金融法自考试题
金融法自考题-23_真题-无答案
金融法自考题-23(总分101,考试时间90分钟)一、单项选择题1. 在现代国家普遍实行信用货币制度的条件下，支付工具的价值来源于______A. 特定交易的需求B. 法律的规定C. 市场的需求D. 天然的稀缺性2. 1989年，中国工商银行发行了______A. 长城卡B. 牡丹卡C. 金穗卡D. 万事达卡3. 具有透支功能的银行卡是______A. 转账卡B. 储值卡C. 贷记卡D. 储蓄卡4. 银行卡根据信誉等级可以分为______A. 金卡与普通卡B. 人民币卡与外币卡C. 磁条卡与智能卡D. 信用卡与借记卡5. 银行卡按载体来分类，可以分为智能卡和______A. 信用卡B. 磁条卡C. 金卡D. 外币卡6. 下列不属于借记卡的是______A. 转账卡B. 专用卡C. 储值卡D. 信用卡7. 我国的《银行卡管理办法》规定储值卡的面值不得超过人民币______A. 100元B. 500元C. 1000元D. 10000元8. 下列关于中国银联的说法不正确的是______A. 中国银联是股份制金融服务机构B. 中国银联制订了发卡业务、收单业务、特约商户管理等各个环节的业务规则C. 中国银联于2002年3月成立D. 中国银联发布的业务规则属于法律规范9. 在我国建设和营运全国统一的银行卡跨行信息交换网络系统的是______A. 中国人民银行B. 银监会C. 中国银联D. 中国银行10. 在我国，有权发行银行卡的是______A. 商业银行B. 经过批准的商业银行C. 经过批准的金融机构D. 信用卡公司11. 银行卡业务属于金融特许业务，只有开业______年以上，具有办理零售业务的良好业务基础，满足《银行卡业务管理办法》规定条件的商业银行可以发行银行卡。
A. 1B. 3C. 2D. 412. 贷记卡持卡人进行刷卡消费，减少现金使用，可以享受免息还款期的待遇，免息还款期最长不超过______天。
金融法自考题-21_真题(含答案与解析)-交互
金融法自考题-21(总分100, 做题时间90分钟)一、单项选择题1.外汇邮政凭证属于______SSS_SINGLE_SELA 外国货币B 外币有价证券C 外币支付凭证D 其他外汇资产分值: 1答案:C[解析] 根据《外汇管理条例》第3条规定，下列以外币表示的、可以用作国际清偿支付手段和资产为外汇形式：(1)外国货币，包括纸币、铸币；(2)外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政凭证等；(3)外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；(4)特别提款权、欧洲货币单位；(5)其他外汇资产。
外汇邮政凭证属于外币支付凭证。
答案为C。
2.以下不属于《外汇管理条例》规定的外汇形式的是______SSS_SINGLE_SELA 外国货币B 外币有价证券C 外国房地产D 特别提款权分值: 1答案:C[解析] 《外汇管理条例》第3条规定，下列以外币表示的、可以用作国际清偿支付手段和资产为外汇形式：(1)外国货币；(2)外国支付凭证；(3)外币有价证券；(4)特别提款权、欧洲货币单位；(5)其他外汇资产。
答案为C。
3.外国公司债券属于______SSS_SINGLE_SELA 外国货币B 外币支付凭证C 外币有价证券D 特别提款权分值: 1答案:C[解析] 1996年4月1日国务院颁发的《中华人民共和国外汇管理条例》第3条规定，下列以外币表示的、可以用作国际清偿的支付手段和资产为外汇形式：(1)外国货币，包括纸币、铸币；(2)外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政凭证等；(3)外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；(4)特别提款权、欧洲货币单位；(5)其他外汇资产。
答案为C。
4.对我国来说，外汇的作用主要是______SSS_SINGLE_SELA 国际贸易中的价值尺度和支付手段B 国际贸易中的支付手段和信用手段C 国际贸易中的支付手段和储备手段D 国际贸易中的信用手段和储备手段分值: 1答案:C[解析] 一般来说自由外汇在国际市场上有以下四种作用：价值尺度、支付手段、信用手段和储备手段。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不属于金融监管机构的职能？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定2. 金融法中关于存款保险制度的相关规定，以下说法正确的是：A. 