【财政办法】进一步做好防范和处置非法集资工作的管理办法

【财政办法】北京市进一步做好防范和处置非法集资

工作的管理办法

北京市进一步做好防范和处

置非法集资工作的

管理办法

为深入贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神，认真落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔xxxx〕59号)，主动适应经济发展新常态，正确处理稳增长、防风险、保稳定的关系，推动互联网金融健康发展，积极防范化解非法集资风险隐患，坚决遏制非法集资高发态势，坚决守住不发生系统性区域性金融风险底线，切实维护首都金融安全和社会稳定，特制定本管理办法。

第一条严格投融资类市场主体准入管理。国家及本市对投融资类市场主体准入管理有明确规定的，严格依法办理。建立投融资类市场主体准入会商机制，加强对名称或经营范围中含有但不限于“投资、资产、资本、控股、股权投资(基金)、财富(财务)管理、投资(财务、财税、融资、金融、金融服务、理财、贷款)咨询、融资租赁、非融资性担保、互联网金融”等字样或类似字样的市场主体的综合监管，做好金融风险的源头防范工作。

加强信用监管和行业自律管理。建立涉嫌非法集资市场主体(包括法人、实际控制人、代理人、中间人等)信用信息归集机制，将对此类主体的抽查检查、行政处罚、投诉举报和日常监管类信息纳入北京市企业信用信息系统。充分发挥信用信息公示作用，通过北京市企业信用信息网对涉嫌非法集资市场主体的行政处

罚等警示信息进行公示，及时向社会提示风险。金融管理部门、市工商部门要运用大数据技术加强信息分析，建立行业(领域)黑名单制度和联合惩戒工作机制，加强行政监管性约束和惩戒；积极支持行业协会制定并执行行业准入标准和自律规则。行业协会要加强行业自律管理，对投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等重点领域加强风险监控；建立并共享违反金融从业禁止性规定、存在信用瑕疵人员的清单；建立理财产品登记和信息披露平台，定期向行业主管、监管部门报告行业经营状况、资金投向、风险排查情况；督促会员机构严格资金存管，在银行建立独立存管账户，实现客户资金与自有资金分账管理；加强风险警示，开展第三方评估，及时向投资人提示风险。

第二条广泛普及金融知识，加强金融风险教育。市打击非法集资和非法证券经营活动工作协调小组办公室(以下简称市打非办)负责指导防范和处置非法集资宣传教育工作，充分运用各类媒介或载体，以法律政策解读、典型案例剖析、投资风险教育等方式，增强宣传教育的广泛性、针对性、有效性。媒体要加大对金融知识宣传普及和投资风险教育工作力度。金融机构要认真履行宣传教育义务，在营业场所醒目位置张贴非法集资风险警示标识。推动防范和处置非法集资宣传教育活动进机关、进企业、进学校、进家庭、进社区、进村镇，实现宣传教育全覆盖。

第三条动员社会各方面力量广泛参与。各区政府要有效落实属地管理职责，充分发挥资源统筹调动、靠近基层一线优势，利用基层群众自治的经验和优势，群防群治，做好本行政区域内风险排查、监测预警、协同处置、宣传教育和维护稳定等工作。充分发挥社会各方面力量的作用，建立大学生村官、社会志愿者、

财政资金支付管理制度

财政资金支付管理制度为了加强财政资金拨付管理,保障资金使用安全,提高财政资金使用效率,根据现行法规、制度有关规定,我们制定了《财政预算资金拨付管理暂行办法》。一起来了解一下吧！第一条为加强财政资金支付的管理与监督，规范财政资金支付业务流程，配合财政国库管理制度改革工作有序进行，参照《*市市级单位财政国库管理制度改革试点资金支付管理暂行办法》，制定本办法。第二条本办法适用区级预算单位财政性资金直接支付的管理，以及未纳入国库集中支付改革试点的预算单位财政性资金授权支付的管理。已纳入国库集中支付改革试点的预算单位，其授权支付资金按照《*区财政国库管理制度改革试点资金支付管理暂行办法》执行。财政性资金包括：财政预算内资金；纳入财政预算管理的政府性基金；纳入财政专户管理的预算外资金；其他财政性资金。第三条预算单位财政性资金的支付实行财政直接支付、财政授权支付两种方式。财政直接支付是指由区财政将资金直接支付到收款人或用款单位账户。财政直接支付的方式包括工资统发、政府采购、其他直接支付等。

非试点单位财政授权支付是指区财政将资金拨付到预算单位账户，再由预算单位将资金支付到收款人账户。非试点单位的授权支付指未列入财政直接支付范畴的财政性支出。第四条预算经区人代会审议通过后，预算单位依法拥有相应的资金使用权，履行财务管理、会计核算职责，并接受财政和审计监督。第五条预算单位原则上分为一级预算单位和基层预算单位。向财政局汇总报送本级及其下属的分月用款计划的预算单位为一级预算单位；独立核算无下属单位的预算单位为基层预算单位。一级预算单位的本级开支，视为基层预算单位管理。第六条预算单位按规定程序编制分月用款计划，并按照批复的用款计划申请、使用财政性资金。第七条财政性资金的支付，坚持按财政预算、分月用款计划、项目进度和规定程序支付的原则。第八条预算单位用款计划是办理财政性资金支付的依据。第九条预算单位用款计划由预算单位根据批复的部门预算、项目进度和区财政局的相关规定分月编制。区财政局批复的用款计划额度在年度内可累加使用。基本支出用款计划按照年度均衡性原则，按季分月填报。

