建设银行风险管理组织结构与实施方案

中国建设银行简介及背景知识

【概况】中国建设银行股份有限公司（“本行”）是一家在中国市场处于领先地位的股份制商业银行，为客户提供全面的商业银行产品与服务。主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，多种产品和服务（如基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等）在中国银行业居于市场领先地位。本行拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系，营销网络覆盖全国的主要地区，设有约13629家分支机构，在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔、纽约、胡志明市和悉尼设有海外分行。本行的子公司包括中国建设银行（亚洲）股份有限公司、中国建设银行（伦敦）有限公司、建银国际（控股）有限公司、中德住房储蓄银行有限责任公司、建信基金管理有限责任公司和建信金融租赁股份有限公司。【历史】本行的历史可以追溯到1954 年，成立时的名称是中国人民建设银行，当时是财政部下属的一家国有独资银行，负责管理和分配根据国家经济计划拨给建设项目和基础建设相关项目的政府资金。1979 年，中国人民建设银行成为一家国务院直属的金融机构，并逐渐承担了更多商业银行的职能。随着国家开发银行在1994 年成立，承接了中国人民建设银行的政策性贷款职能，中国人民建设银行逐渐成为一家综合性的商业银行。1996 年，中国人民建设银行更名为中国建设银行。本行由本行前身中国建设银行根据中国公司法规定的分立程序于2004 年9 月成立。在银监会于2004 年9月14 日批准之后，本行、中国建投与汇金公司于2004 年9 月15 日签署分立协议，根据此份协议，中国建设银行分立为本行和中国建投。本行于2004年9月17日成立为一家股份制商业银行。 2005年10月27日本行Ｈ股在香港联合交易所挂牌上市（股票代码为939），2007年9月25本行Ａ股在上海证券交易所挂牌上市（股票代码为601939）。【战略】本行致力于发展成为专注为客户提供最佳服务，为股东创造最大价值，为员工提供最好发展机会的国际一流银行。本行计划将资源集中用于目标客户、产品和重点区域： ●客户。加强与大型企业客户的传统良好关系，关注电力、电讯、石油和燃气以及基础设施等战略性的龙头企业，以及与主要金融机构和政府机关的传统良好关系，并选择性地发展与中小企业客户的关系。在个人银行业务方面，大力提高来自高收入个人客户市场的收益，同时通过提供更具成本效益和规模经济效益的产品，巩固大众客户基础。 ●产品。发展批发和零售产品，专注中间业务，包括支付和结算服务、个人理财业务和公司财务管理。积极发展本行的个人银行业务，专注住房按揭和储蓄产品多样化，并建立业内领先的信用卡业务。 ●重点区域。重点发展长江三角洲、珠江三角洲和环渤海地区等经济较发达地区市场的主要城市，并加快发展中国内陆省份的省会城市。【企业文化】一、愿景始终走在中国经济现代化的最前列，成为世界一流银行。二、使命为客户提供更好服务，为股东创造更大价值，为员工搭建广阔的发展平台，为社会承担全面的企业公民责任。三、核心价值观诚实公正稳健创造四、理念 1．经营理念以市场为导向以客户为中心 2．服务理念客户至上注重细节 3．风险理念了解客户理解市场全员参与抓住关键4．人才理念注重综合素质突出业绩实效 “中国建设银行，建设现代生活”是建行人理念与追求的浓缩。五、作风勤奋严谨求真务实六、员工座右铭时时敬业，处处真诚，事事严谨，人人争优。七、员工警言我的微小疏忽，可能给客户带来很大麻烦；我的微小失误，可能给建行带来巨大损失；贪欲、失德、腐败必然给自己、亲人和建行带来耻辱。八、宣传用语（口号）中国建设银行建设现代生活与客户同发展与社会共繁荣不断创新追求卓越善建者行建设银行已在海外设有香港、法兰克福、新加坡三个分行和四个代表处。建设银行已与世界上600家银行建立了代理行关系,其业务往来遍及五大洲的近80个国家标志: 以古铜钱为基础的内方外圆图形,有着明确的银行属性,着重体现建设银行的"方圆"特性,方,代表着严格、规范、认真；圆，象征着饱满、亲和、融通。图形右上角的变化，形成重叠立体的效果，代表着“中国”与“建筑”英文缩写，即：两个C字母的重叠，寓意积累，象征建设银行在资金的积累过程中发展壮大，为中国经济建设提供服务。图形突破了封闭的圆形，象征古老文化与现代经营观念的融会贯通，寓意中国建设银行在全新的现代经济建设中，植根中国，面向世界。标准色为海蓝色，象征理性、包容、祥和、稳定，体现国有商业银行的大家风范，寓意中国建设银行象大海一样吸收容纳各方人才和资金。一般信息问题：建行是什么时候上市的？回答：建行H股于2005年10月27日在香港联交所主板上市，A股于2007年9月25日在上海证券交易所上市。问题：建行的股票编码是什么，在哪个交易所交易？回答：建行H股在香港联交所主板交易，股票编码是939，A 股在上海证券交易所交易，股票编码是601939。问题：建行股票每手含多少股？

项目部全面风险管理报告总结

全面风险管理报告目录一、风险管理的目的 (1) 二、风险管理体系及运行情况 (1) 1.组织体系建立及运行情况 (1) ２．常态化风险评估机制建立及运行情况。 (2) ３．风险管理沟通与报告制度的建立与执行情况。 (2) 4．风险管理评价或考核工作情况。 (3) 5．风险管理文化建设情况。 (3) 三、全面风险管理专项提升工作情况。 (3) 四、项目部风险评估情况 (6) 1.环境因素及风险调查情况 (6) 2.项目部风险评估的方式及参与人员等有关情况。 (7) 3.进度控制重大风险源的描述 (8) 4.进度风险控制措施 (8)