存款保险由银行自愿参加B. 存款保险覆盖所有银行存款C. 存款保险的赔付限额由银行自行决定D. 存款保险的赔付限额由国家统一规定3. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行不得从事以下哪项业务？A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府债券D. 从事房地产开发4. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司5. 根据金融法，以下哪种情况下，银行可以拒绝客户的提款请求？A. 客户账户余额不足B. 客户未携带身份证件C. 客户账户被冻结D. 银行系统故障6. 金融法规定，银行在进行贷款业务时，必须对借款人进行以下哪项审查？A. 信用记录B. 财产状况C. 贷款用途D. 所有上述选项7. 根据金融法，以下哪项不属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度8. 金融法规定，证券公司在进行证券交易时，必须遵守以下哪项原则？A. 公平原则B. 公正原则C. 公开原则D. 所有上述选项9. 根据《中华人民共和国保险法》，保险公司在承保时，必须遵循以下哪项原则？A. 风险共担原则B. 利益最大化原则C. 客户至上原则D. 利润最大化原则10. 金融法规定，以下哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 直接参与金融活动D. 维护金融稳定答案：1. C2. D3. D4. D5. C6. D7. C8. D9. A 10. C二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 金融法规定，以下哪些行为属于非法集资？A. 未经批准，擅自向社会公众募集资金B. 以虚假的证明文件骗取资金C. 以高额回报为诱饵，吸引公众投资D. 以合法形式掩盖非法集资行为12. 根据《中华人民共和国证券法》，证券交易的哪些行为属于操纵市场？A. 通过虚假信息影响证券交易价格B. 利用资金优势操纵证券交易价格C. 利用信息优势操纵证券交易价格D. 利用技术手段操纵证券交易价格13. 金融法规定，金融机构在进行信贷业务时，需要遵循以下哪些原则？A. 风险控制原则B. 公平竞争原则C. 客户利益优先原则D. 合法合规原则14. 根据《中华人民共和国保险法》，保险合同的哪些条款属于无效条款？A. 免除保险公司责任的条款B. 限制被保险人权利的条款C. 违反法律强制性规定的条款D. 违反公序良俗的条款15. 金融法规定，以下哪些行为属于金融机构的反洗钱义务？A. 识别客户身份B. 报告可疑交易C. 披露客户信息D. 建立内部控制制度答案：11. ABCD 12. ABCD 13. ABD 14. ABCD 15. ABD三、判断题（每题1分，共10分）16. 根据金融法，所有的金融活动都必须接受金融监管机构的监管。
金融法自考本科试题及答案
金融法自考本科试题及答案一、单项选择题（每题1分，共10分）1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立、变更、终止，必须经( )A. 国务院批准B. 银监会审查批准C. 工商行政管理部门登记D. 地方人民政府同意答案：B2. 在我国，金融债券的发行主体主要是( )A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于商业银行的“三性”原则？( )A. 安全性B. 流动性B. 盈利性D. 多样性答案：D4. 我国《证券法》规定，证券交易的直接目的是( )A. 融资B. 投资C. 套期保值D. 赚取差价答案：D5. 根据《保险法》，保险公司的资金运用不得用于( )A. 银行存款B. 买卖政府债券C. 投资设立证券经营机构D. 投资设立基金管理公司答案：C6. 金融监管的核心目标是( )A. 保护投资者利益B. 维护金融市场稳定C. 防范金融风险D. 促进金融创新答案：C7. 根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇管理的基本原则是( )A. 经常项目可兑换B. 资本项目可兑换C. 经常项目和资本项目完全可兑换D. 经常项目和资本项目部分可兑换答案：A8. 在金融市场上，中央银行通常通过( )来调控货币供应量。
