赵卫华犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪二审刑事裁定书

乐税智库文档司法案例

策划 乐税网乐税网（ http://www.leshui365.com/ ）邮箱： Jiufu@leshui365.com赵卫华犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪二审刑事裁定书【标 签】合同诈骗罪,信用卡诈骗罪,非法占有【案 由】刑事案由【法 院】高级法院【地 域】江苏省【裁判时间】2015-08-24【审判程序】二审【裁判单位】江苏省高级人民法院【文书种类】裁定书

当事人信息: 原公诉机关江苏省南京市人民检察院。 上诉人（原审被告人）赵卫华（曾用名王璐）女，南京星宽投资顾问有限公司法定代表人、南京迅发房地产营销策划有限公司实际负责人。曾因犯诈骗罪，于2003年11月21日被南京市鼓楼区人民法院判处有期徒刑六个月，并处罚金人民币二千元；犯买卖国家机关证件罪，于2004年6月8日被浙江省温岭市人民法院判处有期徒刑六个月。因涉嫌犯诈骗罪，于2013年3月22日被原南京市公安局下关分局刑事拘留，同年4月28日取保候审。因涉嫌犯信用卡诈骗罪，于2013年5月25日被南京市公安局鼓楼分局刑事拘留，同年7月2日被逮捕。现羁押于南京市看守所。

辩护人史南，江苏钟山明镜律师事务所律师。 审理经过: 江苏省南京市中级人民法院审理江苏省南京市人民检察院指控原审被告人赵卫华犯合同诈骗罪、信用卡诈骗罪一案，于2015年1月26日作出（2014）宁刑二初字第11号刑事判决。原审被告人赵卫华不服，提出上诉。本院依法组成合议庭，于2015年7月23日公开开庭审理了本案。江苏省人民检察院指派检察员陶素华出庭履行职务，上诉人赵卫华及其辩护人史南到庭参加诉讼。现已审理终结。

一审法院查明:

乐税网（ http://www.leshui365.com/ ）邮箱： Jiufu@leshui365.com 江苏省南京市中级人民法院判决认定： 一、合同诈骗的事实 （一）2012年12月18日，被告人赵卫华以其个人名义与宇尚公司签订购买本市和燕路408号宇业晓庄国际广场负一层以及地上1至4层房产认购意向书，合同意向总价为人民币6.3558168亿元，约定赵卫华自意向书签订之日起十个工作日内，向宇尚公司支付人民币500万元订金；2013年1月10日前向宇尚公司支付人民币1亿元作为首付款（含订金）。2013年2月2日，被告人赵卫华再次与宇尚公司法定代表人周某某签订补充条款，约定当月5日之前由赵卫华实际控制的迅发公司向宇尚公司支付定金人民币800万元，款到账后原签订的合同有效，若定金未按时全款到账，双方合同解除。当日，被告人赵卫华对南京仟禾医学仪器有限公司（以下简称仟禾公司）股东、总经理黄某甲隐瞒了其无能力履行房产认购意向书也未实际履行房产认购意向书的真相，在未告知黄某甲其与宇尚公司签订补充条款的情况下，持与宇尚公司签订的房产认购意向书及房产图纸复印件等资料，以迅发公司名义与仟禾公司签订协议，内容有：迅发公司同意将迅发公司从宇尚公司购买的本市栖霞区和燕路408号宇业晓庄国际广场负一层1081.42平方米的门面房，以其从宇尚公司购买的原价每平方米人民币1.2万元转让给仟禾公司，合约价格为人民币1297.7万元等。

至2013年2月5日，被告人赵卫华在先后骗取被害人黄某甲、被害单位仟禾公司分别支付的购房款人民币200万元、人民币403万元的情况下，没有将上述钱款支付给宇尚公司作为定金，仅将其中的人民币200万元汇至宇尚公司，其他款项均用于偿还个人债务、购买奔驰S350轿车和其他个人消费等。2013年2月6日、3月15日赵卫华又继续骗取仟禾公司支付购房款人民币17万元、100万元，并将上述款项用于偿还个人债务等。综上，被告人赵卫华共计骗取被害人黄某甲、被害单位仟禾公司钱款人民币720万元。

