金融法规大作业
金融法试题及答案
东财11春学期《金融法》在线作业一（随机）一,单选题1. 下列不属于国际收支的资本项目是（）资A 券证.投. B私人长期投资贷府借间长. C政期支方面D收单移转.D 答正确：案2. 以下叙述不正确的是（）度种经障一济 A. 保保险是制度济经性补律一具种制有偿.B的质保是险法同一的有种. 合偿是双系关C 务具强制性保. 险D有：D 正答案确3. 我国货币政策的目标是（）价稳物.A 定业充就分. B支衡收平际国. C长稳定促此经并持值币，以进济增保.D D ：答正确案）人民币或等值的自由兑换货币申请人成立财务公司的企业集团的所有者权益不低于（4.元亿5 .A．B. 10亿元元2C亿.O元3亿 D 0.D 案答：确正5. 下列行为中，不须金融监管部门批准即可进行的是（）A. 设立保险公司构机设内在B. 保境险公外司代立表金 C.司增减注保险册资公本部干.司招募D公中保层险正D ：确答案）的银行于属列下.6 不中国（民人是职能A.行发行的银银银的B行.行银企.的行业C .行政的D 府银答C 正确：案托信为作的7用可中产财使财产列下. （是）麻品. A醉品放B.物射物国.级C文家D权件.版软D 确正答：案构机融金行银非的管监法依）（是司公赁租融金.8．A. 中国人民银行部政 B.财监会C中. 银国院务D .国C ：正确答案9. 证券登记结算机构的注册资本应当不低于( )人民币A. 4000万万500B0.元亿C .1元 D 2.亿正C ：答确案（）息整遇如利率调，其计方式是存蓄10.定期储存款在期内利息，时段计利高率调.A 利时分调率低按原率时存率按利款B. 率按款取利C时. 平.利按率D均确B 答：案正为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的有关专业人员，在该股票11.该持者或购得不后满期内销承期和(内)，买有票股个.1月A 月. 个B3 6.个月C .年1D C ：案答确正．12. 我国的财务公司的服务对象是（）员A 体.成会社全员B成定特.社区员成集C企团业.员成企D会工业.C 答案：正确则基券法属下以不于证的3.1本原的）（是原A.性合则法与.B 营管分业分经业理原则一性原则统C. 督则审计原.D监答：正确C 案）确，说利据于41. 关票权取得的法正的是（A. 只有按照票据法规定的方式取得票据，才能取得票据权利B. 票据是完全有价证券，持有票据者即享有票据权利只有支付对价者.C才能取得票据权利利票，得票.D据的不享以偷有盗手段据取权正D ：答确案险属不项各中列下保5.产1（财于）的是.A保险运输货物.程B工险保险责.C保任险保存生.D．正确答案：D题二,多选）包顾问类业务括（1. 商业银行的咨询务业信息咨询业 A. 企务顾问业 B.资产管理务业C. 财务顾问务业金管理D. 现D C 确答案：AB正）括（所2. 证券交易的职能不包施交A. 提供证券易的场所和设记.B 股权登市排上市申请、安证券上接C. 受易证督券交织D. 组、监D A确正答案：C）有特有的征（法票.3 据具性行强A.性技术 B.性.C 唯一性D.国一统际D BA案确正答：) 据票属.4于( 有的人务债人票出.A．B. 背书人人证C保.人兑. 承D人票 E.付款支E 确DA案答：C正B5. 财产保险中保险利益的构成条件有（）益为法认承律须利的A上.益. B确为定利须产形C. 须表现为具体的财态D. 须为金钱利益，凡不能以金钱计算的利益不能作为保险利益正确答案 D BA：）个的备必须具三要件是票.6 出（开.票A 背.B书要.C 式交D. 付正D 案C确A：答业包围.的司7括公融务金（范）车汽. 个3A限存单位东股境内上接受期款的以月车款务购供B提贷业. 供购C贷为款.担提保车金向.D融借构款机确正答D C案：BA8. 金融业务实践中，存款合同表现为（）单. 存A. 、进B账单单对C. 账、同合款D存.D CA案正：确答B9. 中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具（）A. 存款准备金策贴再B.政现务业公开市场C.率. D 利 C 答案正确BA：的）是（除人后责中保.10 财产险合同，保险任开始，当事不得解合同.险A输保同运物货合产险合保财家.B庭同同航保输.C 运程险工具合 D.保企产合业同财险答C 确案A正：）机随（二业作线在》法融《期学11财东春金题单,一选保险期间内发生保险责任范围内的损失，应由第三者负责赔偿的，如果投保方向保险方提出1.）（该应方险保，求要偿赔．A. 在第三者无力赔偿时，保险方才予以赔偿B. 在查明第三者尚未对投保方承担赔偿责任时，保险方才予以赔偿C. 保险方不予赔偿权追后取保险得方先偿予以代赔偿位，然D.正确答案：D。
金融法规4作业
