双方股东商定；（三）河南正阳工程建设有限公司、河南XX物业有限公司、河南兴业物业有限公司与置业类子公司之间，根据资金调度需要，1000万元以下的由集团财务中心资金专员拟定资金调度方案，财务中心财务中间、财务中心主管副总裁审批，报总裁备案；1000万元，由集团财务中心资金专员拟定资金调度方案，集团财务中心财务总监、财务中心主管副总裁审核，报总裁审批；第十一条资金计划控制与预测（一）每周二下午，各公司向集团财务中心上报资金周报，周三上午集团财务中心汇总，经财务中心总监助理审核后上报财务中心总监、财务中心主管副总裁和总裁；（二）每周二下班前，各公司填制下周资金使用计划，上报给集团财务中心。
XX银行单位银行结算账户集中开立管理办法
XX银行单位银行结算账户集中开立管理办法第一章总则第一条为规范单位银行结算账户集中开立业务，从开户源头防控支付结算风险,根据《人民币银行结算账户管理办法》、《人民币银行结算账户管理实施细则》等相关规定，结合《XX银行账户管理办法》求及集中运营系统实际运行模式，特制定本管理办法。
第二条单位银行结算账户集中开立（以下简称“集中开户”）是指支行在开立单位银行结算账户时对开户资料的真实性、完整性、合规性进行初审，扫描并录入相关信息后上传至总行集中作业中心，集中作业中心依据上传的资料进行录入并对资料的完整性、合规性及账户开立的基本合理性进行审核。
第三条本办法适用于XX银行各级机构。
第二章机构职责第四条总行会计运营部职责（一）负责结算账户集中业务的管理；（二）负责提出集中开户功能模块优化需求，并组织相应的测试及上线工作；（三）负责组织集中开户相关业务培训；（四）负责对各行集中开户业务进行监督、指导。
第五条总行公司银行部职责负责监督与指导各分行公司业务条线各部门配合会计运营部完成集中开户工作。
第六条分行会计运营部职责（一）负责辖内集中开户工作的组织与管理；（二）组织开展辖内集中开户业务培训工作；（三）负责监督、检查、指导辖内相关业务制度的执行、落实。
第七条分行公司银行部职责（一）负责监督与指导分行公司条线各业务部门、各支行配合会计运营部门完成集中开户工作；（二）负责对会计运营部门转来需落实的单位开户资料以及相关账户结算情况等进行核实并出具会签意见。
第八条支行职责（一）负责初审账户资料的真实性、完整性、合规性，并进行基本合理性判断；（二）负责账户信息录入及资料扫描工作；（三）负责纸质账户资料的保管；（四）负责对上门收取开户资料的真实性进行核实并签字确认;（五）负责对会计运营部门转来需落实的单位开户资料以及相关账户结算情况等进行核实并出具审核意见；（六）负责特殊类账户缺失资料的补充、完善工作。
第九条总行作业中心职责（一）总行作业中心负责审查全行各支行上传开户资料的完整性、合规性，并对开户的合理性进行判断；（二）根据我行集中运营模式，作业中心在集中开户业务流程设“录入岗”及“审核岗”。
美餐公司账户管理制度模板
美餐公司账户管理制度模板一、总则1. 目的：建立和完善账户管理体系，确保资金的安全、合法及高效使用，维护公司利益。
2. 范围：本制度适用于美餐公司所有涉及账户管理的部门和员工。
3. 原则：坚持合规性、安全性和效率性相结合的原则，实行分级管理，明确责任。
二、账户开立与维护1. 公司应根据业务需要合理开立银行账户，并指定专责人员负责银行账户的管理和维护。
2. 任何账户的开立、变更或销户都需经过财务部门的审核，并由授权管理人员审批。
3. 定期检查账户状态，确保账户信息准确无误，及时更新账户资料。
三、权限与责任1. 财务部负责制定账户管理政策，监督执行，并对违规行为进行处理。
2. 各部门负责人需对本部门的账户使用情况负责，确保遵守相关制度。
3. 普通员工应合理使用公司提供的账户资源，不得私自转借或用于非工作相关事项。
四、操作规程1. 账户使用必须符合国家法律法规及公司规定，严禁任何形式的非法交易。
2. 对于大额交易或者风险较高的操作，需提前进行风险评估，并获取相应级别的审批。
3. 所有账户操作必须有完整的记录，包括交易时间、金额、用途等详细信息。
五、审计与监督1. 财务部应定期组织对账户进行审计，检查是否存在异常交易或不规范操作。