上述事实，有下列经庭审举证、质证的证据证实： 1．被害人黄某甲陈述证明：2013年2月1日赵卫华告诉其在操作一个叫宇业晓庄国际广场地产项目，赵卫华说本来应该交给宇尚公司1个亿，现在跟宇尚公司商量只要交定金三千万，已经交了两千万，还有一千万因为赵个人及公司账户资金冻结拿不出来。赵卫华说想把负一楼几间门面房按照她跟宇尚公司协议价格转让给其。第二天赵卫华带着一个叫朱某的员工到其公司，赵卫华给其看了她跟宇尚公司签订的认购意向书，其还看了房产平面图复印件，看了之后其更信任赵卫华了，而且她要钱也比较急，其就同意跟她签合同买门面房了。签完协议后其分批共打了720万元给赵卫华，有的钱打到了赵卫华个人账户，有的打到了赵卫华的迅发公司账户。

2．证人赵某甲（宇尚公司项目招商经理）证言证明了赵卫华与宇尚公司及周某某签订认购意向书和补充协议的过程，并证明在赵卫华在未按期履行付款情况下，认购意向书及补充协议已经自动解除。

乐税网（ http://www.leshui365.com/ ）邮箱： Jiufu@leshui365.com 3．证人许某（宇尚公司营销部总经理）证言证明：赵卫华自称是光大国际有限公司老总，双方签订了认购意向书，但是赵卫华没有按照认购意向书履行，认购意向书只是一个认购意向，并不具有交易的法律性质。2013年2月份赵卫华跟公司签订了补充协议，在该协议中约定赵卫华向宇尚公司支付定金800万元，后来赵卫华支付了200万元，之后就没有再付钱。在前期与赵卫华洽谈中可能向赵卫华提供了宇业晓庄国际广场的房产证及平面图的复印件，不是原件。

4．证人王某（浙江商业银行南京分行客户经理）证言证明：赵卫华于2012年11月份、12月初和过年前找过其三次，都是想将宇业晓庄国际6万平方米的房产做抵押贷款7个亿。赵卫华提供给银行的房产证、商铺平面图、她的两家公司的营业执照都是复印件，宇业晓庄国际广场商铺所有权不是赵卫华的，银行肯定贷不了款给赵卫华，其将此情况明确告知赵卫华。赵卫华给其的答复是能跟宇业公司那边协调，会将房产过户到赵本人名下，再来做贷款。其记得是在2012年12月初那次，赵卫华告诉其说她已经将首付款交给宇尚公司了，但赵卫华没给其看购房协议。浙商银行贷款需要房产证、购房合同、发票等原件，以确认贷款人就是房产所有人，以公司名义贷款，还需提供公司流水账、报表及营业执照，赵卫华根本就没有这些手续。

5．证人韩某（系被害人黄某甲妻子）证言证明：其向宇尚公司营销招商的赵总核实宇业晓庄国际广场对外招商的情况。

6．证人朱某（迅发公司法定代表人）证言证明：迅发公司是2012年年底成立的，注册资本100万元是代理公司划账过来的，公司成立后100万元就划走了，迅发公司没有运营资金，没有招聘员工。迅发公司实际控制人是赵卫华。2013年2月2日其与赵卫华同仟禾公司黄某甲签订了一份转让晓庄国际广场门面房的协议。黄某甲分好几次付款700多万元，钱到账很快就被赵卫华转走。

7．书证认购意向书载明：赵卫华于2012年12月18日与宇尚公司签订认购宇业晓庄国际广场负一层、地上1至4层房产意向，合同意向总价为人民币6.3558168亿元，其中地下负一层出售单价每平方米1.2万元，规定意向书签订之日起十个工作日内赵卫华支付500万元订金，2013年1月10日前赵卫华支付首付款1亿元等。

