江阴农商行一监事失踪 牵涉数银行逾7亿贷款
天津滨海农商行方堃起诉书
天津滨海农商行方堃起诉书背景介绍天津滨海农商行是中国一家农村商业银行，成立于1992年，总部位于天津市滨海新区。
该银行致力于为农村地区提供金融服务，支持农民和农村企业的发展。
然而，最近该银行的高级经理方堃涉嫌违法行为，涉及一系列金融犯罪活动。
因此，天津滨海农商行对方堃提起了诉讼。
起诉原因方堃作为天津滨海农商行的高级经理，拥有重要的职权和责任。
然而，经过调查发现，方堃滥用职权，并从中谋取私利。
具体来说，方堃涉嫌以下几项罪行：1.贪污：方堃利用其职位之便，将大量资金转移到个人账户，以满足自己的私人需求。
这种行为不仅严重侵犯了银行的利益，也损害了客户的利益。
2.非法放贷：方堃利用自己的职务之便，将银行的贷款资金非法放贷给不具备还款能力的个人或企业。
这种行为不仅违反了银行的贷款政策，也导致了巨额贷款损失。
3.虚假交易：方堃通过虚构交易，制造了一系列虚假的交易记录，以转移资金并掩盖自己的违法行为。
这种行为严重损害了银行的声誉和客户的信任。
4.违反保密义务：方堃泄露了银行的商业机密和客户的个人信息，违反了保密义务。
这种行为不仅损害了银行的利益，也对客户的隐私造成了严重威胁。
基于上述罪行，天津滨海农商行决定向法院提起诉讼，要求对方堃进行严厉的法律制裁。
证据和目击证人天津滨海农商行已经收集了大量的证据来支持他们的起诉。
这些证据包括：1.银行内部调查报告：银行内部调查人员对方堃的行为进行了详细调查，并撰写了一份调查报告。
该报告详细描述了方堃的违法行为和他涉及的交易记录。
2.财务记录：银行的财务记录显示了大量的资金转移和虚假交易。
这些记录直接证明了方堃的违法行为。
3.目击证人证言：银行员工和客户作为目击证人，将提供他们对方堃违法行为的证言。
他们将描述方堃的行为以及他们个人受到的影响。
4.银行监控录像：银行监控录像将显示方堃在工作期间的活动，以及他与其他涉案人员之间的交流。
这些录像将为案件提供直接的证据。
起诉要求天津滨海农商行要求法院对方堃进行严厉的法律制裁，以确保公正和公正的审判。
优秀公诉人竞赛笔试试卷2+答案
第三届XX省十佳公诉人暨优秀公诉人业务竞赛公诉业务考试卷宗2011年10月10日江北省江山市人民检察院受案表犯罪嫌疑人姓名贾文涉嫌罪名非法吸收公众存款、合同诈骗、国有企业人员滥用职权、以危险方法危害公共安全罪受案时间2011年8月10日移送单位江山市江东区检察院基本情况：详见起诉意见书。
处长意见同意受案。
王晓涵2011年8月10日主管检察长意见同意受案。
刘文忠2011年8月10日备注报送案件意见书江山市人民检察院：江山市江东区公安局于2011年8月3日以江东公诉字〔2011〕8号移送我院审查起诉的犯罪嫌疑人贾文涉嫌以危险方法危害公共安全罪、非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪、国有企业人员滥用职权罪一案，经我院审查：犯罪嫌疑人贾文，男，1954年7月26日出生，汉族，江山市人，大学文化，原江山有色金属机械厂厂长，户籍地为江山市江东区吴淞南里62号楼302号。
因涉嫌非法吸收公众存款罪，于2010年6月15日被刑事拘留，同年6月18日被取保候审。
2011年5月18日因涉嫌以危险方法危害公共安全罪，被再次刑事拘留。
同年6月30日被逮捕。
现羁押于江东区看守所。
（具体内容略）我院认为，犯罪嫌疑人贾文合同诈骗数额特别巨大，且身犯数罪，可能判处无期徒刑以上刑罚。
因此，根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第138条和《人民检察院刑事诉讼规则》第248条的规定，现将案件移送你院，请予审查。