项目部全面风险管理报告一、风险管理的目的通过对存在的或潜在的影响项目部合理有效发展的各个方面的剖析，来提前预见到各个方面的因素对项目发展的影响程度，做好应对各个方面影响因素的预防措施，以确保项目部的质量有保证、进度有安排、投资有效益、安全有把握、文明有落实。让宁西二线渭南西站站房工程成为分公司推行精细化管理的标杆型工程，为企业创造更好的信誉。二、风险管理体系及运行情况 1.组织体系建立及运行情况项目部成立以项目经理任组长、项目总工（副经理）任副组长、各部室任组员的风险管理领导小组。形成了从项目责任成本预算、施工过程到工程竣工后工程款清欠清收等工程整个过程的风险防范体系。项目部的各项风险由领导小组统一管理，各部室对风险进行全面识别、评估项目风险，制定风险应对措施并落实，记录过程控制要点，定期分析和优化应对措施。各部室持续收集相关风险的初始信息，进行反复核实，不断验证，以确保信息的真实、可靠。对于重大风险预防措施的实施必须经过领导小组组长及各部室会审优化后，由对应的各部室实施。风险管理组织机构图:

浅谈对风险管理的认识

浅谈对风险管理的认识姓名: 占菊花专业：物业管理学号：2 指导老师:孙丰旋

浅谈对风险管理的认识一引言：我国在过去的计划经济体制下，绝大多数重大工程项目的投资主体是政府，原材料的价格由国家控制。国家是唯一的投资主体，企业没有独立的经济效益，风险由国家承担。这在客观上导致了项目投资者和是实施者的利益分离，风险管理意识淡薄和风险管理能力缺乏。随着改革开放的不断深入，社会主义市场经济体制改革的不断不完善，不管是国家、企业还是个人对风险都有了全新认识与体会。转变以前的项目风险所产生的损失都由政府承担的思路，开始推行“谁投资，谁决策，谁承担责任和风险”的原则，逐渐对项目的风险性有了新的认识，真正实行“政府领导，社会参与，市场运作”的运营模式。二风险管理的认识 ⑴风险和风险管理的定义：风险的定义有很多种，但最基本的表述是:在给定情况下和特定时间内，那些可能发生的预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大，反之，则风险越小。上述定义认为风险即是不期望发生事件的客观不确定时性。对于着一定义，有三点注意理解： ①风险是客观存在的，不因人们意识而改变。

②风险的大小是可以衡量的。根据概率论，可以估计损失概率分布期望值与标准差，从而判断风险的大小。 ③风险能发生变化。因为风险的存在与客观环境和一定空条件有关，当这些条件发生变化时，风险的性质、大小也可能发生变化。风险管理有三个定义： ①风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化过程。 ②风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法。 ③在项目中，风险管理是在项目期间识别、分析更显因素，采取必要对策的决策科学和决策艺术的结合。风险管理包含对未来可能发生事件的控制，是预见式而不是反应式的。三项目风险管理的过程风险管理过程包含四个相关的阶段：风险识别、风险评价、风险处理和风险监督，各个阶段均有自己不同方法。 ⑴风险识别风险识别是指运用一定方法判断在项目生命周期中已面临的和潜在的风险。风险识别可以通过经验和感性认识，更重要的是通过运用会计、统计项目执行情况和风险记录进

中国建设银行简版企业网银操作手册

简版企业网上银行客户操作手册一、申请开通步骤步骤1：企业客户持营业执照（组织代码证）原件、单位介绍信、经办人身份证件；到账户开户网点签订“简版网上银行客户服务协议”、“企业客户服务申请表”。步骤2：银行柜员审核客户提交信息的真实性，包括核对银行预留印鉴确认无误办理签约手续。步骤3：客户次日登录建行主页，点击“登录网上银行”。（以下红色框表示点击进入，绿色框表示需要输入相关内容。下同！）进入以下页面，显示如图所示：在证书下载中选择“简版企业银行证书”，点击下载，页面显示如图所示：客户号是指银行打印的“网上银行客户签约认证书”上的，证书下载密码为客户号“#”前面六位数字（如客户号R002#3K，下载密码为350002），附加码照抄，即可点击“下一步”确定进行下载，相关画面如下：下载证书前必须选定证书存储的介质和证书设置的方式。选择证书存储介质一般默认本机硬盘，设置方式可选择“私钥不可导出”或“私钥可导出”，在选择了“私钥不可导出”后，以后简版企业证书只能在存放在的本台PC上使用，不可以在其他PC上使用，重装系统，也会导致证书的丢失。若需要备份证书，或者需要在2台以上的电脑上使用网上银行，则证书设置必须选择“私钥可导出”。同时在下载后，必须要记录下CN证书号、登录密码，并注意保密。最后点击“完成”完成整个证书下载操作。证书下载方法：打开IE——工具——Internet选项——证书——选中需要导出的证书——然后根据提示，将证书导出到指定位置。步骤4：登录使用方法进入，选择“网上银行服务”后，点击简版企业银行登录，进入以下页面：选择证书号后，页面显示如下：在“客户识别号”及“登陆密码”处输入相应内容，点击“登陆”，进入欢迎界面：该欢迎界面左首边将列举您登陆网上银行简版的次数、上次登陆的时间和本次登陆的IP地址，提供你核对参考。同时右首边的“建行公告”将提醒您需要关注内容。确认无误后点击“确认”进入主菜单画面。账户信息查询查询名下所有签约网上银行的账户余额及账户交易明细的客户，账户包含了已签约的客户名下所有币种的活期账户，包括人民币和外币。点击“账户信息查询”，页面会显示可查询的账户清单，可以查询账户的余额以及交易明细。账户余额查询进入“账户信息查询”菜单后，系统缺省进入的是“账户余额查询”，页面上部可根据“户名”、“账号”或“类别”输入模糊信息进行查找客户名下的账户，并予以显示。在账户名称前的小方框内打勾，选中要查询余额的账户。点击显示框下的“余额查询”，就可进入“账户余额查询结果”，显示账户余额、币种、按币种分类的多账户合计余额等信息，并可进一步选择“打印当前页”、“下载当前页”或“返回”。 “下载当前页”中提供客户两中下载方式，客户可选择“TXT文本”下载或“EXCEL文件”下载，在相应方式前小方框中打勾选定即可。系统自动弹出名为“文件下载”的对话框，只需要选择点击“保存”并选择目标目录后，即