2. 鼓励员工之间相互监督，发现问题及时上报，防止小问题演变成大风险。
3. 对于违反账户管理制度的行为，视情节轻重给予警告、罚款或其他纪律处分。
六、应急处理1. 遇到账户安全威胁时，立即启动应急预案，采取冻结账户、通知银行等措施。
2. 对于已经发生的安全事件，迅速调查原因，制定补救措施，并向相关部门报告。
3. 定期对员工进行安全意识培训，提高应对突发事件的能力。
七、附则1. 本制度自发布之日起实施，由财务部负责解释。
2. 如有与国家法律、法规冲突之处，以国家法律、法规为准。
3. 本制度每两年至少修订一次，以适应公司发展和外部环境的变化。
公司银行账管理制度
公司银行账管理制度一、账户开设与管理1. 公司应根据实际需要合理开设银行账户，并确保所有账户均符合国家相关金融法规和政策的要求。
2. 财务部门负责统一管理公司的银行账户，包括开户、销户、变更等手续的处理，并对各账户的使用情况进行监控。
3. 任何新开设的银行账户需得到公司高层管理人员的批准，并由财务部门负责办理相关手续。
二、授权与审批1. 公司应建立严格的银行账户授权和审批制度，明确不同级别人员的审批权限和责任。
2. 对于大额资金的调动和使用，需经过财务部门审核并报请公司高级管理层批准后方可执行。
三、资金管理1. 财务部门应定期对公司银行账户进行余额核对，确保账目清晰、资金安全。
2. 加强现金管理，确保充足的流动性同时避免过量闲置资金，提高资金使用效率。
3. 对于收到的支票、汇票等支付工具，应及时存入指定账户，并做好登记备案工作。
四、电子银行业务管理1. 使用电子银行服务时，必须由专人负责操作，并对操作人员进行专业培训。
2. 对电子银行的操作密码和认证工具要严格保密，定期更换，防止泄露导致的风险。
3. 财务部门应定期检查电子银行交易记录，及时发现并处理异常交易。
五、内部控制与审计1. 建立健全内部控制机制，通过分工合作和相互监督的方式防止内部欺诈和错误。
2. 定期或不定期进行内部或外部审计，评估银行账户管理的有效性和合规性。
3. 对于违反管理制度的行为，要根据情节轻重进行处理，并及时纠正和改进。
六、风险管理1. 关注市场动态和金融信息，适时调整账户结构和资金策略，以应对可能的市场风险。
2. 对于贷款、担保等金融活动，应审慎评估风险，并采取必要的风险控制措施。
3. 建立应急预案，以便在发生金融风险事件时能够迅速响应，减少损失。
七、信息披露1. 定期向公司管理层和股东报告银行账户管理的情况，保持透明度。
2. 对外公开的信息应严格遵守相关法律法规，确保信息的真实性、准确性和完整性。
公司银行账户管理办法三篇.doc
公司银行账户管理办法三篇第1条企业银行账户管理办法第一章总则第一条为规范中国XX集团公司(以下简称集团公司)企业银行账户管理，保障资金安全，制定本办法。
第二条本办法适用于集团公司、子公司、基层企业(以下简称企业)的所有分支机构。
第三条集团公司财务与产权管理部是银行账户的归口管理部门，负责监督检查各企业银行账户的开立情况、变更、销户、使用。
第四条本办法所称银行账户是指各企业在商业银行或其他非银行金融机构开立的基本账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。
第二章银行账户审批权限第五条集团公司子公司、子公司、直属企业开立的银行账户应以正式文件的形式提交集团公司审批。
原银行账户的任何变更或取消应报集团公司备案。
第六条子公司管理企业、子公司关联企业开立的银行账户，应以正式文件形式报送上级企业审批，再报送集团公司审批。
每个分行、子公司必须将原始银行账户的变更或取消报告给集团公司备案。
第七条上市公司银行账户开立、变更和撤销应报集团公司备案。
第三章银行账户的开立、变更、使用和撤销第八条银行账户的开立仅限于国有商业银行和集团公司批准的其他金融机构。
同时，必须满足集团公司结算中心和财务公司的银行账户系统和资金管理要求，未经批准不得在其他非银行金融机构开立银行账户。
第九条银行账户必须由企业财务部门统一开立和管理。
严禁违规开立多个账户，严禁出租和转让账户。