2011年8月8日（院印）侦查卷宗江北省江山市江东区公安局起诉意见书江东公诉字〔2011〕8号犯罪嫌疑人贾文，男，1954年7月26日出生，汉族，江山市人，大学文化，原江山有色金属机械厂厂长，住址为江山市江东区吴淞南里62号楼302号。
因涉嫌非法吸收公众存款罪，2010年6月15日被拘留，同年6月18日被取保候审。
2011年5月18日因涉嫌以危险方法危害公共安全罪被拘留，同年6月30日被逮捕。
现押于江山市江东区看守所。
经依法审查，现查明：（具体内容略）综上，贾文的行为已触犯《中华人民共和国刑法》第114条、第168条、第176条、第224条之规定，涉嫌以危险方法危害公共安全罪、国有企业人员滥用职权罪、非法吸收公众存款罪、合同诈骗罪，特移送审查起诉。
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项目风险管理案例：深发展15亿元贷款无法收回
下面一篇介绍项目风险管理案例，2006年3月28日，深圳发展银行原党委书记、董事长周林被深圳市公安局刑事拘留，涉嫌违法放贷。
同案被拘另有三人，均来自深发展。
项目风险管理案例：深发展15亿元贷款无法收回
一、案情
2006年3月28日，深圳发展银行原党委书记、董事长周林被深圳市公安局刑事拘留，涉嫌违法放贷。
同案被拘另有三人，均来自深发展。
他们分别是深发展原行长助理、审贷会主任张宇，深发展人力资源部副总经理陈伟清，以及深发展总行公司业务部的林文聪。
这笔15亿元贷款为期三年，于2003年七八月间，分由深发展天津、海口、北京三家分行完成出账，分别贷给首创网络有限公司(下称首创网络)
和中财国企投资有限公司(下称中财国企)及下属五家企业，申报用途分别为建设全国性的连锁网吧以及“农村科技信息体系暨农村妇女信息服务体系”。
事实上，这笔资金很快即被挪用到北京市东直门交通枢纽项目中的东华国际广场商务区(下称东直门项目)上。
事后证明，共有7亿到8亿元最终进入了东直门项目，其余资金去向不明。
深发展在案发后，已计提高达4亿元的拨备。
2004年年底，深发展外资股东“新桥”入股后，新管理层在检查资产质量的过程中，发现这几笔贷款有发放不合内部管理程序和借款人使用贷款违规的嫌疑，并于2004年11月向公安机关报案，并获立案。
二、原因
1.深发展采取了转授信方式，将同笔贷款分拆贷给相关公司，意在回避政策限制。
三九集团副总、深圳三九汽车发展有限公司负责人陈达成带来他的东直门项目被周林介
1。
经济观察网：央企诚通百亿逃债事件
经济观察网：央企诚通百亿逃债事件经济观察报记者胡蓉萍张力2013年上半年纳税额居山东省临清县第一的中冶纸业银河有限公司（以下简称“银河纸业”），在中国诚通控股集团有限公司（以下简称“中国诚通”）入主后的短短几个月之内竟然试图破产。
记者获悉，多家债权银行为避免发生巨额损失，已经开始集体追讨。
银河纸业是中冶纸业集团有限公司（下称“中冶纸业”）的子公司。
2013年3月，中冶纸业以央企内部整合方式，整体从中国冶金科工集团有限公司（以下简称“中冶集团”）无偿划转至中国诚通。
划转时，中冶纸业集团本部及下属公司负债共计130.36亿元，涉及债权银行29家，金融租赁公司4家。
中国诚通接管后，中冶纸业集团本部以及子公司停止偿付大部分银行到期贷款和利息，导致其在各行的贷款陆续出现逾期。
因为中国诚通和中冶纸业的巨额贷款逾期，北京市银行业协会甚至打算向整个北京银行业下发警示函——谨慎向上述企业发放任何贷款。
此后，中国诚通向北京市银行业协会发函恳请帮助解决债务问题。
7月25日，北京市银行业协会召集各债权银行代表会议，敦促中冶纸业按时还贷。