2019年度全面风险管理报告

XX有限公司 2019年全面风险管理报告一、2019年风险管理工作总结（一）2019年风险管理工作综合回顾 XX公司深入贯彻落实总公司关于加强风险管理工作的要求，坚持全面、协调、可持续的科学发展观，整合公司的管理体系，进一步强化管理职能；根据超市行业经营特点，明确公司安全管理、资金管理、财务管理、人才储备管理、劳动关系管理和网络管理等主要风险控制点，按风险类别排序并提出重大风险应对措施，制定较清晰的风险管理策略。（二）2019年重大风险管理情况 1、2019年重大风险管理情况 ①安全风险管理：规避安全风险，从落实安全经营责任制、建立健全工作机制入手，通过严格隐患排查，狠抓隐患整改，不断推动安全工作的创新和发展，确保公司安全经营的持续稳定发展。具体措施是：年初根据实际情况制定了年度、季度工作计划，并对安全管理目标进行了分解，与各门店、机关部室签订了安全生产责任书，明确了个层次、各岗位人员的安全职责，在各门店的醒目位置挂设了各区域的安全职责牌和消防安全警示，较好地、全面的落实了安全生产责任制。在人员配置方面，

今年调整了安委会成员，保证了安全主管领导的到位，XX安全保卫部进行调整、增补了安全保卫人员，各百货，超市也能按要求设有兼职安全人员，保证卖场、商场的监控到位。在安全生产管理制度上，我们制订了规章制度、安全生产岗位职责制度、安全奖惩制度等，分别以文件形式下发给各门店及机关各科室，为各单位规范地开展好安全工作提供了依据。同时，积极组织开展各项安全检查活动，对每次安全检查进行了策划，对查出的安全隐患及时下达了整改通知书。注重安全教育培训，员工培训把它列入安全管理工作的重点之一。今年，按照市消防部门的要求开展了“消防四个能力”建设，各门店每天利用晨会时间，对“消防四个能力”建设二十问答题进行现场教育培训。 ②资金风险管理：资金由于流动性很强，出现错弊的可能性更大，保护资金安全的要求更迫切。收银员在具体的工作中会出现以下弊端：（1）收银员在团购结算中没有按财务制度及企业规定执行，大宗团购货物、外卖商品出入门店未办理合理手续，缺少监督，甚至有些门店有违反财务规定的现象；（2）销售出去的券、卡没有按规定进行账务处理随意退换；（3）银联卡套现等问题。针对以上问题及管控风险，采取了这一措施。进而合理组织安排收银工作。对各门店总收和收银员提出服务与监督相结合的方针，在保证执

中国建设银行信息化建设案例介绍

中国建设银行信息化建设案例介绍中国建设银行是以国有股份为主的商业银行，为国有四大商业银行之一，主营商业银行业务，包括：本外币存款、贷款、资金结算、各类委托代理业务等。建设银行营业机构遍布全国。目前,中国建设银行在国内设有38个一级分行，2002年7月，在英国《银行家》杂志全球1000家大银行一级资本排序中位居第28名。跨进新世纪，建设银行在巩固存贷款业务基础上，开拓市场，优化结构，大力发展中间业务，积极介入商人银行业务。越来越多的金融产品不断推向社会，服务于广大客户。面对新的形势和新的市场，建设银行将不断深化改革，开拓进取，努力建成治理结构完善，运行机制健全，经营目标明确，财务状况良好，有较强国际竞争力的现代商业银行。建设银行功能全面、不断创新。不仅在基本建设贷款、流动资金贷款、房地产金融、工程造价咨询、项目融资、贸易融资、投资咨询、财务顾问等传统业务领域中拥有优势，还不断开拓新的营销渠道，先后开办了代理性、担保性、咨询类和基金托管等中间业务，利用信息科技手段开发银行卡和网上银行等新产品。产品种类已从以往存款、贷款和结算发展到目前银行卡类产品、电子银行类产品、代理业务类产品、资金类产品等十几大类，数百个品种。建设银行的产品与服务不断跨越传统业务和服务领域，借助科技与网络优势向更新的领域拓展。建设银行正以矫健的步伐走向现代化、国际化。在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京设有海外分行，在伦敦、纽约、汉城设有代表处，与世界80多个国家(地区)的700多家银行建立了代理行关系，与国际金融市场上1000多家投资银行、保险公司、政府(各国中央银行、财政部)及多边金融机构保持着密切的业务往来，形成了遍布欧洲、美洲、大洋洲、亚洲和非洲的全球性代理行网络，是国际金融资本与中国经济建设相结合的重要桥梁。建设银行始终跟进高科技信息技术进步，不断拓展金融服务领域。建设银行的资金清算系统具有安全、快捷、高效的特点，实现了汇划、清算、对帐、查询和监控等功能一体化，在国内同业中处于领先水平。”重要客户服务系统”可以为集团企业、跨国公司、金融同业、政府部门等客户提供”量体裁衣式”的个性化服务。个人电子汇款品牌产品”速汇通”，实现了个人电子汇款的24小时内到帐，加急汇款两小时内到帐，为个人资金的快捷流动带来了极大便利。建设银行代理人民币资金清算和证券资金清算等拳头产品，品质优异，功能齐全。代理中央财政结算业务独树一帜。证券业务系统技术先进、安全高效，为100多家证券经营机构代理证券资金清算，是沪深两个交易所的重要清算银行之一。代理异地资金清算网络为包括外资银行在内的100多家商业银行提供资金清算服务。建设银行开发的网上银行、手机银行和电话银行网络，突破时间和地域限制，能够为客户提供安全、快捷和个性化的服务。数据集中工程是为适应中国建设银行统一法人的集中经营模式，提高集约化水平而实施的一项重大工程。整个工程由“核心业务系统”(或称柜面业务系统)、前置和前端、骨干网改造、数据中心建设、灾备、推广组织等6个相互配套的分项目组成。通过数据集中工程，建成了具有较强适应性和适用性的全行统一的核心业务应用系统，实现以帐务数据为主体的业务数据集中处理，确立与数据集中工程相配套的业务经营和管理制度，统一了业务流程，降低了操作风险和运行成本，数据的集中也为金融创新提供了更广阔空间，有利于提升中国建设银行的核心竞争力。数据集中工程于2002年7月30日正式启动，分试点和推广两个阶段实施。2003年7月完成应用系统、南、北两个数据中心和骨干网络等基础设施的建制，同年8月至11月底，上海、江苏、北京、辽宁作为试点单位相继完成上线；到2004年11月底，我行19个一级分行和总行营业部推广成功，预计到2005年9月，完成余下19个一级分行的推广上线。数据集中工程的技术架构设计先进、合理，融会了业界成熟的集成技术、网络技术和主