防范和打击非法集资

关于开展防范和打击非法集资宣传活动进展情况为认真贯彻落实党中央、国务院领导同志重要指示精神和银监会党委工作部署，按照****文件精神，为有效应对当前非法集资严峻形势，有针对性地提示非法集资风险，组织开展防范和打击非法集资宣传活动，引导存款人和消费者自觉远离非法集资，为维护地方金融稳定履行本支行的社会责任，我行开展了关于开展防范和打击非法集资宣传活动，现将本活动阶段进展情况报告如下：一、组织领导接到上级通知后，我行领导高度重视，于****日召开工作会议，学习***文件内容。同时，经过讨论，结合行实际，制定《****开展防范和打击非法集资宣传活动方案》，并成立开展防范和打击非法集资宣传活动领导小组（下称“领导小组”）：组长：副组长：，成员：领导小组负责对本次宣传活动的领导、组织、实施和监督，汇总本次活动各阶段活动情况，并按照上级要求及时上报活动开展情况。具体工作联系部门为。二、开展情况

1、认真学习、贯彻落实。结合实际，迅速将本次活动方案内容下发到各网点，同时，利用网页宣传栏，由领导小组牵头，认真组织学习，使全行上下充分认识非法集资的危害性，充分认识防范和打击非法集资的必要性和重要意义，提高全行员工的积极性，扎扎实实开展好“防范和打击非法集资宣传教育”活动。 2、形式多样，加强宣传。一是在各网点宣传栏张贴有关非法集资的宣传内容，张贴有关“防范非法集资”标语，对广大人民群众进行风险提示。同时有条件的网点充分利用电子广告屏幕，不间断播放防范和打击非法集资集中宣传标语口号，开展对客户和社会群众的宣传教育；二是一线员工向客户宣传增强金融安全意识的必要性和重要性，通过发放宣传单、向客户讲解等方式，引导客户树立正确的投资融资理财理念，提高防范和抵制非法集资能力。下阶段，我们将继续开展相关活动，让人民群众了解掌握如何判断非法集资的特征，提高社会公众的自我防范意识，增强法律意识、风险意识，自觉抵制、远离非法集资，避免上当受骗。

商贸流通领域防范和处置非法集资专项排查整治工作方案(最新)

商贸流通领域防范和处置非法集资专项排查整治工作方案为严厉打击非法集资活动，切实保障人民群众合法权益，维护正常经济金融秩序，根据《自治区商务厅关于印发的通知》要求，市商务局决定从X年3月至12月，开展商贸流通领域防范和打击非法集资专项排查整治行动，特制定本方案。一、整治目标按照“属地管理、分级负责，打防并举，综合治理、重在治本”的总体思路，坚持“谁主管、谁整顿，谁审批、谁负责”的基本原则，全面排查整治商贸流通领域非法集资风险隐患，摸清薄弱环节，做到早预警、早发现、早打击、早处置，防打结合，疏堵结合，确保不发生区域性、系统性金融风险。二、排查范围及内容（一）排查范围重点排查典当、电子商务、融资及融资租赁、商贸物流行业、单用途预付卡等领域涉嫌非法集资风险排查整治。（二）排查内容 1.排查典当企业是否存在非法集资、吸收或变相吸收公众存

款、从商业银行以外的单位或个人借款以及抽逃注册资本等违法违规行为，典当企业的股东、高级管理人员和员工是否假借典当企业名义或由典当企业提供担保，参与非法放贷等违法违规活动。对发现有违法违规记录、资金周转困难等情况的典当企业股东、高级管理人员，以及投资典当、融资租赁企业同时还投资担保公司、小额贷款公司等具有融资功能企业的股东，要列为重点排查对象，防范非法集资风险蔓延。 2.排查电子商务企业是否存在通过电子商务平台违规进行融资或开展网络借贷业务，是否存在未经批准违规发行投资理财产品等违法违规行为。 3.排查融资及融资租赁企业是否存在非法集资、非法放贷等违法违规行为，是否存在直接参与互联网、投资理财、小额贷款、融资担保等业务吸收或变相吸收公众存款等行为，是否存在虚构租赁物、或以融资租赁名义实际从事资金融通业务甚至提供贷款等行为。了解融资租赁企业的股权和债权结构、注册资本金来源、对外融资渠道、业务开展情况、资产与主营业务的匹配度、关联公司等情况。对存在资金来源存疑、主营业务活动停滞、资产变动与主营业务严重不匹配等情况的融资租赁企业，要列入重点排查范围。 4.排查单用途预付卡发放企业针对不特定对象以超出国家规

打击非法集资工作方案

为有效打击和处置各种形式的非法集资活动，保护广大人民群众的合法利益，维护经济金融秩序和社会稳定，根据《国务院办公厅关于严厉打击非法集资有关问题的通知》（######等文件精神，结合我市实际，制定以下工作方案。一、指导思想和工作目标从保证经济金融安全运行、维护群众合法权益的高度出发，认真贯彻落实国务院、省政府关于打击和处置非法集资工作的有关文件精神，按照“地方为主、部门配合、职责明确、打防并举、综合治理、重在治本”的总体思路，在市委、市政府的领导下，各有关部门、单位建立健全管理、预防、处置非法集资的工作机制，及早消除各类隐患，有效防范、遏制非法集资活动的发生和蔓延，维护良好的金融秩序，促进社会和谐稳定。二、工作原则（一）快速反应，及时果断。发现非法集资的苗头和线索以后，各有关地区和部门必须果断采取措施，及时摸清情况，快速高效地遏制非法集资行为，做到早发现、早报告、早预警、早处置，从源头上防止非法集资活动的蔓延。（二）把握政策，依法打击。打击和处置非法集资工作，要以相关的法律和法规为准绳，充分发挥公安司法机关的主体作用，各有关部门要密切配合，形成合力，共同维护良好的金融秩序。（三）条块结合，属地管理。市政府对打击和处置非法集资的工作实施统一部署和协调。各市（县）、区政府应根据市统一部署，负责本市（县）、区辖区内打击和处置非法集资的具体操作，市与市（县）、区有关部门之间加强协调配合，形成合力。（四）积极妥善，维护稳定。各级政府应积极稳妥地处置非法集资活动，做好群体性事件的预防和处置，维护社会稳定。