中国诚通总会计师徐震亦出席了这次会议。
北京农商行相关业务部门负责人在会议上称：“事情非常恶劣，银行对央企（没有风险）的看法已经发生极大改变。
”据悉，为防风险扩大，已有部分银行口头通知，要求不再对央企发放新增信用贷款。
到目前为止，中冶纸业的债务问题尚未解决。
部分债权银行认为，央企之间的资产划拨是一种非市场的方式，银行很难通过市场的方式来保全资产。
因此，债权银行希望获得银监会的支持，同样以非市场手段来解决中冶纸业的债务问题。
央企逃债？银行不干2013年3月5日，根据国资委下发的《关于中国冶金科工集团有限公司所属中冶纸业集团有限公司资产重组有关问题的批复》，中冶集团将其所属中冶纸业100%产权自2012年12月31日起无偿划转至中国诚通。
重组之后，中国诚通表示，其接收中冶纸业时间较短，改制配套方案不明确，因此难以偿付所有银行的到期贷款和利息，导致总计100多亿元的银行贷款在今年二季度发生欠息。
28亿存款不翼而飞，谁动了储户的钱
28亿存款不翼而飞，谁动了储户的钱作者：来源：《新传奇》2021年第44期最近，一起“28亿存款莫名其妙遭到质押”的事件受到社会关注。
江西知名药企济民可信集团旗下的两家子公司，在渤海银行南京分行存有的28亿存款，在不知情的情况下，被渤海银行南京分行用于另一家公司华业石化的“贷款质押担保”。
之后，在质押还未被解除的情况下，济民可信子公司的账户又被划扣了4.5亿。
一个问题引发多方讨论与推测：28亿的质押担保究竟是如何实现的？舆论哗然的同时，这一事件已成为震动银行业的一桩丑闻，给个别银行风险管控制度建设以及风险管控制度执行的薄弱环节敲响了警钟。
28亿存款莫名被质押2021年8月19日下午，江西知名药企济民可信集团下属子公司——无锡济煜山禾药业（以下简称山禾药业）的总经理於江华，突然接到一个江苏南京区号025开头的电话。
对方介绍自己是渤海银行南京分行的柜台工作人员，称有人正在柜台办理山禾药业一笔额度为5亿元的存款质押业务。
随后，於江华回电要求银行立刻停止受理相应业务。
她说，就在接到电话的3天前，公司才刚刚往账户存入了一笔5亿元存款。
随后，她将情况上报给了母公司济民可信集团。
公司财务人员介绍，从去年11月起至今，他们的两家子公司（另一家是南京恒生制藥有限公司）共在渤海银行账户内存入存款33亿元，主要购买的是一款名为“新易存”的定期存款产品。
接到电话的第二天，於江华发现公司账户中除了最后那笔5亿元，其余存款都无法支取。
於江华质问银行是怎么回事，得到的解释是，那28亿元已被质押。
然而，公司却毫不知情。
于是，济民可信要求约见银行负责人进行交涉。
济民可信集团法律事务部总监王庆春介绍，8月21日见面当天，对方一共来了4个人，其中两人为渤海银行南京分行营业部总经理和总经理助理，另外两个人据介绍来自贷款方公司——华业石化南京有限公司（以下简称华业石化）。
也就是说，济民可信的存款是被质押给了这家公司作为贷款担保使用。
但是，他们企业跟这家公司之间并无任何关联，也无业务往来。
科弘骗贷大案
为了融资，佘春泰首先将目光瞄准了代 理商交付的保证金，这也是钢铁业内通用的 融资手法。
保证金制度是钢铁贸易中钢厂为管理代 理商体系而设立的一种约束方法。钢厂与代 理商签订长期合同（合同周期为一年）时， 会注明：要求代理商在合同生效之初即把年 合同额的10%-30%的资金打入钢厂账户；合 同期满后，钢厂根据代理商合同执行情况返 还代理商的保证金，并支付一定利息。代理 商每月承诺的采购量仍需全款交易，不得以 保证金垫付。
然而佘春泰的扩能计划并非数亿资金即 可完成，仅天津科弘一条30万吨/年镀锌板生 产线及其配套工程的投资就接近1亿美金。在 科弘系大本营的常熟市，计划建设的类似项 目尚有10条左右。