年度全面风险管理报告

路天矿业公司2015年度全面风险管理报告 | 编号：LTK-BAB-01-2016-C-001 】签发人：审核人：编制人： | 日期：2016年1月8日

路天矿业公司2015年度全面风险管理报告一、2015年全面风险管理工作情况【 2015年我公司专门成立了全面风险管理领导小组，由董事长担任组长，各分管副总经理担任副组长，各职能部门、基层单位中层领导为成员，领导风险管理的日常工作。公司体系办是负责风险管理的职能部门，具体组织、推动公司的风险管理工作。目前，公司已将企业全面风险管理的职责落实到相应的职能部门，由职能部门负责全面风险管理工作的实施。风险防范意识也在各级领导及工作人员的思想中进一步强化。公司已制定了《风险管理手册》、《程序文件》、《不安全行为控制手册》、《管理制度汇编》，开展了管理制度和流程梳理、风险识别、风险评估、风险管理程序的制定、风险事件收集与整理等工作，并每月形成体系运行报告。二、2015年度计划完成情况及评价按照年初制定的2015年度安全目标与计划，制定的安全管理制度和《风险预控管理体系管理办法》等纲领性文件，出台了针对矿井安全生产的考核奖惩办法，并建立了档案和不安全行为等级台账。各基层单位建立了以本安体系为核心的安全管理组织机构并有专人负责开展工作。各单位对中等以上危险源班班管控，中等以下危险源专人管理。安检科每

月对采掘、安装、机运等辅助单位进行考核评价，并与安全结构工资挂钩；我公司已将《风险预控管理体系考核评分标准》按专业划分到了各职能科室和基层单位，每月按照分管专业进行考核评分，最终由本安办进行汇总，实现奖罚兑现。综上所述，我公司在乌海能源公司的直接领导下，遵循公司年初提出的煤矿安全生产思想，以创建本质安全型矿井、实现安全形势根本好转和高产高效为目标，全公司干部职工团结一致，同心同德，圆满完成了乌海能源公司及公司年初下达的各项指标。 2015年度公司通过全面风险管理工作的开展，找出了目前需要重点防范的2个重大风险及其形成原因，从而能够有针对性的开展风险评估诊断工作，并依据评估结果，确定了风险等级，制定了重大风险的预控措施，抓住了风险预警和应急机制重点，全面的提出了风险解决方案措施，为公司安全生产奠定了坚实的基础。三、信息系统运行情况统计（ 2015年路天矿业公司1月1日至12月31日共查出隐患618条，录入系统问题499条，未录入119条，1、2月份一条未录入罚款10元，25条未录入，合计罚款250元，3月-12月份一条未录入罚款20元，94条未录入，合计罚款1880元。 1、2015年系统隐患录入统计表

