基金考试押题2
1.下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的是()。
A 价值型股票基金>平衡型股票基金>成长型股票基金
B 价值型股票基金<平衡型股票基金<成长型股票基金
C 平衡型股票基金>成长型股票基金>价值型股票基金
D 平衡型股票基金<成长型股票基金<价值型股票基金
正确答案： B 分析：价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票
基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。
2. 基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指()。
A 基金投资获取的利润
B 基金投资的风险管理能力C细分市场具有足够的业务量D 基金产品的可投资性
正确答案：C 分析：利润原则是指销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以确保销售机构在扣除经营成本和营销费用后，在现在或未来能够获得一定的利润。
3. 下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是()。
A 查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B 参与分配清算后的剩余基金财产
C 依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D 按照规定要求召开基金份额持有人大会
正确答案： A 分析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
4. 关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是()。
A 某基金公司的企业文化是股东利益优先
B 某基金公司为扩大基金规模，要求全体员工均参与基金销售
C 某基金公司为节省人力成本，内控部门人员配置长期不足
D 基金公司董事会积极指导公司内控建设
正确答案： D 分析： ABC是明显的常识性错误。
5. 与其他金融工具相比较，开放式基金是一种()。
A 受益凭证
B 收益凭证
C 信用凭证
D 债权凭证
正确答案： A 分析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的
受益人。
6. 投资者基金份额账户由()建立。
A 基金销售刁U勾
B 中央结算公司
C 基金注册登记机构
D 基金托管人
正确答案： C 分析：投资者基金份额账户由基金注册登记机构建立。
7. 开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的()，并应当归入基金财产。
A 0.1
B 0.25
C 0.3
D 0.5
正确答案： B 分析：开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的25%，并应当归入
基金财产。
8. 基金合同一般不约定()的权利和义务.
A 基金管理人
B 基金份额持有人 C基金销售机构D 基金托管人
正确答案： C 分析：基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件.
9. 在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。
A 商业银行
B 保险公司
C 基金管理公司
D 信托公司
正确答案： C 分析：在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
10. 关于不同投资工具投资收益与风险的描述，以下正确的是()。
A 银行存款利率相对固定，投资者绝对没有损失本金的风险
B 债券是一种债权关系，所以债券投资基本上没有什么风险
C 基金可投资于众多金融工具或产品，所以风险有限，收益会相对较高
D 股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种
正确答案： D 分析：股票价格的波动性较大，是一种高风险，高收益的投资品种
11. 在证券投资基金当事人中，负责基金资产运作的机构是()。
A 基金发起人
B 基金托管人
C 基金管理人
D 基金持有人
正确答案： C 分析：基金管理人负责基金资产的投资运作。
12. 专业审慎是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，是调整基金从业人员与()之间关系的道德规范。
A 社会关系
B 投资人
C 基金监督
D 职业
正确答案： D 分析：专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。
13. 基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括()。
A 基金托管人 B基金代销机构 C 基金管理人 D 基金份额持有人
正确答案： B 分析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
14. ()不是货币储蓄的特点。
A 储蓄会有一定的利息收益
B 货币储蓄是指居民将货币收入存入银行的一种活动
C 储蓄的收益会超过通货膨胀
D 货币储蓄确保本金安全
正确答案： C 分析：储蓄的收益会超过通货膨胀不是货币储蓄的特点。
15. 下列不属于基金托管人职责的是()。
A 基金资金清算
B 会计复核以及对基金投资运作的监督
C 基金资产保管
D 基金资产的投资运作
正确答案： D 分析：基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
16. 关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是()。
A 设有专门的基金投资部门
B 有安全高效的清算、交割系统
C 净资产和风险控制指标符合有关规定
D 取
得基金从业资格的专职人员达到法定人数
正确答案： A 分析： A应是设有专门的基金托管部门。
17. 下列不属于基金份额持有人法定权利的是()。
A 分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B 对基金份额持手有人大会审议事项行使表决权
C 在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
D 对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
正确答案： C 分析：在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。基金份额持有人享有下列权利：①分享基金财产收益:②参与分配清算后的剩余基金财产；③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;⑤对基金份额持有人大会宙议事项行使表决权;⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;⑦基金合同约定的其他权利。公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料;非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。阅基金的财务会者申请赎回其争李有的基金份
18. 基金管理人应当在法定期限内披露基金更新的招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，这体现了基金信息披露的()原则.
A 准确性
B 真实性
C 及时性
D 时效性
正确答案： C 分析：体现了及时性。
19. 公开募集基金的基金合同不包括()。
A 基金份额对持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
B 基金财产的投资方向和投资限制
C 基金管理人和基金托管人的名称和住所
D 基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
正确答案： D 分析： D属于招募说明书的内容。
20. 开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的()。
A 基金资产净值和基金份额净值
B 基金份额净值和基金累计份额净值
C 基金资产总值和基金资产净值
D 基金资产净值和基金累计份额净值
正确答案： A 分析：开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的基金资产净值和基金份额净值。
21. 在基金整个运作过程中，起核心作用的是()。
A 基金份额持有人
B 基金管理人
C 基金托管人
D 基金管理人和基金托管人
正确答案： B 分析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
22. 货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露()。
A 每万份基金收益、最近3日年化收益率
B 每万份基金收益、最近7日年化收益率
C 每份基金收益、最近3日年化收益率
D 每份基金收益、最近7日年化收益率
正确答案： B 分析：货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露每万份基金收益、最近7日年化收益率。
23. 下列关于基金募集期限说法错误的是()。
A 基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B 基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
C 基金募集期限自基金份额发售之日起计算
D 超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案
正确答案： A 分析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。
24. 信息披露义务人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的事件不包括（）。
A 基金转换运作方式
B 延长基金合同
C 基金托管人的托管部门负责人变更
D 巨额赎回时全额确认并按时支付
正确答案： D 分析：巨额赎回时全额确认并延期支付，信息披露义务人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书。
25. 基金管理人的最主要职责是负责()。
A 受托资产管理
B 基金资产清算和会计复核
C 基金资产的保管
D 基金资产的投资运作
正确答案： D 分析：基金管理人是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金台同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
26. 以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是()。
A 托管人的法定名称或住所发生变更
B 托管内部职能调整
C 托管人发生涉及托管业务的诉讼
D 基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动
正确答案： B 分析：托管内部职能调整不属于。
27. ()是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
A 基金管理人
B 基金托管人
C 基金份额持有人
D 基金代销机构
正确答案： C 分析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。
28. 以下不属于私募基金基金合同必备条款的是()。
A 基金的投资范围
B 基金的运作方式
C 基金收益预测
D 基金的出资方式、数额和认缴期限
正确答案： C 分析： C属于明显常识性错误。
29. 依据《证券投资基金法》的规定，下列关于公开募集基金说法不正确的是()。
A 公开募集基金应当经中国证监会注册
B 未经注册，不得公开或者变相公开募集基金
C 向不特定对象募集资金，向特定对象募集资金累计超过100人
D 公开墓集基金应当由基金托管人托管，基金管理人管理
正确答案： C 分析：公开募集基金的注册制度内容。向不特定对象募集资金，向特定对象募集资金累计超过200人.