保证金融资和上市融资，均不能满足佘 春泰扩能的需要。“何况我们采购原料时， 也需向上家交付保证金。”上述科弘高层 说。
该人士进一步指出科弘的资金“饥渴” 状况，“即便地方政府给予土地等优惠政策 扶植，公司还需再投入60亿—70亿元。”
经毕马威初步核算，拥有账面资产价值 74.4亿元的科弘，通过上述三种融资手段，虚 增资产达17.6亿元。科弘系其他四家企业也不 同程度的存在上述情况，这成为科弘系企业 严重地资不抵债的重要原因之一。
由于涉嫌财务账目造假，前科弘财务 总监等核心管理人员已被常熟市司法部门拘 捕，而科弘系的“当家人”、台湾商人佘春 泰则在2008年10月科弘被宣布破产重整前即逃 离大陆。
在其看来，如果没有破产重整的经历， 科弘系企业是不错的客户，“他们对价格并 不敏感，供货、付款也很准时。因为钢价持 续飙升，大家都希望靠上这棵大树发财”。
毕马威认为，科弘系经过数年扩张，大 量资金投入到企业并购和产能扩张中（科弘 尚有两条镀锌线未完工，另外两家关联企业 星海和星宇尚未完全投产），因此其生产能 力远超实际销量和生产水平。
9.16地下钱庄专案告破抓捕303人 涉案4100亿
9.16地下钱庄专案告破抓捕303人涉案4100亿9.16地下钱庄专案告破：抓捕303人涉案4100亿【曝光】涉案4100亿！地下钱庄竟变贪腐赃款“洗白”工具300多警员参战，全国多地同步抓捕，涉案金额4100亿元汇兑型地下钱庄庞大网络曝光编导：刘雅馨侯珍玛景延导读：在全球经济一体化的大背景下，伴随着国内外经贸、人员往来以及跨境资金流动的活跃，我国部分地区的地下钱庄又开始暗流涌动。
据公安部发布的最新数据，从2015年的4月到11月，全国已经破获地下钱庄转移赃款的案件170多起，涉案的金额是数千亿元。
从破获的案件来看，地下钱庄涉案金额是越来越大，交易手段则更加隐蔽，已经成为许多犯罪活动转移赃款的重要通道。
300多警员参战，全国多地同步抓捕，打击地下钱庄行动声势浩大、收效显著。
2014年12月15号，浙江省展开了一场抓捕行动，这次抓捕行动可谓是声势浩大，调用了金华市公安局以及义乌、兰溪、婺城等下属地区的大批警员，共计340多名警员参战，警员分成不同抓捕组，分别按时到达目标地点，统一等待抓捕的命令。
上午十点刚过，指挥员当即下达了抓捕命令。
就在抓获犯罪嫌疑人赵某的同时，在浙江、广东、广西、新疆等7个省份的抓捕组也同步展开了行动。
在现场，警方封存了30多台电脑，查扣了100多张用于转账的信用卡，100多枚公司印章，以及大量用于转账的银行U盾。
警方在犯罪嫌疑人的办公场所查扣了100多枚公司印章、大量用于转账的银行U盾。
涉案金额4100亿元、交易对手14000余，全国范围内涉案金额最大的汇兑型地下钱庄网络曝光。
2014年12月15号，“9.16”专案成功告破，共打掉地下钱庄犯罪团伙8个，抓获犯罪嫌疑人303人，捣毁犯罪窝点26个，涉案金额高达4100亿元。
浙江省金华市公安局经侦支队副支队长张辉：9.16案件，是目前全国范围内涉案人数最多，涉案金额最大的汇兑型地下钱庄案件。
4100亿元涉案金额的背后，是一张组织严密的网。
案例分析
案例分析分析案件发生的原因及如何防止此类案件的再次发生。
你认为通过该案件该如何加强委派会计的监督管理。
第一个案例：《中国银监会办公厅关于山西长治市潞城联社、河南鹤壁市浚县联社员工盗支资金案件情况的通报》各银监局（西藏除外），各省级农村信用联社，北京、上海、重庆、宁夏黄河、深圳农村商业银行，天津农村合作银行：2009年11月26日，山西省长治市潞城农村信用联社（以下简称潞城联社）发生一起内外勾结盗支储户存款案件；2009年12月25日，河南省鹤壁市浚县农村信用联社（以下简称浚县联社）发生一起员工盗支联社资金案件。