如何着力建设银行合规风险管理机制复习过程

如何着力建设银行合规风险管理机制一、国外商业银行合规风险管理情况目前，全球银行业已普遍认同把合规视作为一门独特的风险管理技术，且有了相当快的发展，合规风险已与银行的其他风险一道纳入到银行的全风险管理框架之中。同时，各国监管当局意识到要实施以风险为本的监管，必须以银行健全、有效的合规风险管理机制为基础。目前，全球银行业已普遍认同把合规视作为一门独特的风险管理技术，且有了相当快的发展，合规风险已与银行的其他风险一道纳入到银行的全风险管理框架之中。同时，各国监管当局意识到要实施以风险为本的监管，必须以银行健全、有效的合规风险管理机制为基础。基于这一认识，各国监管机构大力倡导银行建立自身的合规文化，致力于促进银行建立一个有效的合规风险管理的组织体系，以提高合规的有效性。同时，在这个过程中也不断反思和完善商业银行的合规机制和合规文化。举例来说，美国货币监理署等监管机构针对美国近一，两年出现的大银行违规现象，反思其对这些大银行风险监管的有效性问题。今年5月6日，美国货币监理署代署长朱莉?¤威廉姆斯在一次演讲中谈到，声誉风险是当今最令人困惑，最难管理，也是最令人畏惧的风险，这些声誉风险危机导致许多银行经营管理者受到重创，不断遭受法律诉讼甚至控告，员工士气受挫，监管机构因此而加大监管力度，银行遭受巨额罚款，一些战略举措被迫放弃或搁置等。他认为，不能孤立地看待声誉风险，要关注银行是否具有一个合理的，包括有效的结构性治理决策环境；一个识别，监测和控制有关风险的权利制衡机制，以及银行的激励机制是否能够对公司所倡导的价值和文化进行认可。更为重要的是银行高层的示范作用，也就是高层所设定的基调如何，银行高层的行为是否有力地支持银行明文规定的宗旨和倡导的价值观，银行董事会是否有反映银行承受风险能力的道德准则和书面政策，高级管理层是否切实贯彻并传达给每一位员工，并以身作则，在业务活动中恪守高度的道德准则。也正是在过去十几年的国际金融市场和国际银行业的风风雨雨的发展过程中，随着银行业和监管机构对合规重要性认识的逐步到位，全球银行业的合规职业队伍开始崛起，合规工作日益成为一个专业化的职业阶层，合规这一职业甚至成为近几年全球银行业加薪最快的职业。一些国际性活跃银行的专职合规人员占银行从业人员的比例在0.5-1%之间，如德意志银行专职合规人员约600多人，占其全球6万从业人员的1%，荷兰银行专职合规人员500多人，占其全球10.5万从业人员的0.5%。

浅谈对风险管理系统地认识

浅谈对风险管理的认识 : 占菊花专业：物业管理学号：2 指导老师:丰旋

浅谈对风险管理的认识一引言：我国在过去的计划经济体制下，绝大多数重大工程项目的投资主体是政府，原材料的价格由国家控制。国家是唯一的投资主体，企业没有独立的经济效益，风险由国家承担。这在客观上导致了项目投资者和是实施者的利益分离，风险管理意识淡薄和风险管理能力缺乏。随着改革开放的不断深入，社会主义市场经济体制改革的不断不完善，不管是国家、企业还是个人对风险都有了全新认识与体会。转变以前的项目风险所产生的损失都由政府承担的思路，开始推行“谁投资，谁决策，谁承担责任和风险”的原则，逐渐对项目的风险性有了新的认识，真正实行“政府领导，社会参与，市场运作”的运营模式。二风险管理的认识 ⑴风险和风险管理的定义：风险的定义有很多种，但最基本的表述是:在给定情况下和特定时间，那些可能发生的预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大，反之，则风险越小。上述定义认为风险即是不期望发生事件的客观不确定时性。对于着一定义，有三点注意理解： ①风险是客观存在的，不因人们意识而改变。 ②风险的大小是可以衡量的。根据概率论，可以估计损失概率分布期望值与标准差，从而判断风险的大小。

③风险能发生变化。因为风险的存在与客观环境和一定空条件有关，当这些条件发生变化时，风险的性质、大小也可能发生变化。风险管理有三个定义： ①风险管理是系统识别和评估风险因素的形式化过程。 ②风险管理是识别和控制能够引起不希望的变化的潜在领域和事件的形式、系统的方法。 ③在项目中，风险管理是在项目期间识别、分析更显因素，采取必要对策的决策科学和决策艺术的结合。风险管理包含对未来可能发生事件的控制，是预见式而不是反应式的。三项目风险管理的过程风险管理过程包含四个相关的阶段：风险识别、风险评价、风险处理和风险监督，各个阶段均有自己不同方法。 ⑴风险识别风险识别是指运用一定方法判断在项目生命周期中已面临的和潜在的风险。风险识别可以通过经验和感性认识，更重要的是通过运用会计、统计项目执行情况和风险记录进行分析、归纳和整理项目风险的识别过程。风险识别的目的在于对具体工程项目所面临的以及潜在的风险，加以判断，归类并作出判断，以进行分析和提出风险管理的对策。只有正确地识别风险，才能有的放矢，防得力，措施有效。在识别风险时，要对各类风险有全面的认识，如果不能准确地识别项目面临的所有潜在风险，就失去了处理这些风险的最佳时期，加大工程项目遭受的损失。 ①风险识别的方法如何识别风险，使风险识别具有准确性、完整性、系统性，首先，风险识别是个系统、持续的复杂工作，需采用科学的方法，其基础在于对项目运行过程风险的分解。通常所采用的识别方法有： a.外部环境分析法。通过对项目外部环境的分析，了解来自外部环境的各种不确定因素对项目运行的影响，主要包括项目资金来源及落

