第七章 资产管理业务-客户资产托管
2015年证券从业资格考试内部资料
2015证券交易
第七章 资产管理业务
知识点：客户资产托管
● 定义：
客户资产托管是指资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理资金收付事项、监督证券公司投资行为等。
● 详细描述：
1、资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商
业银行或者中国证监会认可的其他机构； 2、证券公司办理集合资产管理业务，应将集合资产管理计划资产交由资产托管机构进行托管；
3、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立证券账
户和资金账户； 1）资金账户名称是“集合资产管理计划名称”； 2）证券账户名称是“证券公司名称—资产托管机构名称—集合资产管理计划名称”。
4、资产托管机构托管集合资产管理计划职责； 1）安全保管集合资产
管理计划资产； 2）执行证券公司的投资或者清算指令，并负责办理集合资产管理计划资产运营中的资金往来；
3）监督证券公司集合资产管理计划的经营运作，发现证券公司的投资或清算指令违反法律、行政法规等，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行，并向中国证监会报告； 4）出具资产托管报告； 5）集合资产管理合同约定的其他事项。
例题：
1.证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账
户，其中资金账户名称应当是（ ）。
A.“集合资产管理计划名称”
B.“证券公司名称--集合资产管理计划名称”
C.“资产托管机构名称--集合资产管理计划名称”
D.“证券公司名称--资产托管机构名称--集合资产管理计划名称”
正确答案：A
解析：证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户，其中资金账户名称应当是集合资产管理计划名称。
2.下列选项中，不属于资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务时应当履行的职责的是（ ）。
A.执行证券公司的投资指令
B.执行证券公司的清算指令
C.出具资产管理报告
D.出具资产托管报告
正确答案：C
解析：考察资产托管机构办理集合资产管理计划资产托管业务时应当履行的职责。
3.在资产管理业务中，（）负责保管客户委托资产。
A.证券公司会计核算部门
B.证监会
C.证券交易所
D.资产托管机构
正确答案：D
解析：资产托管机构应当安全保管客户委托资产。资产托管机构应当是依法可以从事客户交易结算资金存管业务的商业银行或者证监会认可的其他机构。
4.在资产管理业务中，（ ）负责保管客户委托资产。
A.资产托管机构
B.证券登记结算机构
C.证券公司
D.证券交易所
正确答案：A
解析：资产托管机构应当安全保管客户委托财产。
5.证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划单独开立证券账户和资金账户,其中资金账户名称应当是（）。
A.“证券公司名称——资产托管机构名称——集合资产管理计划名称”
B.“资产托管机构名称——集合资产管理计划名称”
C.“集合资产管理计划名称”
D.“证券公司名称——集合资产管理计划名称”
正确答案：C
解析：资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”，证券账户名称应当是“证券公司名称—资产托管机构名称—集合资产管理计划名称”。
6.资产托管机构根据证券公司、客户的委托，对客户的资产进行保管，办理（）等职责。
A.收取保证金
B.监督证券公司投资行为
C.制定资产管理相关法规
D.办理资金收付事项
正确答案：B,D
解析：考察客户资产托管的含义。
7.证券公司将其管理的客户资产投资于（ ）发行的证券，应当事先取得客户的同意，事后告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。
A.资产托管机构
B.与本公司有关联方关系的公司
C.本公司
D.与资产托管机构有关联方关系的公司
正确答案：A,B,C,D
解析：证券公司将其管理的客户资产投资于本公司、资产托管机构及与本公司或资产托管机构有关联方关系的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，时候告知资产托管机构和客户，同时向证券交易所报告。
8.关于证券资产管理业务的客户资产托管，下列说法中错误的有（）。
A.证券公司办理定向资产管理业务，客户委托资产应当按照中国证监会的规定采取托管方式进行保管
B.证券公司办理集合资产管理业务，开立的资金账户名称应当是“证券公司名称—资产托管机构名称—集合资产管理计划名称”
C.资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况，并应当定期核对集合资产管理计划资产的情况
D.资产托管机构可以将托管的集合资产管理计划资产与其管理的其他资产一起管理
正确答案：B,D
解析：证券公司办理集合资产管理业务，开立的资金账户名称应当是“集合资产管理计划名称”，证券账户名称应当是“证券公司名称—资产托管机构名称—集合资产管理计划名称”；资产托管机构托管的集合资产管理计划资产与其自有资产及其管理的其他资产要严格分开。
9.资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况。
A.正确
B.错误
正确答案：A
解析：资产托管机构有权随时查询集合资产管理计划的经营运作情况。10.证券公司和资产托管机构应当按照有关法律和行政法规的规定保存资产管理业务的( )。
A.会计账册
B.协议
C.合同
D.交易记录
正确答案：A,B,C,D
解析：
证券公司和资产托管机构应当按照有关法律、行政法规的规定保存资产管理业务的会计账册，并妥善保存有关合同、协议、交易记录等文件、资料。自资产管理合同终止之日起，保存期不得少于20年。
考点：
为了控制风险，《试行办法》和《实施细则》的要求。监管措施。
商业银行资产管理业务的创新和发展