1. 证券法案例分析答：上述四家公司的行为属于操纵市场和法人以个人名义开立账户的法律禁止的交易行为。
《证券法》第71条规定：“禁止任何人以下列手段获取不正当利益或者转嫁风险：(1)通过单独或者合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格；(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量；(3)以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖以影响证券交易量,(4)以其他方法操纵证券交易价格。
”《证券法》第74条规定：“在证券交易中，禁止法人以个人名义开立账户，买卖证券。
”2. 保险法案例分析答：(1)根据《机动车辆保险条款》第4条规定：“保险车辆造成下列人身伤亡和财产损失，不论在法律上是否应当由被保人承担责任，保险人也不服负责赔偿：（一）被保险人或其允许的驾驶员所有或代管的财产；（二）私有、个人承包车辆的被保险人或其允许的驾驶员及其家庭成员，以及他们所有或代管的财产；（三）本车上的一切人员和财产。
”上述除外责任明确了第三者的界限，所谓第三者就是除被保险人及其家庭成员，以及保险车辆上的一切人员之外的由保险车辆造成的人身伤亡或财产直接损毁的人。
(2)本案中杨某本来是一名乘客，乘坐保险车辆由出发地去往目的地，其人及财产本属于“本车上的一切人员和财产”的范畴。
但当杨某到达目的地正常下车后，其身份已经改变，即由乘客变为了第三者，同时其财产随所有人移至车下，因而由车上乘客的财产变为了第三者的财产。
(3)根据《机动车辆保险条款》第2条规定：“第三者责任险：被保险人或其允许的合格驾驶员在使用保险车辆过程中，发生意外事故，致使第三者遭受人身伤亡或财产的直接损毁，依法应当由被保险人支付的赔偿金额，保险人依照《道路交通事故处理办法》和保险合同的规定给予赔偿。
但因事故产生的善后工作，保险人不负责处理。
”因此，保险人应当依照该条规定对投保人田某承担保险责任。
《金融法》作业参考答案
《金融法》作业参考答案一、单项选择题1D 2B 3C 4A 5C 6C 7D 8B 9D 10D 11C 12A 13B 14B 15C二、多项选择题1．ABCD 2.ABCD 3.ACD 4.BC 5.ABCD 6.BC 7.ACD 8.AB 9.ABCD 10.BC 11.ABCD 12.AD 13.ABCD 14.ACD 三、不定项选择题1．B 2.A 3.C 4.D 5.B 6.AC 7. ABCD四、判断题1．错 2．错 3．错 4．对 5．错 6．对三、名词解释1．政策性银行，是由政府创立，以贯彻政府经济政策为目标，在特定领域开展金融业务的专业性金融机构。
2．同行业拆借是银行、非银行金融机构之间相互融通短期资金的行为。
3．证券发行是指符合条件的公司或者政府组织以筹集资金为直接目的，向社会公众或特定投资者以同一条件销售股票或者债券的行为。
4．银行结算：结算是指单位、个人在商品交易、劳务供应、资金调拨及其他社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
5．证券承销：承销是指证券发行人委托具有证券承销资格的证券公司，代理其向社会公众投资者募集资本并交付证券的行为。
6．贴现：商业汇票的收款人或被背书人持未到期的商业承兑汇票或银行承兑汇票并填写贴现凭证，向其开户银行申请先期使用资金的行为。
7．证券市场操纵行为，是指行为人以获利或减少损失为目的，利用其资金、信息等优势或者滥用职权，影响市场价格、制造证券市场假象的行为。
8．背书是指持票人为了实现转让票据权利和其他目的，在票据背面或其粘单上所为的一种附属的票据行为，分为转让背书和非转让背书。
9．信托财产是受托人因承诺信托而取得的财产(包括财产权利)。
设立信托必须有确定的信托财产，信托财产具有独立性。
10．证券公司，证券公司是依法成立的从事有价证券经营及相关业务的非银行金融机构。
证券公司是连接证券投资者和证券筹资者的桥梁和纽带，是证券发行和交易的重要的中间环节。
金融法-作业题1
金融法作业题1课程代码：05678一、单项选择题（本大题共25小题，每小题1分，共25分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡”上的相应字母涂黑。
错涂、多涂或未涂均无分。
1.中国人民银行的全部资本由。
A.国家出资B.地方政府出资C.银监会出资D.市场募集出资2.商业银行的设批准机构是。
A.中国人民银行B.银监会C.国务院D.证监会3. 要经国务院银行业监督管理委员会的批准的是商业银行经营许可证的。
A.出借B.出租C.转让D.出借或出租4.关于商业银行的破产的说法正确的是。
