中国邮政代理开放式基金业务操作手册(网点)

中国邮政储蓄银行代理开放式基金业务操作手册（网点）目录1 引言 (1)2 交易权限表 (2)2.1 柜员交易权限 (2)3 日常流程 (3)3.1 网点业务操作 (3)4 交易详解 (4)4.1 常用操作键说明 (4)4.2 基金专户电子合同交易 (4)4.2.1 签署电子签名约定书（个人） (4)4.2.2 撤销电子签名约定书（个人） (6)4.2.3 签署（电子）合同（个人） (7)4.2.4 查询补正电子合同（个人） (9)4.2.5 撤销电子合同（个人） (11)4.3 基金基本业务类 (13)4.3.1 基金TA账户开户（删除） (13)4.3.2 基金认/申购 (16)4.3.3 基金申购（删除） (18)4.3.4 基金赎回 (20)4.3.5 基金转换 (23)4.3.6 分红方式变更 (27)4.3.7 基金定期定额申购 (29)4.3.8 基金定期定额申购变更 (31)4.3.9 基金定期定额申购撤消 (34)4.3.10 基金预约 (35)4.3.11 基金TA账户销户（个人） (39)4.4 查询业务 (41)4.4.1 基金单位净值查询 (41)4.4.2 基金定期定额申购查询 (42)4.4.3 网点代理基金品种查询 (43)4.4.4 基金营业参数维护（查询） (45)4.4.5 基金可赎回明细查询（新增） (47)4.5 特殊业务 (49)4.5.1 基金转托管转出（个人） (49)4.5.2 基金转托管转入（个人） (51)4.5.3 基金撤单（实时联机交易） (54)4.5.4 打印确认单 (57)4.5.5 基金专户指定账户维护 (59)4.6 网上基金的柜面交易 (61)4.6.1 开通/撤销网上交易（已不使用） (61)4.6.2 网上交易密码重置（已不使用） (64)4.6.3 网上资料修改（已不使用） (65)5 报表 (67)5.1.1 业务报表 (67)版本说明：2011-05 601016输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05）601017输入、输出、打印：增加“是否补扣款”；（2011-05）2011-08 卡折直接交易，修改部分交易的输入、输出、打印界面的“中间业务交易账号”为“个人结算账号”，“中间业务交易密码”为“交易密码”：601001 基金TA账户开户（个人）601003 基金认购601004 基金申购601005 基金赎回601006 基金转换601015 分红方式变更601016 基金定期定额申购601017 基金定期定额申购变更601018 基金定期定额申购撤消601023 基金预约601009 基金TA账户销户（个人）601047 定期定额申购查询601019 基金转托管转出（个人）601021 基金转托管转入（个人）601000 基金撤单（实时联机交易）601024 打印确认单605021 基金专户指定账户维护2015-01 新增交易601076 基金可赎回明细查询2015-06 新增交易(基金专户电子合同专用)607007 签署《电子签名约定书》607011 撤销《电子签名约定书》607008 签署电子合同607009 查询/补正电子合同607010 撤销电子合同取消交易601001 柜台渠道取消此交易，改为做某交易时自动开TA账户。

自动开TA交易包括：607008（签署电子合同）、601003（基金认申购）、601019（基金转托管转出）、601016（基金定期定额申购）、601023（基金预约）。

601004 柜台渠道取消此交易，该交易合并到601003交易里。

修改交易601003 柜台渠道取消601004交易，并将601004交易合并到此交易里。

新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。

否则无提示。

输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）；601005 输入个人结算账号后，系统回显可赎回的基金产品信息，包括：公司代码、基金代码、持有总份额、可用份额；601006 输入个人结算账号后，对账户进行份额查询，回显可转换的产品信息。

新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。

否则无提示。

转入基金代码：下拉菜单显示允许转入的基金代码。

601016 新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。

否则无提示。

输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）；基金代码：下拉菜单显示允许定投的基金代码。

601023 新增：交易会对客户进行风险等级查询，若客户等级小于购买产品的风险等级，提示用户有风险。

否则无提示。

输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）；601009 增加字段：基金登记机构；修改字段：基金TA账号，系统回显601021 输出界面、打印界面新增：TA开户协议号；（对没有在我行开TA的客户，实现系统自动TA开户）；转托管基金代码：下拉菜单显示允许转托管的基金代码。

601000 修改输出界面，修改为可撤单列表，选择需撤单的记录，进行撤单。

1引言本手册主要面向邮政代理开放式基金业务的各级工作人员使用。

手册主要从系统业务操作权限，各机构业务流程，各交易具体描述，对凭证式国债网点业务的日常操作，进行了多方面多角度阐述和说明。

本手册分《网点分册》、《省、市、县分册》，其中《网点分册》供网点所有工作人员参考使用，《省、市、县分册》供省中心、市（地）中心和县中心业务和会计管理人员参考使用。

