2018-2019基金从业资格考试《基金法律法规》押题2(乐考网)

2018-2019基金从业资格考试《基金法律法

规》押题

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单选题单选题(每小题1分)。以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。

6[单选题]下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是()。

A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心

D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

参考答案：A

易错项为A,D。

参考解析：基金信息披露可以培育和完善市场运行机制，增强市场参与各方对市场的理解和信心，具体作用包括：(1)有利于投资者的价值判断。(2)有利于防止利益冲突与利益输送。(3)有利于提高证券市场的效率。

(4)能有效防止信息滥用。

7[单选题]下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过方能作出决议的事项是()。

A.提高股票最低持仓比例限制

B.提前终止基金合同

C.将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述

D.调整可投债务的评级标准

参考答案：B

易错项为B,C。

参考解析：转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。

8[单选题]下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是()。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种

B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项

C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性

D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

参考答案：A

易错项为A,C。

参考解析：基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。

9[单选题]下列关于基金从业人员“忠诚尽责”职业道德规范的描述中，正确的是()。

A.忠诚尽责高于基金从业人员的所有其他职业道德规范

B.忠诚尽责是指基金从业人员应当忠实于投资人

C.忠诚尽责是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作

D.忠诚尽责是指基金从业人员应当避免投资人利益与所在机构利益发生冲突

参考答案：C

易错项为C,D。

参考解析：忠诚，是指基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突，不得损害所在机构的利益。尽责，是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

10[单选题]下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是()。

A.登记机构需为投资者开立证券账户

B.基金托管人需为投资者开立证券账户

C.基金托管人需为投资者开立基金账户

D.登记机构需为投资者开立基金账户

参考答案：D

易错项为D,C。

参考解析：投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。