商业银行资产管理业务的创新和发展 一、我国商业银行资产管理业务在过去十年取得快速发展 过去十年来，在中国经济持续快速增长、居民投资需求日趋旺盛的时代背景下，商业银行资产管理业务凭借其自身渠道优势和资产获取能力得到快速发展，一是满足客户多元化投资需求，提高了国内居民财产性收入，二是丰富商业银行客户服务工具，提升了商业银行市场竞争力，三是延伸商业银行与非银金融机构的合作链条，推动了多层次资本市场体系建设。 在快速发展的同时，商业银行资产管理业务也在不断调整、优化经营理念，通过构建多样化的产品形态以及多元化的资产组合，逐步回归代客业务本质。 一是加大净值型产品的发行力度。根据全国银行业理财产品登记系统2014年上半年理财报告，1-6月，商业银行理财产品中，开放式净值型产品实现资金募集1.17万亿元，同比增幅高达174.53%。这是一个可喜的变化。这种变化，实现了理财产品的价格波动，直观反映投资管理能力，有利于逐步打破产品刚性兑付。 二是加大标准化、市场化资产的配置力度。同样来自于全国银行业理财产品登记系统报告数据，截止6月末，商业银行理财产品余额达到12.65万亿，但整个市场非标准化债权资产投资占比已经降至22.7%，远低于监管部门允许的35%上限。与此同时，商业银行对于债券及货币市场、银行存款等标准化资产加大了配置，并开展尝试资本市场业务、衍生业务。上述变化反映出各大商业银行资产管理业务已经在悄悄启动主动转型，不再依赖于非标资产的投资收益。 同时，商业银行总行纷纷设立专职资产管理部门为业务的转型与
推动提供组织保障。今年4月，银行组建成立了总行一级部门资产管理部，定位于客户资产管理业务的职能管理部门，统一负责全行客户资产管理产品设计、成本核算和风险管理，并率先实行了风险派驻制，内设风险管理处作为总行风险管理板块的派驻部门，负责客户资产管理业务的风险审查审批、风险监控及投后管理等工作。 我行已经将资产管理业务定位为全行战略性业务，一方面银行理财是国内利率市场化的替代品，可以帮助银行积累应对利率市场化的经验；另一方面意味着银行收入结构的调整，从原来的存贷利差收入转变为管理客户投资的管理费收入，解决了银行资本充足率和资本回报率之间的矛盾、投资管理能力强大和资本有限之间的矛盾，也符合客户希望提高投资收益率的要求。 二、我国商业银行资产管理仍处在发展初期，业务空间广阔。 国外商业银行资产管理起源于20世纪90年代，经过数十年的发展，资产管理业务已经与商业银行表内资产规模相匹配。我们可对比两组数据： 一是欧美银行业的整体情况：2012年末，美国银行业资产管理余额12.7万亿美元，占美国商业银行资产13.1万亿美元的97%，占美国GDP16.24万亿美元的78%。2012年末欧洲资产管理行业管理资产余额达15.4万亿欧元，占欧洲GDP的99%。 二是国际大型商业银行的发展情况：汇丰、摩根大通和美国银行表外资产管理规模分别占其资产总规模34%、66%、39%，瑞银集团更是高达173%。而目前，国内商业银行理财资产余额大约占银行业总资产的6.75%，占国内GDP21%，这一巨大的差距隐含着巨大的市场空间和无限的发展潜力。
第七章 资产管理业务-资产管理业务的风险控制
2015年证券从业资格考试内部资料 2015证券交易 第七章 资产管理业务 知识点：资产管理业务的风险控制 ● 定义： 资产管理业务的风险包括合规风险、经营风险和管理风险。 ● 详细描述： 1. 证券公司开展资产管理业务，应当在资产管理合同中明确规定，由 客户自行承担投资风险； 2. 证券公司应当按照经核准的集合资产管理合同和推广代理协议的约 定推广集合计划，进行充分的风险揭示； 3. 充分了解客户，客户应当如实提供相关信息； 4. 客户应当对客户资产来源及用途的合法性做出承诺； 5. 证券公司及代理推广机构充分告知的义务，但不能通过公共媒体推 广集合资产管理计划； 6. 证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次准确、完整的 资产管理报告、资产托管报告，至少每周披露一次集合计划份额净值； 7. 证券公司办理定向资产管理业务对不同客户的资产分别设置账户、 独立核算、分账管理； 8. 不同集合资产管理计划的资产相互独立，单独设置账户，独立核算 ，分账管理。 例题： 1.下列选项中与资产管理业务风险控制要求不符的是（ ）。 A.资产管理合同中应明确规定由客户自行承担投资风险 B.客户应对其资产来源和用途的合法性做出承诺 C.证券公司可以通过公共媒体推广集合资产管理计划 D.证券公司、托管机构应当至少每3个月向客户提供一次资产管理报告、资 产托管报告
正确答案：C 解析：C项属于资产管理业务的禁止行为。 2.资产管理业务的风险种类与表现形式与自营业务相似，下列选项中（ ）是资产管理业务独有的风险。 A.合规风险 B.市场风险 C.经营风险 D.管理风险 正确答案：D 解析：资产管理业务的风险有合规风险，市场风险，经营风险和管理风险，自营业务的风险有合规风险，市场风险和经营风险，所以选D 3.资产管理业务的市场风险主要是指（）。 A.证券公司违法法律行政法规等行为使客户资产受到损失 B.由于管理不善、违规操作等使客户资产受到损失 C.证券公司的投资决策或操作失误而使客户资产受到损失 D.因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损 正确答案：D 解析：考察市场风险的定义。资产管理业务的市场风险主要是指因不可预见和控制的因素导致市场波动，造成证券公司管理的客户资产亏损。 4.资产管理业务的风险种类与表现形式与自营业务相似,下列选项中( )是资产管理业务独有的风险。 A.合规风险 B.管理风险 C.市场风险 D.但保证最低收益不低于银行同期存款利率 正确答案：B 解析：客户资产管理业务存在较大风险。其风险种类和表现形式与自营业务的风险基本相似，主要有法律风险、市场风险、经营风险和管理风险；自营业务的风险主要有合规风险、市场风险、经营风险。 5. ( )是证券公司资产管理业务运作的主要风险。
业务人员及业绩管理
经销商操作管理 【坐商】-【行商】-【区域经营商】,经销商因应中国营销的变化而不断的变革,有些营销专家将这样的变革称为经销商第三次变革,个人将第三次变革的经销商称为【区域经营商】,经销商占有最大的地域优势,只有有能力经营完整的区域,包括管道,终端客户,二批中盘,直接客户,能掌握整个区域经营创造销量,才能称为【区域经营商】,经过第三次变革可以生存下来且持续发展的经销商只有经营管理到位销售管道完整的经销商.经销商走到【区域经营商】会直接面临管理的问题,也是经销商成败的关键所在. 经销商管理要管什么?管人?管事?管钱? 经销商管理主要从三大方面考虑来进行:一.开源,如何管理好业务团队,提高工作效率,提高销售业绩进而做到开源的目的.二.节流,有效的管理所有经营事务,减少不必要的费用支出达到节流的要求.三.防止弊端减少不必要的损失.经销商管理是多元化,【区域经营商】通盘要了解管理的重要性,经销商都面临实际的管理问题,内部管理,客户管理,厂家管理,代送管理四个层面,细分 成十个管理重点. 笔者从事营销工作近20年,曾与不计其数的经销商往来,协助过经销商作转型计划及完善经销商内部组织管理的工作,以营业额来看很多经销商的营业额超过厂家,也有经销商因经营不善退出市场,从实际案例中发现有无管理制度及严格管理是主要关键,没有管理制度及严格管理的经销商将会面临生存的难关.管理不是单纯的人的管理或 事的管理,而是从管理中发现机会找去问题解决问题. 第一章业务人员及业绩管理 经销商自我检查下列事项: 1).经营者每天忙忙碌碌,但不知道在忙什么? 2).应不应该再请一个人,应该付他多少薪资? 3).业务人员每天要做什么事,做的好不好?