三、组织领导和工作职责（一）工作机构建立市政府统一领导、各有关部门共同参与的防范和处置非法集资案件工作机制。成立####打击和处置非法集资工作小组，由市委常委、常务副市长#####副秘书长、市政府金融###、##########市检察院、市委宣传部、市综治办、市信访局、市发改委、市经信委、市监察局、市国家安全局、市民政局、市财政局、市建设局、市住保房管局、市农委、市商务局、市文广新局、市信电局、市政府金融办、市政府法制办、无锡工商局、人民银行无锡市中心支行、###等部门和各市（县）、区人民政府分管负责人。工作小组办公室设在市政府金融办。（名单见附件）（二）工作小组主要职责 1.根据市政府统一部署，在处置非法集资部际联席会议和省打击和处置非法集资工作领导小组的指导下，贯彻落实国家、省处置非法集资的方针政策，统领全市打击和处置非法集资工作。 2.研究制定全市打击和处置非法集资工作的政策措施，研究确定打击和处置非法集资的工作机制和工作程序，研究决定重大案件的处置工作。 3.根据有关单位请求，协调成员单位开展对非法集资的调查取证、性质认定、维护稳定等处置工作。 4.督促和指导各市（县）、区政府开展打击和处置非法集资工作。 5.办理处置非法集资部际联席会议和省打击和处置非法集资工作领导小组交办的其他

财政专项资金使用与监督管理办法

财政专项资金使用与监督管理办法?总目录?(征求意见稿?第三次修订一、总则二、管理职责与分工三、项目申报、预算与审批四、收支执行与曰常管理五、基建工程项目管理六、项目调整、撤销与验收结算七、信息共享与定期报告八、监督检查与责任追究九、绩效考评十、附则财政专项资金使用与监督管理办法 (征求意见稿? 第一章总则第一条为进一步规范和加强财政专项资金管理，切实保障财政专项资金运行安全，提高财政专项资金使用效益，根据?预算法?、?会计法?、?审计法?、?行政监察法?、?政府釆购法?、?招投标法?、?财政违法行为处罚处分条例?、?湖南省财政监督条例?、?政府信息公开条例?、?湖南省行政程序规定?以及中央、省、市对财政专项资金管理有关法规的规定，结合本县实际，特制定本办法。第二条本县行政区域内使用财政专项资金的单位和个人，以及对财政专项资金进行管理和监督的部门，适用本办法。

第三条本办法所称财政专项资金，是指上级人民政府拨付本行政区域和本级人民政府预算安排的以及政莳蚀融资借款和各单位通过非税收入征集的(包括主管部门集中收入中指定特定用途的)用于社会管理、公共事业发展、社会保障、经济建设以及政策性补贴等方面具有指定用途的资金。具体包括:国债资金，水利、公路等一般性基本建设资金，征地拆迁与移民安置资金，退耕还林、粮食、农资补贴资金，农业开发与土地治理项目资金，新农村建设、一事一议项目与扶贫资金，养老、工伤、医保、低保、救灾、农业保险理赔、助残等社会保障资金，政府融资借款、各级政府捐赠、援助资金，防洪保安与应急资金，计划生育抚育费、卫生保健、禽畜防疫与义务教育补助及校舍改造资金，安全生产与煤炭维简费，扶持中小企业发展与环保资金，家电下乡与扩大内需项目资金，廉租房建设资金，彩票公益金、价格调节资金，等等通过各种渠道安排的各类专项资金。第四条财政专项资金按照是否需要进行再分配的原则，划分为需要进行再分配的专项资金和不需要进行再分配的专项资金两大类。需要进行再分配的专项资金是指中央、省、市财政下达的及县级财政预算内外安排的没有直接到单位、到项目的专项资金。不需要进行再分配的专项资金是指:中央、省、市财政下达的及县级财政预算安排的指定到单位、到项目的资金。第五条财政专项资金管理的基本原则 (一)“零基预算”的原则。打破“基数法”和部门所有的管理模式，实行“零基预算”管理。 (二)专款专用的原则。财政专项资金必须按规定用于经批准的项目，任何单位和个人不得截留、挤占和挪用。

XX市当前及今后一段时期防范和处置非法集资工作安排表【模板】

附件1 XX市当前及今后一段时期防范和处置非法集资工作安排表

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附件2 防范和打击非法集资宣传教育标语口号 1. 远离非法集资，拒绝高利诱惑。 2. 远离非法集资，建设美好生活。 3. 非法集资不受法律保护，谨防血本无归！ 4. 严厉打击非法集资，建设和谐平安阳江。 5. 打击非法集资齐参与，同享社会和谐共受益。 6. 珍惜一生血汗，远离非法集资。 7. 天上不会掉馅饼，一夜暴富是陷阱。 8. 提高风险防范能力，自觉抵制非法集资。 9. 抵制高息集资诱惑，理性选择投资渠道。 10. 树立正确理财观念，警惕非法集资陷阱。 11. 防范非法集资，人人有责。 12. 提高风险防范意识，警惕贷款、非法融资和非法集资广告陷阱，谨防上当受骗。 13. 打击非法集资，共创社会和谐。 14. 打击非法集资，维护群众利益。 15. 维护金融稳定，共创和谐社会。 16. 非法集资不受法律保护，参与非法集资活动风险自担。— 5 —

17. 参与非法集资，风险自担，后果自负！ 18. 远离非法集资，脚踏实地致富！ 19. 提高法律意识，警惕非法集资！ 20. 抵制非法集资，勿入陷阱！ 21. 非法集资，火药桶！别碰！ 22. 警惕非法集资，避免财产损失。 23. 加强法制宣传，提高广大市民防范非法集资意识。 24. 打击非法集资犯罪，维护金融管理秩序。 25. 积极参与打击非法集资行动，努力营造富民平安环境。 26. 加大打击非法集资力度，促进经济平稳较快发展。 27. 自觉抵制非法集资，确保经济社会和谐！公开方式：主动公开 — 5 —

