银行业禁止性行为之柜面篇课后测试
银行业禁止性行为之数据质量篇 课后测试答案
银行业禁止性行为之数据质量篇
单选题
1、本次课程中，关于数据质量的禁止性行为共有（）条。
（16.67 分）
A3.0
B4.0
C5.0
D6.0
正确答案:A
多选题
1、财务会计报告由( )、( )和( )组成。
（16.67 分）
A会计报表
B会计报表附注
C财务情况说明书
D年度报告
正确答案:A B C
2、保证数据准确的方式方法有（）（16.67 分）
A采集数据的范围及方法正确
B对采集到的数据进行审查，确保无错误的录入
C确保数据表格中公式内部存在的平衡关系无失衡、错误
D数据录入时注意小数点、单元格格式等内容
E按照要求的统计口径进行统计和采集数据
正确答案:A B C D E
判断题
1、商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的一个月内披露。
（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:错误
2、严禁提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。
（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:正确
3、在信息披露的内容方面，商业银行应按规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。
（16.65分）
A正确
B错误
正确答案:正确。
柜面及反洗钱反电诈考试(1)
柜面及反洗钱反电诈考试1、严禁单人开关金库（业务库）或一人同时保管（）？ [单选题] *A、钥匙、密码(正确答案)B、现金C、钥匙D、密码2、以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）？ [单选题] *A、明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝B、以任何理由压票.任意退票.截留挪用客户和银行资金C、柜员使用自己的身份证给客户开立账户(正确答案)D、违规办理账户查询. 冻结.解冻.扣划业务3、储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（）？ [单选题] *A、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续B、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支取C、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续(正确答案)D、挂失及补发或支取手续都必须由本人办理4、下列不属于操作柜员应该避免的（）？ [单选题] *A、客户物品不保管，本人业务不经办B、凭证屏幕要核对，万无一失再授权(正确答案)C、交接手续要履行，私自调剂使不得D、重要凭证保管好，切莫事前盖公章5、以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项（）？ [单选题] *A、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章.有价单证.重要空白凭证.钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
(正确答案)B、严禁不按规定检查或督促检查库存现金.重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C、严禁垫款.压款或违规使用内部账户，以及投意.指使.强令柜台操作人员违规操作。
D、严禁违反“双人办理.钱账分管.交叉复核"原则办理上门收款业务。
6、严禁不执行银行卡（），发生直接或间接泄露银行卡账户相关金融信息的违规行为。
（）？ [单选题] *A、账户实名制制度B、账户信息安全管理制度(正确答案)C、账户管理制度D、账户考核制度7、有权查询单位在金融机构的存款却无权冻结和扣划的执法机关是（）？ [单选题] *A、审计机关(正确答案)B、人民检察院C、税务机关D、监狱8、公安、司法部门办理查询业务时，须出具执法人员的工作证件或单位介绍信原则上至少多少人（）？ [单选题] *A、1人B、2人(正确答案)C、3人D、4人9、操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循（）的原则（）？ [单选题] *A、岗位轮换使用B、共用C、混用D、专人专用(正确答案)10、柜员应以记帐凭证为依据办理业务，认真审核原始凭证的（）合法性，并根据所办理业务的性质加盖有关印章及柜员名章。
【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试