A.个人储蓄存款的本金具有优先权，利息没有优先权B.储蓄存款的本金和利息优先于清算费用支付C.所欠职工工资和劳动保险费用先于个人储蓄存款的本金和利息支付D.个人储蓄存款的本金和利息优于清算费用支付5.商业银行的金融服务性中间业务，不包括。
A.提供信用证服务B.提供担保服务C.发行金融债券D.办理票据承兑6.法律规定存款准备金制度，体现了商业银行经营原则中的。
A.效益性原则B.安全性原则C.稳妥性原则D.流动性原则7.农村信用社的入股方式是。
A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股8.按照信托法律关系的客体来划分，信托业务可以分为贸易信托、不动产信托和。
A. 个人信托B.公益信托C. 公司法人信托D.金融信托9.我国现有法律规定开户实行。
A.账户实名制B.可以使用他人名字C.可以使用笔名D.可以使用假名10. 中期贷款的期限为。
A．3个月以上半年以下B. 半年以上1年以下C．1年以上5年以下D. 5年以上11.随时可存取，金额与存期不受限制的储蓄是。
A.零存整取储蓄B.整存零取储蓄C.存本取息储蓄D.活期储蓄12.国家机关的职工死亡后无法定继承人又无遗嘱的，其存款。
A.上缴财政部门收归国有B.归集体所有C.归当地福利机构所有D.归其工作单位所有13. 某借款人向银行申请抵押贷款时，法律禁止用来设定抵押的财产是。
15春西交《金融法》在线作业 答案
西交《金融法》在线作业
一、单选题（共30 道试题，共60 分。
）
1. 冻结单位存款的期限不超过()
A. 3个月
B. 6个月
C. 9个月
D. 12个月
正确答案：B
2. 金融法是调整()的法律规范的总称
A. 货币关系
B. 货币流通关系
C. 货币与商品关系
D. 资金融通关系
正确答案：D
3. 民间借贷的利率可以适当高于银行的利率，但最高不得超过银行同类贷款的()
A. 3倍
B. 1倍
C. 2倍
D. 4倍
正确答案：D
4. 下列哪一项是企业集团财务公司不得从事的业务()
A. 投资于非自用不动产
B. 吸收成员单位存款
C. 为成员单位办理担保
D. 办理同业拆借业务
正确答案：A
5. 《商业银行法》规定设立商业银行的注册资本最低限额为()人民币
A. 5亿元
B. 8亿元
C. 10亿元
D. 15亿元
正确答案：C
6. 我国的中央银行体制属于()
A. 单一中央银行制
B. 复合中央银行制
C. 区域性国际中央银行制。
金融法规作业1答案
金融法规作业1答案第一章金融法综述一、单项选择1 А2 А3 A4 C5 D二、多项选择1 ABD2 ACD3 ABCD4 ABC5 ABC三、判断题1 √2 Ｘ3 Ｘ4 Ｘ5 √6 √7 Ｘ8 √9 Ｘ 10 Ｘ第二章中国人民银行法一、单项选择1 D2 B3 D4 C5 A二、多项选择1 ABCD2 ABC3 BD4 BCD5 ABD三、判断题1 Ｘ2 √3 Ｘ4 Ｘ5 Ｘ6 √7 Ｘ8 Ｘ9 √ 10 Ｘ四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。
2、有。
这是中国人民银行法规定给中国人民的职权。
3、不能。
4、信托公司和建筑公司签订的合同已经成立，但是还没有生效。
第三章商业银行法一、单项选择1 A2 B3 C4 C5 D二、多项选择1 BCD2 ABC3 ABCD4 ABC5 ABD三、判断题1 Ｘ2 Ｘ3 Ｘ4 √5 Ｘ6 √四、案例分析答案要点：1、不能，《商业银行法》规定，商业银行不得向企业投资。
2、能。
《商业银行法》禁止向关系人发放信用贷款，并不禁止向关系人发放担保贷款。
只是发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
3、不合法。
因为《商业银行法》关于资产负债比例管理的规定，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。
设商业银行向房地产开发公司发放2亿元人民币贷款已超过其资本余额的10%。
4、正确。
因为该商业银行巨额贷款无法收回，可能发生信用危机，在此情况下人民银行可以对该银行实行接管。
第四章票据法一、单项选择1 C2 D3 A4 D5 B6 A7 C8 B9 D 10 C二、多项选择1 ABC2 ABCD3 BCD4 ABCD5 AD6 BC7 ABCD8 CD9 ABCD 10 ABCD三、判断题1 √2 √3 Ｘ4 Ｘ5 Ｘ6 Ｘ7 Ｘ8 Ｘ9 √ 10 √四、案例分析答案要点：1、写字楼经过合法资产评估机构评估可以作为资产评估。
金融法规作业2
近年来提高我国银行业监督管理的办法1.进一步健全完善银行业监管的组织体系和法律体系。