中国建设银行股份安全防范系统设计方案

中国建设银行股份安全防范系统设计方案 1、实体防护设施部分现金出纳柜台上方安装三门峡华晶安全玻璃有限公司的F79B-27-XF防弹复合玻璃。每块防弹复合玻璃均采用单块无错位安，宽度≤1800mm，高度≥1500mm，单块面积不大于4㎡。防弹玻璃上方封至顶部（天花板）。为便于通风，天花板至楼板底部采用直径16mm的间距不大于100mm100mm的方格钢筋防护网。透明防护屏障的基座（柜台）与地面牢固融为一体。立柱的钢结构复合GBJ17的要求，采用规格不小于120mm120mm5mm槽钢焊接成的基材，下端与地面牢靠固定，上端与屋顶牢靠固定。横梁的钢结构符合GBJ17要求，采用规格不小于120mm120mm5mm槽钢焊接成的基材，与建筑墙体、墙柱和立柱牢靠固定。防弹符合玻璃四棱进行磨光和倒角正理，通过周边凹槽被柜台、横梁、立柱所固定，嵌入式凹槽的深度不小于40mm。凹槽与立柱、横梁、柜台等牢靠固定。立柱与墙体的结合部、凹槽与柜台台面的结合部均无缝隙。防弹符合玻璃周边与凹槽之间加定位块，在凹槽内的防弹复合玻璃周边与凹槽之间填充衬垫物，防弹复合玻璃安装到位后，在凹槽内采用密封胶实施密封。现金区四周墙面焊制Φ16钢筋防护网@100100。现金业务区的出入口安装濮阳市龙城安保技术防范科技有限公司的防尾随用缓冲式电联动门，门体上锁具符合GA/T73的要求。加钞间四周墙、顶、地面、六面体加Φ16钢筋防护网@100100，与周边结构紧密固定，加钞间安装加钞间用防盗安全门，外加专用防护仓。二、视频监控部分中国建设银行股份有限公司***********共设计84路视频监控摄像机：宽动态网络高清枪式摄像机(海康威视、DS-2CD5026XYZUV)5台、宽动态网络高清红外枪式摄像机(海康威视DS-2CD5A26XYZUV)4台、500万网络高清红外枪式摄像机(海康威视DS-2CD5A52XYZUV-EF)2台、宽动态网络高清红外半球摄像机(海康威视DS-2CD5126XYUV)37台、宽动态网络高清针孔摄像机(迪威泰DV-IP9303P)8台。共使用8台硬盘录像机，其中包含6台8路硬盘录像机(海康威视DS-8608N-18)，3台16路网络硬盘录像主机(海康威视DS-8616N-18)，每台硬盘录像机配置8块大容量硬盘，中国建设银行股份有限公司濮阳分行台前支行共设计32路监听，音视频相互印证实现对整个营业网点进行清晰地监控、

2020年全面风险管理工作报告

2016年全面风险管理工作报告 XXXX：根据XX公司关于开展XX公司2016年全面风险评估工作的通知精神，现将我公司2016年全面风险管理报告如下：一、公司风险防控建设工作情况为切实加强公司的风险管理能力，促进公司业务持续健康发展，XX年 XX月，公司依据“由点到面、循序渐进、逐步深化”风险管理体系建设思路，采取“先试点，后推广”的方式,启动了全面风险管理和内部控制体系(以下简称“风险管理体系”)建设工作。在体系建设初期，即明确了董事会、监事会、经理层以及风险管理职能部门在风险管理体系中的职责，董事会负责风险管理体系的建立健全、有效实施及评价；监事会对董事会建立与实施风险防控工作进行监督；经理层负责组织领导风险管理体系的日常运行；授权纪检监察部具体组织协调风险管理体系的建立实施及日常工作，并对内部控制的有效性进行监督检查；董事会下设审计XX委员会、法律风险XX委员会，对风险管理体系的有效实施和内部控制的自我评价情况进行监督。公司聘请了专业机构作为风险管理和内控体系实施的咨询机构，在总部和各分、子公司范围内通过内控体系建设、风险识别与评估、风险防控流程梳理、重大风险应对、长效机制建立等实施步骤，全面、系统地识别公司层面、财务管控层面和业务层面关键风险，梳理重点业务流

程，编制以业务流程为架构，风险为导向，控制活动为具体措施的业务流程图，促进了风险管理体系建设工作的规范化、标准化和常态化。为了进一步巩固和扩大风险管理体系试点阶段的工作成果，全面完成公司风险管理体系的建设任务，公司将在公司各级所属单位全面推行风险管理体系建设。二、2016年风险管理体系建设工作计划（一）风险管理体系建设的指导思想和工作原则公司风险管理体系建设按照财政部、国资委及集团公司建立风险管理和内部控制的要求，遵循公司战略目标、经营目标、报告目标、合规性目标，公司统一领导，分层管理，以控制环境、风险识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通、监督为主要内容，逐步建立和完善以“组织结构科学、管理流程顺畅。制度设置规范、控制程序精细”为特征的具有中材国际特色的全面风险管理和内部控制体系。风险管理体系建设遵循以下基本原则： 1、合规性原则。XXX部委颁布《企业内部控制基本规范》及《企业内部控制配套指引》是公司风险管控体系建设的理论依据和政策要求。满足合规性要求是体系建设的最低目标。 2、重要性原则。风险管理体系应在兼顾全面的基础上，关注重要单位、重要业务、重要流程以及重要风险领域的管理和控制，对业务处理过程中的关键控制点落实到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