A. 利率调整B. 公开市场操作C. 存款准备金率调整D. 所有以上选项答案：D9. 根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的原则是( )A. 客户自愿原则B. 风险为本原则C. 利益最大化原则D. 客户隐私保护原则答案：B10. 下列哪项不是金融衍生工具的基本功能？( )A. 风险转移B. 价格发现C. 投机D. 增加税收答案：D二、多项选择题（每题2分，共10分）11. 根据《中华人民共和国公司法》，股份有限公司可以采取的方式包括( )A. 发起设立B. 募集设立C. 政府设立D. 私人设立答案：A, B12. 在金融市场中，货币市场主要包括( )A. 同业拆借市场B. 股票市场C. 票据市场D. 外汇市场答案：A, C13. 商业银行的表外业务包括( )A. 信用卡业务B. 信用证业务C. 金融期货交易D. 金融期权交易答案：B, D14. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金财产的运用应当遵循的原则包括( )A. 风险分散原则B. 收益最大化原则C. 成本效益原则D. 风险与收益相匹配原则答案：A, D15. 金融监管机构对银行业金融机构进行监管时，主要关注的风险包括( )A. 信用风险B. 市场风险C. 操作风险D. 法律风险答案：A, B, C三、判断题（每题1分，共5分）16. 所有金融衍生工具都具有杠杆效应。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案金融法是研究金融活动中的法律规范和法律关系的学科，它在维护金融市场秩序、保护金融消费者权益、促进金融创新等方面发挥着重要作用。
自考金融法的试题通常包括单选题、多选题、判断题、简答题和案例分析题等类型，旨在考察学生对金融法基础理论、金融法律法规、金融业务操作等方面的掌握程度。
单选题1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的设立必须经（）批准。
A. 国务院B. 银监会C. 人民银行D. 财政部2. 下列哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平性原则B. 合法性原则C. 效率性原则D. 垄断性原则多选题1. 以下哪些属于金融法的调整对象？（）A. 银行业务B. 证券交易C. 保险合同D. 民间借贷2. 金融监管机构在监管过程中应遵循的原则包括（）。
A. 独立性原则B. 透明性原则C. 公平性原则D. 效率性原则判断题1. 金融法只涉及银行业务，不包括证券和保险业务。
（错误）2. 金融消费者在金融活动中享有知情权和选择权。
（正确）简答题1. 简述金融法的作用。
2. 描述金融监管的目的和基本方法。
案例分析题案例：某银行在未经客户同意的情况下，擅自将客户的个人信息提供给第三方，导致客户遭受经济损失。
请分析银行的行为是否违反了金融法，并说明理由。
答案单选题1. B2. D多选题1. ABC2. ABCD判断题1. 错误2. 正确简答题1. 金融法的作用主要体现在以下几个方面：首先，它通过规范金融活动，维护金融市场的秩序，防止金融风险的发生；其次，它保护金融消费者的合法权益，提高金融活动的透明度；再次，它促进金融创新，为金融业的发展提供法律支持；最后，它还有助于实现金融资源的合理配置，促进经济的健康发展。
2. 金融监管的目的在于维护金融市场的稳定，保护投资者和消费者的利益，促进金融市场的健康发展。
基本方法包括：制定和执行金融法规，对金融机构进行监管和检查，对金融市场进行监测和分析，以及对违规行为进行处罚。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 根据《中华人民共和国金融法》，下列哪项不是金融监管机构的职责？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：C2. 金融法的调整对象主要是：A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：A3. 以下哪项不属于金融法的基本原则？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：D4. 根据金融法规定，银行不得从事以下哪项业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪项权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：D6. 下列哪项不是金融法规定的金融机构？A. 商业银行B. 保险公司C. 证券公司D. 房地产开发公司答案：D7. 金融法规定，金融机构在提供服务时，应遵循以下哪项原则？A. 利益最大化原则B. 