XX镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案

修政发[2010]49号关于印发《修山镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案》的通知各村、社区、镇直各部门：《修山镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案》已经修山镇党委、政府同意，现印发给你们，请认真组织实施。附件：修山镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案修山镇人民政府二〇一〇年十一月一日主题词：打击非法集资宣传方案发至：各村社区镇直各部门修山镇党政综合办 2010年11月1日印发（共印30份）

修山镇防范打击非法集资知识进村入户宣传活动工作方案为了进一步增强人民群众对非法集资危害性的认识，提高广大群众的识别防范能力，根据桃江县政府的决定开展防范和打击非法集资知识进村入户宣传活动，特制订本方案。一、指导思想以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观、党的十七大和十七届四中全会精神，采取有效措施，开展广泛的防范打击非法集资宣传教育活动，从源头上有效遏制非法集资案件的发生，维护我镇经济金融秩序稳定与安全，促进社会和谐稳定。二、工作目标以保护人民群众切身利益，维护社会稳定为出发点，提高人民群众对非法集资的识别能力，增强风险防范意识，培养正确的投资理念，营造防范打击非法集资的良好舆论氛围，同时，行使强大的舆论攻势震慑犯罪分子，并以此扩大宣传教育覆盖面，增强宣传效果，推动全镇各村、社区、镇直各部门建立上下联动、行之有效的宣传教育工作长效机制。三、主要内容（一）大力宣传《坚决防范和打击非法集资等违法犯罪活动—全国人大常委会法制工作委员会和国务院法制办公室负责人答新华社记者问》、《权威部门介绍防范和打击非法

财政资金管理办法范文

财政资金管理办法范文第一条为加强和规范财政资金管理，防范财政资金风险，提高资金使用效益，进一步推进依法理财、规范理财、民主理财，根据《中华人民 __预算法》、《财政违法行为处罚处分条例》等相关规定，结合我县实际，特制定本办法。第二条财政资金包括公共财政预算、政府性基金预算、国有资本经营预算、社会保障资金预算所涵盖的资金,政府性债务资金,以及预算执行过程中需要追加的资金和需要再次分配的专项资金等各类财政资金。第三条各类财政专户归口到县财政国库部门管理，实行统一核算、统一调度、规范管理，提高资金使用效益。第四条财政资金必须严格按照规定的审批权限和审批程序规范办理，重大决策和重大资金的安排调度使用，按照相关管理办法执行。第五条所有财政性收入资金应及时、足额缴入国库或财政专户，各部门、各单位不得截留、占用或者挪用，严格执行“收支两条线”管理。

第六条税收收入资金的退库、减免应当按税收政策规定办理。对于非税收入缓减免，必须按规定报县政府审批，任何单位或个人无权擅自缓征、减征和免征。第七条经县人民 __批准的财政预算，非经法定程序，不得调整。预算执行中，如需调整变动的，需按规定程序审批。第八条预算执行中，因机构、人员增减变化等而涉及基本支出预算调整的，由县财政局按照国家和省有关工资、津补贴政策以及预算供给政策统一安排。第九条预算执行中，对上级财政补助的大额专项资金，未明确具体项目、需要二次分配的，由县财政局会同相关部门提出分配意见，报县政府审批。第十条预算执行中，因自然灾害等其它难以预见的重大因素，需要动用预备费的，由县财政局提出初步分配方案，经县政府分管领导审核后，报县政府 __审批。第十一条预算执行中，各部门、各单位根据县委、县政府的工作部署和要求，必须在本级预算中增加安排支出的，由有关部门、单位提出申请，按照下列权限和程序办理：

开展打击非法集资工作总结

开展打击非法集资风险排查工作报告为认真贯彻落实上级通知精神，我市集中时间在辖区范围内重点开展了非法集资风险排查工作，现将工作情况报告如下：一、成立组织，加强领导统一思想，提高认识，充分认识风险排查工作的重要性和必要性；相继制订《关于印发恩施市打击和处置非法集资工作实施方案》，建立了由主要领导亲自抓、分管领导具体抓、各有关职能部门共同参与的工作机制和责任机制；结合实际制定了详细的工作计划，明确了工作责任和要求，并对辖区金融机构、非金融机构和商业企业非法集资风险排查工作进行动员部署，切实做到思想认识到位，组织领导到位，工作落实到位，同时结合我市实际，分阶段细化和分解排查责任，严格工作责任制度和责任追究制度，确保此次工作顺利开展。二、全面落实属地监管责任制，认真组织，分段实施在排查行动中，切实做到严查彻处，决不姑息；同时分片包干，责任到人。按照行动方案的工作要求，认真调查摸底，确定排查重点，周密部署，集中时间对辖区金融机构、非金融机构和商业企业进行详细排查，摸清本辖区非法集资

案件数量、区域分布、发案特点、主要方式、风险状况、危害后果，区别不同情况，制定了《关于开展非法集资风险排查工作的通知》。三、形式多样，宣传到位一是针对“个别地州生活类报纸仍在分类广告“房产咨询”、“典当融资”、房产融资”栏目中登载非金融机构发布的“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的广告，对发布此类广告的非金融机构和个人，未经批准从事非法金融业务，严重扰乱我市金融秩序”的行为进行重点排查。二是为严厉打击非金融机构发布的非法集资行为，及时将文件精神传达到上级单位。采取广播、发放宣传资料等多种形式，大力宣传非法集资的危害性以及依法惩处非法集资的法律法规；及时向辖区广大经营户和消费者通报非法集资的新形式和特点，提高社会公众的风险意识和识别能力，引导群众远离非法集资。三是建立健全投诉举报制度。为方便社会各界的投诉举报，在电视台公布举报电话，对举报人进行保密承诺。市金融办设立了专门的投诉举报电话，公布了举报电话和投诉网站，做到非法集资无可乘之机。四是深入企业做现场排查，通过查阅公司账目、集资项目、集资方式等方式排查是否有非法集资，同时做好集资宣

