吉林保监局关于印发《吉林省保险营销员诚信记录管理办法实施细则

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吉林保监局关于印发《吉林省保险营销员诚信记录管理办法
实施细则》的通知(2011修订)

【法规类别】保险监管
【发文字号】吉保监发[2011]77号
【发布部门】中国保险监督管理委员会吉林监管局
【发布日期】2011.11.08
【实施日期】2011.11.08
【时效性】现行有效
【效力级别】地方规范性文件
吉林保监局关于印发《吉林省保险营销员诚信记录管理办法实施细则》的通知
（吉保监发〔2011〕77号）

各保险公司省级分公司、吉林省保险行业协会：
为发挥行业和社会监督作用，加强保险业诚信建设，切实提高保险营销员展业素质，
促进行业健康发展，依据《保险营销员管理规定 》、《保险营销员诚信记录管理办
法》及《关于调整保险营销员诚信记录登记事项的通知 》（保监发[2011]27号）要求
及相关法律法规，我局重新修订了《吉林省保险营销员诚信记录管理办法实施细则》。
现印发给你们，望遵照执行。
二〇一一年十一月八日
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吉林省保险营销员诚信记录管理办法实施细则
第一章 总则
第一条 为发挥行业和社会监督作用，加强保险业诚信建设，促进保险业健康发展，根
据中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）《保险营销员管理规定 》、
《保险营销员诚信记录管理办法》及《关于调整保险营销员诚信记录登记事项的通
知 》（保监发[2011]27号），结合吉林省实际，制定本实施细则。

第二条 凡具备保险代理从业资格（持有《保险代理人资格证书》或《农村保险营销员
资格证书》），经吉林省保险行业协会登记注册，持有或曾经持有《保险营销员展业
证》或《农村保险营销员展业证》（以下统称“《展业证》”），在吉林省辖区内从事
保险营销活动的个人，均适用本细则。

第三条 保险营销员诚信记录包括保险营销员表彰奖励记录、保险营销员违法违规记录
及其他不良诚信记录。

第四条 保险营销员申请《展业证》时，应在《保险营销员展业证申请表》上签署对本
人诚信记录信息公开披露的意见。
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第二章 组织管理
第五条 吉林保监局负责监督管理本辖区保险营销员诚信记录管理工作。

第六条 吉林省保险行业协会负责对省内保险营销员诚信记录进行审核，建立统一的诚
信记录信息资料数据库，健全吉林省保险营销员诚信档案。

第七条 保险公司应当建立健全保险营销员管理档案，及时、准确、完整地登记保险营
销员个人基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容，并按要求向吉林省保
险行业协会申报保险营销员诚信记录。

第三章 诚信记录的内容
第八条 本细则所指表彰奖励记录是指保险营销员受到保险监管机构、相关行业组织和
地市级以上政府部门表彰奖励情况的记录。
保险营销员的表彰奖励记录应包括表彰单位、表彰内容、荣誉称号或奖励等级、表彰
时间等。

第九条 本细则所指的违法违规记录，包括有以下情形的记录：
（一）因故意犯罪被判处刑罚的；
（二）因违反《中华人民共和国证券法 》、《中华人民共和国商业银行法 》、
《中华人民共和国信托法 》或者《中华人民共和国外汇管理条例 》等相关经济法律
法规，受到行政处罚的；
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（三）因违反《中华人民共和国保险法 》、《保险营销员管理规定 》等保险监管
法律、法规和规章受到保险监管机构行政处罚的；
（四）因投诉事项受到保险监管机构、相关行业组织处罚的；
（五）受到相关行业组织处分的；
（六）中国保监会规定的其他违法违规情形。
保险营销员的违法违规记录应包括做出处罚处分决定的机构名称、主要违法违规事
实、处罚处分依据、处罚处分结果以及处罚处分时间等。

第十条 本细则所指的不良诚信记录，包括有以下情形的记录：
（一）曾担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对公司、企业的破产
负有个人责任的；
（二）曾担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有
个人责任的；
（三）个人所负数额较大的债务到期未清偿的；
（四）其他金融或经济不诚信行为或记录。
保险营销员的不良诚信记录应包括做出不良诚信记录决定的机构名称、主要违法违规
事实、处罚处分依据、处罚处分结果以及不良诚信记录时间等。