固定资产使用管理协议合同书
精心整理整体托管固定资产使用管理协议 一、固定资产范围 二、甲方权利与义务 三、乙方权利与义务 甲方 甲方：山东省滕东生建煤矿 乙方：枣庄矿业（集团）有限责任公司 根据双方签订的《山东省滕东生建煤矿安全、生产、技术管理等整体托管合同》，为使托管固定资产在托管期内做到科学、规范、合理地使用，
充分发挥其作用，避免因管理不善、使用维护不当等原因造成固定资产缺失、贬值、损坏，经双方协商，就托管的固定资产使用、维护和管理达成本协议，双方共同遵守。本协议作为合同附件，具有同等法律效力。 一、固定资产范围 1、煤矿地面生产区范围内的厂区、建（构）筑物、设备、设施等的 6、为乙方提供与固定资产有关的基本技术资料，并保证真实可靠。 7、负责托管材料明细表界定范围外的各种设备、设施、工器具、仪器仪表等的实验、检测、检验，并承担相应的费用。 8、享有对进出矿各种车辆、人员、物资的检查、检验权。 9、其他应享有的权利和义务。
三、乙方权利与义务 1、对滕东煤矿托管范围内的资产享有完整的使用权，负责托管固定资产的日常使用、维护、维修等管理，确保托管资产的安全完整，并接受甲方的监督和考核。未经甲方同意，乙方不得将托管资产进行处置或转让。 2、除矿井主要生产设备的中修和大修以及地面生产区的房屋维修由甲方负责外，所有承托的设备、设施全部由乙方维修、维护、保养、更换， 、 9、其他应享有的权利和义务。 四、固定资产管理目标 1、矿井建筑物 确保井下（包括井筒）巷道、硐室、采掘工作面等矿井建筑物满足安全生产需要，达到省级质量标准化一级标准以及安全评估A级矿井标准。
2、房屋、建（构）筑物 确保地面生产区房屋、建（构）筑物完整，窗明物净，满足安全生产需要。 3、设备、设施 3.1在用大型设备要台台完好。 3.2机电运输和采掘移动设备、通防设备完好率不低于95%。 金 3.1在用大型设备出现一台不完好，由乙方向甲方支付违约金1000-3000元。 3.2机电运输和采掘移动设备完好率、小型机电设备合格率每降低1%，由乙方向甲方支付违约金500-1000元。
公司业务员管理规定
第一章入职指引 第一节入职与试用 一、用人原则：重选拔、重潜质、重品德。 二、招聘条件：合格的应聘者应具备应聘岗位所要求的年龄、学历、专业、执业资格等条件，同时具备敬业精神、协作精神、学习精神和创新精神。 三、入职 第二节考勤管理 一、工作时间公司每周工作五天半，员工每日正常工作时间为小时。其中： 周一至周五：上午：：－： 下午: ：－：为工作时间 ：－：为午餐休息 周六：上午：：－：为工作时间 实行轮班制的部门作息时间经人事部门审查后实施。 二、考勤 、所有专职员工必须严格遵守公司考勤制度，上下班亲自打卡（午休不打卡），不得代替他人打卡。、迟到、早退、旷工（）迟到或早退分钟以内者，每次扣发薪金元。 分钟以上小时以内者，每次扣发薪金元。 超过小时以上者必须提前办理请假手续，否则按旷工处理。（）月迟到、早退累计达五次者，扣除相应薪金后，计旷工一次。旷工一次扣发一天双倍薪金。年度内旷工三天及以上者予以辞退。、请假（）病假 、员工病假须于上班开始的前分钟内，即：－：致电部门负责人，请假一天以上的，病愈上班后须补区、县级以上医院就诊证明。、员工因患传染病或其他重大疾病请假，病愈返工时需持区、县级以上医院出具的康复证明，经人事部门核定后，由公司给予工作安排。() 事假：紧急突发事故可由自己或委托他人告知部门负责人批准，其余请假均应填写《请假单》，经权责领导核准，报人事部门备案，方可离开工作岗位，否则按旷工论处。事假期间不计发工资。、出差() 员工出差前填好《出差申请单》呈权责领导批准后，报人事部门备案，否则按事假进行考勤。() 出差人员原则上须在规定时间内返回，如需延期应告知部门负责人，返回后在《出差申请单》上注明事由，经权责领导签字按出差考勤。 、请假出差批准权限：三天以内由直接上级审批，三天以上十天以内由隔级上级审批，十天以上集团总部员工由人力资源部审查、总裁审批，子公司员工由所在公司人事主管部门审查、总经理审批。、加班() 加班应填写《加班单》，经部门负责人批准后报人事部门备案，否则不计加班费。加班工时以考勤打卡时间为准，统一以《劳动合同》约定标准为基数，以天为单位计算。 () 加班工资按以下标准计算： 工作日加班费＝加班天数×基数×％ 休息日加班费＝加班天数×基数×％ 法定节日加班费＝加班天数×基数×％ （）人事部门负责审查加班的合理性及效率。（）公司内临时工、兼职人员、部门主管（含）以上管理人员不计算加班费。（）公司实行轮班制的员工及驾驶员加班费计算办法将另行规定。、考勤记录及检查（）考勤负责人需对公司员工出勤情况于每月五日前（遇节假日顺延）将上月考勤予以上报，经部门领导审核后，报人事部门汇总，并对考勤准确性负责。（）人事部门对公司考勤行使检查权，各部门领导对本部门行使检查权。检查分例行检查（每月至少两次）和随机检查。（）对于在考勤中弄虚作假者一经发现，给予元以上罚款，情节严重者作辞退处理。 第四节人事异动 一、调动管理 、由调入部门填写《员工内部调动通知单》，由调出及调入部门负责人双方同意并报人事部门经理批准，
业务员管理制度办法
业务员管理制度 市场部业务员管理制度一、客户申报及限时保护制度 1．项目经理在着手客户开发前必须以书面形式向调度室报批所要开发之客户名单，经调度室核准批复之客户该项目经理可拥有为期一个月的开发保护期。 2．项目经理在客户开发期内必须全力以赴完成客户拓展工作，并即使向上级领导书面提交该客户扩展情况备案，若该客户在保护期内未能成交，上级领导可凭项目经理所提供的客户拓展情况备案向调度室协调延长开发时间。 3．未经调度室核准，项目经理私自开发之客户业绩不纳入销售提成标的，所造成之一切后果由项目经理本人承担。 二、客户拜访流程及制度 拜访前24小时内向直属上级书面报备→直属上级向调度中心申请→直属上级 12小时内回复项目经理是否可以拜访→否→放弃→ 是→按计划拜访→填写洽谈记录表（附客户名片）提交直属上级→上级审核签字报销差旅费用。 三、差旅费报销标准 1．因公外出车费报销标准 本市内：凭市内公交车、地铁票实报实销。