第十条原则上每个企业只能开立两个账户和一个基本存款账户(即支出账户)；普通账户(即收入账户)。
国家法律、行政法规和规章中的特别规定可申请开立特别账户。
如需在异地设立临时机构、进行临时经营和注册验资，可申请开立临时账户。
第十一条基本存款账户和一般账户由集团公司和XX集团财务有限公司结算中心统一管理为了满足结算要求，必须选择同一家银行开立一个普通账户用于结算基本存款账户和电(热)费。
网上银行可以选择中国工商银行或中国建设银行。
第十二条银行账户核算内容(一)基本存款账户用于核算各类企业的支出；(二)一般账户(收入账户)用于计算各企业的电(热)费收入；(三)税金、贷款还款额及其他指定用途的专用账户，不得存放其他资金；(4)临时账户只能用于核算临时机构的支出。
公司存款账户资金管理制度
公司存款账户资金管理制度制度的核心目标需明确。
公司存款账户资金管理制度的主要目标是确保资金的安全性、流动性和增值性。
安全性要求防范财务风险，保护资金不受损失；流动性要求保证企业能够及时调度资金以满足日常运营需求；增值性则强调在确保安全的基础上，通过合理配置和投资使资金保值增值。
制度中应明确资金管理的原则。
这些原则包括但不限于：合法性原则，即所有资金运作必须在法律框架内进行；预算约束原则，要求资金使用必须依据预算执行，严禁超预算支出；集中管理原则，通过集中管理提高资金使用效率；以及风险控制原则，通过建立风险评估和应对机制来降低潜在风险。
具体到操作层面，制度应包含以下关键内容：1. 账户管理：规定公司开设和管理银行账户的具体流程，包括开户审批、账户变更、定期对账等。
每个环节都应有明确的责任人和审批权限。
2. 收款管理：明确收款流程，包括客户付款方式、收款确认、入账时间等。
同时，要设立有效的应收账款管理机制，加快回款速度，减少坏账损失。
3. 付款管理：规定付款审批流程，确保每笔付款都有合法有效的凭证支持，并符合公司的财务政策。
对于大额支付，应实行分级审批制度，以增强内部控制。
4. 资金调度：制定资金调度计划，优化现金流预测，确保有足够的流动资金支持日常运营。
同时，对于闲置资金，应考虑短期投资策略，实现资金的有效利用。
5. 风险管理：建立风险评估体系，定期对外部环境和内部控制进行审查，及时发现并应对可能的财务风险。
6. 审计与监督：设立独立的内部审计机构，定期对资金管理活动进行审计，确保制度的执行效力。
同时，鼓励员工举报违规行为，建立奖惩机制以提高员工的合规意识。
7. 应急预案：制定应对突发事件的资金应急计划，如市场波动、自然灾害等，确保在紧急情况下资金的安全和供应。
8. 持续改进：制度应是动态的，需要根据企业经营状况和市场变化不断优化更新。
《公司银行账户管理制度》
《公司银行账户管理制度》
制度应明确银行账户开立、变更和撤销的基本流程。
这包括账户的申请条件、所需材料、审批权限以及操作程序等。
确保每一步操作都有明确的责任人和审批人，避免权责不明导致的管理漏洞。
资金管理是制度的重中之重。
企业应根据自身的业务规模和资金流量，设定合理的资金归集、调拨和支付流程。
同时，应建立日常的资金监控机制，如设置银行账户余额预警线，确保账户中的资金既能满足日常运营需求，又能及时预防和控制潜在的财务风险。
制度中还应包含对内部控制的要求。
这通常涉及到双人操作原则、定期对账、不定期的内部审计等措施。
通过这些措施，可以有效防止内部人员的不当行为，保障资金的安全。
为了适应不断变化的市场环境和法律法规要求，制度应当具备一定的灵活性和动态调整能力。
这意味着，企业在制定制度时，应考虑到未来可能发生的变化，并预留相应的调整空间。
在实际操作中，企业还应注意以下几点：
1. 确保所有涉及银行账户管理的员工都清楚了解制度内容，并严格按照规定执行。
2. 定期对制度进行检查和更新，以适应新的业务需求和外部环境变化。
3. 加强员工的培训和意识提升，特别是在防范欺诈和洗钱方面。
4. 利用现代信息技术手段，如电子银行、云账户管理等，提高管理效率和透明度。
企业应认识到，《公司银行账户管理制度》不仅是一份文件，更是一种管理文化和纪律的体现。
它需要得到全员的认可和遵循，才能真正发挥其在企业管理中的基础性作用。
银行帐户管理制度范文(四篇)
