最新银行业禁止性行为之银行卡篇 课后测试
银行业禁止性行为之数据质量篇 课后测试答案
银行业禁止性行为之数据质量篇
单选题
1、本次课程中，关于数据质量的禁止性行为共有（）条。
（16.67 分）
A3.0
B4.0
C5.0
D6.0
正确答案:A
多选题
1、财务会计报告由( )、( )和( )组成。
（16.67 分）
A会计报表
B会计报表附注
C财务情况说明书
D年度报告
正确答案:A B C
2、保证数据准确的方式方法有（）（16.67 分）
A采集数据的范围及方法正确
B对采集到的数据进行审查，确保无错误的录入
C确保数据表格中公式内部存在的平衡关系无失衡、错误
D数据录入时注意小数点、单元格格式等内容
E按照要求的统计口径进行统计和采集数据
正确答案:A B C D E
判断题
1、商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告，于每个会计年度终了后的一个月内披露。
（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:错误
2、严禁提供虚假的或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料。
（16.67 分）
A正确
B错误
正确答案:正确
3、在信息披露的内容方面，商业银行应按规定披露财务会计报告、各类风险管理状况、公司治理、年度重大事项等信息。
（16.65分）
A正确
B错误
正确答案:正确。
柜面及反洗钱反电诈考试(1)
柜面及反洗钱反电诈考试1、严禁单人开关金库（业务库）或一人同时保管（）？ [单选题] *A、钥匙、密码(正确答案)B、现金C、钥匙D、密码2、以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）？ [单选题] *A、明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝B、以任何理由压票.任意退票.截留挪用客户和银行资金C、柜员使用自己的身份证给客户开立账户(正确答案)D、违规办理账户查询. 冻结.解冻.扣划业务3、储户由于种种原因不能亲自办理挂失手续，而委托他人代为办理，正确的做法是（）？ [单选题] *A、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及支取手续B、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失及补发手续，但不得支取C、由被委托人凭本人身份证及委托人身份证办理挂失申请手续，在挂失申请手续办理完毕后，储户本人必须亲自到储蓄机构办理补领新存单（折）或支取存款手续(正确答案)D、挂失及补发或支取手续都必须由本人办理4、下列不属于操作柜员应该避免的（）？ [单选题] *A、客户物品不保管，本人业务不经办B、凭证屏幕要核对，万无一失再授权(正确答案)C、交接手续要履行，私自调剂使不得D、重要凭证保管好，切莫事前盖公章5、以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项（）？ [单选题] *A、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章.有价单证.重要空白凭证.钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
(正确答案)B、严禁不按规定检查或督促检查库存现金.重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C、严禁垫款.压款或违规使用内部账户，以及投意.指使.强令柜台操作人员违规操作。
D、严禁违反“双人办理.钱账分管.交叉复核"原则办理上门收款业务。
6、严禁不执行银行卡（），发生直接或间接泄露银行卡账户相关金融信息的违规行为。
（）？ [单选题] *A、账户实名制制度B、账户信息安全管理制度(正确答案)C、账户管理制度D、账户考核制度7、有权查询单位在金融机构的存款却无权冻结和扣划的执法机关是（）？ [单选题] *A、审计机关(正确答案)B、人民检察院C、税务机关D、监狱8、公安、司法部门办理查询业务时，须出具执法人员的工作证件或单位介绍信原则上至少多少人（）？ [单选题] *A、1人B、2人(正确答案)C、3人D、4人9、操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循（）的原则（）？ [单选题] *A、岗位轮换使用B、共用C、混用D、专人专用(正确答案)10、柜员应以记帐凭证为依据办理业务，认真审核原始凭证的（）合法性，并根据所办理业务的性质加盖有关印章及柜员名章。
关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知应知应会测试题及答案