30. 以下哪项不是现代金融供求重要的组成部分()。
A 投资理财
B 储蓄
C 日常收入、支出 D艺术品收藏
正确答案： D 分析：日常支出、收入活动和储蓄、投资等理财活动是现代金融供求重要的组成部分。31. 中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。
A 3
B 6
C 12
D 36
正确答案： B 分析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人;不予注册的，应当说明理由。
32. 关于基金职业道德教育与修养，以下表述错误的是()。
A 基金职业道德教育与修养是从被动接受教育走向主动自我教育的活动
B 基金职业道德教育与修养是从自律走向他律的活动
C 基金职业道德教育与修养是从他律走向自律的活动
D 基金职业道德教育与修养是把外在的基金职业道德规范转化为内在的职业道德情感、职业道德观念和职业行为习惯的活动
正确答案： B 分析：基金职业道德教育与修养是从他律走向自律的活动。
33. 以下属于基金信息披露自律性规则的是()。
A 《证券投资基金法》
B 《证券投资基金信息披露管理办法》
C 《证券交易所LOF业务规则与业务指引》
D 《证券投资基金信息披露指引》
正确答案： C 分析：基金信息披露自律性规则包括:证券交易所业务规则，证券交易所ETF业务实施细则和证券交易所LOF业务规则与业务指引。
34. 证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于()。
A 改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性
B 储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率
C 通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置
D 汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境
正确答案： D 分析：证券投资基金汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。
35. 基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的()。
A 真实性、准确性和完整性
B 及时性、真实性和效益性
C 规范性、完整性和及时性
D 真实性、准确性和实用性
正确答案： A 分析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。
36. 关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是()。
A 投资者教育应采取固定的模式 B投资者教育不可替代市场参与者的监管工作 C 投资咨询等同于投资者教育 D 存在广泛适用的投资者教育计划
正确答案： B 分析：投资者教育不应采取固定的模式；投资咨询不能等同于投资者教育；不存在广泛适用的投资者教育计划。
37. 注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括()。
A 基金合同草案
B 招募说明书草案
C 律师事务所出具的律师意见书 D基金宣传推介材料
正确答案： D 分析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件:①申请报告:②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书;⑥中国证监会规定提交的其他文件。
38. 关于道德和法律的区别，以下表述错误的是()。
A 法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范
B 法律以权利义务为内容，要求权利义务对等;而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利
C 法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律
D 道德和法律的调整范围没有交叉关系
正确答案： D 分析：道德和法律的调整范围存在交叉关系。
39. 基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存()年。
A 1
B 3
C 5
D 10
正确答案： C 分析：基金经营机构客户信息保存期限规定，客户交易记录自交易账户当年计起至少保存5年。
40. 以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是（）。
A 接受全额赎回
B 延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权
C 出现部分延期赎回时，基金管理人应在指定媒体公告
D 部分延期赎回
正确答案： B 分析：延期至下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。
41. 客户交易记录自交易记账当年计起至少保存()年。
A 3
B 15
C 10
D 5
正确答案： D 分析：客户交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。
42. 以下属于基金销售适用性原则的是（）。
A 成长性原则、专业性原则 B全面性原则、及时性原则 C 客观性原则、安全性原则 D 优先性原则、稳健性原则
正确答案： B 分析：基金销售适用性原则包括：投资人利益优先原则，全面性原则、客观性原则和及时
性原则。
43. 基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于()年。
A 3
B 5
C 10
D 20
正确答案： D 分析：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。
44. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查的内容不包括基金管理人的()。
A 经营管理能力
B 内部控制情况
C 人员数量
D 诚信状况
正确答案： C 分析：基金代销机构推介基金管理人的重要依据有:诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况。
45. 属于基金客户服务原则的是()。
A 优先服务、有效沟通
B 安全第一、专业规范
C 客户至上、保障收益
D 本金安全、追求收益
正确答案： B 分析：属于基金客户服务原则的是客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。
46. 对于基金客户的档案数据，应当()。
A 逐日备份并本地妥善存放
B 逐月备份并异地妥善存放
C 逐日备份并异地妥善存放
D 实时备份并本地妥善存放
正确答案： C 分析：对于基金客户的档案数据，应当逐日备份并异地妥善存放。
47. 对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。
A 3
B 5
C 10
D 15
正确答案： D 分析：对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
48. 下列不属于基金合同特别约定事项的是()。
A 基金当事人的权利和义务 B基金发售、交易、申购、赎回的相关安排 C 基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式 D 基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则
正确答案： B 分析：基金合同包含以下两类重要信息:①基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息；②基金合同特别约定的事项，包括基金各当事人的权利和义务、基金持有人大会、基金合同终止等方面的信息。
49. 基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括()。1、费率水平 2、收取方式 3、适用税率 4、支出方式 A 2，3 B 1,2,3 C 1,2,3,4 D 1,2
正确答案： D 分析：基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括费率水平、收取方式。
50. 基金投资跟踪与评价的核心是（）。
A 对基金销售业务以及人际关系的维护
B 基金投资效益及客户评价的稳步提高
C 对基金销售业绩及工作人员素质的提高
D 对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流
正确答案： A 分析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。
51. 基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当()。 A 保证本金安全 B 说明货币市场基金不等同于
存款 C 保证最低收益 D 保证一定盈利正确答案： B 分析：基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当说明货币市场基金不等同于存款，不保证一定盈利，也不保证最低收益。
52. 基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中()的重要性. A信息沟通 B 内部监控 C 控制活动 D 控制环境正确答案： A 分析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性.
53. 关于公募基金的募集，以下描述正确的是()。 A 基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集 B 基金管理人应当自募集期届满之日起30日内聘请法定验资机构验资 C 基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用 D 封闭式基金募集规模达到准予注朋规模的60%以上，方可办理基金备案手续正确答案： C 分析：基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起6个月内进行基金募集；基金管理人应当自募集期届满之日起10日内聘请法定验资机构验资；封闭式基金募集规模达到准予注朋规模的80%以上，方可办理基金备案手续.
54. 基金份额登记机构的主要职责不包括()。
A 代理发放红利
B 建立并保管基金份额持有人名册
C 负责基金份额的登记
D 建立完善的基金份额持有人的存取程序和授权审批制度
正确答案： D 分析：基金份额登记机构的主要职责包括：①建立并管理投资人基金份额账户;②负责基金份额的登记;③基金交易确认;④代理发放红利;⑤建立并保管基金份额持有人名册;⑥登记代理协议规定的其他职责。
55. 开放式基金合同生效需满足的条件是()。 A 募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币 B 募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币 C 募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币 D 募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币正确答案： A 分析：开放式基金合同生效需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
56. 下列选项中不属于基金市场服务机构的是()。
A 基金销售机构
B 基金评价机构
C 律师事务所和会计师事务所 D基金业协会正确答案：
D 分析：除基金管理人与基金托管人外，基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。这些机构主要包括基金销售机构、销售支付机构、份额登记机构、估值核算机构、投资顾问机构、评价机构、信息技术系统服务机构以及律师事务所、会计师事务所等。
57. 在每年结束后()日内，基金管理公司(人)需披露基金的年度报告.
A 45
B 90
C 15
D 60
正确答案： B 分析：在每年结束后90日内，基金管理公司(人)需披露基金的年度报告.
58. 基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向()申请注册。 A
基金业协会 B 证券业协会 C 中国证监会 D 中国银监会
正确答案： C 分析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。
59. 基金从业人员执业活动中，禁止的行为是()。
A 保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益
B 在宣传材料中，使用“坐享财富增长”，“安心享受成长”，“尽享牛市”的表述
C 不利用工作之便向任何机构和个人输送利益
D 不明示、暗示他人从事内幕交易活动
正确答案： B 分析：在宣传材料中，不得使用“坐享财富增长”，“安心享受成长”，“尽享牛市”的表述。
60. 基金销售机构是受()委托从事基金代理销售的机构。
A 基金托管人
B 中国证监会
C 基金机构投资者
D 基金管理公司
正确答案： D 分析：基金销售机构是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。
61. 封闭式基金一般至少()披露一次资产净值和份额净值。 A 每月 B 每日 C 每15天 D 每周正确答案：
D 分析：封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。
62. 基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()。 A6个月 B 1年 C 3年 D 5年正确答案： A 分析：基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于6个月。
63. 根据基金销售适用性原则，应对()作出评价。 A 基金管理人、基金销售机构、基金经理 B 基金管理人、基金托管人、基金销售机构 C 基金投资人、基金经理、基金投资策略 D基金管理人、基金产品、基金投资人正确答案： D 分析：根据基金销售适用性原则，应对基金管理人、基金产品、基金投资人作出评价。
64. 目前可申请从事基金代理销售的机构不包括()。
A 商业银行
B 保险公司
C 证券投资咨询机构
D 基金评价机构正确答案： D 分析：目前可申请从事基金代理销售的机构包括商业银行、证券公司、保险公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构。
65. 关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是()。
A 以个人名义接受投资者款项
B 直接代理投资者进行申购、赎回等基金交易
C 接受投资者现金
D 不保证基金业绩表现
正确答案： D 分析：基金销售人员不保证基金业绩表现。
66. 基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照()的规定进行备案.