浅谈对银行基层网点风险管理的认识说课材料

浅谈对银行基层网点风险管理的认识内部控制就是商业银行为实现经营目标，通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制，归根结底其目的就是要回避风险。当前，国内银行间竞争日益国际化、白热化, 银行业面临的风险日趋复杂多变, 国内外银行业案件频频发生，风险日益严峻。从各类风险案件分析来看，各种风险事件之间不是孤立的，是相互联系的，网点只有通过加强内部管理，才能有效控制其发生。因此各基层网点要将提高风险管理能力做为网点的核心竞争力的核心要素之一，将全面提升风险管理水平做为网点工作中的重中之重。对于基层网点而言操作风险的控制尤为重要，面对复杂的社会环境和激烈的同业竞争，如何建立起一套有效的操作风险防范系统，并在实际工作中加以应用，是我们面临的重要课题。一．风险控制的建设 1．梳理工作流程，建立岗位责任制基于基层网点现有岗位所有职责详尽罗列，将重复或低效环节进行归并或清除，同时将价值差异较大部分尽可能分开，并够体现岗位的综合化。对岗位职责进行梳理时以主要工作任务为主，即按照其工作任务对部门的重要性和工作量占比确定。基层网点的岗位设立以工作流程为基础，综合考虑工作职能划分、岗位工作负荷及风险防控要求等因素确定网点岗位设置；坚持数量最低原则，岗位设计以维持适当工作负荷为前提，整合工作职责，合理压缩岗位数量；坚持系统化原则，既要避免岗位职责的交叉与空白点，又要保证岗位的相对独立性和衔接性；坚持适宜性原则，从工作实际出发，强调岗位设立的可操作性。岗位职能的确定要保持一定的前瞻性和相对稳定性根据岗位在内部流程中的位置确定岗位职责，确认主要岗位在部门业务流程中的位置，并据此确定部门内主要岗位的工作职责。对于岗位职责描述有主要有三种方式： 1）以结果为依据的描述，如“营销重大项目”、“为客户办理票据结算业务”等； 2）是以工作过程为依据的描述，如“审查和跟踪全行不良贷款的清收、转化进度”等；3）是综合模式，如“组织并管理重大客户的营销”、“规划投资银行业务发展”等。结合岗位特点，对于工作职责的描述可采取以上一种或多种种方式进行。但列举工作职责不宜过多，否则需要考虑重新进行岗位划分，依据每项工作职责的占用工作时间比例和重要程度，对一个岗位的每项职责按照从高到低的顺序进行排列。银行基层的各项业务活动都可以分解为不同的环节分设不同岗位，由不同人员负责办理。合理有效的岗位分工是实施操作风险防范的基础。岗位分工是根据劳动组织形式来确定，对于一些不相容的岗位，必须实行岗位分离，以达到相互制约，预防风险的目。在确定岗位职责任时要突出重点岗位，实施重点监控。选择对在一个业务流程中起着重要作用的那些控制环节，要进行重点监控。重要的业务环节和工作岗位要定期轮换，不许任何员

中国建设银行简介

中国建设银行（China Construction Bank）成立于1954年10月1日（当时行名为中国人民建设银行，1996年3月26日更名为中国建设银行）。是国有五大商业银行之一，在中国五大银行中排名第四。简称建设银行或建行。基本情况中国建设银行股份有限公司是一家在中国市场处于领先地位的股份制商业银行，为客户提供全面的商业银行产品与服务。主要经营领域包括公司银行业务、个人银行业务和资金业务，多种产品和服务（如基本建设贷款、住房按揭贷款和银行卡业务等）在中国银行业居于市场领先地位。建设银行拥有广泛的客户基础，与多个大型企业集团及中国经济战略性行业的主导企业保持银行业务联系，营销网络覆盖全国的主要地区，设有约13629家分支机构，在香港、新加坡、法兰克福、约翰内斯堡、东京、首尔和纽约设有海外分行，在伦敦设有子银行，在悉尼设有代表处。建设银行的子公司包括中国建设银行（亚洲）股份有限公司、建银国际（控股）有限公司、中德住房储蓄银行有限责任公司、建信基金管理有限责任公司和建信金融租赁股份有限公司。中国建设银行被巴菲特杂志、世界企业竞争力实验室、世界经济学人周刊联合评为2010年（第七届）中国上市公司100强，排名第7位。发展阶段建设银行自成立至今，经历了三个阶段：第一阶段：为经办国家财政拨款时期。1954年10月1日成立原名为中国人民建设银行，建设银行经中央人民政府政务院决定成立后，其任务是经办国家基本建设投资的拨款，管理和监督使用国家预算内基本建设资金和部门、单位的自筹基本建设资金。几十年来，建设银行为提高投资效益、加快国家经济建设和发展作出了卓越贡献。第二阶段：为国家专业银行时期。从20世纪80年代中期起，为适应经济金融体制改革和经济发展的要求，建设银行先后开办了现金出纳、居民储蓄、固定资产贷款、工商企业流动资金贷款、国际金融、住房贷款和各种委托代理业务。通过开办各种面向社会大众的商业银行业务，丰富了银行职能，为向现代商业银行转轨打下了坚实的基础。第三阶段：为国有商业银行时期。1994年，按照国家投融资体制改革的要求，建设银行将财政职能和政策性基本建设贷款业务分别移交给财政部和国家开发银行，从功能转换上迈出了向现代商业银行转轨的重要一步。经过近50年的改革与发展，建设银行已经具备了参与国内外市场竞争的实力。到2004年6月末，资产总规模为37228亿元，负债总规模为35223亿元。资本充足率达到8.17%。按照境内外全口径统计，全行不良贷款余额657.1亿元，不良贷款率为3.08% ，达到了银监会要求的3－5%的标准。境内外营业性分支机构15401个，其中有6个海外分行，2个驻海外代表处。全行正式员工26.3万人。同时，全资拥有建设银行，并持有中国国际金融有限公司43.35%的股权，持有中德住房储蓄银行75.1%的股权。 2004年9月15日，中央汇金投资有限责任公司、中国建银投资有限责任公司、国家电网公司、上海宝钢集团公司和中国长江电力股份有限公司在京召开会议，决议共同发起设立中国建设银行股份有限公司。中国建设银行将由国有独资商业银行改制为国家控股的股份制商业银行。中国建设银行改制为国家控股的股份制商业银行后，名称为中国建设银行股份有限公司，简称中国建设银行。中国建设银行股份有限公司承继原中国建设银行商业银行业务及相关资产、负债和权益。中国建设银行股份有限公司设立后，将引入战略投资者，进一步实现股权多元化，完善公司治理结构。同时，将继续全面推进各项管理改革，促进绩效进步，努力把中国建设银行股份有限公司办成一家资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好的现代化股份制商业银行。公司业务与产品：信贷资金贷款、居民储蓄存款、外汇业务、信用卡业务，以及政策性房改金融和个人住房抵押贷款等多种业务。

