理财规划师考试复习题-第七章-财产分配与传承规划.pdf
助理理财规划师(三级)《专业能力》核心讲义(财产分配与传承规划)【圣才出品】
助理理财规划师（三级）《专业能力》核心讲义第七章财产分配与传承规划一、收集客户信息（一）婚姻1．婚姻的成立的要件（1）形式要件结婚登记是婚姻成立的形式要件，是婚姻成立的法定程序，它是婚姻取得法律认可和保护的方式，同时，也是夫妻之间权利义务关系形成的必要条件。
（2）实质要件实质要件是婚姻关系成立的关键，包括必须男女双方完全自愿、必须达到法定的结婚年龄、必须符合一夫一妻制。
结婚的禁止条件有禁止一定范围的血亲结婚、限制患有法律规定的某种疾病的人结婚。
2．夫妻关系从法律上讲，夫妻关系包括夫妻人身和夫妻财产的权利义务关系。
（1）夫妻人身关系夫妻双方地位平等、独立，夫妻双方都享有姓名权，夫妻双方的人身自由权，夫妻住所选定权，禁止家庭暴力、虐待、遗弃，计划生育义务。
（2）夫妻财产关系根据《婚姻法》的规定，夫妻间相互继承遗产的权利。
夫妻财产关系包括夫妻财产所有权和夫妻之间的相互抚养义务。
3．婚姻关系特殊形态的理解（1）事实婚姻与非法同居①事实婚姻事实婚姻具有以下特征：a．未依法办理结婚登记手续，而欠缺结婚的法定形式要件；b．具有目的性和公开性；c．符合结婚的实质条件；d．事实婚姻关系具有婚姻的效力。
②非法同居关系非法同居关系，是指男女双方或一方有配偶未办理结婚登记，不以夫妻名义，持续、稳定地共同居住，或男女双方未办结婚登记而以夫妻名义共同生活，但不符合事实婚姻的法定条件的两性结合。
（2）无效婚姻与可撤销婚姻①无效婚姻。
无效婚姻是指男女双方虽然登记结婚，但由于违反结婚的法定条件，而不发生婚姻效力，应被宣告为无效的婚姻。
②可撤婚姻。
可撤销婚姻是指已成立的婚姻关系，因欠缺结婚的真实意思，受胁迫的一方当事人可依法向婚姻登记机关或人民法院请求撤销的婚姻。
（二）子女1．子女对父母的赡养扶助义务子女在经济上应为父母提供必需的生活用品和费用；在生活上、精神上对父母应尊重、关照；有经济负担能力者，不分性别、婚否，均应尽一定的赡养义务；子女不得虐待或遗弃父母。
理财规划之财产分配及资产传承
•子女抚养问题，不仅仅体现在对子女本人的经济和生活 上的照顾，还包括子女对外所欠的债务。
国家职业资格鉴定理财规划师 财产分配与传承规划
国家理财规划师培训：财产分配与传承规划
财产分配与传承
章节主要学习内容
➢ 分析客户财产状况 ➢ 制定财产分配方案 ➢ 分析客户财产传承需求 ➢ 制定并调整财产传承规划
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国家理财规划师培训：财产分配与传承规划
个人及家庭可能遭遇的风险包括：
13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。21. 6.2721 .6.271 2:54:0 512:54 :05Jun e 27, 2021
14、谁要是自己还没有发展培养和教 育好， 他就不 能发展 培养和 教育别 人。202 1年6月 27日星 期日下 午12时 54分5 秒12:54 :0521. 6.27
•根据资料回答1－3题。
1.从法律角度看，影响财产分配规划的因素可能不包括( B )。 (A)婚姻的有效性 (B)财产的数额
(C)家庭债务 (D)子女的抚养教育费用
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历年考题（08年5月专二）
2.在制定财产分配规划时，理财规划师不需要 ( A )。
（1）通奸、婚外恋的界定。通奸：有配偶，秘密、自愿与婚外异性发 生两性关系。婚外恋：有配偶者与婚外异性发生恋情。
（2）通奸、婚外恋的后果：属于道德调整范畴。
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AFP试题之《财产分配和传承》
AFP《财产分配和传承》课后练习题--CICFP江苏管理中心--单选题：1、在制定财产分配规划时，理财规划师不需要（）（A）了解客户的职业背景（B）确定客户的财产分配目标（C）选择适当的财产分配工具（D）分析客户的财产状况2、通过（）不能达成财产传承的目的。