处置非法集资事件应急预案

处置非法集资事件应急预案目录 1.总则 1.1编制目的 1.2编制依据 1.3适用范围 1.4工作原则 2.应急指挥体系及职责 2.1应急组织机构 2.2应急组织机构职责 3.监测预警 3.1监测预警体系 3.2预防预警行动 3.3信息报告和通报 4.应急响应 4.1事件分级 4.2分级响应 4.3应急响应行动 4.4信息发布 4.5应急结束 5.后期处置

5.1善后工作 5.2总结评估 6.应急保障 6.1通信与信息保障 6.2安全保障 6.3人力资源保障 7.监督管理 7.1宣传、培训和演练 7.2责任追究 8.附则 8.1预案管理与更新 8.2预案制定与实施

1.总则 1.1编制目的建立健全非法集资事件应对机制，有效预防和迅速处置非法集资事件，最大程度减轻非法集资事件造成的危害和损失，保障全县经济金融安全，维护社会稳定。 1.2编制依据《中华人民共和国突发事件应对法》、《××省实施<中华人民共和国突发事件应对法>办法》、《××省突发事件总体应急预案》、《××省处置非法集资事件应急预案》等法律法规和有关规定。 1.3适用范围本预案适用于本县行政区域内非法集资事件的预防和应急处置。 1.4工作原则坚持反应迅速、上下联动、处置果断、统一指挥、属地为主、协同配合、科学应对、依法处置、稳妥缜密的原则。 2.应急指挥体系及职责县、乡镇人民政府设立处置非法集资事件应急指挥机构，负责本行政区域内非法集资事件的应对工作。 2.1应急组织机构县人民政府设立××县处置非法集资事件应急指挥部（以下简称县指挥部），由县人民政府分管副县长任指挥长，县

防范和处置非法集资工作方案(最新)

防范和处置非法集资工作方案近年来，在各地、各单位的共同努力下，我市防范和处置非法集资工作取得了积极进展。但当前非法集资工作形势依然严峻。从全国看，非法集资案件居高不下，大案要案频发。从我市看，各类投资管理公司、投资咨询公司等相关机构的快速发展，在推动我市经济转型和经济繁荣的同时，也不同程度滋生了非法集资的土壤，扩散了非法集资的领域，非法集资将成为我市经济稳定和社会和谐的重大隐患。为贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的方案》（X发〔X〕59号）精神，有效遏制非法集资高发蔓延势头，加大防范和处置工作力度，切实保护人民群众合法权益，防范系统性、区域性金融风险，特制定本方案。一、指导思想深入贯彻党的X和X二中、X、X、X全会精神，认真落实党中央、国务院和市委、市政府决策部署，主动适应经济发展新常态，坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理，进一步健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局，加大防范预警、案件处置、宣传教育等工作力度，逐步建立防打结合、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制。二、基本原则 (一）防打结合，打早打小。既要解决好浮出水面的问题，讲求策略方法，依法、有序、稳妥处置风险；更要做好防范预警，尽可能

使非法集资不发生、少发生，一旦发生要打早打小，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。 (二）突出重点，依法打击。抓住非法集资重点领域、重点区域、重大案件，依法持续严厉打击，最大限度地追赃挽损，强化跨区域、跨部门协作配合，防范好处置风险的风险，有效维护社会稳定。 (三）疏堵结合，标本兼治。进一步深化金融改革，大力发展普惠金融，提升金融服务水平。完善民间融资制度，合理引导和规范民间金融发展。 (四）齐抓共管，形成合力。市政府牵头，统筹指挥;市防范和处置非法集资工作领导小组顶层推动、协调督导，各部门协同配合，加强监督管理。强化宣传教育，积极引导和发动广大群众参与到防范和处置非法集资工作中来。三、主要目标非法集资高发势头得到遏制，存量风险及时化解，增量风险逐步减少，大案要案依法稳妥处置。非法集资监测到位、预警及时、防范得力，一旦发现苗头及早引导、规范、处置。政策法规进一步完善，处置非法集资工作纳入法治化轨道。广大人民群众相关法律意识和风险意识显著提高，买者自负、风险自担的氛围逐步形成。金融服务水平进一步提高，投融资体系进一步完善，非法集资生存土壤逐步消除。四、工作任务 (一）加强领导，明确责任，完善组织协调机制。进一步加强对防范和处置非法集资工作的组织领导，进一步明确目标任务，加强部

专项资金拨付管理办法

第五章专项资金拨付第十四条专项资金原则上实行国库集中支付制度。属于政府采购范围的，必须按政府采购管理程序办理。符合招标投标条件的工程建设项目，按国家和省有关招标投标规定办理。第十五条省直属企业或单位，由省财政厅直接拨付；市、县企业，通过市、县财政部门转拨。市、县财政局应当加强专项资金支付管理，对采取贷款贴息方式的，应直接拨付到企业。对采取以奖代补方式的，应按照专项资金安排的具体项目、第三方机构出具的建设项目完工报告或财务决算报告，及时拨付专项资金。对采取财政补助方式的，原则上按预算、按合同和按项目实施进度支付专项资金，并预留10%尾款，待项目完成验收且批复决算后支付。为确保项目实施资金需求，也可在确保专项资金安全情况下，在项目开工后预拨专项资金，并预留10%尾款，待项目完成验收且批复决算后支付。第十六条专项资金实行专款专用，专账核算，纳入财政预算管理，不得用于平衡本级预算。第六章专项资金绩效管理、监督检查

第十七条各部门应加强专项资金绩效管理，建立全过程预算绩效管理机制。省财政厅负责对专项资金使用情况进行绩效评价。省有关行业主管部门对相关领域专项资金使用情况开展自评，并对发现的问题进行整改。第十八条年度结束后，省财政厅要及时将绩效评价结果反馈给被评价单位，督促整改发现的问题。绩效评价结果作为以后年度预算安排和所扶持行业资金分配规模的重要依据。推进绩效评价结果信息公开，逐步建立绩效问责机制。第十九条对财政、审计等部门监督检查中发现的问题，省有关行业主管部门应及时整改。第二十条强化市县和项目实施单位的责任。凡发现项目申报审查中把关不严、资金使用出现违法违规等情况的，项目所在地次年不得申报同类项目。项目实施单位弄虚作假骗取、套取财政资金的，除收回财政资金外，项目单位以后年度不得再继续申报同类项目，并按照《财政违法行为处罚处分条例》等规定，进行严肃处理。