本市郊：凭车票实报实销。 市外：凭当日长途汽车票及该市市内公交车票实报实销。 2．营销人员如因工作需要在外地留宿，必须提前一天跟直属上级报备，经上级批准同意后方可留宿。 四、营销部人员离职处理制度 试用期内：营销部人员如试用期内申请离职，必须提前________天以书面形式向直属上级提出申请，________天内办理离职手续。 五、量化考核数据报表管理制度 1．每日定时向团队队长报交的量化考核报表（非工作理由过时不报视当日无绩效量） a．每日晚上_________前报交工作日志 b．每日_________前报交新客户资料及每日电话跟进情况说明电子文档（发邮件） 2．每周定时向团队队长报交的量化考核报表（非工作理由过时不报视当周无绩效量） a．每周_________下午_________前报交工作周总结报告 b．每周_________上午_________前报交工作周计划 3．每月_________日晚上_________前上交当月工作总结及下月工作计划。 贵州靓点装饰工程有限公司
固定资产协议书
固定资产管理协议书 甲方：（以下简称甲方）乙方：（以下简称乙方）甲方为规范固定资产管理及其使用，经研究，决定将上级分配给甲方的“金华特汽”垃圾车一辆交由乙方具体负责。为最大程度发挥车辆服务范围，现就车辆的使用范围、用途等有关事宜与乙方协商，达成如下协议： For personal use only in study and research; not for commercial use 一、使用范围：垃圾车辆的使用范围限在甲方管辖境内 二、车辆用途：仅限拖运垃圾 三、车辆维护及管理：甲方车辆交由乙方具体负责管理，不得改装作他用，其维护和油料等开支，由乙方确认的驾驶员全部负责。具体详细事宜，由乙方与驾驶员具体协商（含驾驶员报酬）。 四、未尽事宜，由甲方与乙方协商，再签补充协议作为本协议附件。 五、本协议一式三份。甲乙双方各执一份，乡财政所一份。 六、本协议经甲乙双方代表签字并加盖印章后生效。 甲方：（章）代表（签字）： 乙方：（章）代表（签字）：
年月日
仅供个人用于学习、研究；不得用于商业用途。 For personal use only in study and research; not for commercial use. Nur für den pers?nlichen für Studien, Forschung, zu kommerziellen Zwecken verwendet werden. Pour l 'étude et la recherche uniquement à des fins personnelles; pas à des fins commerciales. толькодля людей, которые используются для обучения, исследований и не должны использоваться в коммерческих целях. 以下无正文
外聘业务员管理办法
外聘业务员管理暂行办法 为壮大销售队伍力量，努力开拓省外市场，现就外聘业务员等事宜作如下规定： 一、聘用条件： （1）立足本土化，均在当地聘用，食宿、差旅费自理。 （2）中专以上学历，年龄在20~40周岁，身高：男1.65米、女1.55米以上，五官端正，身体健康，无不良记 录。 （3）具备一定的市场调研能力、促销能力、服务能力。 二、聘用方法 各业务部经理根据市场及本部业务开展情况，申报聘用人数，报市场部，经分管领导审批执行。由各业务部根据报名人数择优聘用业务人员。《外聘业务员求职表》由各业务部门登记造册、汇总给市场部，经分管领导审批后正式启用。 三、聘用人员的管理与考核 1、外聘业务员由各业务部负责管理。由当地业务片区负 责人下达外聘业务员的每月工作计划，并报市场部存 档，以便跟踪检查。 2、各片区负责人应切实抓好外聘业务员的使用和管理工 作。对工作不认真负责，疏于对外聘业务员的管理， 造成恶劣影响，损害我厂利益的，参照《销售奖考核办 法》扣罚片区负责人的奖金系数。
3、各业务部负责对外聘业务员进行考核。考核内容：服 从指挥、劳动纪律、出勤率、完成任务、服务质量。 考核频次：每月一次。评价为好的按劳务报酬标准的 100%发给，较好的按95%发给，一般的按90%发给，差 的按80%发给。 4、根据制定的各地区劳务报酬标准和每月考核结果，各 业务部给外聘业务员造册发放劳务报酬。每月10日前 将上月应发工资报市场部审核，经厂领导批准后，由 市场部统一开取劳务发票，并通知各业务部领取发 放。 5、各地劳务报酬标准（含交通费、电话费、加班费、各种 社会保障费等） 四、要求
银行资产管理业务发展
近几年，大资管行业的跨界竞争日益白热化，为更好地应对资产管理行业的外部变化，中国银行业在业务结构、创新动力、风险控制等方面持续进行着调整，银行资产管理业务在探索中不断转型，目前已在业务模式、产品创新等方面取得积极进展。 1中国银行业在资产管理方面的发展 截至2014年6月，中国银行业理财产品余额已突破12万亿元，发行规模创历史新高。在利率市场化大背景下，银行资产管理业务经过多年的迅猛发展，已成为各行发展的重点业务之一和利润增长点。通过发展资产管理业务，服务好零售端财富管理，带动批发业务和同业业务，践行银行以客户为中心的经营服务理念。 各行资产配置转向一级市场、一级半市场、二级市场全面发展。一级市场主要包括并购基金、资产证券化、债权直融工具、夹层基金等PE类投资。一级半市场主要包括定增基金。二级市场主要投资量化对冲、MOM、FOF等。 在战略定位方面，逾八成（80.5%）的银行家认为银行资产管理业务的战略定位是推动业务转型与利润增长，也有超过半数的银行家（55.2%）认为资产管理业务战略定位是拓展其他业务的重要通道。
在重点发展的资产管理业务类型方面，接近七成（69.5%）的银行家认为应当重点发展理财产品投资管理业务，这一比例远远高于资产管理投资顾问业务（19.1%）和受托投资业务（9.5%）。 在未来资产托管业务发展的重点方面，调查显示，银行理财产品托管最受银行家重视，占比超过半数（52.5%），这与近年来银行理财业务的迅猛扩张密不可分。作为托管费收入的主要来源，传统的证券投资基金托管（46.8%）依然是各行托管业务发展的重点。同时，随着社会保障体系的逐步完善，企业年金和信托资产托管规