风险控制原则C. 客户至上原则D. 公平交易原则答案：D8. 金融法中规定，金融机构在处理客户信息时，应遵循以下哪项原则？A. 保密原则B. 公开原则C. 公正原则D. 透明原则答案：A9. 金融法规定，金融机构在进行金融创新时，应遵循以下哪项原则？A. 创新优先原则B. 风险控制原则C. 利益最大化原则D. 客户至上原则答案：B10. 金融法规定，金融机构在进行金融活动时，应遵循以下哪项原则？A. 合法性原则B. 公平性原则C. 诚信原则D. 以上都是答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括以下哪些？A. 金融交易行为B. 金融监管行为C. 金融犯罪行为D. 金融合同行为答案：ABD2. 金融法规定的金融监管机构的职责包括以下哪些？A. 制定和执行货币政策B. 监管金融市场C. 管理国家财政D. 维护金融稳定答案：ABD3. 金融法的基本原则包括以下哪些？A. 公平原则B. 合法性原则C. 保护消费者权益原则D. 保护国家利益原则答案：ABC4. 金融法规定，金融机构不得从事以下哪些业务？A. 存款业务B. 贷款业务C. 证券发行D. 支付结算业务答案：C5. 金融法规定，金融消费者在购买金融产品时享有以下哪些权利？A. 知情权B. 选择权C. 隐私权D. 以上都是答案：ABC三、判断题（每题2分，共10分）1. 金融法规定，金融机构可以随意泄露客户信息。
自考金融法历年试题及答案文库
自考金融法历年试题及答案文库一、单项选择题1. 根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由（）规定。
A. 商业银行自行决定B. 商业银行与客户协商C. 中国人民银行D. 国务院答案：C2. 在我国，金融债券的发行主体通常是（）。
A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 信托公司答案：A3. 下列哪项不属于银行的表外业务？（）A. 信用证B. 信用卡C. 贷款承诺D. 存款答案：D二、多项选择题4. 金融市场的功能包括（）。
A. 资金积聚B. 风险分散C. 信息提供D. 价格发现答案：ABCD5. 根据《中华人民共和国证券法》，以下哪些行为属于内幕交易？（）A. 利用未公开信息进行交易B. 与他人串通进行交易C. 利用传播虚假信息影响证券交易价格D. 频繁买卖同一证券答案：ABC三、判断题6. 所有金融活动都必须在银行体系内进行，非银行金融机构不得从事金融业务。
（）答案：错误7. 银行的信用风险是指借款人无法按时偿还贷款本息的风险。
（）答案：正确四、简答题8. 简述中央银行的三大职能。
答案：中央银行的三大职能包括：（1）发行的银行：中央银行是国家唯一的货币发行机构，负责货币的发行和回笼，以及货币供应量的调控。
（2）银行的银行：中央银行为商业银行提供金融服务，包括存款准备金管理、再贴现业务、同业拆借等。
（3）国家的银行：中央银行代表国家进行金融管理，负责制定和执行货币政策，监管金融市场，维护金融稳定。
五、案例分析题9. 某银行在进行信贷审查时，发现某企业存在财务报表造假的情况，银行决定不向该企业发放贷款。
请问银行的做法是否合法？为什么？答案：银行的做法是合法的。
根据《中华人民共和国商业银行法》和《贷款通则》，银行在发放贷款前必须进行严格的信贷审查，确保贷款的安全性。
企业财务报表造假违反了诚实信用原则，增加了银行的信贷风险，因此银行有权拒绝发放贷款。
六、论述题10. 论述金融监管的重要性及其对金融市场的影响。
金融法自考题-22_真题(含答案与解析)-交互
金融法自考题-22(总分100, 做题时间90分钟)一、单项选择题1.考虑通货膨胀因素在内的利率是______SSS_SINGLE_SELA 固定利率B 浮动利率C 名义利率D 实际利率分值: 1答案:D[解析] 实际利率是考虑了通货膨胀因素在内的利率水平，反映的是货币的实际购买力。
答案为D。
2.贷款利率是指______SSS_SINGLE_SELA 一定时期内利息与贷出金额本金的比率B 一定时期内利息与存入金额本金的比率C 一定时期内利息与贷出或存入金额本金的比率D 一定时期内利息与贷出或存入金额本金和利息的比率分值: 1答案:A[解析] 本题考查贷款利率的概念。
贷款利率是指一定时期内利息与贷出金额本金的比率。
答案为A。
3.按利率所反映的货币价值分，有实际利率和______SSS_SINGLE_SELA 名义利率B 浮动利率C 存贷款利率D 同业拆借利率分值: 1答案:A[解析] 利率可以从不同的角度进行分类，其中按利率所反映的货币价值分，有实际利率和名义利率。