进一步做好防范和处置非法集资工作的工作方案

进一步做好防范和处置非法集资工作的工作方案根据《省处非领导小组关于印发〈X省贯彻落实国发〔X〕59号文件工作方案〉的通知》（X处非〔X〕5号）、《省处非领导小组关于开展全省非法集资风险排查的通知》（X处非〔X〕7号）、《X 处非领导小组关于进一步做好防范和处置非法集资工作的工作方案》等文件精神，为进一步做好防范和处置非法集资工作，经市政府研究，形成如下工作方案：一、健全工作机制（一）进一步加强对打击和处置非法集资工作的领导，成立镇打击和处置非法集资工作领导小组（领导小组成员名单见附件），规范全镇经济金融秩序。（二）形成更加有效的处非工作协调沟通机制，镇处非办成员单位每半年向镇处非办书面汇总处非工作开展情况，镇处非领导小组、处非办定期召开会议，讨论研究非法集资形势及应对措施。（责任单位：镇处非办及成员单位）二、开展风险排查 X年5月1日至7月31日，在全镇范围内开展非法集资风险排查，及时消除非法集资隐患，确保不发生区域性、系统性风险。（责任单位：镇处非办、镇处非成员）（一）排查对象。排查对象包括从事网络借贷、股权众筹、第三方支付、基金销售等业务的互联网金融平X，从事融资性担保、融资

租赁、典当、私募股权投融资、小额贷款等业务的公司，全省民间融资管理创新试点的民间融资服务中心和民间资本管理公司，各类以投资、咨询、金融服务等名义实际从事资金池借贷的机构等。重点突出对P2P网络借贷和股权众筹平X、电子商务、房地产建筑的风险排查。上述排查对象包括注册地在河头镇行政区划内的法人企业，也包括市外企业在河头镇辖内的分支机构，还包括应当审批但未经审批实际开展同类业务的机构。（二）成立非法集资风险排查领导小组，明确任务，落实责任，根据实际情况深入开展风险排查，创新运用排查方法，全面掌握本地区的风险状况，重大风险事件应及时上报。（三）部门排查及职责分工。 1、镇处非办：负责全市非法集资风险排查面上整体工作的组织、协调、指导和督促，汇总材料的起草和报送。 2、河头市场监管所、镇工办：负责小额贷款公司、民间融资服务中心、民间资本管理公司的风险排查。负责融资性担保公司的风险排查。负责融资租赁公司、典当行的风险排查。 3、镇宣传办、中小学：负责民办教育机构的风险排查。 4、镇农办、各工作区：负责农民专业合作社的风险排查，协同市农办、市供销社，做好相关工作。 5、市场监管所：负责广告监管，互联网金融性风险排查。 6、镇城建办：负责房地产建筑领域的风险排查。

基本建设资金财政直接拨付管理暂行办法

基本建设资金财政直接拨付管理暂行办法第一条为加强市级政府性投资项目基本建设资金的监督和管理，减少资金拨付环节，提高资金使用效益，制定本办法。第二条本办法适用范围是指经市发改委和市财政批准列入项目投资预计划和项目投资执行计划的基本建设项目。第三条市级政府性投资项目基本建设资金包括：（一）财政预算内各项基本建设资金；（二）财政预算外各项基本建设资金；（三）纳入财政管理的专项基金、资金和附加等；（四）上级补助（含国债补助、转贷）的各项基本建设资金；（五）转让、出售、拍卖国有资产（含土地出让）、经营权所得资金；（六）其他财政性基本建设资金；（七）其他资金。第四条政府性投资项目实行财政直接拨付管理后，不改变项目建设单位原有的预算管理体制、资金使用权限和承担的理财主体职责、财务管理及会计核算职责。第五条政府性投资项目基本建设资金的归集由项目建设单位负责，财政部门配合，除按国家文件规定须单独专户管理的资金外，其他所有基本建设资金都统一归集到市财政局开设的“金华市财政局基本建设资金专户”中。第六条基本建设资金支付原则： 1、由市财政局按拼盘资金到位情况、按年度投资计划、按支出预算、按合同、按工程进度和本办法规定的程序，从市财政局基本建设专户支付。 2、建设单位根据市政府批准的预计划做好项目前期工作，市财政局按进度拨付前期费用。 3、建设单位根据市政府批准的执行计划做好项目建设阶段工作，市财政局根据执行进度拨付工程建设费用。第七条政府性投资项目资金的支付方式采用直接支付和授权支付两种方式。授权支付范围指经市财政批准设立账户单独管理的建设单位管理费及部分代收代付款等。

防范非法集资宣传月活动方案

2018年防范非法集资宣传月活动方案最近，XX省打击和处置非法集资工作领导小组印发了《XX省2018年防范非法集资宣传月活动方案的通知》（x处非联[2018]x号），要求今年4—5月在我省集中开展非法集资宣传月活动，现将该文件转发你们，请各地认真组织开展宣传月活动，并就有关事项通知如下：一、高度重视，认真组织。要充分认识当前非法集资严峻形势，把思想和行动统一到党中央、国务院及省委、省政府的要求上来，进一步增强防范和处置非法集资工作的责任感，明确工作职责，健全工作机制，制定落实措施，在当地党委、政府和同级处非办的统一安排下，认真开展好防范非法集资宣传月活动。二、创新形式，务求实效。要按照XX省2018年防范非法集资宣传月活动方案的要求，加强理念创新、内容创新和形式创新。运用电视、网站、微博、微信、户外LED等各类媒介，采取专业会议、视频会议、农技赶场、科技进村入户、发放宣传资料、开设宣传栏等群众喜闻乐见的方式，以防范和处置非法集资法律政策、金融知识、投资风险警示、典型案例解读为重点，大力营造宣传氛围，扩大宣传覆盖面，进一步增加群众法律知识和风险识别能力，提高群众对非法集资防范意识，自觉远离和抵制非法集资，切实维护社会稳定。三、加强督导，保证质量。开展宣传月活动进行督导检查，确保有人抓有人管。重点对开展信用合作的农民合作社进行督促检查，加强监督管理和业务指导，引导农民合作社规范信用合作行为，防止其开展非法集资活动，为社会公众树立榜样。四、及时总结，报送情况。及时收集和报送防范非法集资宣传月活动的各类文字、