证券交易第7章练习
第七章资产管理业务（答案分离版） 一、单项选择题 1.限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的( )，并应当遵循分散投资风险的原则。 A.10％ B.15％ C.20％ D.25％ 2.证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币( )亿元。 A.2 B.3 C.5 D.10 3.证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证券监督管理委员会出具无异议意见或者作出批准决定之日( )个月内启动推广工作，并在( )个工作日内，完成设立工作并开始投资运作。 A.1，5 B.3，15 C.2，30 D.6，60 4.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的( )。 A.5％ B.10％ C.15％ D.20％ 5.单个集合资产管理计划投资于资产托管机构发行的证券的资金，不得超过该集合资产管理计划资产净值的( )。 A.1％ B.2％ C.3％ D.5％ 6.证券公司应当自专用证券账户开立之日起( )个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。 A.3 B.5 C.10 D.15
7.证券公司应当在定向资产管理合同失效、被撤销、解除或者终止后( )日内，向证券登记结算机构代为申请注销专用证券账户，客户应当予以协助。 A.5 B.10 C.15 D.30 8.证券公司、资产托管机构为集合资产管理计划开立的证券账户名称应当是( )。 A.集合资产管理计划名称一证券公司名称一各方托管机构名称 B.证券公司名称一资产托管机构名称一集合资产管理计划名称 C.证券公司名称一集合资产托管计划名称一资产托管机构名称 D.各方托管机构名称一证券公司名称一集合资产托管计划名称 9.证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不得少于( )年。 A.5 B.10 C.15 D.20 10.集合资产管理计划推广期间，应当由( )负责托管与集合资产管理计划推广有关的全部账户和资金。 A.托管银行 B.证券公司 C.推广机构 D.结算托管部门 11.证券公司应当负责集合资产管理计划资产净值估值等会计核算业务，并由( )进行复核。 A.托管机构 B.证券公司自己 C.推广机构 D.结算托管部门 12.证券公司应当在集合资产管理计划开始投资运作之日起( )个月内，使集合资产管理计划的投资组合比例符合集合资产管理合同的约定。 A.1 B.2 C.6 D.12 13.上海证券交易所规定，集合资产管理计划开始投资运作后，应通过会籍办理系统，在每月前5个工作日内，向上海证券交易所提供( )。 A.上月资产市值 B.上月资产净值
业务员管理制度及行为规范
业务员管理规章制度 为了更好地树立公司的形象，促进公司各项业务的顺利发展，以及加强对市场推广人员的有效管理，特制订以下管理规定。 第一章出勤制度 一、全体业务人员必须认真遵守作息时间，按时上下班，不准迟到、早退。 二、全体业务人员上下班必须到公司报到。 三、因公，因私不能上班的，实行书面请假制度。 1.请假一日内，区域经理可直批，两日以上含两日，必须经总经理签字生效。 2.特殊情况来不及书面请假，不能上班的，应向上头报告，并事后补办请假手续。 3.办公室应加强考勤管理，全体工作人员要认真履行书面请假制度，请假手续交办公室留查。 第二章业务员管理条例 业务员是公司的生命，为充分调动公司业务人员的积极性，特制定本条件，具体如下： 一、试用期业务员管理条件 1．新业务员到公司正式报到需携带身份证原件，毕业证原件，1张身份证复印件，1张毕业证复印件，1张个人简历。 2.业务员到岗后，由公司统一安排参加岗前培训，每个业务员需通过基本培训方可正式上岗。 3.新业务员试用期一般为1个月，公司将根据实际情况从业务员的责任心，业务能力以及对公司的贡献三个方面对业务员进行考核。由总经理决定业务员转正时间。新业务员试用期1个月后仍不能通过业务考核的做自动离职处理。（对责任心强但业务能力弱者公司将适当放宽条件） 二、正式合同期业务员管理条件
1．业务员基本工资=底薪+提成+奖金 2．底薪计算方法 业务经理有责任帮助其它业务员提高业务能力及解决工作中遇到的问题。由于领导和管理整个业务部将影响个人的业务量。 三、本着少花钱多办事的原则，对业务费用，需事先填写申请表，注明用途并由公司经理批准。报销时，原始凭证必须由主管、经办人两人以上签字并附清单。经财务部门核准后给予报销。当月发生的业务费用当月必须结清。 四、提高公司凝聚力，提倡公司员工互帮精神 公司会每月凭出责任心强、业绩好的优秀业务员，累计三个月可享受“金牌业务员”称号。成为“金牌业务员”的人员，除具有带领团队的资格，同时还有月奖金及年终奖。 第三章业务员日常行为规范 一、在公司内，应严格遵守公司各项规章制度，服从上级指挥。 二、必须建立周会制度，宣布本周各位业务人员的业务情况，包括区域情况、拜访客户数，签约客户数等，需提出疑问、建议及市场动态反馈，以供大家讨论。促进工作更好的开展。同时，要安排下周工作内容并作好准备。 三、严格遵守工作时间，做到不迟到，不早退。下班时间到后，必须整理好物品下班。 四、工作期间应认真工作，不允许串岗聊天和在工作区内大声喧哗，不得妨碍其他人开展业务工作，不得擅自离开工作岗位，不可阅读与工作业务无关的书报杂志。 五、工作时，不打非业务性电话，接非业务性电话时应尽量缩短时间。 六、必须履行对公司机密、业务上的重要信息的保密义务，不得将公司业务及营销信息泄露给他人。不打听，不传播与本人无关的，不该打听不该传播的事项。 七、不得将公司资料、设备、器材用作私用，如需携带外出须得到批准。
固定资产托管管理合同协议书范本
编号：_______________ 固定资产托管管理合同 甲方：_______________________ 乙方：_______________________ 签订日期：___ 年_____ 月 ____ 日