答案为A。
4.按照借贷合同中利率的状态可分为固定利率和______SSS_SINGLE_SELA 中央利率B 浮动利率C 名义利率D 实际利率分值: 1答案:B[解析] 利率的分类主要有：(1)按资金融通关系的主体分，有中央银行与商业银行间的存贷款利率；商业银行及金融机构之间的同业拆借利率；银行与客户之间的存贷款利率。
(2)按借贷合同中利率的状态分，有固定利率与浮动利率。
(3)按利率所反映的货币价值分，有名义利率与实际利率。
答案为B。
5.经国务院授权的利率主管机构是______SSS_SINGLE_SELA 银监会B 中国人民银行C 中国银行D 财政部分值: 1答案:B[解析] 中国人民银行是国家的中央银行，代表国家依法行使利率管理权，是经国务院授权的国家利率主管机关。
答案为B。
6.金融机构的存、贷款利率是由决定。
______SSS_SINGLE_SELA 中国人民银行B 金融机构自行C 基准利率D 金融机构在中国人民银行规定基准利率以及利率浮动幅度内分值: 1答案:A[解析] 金融机构的存、贷款利率是指金融机构对客户的存贷款利率。
自考金融法试题及答案
自考金融法试题及答案一、单项选择题（每题2分，共20分）1. 金融法调整的对象是（）。
A. 金融交易关系B. 金融管理关系C. 金融监管关系D. 金融合同关系答案：B2. 以下哪项不是金融法的基本原则？（）A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：D3. 金融监管机构的主要职责是（）。
A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：B4. 根据金融法，金融机构的设立必须（）。
A. 获得政府批准B. 获得监管机构批准C. 获得同行认可D. 获得公众支持答案：B5. 金融法中，对存款人的保护主要体现在（）。
A. 存款保险制度B. 存款利率自由化C. 存款期限自由化D. 存款用途自由化答案：A6. 以下哪项不属于金融法的调整范围？（）A. 银行业务B. 证券业务C. 保险业务D. 国际贸易答案：D7. 金融法的立法目的主要是为了（）。
A. 促进经济发展B. 保障金融安全C. 维护金融秩序D. 以上都是答案：D8. 金融法规定，金融机构的业务活动必须（）。
A. 遵守法律法规B. 获得客户同意C. 获得监管机构许可D. 获得政府批准答案：A9. 金融法中，对投资者的保护主要体现在（）。
A. 信息披露制度B. 投资风险评估C. 投资收益保证D. 投资期限自由化答案：A10. 以下哪项不是金融法的调整对象？（）A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：D二、多项选择题（每题3分，共15分）1. 金融法的调整对象包括（）。
A. 银行B. 证券公司C. 保险公司D. 房地产开发商答案：ABC2. 金融法的基本原则包括（）。
A. 公平原则B. 合法原则C. 效率原则D. 保密原则答案：ABC3. 金融监管机构的职责包括（）。
A. 制定金融政策B. 监督金融市场C. 提供金融服务D. 进行金融创新答案：AB4. 金融法规定，金融机构的设立必须（）。
学历类《自考》自考专业(法律)《金融法》考试试题及答案解析
学历类《自考》自考专业(法律)《金融法》考试试题及答案解析姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________1、人民法院审理重婚导致的无效婚姻案件时，涉及财产处理的，应当准许合法婚姻当事人( )。
A 、作为共同原告参加诉讼B 、作为共同被告参加诉讼C 、作为无独立请求权的第三人参加诉讼D 、作为有独立请求权的第三人参加诉讼正确答案：D答案解析：暂无解析2、中国古籍《周易》中“乘马班如，泣血涟如”描述的婚姻形式是 ( )。
A 、劳役婚B 、赠与婚C 、掠夺婚D 、聘娶婚正确答案：C答案解析：暂无解析3、下列不属于传统套汇行为的是( )。
A 、直接套汇B 、代支付套汇C 、贸易套汇D 、骗购外汇正确答案：D答案解析：暂无解析4、我国管理和调节人民币汇率的机构是( )。
A 、国务院B 、中国人民银行C 、银监会D 、中国银行正确答案：B答案解析：暂无解析5、对我国来说，外汇的作用主要是( )。
A 、国际贸易中的价值尺度和支付手段B、国际贸易中的支付手段和信用手段C、国际贸易中的支付手段和储备手段D、国际贸易中的信用手段和储备手段正确答案：C答案解析：暂无解析6、具有透支功能的银行卡是( )。
A、转账卡B、储值卡C、贷记卡D、储蓄卡正确答案：C答案解析：暂无解析7、在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的( )。