首先必须建立现代银行业监管体系，完善银行业监督管理部门为主导的监管系统.处于银行业监管第一线的银行业监督管理分支机构的丁作重点要转移到银行业监管上来。
确保银行业监管组织机构框架合理，监管脉络清晰，监管层次分明。
其次要进一步加强金融立法工作，银行业监管的权威性和有效性需要有健全的法律规章作保障。
在《中国人民银行法》、《商业银行法》和《银行业监督管理法》等金融基本法的基础上，还要制定一批规范银行业监管行为的规章制度，如银行业监管工作规程、现场监管规程等，以此来提高银行业监管工作的制度化、规范化和科学化水平。
只有建立并完善我国的银行业监管法律体系，才能使其摆脱来自各个方面的压力并实现预定的监管目标。
2.综合运用多种监管的方法，保证银行业监管的顺利运作，随着银行业监督管理部门职能作用的强化，对银行业实行持续性监管的地位和作用亦得到进一步加强，通过对银行类金融机构建立前的严格审查、注册、登记来严把市场准入关，确保整个银行业体系的健康稳定，维护公众对银行系统的信心；当银行业金融监管当局发现某一金融机构的经营不符合金融法规规定，经营管理状况出现妨碍稳健经营的倾向或有危害公众利益行为时，应按不同情况采取相应措施，确保银行业平稳运行。
3.实行业务和技术创新，确保监管的力度。
银行业监督管理部门应参照国际上银行业发达国家的监管手段和方法，依据我国银行业发展的实际来进行银行业监管工作的业务和技术创新，一方面在整体上与国际金融业在监管技术和监管内容要求上接轨，另一方面全面加大对银行业监管的力度。
一是采取预防性监管手段以防范风险，它是各国管理手段的主体。
二是建立存款保险制度。
存款保险制度是为整个银行业体系设立的又一道安全防线，有利于提高银行业的信誉和稳定性，维护存款者的利益。
三是进行银行业监管技术创新。
各级银行业监督管理部门应利用现代信息处理和通讯技术，建立科学高效的管理信息系统，保证各项决策和业务经营活动建立在充分的信息支持基础之上，注重信息的预测功能，适时调整业务经营方针和监管策略。
东财金融法X综合作业51
东财《金融法X》综合作业下列各项中属于我国国有商业银行的是（）。
A:交通银行B:招商银行C:浦发银行D:光大银行答案：A下列各项中关于保险公司保证金的说法错误的是（）。
A:保险公司在成立时向国家交纳的保证金额B:应按照其注册资本总额的10%提取保证金C:应存入保险监督管理机构指定的银行D:除保险公司清算用于清偿债务外，不得动用答案：B下列关于基金的类别的判断标准正确的是（）。
A:80%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金B:60%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金C:投资于股票、债券和货币市场工具都是混合基金D:仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金答案：D下列交易中，构成金融机构应当向中国反洗钱监测分析报告中心报告的大额交易的是（）。
A:当日单笔现金交易10万元人民币B:当日单笔非自然人客户的款项划转100万元人民币^当日累计非自然人客户的款项划转外币等值20万美元口:当日累计现金交易外币等值1万美元答案：D关于期货交易的风险准备金制度，下列说法错误的是（）。
A:期货交易所应当按照手续费收入的30%的比例提取风险准备金B:风险准备金应规定提取、管理和使用风险准备金，不得挪用C:风险准备金应当单独核算，专户存储D:中国证监会可以决定风险准备金的规模答案：A下列各项中，不属于贷款人的义务的是（）。
A:公布所经营的贷款的种类、期限和利率，并向贷款人提供咨询B:公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件C:审议并批准借款人的借款申请，并及时给予答复口:对借款人的债务、财务、生产、经营情况保密答案：C下列关于一般存款账户用途的表述正确的是（）。
A:可以办理借款转存、借款归还B:不得办理其他结算的资金收付C:不得办理现金缴存D:可以办理现金支取答案：A下列各项中，不属于基金合同终止的情形的是（）。
A:基金合同期限届满而未延期的B:基金发生严重损失C:基份额持有人大会决定终止的D:基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月没设有新基金管理人、新基金托管人承接的答案：B关于基金募集成功的条件，说法正确的是（）。
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金融法规大作业
一, 单项选择题
1. 下列不属于银行业金融工具的是( )
A定期和活期存款单B国债 C汇票D本票