银行帐户管理制度范文银行账户管理制度第一章总则第一条按照《中华人民共和国银行业监督管理法》、《商业银行法》及其他相关法律法规的规定，制定本管理制度。
第二条本制度适用于XX银行对客户开设的各类账户的管理。
第三条开设账户必须依法、合规，并严格遵循以下原则：1. 依据客户的需求和身份情况，选择适当的账户类型，并建立完整客户档案；2. 严格执行资金划转制度，确保资金安全和迅速到账；3. 确保账户信息的保密性，防止信息泄露和非法使用；4. 主动规范账户经营行为，杜绝违规操作和不当行为的发生；5. 积极推行电子化服务，提升客户体验；6. 加强账户风险管理，防范欺诈行为。
第二章账户类型第四条根据客户的需求和业务特点，本行开设的账户主要包括以下几类：1. 普通活期存款账户：用于个人或企业的日常资金收支，提供柜台、自助终端机、网上银行等多种操作方式；2. 定期存款账户：用于个人或企业的短期存款，期限范围为1个月至3年，提供固定利率，利息按到期一次性结算；3. 通知存款账户：用于个人或企业的中长期存款，提供部分提前通知服务，利息按到期结算；4. 货币市场基金账户：用于个人或企业进行短期理财投资，享受货币市场基金的收益；5. 购房公积金账户：用于个人的住房公积金的存储和管理，按照国家相关规定执行。
第五条客户可以根据自身需求和条件，选择合适的账户类型，申请开户。
第六条开户申请需要提交的材料包括但不限于：1. 个人客户：有效身份证明、居住证明、婚姻证明（如有）等；2. 企业客户：企业法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证明、企业章程等。
第三章开户审批第七条客户递交完整的开户申请材料后，由专门的开户审批团队进行审查和审批。
第八条开户审批的原则包括：1. 客户资信状况良好，无不良信用记录；2. 提供的材料真实、完整、合法；3. 客户符合法定开户条件。
第九条开户审批分为以下几个环节：1. 材料初审：核对客户提交的材料是否齐全、真实、合法；2. 资信审查：对客户的资信状况进行评估；3. 内审及审批：对审查通过的客户进行内部审批，确保符合法律法规和银行内部规定；4. 批准与通知：对通过审批的客户进行批准，并及时通知客户开户结果。
出纳公司账户管理制度范本
出纳公司账户管理制度范本一、总则1. 为加强公司资金管理，保证资金的安全与合法使用，根据国家有关财经法规和公司实际情况，特制定本制度。
2. 本制度适用于公司所有涉及资金收付的部门和个人，包括财务部门、各业务部门以及相关管理人员。
二、账户管理1. 公司设立基本户和一般户，基本户主要用于日常收支结算，一般户用于特定项目或业务的款项管理。
2. 所有银行账户需明确指定专人负责管理，定期进行对账，确保账目清晰。
3. 任何账户的开设、变更或注销都必须经过财务部门的审核，并由公司法定代表人批准。
三、收支管理1. 收入管理：所有收入必须及时足额存入公司指定账户，严禁私设小金库或个人代收代付。
2. 支出管理：所有支出必须有合法有效的凭证支持，且需经过审批流程。
3. 大额交易必须提前报告财务部门，并按照公司规定的程序进行操作。
四、审批流程1. 日常小额支出可由部门负责人审批；大额支出须经财务部门审核后，报公司高层批准。
2. 对于预算外的支出，必须提供充分的说明，并经过特别的审批程序。
五、监督与检查1. 财务部门应定期对出纳工作进行检查，发现问题及时纠正。
2. 公司应建立内部审计机制，定期或不定期对出纳工作进行审计。
3. 鼓励员工监督，对于违反制度的行为，应及时上报处理。
六、责任追究1. 对于违反本制度的个人或部门，公司将根据情节轻重给予相应的处罚，严重者将依法追究法律责任。
2. 财务人员应严格遵守职业道德，对于因疏忽大意导致的损失，应承担相应责任。
七、附则1. 本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
2. 本制度如有更新，将及时通知全体员工。
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XX有限公司
银行账户管理制度
第一章账户类别管理