【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试第一篇：【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1.合规考核要与薪酬工资分配、岗位调整变动、职务升降、职称聘任、对口培训、淘汰劝退等挂钩，体现（）功能√A B C D 多面性综合性持续性牵连性正确答案： C2.银行业禁止性行为之员工行为管理共有（）条√A B C D 5.0 6.0 7.08.0正确答案： D3.银行内部员工作为资金掮客的时候，他的（）是吸收民间资金的独特筹码。
√A B C D 名誉身份地位能力正确答案： B4.下列说法中，错误的是（）√A B C 严禁与客户私下签订业务协议或作超授权承诺。
严禁泄露客户信息及本行商业秘密。
严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。
D 过桥贷款可以使员工、银行、客户都获得利益，争议不大。
正确答案： D 多选题5.把做好“人的工作”放在重要位置，与业务工作一起抓，做到（）√A B C D E 同布置同检查同评比同总结同奖惩正确答案： A B C D E6.通过思想道德教育使员工认识到规范经营、严格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育员工，使员工“（）”作案。
√A B C D 不敢不愿不想不能正确答案： A B C D7.依据第五条的规定，严禁为下列哪些角色之间充当任何形式的资金掮客？√A B C D 高利贷公司小额贷款公司出资人客户正确答案： A B C D 判断题8.严禁员工利用职务之便，从事经商办企业、参股谋取利益、参与黄、赌、毒活动。
√正确错误正确答案：正确9.信息的真实性和准确性是监管中重要的环节。
√正确错误正确答案：正确10.开具资信证明必须以真实的账户和交易记录为基础。
√正确错误正确答案：正确第二篇：银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试银行业禁止性行为之银行卡管理篇课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
银行柜面业务考试：银行柜面业务考试(最新版)
银行柜面业务考试：银行柜面业务考试（最新版）1、单选内部会计事项按（）的程序办理.A.填制凭证——记账——审核——复核B.填制凭证——审核——复核——记账C.填制凭证——审核——记账——复核D.填制凭证——复（江南博哥）核——记账——审核正确答案：C2、问答题个人消费类贷款产品有哪些？正确答案：个人消费类贷款产品包括：个人权利质押贷款、个人消费额度贷款、个人汽车贷款、个人助业贷款等。
3、问答题什么叫主动收款？什么叫倒进账？两者有何区别？正确答案：主动收款是指客户主动将接收到的授权账户中的款项调划入自己企业名下的网银签约账户中。
在具体操作过程中，该笔交易的制单和复核都由收款方进行，无需付款方操作，使用此功能的前提必须是其他企业在发出授权时，授予了接收方转账的权限。
这种方式特别适合集团总公司对各地分支机构资金的扣收。
倒进账是指接收授权的客户进行制单操作，由发出授权的企业复核该笔单据，将授权账户中的款项调划入接收授权客户名下签约账户中的一类特殊的网上转账形式。
主动收款和倒进账的相同之处是付款账户均为授权账户，该账户的权限是由发出授权的企业进行设置，即由发出授权的企业确定是否允许接收授权的企业做主动收款（即转账权限）或只能做倒进账。
两者不同之处是该笔单据由哪个企业复核，主动收款交易单据直接由接受授权方，即收款方复核，倒进账交易单据由发出授权方，即付款方复核。
4、问答题什么是复制基金？正确答案：Clone Fund（复制基金\克隆基金）就是通过特定方式来复制某种基金的设计。
现有的复制基金主要分为两种形式，一种是通过衍生产品来复制目标基金的市场表现，另一种是投资策略复制。
5、问答题单位协定存款开立的条件是什么？按什么方式管理？正确答案：（1）开立单位协定存款帐户，存款人必须在本行开立基本存款帐户或一般存款帐户，且开户期限满一个季度，与经办行签订协订存款合同，约定基本存款额度，最低为50万元。
（2）协定存款按“一个帐户、一个余额、两个结息积数、两种利率”的方式管理，不分户核算，会计核算比照单位活期存款处理。
银行柜面业务考试：银行柜面业务考试考试答案(题库版)
银行柜面业务考试：银行柜面业务考试考试答案（题库版）1、问答题客户密码挂失后证券卡遗失如何处理？正确答案：在指定网点办理双挂，即卡和密码都挂失。
2、问答题储蓄国债（电子式）和记账式国债有什么主要区别？正确答案：3、问答题新签约客户有优惠期吗？正确答案：短信新增客户均享受30天优惠期，自优惠期结束后的次日开始计费。
4、问答题什么样的客户可以申请使用重要客户服务系统？正确答案：在全国范围内有资金管理和信息服务需求的大型集团企业客户、政府机构客户、外资银行客户以及证券、期货等金融同业客户；在一级分行区域范围内有重大影响的大型集团企业客户、政府机构客户以及证券、期货等金融同业客户。
5、问答题对简易版企业客户电脑的要求是什么？正确答案：简易版企业客户的电脑上安装的浏览器软件的密钥长度必须达到128位。