A、1％B、3％C、5％D、10％正确答案：C答案解析：暂无解析8、期货合约上市商品具有的特征是( )。
A、价格波动小B、不容易分级C、供需量小D、易于储存正确答案：D答案解析：暂无解析9、在我国，按照证监会的有关规定， 60%以上的基金资产投资于股票的，为( )。
A、债券基金B、货币市场基金C、股票基金D、混合基金正确答案：C答案解析：暂无解析10、我国规定封闭式基金存续期限不得少于( )。
A、3年B、5年C、7年D、10年正确答案：B答案解析：暂无解析11、向不特定对象公开发行的证券票面总值超过一定数额的，应当由承销团承销，这个数额是人民币( )。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
全国2011年1月高等教育自学考试金融法试题
一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写
在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。转自环 球 网 校edu24ol.com
1.下列属于我国政策性银行的是( )
A.中国进出口银行 B.建设银行
C.农村信用合作社 D.国有独资银行
2.银监会对违反金融监管法规的业内机构的行政处罚措施不包括( )
A.罚款 B.警告
C.没收非法所得 D.责令改正
3.下列属于商业银行中间业务的是( )
A.吸收公众存款 B.发放贷款
C.发行金融债券 D.代理买卖外汇
4.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述正确的是( )
A.受益人可以随时处分信托财产
B.信托财产属于第三人
C.信托财产由受益人占有
D.信托财产应当与受托人的自有财产相分离
5.我国金融资产管理公司的注册资本为( )
A.人民币10亿元 B.人民币100亿元
C.人民币1000亿元 D.人民币及其他资产折算共100亿元
6.下列属于银行为储蓄账户保密例外的是( )
A.中国人民银行的查询 B.账户户主配偶的查询
C.工商机关的冻结 D.其他商业银行的划扣
7.存单遗失的挂失方式为( )
A.委托挂失 B.公告挂失
C.网上挂失 D.遗失人亲自挂失
8.下列不属于银团贷款特征的是( )
A.存在一个牵头银行
B.向同一借款人提供贷款
C.各参与银行按照实际贷款比例或合同约定享受权益
D.各参与银行分别与借款人签订贷款协议，条款可以不尽相同
9.中央银行对贷款展期的限制叙述正确的是( )
A.所有贷款展期期限累计不得超过3年
B.短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
C.中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
D.长期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的一半
10.下列信贷担保形式不正确的是( )
A.风险担保 B.最高额担保
C.反担保 D.保证人担保
11.贷款人以有限责任公司的股份出质，质押合同的生效时间是( )
A.出质人与质权人协商一致时 B.股份出质记载于股东名册之日
C.合同公证之日 D.合同登记之日
12.人民币全额兑换的条件为( )
A.票面残缺超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接者
B.票面残缺超过1/5，其余部分图案、文字不能照原样连接者
C.票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字不能照原样连接者
D.票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接者
13.下列属于我国外汇管理基本原则的是( )
A.经常性国际支付和转移实行审核制
B.资本项目下的外汇可自由流通
C.实行金融机构外汇业务特许制
D.外币可以自由流通
14.下列不属于我国外汇担保合同种类的是( )
A.责任担保 B.投标担保
C.借款担保 D.履约担保
15.下列说法正确的是( )
A.我国银行利率传统上由财政部直接管理
B.中国人民银行制定的各种利率是法定利率
C.商业银行应当按照中国银行规定的贷款利率上下限确定贷款利率
D.中国银行决定金融机构对客户存贷款的基准利率
16.人民币汇价的直接标价法是指( )
A.我国货币与外国货币的利率
B.我国货币与外国货币的利息