A 基金业协会
B 证券业协会
C 中国证监会
D 中国银监会
正确答案： C 分析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案.
67. 我国基金市场的监管主体是()。 A 中国保监会 B 中国证监会 C 中国基金业协会 D 中国银监会正确答案： B 分析：我国基金市场的监管主体是中国证监会。
68. 我国的证券交易所是依法设立的，()为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所、设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。 A 以利润最大化 B 不以营利 C 以收入最大化 D 以指数最大化正确答案： B 分析：我国证券交易所定义。
69. 按照法律形式不同，证券投资基金可分为()。
A 契约型基金和公司型基金
B 开放式基金和封闭式基金
C 交易型基金和非交易型基金
D 公募基金和私募基金
正确答案： A 分析：按照法律形式不同，证券投资基金可分为契约型基金和公司型基金。
70. ()享有交易所业务规则制定权。
A 证券业协会
B 中国证监会
C 证券交易所
D 基金业协会
正确答案： C 分析：证券交易所享有交易所业务规则制定权。
71. 某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了()职业道德要求。 A 诚实守信 B 客户至上 C 守法合规D 保守秘密
正确答案： C 分析：某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资，甲没有向所在公司事先申报，违反了守法合规职业道德要求。
72. 证券期货交易所、登记结算机构加入基金业协会的，为()。
A 联席会员 B特别会员C 临时会员 D 普通会员正确答案：
B 分析：证券期货交易所、登记结算机构加入基金业协会的，为特别会员。
73. 基金监管活动的要素主要包括()等.
A 目标、体制、手段、方式
B 目标、原则,方式、手段
C 目标、体制、内容、方式
D 原则、内容、方式、手段
正确答案： C 分析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容、方式等.
74. 关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是()。
A 推动市场价值判断体系的形成
B 倡导理性的投资文化
C 防止市场的过度投机
D 能够给投资者带来超额收益
正确答案： D 分析： D属于明显常识性错误。
75. 基金业协会的职责不包括()。
A 制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训
B 对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解
C 对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作
D 制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分正确答案： C 分析： C属于证券交易所的职责。
76. 基金销售机构的职责规范包括()。
A 委托基金管理人开立基金销售结算专用账户
B 基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料
C 对基金客户进行身份识别
D 书面协议委托其他机构代为办理基金业务
正确答案： C 分析： C属于基金销售机构的职责。
77. 按照主要投资对象不同，可将基金分为()。
A 据对收益基金、私募股权基金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金
B 风险投资基金、私募股权基
金、证券投资基金、对冲基金、另类投资基金 C 股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金、指数投资基金 D 风险投资基金、量化投资基金、证券投资基金、主动投资基金、被动投资基金正确答案： C 分析：按照主要投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等。
78. 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向()报告.
A 中国银监会
B 中国证监会
C 基金业协会
D 证券业协会
正确答案： B 分析：证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告.
79. 证券市场的自律管理者是()。
A 证券业协会
B 中国证监会
C 证券交易所
D 基金业协会正确答案： C 分析：证券市场的自律管理者是证券交易所。
80. 开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的()进行确认登记。
A申购基金金额 B 持有基金金额 C 持有基金份额及其变动情况 D 申购基金行为
正确答案： C 分析：开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的持有基金份额及其变动情况进行确认登记。
81. 依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者()担任。
A 合伙企业
B 独资企业
C 公司企业
D 外资企业正确答案： A 分析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。
82. 基金宣传推介材料应当()。
A 培养投资人长期投资的理念
B 无须揭示投资风险
C 有选择的宣传基金业绩表现
D 根据发行情况，及时修改备案的宣传材料
正确答案： A 分析：基金宣传推介材料应当培养投资人长期投资的理念。
83. 基金交易应实行()，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A 集中交易制度
B 投资决策授权制度
C 审查制度
D 投资对象备选库制度
正确答案： A 分析：基金交易应实行集中交易制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
84. 基金管理人对基金销售机构的业务规范和监督，不包括()。
A 销售服务
B 资金归集
C 投资管理
D 信息传输
正确答案： C 分析：基金销售机构的业务不涉及投资管理。
85. 基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存.
A 即时保存；本地备份
B 定期保存；异地备份 C即时保存；异地备份 D 定期保存；本地备份
正确答案： C 分析：基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地保存并且长期保存.
86. ()要求使用精确的语言披露信息，在内容和方式上不得使人误解，不得使用模棱两可的语言。
A 准确性
B 真实性
C 及时性
D 时效性正确答案： A 分析：考察准确性原则。
87. 在进行投资决策业务控制时，应建立()，在设定的风险权限额度内进行投资决策.
A 投资决策授权制度
B 业务交流制度
C 投资风险评估与管理制度
D 实质性审查制度
正确答案： C 分析：在进行投资决策业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策.
88. 以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是()。
A 公司风险管理制度
B 基金投资部管理制度
C 股东的股权协议
D 信息披露操作手册
正确答案： C 分析：股东的股权协议不属于基金管理公司内部控制制度体系。
89. 基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准.
A 董事会；股东大会
B 理事会；董事会
C 总经理；董事会 D董事会；董事会正确答案：
D 分析：基金管理公司应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报证券监督管理机构核准.