第四章 诚信记录的申报、审核与登记
第十一条 保险营销员表彰奖励记录申报需按要求填写《表彰奖励记录登记表》（见附
表1），并提供书面证明材料。保险营销员获得保险监管机构、保险行业组织和其他政府
部门表彰奖励的，由个人提出申请，以保险公司省级分公司名义向吉林省保险行业协会
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申报，吉林省保险行业协会负责审核登记。
保险公司省级分公司应在每个季度结束后十日内，将上季度本公司及分支机构所属的
保险营销员表彰奖励申请汇总后，向吉林省保险行业协会申报。
吉林省保险行业协会应在每季度结束后三十日内，将审核确认的上季度保险营销员有
关表彰奖励记录录入保险营销员管理系统。

第十二条 保险营销员违法违规记录及其他不良诚信记录申报需按要求填写《违法违规
记录及其他不良诚信记录登记表》（见附表2），由吉林省保险行业协会负责登记，经吉
林保监局审核通过后进行公布。具体按以下两种情况进行登记：
（一）保险营销员有第九条第（三）至第（五）款所列违法违规行为的，由吉林省保
险行业协会直接予以登记。
（二）保险营销员有第九条第（一）款、第（二）款、第（六）款所列违法违规行为
和第十条第（一）至第（四）款所列不良诚信行为的，所属保险公司省级分公司应当在
知悉之日起五日内向吉林省保险行业协会报送《违法违规记录及其他不良诚信记录登记
表》，由吉林省保险行业协会进行登记。

第十三条 具备保险代理从业资格，无《展业证》人员的诚信记录，由本人直接向吉林
省保险行业协会申报，吉林省保险行业协会负责登记。

第十四条 诚信记录的申报单位（个人）应当对所申报的保险营销员诚信记录的真实性
负责。

第十五条 诚信记录的申报单位和审核登记单位应严格遵守本细则，在诚信记录信息披
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露过程中，不得违反保护当事人商业秘密或者个人隐私的有关法律法规。
第五章 诚信记录的查询与使用
第十六条 根据中国保监会的授权，社会公众、保险公司和保险中介机构分别具有如下
查询权限：
（一）社会公众可以在中国保监会指定媒体网站查询：
1.保险营销员获得的保险监管机构、相关行业组织和其他政府部门的表彰奖励记录；
2.本细则第九条所列违法违规记录。
（二）保险公司可以在中国保监会指定媒体网站查询：
1.所有保险营销员获得的保险监管机构、相关行业组织和其他政府部门表彰奖励情况
的记录；
2.所属保险营销员和无《展业证》人员在本细则第九条列示的所有违法违规记录和第
十条列示的所有不良诚信记录。
（三）保险中介机构可以在中国保监会指定媒体网站查询：
1.所有保险营销员获得的保险监管机构、相关行业组织和其他政府部门表彰奖励情况
的记录；
2.无《展业证》人员在本细则第九条所列示的所有违法违规记录和第十条列示的所有
不良诚信记录。

第十七条 本细则规定的违法违规记录有一定的查询时限（保险监管机构除外），具体
如下：
（一）第九条第（一）款至第（三）款的查询时限为执行期满后7年（含7年，以下
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同）；
（二）第九条第（四）款的查询时限为执行期满后3年；
（三）第九条第（五）款、第（六）款的查询时限为执行期满后5年；
（四）第十条第（一）款的查询时限自该公司、企业破产清算完结之日起3年；
（五）第十条第（二）款的查询时限自该公司、企业被吊销营业执照之日起3年；
（六）第十条第（三）款的查询时限为债务清偿后3年；
（七）第十条第（四）款的查询时限为其他金融或经济不诚信行为或记录确认之日起3
年。

第六章 附则
第十八条 吉林省保险行业协会、吉林省内各保险公司应根据本实施细则，制定配套的
内部操作制度和规程。
违反本细则规定的，吉林保监局将按照相关法律法规对保险公司和相应责任人进行处
罚。

第十九条 吉林保监局在中国保监会指定网站“iir.circ.gov.cn”统一披露保险营销
员的《保险代理从业人员资格证书》、《保险营销员展业证》（身份证件号码除外）登
记信息和诚信记录信息。

第二十条 本细则自发布之日起实施。
第二十一条 本细则由吉林保监局负责解释。
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附表1
表彰奖励记录登记表

受表彰人
基本情况

姓名 联系电话

性别 保险代理资格证号
身份证件
名称