关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知应知应会测试题及答案1、中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行；各银监局；各省、自治区、直辖市公安厅、局，工商局；新疆生产建设兵团公安局；（）A各政策性银行B国有商业银行C股份制商业银行D中国邮政储蓄银行E中国银联股份有限公司3、认真落实银行卡账户实名制。
发卡机构应严格遵守：《中华人民共和国反洗钱法》、（）(国务院令第285号发布) 、（）(中国人民银行令〔2003〕第5号发布) 、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第2号发布) 、《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发〔2008〕191号)等法规制度要求，切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。
（）A《中华人民共和国反洗钱法》B《个人存款账户实名制规定》(国务院令第285号发布)C《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行令〔2007〕第2号发布)E《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》(银发〔2008〕191号)4要充分利用（）公民身份信息系统，验证客户身份信息。
未履行责任导致（）、（）账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。
A联网核查B匿名C假名5、联网核查公民身份信息系统运行前开立的银行卡（）账户要逐步进行联网核查，未经核实的，发卡机构要专门标识，采取更严格的（）措施。
A存量B风险控制6、（）代理他人办卡的，发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份。
无（）理由不允许个人代理（）办卡。
对已在银行大量开户或申卡的持卡人申请办卡，要（）审查，并加强风险防控。
A个人B正当C多人D从严7、发卡机构可通过查询人民银行（）、中国银联银行卡（）共享系统、资信调查等方式分析申请人的资信状况，合理确定（）。
银行卡测试卷(答案).docx
银行卡测试卷（考试时间：60分钟满分100分）姓名：分数：一、填空题（每空1分，共15分）。
1、按是否能提供信用透支功能，可分为信用卡和借记卡。
2、银行卡卡号的前六位是用来表示发卡银行或机构的，称为发卡行识别码。
3、目前，由中国银联各成员机构发行的银联标准卡BIN是62 ”字头的。
4、POS机的硬件组成：（1）终端机、（2）密码键盘（客户键盘）、（3）电源、（4）打印机。
5、常见的外卡：VISA信用卡、万事达信用卡、JCB卡、运通卡、大莱卡。
6、手工单据提交清算时限：屮国银联的外卡收单商户按规定必须在交易日后的1（） H内提交单据；POS机交易清算时限：中国银联的外卡收单商户规定应在白交易日起一21日内提交清算数据。
二、不定项选择题（每空3分，共30分）。
I.按银行卡的清算币种不同，可分为（ACD ）oC.人民币卡D.外币卡E磁条卡A.双币种卡B.IC 卡2、POS通讯方式：A.无线方式(ACD)oB.MlS-posC.有线方式D.组网通讯方式3、银行卡的萌芽时间：（B ）A.18世纪90年代美国B.19世纪80年代美国C.18世纪90年代英国D.19世纪80年代英国4、联机功能屮，非金融交易类型包括：（CE ）A.消费B.退货C.签退D.结算E.签到D.消费撤消5、POS机消费交易成功的标志（ABD ）0A. POS屏幕提示交易成功B.持卡人在签购单签名确认后C.打印纸用完D. Pos打印签购单成功E.持卡人收到扣款短信6、POS显示“无效商户”，原因是：（C ）A.POS存储的该发卡行终端号与该行主机的记录不一致B.与银联中心通讯中断或交易超时C.后台主机未建POS的参数，没有该商户的资料或该商户资料为未开通D.电话线路因故障处于忙状态7、以下说法错误的是：（B ）A.收银员应当严格核对签名B.使用POS机刷卡，并检查POS上显示的磁条信息屮的卡号是否与卡而凸印的卡号一致，如不一致，可判定为没收卡。
【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试
【满分】时代光华银行业禁止性行为之员工行为管理篇课后测试测试结果:100.0分。
祝贺你成功通过考试！单一主题选择1.合规性评估应与工资分配、工作地点调整和变更、职务晋升和降级、职称任命、对口培训、淘汰和退休等挂钩。
，反映()函数√ a b c d多维综合持续暗示正确答案:c2.关于银行业禁止性行为的员工行为管理，有()篇文章√ A B C D5.06.07.08.0正确答案:d3.当银行内部员工充当基金经纪人时，他的()是吸收私人资金的独特芯片。
√ A B C D名声身份能力正确答案:b在下面的陈述中，错误是()√ A B C严禁私下与客户签订业务协议或进行超级授权承诺。
严禁泄露客户信息和银行商业秘密。
严禁违反规定出具虚假信用证明和出具担保承诺。
过桥贷款可以让员工、银行和客户受益，没有太多争议。