第一条为了规范XX有限公司（以下简称“公司”）的账户管理，强化公司账户监管机制，根据集团《银行账户管理制度》，结合公司实际，特制定本制度。
第二条本制度适用于本公司和下属子公司、控股公司（以下简称“下属企业”），下属企业账户管理工作由本公司负责，并参照本制度执行。
第三条银行账户是企业因办理收付款等业务需要在银行开立的账户。
按照账户用途，银行账户可以分为：
1、业务主办账户：可在集团选择的资金池承办银行中选择1个或多个银行，作为业务主办行，并开立银行账户，每年主要的资金流量和资金存量应在该账户中发生。
2、银行贷款账户：银行贷款账户是指公司因向银行贷款需要，在银行开立的贷款专用账户。
该账户仅用于存入、归还贷款资金以及贷款资金的支付。
银行贷款账户原则上需在集团所选择的银企直联银行中开设，公司可根据实际情况进行调整。
3、保证金账户：是指企业因投标、履约或开立票据等业务需要，在银行开设的保证金账户。
该账户仅用于存入保证金。
保证金账户原则上需在集团所选择的银企直联银行中开设，根据公司实际情况进行调整。
4、专用账户：是公司因业务需要以实名在集团选择的银企直联银行中开立用于专项用途的银行账户。
如缴税专户等。
专用账户只能收支专项资金，且账户余额除监管需要外，应为零。
5、临时账户：是指公司因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。
有下列情况的，公司可以在集团选择的银企直联银行中申请开立临时存款账户：设立临时机构、异地临时经营活动和注册验资等。
第四条公司因为特殊原因，根据集团资金集中管理办法相关条款在集团银企直联银行外开设的银行账户，应每月末向集团资金中心书面报告该账户相关信息，包括但不限于账户发生额和余额情况。
第二章账户的开立、使用、变更、撤销管理
第五条账户的开立：
公司申请开立银行账户由公司财务管理部填报《开立银行账户审批表》（见附件1），经公司总经理办公会会议通
过或领导签批，并上报集团资金中心审核，最终由集团总会计师审批。
公司自行办理银行账户的开户工作，并在办理完成后3个工作日内将账户资料提交集团资金中心备案。
非经批准，公司禁止在银行或其他金融机构开立银行账户。
公司应以单位全名开立银行账户，禁止以个人、其他单位的名义开立银行账户。
第六条银行账户的管理：
公司银行账户的日常管理由财务管理部负责，银行印鉴及网银钥匙应分开保管，因故需要移交他人代管时应委托第三人保管，并按规定办理交接手续。
第七条账户的变更：
公司的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应提前5个工作日由公司财务部提出变更申请，填报《变更银行账户审批表》（见附件2），经公司总经理办公会会议通过或领导签批，并上报集团资金中心审核，最终由集团总部总会计师审批。
公司自行办理银行账户的变更工作，并在办理完成后3个工作日内将账户资料提交集团资金中心备案。
第八条账户的撤销：
（一）有下列情形之一的，公司应向集团资金中心提出撤销账户的申请：
（1）被撤并、解散、宣告破产或关闭的；
（2）注销、被吊销营业执照的；
（3）因迁址需要变更开户银行的；
（4）其他原因需要撤销银行账户的。
（二）银行账户的撤销：公司财务部向集团资金中心提出销户申请，填报《撤销银行账户审批表》（见附件3），经公司总经理办公会会议通过或领导签批，并上报集团资金中心审核，最终由集团总会计师审批。
对准备销户的银行账户，公司与集团资金中心需核对账户余额，经双方确认无误后，方可办理销户手续。
公司自行办理银行账户的销户工作，并在办理完成后3个工作日内将账户资料提交集团资金中心备案。
第九条账户的冻结与解冻：
公司应在银行账户被查封、冻结或解冻的当天，将详细情况书面报告集团资金中心。
第十条下属企业开立、变更、撤销账户，需先向本公司提出申请（见附表4），本公司审批同意后，下属企业再报集团审批和备案。
附件1：公司和下属企业向集团申请用表
开立银行账户审批表
附件2：公司和下属企业向集团申请用表
变更银行账户审批表
撤销银行账户审批表
附件4：下属企业向本公司申请用表
开立、变更和撤销账户审批表。