两起案件涉案金额巨大，严重影响当地农村合作金融机构业务发展和社会声誉，引起国务院领导同志的高度重视，要求加强领导班子、队伍建设，强化内控，防范恶性案件发生。
为进一步加强农村合作金融机构案件防控治理工作，防止类似案件发生，现将案件情况通报如下：一、案件基本情况（一）潞城联社案件。
2009年11月24日，储户吴旭丽持一张金额为62万元的定期存单到潞城联社漫流河信用社（以下简称漫流河信用社）取款，当班柜员核对发现信用社存款底卡仅为620元。
当日，漫流河信用社原主任桑保红持个人存折从潞城联社营业部取款642320元支付了吴旭丽存款本息。
11月25日，吴旭丽持家人四张存单，金额分别为30万元、35万元、16万元和70万元到潞城联社世纪分社（以下简称世纪分社）取款，经核对发现四笔存款均是柜员张超经手，并已办理提前支取。
潞城联社随即安排专人对世纪分社张超经办的业务进行核查。
11月26日凌晨，张超离家出逃。
11月26日，吴旭丽再次到世纪分社取款，又发现金额为104万元的存单也被提前挂失支取。
潞城联社当即向潞城公安局报案，涉案金额317万元。
案发后，潞城联社认真组织人员对世纪分社业务进行排查，并对漫流河信用社吴旭丽62万元存款问题进行核查，发现漫流河信用社原主任桑保红存在私自账外吸收储户存款问题。
11月26日，潞城联社将桑保红移送潞城公安局。
宁德钢贸商遭银行集体拉黑336万闽东人信贷受限
仅21万人口的周宁，曾有8万人外出参与钢贸，不过现在有2万-3万人又回到了周宁。
在周宁县最繁华的江滨公园步行街头，巨大的LED屏不时滚动播放失信的老赖名单。
周宁县人民法院公布的今年三期失信被执行人名单，本报记者粗略统计了一下，超过300个。
钢贸引发的民间融资问题，致使信用环境遭严重破坏，周宁钢贸商老家福建宁德市(俗称闽东)336万人信贷受限，银企间陷入一场收贷拉锯战。
昔日乡贤，今日老赖，这成了闽东人的生活写照。
3522被纳入黑名单此前的6月19日，福建银监局发文通知称，各银行不能简单地以闽东籍身份证所在地评判风险，一刀切设置区域性门槛。
通知缘起则是：福建省第十二届人大代表钟奶祥调查发现，自去年上半年以来，各银行对宁德中小企业只收不贷，企业不敢还贷;持有3522身份证的336万闽东人被纳入金融服务黑名单，一律暂停包括信用卡、房贷、车贷等贷款服务。
凡是闽东报上来的基本都拒贷，这是潜规则，各银行也没明文规定，除非企业跟省分行有关系。
钟奶祥表示。
本报记者在周宁县采访了解到，福建省内(非宁德地区)某铸造，因老板是周宁户籍，被银行抽贷直接导致关门停产，而该企业每年尚有300万-400万元利润。
几百家钢贸企业出问题，不能把336万闽东人都纳入黑名单，这是严重的金融服务区域性歧视行为!钟奶祥认为。
今年福建省两会期间，钟奶祥联合7名人大代表提交了《关于要求省内银企公正对待闽东民营中小微企业的建议》。
福建银监局通知也表示，去年来，宁德地区不良贷款明显上升，银行出于风险防控考虑，采取更为审慎的授信政策，加强信用风险管理是必要的。
现在，福建省金融办、宁德市都从中斡旋，力促银保合作，维持企业资金运转。
福建宁德银监局人士也表示，现在宁德市一周召开两次会议，协调不良贷款防范、风险处置等议题，不过该人士未透露当地不良水平。
收贷拉锯战展开一边是嗷嗷待哺、渴求金融扶持的中小企业，一边是摩拳擦掌、步步紧逼讨债的大银行，二者展开了一场收贷拉锯战。
骗贷案例
无锡一洲钢贸市场老板携家潜逃两年骗贷超10亿李国清跑了。
作为江苏无锡一洲钢材贸易市场老板，春节前夕，李因企业资金链断裂而携家潜逃至澳大利亚，债权人随即对李国清提起诉讼。