90. 关于基金公司内部控制目标，以下表述错误的是()。
A追求基金公司利润最大化 B 保障公司经营运作的合法合规 C 确保基金和基金管理人信息真实、准确、完整、及时，便于公司决策 D 确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整
正确答案： A 分析： A属于明显常识性错误。
91. 根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以()。
A 列席公司相关会议
B 兼任公司理事
C 任免公司总经理
D 兼任其他基金公司董事会成员
正确答案： A 分析：根据公司监察稽核工作的需要和董事会授权，督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案，就内部控制制度的执行情况独立的履行检查、评价、报告、建议职能。
92. 以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是()。
A 托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%
B 托管人受到监管部门的调查
C 发生涉及非托管业务的诉讼
D 托管人召集持有人大会
正确答案： C 分析：发生涉及托管业务的诉讼，托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告。
93. 下列关于基金公司会计系统说法错误的是()。
A 严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B 对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计核算主体
C 独立建账，独立核算
D 各基金会计核算应当独立于公司会计核算
正确答案： B 分析：公司应当明确职责划分，在岗位分工的基础上明确各会计岗位职责，严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程。公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。各基金会计核算应当独立于公司会计核算。
94. 制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权，是()应履行的职责。
A 中国基金业协会
B 中国银监会
C 中国保监会
D 中国证监会正确答案： D 分析：中国证监会的职责。
95. 我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。其中部门规章、规范性文件和自律规则的发布与()无关。
A 中国证监会
B 基金业协会
C 证券业协会
D 证券交易所正确答案： C 分析：我国基金监管活动的主要依据是《证券投资基金法》以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。
96. 关于开放式基金认购，以下表述错误的是()。
A T日提交的认购申请，T+2日才能里查询受理情况
B 认购的结果要到基金募集结束后才能确认
C 正式受理的认构申请不得撤销
D 认购通常采用份额认购的方式正确答案： D 分析：开放式基金认购通常采用金额认购的方式。
97. 我国基金监管的首要目标是()。
A 保护投资人利益
B 保护基金管理人利益
C 保证证券投资基金和资本市场的健康发展
D 规范证券投资基金活动
正确答案： A 分析：我国基金监管的首要目标是保护投资人利益。
98. 以下按照确定价原则办理申购、赎回的基金是()。
A 混合型基金
B 货币市场基金
C 股票基金
D 债券基金
正确答案： B 分析：货币市场基金申购、赎回的原则是确定价原则。
99. 下列关于基金监管目标说法不正确的是()。
A 基金监管的首要目标是为投资者创造利益
B 规范证券投资基金活动是保护投资人即相关当事人合法权益是监管目标的必然要求
C 规范证券投资基金活动是基金监管的直接目标
D 投资人及相关当事人是基金市场的主体
正确答案： A 分析：基金监管的首要目标是为保护投资者利益。
100. 除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申构申请，注册机构通常在()日进行登记确认。
A T+3
B T+1
C T+2
D T
正确答案： B 分析：基金份额确认登记时间，一般基金通常为T+1，QDII基金通常为T+2。
证券投资基金基础知识试题及答案
证券投资基金基础知识试题及答案 1. 关于方差，以下说法错误的是（）。 A) 方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B 方差又叫标准差 ( 正确答案 ) C) 数据分布越散乱，该数据的方差越大 D) 方差表明了数据分布的离散程度 2. 以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是（）。 A) 提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B) 降低市场参与者流动性需求 C) 有利于保持交易的稳定和结算的及时性 ( 正确答案 ) D) 降低市场参与者结算成本和相关风险 3. 关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是（）。 A) 境内托管人可以委托境外证券服务机构代理 QDI 基金的证券买卖 B) 境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任 QDIl 基金的投资顾问 C) 合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资
D) 受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托管人不承担相应责任 ( 正确答案 ) 4. 根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是（）。 A) 提供资金结算服务 B) 提供集中登记服务 C) 提供证券存管服务 D) 提供投资咨询服务 ( 正确答案 ) 5. 以下关于最大回撤的说法，不正确的是（）。 A) 从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B) 最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C) 投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利( 正确答案 ) D) 最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6. 当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？（）。 A) 汇率风险 B) 购买力风险 C) 经济周期性波动风险 ( 正确答案 ) D) 利率风险 7. 关于利率互换和货币互换的描述，正确的是（）。
押题卷二改革后证券投资基金基础知识
证券投资基金基础知识 二 1.下列选项中，对我国QDII基金说法错误的是（） A.QDII基金本质上是一个跨国投资组合，可以以人民币、美元或其他主要 外汇货币为计价货币募集 B.从投资风格来看，我国QDII基金有增值型、积极成长型、稳健成长型和 指数型等各种投资风格 C.我国QDII基金是以纳斯达克100元指数或者H股指数为参照组合 D.由于投资风格、行业、地域不一样，各QDII基金的业绩比较标准也不一 样 2.基金管理人和基金托管人的税收包括（）①企业所得税②营业税③个人所得 税④印花税 A.①② B.③④ C.①④ D.②③ 3.目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向 基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。 A.发起人 B.基金销售机构 C.基金管理人 D.发行债券的企业 4.下列叙述正确的是（） A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税 B.对非金融机构买卖基金单位的差价收入征收营业税 C.对机构投资者买卖基金份额征收印花税 D.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税 5.基金税收涉及的内容不包括（） A.基金自身投资活动产生的税收 B.基金管理人和托管人作为基金营业主体的税收 C.股息红利税收 D.投资者买卖基金涉及的税收 6.关于货币基金的利润分配，以下表述不正确的是（） A.收益分配后的份额净值通常保持为1元 B.T日申购T日即可享受收益 C.每日进行收益分配 D.收益分配的方式通常为红利再投资 7.开放式基金分红的登记、过户由（）来处理。 A.登记机构的TA系统 B.基金管理人 C.基金托管人 D.证券交易所 8.封闭式基金只能采用（）的分配方式。 A.分红再投资 B.财产分配 C.现金分红 D.股票股利
2020年基金从业资格考试考前必做押题(1)
2020年基金从业资格考试考前必做押题(1) 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的( )提取。 A.1% B.2% C.3% D.3.5% [答] D 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元。 A.15 2 B.5 3 C.15 3 D.5 2 [答] D 3.开放式基金成立初期，能够在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。 A.1 B.2 C.3 D.4
[答] C 4.基金清算账册及相关资料由基金托管人保存( )。 A.2020年 B.60天 C.1年 D.15天 [答] D 5.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。 A.3 B.5 C.7 D.15 [答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。 A.3 B.5 C.7 D.15 [答] B 基金托管人更换 7.新任基金托管人由( )提名。