图像资料，报告活动开展情况。宣传月活动结束后，形成宣传工作总结，于5月25日前报送我厅农经总站。联系人：、 XX省农业厅 2018年4月20日

微型企业财政补助资金支付管理办法

关于加强微型企业财政补助资金支付管理的通知一、财政补助资金支付申请的原则微型企业使用财政补助资金应遵循自有资金先行使用的原则。微型企业开展生产经营活动，应先使用自有资金，待自有资金使用完毕或自有资金不足以支付时，方可向辖区工商所提出财政补助资金支付申请。二、财政补助资金支付申请的程序微型企业申请财政补助资金支付，应向辖区工商所申请。微型企业首次提出财政补助资金支付申请时，应提交《微型企业财政补助资金支付申请表》（附件1）和《微型企业自有资金使用情况表》（附件2）以及相关证明材料。首次支付申请批准后，再次提出财政补助资金支付申请时，不需提供自有资金使用情况。辖区工商所根据近1个月内对申请企业的实地巡查记录，审查自有资金使用和财政补助资金支付申请的情况（根据审查情况，工商所可安排人员再次开展实地巡查）。经工商所审查，对确需使用财政补助资金，且符合相关条件的，工商所长签署意见后报区县局微企科。区县局微企科审查后由区县微企办领导审批并加盖公章。微型企业开户银行根据批准的《微型企业财政补助资金支付申请表》，通过转账方

式进行代支付。微型企业能够同时提供本企业近3个月来缴纳税收、缴纳员工社保、开展与银行对账的相关凭证中任意两种材料的，工商所可根据近3个月内对申请企业的实地巡查记录开展相关审查。三、财政补助资金支付的范围财政补助资金只能用于微型企业经营场地装修、机器设备购置、办公设备购置、原辅材料采购、商品购进以及支付经营场地租金、加盟费、员工工资等生产经营方面的费用支付。不得用于购买汽车、手机等消费品，不得用于餐饮娱乐消费，不得用于基金、股票、期货等投机经营活动。四、审查方式（一）自有资金使用情况的审查自有资金使用情况的审查采取书式审查与抽查相结合的方式进行。微型企业提供《微型企业自有资金使用情况表》的同时，还应提供与资金使用相关的文书、票据等凭证。工商所根据微型企业提供的材料，对其自有资金是否合法、合理使用以及相关文书、票据是否齐全进行审查。同时工商所应对部分微型企业自有资金使用的真实性进行抽查，抽查范围不少于申请户数的10%，抽查已使用项目合计交易金额不少于已使用自有资金的60%。工商所审查微型企业自有资金使用情况时，发现有以下情形之一的，必须进行核查，其核查户数不计入抽查户数：

全市防范和处置非法集资工作方案(最新)

全市防范和处置非法集资工作方案为有效防范化解金融风险，坚决打击非法集资活动，遏制非法集资高发态势，依法妥善处置非法集资案件，切实维护全市金融秩序和社会稳定，结合我市实际，制定本方案。一、指导思想全面贯彻落实党的十九大和全国第五次金融工作会议精神，以国务院、省政府有关打击和处置非法集资工作要求为指导，以保护人民群众合法权益、维护经济金融秩序和社会稳定、净化X金融生态环境为目标，按照“政府主导、部门分工、常态治理、打防并举”的总体思路，建立健全预防、打击、处置非法集资工作机制，促使各级各部门切实履行社会管理主体职责，防止发生非法集资问题，守住不发生区域性、系统性金融风险的底线，为我市经济社会发展创造良好环境。二、任务目标主要任务：建立健全市、县两级打击和处置非法集资工作机制，完善制度措施，开展宣传教育，排查风险隐患，查处重大案件。具体目标：（一）全市新发生非法集资案件数量、金额、人数有效控制，重点地区、重点行业不发生重大案件；（二）广大人民群众相关法律意识和风险意识显著提高，买者自负、风险自担的意识和社会氛围逐步形成；（三）守住不发生区域性、系统性金融风险的底线；（四）依法依规处理非法集资案件，不发生重大信访突发事件、群体性事件；（五）金融服务水平进一步提高，投融资体系进一步完善，非法集资

生存土壤逐步消除。三、工作原则坚持“处置与维稳并重、维稳在先”，“打击与预防并重、预防为主”的原则开展工作。各县市区政府按照属地管理原则，对辖区内打击和处置非法集资负总责；各行业主管部门按照“谁审批设立，谁监督管理；谁核准营业范围，谁条线排查”的原则，做到早发现、早预警、早控制、早处置。四、重点任务和工作要求（一）提高处非工作能力。各县市区政府、市级各相关部门要建立健全防范、打击和处置非法集资工作机构和工作机制，推动处非工作进入常态化处理轨道。加强对基层工作人员相关知识和能力的培训，提高基层人员的研判和处置能力，做到责任逐层传递，任务逐级落实，对发现的涉嫌非法集资行为或风险及时处置并报告，努力化解非法集资风险隐患。（二）强化属地管理职责。各县市区政府要切实履行打击和处置非法集资属地管理职责,积极稳妥做好案件的受理、调查、立案、处置和维稳善后等工作。各县市区政府主要领导作为第一责任人,要把处非工作摆上重要工作日程，定期部署,经常过问,亲自督办。（三）落实行业监管职责。各级行业主管、监管部门要将防控本行业领域非法集资作为履行监督管理职责的重要内容，加强日常监管。对需要经过市场准入许可的行业领域，由准入监管部门负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作;对无需市场准入许可，但