如IE浏览器，可在【帮助】菜单中的【关于InternetExplorer】选项中查看浏览器密钥长度。
同时在【工具】菜单【Internet选项】——【安全】——【自定义级别】中，将ActiveX控件和插件的选项应都设置为“启用”，安全级别设置为“中”。
6、问答题当期凭证式国债发行期结束后，是否可以继续发售？正确答案：发行期过后，在未售完或投资者提前兑取的国债额度内可以继续向社会发售。
7、多选个人汽车贷款申请的借款人申请贷款需向经办行提供的资料正确的是（）A、《个人贷款意向书》B、个人有效身份证件，借款人已婚的要提供配偶的身份证明C、户籍证明或长期居住证明D、个人收入证明，必要时须提供家庭收入或财产证明E、由汽车经销商出具的购车意向证明，购车首期付款证明；如借款所购车辆为二手车，还需提供购车意向证明正确答案：B, C, D, E8、问答题住房维修资金业务的特点是什么？正确答案：（1）统一缴存。
拥有共用部位、共用设施设备的住房，其区分所有关系的全体业主都应当按照国家有关规定缴存维修资金；已购公有住房的住房专项维修资金，由业主和售房单位共同缴存。
柜面知识试题及答案
柜面知识试题及答案一、单选题（每题2分，共20分）1. 柜面服务中，以下哪项是必须遵守的原则？A. 客户至上B. 效率第一C. 利润最大化D. 个人利益优先答案：A2. 柜面工作人员在办理业务时，遇到客户投诉，正确的做法是：A. 立即反驳B. 耐心倾听并记录C. 忽略不计D. 转交给上级处理答案：B3. 柜面服务中，以下哪项不属于客户身份核实的范畴？A. 身份证明B. 业务授权C. 客户满意度D. 客户签名答案：C4. 柜面工作人员在处理客户业务时，应遵循的“三不”原则是：A. 不拖延、不拒绝、不推诿B. 不接受、不解释、不负责C. 不拖延、不解释、不负责D. 不接受、不拒绝、不推诿答案：A5. 柜面服务中，以下哪项是客户隐私保护的重要措施？A. 公开客户信息B. 随意泄露客户信息C. 妥善保管客户资料D. 随意丢弃客户资料答案：C6. 柜面工作人员在办理业务时，遇到客户要求加急处理，正确的做法是：A. 立即加急处理B. 根据实际情况决定是否加急C. 拒绝加急处理D. 转交给上级处理答案：B7. 柜面服务中，以下哪项是客户投诉处理的基本原则？A. 客户总是对的B. 客户总是错C. 客户投诉无小事D. 客户投诉不必理会答案：C8. 柜面工作人员在办理业务时，遇到客户要求提供额外服务，正确的做法是：A. 直接拒绝B. 根据服务范围决定是否提供C. 立即提供D. 转交给上级处理9. 柜面服务中，以下哪项是客户投诉处理的最终目的？A. 惩罚投诉客户B. 满足客户所有要求C. 解决客户问题D. 避免客户再次投诉答案：C10. 柜面工作人员在办理业务时，遇到客户要求提供超出服务范围的服务，正确的做法是：A. 立即提供B. 拒绝提供C. 转交给上级处理D. 根据实际情况决定是否提供答案：D二、多选题（每题4分，共20分）1. 柜面服务中，以下哪些措施有助于提高客户满意度？A. 提供快速响应B. 提供个性化服务C. 保持微笑D. 保持沉默答案：ABC2. 柜面工作人员在办理业务时，以下哪些行为是符合职业操守的？A. 诚实守信B. 保护客户隐私C. 泄露客户信息D. 遵守法律法规3. 柜面服务中，以下哪些是客户身份核实的必要步骤？A. 查验身份证件B. 核对客户签名C. 询问客户个人信息D. 记录客户联系方式答案：ABD4. 柜面服务中，以下哪些是客户投诉处理的常见方法？A. 倾听客户诉求B. 记录客户投诉C. 立即道歉D. 提供解决方案答案：ABD5. 柜面工作人员在办理业务时，以下哪些措施有助于防范风险？A. 严格遵守操作规程B. 定期进行风险评估C. 随意处理客户资料D. 及时更新业务知识答案：ABD三、判断题（每题2分，共20分）1. 柜面服务中，客户至上是最重要的原则。
银行业务知识考核(柜面业务)试题与答案解析
银行业务知识考核(柜面业务)试题与答案解析1、代理人需出具相应文件和承诺书，特殊情况下需由代理人进行挂失后续处理。
若挂失账户合计金额在元（不含）以上，且受理机构为普通储蓄网点和理财中心的，挂失止付的方可为客户办理挂失后续处理。
挂失后续处理的时间为次日。
2、自然人代办借记卡存现业务时，代办金额（最低限额）在人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）。
应核查代理人有效身份证件，登记代理人联系方式等信息，并留存代理人身份证复印件。
3、个人不动户是指存款余额在100元以下、3年及3年以上（对年对月对日计算）未发生收付款活动的个人活期存款账户。
4、账户密码为“”的活期存折不能在自助渠道进行密码修改。
只有在账户户主凭本人有效身份证件（指实名制规定证件种类，含临时身份证）在全国任意营业网点柜面完成初始密码修改后，方能办理正常支取业务（包括现金支取和转账支取）。
否则只能办理签约扣款和存款业务。
5、个人银行业务挂失申请书和挂失登记簿的保管期限为永久。
6、存款人死亡，其继承人若要办理其存款的继承，可以凭法院的判决书、裁定书、调解书或公证处的继承权证明书到银行办理继承过户或支取手续。