正确答案:d多项选择5.将“人的工作”放在重要位置，与企业共同努力实现()√英国航空公司有安排有检查有比较有总结有奖惩正确答案:A B C D E6.通过思想道德教育，使员工认识到规范管理、严格管理的重要性和忽视管理的危害性，教育员工，使员工犯罪(())。
√学士学位不能，不能，不能，不能正确答案:A B C D7.根据第5条的规定，以下哪种角色被严格禁止担任任何类型的基金经纪人？√学士学位高利贷公司，小额贷款公司，投资者，客户正确答案:是真是假8.严禁员工利用职务之便从事经营企业、参股谋取利益、参与色情、赌博和毒品活动。
√正确的正确答案不正确:正确9.信息的真实性和准确性是监管的重要环节。
√更正错误更正答案:正确10.信用证明必须基于真实账户和交易记录。
√更正错误更正答案:正确。
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试
课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。
观看课程测试成绩：100.0分。
恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。
正确答案：A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案：D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。
C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。
D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。
正确答案：C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。
B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。
C 可以转授权给他人。
D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。
正确答案：B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。
B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。
C 碰库不能只清点现金。
D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案：B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。
B 严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。
银行业禁止性行为之自助设备业务管理
多选题1、以下会导致自助设备吞卡的情况是？（10 分）
A ATM机具或系统发生故障 B 持卡人将密码输错三次 C 持卡人操作失误，如超时未取卡、强行插卡等 D
按照发卡行要求吞卡，如挂失卡、被窃卡、欺诈卡等正确答案:A C D
2、遇以下哪不足，采用原箱续钞法增加备付金时 B 吐钞不正常，开钞箱检查时 C 采用更换钞箱法，将旧钞箱替换，当日营业终了前 D
客户称吐钞有误，当日营业终了前 E 7个工作日（不含）未进行账款核对的正确答案:A B C D E
3、下列属于自助设备现金管理重要时段的是？（10 分）
A 清机 B 装钞 C 卸钞 D 款项清点正确答案:A B C D
判断题1、现金类自助设备未安装视频监控即可上线对外投入运行。（10 分）
✔ A 正确
✔ B 错误正确答案:错误
2、严禁单人进行自助设备现金的领取。（10 分）
✔ A 正确 ✔ B 错误正确答案:正确
✔ A 正确 ✔ B 错误正确答案:正确
6、自助设备服务商的维修人员进场前必须核实身份。（10 分）
✔ A 正确 ✔ B 错误正确答案:正确
7、银行要建立密码、钥匙使用、管理、变更的相关制度。（10分）
✔ A 正确 ✔ B 错误正确答案:正确
3、自助设备的钥匙和密码必须专人保管，交接时交叉交接。（10 分）
✔ A 正确 ✔ B 错误正确答案:错误
4、掌管密码人员临时变更或工作调动，在其变动前必须亲自更换保险柜密码。（10 分）
✔ A 正确 ✔ B 错误正确答案:错误
5、发现自助设备长短款后，应及时查明原因，并按照登记簿要求进行账务登记。（10 分）
银行业禁止性行为之柜面篇课后测试知识讲解
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恭喜您顺利通过考试！单选题1. 以下哪项是操作柜员九项禁止性行为中的一项？√A 严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用及私自调剂现金。
B 严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证和业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