C.以100或1万或10万人民币单位作为标准折算成一定数量的外币，人民
币的单位数字不变，外币数额每日调整报出新汇价
D.以100或1万或lO万外币单位作为标准折算成一定数量的人民币，外币
的单位数字不变，人民币数额每日调整报出新汇价
17.1985年中国银行发行的银行卡名称是( )
A.金穗卡 B.长城卡
C.牡丹卡 D.维萨卡
18.贷记卡持卡人在到期还款日前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按
照发卡银行规定的最低还款额还款，首月最低还款额不得低于其当月透支余额的
( )
A.10% B.15%
C.20% D.30%
19.证券交易所的具体监管内容包括( )
A.依法制定证券市场监管的规章制度
B.自行拟订证券市场监管的规章制度
C.对证券交易活动进行监管
D.对违反法律、行政法规的，给予纪律处分
20.非公开发行的股份自发行结束之日起，______内不得转让。( )
A.1个月 B.10个月
C.12个月 D.24个月
21.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖
出，获利收入归谁所有( )
A.归自己所有 B.没收上缴国库
C.归公司所有 D.公司与该高级管理人员共有
22.下列属于公司债券发行条件的是( )
A.累计债券总额不超过公司净资产额的40%
B.股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元
C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元
D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率
23.基金托管人承担的职责包括( )
A.确保基金财产保值升值
B.对所托管的不同基金财产统一设置账户
C.保存基金托管业务活动的记录、账册
D.自行决定办理基金的清算或交割事宜
24.证券投资基金的特点不包括( )
A.专家理财的间接投资方式 B.基金资产可以保值增值
C.可以组合投资，分散风险 D.投资基金流动性强
25.我国现行的最低期货保证金比率为( )
A.交易金额的5% B.交易金额的8%
C.视市场行情变动可上下浮动5% D.视市场行情变动可上下浮动8%
二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)
26.金融租赁
27.单位协定存款
28.资本项目
29.贷记卡
30.期货交易
三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)
31.简述金融监管的目的。
32.简述担保的法定原则。
33.简述人民币的发行原则。
34.简述内幕交易及其行为。
四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
35.试论商业银行经营的分业限制及其原因。
36.试论证券投资项下外汇流动的特点及其管理制度。
五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)
37.某市甲公司委托当地A银行，向乙公司贷款人民币300万元，为期1年。
协商一致后，甲公司、乙公司和A银行签订了三方委托贷款协议。协议签订后，
甲公司将人民币300万元交付A银行，A银行开出了具名甲公司的一张存单，存
款金额为人民币300万元，期限为1年，并在存单中注明到期不论乙公司是否按
期归还贷款，A银行都将凭该存单向甲公司支付该笔款项。之后，A银行将人民
币300万元转入了乙公司的账户。贷款到期后，乙公司财务困难无力支付款项，
A银行未能收回贷款本息。甲公司遂向A银行要求归还资金，但A银行此时辩称
该笔贷款属于委托贷款，银行并不负有保证贷款按期收回的义务，因此，拒不付
款。
问：(1)甲公司、乙公司和A银行之间存在几种法律关系?
(2)A银行的辩称理由是否成立?为什么?
(3)A银行是否有义务归还甲公司的资金?
38.甲公司公开发行股票，委托乙证券公司代理发售，双方签订了承销协议，
承销期为90天。该协议约定，如果股票在发行结束后未全部售出，剩余部分可
退还甲公司。股票发行工作开始后，发行状况果然不理想，甲公司于是在承销期
未结束前，又联系了丙证券公司，约定由丙接手承销股票，并签订了协议，此协
议约定如果承销期结束后股票未能售完，则由丙公司自行购入。
问：(1)甲公司与乙证券公司、丙证券公司分别签订的承销协议，有何不同?
(2)我国《证券法》规定的承销期限最长时间为多久?
(3)甲公司的行为是否符合法律规定?如果乙公司产生损失，甲公司应否赔
偿?