7、根据国家有关文件的规定，我国的金融机构开始实行个人存款账户实名制，时间为2000年4月1日。
8、通过网上银行所做的挂失相当于口头挂失，而非正式挂失。
9、金融机构建立健全和执行客户身份识别制度，应当遵循“了解你的客户”原则，以客户为中心，防范风险。
10、结算通卡有效期为5年，过期即失效。
但结算通卡账户下尚未结清的债权债务仍然有效。
C、汇率差价收益D、提供赠品或优惠活动24、个人结售汇交易的外币现钞购汇最高限额为（B）。
A、5,000美元B、10,000美元C、50,000美元D、100,000美元25、个人结售汇交易的外币现钞售汇最高限额为（D）。
A、5,000美元B、10,000美元C、50,000美元D、20,000美元11、年满18周岁以上、具有完全民事行为能力且符合条件的自然人，可申请办理结算通业务。
银行业务知识考核(柜面业务)试题与答案解析
银行业务知识考核(柜面业务)试题与答案解析一、单选题：1、特殊情况下需由代理人进行挂失后续处理的，代理人需出具相应文件和承诺书，若挂失账户合计金额在元（不含）以上的，且受理机构为普通储蓄网点和理财中心的，挂失止付的（B）方可为客户办理挂失后续处理。
A、即刻B、次日C、第三日D、第七日2、关于自然人代办借记卡存现业务时，代办金额（最低限额）在（A），应核查代理人有效身份证件，登记代理人联系方式等信息，留存代理人身份证复印件。
A、人民币1万元以上（含）或者外币等值1000美元以上（含）B、人民币5万元以上（含）或者外币等值1万美元以上（含）C、人民币10万元以上（含）或者外币等值2万美元以上（含）D、人民币20万元以上（含）或者外币等值4万美元以上（含）3、个人不动户是指存款余额在＿＿＿元以下、＿＿＿年及＿＿＿年以上（对年对月对日计算）未发生收付款活动的个人活期存款账户。
（C）A、10，3，3B、10，5，5C、100，3，3D、100，5，54、凡账户密码为“”的活期存折，不能在自助渠道进行密码修改，只有在账户户主凭本人有效身份证件（指实名制规定证件种类，含临时身份证）在( D )营业网点柜面完成初始密码修改后，方能办理正常支取业务（包括现金支取和转账支取），否则只能办理签约扣款和存款业务。
A、开户B、二级分行内任意Ｃ、一级分行任意Ｄ、全国任意5、个人银行业务挂失申请书和挂失登记簿的保管期限为( C )。
A、10年B、15年C、永久D、20年6、存款人死亡,其担当人若要管理其存款的担当，可以凭法院的判决书、裁定书、(D)或公证处的担当权证明书到银行管理担当过户或支取手续。
A、挂失申请书B、过户证明C、公证书D、调解书7（C）,根据国家有关文件的规定，我国的金融机构开始实行个人存款账户实名制。
Ａ、２０００年１月1日Ｂ、２０００年３月１日Ｃ、２０００年４月１日Ｄ、２０００年５月１日8、通过网上银行所做的挂失相当于（B）。
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银行业禁止性行为之柜面篇课后测试
测试成绩：90.0分。
恭喜您顺利通过考试！
单选题
1. 严禁在（）、有价单证上事先加盖业务用章和经办人员名章。
√
A 传票
B 已作废的单证
C 空白凭证
D 白纸
正确答案： C
2. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√
A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。
正确答案： A
3. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√
A 岗位轮换使用
B 共用
C 混用
D 专人专用
正确答案： D
4. 以下不属于操作柜员应该避免的选项是（）×
A 凭证屏幕要核对，万无一失再授权。
B 客户物品不保管，本人业务不经办。
C 印鉴卡片和印章，专人专用不能串。
D 重要凭证保管好，切莫事先加盖章。
正确答案： A
5. 以下说法正确是（）√
A 可以自己给自己存款。
B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。
C 可以转授权给他人。
D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。
正确答案： B
多选题
6. 严禁违规办理（）。
√
A 查询
B 冻结
C 解冻
D 扣划
正确答案： A B C D
7. 严禁在未签退系统和未妥善保管好哪些重要物品情况下离柜、岗（在营业场所内并且在本人视线范围内除外）。
√
A 操作卡
B 密码
C 个人名章
D 业务印章
E 现金
F 有价单证
G 重要空白凭证
正确答案： A B C D E F G
判断题
8. 可以直接通过自己的或者他人的银行卡，以现存后支的方式调剂到另外的尾箱√
正确
错误
正确答案：错误
9. 日终碰库，柜员单人或者主管单人碰库后可以直接锁箱，√
正确
错误
正确答案：错误
10. 办理上门收款业务，不能一个人去。
√
正确
错误
正确答案：正确。