甲方: 乙方: 因有限公司与有限公司就商铺资产托管事宜经双方友好协商，本着平等，自愿，公正原则达成如下协议: 甲方委托给乙方的固定资产必须是合法、产权清晰。 固定资产委托期限: 三、固定资产委托面积：平方米。 四、付款期限: 从合同签订完毕后个月共计付给甲方。 O 五、付款方式： 合同签订后第一个月万，第二个月万。 六、付款账号： 户名： 账号： 开户行： 七、双方责任： 1、在甲乙双方合同签订后因甲方原因造成合同终止合作的，甲方无条件支付给乙方实际发生成
本的损失。 2、在甲乙双方合同签订后因乙方原因造成合同终止合作的，乙方无条件解除与甲方合作关系 3、本合同签订完成后乙方对上述房产拥有抵押及处置权。 八、固定资产委托的赎回： 甲乙双方合作期满后，甲方按实际债权足额赎回，如果中途或到期无法支付收益时，固定资产处理。 九、未定事宜，双方协商解决。 十、本协议一式两份，甲乙双方各执一份。 甲方： 营业执照号：法定代表人：联系电话：乙方有权将 乙方： 营业执照号：法定代表人：联系电话：
签订合同有哪些注意事项 一、核实确认对方当事人的主体资格 1、合同对方为自然人：核实并复印、保存其身份证件（勿以名片代之），确认其真实身份、行为能力及资信状况，最好是以钱款两清的方式来交易，以避免风险。 2、合同对方为法人： （1）到当地工商部门查询其工商注册资料并实地考察其公司情况，确定其真实性；特别注意营业执照上的公司名称，上对方名称和企业营业执照上的名称保持一致，还应注意公司的样章的名称和营业执照上的一致。 （2）一般而言，合同上会要求有企业法定代表人的签字，在此应确认在此处签字的人的身份，如果不是法定代表有人，则应特别注意该人员是否有公司或法定代表人的授权委托书，并且应把授权委托书、合同书及个人的身份证明放在一起保管，以保证签订合同的有效性。 （3）应注意签约方的资信状况，以保证合同的有效履行。 （4）签订合同必须加盖对方单位公章、合同专用章。 3、合同对方为“其他组织”：（1）对方当事人为个人合伙或个人独资企业，核对营业执照登记事项与其介绍情况是否一致；由合伙人及独资企业经办人签字盖公章。 （2）法人筹备处：确认经办人身份及股东身份，加盖法人筹备处和股东公章。 4、合同对方除加盖公章、私章外，要亲笔签名。 （1）在履行合同的过程中涉及到对方人员签字的地方（如验收单上）都要注意签字方的身份，是 否具有合法的授权委托书，否则签字可能会变为个人的行为，最好在涉及到对方签字的地方都加盖公司的印章加以确认。 5、合同主体的考察方法（1）、签约对方的主体资格签约对方为企业时，则应注意企业下属部门，如企业各部、科、室等
公司地招业务员管理办法
成都市大红袍食品有限公司 地招业务员管理办法 一、使用范围及录用程序： 公司省外市场凡符合公司推广条件的区域均可申请业务员进行市场推广，由各区域主管（区域经理）书面申请，经公司销售部审核，报总经理批准后方可执行。 二、使用目的： 该区域因公司产品有了一定的市场基础，经过市场调研、分析，发现我司产品在该区域市场具有很大的发展潜力，如有人员支持，通过业务员开展产品推广和市场维护能取到明显增涨效果，达到公司的销售目标。 三、地招业务员条件： 具有一年以上的调味品相关市场推销经验，能够吃苦耐劳，勤学苦干。 四、推广业务员职责： （一）遵守公司各项管理规定，服从上级工作安排。 （二）负责指定区域的产品推广、市场开发。 （三）负责收集推广市场的相关产品信息。 （四）负责公司的销售政策宣传、落实。 （五）负责公司、经销商等多边关系的协调、沟通。 （六）负责公司产品在市场终端的服务。 （七）负责完成公司赋予的其它任务。
五、地招业务员待遇： 地招业务员薪资待遇由基本工资、岗位工资、电话补助、基础考核、业绩提成组成。具体标准如下： 1、地招业务员基础考核由直接主管考核，原则上按公司考核标准系则执行，但直接主管可根据工作需要另行制定。当月考核成绩及考核表在次月3号之前传回公司。 2、业绩提成由直接主管根据客户当年月分解任务量为依据，给予地招业务员下发月任务量（以件为单位），每月3号之前报销售部审批，如当月任务量完成100%的给予业务员提成 1.5元/件，完成80%-99%的给予业务员提成1元/件，完成80%以下的，不参与提成。 3、业绩提成件数以业务员在客户处推广的时间和在相同时间内公司给所在客户的发货件数为准（蒸肉米粉除外）。 4、地招业务员如连续六个月超额完成任务或工作满一年以上，综合业绩优秀者可由直接主管提议申请晋级。 六、地招业务员管理： （一）作息时间： 1、原则上上班时间为早上8：30——下午18：00，由经销商协
7证券交易习题第七章
7证券交易习题第七章
第七章资产管理业务 一、单项选择题 1.限定性集合资产管理计划投资于业绩优良、 成长性高、流动性强的股票等权益类证券以 及股票型证券投资基金的资产，不得超过该 计划资产净值的（），并应当遵循分散投资 风险的原则。 A.10％ B.15％ C.20％ D.25％ 2. 证券公司设立集合资产管理计划，办理集合 资产管理业务，设立非限定性集合资产管理 计划的，净资本不低于人民币（）亿元。 A.2 B.3 C.5 D.10 3. 证券公司设立集合资产管理计划的，
应当自中国证券监督管理委员会出具 无异议意见或者作出批准决定之日（） 个月内启动推广工作，并在（）个工 作日内，完成设立工作并开始投资运 作。 A.1，5 B.3，15 C.2，30 D.6，60 4. 证券公司将其所管理的客户资产投资于一 家公司发行的证券，不得超过该证券发行总 量的（）。 A.5％ B.10％ C.15％ D.20％ 5. 单个集合资产管理计划投资于资产托管机 构发行的证券的资金，不得超过该集合资产 管理计划资产净值的（）。 A.1％
B.2％ C.3％ D.5％ 6. 证券公司应当自专用证券账户开立之日起 （）个交易日内，将专用证券账户报证券交易所备案。 A.3 B.5 C.10 D.15 7. 证券公司应当在定向资产管理合同失效、被 撤销、解除或者终止后（）日内，向证券登记结算机构代为申请注销专用证券账户，客户应当予以协助。 A.5 B.10 C.15 D.30 8. 证券公司、资产托管机构为集合资产管理计