（A）继承人协议（B）遗嘱（C）遗嘱信托（D）遗嘱公证3、（）属于遗嘱执行人的首要职责。
（A）清理财产（B）审查遗嘱的有效性（C）管理遗产（D）将遗产交给继承人4、理财规划师对客户遗产进行计算和评估时，（）说法正确。
（A）严格按照客户提供的财产情况进行计算（B）认为遗产就是客户的净资产总额（C）计算遗产价值要考虑客户的负债情况（D）遗产价值要根据其支付价值来计算5、我国理财规划师在为客户制定财产传承规划时，（）属于不必考虑的因素。
（A）客户子女出生（C）客户的配偶去世（B）客户的职业（D）规避赠与税6、武某和妻子魏某1999年结婚，2000年，武某和他人组建了一家有限责任公司。
后夫妻二人离婚，以下叙述中（）错误。
（A）武某和魏某可以协商对公司股份进行分割（B）武某夫妇对股份进行分割的协议不能当然生效（C）武某夫妇约定将股份的1/2分给魏某的协议，征得过半数股东同意即有效（D）股份不可以直接分割7、夫妻财产协议要根据（）制定。
（A）合同法（B）婚姻法（C）物权法（D）继承法8、以下关于遗嘱信托的表述正确的是（）。
（A）法定继承中可使用遗嘱信托（B）受益人必须为法定继承人（C）只能选择信托公司担任受托人（D）遗嘱信托的委托人是立遗嘱人张明，男，一家公司的总会计师，父母健在，有一个15岁的身体残疾的弟弟张良和父母生活在一起。
2000年10月，张明与夏敏结婚。
2002年张明不幸因病去世，而夏敏当时已经怀孕7个月，经查，张明的家庭财产包括60万银行存款、市价70万的房子，（该房子为张明个人婚前购买，全款付清）、价值20万的汽车、还有其他财产共20万。
没有留下遗嘱。
三级理财规划师重要考点：财产分配与传承规划.doc
三级理财规划师重要考点：财产分配与传承规划财产分配与传承规划财产分配规划：是针对夫妻财产而言的，是对婚姻关系存续期间夫妻双方的财产关系进行的调整，因此财产分配规划也称为夫妻财产分配规划。
财产传承规划：是为了保证财产安全承继而设计的财务方案，是当事人在其健在时通过选择适当的遗产管理工具和制定合理的遗产分配方案，对其拥有或控制的财产进行安排，确保这些财产能够按照自己的意愿实现特定目的，是从财务的角度对个人生前财产进行的整体规划。
财产分配与传承规划的目标：客户个人财产。
本章难点1、婚姻对财产分配的影响2、财产共有的法律规定3、夫妻财产分配的法律规定4、遗产的界定及遗产分割的原则第一节收集客户信息收集客户信息，是助理理财规划师为客户提供理财规划服务的前提和关键，是开展理财规划服务最基础也是最重要的一步。
在财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不仅包括客户家庭的财产结构信息还包括其家庭基本构成及家庭成员之间关系等信息。
这就要求助理理财规划师充分了解客户的家庭成员构成信息。
一、婚姻(一)婚姻的成立及法律效果概述1、实质要件：男女双方完全自愿、达到法定年龄、符合一夫一妻制。
2、形式要件：办理登记结婚的禁止条件：(1)禁止一定范围内的血亲结婚;(2)禁止患一定疾病的人结婚;(3)结婚当事人不能与第三者有婚姻关系存在。
中国《婚姻法》规定：直系血亲和三代以内的旁系血亲禁止结婚。
患麻风病未经治愈或患其他在医学上认为不应当结婚的疾病的人禁止结婚。
夫妻双方在人身关系上的权利和义务：使用自己姓名的权利，参加生产、工作、学习和社会活动的自由，双方都有抚养教育子女的权利和义务等。
夫妻财产方面的权利义务：夫妻婚姻关系存续期间在财产、扶养、继承等方面的权利和义务。
(二)夫妻之间的相互扶养义务夫妻相互扶养是指在夫妻关系存续期间，夫妻双方在物质上和生活上互相扶助、互相供养的义务。
在扶养问题上应特别注意保护女方的合法权益。
例：耿某，1975年6月与张某(女)结婚。
理财规划师(二级)《专业能力》复习全书财产分配与传承规划【圣才出品】