县财政资金管理办法

**县财政资金管理暂行办法为了进一步加强财政资金的监督管理，明确内部各单位职责，确保各项财政资金安全运行，规避和控制风险，根据国家法律法规的规定，结合我县实际，制定本办法。第一章总则第一条本办法所称财政资金包括：中央补助县级的各类专项资金；省级奖励及补助县级的各类专项资金；县级财政预算（含基金预算）安排、追加及补助的各类资金。第二条财政资金管理必须坚持：（一）国库集中收缴的原则。以国库单一账户体系为基础，所有财政性资金纳入国库单一账户体系管理，收入直接缴入国库或财政专户。（二）专款专用的原则。财政资金必须按文件规定的用途使用，严禁改变资金性质和用途。（三）职权法定的原则。所有财政资金出库，必须履行审批手续，没有法人代表或授权代表签署资金拨付执行意见，一律不得办理拨付手续。（四）资金直达的原则。所有财政资金（包括暂存、代管资金）一律通过国库集中支付系统平台在网上运行，资金直达个人、商品和劳务供应者或用款单位。禁止资金体外循环。第二章收入管理

第三条税收收入由预算股牵头、国库股协助督促入库；国库股负责进行会计核算，并按规定实行月报。第四条非税收入征收管理，由非税收入管理局按照《**县非税收入管理办法》执行。（一）依据部门预算方案，纳入部门预算管理单位的非税收入缴入国库或财政专户；未纳入部门预算管理单位的非税收入缴入财政专户，其中罚没收入一律缴入国库。（二）非税收入管理局每月20日负责将非税收入汇缴国库，并向预算股和国库股报表（含月进度和累计进度），其中罚没收入和政府性基金收入入库情况同时抄送综合股。（三）除社保基金外的其他政府性基金由综合股负责督促入库。第五条社保股负责督促社保基金征收单位完成征收任务，国库股做好资金调度，按规定将已入库的社保基金及时转入社保基金专户。第六条新型农村合作医疗基金、新型农村社会养老保险基金和城镇居民基本养老保险基金，由农村财政管理局负责征收，资金进入国库专户。新型农村合作医疗基金于次年2月28日前按照票款一致原则，及时将资金划转国库股社保基金专户，同时向县农合办移交参合农民缴费信息。新型农村社会养老保险基金和城镇居民基本养老保险基金

非法集资案例

非法集资案例（银监局提供）贾x等人非法经营（网络传销）案【案情】2006年10月以来，犯罪嫌疑人贾x伙同顾xx、魏xx等人加入境外传销组织，利用境外服务器开办“Gold Money”英文网站，并以高回报率为诱饵，骗取群众钱财。发展对象以8元人民币购买一个Gold Money黄金货币（虚拟货币），分投资2000元、8000元、20000元、28000元人民币的不同档次购买虚拟金币，按2%-3%比例返还，一直返还240天。Gold Money传销组织骨干成员主要由安徽、湖南等地社会闲散人员组成，涉案人员达1000余人，分别来自安徽、江苏、天津、河北等省市，非法经营数额达206万元。【点评】“Gold Money”传销案是江苏省成功破获的第一起网络传销案件，与传统意义上的传销活动相比，网络传销具有传播更快、危害更大、涉及范围更广等特点。不法分子一般不使用真名，多使用类似“野狼”、“五洲同庆”等昵称或网名，同时使用虚拟货币结算，更具有隐蔽性。在此提醒广大群众，网络上的虚拟投资要慎之又慎，也许这正在与你昵称的网友给你的温柔一刀。以返租、代管、代养等形式销售商品、收取保证金等，非法向社会公众集资【案情】2003年7月冠龙公司成立，主要经营生物技术开发、生物制品研究、销售，种植业、养殖业等。公司成立后，对外宣称养殖药蚁可获得很高的回报率，即公司以400元/窝的价格出售优质药蚁蚁种给养殖

户，再由养殖户以委托养殖的形式，由公司提供养殖的场所、养殖人员以及相关技术，对其所购买的药蚁代为养殖，养殖户每窝付给公司委托养殖费60元，每窝每年繁殖32窝药蚁，再由公司以每窝20元的价格向养殖户回收，其回报率高达39.13％。2003年7月至2004年7月，冠龙公司先后与54户养殖户签订了《特种药蚁蚁种销售合同》、《特种药蚁委托养殖合同》和《特种药蚁回收合同》，总共吸收公众存款160余万元，后冠龙公司无力回购药蚁，主要负责人卷款逃跑。【点评】此类案件，犯罪分子为了达到骗取资金的目的，往往对他们的整个行为进行精心的伪装。首先，为公司取一个含有高科技名词的响亮名称，吸引公众注意；其次，利用各种形式的广告大肆宣传，一般对外宣称是“国家级重点项目”、“重点工程”等，甚至请名人做代言人，增强可信度；其三，大多选择蚂蚁、仙人掌等大家不熟悉的商品作为代管、代养的对象，迷惑群众；其四，承诺高额利润回报，并且许诺群众只投资不承担风险；其五，利用合同的方式增加信誉度，让群众感到其手续是合法的。对于一些大肆进行宣传的新型的、高回报的投资方式，广大群众要有清醒地认识，不要对“一夜暴富”抱侥幸心理，自觉抵御诱惑，谨慎投资。对于没有经过政府有关部门批准、评估、公证，仅仅以集资者信用担保的非法集资，都要坚决抵制。目前全世界资本利率一般都在15％以下，如果出现30％、50％甚至60％的高额回报，就应该考虑是不是骗局了。聂玉声非法集资案【案情】聂玉声（男，37岁，福建省三明市人）自1998年以来在山西先后成立晋闽食用菌有限公司、山西璞真灵芝酒业有限公司。由于经营不善，产品销不出去。于是，聂玉声自创了“先树品牌，再搞销售，定牌