C 严禁垫款、压款或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。
D 严禁违反“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理上门收款业务。
正确答案： A2. 操作柜员禁令和授权柜员禁令可以看出关于重要的卡、密码、印章、名章等，都是遵循( )的原则√A 岗位轮换使用B 共用C 混用D 专人专用正确答案： D3. 以下不属于账户和结算管理禁止性行为的是（）√A 严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。
B 严禁以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和银行资金。
C 严禁柜员使用自己的身份证给客户开立账户。
D 严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划业务。
正确答案： C4. 以下说法正确是（）√A 可以自己给自己存款。
B 柜员不能以柜员身份为其他客户代理业务。
C 可以转授权给他人。
D 尾箱现金可以用他人的账户调剂。
正确答案： B5. 以下说法错误的是（）√A 授权需要复核凭证和屏幕。
B 紧急时，可以在重要空白凭证上先加盖业务章。
C 碰库不能只清点现金。
D 上门收款业务坚持“双人办理、钱账分管、交叉复核”原则办理正确答案： B多选题6. 以下是柜面业务类禁止性行为范畴的是√A 现金类业务B 操作柜员C 授权柜员D 账户和结算管理正确答案： A B C D7. 以下属于授权柜员禁止性行为的是√A 严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务的情况下进行柜面授权、复核。
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银行业禁止性行为之银行卡管理篇
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单选题
1. 严禁不落实银行卡（），对申请办理借记卡的持卡人或代理他人办卡的代理人不按照相关规定核实身份。
√
A 账户真实性制度
B 账户实名制制度
C 账户管理制度
正确答案：B
多选题
2. 在技术方面进行信息安全管理时，可以（）√
A 对业务人员通过技术手段限制其对客户信息的批量查询，限制客户信息的导出，同时禁止拷备;通过终端安全系统禁用U盘，移动硬盘等移动存储设备，限制工作电脑安装的工具软件类型。
B 利用技术手段，将办公网和业务网物理隔离，确保业务数据只保留在业务操作用的电脑上，而不会被员工带走。
C 对IT人员，特别是对负责维护含有客户信息的数据库的IT人员的后台系统和数据库的权限进行严格控制，对其操作进行严格实时监控和审计，防止IT人员通过技术手段对客户信息进行未授权操作或者将客户信息窃取。
正确答案：A B C
判断题
3. 银行卡发卡数量可以作为考核指标，但是不应该是唯一考核指标。
（）√正确
错误
正确答案：正确
4. 自助转账类业务可以直接为客户开通，反正都是为了方便客户。
（）√正确
错误
正确答案：错误
5. 办理信用卡，核实身份证是真的就行了。
（）√
正确
错误
正确答案：错误
6. 代理人零余额开卡时，看看代理人身份证就行，不留存也行。
（）√
正确
错误
正确答案：错误
7. 银行业金融机构或从业人员不发生直接泄露银行卡账户的相关金融信息即可。
√
正确
错误
正确答案：错误
8. 客户信息在银行内部可以随意传递、流通、使用。
√
正确
错误
正确答案：错误
9. 未经客户同意，不擅自为客户开通转账类自助服务，可以使客户在遭遇诈骗时，降低被诈骗的风险。
√
正确
错误
正确答案：正确
10. 强调在办理借记卡时，必须落实账户实名制制度，对持卡人以及代理人进行身份核实。
√
正确
错误
正确答案：正确
2019年高考古代诗歌鉴赏新题训练
一、阅读下面这首宋诗，完成下列小题。
别葛使君
王安石
邑屋为儒知善政，市门多粟见丰年。
追攀更觉相逢晚，谈笑难忘欲别前。
客幙雅游皆置榻，令堂清坐亦鸣弦。
轻舟後夜沧江北，回首春城空黯然。
【注】置榻：《后汉书·陈蕃传》：“郡人周璆，高絜之士。
前后郡守招命莫肯至。
唯蕃能致焉。
字而不名，特为置一榻，去则悬之。
”后以“置榻”喻礼贤下士。
鸣弦：泛指官吏治政有道，百姓生活安乐。
14. 下列对这首诗的赏析，不正确的一项是
A. 首联前句点出朋友治政有方，后句则写善政的具体效果，赞美之情溢于言表。
B. “追攀更觉相逢晚”写出了诗人与朋友的相见恨晚之情，知己之意寓于其中。
C. “谈笑难忘欲别前”既有别前欢笑的具体刻画，也有与朋友依依惜别的心理活动。
D. 颈联具体描绘葛使君治政时礼贤下士、百姓生活安乐的场景，体现了诗人的钦佩之情。
15. 有人认为，诗的尾联是以葛使君的口吻表达的，你是否同意这种解读？请结合诗句说说你的理由。
【答案】。