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②禁止患有医学上认为不应该结婚的疾病的人结婚 什么是医学上认为不应当结婚的疾病，《婚姻法》没有规定。因为，随着科学技术的发 展，有些疾病是可以治愈的，也将会发现许多新的不宜结婚的病种，因此，《婚姻法》对禁 婚情形作了原则规定，即“医学上认为不应当结婚的疾病”。 2．无效婚姻及其财产、子女抚养问题的处理 （1）无效婚姻 无效婚姻是指男女双方虽经登记结婚，但由于违反结婚的法定条件，而不发生婚姻效力， 应被宣告为无效的婚姻。 无效婚姻的原因包括： ①重婚的； ②有禁止结婚的亲属关系的； ③婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病，婚后尚未治愈的； ④未达法定婚龄的。 （2）处理无效婚姻应注意的问题 ①无效婚姻只限于就已办理结婚登记的婚姻申请宣告无效，未办理结婚登记的事实婚姻 不属于宣告无效的范围。 ②无效婚姻的无效原因是相对原因。无效原因在宣告婚姻无效之前已经消失的，其婚姻 转化为有效的婚姻关系。如果男女双方在结婚时的实际年龄低于法定结婚年龄，但当事人或 利害关系人申请确认婚姻无效，或有关部门要确认其婚姻无效时，男女双方当事人已达到法 定结婚年龄的，不能确认其婚姻为无效婚姻。 ③无效婚姻的性质是自始无效、宣告无效。即婚姻无效必须依诉讼程序宣告确认方可成 立，而不能由当事人自行认定为无效。
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2021-2022最新新编助理理财规划师(三级)-财产分配与传承规划114
2021-2022最新新编助理理财规划师(三级)-财产分配与传承规划1、中国公民和外国人到我国婚姻登记管理机关申请结婚登记，在申请后的（）办理登记手续，发给结婚证。
A.1个月内B.两个月内C.3个月内D.两周以内2、在不动产魇有人出卖其不动产时，下列不享有优先购买权的为（）。
A.承租人B.抵押权人C.典权人D.共有人3、赵先生的遗产应当按照()方式继承。
A.法定继承B.协商继承C.抚养继承D.推定继承4、以下关于自书遗嘱的说法错误的是（）。
A.遗嘱人亲笔书写的遗嘱B.遗嘱人在遗嘱上面签名,并注明年、月、日C.自书遗嘱不能由他人代笔D.自书遗嘱可以打印5、一对夫妇在结婚办婚礼当日，收到礼金5万元，这部分钱的归属是（）。
A.双方的共同财产B.哪一方的亲戚朋友的礼金就归哪一方C.举办婚礼方D.双方父母6、有下列（）情形的婚姻无效。
A.重婚的B.有禁止结婚的亲属关系的C.婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病，婚后尚未治愈的D.未到法定婚龄的7、婚姻关系存续期间，下列财产不属于我国《婚姻法》规定的共同财产的是（）。
A.一方以个人财产投资取得的收益B.男女双方实际取得或者应当取得的住房补贴、住房公积金C.男女双方实际取得或者应当取得的养老保险金、破产安置补偿D.军人的伤亡保险金8、丈夫送给妻子的钻戒属于（）。
A.丈夫的个人财产B.妻子的个人财产C.双方的共同财产D.不好说9、物所有权丧失的行为有（）。
A.甲出卖所有物B.乙将所有物赠予他人C.作为所有人的丙死亡D.物自然消耗10、收养登记前的公告程序，适用于下列（）的被收养人。
A.残疾儿童B.查找不到生父母的弃婴和儿童C.孤儿D.所有儿童11、以下关于夫妻财产说法正确的是（）。
A.分割夫妻共同财产，必须均等分割B.个人婚前财产经过法定期限转化为夫妻的共同财产C.夫妻只能以共同财产承担对家庭的责任D.在处理离婚财产分割时，一般将个人专用的价值较大的生活用品作为个人财产处理12、根据我国《婚姻法》的精神，关于夫妻财产的约定，下列注意事项错误的是（）。
理财规划师二级实操知识(财产分配与传承规划)历年真题试卷汇编
理财规划师二级实操知识（财产分配与传承规划）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 案例单选题单项选择题以下每小题的备选答案中，只有一项是正确的。
1．小王今年15岁，父母双亡。
小王有一个哥哥和一个姐姐，小王的祖父母和外祖父母尚健在。
则小王的第一顺序监护人是( )。
[2014年5月真题] A．小王的哥哥B．小王的姐姐C．小王的祖父母D．小王的叔叔正确答案：C解析：根据《民法通则》第十六条规定，未成年人的父母是未成年人的监护人，未成年人的父母已经死亡或者没有监护能力的，未成年人的法定监护人的范围和顺序是：①祖父母、外祖父母；②兄、姐；③关系密切的其他亲属、朋友愿意承担监护责任，经未成年人的父、母的所在单位或者未成年人住所地的居民委员会、村民委员会同意的。