划开立的证券账户名称应当是（）。 A.集合资产管理计划名称一证券公司名称 一各方托管机构名称 B.证券公司名称一资产托管机构名称一集 合资产管理计划名称 C.证券公司名称一集合资产托管计划名称 一资产托管机构名称 D.各方托管机构名称一证券公司名称一集 合资产托管计划名称 9. 证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善 保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不得 少于（）年。 A.5 B.10 C.15 D.20 10. 集合资产管理计划推广期间，应当由（）负 责托管与集合资产管理计划推广有关的全 部账户和资金。
业务员管理规章制度
业务员管理规章制度一第一章出勤制度第二章业务员管理条例第三章业务员日常行为规第四章业务操作行为规第一章出勤制度一、全体业务人员必须认真遵守作息时间，按时上下班，不准迟到、早退。二、全体业务人员上下班必须到公司报到。三、因公，因私不能上班的，实行书面请假制度。1、请假必须经总经理签字生效2、特殊情况来不及书面请假，不能上班的，应向上头报告，并事后补办请假手续。 3、办公室应加强考勤管理，全体工作人员要认真履行书面请假制度，请假手续交办公室留查。第二章业务员管理条例业务员是公司的生命，为充分调动公司业务人员的积极性，特制定本条件，具体如下一、试用期业务员管理条件1新业务员到公司正式报到需携带原件，毕业证原件，1复印件，1毕业证复印件，1个人简历。2、业务员到岗后，由公司统一安排参加岗前培训，每个业务员需通过基本培训可正式上岗。3、为了让新业务员早日熟悉公司业务，公司对新业务员采取底薪+无定额+奖金的工资发放制度，鼓励业务员大胆拓展业务围。 4、新业务员试用期一般为3个月，公司将根据实际情况从业务员的责任心，业务能力以及对公司的贡献三个面对业务员进行考核。由总经理决定业务员转正时间。新业务员试用期3个月后仍不能通过业务考核的做自动离职处理。对责任心强但业务能力弱者公司将适当放宽条件二、正式合同期业务员管理条件1业务员基本工资=底薪+提成+奖金2底薪计算法业务经理有责任帮助其它业务员提高
业务能力及解决工作中遇到的问题。由于领导和管理整个业务部将影响个人的业务量。三、本着少花多办事的原则，对业务费用，需事先填写申请表，注明用途并由公司经理批准。报销时，原始凭证必须由经理，经办人两人以上签字并附清单。经财务部门核准后给予报销。当月发生的业务费用当月必须结清。 四、提高公司凝聚力，提倡公司员工互帮精神公司会每月凭出责任心强、业绩好的优秀业务员，累计三个月可享受金牌业务员称号。成为金牌业务员的人员，除具有带领团队的资格，同时还有月奖金及年终奖。第三章业务员日常行为规一、在公司，应格遵守公司各项规章制度，服从上级指挥。二、必须建立晚会制度，宣布当日各位业务人员的业绩，包括小区情况、拜访客户数，成交客户数等，需提出疑问、建议及市场动态反馈，以供大家讨论。促进工作更好的开展。同时，要安排次日工作容并作好准备。 三、格遵守工作时间，做到不迟到，不早退。下班时间到后，必须整理好物品下班。四、工作期间应认真工作，不允串岗聊天和在工作区大声喧哗，不得妨碍其他人开展业务工作，不得擅自离开工作岗位，不可阅读与工作业务无关的书报杂志。五、工作时，不打非业务性，接非业务性时应尽量缩短时间。六、必须履行对公司、业务上的重要信息的义务，不得将公司业务及营销信息泄露给他人。不打听，不传播与本人无关的，不该打听不该传播的事项。七、不得将公司资料、设备、器材用作私用，如需携带外出须得到批准。八、与工作无关的私物不得随意带入公
固定资产使用管理协议解析
整体托管固定资产使用管理协议 一、固定资产范围 二、甲方权利与义务 三、乙方权利与义务 四、固定资产管理目标 五、考核办法 六、日常运行与考核 （一）设备。 （二）矿井建筑物 （三）地面房屋、建（构）筑物、附着物 （四）生产技术资料的管理 （五）其他 七、本协议自双方签字并盖章之日起生效。本协议一式十六份，甲方和乙方各执六份，有关部门备案四份。
附件二 山东省滕东生建煤矿 整体托管固定资产使用管理协议 甲方：山东省滕东生建煤矿 乙方：枣庄矿业（集团）有限责任公司 根据双方签订的《山东省滕东生建煤矿安全、生产、技术管理等整体托管合同》，为使托管固定资产在托管期内做到科学、规范、合理地使用，充分发挥其作用，避免因管理不善、使用维护不当等原因造成固定资产缺失、贬值、损坏，经双方协商，就托管的固定资产使用、维护和管理达成本协议，双方共同遵守。本协议作为合同附件，具有同等法律效力。 一、固定资产范围 1、煤矿地面生产区范围内的厂区、建（构）筑物、设备、设施等的使用、维护（修）和管理。其中，地面生产区围墙、北大门、煤场、仓库、机修车间部分（综采设备维修车间）由甲方使用、维护（修）和管理。 2、井下（包括井筒）全部设备、设施、巷道、硐室、采掘工作面等的使用、维护（修）和管理。 3、根据以上界定，将托管固定资产以资产清单进行标示、核查、交接。依此为准。 二、甲方权利与义务 1、甲方为托管固定资产的所有者，享有对托管固定资产的
所有权、处置权，享有对乙方使用固定资产的监督权、考核权。 2、组建固定资产管理机构，行使对资产的监督管理和考核权。 3、根据双方合作进程以及出现的新情况新问题，享有提议对本协议修改完善的权利。 4、负责固定资产的投入、报废和处置。 5、负责固定资产折旧费提取。负责矿井主要生产设备的大修和中修。 6、为乙方提供与固定资产有关的基本技术资料，并保证真实可靠。 7、负责托管材料明细表界定范围外的各种设备、设施、工器具、仪器仪表等的实验、检测、检验，并承担相应的费用。 8、享有对进出矿各种车辆、人员、物资的检查、检验权。 9、其他应享有的权利和义务。 三、乙方权利与义务 1、对滕东煤矿托管范围内的资产享有完整的使用权，负责托管固定资产的日常使用、维护、维修等管理，确保托管资产的安全完整，并接受甲方的监督和考核。未经甲方同意，乙方不得将托管资产进行处置或转让。 2、除矿井主要生产设备的中修和大修以及地面生产区的房屋维修由甲方负责外，所有承托的设备、设施全部由乙方维修、维护、保养、更换，其费用按合同执行。 3、建立健全资产管理制度、安全生产责任制度和各类安全生产、技术规章制度、各岗位操作规程，并认真落实。 4、全面负责矿井设备现场管理，确保设备管理达到《设备管理规程》、《煤矿安全规程》、《煤矿安全质量标准化标准》及其