2 金融市场按照融资的期限,可分为( )
A,短期金融市场和长期金融市场B,股票市场和债券市场
C,证券市场和票据贴现市场D,间接融资市场和直接融资市场
3. 金融法律关系的客体是指( )
A金融业B金融市场C金融工具D金融体系4下列不属于金融法律关系客体的是( )
A,证券B,金银C,财产D,货币5.国际货币基金组织主要对会员国提供( )
A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款6票面残缺不超过1/5的人民币( )
A可全额兑换B可兑换4/5 C可半数兑换D不予兑换7.残缺的人民币由(A)收回,销毁
A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部8.下列不属于国际收支的资本项目是( )
A,证券投资B,私人长期投资
C,政府间长期借贷D,单方面转移收支
9.我国现行的人民币汇率制度为( )
A固定汇率制B多重汇率制
C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制
10.中国外汇交易中心实行( )
A会员制B公司制C集团制D股份制二, 选择题
11. 金融业的特征主要有( )
A以金融工具为经营内容B金融机构的业务以信用为表现形式
C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定
12.金融业的作用主要有( )
A,中介作用B,调节作用C,转换作用D,服务作用13.金融市场的范围分类( )
A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场
14.下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有( )
A,定期存款单B,支票C,定活两便存款单D,大额可转让存单15.金融工具的特征有( )
A收益率B偿还期C变现能力D风险性16.利用涂改,粘贴,拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为( )
A 变造票据罪B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪
17.我国调整财产信托民事活动中当事人权利义务的基本法律是( )
A,《金融信托投资机构管理暂行规定》B,《中华人民共和国证券法》
C,《中华人民共和国信托法》D,《金融信托投资公司委托贷款业务规定》
18.下列财产中可作为信托财产使用的是( )
A,麻醉品B,放射物品C,国家级文物D,软件
19.有权申请撤销可撤销信托行为的人是( )
A,对信托财产有争议的第三人B,受益人的监护人
C,利益受到损害的委托人的债权人D,受托人
20.下列关于信托委托人的各项说法中正确的一项是( )
A, 委托人只能是法人或者依法成立的其他组织
B, 信托关系成立后,委托人仍保留对信托财产的处置权.
C, 委托人有权申请人民法院撤销受托人违反信托目的的处分信托财产的行为D, 任何情况下,委托人都无权干涉受托人对信托财产的管理
三,判断题
1,金融工具也是一种具有法律效力的金融契约.( )
2,金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称.( )
3,金融法的调整对象是金融业.( )
4. 金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件,文件只能采用书面形式( )
5. 金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场( )
6. 金融工具的信用等级越高, 流动性越强,其变现能力也越强( )
7. 风险往往与收益成正比,收益高的金融工具,其风险也较高,而风险低的金融工具收益也相对低.( )
8. 国际清算银行的最高权力机构是理事会.( )
9. 我国的货币发行权属于国务院( )
10.以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇( )
四、简答题
1、简要说明债券与股票的联系与区别。
2、简述增发新股的条件
3、基金持有人的权利义务主要有那些？
五、案例分析题
1、甲公司为上市公司，为筹集资金而发行新股。
新股上市后，有股东发现，公司将所募集资金用于建造办公大楼，而招股说明书中列明所募集资金的用途是更新设备，因此反映到董事会。
董事会认为，所募资金用途变更已由董事会做出决议，且已经监事会和上级主观部门批准，是合法有效的。
你认为甲公司行为是否违法？为什么？该行为对公司股票的发行有何影响？公司股东如何维护自己的权益？。