A：基金主要发起人 B：基金管理人 C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会 [答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。 A：7 B：15 C：5 D：3 [答] C 9代表基金份额( )以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。 A：15% B：50% C：51% D：30% [答] D 基金主要发起人要求 10通知召开基金拓有人大会，召集人理应至少提前( )个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。
证券投资基金基础知识考前押题5
证券投资基金基础知识4月23日考前押题（四） 1.关于市场风险，以下说法错误的是（）。 A. 由人为失误、合同纠纷等引起的风险为市场风险 B. 利率风险、购买力风险、汇率风险等属于市场风险 C. 市场风险是指基金投资行为受到由宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对。。。。。 D. 政策风险、经济周期性波动风险等都属于市场风险 2.同一期间内，投资于国内市场的基金A贝塔系数为0.85，基金B的贝塔系数为1.1，以下说法正确的是（）。 A. 基金A和基金B的净值变动方向相反 B. 基金A的净值随市场的变动幅度比基金B 大 C. 基金A和基金B的净值变动方向与市场不一致 D. 基金A的净值随市场的变动幅度比基金B 小 3.关于全球投资业绩标准（GIPS），以下说法错误的是（）。 A. GIPS标准要求不同期间的收益率以算术平均方式相连接 B. GIPS标准是经现金流调整后的时间加权收益率 C. GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性 D. GIPS标准可以提高业绩报告的透明性，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上报告投资业绩数据 4.（）是一个极端的假设，是对任何内幕信息的价值持否定态度。 A. 弱有效市场假设 B. 半强有效市场假设 C. 强有效市场假设 D. 市场异常理论 5.我国收取印花税的交易品种是（）。 A. 权证 B. 基金 C. 股票 D. 债券 6.对于一些重大事务决定，如公司合并、分立、解散等需要（）投票表决通过。 A. 执行董事 B. 股东 C. 独立董事 D. 监事 7.下列股票估值方法不属于内在价值法的是（）。 A. 经济附加值模型 B. 自由现金流贴现模型 C. 企业价值倍数
(完整word版)基金基础知识计算公式和考点
1.资产=负债+所有者权益收入-费用=利润 2.净现金流(NCF)公式：NCF=CFO+CFI+CFF 3.流动比率=流动资产÷流动负债 4.速动比率=(流动资产存货)÷流动负债 5.资产负债率=负债÷资产，资产负债率是使用频率最高的债务比率。 6.权益乘数(杠杆比率)=资产÷所有者权益=1 ÷(1-资产负债率) 负债权益比=负债÷所有者权益=资产负债率÷(1-资产负债率) 数值越大代表财务杠杆比率越高，负债越重。 7.利息倍数=EBIT÷利息，EBIT是息税前利润。 利息倍数衡量企业对于长期债务利息保障程度。资产负债率、权益乘数和负债权益比衡量的是对于长 期债务的本金保障程度。 8.存货周转率=年销售成本÷年均存货 存货周转天数=365天÷存货周转率 9.应收账款周转率=销售收入÷年均应收账款 应收账款周转天数=365天÷应收账款周转率 10.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产 总资产周转率越大，说明企业的销售能力越强，资产利用效率越高。11.销售利润率=净利润÷销售收入 12.资产收益率=净利润÷总资产 13.净资产收益率(权益报酬率)=净利润÷所有者权益 14.FV=PV×(1+i)n，PV= FV ÷(1+i)n FV表示终值，即在第n年年末的货币终值;n表示年限;i表示年利率;PV表示本金或现值。 15.ir=in-P 式中：in为名义利率;ir为实际利率;P为通货膨胀率。 16.I=PV×i×t 式中：I为利息;PV为本金;i为年利率;t为计息时间。 17.单利终值的计算公式为：FV=PV×(1+i×t) 18.单利现值的计算公式为：PV=FV÷(1+i×t)≈FV×(1-i×t) 19.贴现因子dt=1÷(1+St)t，其中st为即期利率。 20.市净率(P/B)=每股价格÷每股净资产 21.市现率(P/CF)=每股价格÷每股现金流 22.市销率(P/S)=每股价格÷每股销售收入 23.零息债券估值法 V表示贴现债券的内在价值;M表示面值;r表示市场利率;t表示债券到期时间。 由于多数零息债券期限小于一年，因此上述贴现公式应简单调整为：
基金押题卷八(题目)汇总
基金押题卷八（题目） 单选题 (1) 不同种类发行人发行的债券与基础利率之间存在一定的利差，这种利差也被称为（）。 A、市场板块外利差 B、市场板块内利差 C、品质利差 D、市场板块内与板块外利差 (2) 如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。 A、管理人承担 B、托管人承担 C、投资者共同承担 D、所有参与主体共同承担 (3) 以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（）。 A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数,则期末可供分配利润等于期末未分配利润 B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益 C、未分配利润余额年末不结转 D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值 (4) 基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是( )。 A、对基金投资范围、投资对象的监督 B、对基金投资范围、投资流程的监督 C、对基金投资范围、公开披露信息的监督 D、对基金投资范围、交易过程的监督 (5) 基金管理公司应当在以下哪种公告中批露本公司基金从业人员持有基金份额的总量及所占比例()。 A、净值公告 B、半年度报告 C、年度报告 D、季度报告 (6) 依照《证券投资基金会计核算办法》规定,发生的基金运作费用如果影响（）小数点后第五位,应采用待摊或预约的方法。 A、基金份额净值 B、基金资产总值 C、基金所有者权益 D、基金资产净值 (7) 以技术分析为基础的投资策略,是在否定()前提下的。 A、强式有效市场 B、半强式有效市场 C、弱式有效市场 D、市场有效性 (8) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A、渠道特性 B、客户特性
C、市场环境 D、基金产品的类型 (9) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (10) 我国开放式基金的赎回价格是以（）为基础加、减有关费用计算的。 A、1元人民币 B、基金份额总值 C、基金份额净值 D、当日价格 (11) 以下关于行为金融理论的描述，正确的是（）。 A、投资者总可以通过掌握更多的信息获利 B、委托理财、随大流、追涨杀跌等行为都是投资者为避免后悔心态的典型决策方式 C、投资者由于受信息处理能力、信息不完全的限制以及心理偏差的影响，不可能立即对全部公开信息做出反应，因此市场是弱式有效市场 D、投资者由于心理因素，会对新信息过度反应或反应不足，导致证券价格的错定，投资者同样无法获利 (12) ( )在股票市场急剧下降或缺乏流动性，加剧市场往不利反向运动。 A、买入并持有策略 B、投资组合保险策略 C、动态资产配置策略 D、恒定混合策略 (13) 根据国际国内基金市场的实践,基金市场建立和发展的基础是()。 A、信息披露 B、销售监管 C、申请核准 D、以上都不对 (14) 假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%，贝塔系数（β）为2。如果市场预期收益率为12%，市场的无风险利率为（）。 A、8% B、10% C、12% D、16% (15) 目前，我国证券投资基金托管费一般按（）的基金资产净值的一定比例计提。 A、当日 B、前一日 C、一周平均值 D、月平均值 (16) 投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金注册登记系统,自( )起,投资者可以在转入方代销机构处申报赎回基金份额。 A、T+2
基金从业押题
1.股权投资基金尽职调查的目的是尽可能全面获取目标公司的真实信息，它具有（）的作用Ⅰ.价值发现 Ⅱ.风险清除 Ⅲ.投资决策辅助 Ⅳ.风险发现 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. 2.普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品，下列表述错误的是 A 基金募集机构对普通投资者进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者 B 基金募集机构以纸质或者电子文档的方式向投资者进行特别警示，告知该产品或服务风险高于投资者承受能力 C 普通投资者还需要同时声明基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推荐该基金产品或服务的信息 D 基金募集机构履行特别警示义务后，C1型普通投资者可以购买高于其风险承受能力的基金产品 3.股权投资基金募集机构应当向投资者揭示基金风险并安排签署风险揭示书，风险揭示书中的一般风险包括() Ⅰ.资金损失风险 Ⅱ.流动性风险 Ⅲ.基金运营风险 Ⅳ.基金委托募集所涉风险 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. BⅡ.Ⅲ.Ⅳ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅳ. 4.对于股权投资基金，基金投资者的受托人包括（）Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基 金销售机构Ⅳ. 基金份额登记机构 A Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ. B Ⅰ.Ⅱ. CⅠ.Ⅱ.Ⅲ.4 D Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 5.股权投资基金A投资了企业B，上市公司C与企业B在客户群体及业务相关度度高，为了 整合资源实现协同发展，C通过向B的股东非公开发行新股以及支付现金的方式，用于收购基金A所持有的企业B的股权，从而使其实现间接上市，基金A最终通过公开市场转让C的股票实现退出。B间接上市的方式为（） A 要约收购 B 股票首次公开发行 C 参与上市公司重大资产重组 D 借壳上市 6.公司型股权投资基金章程必备条款包括（）Ⅰ.股东出资Ⅱ.投资事项Ⅲ.利润分配及亏 损分担Ⅳ. 财务会计制度 A Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ. B Ⅰ.Ⅱ. C Ⅲ.Ⅳ. D Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ. 9.甲股权投资基金投资了某医院管理公司X，双方签署了包括保密条款的投资协议，甲基金肯违反保密义务的行为是（） A 向基金审计师提供了X项目的年度财务报表 B 经X项目书面允许向媒体披露了其最新纳入托管的医院名称 C 在向基金投资者定期披露的基金报告中描述X项目投资金额及项目基本情况 D 向基金现有投资组合中同行业项目的高管咨询确认X项目扩张规划的合理性 10.股权投资基金在进行业务尽职调查时，关于管理团队调查的关注内容，通常不包括（） A 董事会成员履历 B 薪酬体系与期权/股权激励机制 C 公司年度招聘计划 D 管理团队履历