李国清跑路后，其控制的一洲集团债务高达10个亿以上，其中有五六亿来自银行。
而其公司目前总资产也仅1.5亿元而已。
目前，一洲集团已经严重资不抵债，在没有确切债务统计结果的情况下，已申请进入破产程序。
李国清个人和一洲集团公司的债权人高达两三百人，所涉案件达几十起，将面临在江苏无锡、上海和李本人老家福建多地法院被起诉。
在银根紧缩的背景下，一家大型企业骗贷事发，已影响整个钢贸业的融资潜规则，整个钢贸行业生存倍加艰难。
骗贷手法详解一洲集团旗下的一洲钢材交易市场位于无锡市惠山区，离中心城区将近10公里，因为背靠上海到新疆霍尔果斯口岸的312国道，吸引了众多钢材贸易商在此落户。
记者走访一洲钢材市场，发现前排44间门面只有4家开门营业，再往里数，整个市场100家门面营业的也不到10家。
李国清人跑了，市场里一洲集团价值两三千万元的钢材也被交通银行冻结。
那些帮他一起骗贷的商户，也面临被银行起诉。
记者在一洲钢材市场的办公楼里看到的一份公告显示，李国清和妻子陈元元逃跑的准确时间在今年1月12号，2天后的1月14号，无锡惠山区政府介入，成立临时机构代行管理职能，维持市场运转。
无锡一洲集团成立于2009年11月，在短短两年时间缘何欠下高达10多亿元的债务？从钢贸行业的运作情形可略窥一二。
一般钢贸企业贷款分两类，一类是质押贷款，也就是钢贸企业进货后，以钢铁为抵押，银行按照货物比例给一定贷款额，通常按照货物价值的70%左右；另一类是联名担保，也就是在银行信誉比较好的钢贸企业，与另外几家信誉较好的企业结成联盟，相互担保，以便贷到更多的款，而银行的风险也相对更小。
知情人士告诉本报，李国清就是通过第二种贷款方式的漏洞而获得巨额融资。
其具体做法是，先成立一个钢材交易市场，让商户(多数是其老乡)搬进去。
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代评工程师职称 www.hebeizcps.com t1x 江阴农商行一监事失踪 牵涉数银行逾7亿贷款 继去年某大行支行行长巨额举债潜逃美国后，近期，江阴市城镇建设综合开发有限公司(下称江阴城建)董事长许才良失踪，再次震动了江阴。 江阴城建为江阴一家老牌房产开发企业，拥有二级开发资质，许才良是法人代表。除了担任江阴城建董事长，许在当地有多家关联公司，且为江阴农商行监事、自然人股东。 “5月十几号，许老板(江阴市城镇建设综合开发有限公司董事长许才良)就失踪了，据说是举家去了美国。”接近江阴城建的一位知情人士向记者透露。 记者从江阴城建一位相关人士处核实了这一消息。截至上周末，许才良仍未回国。该人士称，当地政府已介入协调债权人和公司的关系，初步统计债务在7亿-8亿元，主要为下属公司银行贷款担保负债。 “许董事长在网上给我们其他高管发了经营授权书，委托人在这段时间负责公司运营。”他称。 此外，江阴城建为江阴农商行法人股东，许才良与江阴农商行间也有过贷款往来。 改制发家 公开资料显示，江阴城建成立于1984年，原本为江阴城市建设局下属集体性质企业，2001年改制，2007年公司股权都转至许才良，许以2000万货币出资形式持股100%。 记者从江阴当地了解，1991年，37岁正值壮年的许，以空军一级代评工程师职称 www.hebeizcps.com t1x 飞行员身份，从南京军区转业到江阴市城镇开发公司(江阴城建前身)任党支部副书记。 1998年，房地产市场处于低迷时，许才良受命接任公司总经理。许做事雷厉风行，对江阴城镇建设经营转好贡献颇多。 “2000年左右国企改制时，苏南这边通过改制发家的案例很多，许就是一个。”上述知情人士称。 