XXXX年度全面风险管理报告

2012年度全面风险管理报告填报单位名称：（公章）

填报日期：2012 年月日

目录一、2011年度全面风险管理工作回顾 (1) （一）全面风险管理工作计划完成情况 (1) （二）重大风险管理情况 (2) （三）重大风险管理解决方案的监督检查情况 (5) （四）内部控制系统建设情况 (6) （五）风险管理信息系统有关情况 (7) （六）建立健全全面风险管理体系其他有关情况 (8) 二、2012年度企业风险评估情况 (13) （一）对未来风险总体形势的研判 (13) （二）风险管理初始信息收集情况 (13) （三）风险评估情况 (15) （四）重大风险关键成因量化分析 (16) （五）风险坐标图 (18) 三、2012年度全面风险管理工作有关情况及重大风险管理情况.19 （一）2012年度风险管理工作计划 (19) （二）2012年度重大风险管理情况 (21) 四、有关意见和建议 (24) （一）需要公司协调解决的重大风险问题 (24) （二）对推动全面风险管理工作的建议 (24) 附件1：2012年度风险评估信息表 (25) 附件2：企业风险分类示例 (26) 附件3：风险评估标准 (27)

2012年度**公司全面风险管理报告一、2011年度全面风险管理工作回顾（一）全面风险管理工作计划完成情况主要从全面风险管理体系建设、2011年度全面风险管理工作计划执行情况、本单位决策层对年度工作的评价以及全面风险管理工作取得的成效等方面进行说明（1500字以上）。【示例】： 2011年，****公司（以下简称“公司”）继续深入贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的要求，借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验，服务于公司战略发展需要，立足于公司风险管控现状，大胆实践，不断创新，逐步形成了具有电网企业特色的全面风险管理体系和运行机制，各项工作取得了较好的成效。 1、全面风险管理体系建设及全面风险管理工作执行情况 2011年，公司全面完成计划安排的X项工作，即开展风险评估、制定全面风险管理体系建设整体方案、推进风险管理信息系统建设、……等工作。各项工作完成情况如下：（1）建立健全全面风险管理“三道防线” …… （2）科学制定全面风险管理体系建设整体方案 ……

商业银行全面风险管理的问题与对策基于中国建设银行的分析要点

商业银行全面风险管理的问题与对策黎代福 ! 厦门大学管理学院福建厦门３６１００５" 摘要#目前商业银行风险管理的问题主要体现在风险文化的建设不足$风险管理组织结构的%形似&而非 %神似&$风险管理技术与方法落后$风险管理人才严重匮乏等’本文建议(需要建立多种资本参与的商业银行产权体系$构建垂直管理的全面风险管理组织架构$制定风险管理目标和政策$健全事项识别机制$提升风险量化管理为核心的风险管理技术水平$树立科学的风险应对策略观$建立完善的内部控制体系$建立全面风险管理信息系统与严密的监控体制$建立良好的风险控制激励和考核机制与培养高素质的风险经理队伍关键词#商业银行风险管理内部控制作者简介# 黎代福! １９７１－" (男(广东深圳人(厦门大学管理学院博士研究生一$商业银行推行风险管理中存在的主要问题 ! 一" 风险管理文化的理念尚未建立风险存在于商业银行经营的每一项业务$每一个环节和每一个时刻无论银行的风险管理规章制度如何完善(变化多端的市场随时都可能出现风险这就要求商业银行要将风险管理理念渗透到每个部门$每个岗位和每个工作环节(并逐渐内化为员工的职业态度和工作习惯(扎根于整个银行的运作行为之中(力求最大限度地发挥各级员工在风险管理方面的主动性$积极性和创造性

(在整个银行形成一种风险控制的文化氛围(形成一种风险防范的道德评价和职业环境但是(良好的风险管理文化是一个长期培养的过程(需要董事会的承诺(管理层的推进(以及银行在日常经营活动中形成的可为与不可为的界限风险管理文化从某种意义上讲(更多的是精神层面的内涵(难以直接观察到(一旦形成就可以一直影响下去中国建设银行虽然在股份制改造期间一直强调风险管理文化的建设(有意识地引导员工对风险管理的认同感但在实际工作中(让每一位员工认识到自身岗位上存在的风险点(时刻警觉(形成防范风险的第一道屏障(还存在相当的困难要倡导和强化全员风险管理文化(提高风险意识(还需要长时间的培养和引导 ! 二" 风险管理的组织结构从%形似&到%神似&尚待进一步优化建设银行在股份制改造过程中(根据银监会的要求(按现代商业银行风险内控管理的全面风险管理$集中管理和垂直管理的原则(初步建立了相应的矩阵型的风险内控管理组织结构在全面性原则方面(内部控制决策层设立了风险内部控制委员会$合规合法委员会(并且在管理层$执行层和监督层设置了具体的风险管理和监督部门(如风险管理部$信贷管理部审计部$监察部等在独立性和程序性原则方面(风险管理已经开始逐步独立于其业务发展部门和支持保障部门(审计部门完全独立于银行业务发展$综合管理和支持保障等部门(直接向银行决策层负责这种风险管理组织结构的设置(能够保证银行风险管理事前授权审批$事中执行和事后审计监督的独立性(体现了现代商业银行风险内部控制管理的程序性和独立性原则但是(风险管理在组织结构方面尚有待优化# ! １" 风险管理仍集中在信用风险领域(还没有将市场风险和操作风险纳入重要的管理领域! ２" 由于管理体系$机构设置等方面的原因(建设银行的风险管理工作仍较为分散(各个业务部门%各自为政&$ %分头管理& 风险管理部门并未能总揽全部风险管理工作(对于分散在各个部门的风险管理并未起到检查和督导作用(只能任由各部门%自立门户&$