知识模块：财产分配与传承规划2．刘先生和刘女士结婚后投资100万元与朋友成立一家合伙企业，他占有50％的合伙份额，2009年6月二人因感情不和起诉离婚，离婚时合伙企业资产约500万元，则刘女士可以分得( )万元的合伙企业资产。
[2011年11月真题] A．0B．50C．125D．250正确答案：C解析：对夫妻共同财产中以一方名义在合伙企业中的出资进行分配，由于另一方不是该企业合伙人，因此，入伙的财产可分给经营合伙的一方所有，分得入伙财产的一方对另一方应给予相当于入伙财产一半价值的补偿。
知识模块：财产分配与传承规划3．李先生与张女士结婚后不久，张女士发现李先生隐瞒了真实的婚姻状况，其与郑女士已于两年前进行婚姻登记，且没有办理离婚手续。
则张女士的婚姻( )。
[2009年5月真题]A．已经登记，有效B．是无效婚姻，李先生重婚C．是可撤销的婚姻，李先生重婚D．是可撤销婚姻，李先生欺诈张女士正确答案：B解析：无效婚姻是指男女双方虽然登记结婚，但由于违反结婚的法定条件，而不发生婚姻效力，应被宣告为无效的婚姻。
无效婚姻的原因包括：①重婚的；②有禁止结婚的亲属关系的；③婚前患有医学上认为不应当结婚的疾病，婚后尚未治愈的；④未达到法定婚龄的。
理财规划师考试复习题-第七章-财产分配与传承规划
一、单项选择题1．结婚登记是婚姻成立的（）。
A．行为要件B．形式要件C．主观要件D．实质要件【答案】B2．再婚配偶以继承（）。
A．再婚后的共同财产B．再婚前的个人财产C．再婚前的房屋D．再婚前的储蓄【答案】A3．父母没有管教好子女，致使子女对他人造成伤害的，（）要承担赔偿责任。
A．父亲B．父母C．母亲D．学校【答案】B4．当子女（）时，其与生父母之间的权利义务才得以消除。
A．成人B．被他人合法收养C．工作D．死亡【答案】B5．合伙人对合伙企业债务承担（）。
A．有限责任B．有限连带责任C．无限连带责任D．无限责任【答案】C6．（）是指财产所有人依照法律对其财产享有占有、使用、收益和处分的权利。
A．财产占有权B．财产所有权C．财产使用权D．财产收益权【答案】B7．公民对自家家电、衣物的支配和控制是（）。
A．占有权B．使用权C．收益权D．处分权【答案】A8．共同共有人对于共有物的占用、使用、收益、处分权的行使，应当得到（）的同意。
A．部分共有人B．全体共有人C．任一共有人D．大多数共有人【答案】B9．共有人之一清偿共同债务后（）。
A．不能向其他共有人追偿B．可向所有共有人追偿C．可向任一共有人追偿D．视情况而定【答案】A10．夫妻在拥有共有财产的同时，依照法律规定，各自保留的一定范围的个人所有财产是（）。
A．法定共有财产B．法定特有财产C．夫妻约定财产D．夫妻法定财产【答案】B11．如果有几份遗嘱同时存在，以（）为准。
A．最开始的公证遗嘱B．中间的公证遗嘱C．最后的公证遗嘱D．任意的公证遗嘱【答案】C根据材料回答l～3题王某现在80岁，妻子健在，有一个女儿，两个儿子，一个25岁的孙女、一个22岁的孙子和一个l0岁的外孙。
王某想制订一份财产传承规划，他现在向助理理财规划师咨询以下问题，请选择正确的答案。
12．（）是婚姻成立的形式要件，是婚姻成立的法定程序，它是婚姻取得法律认可和保护的方式，同时，也是夫妻之间权利义务关系形成的必要条件。
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一、单项选择题
1．结婚登记是婚姻成立的（）。
A．行为要件
B．形式要件
C．主观要件
D．实质要件
【答案】B
2．再婚配偶以继承（）。
A．再婚后的共同财产
B．再婚前的个人财产
C．再婚前的房屋
D．再婚前的储蓄
【答案】A
3．父母没有管教好子女，致使子女对他人造成伤害的，（）要承担赔偿责任。
A．父亲
B．父母
C．母亲
D．学校
【答案】B
4．当子女（）时，其与生父母之间的权利义务才得以消除。
A．成人
B．被他人合法收养
C．工作
D．死亡
【答案】B
5．合伙人对合伙企业债务承担（）。
A．有限责任
B．有限连带责任
C．无限连带责任
D．无限责任
【答案】C
6．（）是指财产所有人依照法律对其财产享有占有、使用、收益和处分的权利。
A．财产占有权
B．财产所有权
C．财产使用权
D．财产收益权
【答案】B
7．公民对自家家电、衣物的支配和控制是（）。
A．占有权
B．使用权
C．收益权。