本分册主要面向网点的普通柜员、综合柜员和支局长，分别对其角色权限、网点工作的日常流程，其涉及的基本交易，特殊交易等交易，以及网点需打印的各种报表进行了描述。

因时间仓促，本手册难免有不当和疏漏之处，敬请批评指正。

我们将不断修改完善。

2交易权限表2.1柜员交易权限3日常流程3.1网点业务操作4交易详解4.1常用操作键说明1.普通的域根据该域的用途有的只能输入数字或者可以输入包括汉字的任意字符；2.有两种在输入上比较特殊的域，输入金额、日期和百分数的域；3.在日期域输入时键入040923或者20040923，回车离开后域的内容会显示为2004/09/23；4.金额域会自动把输入的金额用“，”分开，如果没有输入小数点会在末尾自动补上“.00”；5.在输入百分数的域中输入的数字默认为输入值的百分之一，比如输入12，则最终显示为12%，输入99显示为99%。

（折扣率）4.2基金专户电子合同交易4.2.1签署电子签名约定书（个人）交易码：607007交易描述：客户首次通过签署电子合同的方式办理基金专户业务之前，需要先签署纸质的《电子签名约定书》，《电子签名约定书》需明确委托人使用电子签名方式签署合同的相关事项。

已签署过《电子签名约定书》的客户无需再签。

权限：网点柜员，无需授权输入界面：操作说明：1.输入个人结算账号，必输；2.客户输入交易密码；输出界面：打印输出：注意事项：投资者需要提供有效身份证件，并已办理理财类业务签约。

4.2.2撤销电子签名约定书（个人）交易码：607011交易描述：客户签署《电子签名约定书》后，根据实际需求可选择撤销已签署的《电子签名约定书》。

撤销后，客户可选择再次签署《电子签名约定书》。

权限：网点柜员，无需授权输入界面：操作说明：1.输入个人结算账号，必输；2.客户输入交易密码；输出界面：打印输出：操作员号：* 复核员：*注意事项：当投资者未持有签署电子合同的产品时（未签署电子合同、签署电子合同的产品已到期、签署电子合同的产品没有持有份额），才可通过申请撤销《电子签名约定书》。

4.2.3签署（电子）合同（个人）交易码：607008交易描述：该交易实现个人投资者在我行柜台系统签署电子合同。

权限：网点柜员，无需授权输入界面：操作说明：1.选择输入业务类型，必输，01-基金 07-券商资产管理计划；2.输入个人结算账号，必输；3.客户输入交易密码，必输；4.选择输入产品代码，必输；输出界面：打印输出：操作员号：复核员：该交易需要证券公司确认,请在正式销售的两个工作日后查询注意事项：投资者需要提供有效身份证件，并已办理理财类业务签约.4.2.4查询补正电子合同（个人）交易码：607009交易描述：查询投资者电子合同的签署记录，并显示投资者所签署的电子合同详细信息；对于已签署电子合同的确认失败信息进行修改补正。

权限：网点柜员，无需授权输入界面：操作说明：1.选择输入查询标志,必输；2.选择输入业务类型输；3.输入个人结算账号,必输；4.密码器输入交易密码,必输；5.选择输入产品代码,非必输；6输入开始日期,非必输；7输入结束日期,非必输。

输出界面：打印输出：该交易需要证券公司确认,请在正式销售的两个工作日后查询注意事项：投资者需已签署电子合同.4.2.5撤销电子合同（个人）交易码：607010交易描述：该交易实现个人投资者在我行柜台系统撤销已签署的券商资管计划电子合同；权限：网点柜员，无需授权输入界面：操作说明：1.选择输入业务类型,必输;2.输入个人结算账号,必输;3.密码器输入交易密码,必输;4.选择输入产品代码,必输;输出界面：打印输出：操作员号：复核员：注意事项：投资者申请撤销已签署的电子合同，应不持有该合同产品的份额，否则则提示“扔持有该产品，不可撤销”，在资产管理计划募集期间内，个人投资者可申请撤销已签署的电子合同。

4.3基金基本业务类4.3.1基金TA账户开户（删除）交易码：601001交易描述：1.对于持有邮储银行个人结算账户，并进行理财业务签约，但是没有基金TA账户的个人投资者，通过本交易向基金公司申请新开基金TA账户，同时申请其基金TA账户在本系统的基金交易资格；2.对于持有邮储银行个人结算账户，并进行理财业务签约，同时拥有基金TA账户的个人投资者（其它代销渠道开立的），通过本交易向基金公司申请其基金TA账户在本系统的基金交易资格；3.建立投资个人的基金账户（TA账户）与个人结算账户之间的对应关系。

2015-06 柜台渠道取消此交易，改为下面交易时自动开TA账户。

自动开TA交易包括：607008（签署电子合同）、601003（基金认申购）、601016（基金定投）、601019（基金转托管转入）。

权限：网点柜员，无需授权输入界面：操作说明：1.输入个人结算账号，必输；2.客户输入交易密码；3.输入证件种类、证件号码：必输，需要和理财类业务签约时输入的证件类型、证件号码一致；4.选择输入公司代码，必输；5.新开TA账户，如果选择“是”，不需要输入TA账号，否则输入；输出界面：打印输出：交易成功后，根据提示打印交易回执，交客户签字确认。