2020年从资资格考试《证券投资基金基础知识》测试卷(第57套)
2020年从资资格考试《证券投资基金基础知识》测试 卷 考试须知： 1、考试时间：180分钟。 2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。 3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。 4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。 5、答案与解析在最后。 姓名:___________ 考号:___________ 一、单选题(共70题) 1.利润表的基本结构是( )。 A.收入-成本=利润 B.收入-成本-费用=利润 C.收入-成本+费用=利润 D.收入-费用=利润 2.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除( )以后的利率。 A.通货紧缩补偿 B.通货膨胀补偿 C.通货风险补偿 D.风险补偿 3.所有者权益中资本公积不包括( )。 A.政府专项拨款转入
B.股票发行溢价 C.按面值计算的股本金 D.法定财产重估增值 4.所谓市场投资组合，是指由所有的( )投资组合构成，并且其包含的各资产的投资比例与整个市场上风险资产的相对市值比例一致的投资组合。 A.固定资产 B.无形资产 C.无风险资产 D.风险资产 5.下列关于资产收益相关性的说法中，错误的是( )。 A.投资组合的预期收益及标准差还取决于各资产的投资比例 B.给定一个特定的投资比例，则得到一个特定的投资组合，它具有特定的预期收益率和 标准差 C.如果让投资比例在一个范围内连续变化，则得到的投资组合点在标准差—预期收益率 平面中构成一条连续曲线 D.标准差—预期收益率平面中构成的曲线，该曲线两端的部分代表不存在卖空的情形 6.全球投资业绩标准(GIPS)关于收益率的计算要求( )。 A.仅包括已实现的回报减去损失 B.仅包括已实现的回报以及损失并加上收入 C.仅包括已实现的回报 D.仅包括实现的和未实现的回报以及损失并加上收入 7.基金业绩评价应遵循如下原则( )。 Ⅰ 客观性原则 Ⅱ 可比性原则 Ⅲ 长期性原则 Ⅳ 真实性原则 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
基金考试押题100道
基金考试押题100道！一定要看！ 这两天炸裂了，因为这周六，4月23日的基金从业人员资格考试绝对是有史以来最热闹的一届。那些曾经叱咤风云的私募大佬，还有那些跨界搞投资的明星，这次统统都要进考场去考试了。 据说，大盘这几天持续缩量，是因为这几天大佬们正忙于复习应对周六的考试…… 那么问题来了，如何能快速自学通过考试呢？时间紧迫，当然是多做试题，多做试题，多做试题…… 闲言少叙，送上还冒着热气全新出炉的押题试卷： 《2016年4月基金法律法规考前预测押题卷01》 1、基金在美国被称为（）。 A、共同基金 B、单位信托基金 C、集合投资基金 D、证券投资信托基金 正确答案 A 【专家解析】在英囯和我囯香港待别行政区被称为“单位信托 基金”，在欧洲一些囯家被称为“集合投资基金”，在日本和我 囯台湾地区被称为“证券投资信托基金 "。 2、（）是基金业协会的权力机构。 A、股东大会 B、董事会 C、监事会 D、会员大会
D 【专家解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。 3、我国证券投资基金反映的是一种()关系 A、担保 B、债权 C、股权 D、信托 正确答案 D 【专家解析】基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。 4、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。 A、基金的募集符合《证券投资基金法》的规定 B、募集金额不少于 3亿元人民币 C、持有人不少于 2000人 D、募集金额不少于 1亿元人民币 正确答案 A 【专家解析】
:（1） 基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）募集金额不 少于 2亿元人民币；（3）持有人不少子 1000人；（4）交易所 规定的其他条件。 5、下列在岸基金的当事人中，不处于同一国境内的是（）。 A、基金代销机构 B、基金托管人 C、基金管理人 D、投资人 正确答案 A 【专家解析】在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他当事人和基金的投资市场均在本囯境内。 6、公司型基金的最高权力机构是（）。 A、基金持有人大会 B、公司董事会 C、股东大会 D、监督管理委员会 正确答案 C 【专家解析】公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份 投资公司，最高权力机构是股东大会。
2019年《证券投资基金基础知识》冲关押题强训试卷(含答案解析)
《证券投资基金基础知识》 冲关押题强训试卷 （含答案解析） 一、单项选择题（每题1分，共100题，共100分。下列每小题的四个选项中，只有一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。) 1．目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。 A、逐日计提，按月支付 B、逐日计提，按日支付 C、逐月计提，按季支付 D、逐月计提，按月支付 【参考答案】A 【今J解析】A 目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。 2．关于另类投资，以下表述正确的是（）。 A、期货、期权为衍生工具，属于典型的另类投资的范畴 B、目前我国还没出现境内公募另类投资基金 C、艺术品和收藏品的投资价值建立在艺术家声望和销售记录的
条件之上，属于另类投资 D、另类投资意味着创新投资，所以房地产、大宗商品投资这类有悠久历史的投资不属于另类投资 【参考答案】C 【今J解析】C 另类投资的主要类型包括:（1）另类资产，如自然资源、大宗商品、房地产、基础设施、外汇和知识产权等。（2）另类投资策略，如长短仓（Long／Short）、多元策略投资和结构性产品等。（3）私募股权，如风险投资、成长权益、并购投资和危机投资等，组织形式通常为合伙人、公司、信托契约等。（4）对冲基金，如全球宏观、事件驱动和管理期货对冲基金等。本题A 不属于另类投资，B错误，我国已存在境内公募另类投资，C正确，D错误，另类也并不意味着都是创新，房地产和大宗商品投资都有着悠久的历史。故选C。 3．个人投资者从基金分配中获得的下列收入，目前需要征收个人所得税的是（）。 A、买卖股票差价收入 B、股利收入 C、定期存款利息收入 D、国债利息收入
证券投资基金基础知识考试试题及答案
证券投资基金基础知识考试试题及答案基本信息：[矩阵文本题] * 1.关于方差，以下说法错误的是()。 [单选题] * A)方差表明了数据实际现察值与期望值的偏差程度 B方差又叫标准差(正确答案) C)数据分布越散乱，该数据的方差越大 D)方差表明了数据分布的离散程度 2.以下不属于银行间债券市场净额结算优点的是()。 [单选题] * A)提高了市场参与者尤其是做市商投资运用和市场动作的效率 B)降低市场参与者流动性需求 C)有利于保持交易的稳定和结算的及时性(正确答案) D)降低市场参与者结算成本和相关风险
3.关于合格境内机构投资者开展境外证券投资业务，以下表述错误的是()。 [单选题] * A)境内托管人可以委托境外证券服务机构代理QDI基金的证券买卖 B)境内基金管理公司在境外设立的分支机构，可以担任QDIl基金的投资顾问 C)合格境内机构投资者在取得中国证监会颁发的境外证券投资业务许可文件后，还需取得国家外汇管理局的投资额度，才能进行相应的投资 D)受托境外托管人在履行职责过程中，因本身过错导致基金财产受损，则境内托 管人不承担相应责任(正确答案) 4.根据《证券法》，以下不属于证券登记结算机构职责的是()。 [单选题] * A)提供资金结算服务 B)提供集中登记服务 C)提供证券存管服务 D)提供投资咨询服务(正确答案) 5.以下关于最大回撤的说法，不正确的是()。 [单选题] * A)从基金经理的角度来看，任何投资策略均应考虑最大回撤指标 B)最大回撤是从资产最高价格到接下来的最低价格的损失 C)投资的期限越长，最大回撤的指标对评估下行风险越有利(正确答案) D)最大回撤是基金和衍生品投资者控制下行风险的重要指标 6.当经济处于低迷时期，基金行情也会随之处于低迷状态，该种风险属于基金市场风险的哪一类？()。 [单选题] * A)汇率风险 B)购买力风险
乐考网-基金从业资格考试《基金基础知识》试题4