据他介绍，和许多改制企业一样，江阴城建在获取政府项目上具备一些优势，“江阴旧城改造、海关、地税大厦等都被江阴城建拿到了。” 不过，弊病同样存在，“改制以来，江阴城建骨干部门工程部几乎所有人都已离职，最早离开的一位工程部经理现已是江阴另一家房产公司副总，当时就是因为看不惯许安排亲戚和当地官员亲戚进入企业。”上述知情人士称。 此后，许才良高薪外聘工程师，薪资的差距进一步引起了内部员工的矛盾。 完全掌控江阴城建后，许才良陆续涉足物业、汽车销售、典当、石油钻具等行业，试图做大，但到目前一些企业经营状况不容乐观。以其2007年成立的江苏融泰石油科技股份有限公司(下称“江苏融泰”)为例，该公司预期年销售上十亿元，但今年上半年完成不足十分之一。 也正是江苏融泰让许才良陷入困境。“我们下面一家企业(江苏融泰)出事了，法定代表人被抓了，许总应该是出去 避风头 。”上述江阴城建相关人士称，他们内部估算了，公司资产应该可以抵债，但也可能有大窟窿还没爆出来。 代评工程师职称 www.hebeizcps.com t1x 农商行沉默 许才良“失踪”，在记者采访的多位当地人士看来是有前兆的 5月消失前，许才良归还了部分个人和企业借款。 记者获悉，江阴农商行成立时，江阴城建投资入股了2%，成为主要法人股股东，同时，许才良还持有89万自然人股。2008年，许才良被选为该行监事，正式进入农商行董监高行列。 此后，江阴农商行一直与江阴城建有业务往来。2010年末，后者贷款余额在1亿元，其中承兑汇票2000万；2011年底为7800万元；不过2012年底，江阴城建已悉数归还了贷款。 但江阴农商行依旧深陷许才良的债务泥沼 据当地媒体报道，江苏融泰目前的贷款余额为5.8亿元，贷款主要集中在工行、江阴农商行、广发银行等。 上述江苏城建相关人士亦称，“(江苏城建)我们公司本身贷款很少，主要是以公司名义为下属公司贷款进行了担保、联贷”。 如此，江苏融泰贷款也可视为关联贷款，但记者翻阅近年江阴农商行的年报，并未披露此信息。 对于关联贷款数额及信息披露等问题，江阴农商行婉拒了记者的采访。 前述人士称，目前当地公安部门和法院都已介入，因为目前剩余债权人主要是银行，个人借款只剩一些承兑汇票，所以没有发生债权人聚集现象，“贷款到期和即将到期的，一些银行已在诉讼我们，并过来做抵押财产保全”。 代评工程师职称 www.hebeizcps.com t1x 以下内容为繁体版 繼去年某大行支行行長巨額舉債潛逃美國後，近期，江陰市城鎮建設綜合開發有限公司(下稱江陰城建)董事長許才良失蹤，再次震動瞭江陰。 江陰城建為江陰一傢老牌房產開發企業，擁有二級開發資質，許才良是法人代表。除瞭擔任江陰城建董事長，許在當地有多傢關聯公司，且為江陰農商行監事、自然人股東。 “5月十幾號，許老板(江陰市城鎮建設綜合開發有限公司董事長許才良)就失蹤瞭，據說是舉傢去瞭美國。”接近江陰城建的一位知情人士向記者透露。 記者從江陰城建一位相關人士處核實瞭這一消息。截至上周末，許才良仍未回國。該人士稱，當地政府已介入協調債權人和公司的關系，初步統計債務在7億-8億元，主要為下屬公司銀行貸款擔保負債。 “許董事長在網上給我們其他高管發瞭經營授權書，委托人在這段時間負責公司運營。”他稱。 此外，江陰城建為江陰農商行法人股東，許才良與江陰農商行間也有過貸款往來。 改制發傢 公開資料顯示，江陰城建成立於1984年，原本為江陰城市建設局下屬集體性質企業，2001年改制，2007年公司股權都轉至許才良，許以2000萬貨幣出資形式持股100%。 代评工程师职称 www.hebeizcps.com t1x 記者從江陰當地瞭解，1991年，37歲正值壯年的許，以空軍一級飛行員身份，從南京軍區轉業到江陰市城鎮開發公司(江陰城建前身)任黨支部副書記。 