8．书证关于晓庄国际广场商业物业的补充条款载明：该补充条款系赵卫华与宇尚公司周某某于2013年2月2日签订，规定2013年2月5日之前，由迅发公司支付800万元定金，款到账后原签订的合同有效，如定金未按时全款到账，双方合同解除等。

9．书证协议证明：该协议由迅发公司赵卫华、朱某于2013年2月2日与仟禾公司黄某甲签订，规定由迅发公司将其购买的宇业晓庄国际广场负一层1081.42平米门面房转让给仟禾公司，合同总价人民币1297.7万元，单价每平方米1.2万元。并保证迅发公司自协议签

乐税网（ http://www.leshui365.com/ ）邮箱： Jiufu@leshui365.com订之日起60日内将房产过户到仟禾公司。 10．书证收条，迅发公司、赵卫华、徐某（系赵卫华之子）农业银行账户交易明细，黄某甲工商银行、农业银行及仟禾公司农业银行账户交易明细，赵卫华、徐某、黄某甲兴业银行账户交易明细，迅发公司银行本票等证明：2013年2月2日至2月5日黄某甲向赵卫华个人银行卡转账人民币200万元，赵卫华很快将款项提现、转账或消费；2013年2月5日仟禾公司农业银行账户向迅发公司农业银行账户转账人民币343万元，迅发公司农业银行账户于同日向徐某农业银行账户转账合计390万元，同日赵卫华从徐某农业银行账户向宇尚公司江苏紫金农村商业银行账户转账人民币200万元；仟禾公司于2013年2月5日向迅发公司工商银行账户转账人民币60万元；2013年2月6日、3月15日，仟禾公司分别向迅发公司转账人民币17万、100万元。黄某甲、仟禾公司向赵卫华、迅发公司共计转账人民币720万元。

11．书证新车买卖合同、机动车销售统一发票、现金缴款单等证明：2013年2月6日赵卫华以其子徐某同学段浩名义与南京中升之星汽车销售有限公司签订购买一辆奔驰S350轿车价款人民币130.3万元，赵于2013年2月6日现金交款人民币131.8万元至南京中升之星汽车销售有限公司中国银行账户。

12．书证扣押决定书、扣押迅发公司企业法人营业执照、税务登记证等工商、税务资料等证明：迅发公司于2012年12月20日成立，注册资金人民币100万元，法定代表人为朱某。

13．书证迅发公司、南京星宽投资顾问有限公司税务申请表等证明：该两公司实际未从事任何经营活动，无申请纳税情况。

14．宇业晓庄国际广场楼盘的刑事摄影照片证明：涉案标的物宇业晓庄国际广场楼盘的情况。

15．被告人赵卫华在侦查阶段的供述证明：迅发公司系其找代理公司于2012年12月垫资注册，公司的公章及账户由其控制。注册迅发公司就是为了做宇业广场这个项目，公司没有管理人员与财务人员，财务账面上没钱。这个项目其是找浙商银行王某谈的，以6万平方米的房产作抵押，贷款7亿元。在与宇尚签订认购意向书之前，其名下和公司没有资金。找黄某甲合作这个项目，是因为其没钱，让黄某甲出资保住这个项目。其与黄某甲在2013年2月2日签订了协议，其没有告诉黄某甲其跟宇尚公司签订补充条款一事。协议签订后黄某甲给其个人银行卡打了200万元，这200万元基本上都用来归还其在外头的债务。黄某甲一共汇了720万元。2月5日其给宇尚公司汇了200万元作为定金，其余的520万元中花了140多万元买了一辆奔驰S350轿车，其他的均用来归还其个人外面的债务和消费了。黄某甲最后一笔3月份汇给其的100万元也用于偿还其个人债务等。因为这几年其做生意在外面欠了很多钱，所以就先用黄某甲汇的钱用来还债了。

乐税网（ http://www.leshui365.com/ ）邮箱： Jiufu@leshui365.com