业务员管理制度
业务员管理制度 总则 第一条为规范业务员管理，引导业务员提升业务水平，使之能更好地完成销售业绩，适应公司发展战略要求，制定本制度。 第二条本制度包括业务员日常行为规范、业务员日常管理制度、业务管理制度等内容。 第三条本制度适用本公司各个品牌部所有业务员。 日常行为规范 第四条业务员应思想端正，诚实守信，认同公司，热爱本职工作，有奉献精神，严格遵守公司的一切规章制度，服从公司领导的安排。 第五条业务员之间应相敬相爱，团结互助，要具备团队意识，不得拉帮结派，有矛盾纠纷要妥善解决，或上报公司领导寻求调解，不得私下用武力等 不良方式，一经发现，予以全公司通报批评，并处以200元罚款，情节 严重的，解除劳动合同。 第六条业务员对外代表公司形象，每个业务员在客户面前，不得做出有害公司形象的行为，不得做出有损公司信誉的事情，如经发现，或有客户投诉 涉及公司形象的，经公司调查属实，处以50元/次罚款。 第七条业务员在外不得以公司名义、打着公司的旗号从事与本公司业务无关的活动。如经发现，处以50元/次罚款。 第八条业务员应具备职业操守，遵守公司相关的保密规定，不得将公司的商业秘密告诉竞争对手。如经发现，处以50元/次罚款，情节严重的,立即予 以解聘。 第九条业务员在上班期间，要求着装整洁，形象健康，禁止奇装异服或过于暴露的服装，不得有披头散发、敞衣露背、穿短裤、穿拖鞋等有碍观瞻的 举止。第一次发现予以警告改正，第二次发现处以50元罚款。 第十条业务员在上班期间，不得从事与工作无关的活动，公司的业务电话、电脑及其他办公设备不得用来做与工作无关的事情。
第十一条业务员的以下行为属严重违纪行为：为自己谋私利，损害本公司利益换取个人利益；介绍客户或转移业务给其他公司；与代理商勾结套取 返利。公司一经查实，对责任人处以违纪所得双倍罚款，并解除劳动 合同。 日常管理制度 第十二条业务员实行每周六天工作制。业务员必须严格遵守公司考勤制度，每日上午上班必须本人亲自打卡（按规定业务员下班可以不打卡），不得 找人代替打卡。一经发现，当天按旷工处理，并对本人和代打卡人各 处以50元/次罚款。对于不打卡且没有请假的，视为旷工或者迟到。第十三条业务员迟到30分钟以内者每次罚款10 元，迟到30分钟以上1小时以内者每次罚款20元，超过1小时以上者必须提前办理请假手续， 否则按旷工处理。旷工每次处罚50元。当月迟到累计达五次者，扣除 相应薪金后计旷工一次。年度内旷工三天及以上者予以辞退。 第十四条业务员请假须提前一天提出，以便部门安排工作，如有紧急突发事故或病假，须于上班开始的前30分钟内致电部门负责人请假。请假一天 以上的，还需填写《请假单》报营销部领导核准，并报人力资源部门 备案。请假未获准就擅自离岗的，按旷工论处。 第十五条业务员手机必须二十四小时开机，以方便客户业务联系和与公司保持联系，无故关机处以10元/次罚款。当时由于特殊情况无法接听电话 的，必须在一个小时内回电，并说明原因，否则罚款10元/次。 第十六条业务员必须认真按时完成工作日报，并于次日上午7：3 0前交部门经理处，不能按时完成的处以10元/次罚款；早上到公司填写昨日报表 的，按10元/次罚款；字迹潦草、敷衍了事的，按10元/次罚款并重 新填写，重新填写后仍然达不到要求的按10元/次罚款。 第十七条周计划：每周六下班前，交出下周的拜访计划。月总结：下月2日前上月总结交给部门经理，迟交无论理由，罚款20元/次。若临时有事 须变更拜访行程，业务员应在当天早上离开公司前修改拜访行程，并 呈报部门经理。
业务人员薪资及提成管理办法
业务人员薪资及提成管理办法 1．把企业业务员按其贡献、工作表现、工作年限分为五个等级分别对业务员的收入进行管理。 3．为了对业务员进行正确而恰当的评等定级管理，企业应设立“业务员评等定级组织”。它是业务员评等定级的最高，即预备级、三级、二级、一级、特级。根据这五个等级权力机构，其主要职责是每计划年度结束前根据上年度业务员的工作实绩对业务员进行评等定级，并把评等定级结果作为下年度业务员的分配标准，下一计划年度开始前必须评定完毕。“业务员评等定级组织”主要成员：总经理或分管营销工作的副总经理、营销主管、营销专家和人事主管等。对组成成员，总经理有权根据实际情况作适当增减。 4．“业务员评等定级组织”直接对总经理负责，受总经理直接领导。评等定级会议由营销主管主持。评等定级应公正、客观、公平。 5．业务员评等定级后作为下年度分配执行标准。若该年度业务员的实际业绩不能保持在所定等级水平，则仍按所评定等级分配，并可以继续保留所评等级一年资格，若第二年仍不能达到所定等级水平，则当年不能再享受该等级分配标准，而是按实际达到的等级标准参与分配，同时作为下年度执行等级标准。 6．业务员评等定级不受逐级晋升的限制，可以越级晋升等级。 7．业务员评等定级实行百分制管理：表(一) 8．评分规则：每一评分标准满分为100分，给每一评分标准设定权重，最后加权平均得总分。 9．业务员评等定级标准与权重：(表二一表六) A．销售(数量)业绩，数量单位：／年，权重：30％。表(二) B.销售（金额）业绩，万元/年，权重：40%。表（三） C.回款率：P；权重：15%表（四） D.年呆帐率：C；权重：10%表（五） E.综合评价：权重：10%表（六） 10．关于第9项的说明： (1)由于各业务员所销售产品品种的差异，因此在计算销售数量业绩时，应先确定一种产品作为标准品，然后按“约当法”折算成标准数量； (2)回款率为从发货之日起W天以内货款的实际到帐率，W天以后的回款不计人回款率。回款标志一般以财务入帐收据为准。汇票可以以开出时间为准。由于业务员每批货的金额和发货时间均不一样，所以总的年度回款率是各批次货款回款率的加权平均数； (3)年呆帐率是指每个计划年度结束时每个业务员应收款与总贷款金额的比率。 (4)业务员综合评价指数是企业对业务员进行年终综合考评指标，它由企业“业务员评等定级组织”评判。 (5)业务员正式签定合同即自动转为预备级业务员，晋级须工作一年以后。新业务员两