1、（），证券投资基金在世界范围内得到普及性的发展。【单选题】 A.20世纪90年代末期 B.20世纪60年代以后 C.20世纪80年代以后 D.20世纪40年代以后 正确答案:C 答案解析:从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势。除了基金投资范围国际化，基金注册、基金管理以及基金相关服务跨国化之外，基金的跨国销售也成为大趋势。 2、 公司债券的发行主体是（）。 【单选题】 A.有限责任公司 B.股份公司 C.集体所有制公司 D.混合所有制公司 正确答案:B 答案解析:公司债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。公司债券的发行主体是股份公司，但有的国家也允许非股份制企业发行债券。 3、关于债券条款对债券收益率的影响，以下表述正确的是（）。【单选题】 A.债券的提前赎回条款对债券投资人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较低的利差 B.债券的提前赎回条款对债券发行人有利，因此投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差 C.债券的转换期权条款是对债券发行人有利，因此投资者可能要求一个高的利差 D.债券的转换期权条款是对债券投资者有利，因此投资者可能要求一个高的利差 正确答案:B 答案解析:提前赎回风险又称为回购风险，是指债券发行者在债券到期日前赎回有提前赎回条款的债券所带来的风险。债券发行人通常在市场利率下降时执行提前赎回条款，因此投资者只好将收益和本金再投资于其他利率更低的债券，导致再投资风险。可赎回债券和大多数的住房贷款抵押支持证券允许债券发行人在到期日前赎回债券，此类债券面临提前赎回风险。故B正确。 4、某投资者在2016年6月3日（周五）申请赎回200份基金，当日基金份额净值为1.55元，在2016年6日（周一）赎回成功，该基金收益率为18%，则该投资者申请赎回期间的收益为（）。【单选题】
基金押题卷七(题目)
基金押题卷七（题目） 单选题 (1) 预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风格管理的有效性（）。 A 不受影响 B 越低 C 不能判断 D 越高 (2) 资产配置是根据投资需求将投资资金在不同类别资产之间进行分配，配置原则一般是（）。 A 回归均衡 B 科学规范 C 高效 D 安全 (3) 目前，封闭式基金交易报价的最小变动单位为（）元人民币。 A 0.1 B 0.01 C 0.001 D 0.0001 (4) 下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是（）。 A 目前我国开放式基金的销售逐渐形成了基金管理公司代销、证券公司代销、银行直销的销售体系 B 在商业银行基金销售中，定期定额投资计划占有非常重要的地位 C 保险公司的销售渠道已经成为一个开放式的平台 D 从历史上看，我国的的商业银行占据了基金销售的绝对市场份额 (5) 对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是( )。 A 基金管理公司经营管理层 B 基金管理公司督察长 C 基金管理公司董事会 D 基金份额持有人 (6) 在营销过程管理中,要求基金销售机构对有关信息进行收集、总结并认真评价,以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素的是()。 A 市场营销实施 B 市场营销计划 C 市场营销分析 D 营销环境分析 (7) 某基金投资政策规定,基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%,但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%,股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%,请问该基金的资产配置贡献为( )。 A 1.2% B 1% C 2% D 4.5% (8) 客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。 A 座谈会
2016年基金从业考试基础押题卷五(答案)
基础押题卷五（答案） 单选题 1/100短期融资券由（）承销并采用无担保的方式发行，通过市场招标确定发行利率。A中国人民银行 B证券公司 C商业银行 D政策性银行 参考答案：C 2/100在剩余财产的清算和股利分配时，（）的索取权排在最后。 A非累计优先股 B资本性债券 C累计优先股 D普通股 参考答案：D 3/100关于机构投资者，以下表述错误的是（）。 A机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司、社保基金 B企业年金财产在投资过程中需要严格遵守有关法律法规确定的投资比例限制 C合格境外投资者也是一类重要的机构投资者 D证券公司、私募投资公司等可能接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 参考答案：D 4/100我国第一只试点债券型QDII基金是在哪一年发行的（）。 A2006 B2008 C2007 D2009 参考答案：A 5/100关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（）。 A买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C双边征收印花税 D暂免征收印花税 参考答案：D 6/100将终值转换为现值的利率叫（）。 A名义利率 B贴现率 C实际利率 D固定利率 参考答案：B 7/100以下关于基金税收的表述，错误的是（）。 A证券投资基金取得的债券差价收入依照税法的规定征收企业所得税 B证券投资基金取得的债券利息收入由债券发行企业支付利息时，代扣代缴个人所得税C基金管理人以发行基金方式募集资金，不征收营业税
D目前，我国证券投资基金买入股票时暂不征收印花税 参考答案：A 8/100我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。 A证券监督管理机构 B证券经纪商 C证券交易所作 D中国结算公司 参考答案：D 9/100与传统金融工具相比，下列对金融衍生工具特点的描述，错误的是（）。 A高风险性 B全球化程度相对较低 C定价更为复杂 D杠杆比例较高 参考答案：B 10/100关于贝塔系数，以下表述错误的是（）。 A贝塔系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标 B贝塔系数反映的是投资对象对市场变化的敏感度 C贝塔系数是用历史数据来计算的 D贝塔系数是评估证券或投资组合非系统性风险的指标 参考答案：D 11/100（）是指货币随着时间的推移而发生的增值。 A货币的时间价值 B货币的使用价值 C货币的流通价值 D货币的互换价值 参考答案：A 12/100关于交易成本，以下表述错误的是（）。 A印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金 B在证券交易结束后还需要支付给证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 C证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 D佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 参考答案：D 13/100以下关于基金公司投资管理部门设置描述错误的是（）。 A投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案 B投资部是基金投资运作的具体执行部门 C投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 D投资部负责向交易部下达投资指令 参考答案：B 14/100公司的主要财务报表不包括（）。 A产品销售明细表 B资产负债表 C利润表 D现金流量表
证券投资基金基础知识必考真题及答案解析
证券投资基金基础知识必考真题及答案解析 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 2020
证券投资基金基础知识必考真题及答案解析（1） 1.[单选题]某日，A银行在银行间债券市场做了一笔质押式正回购，融入资金1,000万元，回购利率5%，实际占款天数73天。在到期结算日，A银行应向逆回购方支付的资金额为（）万元。 A、1,001 B、1,010 C、1,100 D、1,000.1 答案：B 解析：到期资金结算额（回购价格）＝首期资金结算额×（1＋回购利率×实际占款天数÷365）＝1,000×（1＋5%×73÷365）＝1,010万元。 2.[单选题]某日某基金买入S股票10,000股，成交价5元/股，当日卖出Q股票20,000股，成交价10元/股。按1‰税率征收标准，该基金须缴纳印花税是（）。 A、150元 B、250元 C、50元 D、200元 答案：D
解析：我国目前只对股票卖出方征收1‰的印花税，对买入方不征收。所以，该基金买入S股票不需要缴纳印花税，卖出Q股票需要缴纳印花税，缴纳的印花税金额是20,000×10×1‰＝200元。 3.[单选题]如果股票基金的平均市盈率小于市场指数的市盈率，则可以认为该股票基金属于（）。 A、防御型基金 B、激进型基金 C、成长型基金 D、价值型基金 答案：D 解析：如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于价值型基金；反之，该股票基金则可以归为成长型基金。 4.[单选题]垃圾债券或称高收益债，其投资级别属于（），该类债券含有较高的（）。 A、投机级，信用风险 B、投资级，信用风险 C、投机级，利率风险 D、投资级，利率风险 答案：A 解析：略。
证券投资基金基础知识考前押题2
证券投资基金基础知识考前押题2 单选题题号：1/100 ?关于股票型基金的投资组合构建，以下说法错误的是（D）。答案区域 A B C D 单选题题号：2/100 ?以下关于股票型基金风险的说法错误的是（B）。 答案区域 A B C D 单选题题号：3/100 ?反映企业一定时期总体经营成果的会计报表是（B）。 答案区域 A B C D
单选题题号：4/100 ?合格投资者在上次投资额度获批后（A）年内不能再次提出增加投资额度的申请。 答案区域 A1 B2 C3 D5 单选题题号：5/100 ?当视全体投资者所持有的的最有投资组合为一个整体时，该组合与最有投资组合在结构上（B），在规模上（）全体投资者所持有的的风险资产的总和。 答案区域 A B C D 单选题题号：6/100 ?我国基金管理公司最核心的业务是（D）。 答案区域 A B
C D 单选题题号：7/100 ?下列关于固定利率债券的说法中，错误的是（D）。 答案区域 A B C D 单选题题号：8/100 ?有关基金的估值原则，表述不正确的是（D）。 答案区域 A B C D 交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值 单选题题号：9/100 ?全球投资业绩标准（GIPS）关于收益率的计算要求（B）。答案区域