1998年，房地產市場處於低迷時，許才良受命接任公司總經理。許做事雷厲風行，對江陰城鎮建設經營轉好貢獻頗多。 “2000年左右國企改制時，蘇南這邊通過改制發傢的案例很多，許就是一個。”上述知情人士稱。 據他介紹，和許多改制企業一樣，江陰城建在獲取政府項目上具備一些優勢，“江陰舊城改造、海關、地稅大廈等都被江陰城建拿到瞭。” 不過，弊病同樣存在，“改制以來，江陰城建骨幹部門工程部幾乎所有人都已離職，最早離開的一位工程部經理現已是江陰另一傢房產公司副總，當時就是因為看不慣許安排親戚和當地官員親戚進入企業。”上述知情人士稱。 此後，許才良高薪外聘工程師，薪資的差距進一步引起瞭內部員工的矛盾。 完全掌控江陰城建後，許才良陸續涉足物業、汽車銷售、典當、石油鉆具等行業，試圖做大，但到目前一些企業經營狀況不容樂觀。以其2007年成立的江蘇融泰石油科技股份有限公司(下稱“江蘇融泰”)為例，該公司預期年銷售上十億元，但今年上半年完成不足十分之一。 也正是江蘇融泰讓許才良陷入困境。“我們下面一傢企業(江蘇融泰)出事瞭，法定代表人被抓瞭，許總應該是出去 避風頭 。”上述江陰城建相關人士稱，他們內部估算瞭，公司資產應該可以抵債，但也可代评工程师职称 www.hebeizcps.com t1x 能有大窟窿還沒爆出來。 農商行沉默 許才良“失蹤”，在記者采訪的多位當地人士看來是有前兆的 5月消失前，許才良歸還瞭部分個人和企業借款。 記者獲悉，江陰農商行成立時，江陰城建投資入股瞭2%，成為主要法人股股東，同時，許才良還持有89萬自然人股。2008年，許才良被選為該行監事，正式進入農商行董監高行列。 此後，江陰農商行一直與江陰城建有業務往來。2010年末，後者貸款餘額在1億元，其中承兌匯票2000萬；2011年底為7800萬元；不過2012年底，江陰城建已悉數歸還瞭貸款。 但江陰農商行依舊深陷許才良的債務泥沼 據當地媒體報道，江蘇融泰目前的貸款餘額為5.8億元，貸款主要集中在工行、江陰農商行、廣發銀行等。 上述江蘇城建相關人士亦稱，“(江蘇城建)我們公司本身貸款很少，主要是以公司名義為下屬公司貸款進行瞭擔保、聯貸”。 如此，江蘇融泰貸款也可視為關聯貸款，但記者翻閱近年江陰農商行的年報，並未披露此信息。 對於關聯貸款數額及信息披露等問題，江陰農商行婉拒瞭記者的采訪。 前述人士稱，目前當地公安部門和法院都已介入，因為目前剩餘債權人主要是銀行，個人借款隻剩一些承兌匯票，所以沒有發生債權人聚集現象，“貸款到期和即將到期的，一些銀行已在訴訟我們，並過代评工程师职称 www.hebeizcps.com t1x 來做抵押財產保全”。
继去年某大行支行行长巨额举债潜逃美国后，近期，江阴市城镇建设综合开发有限公司(下称江阴城建)董事长许才良失踪，再次震动了江阴。 江阴城建为江阴一家老牌房产开发企业，拥有二级开发资质，许才良是法人代表。除了担任江阴城建董事长，许在当地有多家关联公司，且为江阴农商行监事、自然人股东。 “5月十几号，许老板(江阴市城镇建设综合开发有限公司董事长许才良)就失踪了，据说是举家去了美国。”接近江阴城建的一位知情人士向记者透露。 记者从江阴城建一位相关人士处核实了这一消息。截至上周末，许才良仍未回国。该人士称，当地政府已介入协调债权人和公司的关系，初步统计债务在7亿-8亿元，主要为下属公司银行贷款担保负债。 “许董事长在网上给我们其他高管发了经营授权书，委托人在这段时间负责公司运营。”他称。 此外，江阴城建为江阴农商行法人股东，许才良与江阴农商行间也有过贷款往来。 改制发家 公开资料显示，江阴城建成立于1984年，原本为江阴城市建设局下属集体性质企业，2001年改制，2007年公司股权都转至许才良，