A B C D 单选题题号：10/100 ?银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（D）进行交易的债券二级市场参与者。 答案区域 A B C D 单选题题号：11/100 ?关于金融期货，以下表述错误的是（C）。 答案区域 A B C D 单选题题号：12/100 ?基金管理人遇到下列（D）情况，无权暂停资产估值。 答案区域
基金押题卷三(题目)
基金押题卷三（题目） 单选题 (1) 根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是( )。 A 年度报告 B 月度报告 C 季度报告 D 半年报告 (2) 对于基金投资者来讲,关注基金评价是为了( )。 A 防止基金的异常交易行为 B 将具有优秀投资能力的基金管理人甄别出来 C 推动基金公司将强内部控制 D 促进基金管理人提升管理水平 (3) 基金产品定价中,首先要考虑的因素是()。 A 渠道特性 B 客户特性 C 市场环境 D 基金产品的类型 (4) 当两种资产投资收益率的协方差为正时,意味着两种资产收益率变动方向()。 A 一致 B 不同 C 相反 D 不一定 (5) 直销是由基金管理人把基金份额直接出售给投资者的模式,一般它不通过( )实现的。 A 电话 B 邮寄 C 财务顾问 D 互联网 (6) 根据我国的实践，在基金投资决策中，负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的()。 A 投资决策委员会 B 风险控制委员会 C 投资部 D 研究部 (7) 资产配置策略中的买入并持有策略对市场流动性的要求()。 A 较小 B 较高 C 适度 D 为零 (8) 目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按( )向管理人支付。 A 月 B 季 C 日 D 周 (9) 《证券投资基金评价业务管理暂行办法》规定,对基金、基金管理人单一指标排名的更新
间隔不少于( )。 A 3个月 B 1个月 C 1年 D 6个月 (10) 已知某基金的平均收益率为12%，将其标准差调整到与市场指数标准差相同水平时的收益率为10%，市场平均收益率为7%，则该基金的M2测度等于（）。 A 3% B 5% C 7% D 9% (11) 选择“双低”股票作为自己的目标投资对象,是目前机构投资者普通运行的投资策略,所谓“双低”,就是( )。 A 低市盈率、低市净率 B 低市净率、低市销率 C 低市销率、低本益比 D 低市盈率、低市销率 (12) 证券投资基金市场营销活动的首要环节为( )。 A 营销组合设计 B 营销过程管理 C 营销环境分析 D 确定目标市场 (13) 基金资金清算中的交易所资金清算，在（）日执行清算指令。 A T B T+1 C T+2 D T+3 (14) 基金托管人在实施投资监督的内部控制时，发现基金管理人的投资运作违法违规时，应及时以电话或书面形式（）。 A 通知基金管理人，并报告中国证监会 B 提示基金管理人，并向交易所报告 C 督促并要求管理人改正 D 向监管机构报告 (15) 根据《证券投资基金运作管理办法》的规定,同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券,不得超过该证券的()。 A 15% B 10% C 20% D 5% (16) 关于基金管理公司股权处置,下列说法正确的是( )。 A 股东持有的基金管理公司股权被出质、被人民法院采取财产保全或者执行期间,中国证监会可以照常受理其设立基金管理公司或受让基金管理公司股权的申请 B 持有基金公司股权未满一年的股东,不得将所持股权出让 C 出让基金管理公司股权未满四年的机构,中国证监会不受理其实设立基金管理公司或受让
考试资料,基金基础知识2
基金基础知识 1(单选题)下列关于我国QFII的发展历程说法错误的是()。 A《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》的正式实施标志着QFII制度在我国正式进入操作阶段 B2002年11月5日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》 C2003年5月23日，瑞士银行和野村证券株式会社成为我国第一批获准入境的境外机构投资者 D2003年7月9日。瑞士银行通过电话下达了第一单交易指令，意味看QFII正式在我国证券市场上实际参与投资 解析：正确答案”B“，你的答案《无》 2002年12月1日，(本题来自嗨考网）上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》。 2(单选题)某投资组合的平均收益率为14％，收益率标准差为21％，贝塔值为1.15，若无风险利率为6％，则该投资组合的夏普指数为（）。 A0.21 B0.07 C0.13 D0.38 解析：正确答案”D“，你的答案《无》 夏普指数＝（组合平均收益率－无风险收益率）组合标准差＝（14％－6％）／21％＝0.38。 3(单选题)基金份额净值应当在估值日后()个工作日内披露 A1 B2 C3 D4 解析：正确答案”B“，你的答案《无》 基金份额净值应当在估值日后2个工作日内披露。 4(单选题)假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1,000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税费为500万元，已售出的基金份额2,000万份。运用一般会计原则，计算的基金份额净值为（）。 A1.10元 B1.15元 C1.20元 D1.25元 解析：正确答案”B“，你的答案《无》 基金份额净值＝[（1030＋5020＋10010＋1000）－500－500]2000＝1.15元。
2020年下半年《证券投资基金》考前预测押题
2020年下半年《证券投资基金》考前预测押题 1、在日常运作中，目前我国基金管理公司按照()的规定管理基金资产。 A、基金托管协议 B、发起人协议 C、公司章程 D、基金合同 正确答案：D 【专家解析】在日常运作中，目前我I国基金管理公司按照基金合同的规定管理基金资产。 2、ETF的认购包括( )。 A、网上认购和网下认购 B、全额认购和折价认购 C、组合证券认购和一揽子股票认购 D、场内认购和场外认购 正确答案：D 【专家解析】考察ETF的认购方式。 3、当两种证券投资收益率之间完全正相关时，两种证券之间的相关系数为( )。 A、[-1] B、[0] C、[1] D、大于1 正确答案：C 【专家解析】完全正相关时，两种证券之间的相关系数为1。 4、信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括( )。 A、记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息 B、具备交易清算、资金处理的能力 C、监管系统信息报送 D、系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年 正确答案：D 【专家解析】信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。 5、下列关于资产配置的表述，错误的是（）。 A、资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上 B、其目标在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关 C、从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益 D、需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素 正确答案：A
2018基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》北京押题卷12(乐考网)
2018基金从业资格考试《证券投资基金基础 知识》北京押题卷 基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》备考资料，专业的资深导师团队，深度分析历届考试真题，整理出历年考试的高频考点，在此祝您顺利通过基金从业资格考试。 单选题(每小题1分)以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。 56[单选题]关于非系统性风险，下列表述错误的是()。 A.负面新闻可能会导致投资组合的非系统性风险增加 B.投资组合中的资产数量越多，非系统性风险越小，直至接近于零 C.非系统性风险可以被分散掉 D.系统性风险可以被分散掉 参考答案：D 易错项为D,B。 参考解析：我们把可以通过构造资产组合分散掉的风险称为非系统性风险，不能通过构造资产组合分散掉的风险称为系统性风险。 57[单选题]通常情况下，最适合高风险、高收益的基金产品的人群是()。 A.刚刚成家，准备怀孕的年轻人 B.三口之家中的中年人，收入一般 C.刚大学毕业踏上工作岗位的单身年轻人 D.拥有一定积蓄的退休老人 参考答案：C 易错项为C,B。 参考解析：单身时期的年轻人承担风险的能力比较强，可以选择高风险、高预期收益的基金产品。 58[单选题]某基金公司一款多元基金产品，投资范围较广，在向投资者推广时，作出如下宣传： Ⅰ.本基金通过分散化投资降低非系统性风险
Ⅱ.通过分散化投资，宏观经济因素不会影响该基金大部分投资对象各自的价格 Ⅲ.由于部分资产投向海外市场，可以在一定程度上降低基金在国内市场风险暴露 Ⅳ.个别投资对象价格的大幅波动，对基金整体业绩影响较小 上述宣传中说法正确的是()。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 参考答案：B 易错项为B,C。 参考解析：系统性风险也可称为市场风险，是由经济环境因素的变化引起的整个金融市场的不确定性的加强，其冲击是属于全面性的，主要包括经济增长、利率、汇率与物价波动以及政治因素的干扰等。当系统性风险发生时，所有资产均受到影响，只是受影响的程度因资产性质的不同而有所不同。 59[单选题]适合于测量下行风险的指标是()。 A.投资组合的下行系数 B.下行风险标准差 C.投资组合的协方差 D.股票净利润的下降比例 参考答案：B 易错项为B,A。 参考解析：下行风险标准差是适合于测量下行风险的指标。 材料题根据以下材料，回答60-63题 某企业于2015年2月1日发行了票面金额为100元的2年期债券，其票面利率为6%，每年付息一次，债券信用等级为A-(标准普尔评级)，此时市场上同类债券到期收益率为5%。 60[单选题]该债券最可能采用( )发行，发行之初麦考利久期为( )。A.溢价;1.94年