预防商业欺诈和陷阱 (1)
欺诈风险防范措施
欺诈风险防范措施
欺诈风险防范措施是指在商业活动中，为防止诈骗、欺诈等行为而采取的一系列防范和保护措施。
下面是一些常见的欺诈风险防范措施：
1. 加强对客户身份的验证：在进行交易前，应对客户的身份进
行验证，核对客户姓名、证件号码等信息，确保客户的身份真实。
2. 提高警惕：在进行交易时，应提高警惕，谨慎对待来自陌生
人的交易请求，避免轻信他人，防止被骗。
3. 建立风险控制机制：建立风险控制机制，包括风险评估、风
险管控、风险预警等，及时发现并应对潜在的风险。
4. 加强内部管理：加强内部管理，建立完善的内部控制体系，
确保员工行为符合法规和道德规范，避免员工内外勾结进行欺诈行为。
5. 提高员工风险意识：加强对员工的培训，提高员工的风险意
识和防范能力，加强员工对欺诈行为的识别和防范。
6. 加强技术防范：采用先进的技术手段，如人脸识别、声纹识
别等技术，提高交易安全性和防范欺诈的能力。
以上就是欺诈风险防范措施的一些常见方法，希望能够对您有所帮助。
- 1 -。
如何规避中的陷阱与漏洞
如何规避中的陷阱与漏洞在当今社会，不管是在商业环境还是在个人日常生活中，规避陷阱与漏洞都是非常重要的。
本文将探讨一些方法和策略，帮助读者规避不法分子设计的陷阱与漏洞。
1. 强化电子安全意识互联网的普及使得网络犯罪日益猖獗，各种网络陷阱和漏洞层出不穷。
因此，作为个人，我们需要加强自身电子安全意识。
首先，要选择强密码，并定期更改密码，确保账户的安全性。
其次，保持警惕，不轻易点击陌生的邮件附件或链接，以免中招。
最后，使用安全可靠的网络和防火墙软件，确保个人信息的安全。
2. 小心处理金融交易在进行金融交易时，我们需要更加小心谨慎。
首先，确保自己使用安全的网站进行交易，检查网站是否具有安全认证标志。
其次，定期检查账户余额和交易记录，及时发现异常情况。
此外，不要轻易向陌生人提供银行账号和个人信息，以免造成经济损失。
3. 警惕虚假信息和诈骗虚假信息和诈骗手段是迷惑人们的常见手段，具有很高的危险性。
因此，我们要保持警惕，学会辨别虚假信息。
首先，不要轻易相信来历不明的消息和传言。
其次，要注意警惕投资诈骗，避免被虚假承诺迷惑。
最后，针对电话和网络诈骗，要学会辨别，不要随意透露个人信息。
4. 注意合同和法律条款在签署合同或者使用一些服务时，我们要仔细阅读合同和相关法律条款，以免陷入不利的局面。
首先，了解合同的具体内容，确保自己的权益不受损失。
其次，如果对合同条款有疑问，可以请教专业人士或律师，避免被合同中的陷阱所困扰。
5. 提高金融投资意识金融投资是许多人为了实现财务自由而进行的活动，但也伴随着一定的风险。
为了规避陷阱和漏洞，我们需要提高金融投资意识。
首先，了解所投资产品的相关信息，包括风险评估和收益预期。
其次，分散投资风险，避免把所有的鸡蛋放在一个篮子里。
最后，不要听信投资推销员的夸大宣传，理性判断风险和收益。
总之，规避陷阱与漏洞是我们在现代社会中必须面对的问题，通过加强个人电子安全意识，小心处理金融交易，警惕虚假信息和诈骗，注意合同和法律条款，以及提高金融投资意识，我们可以有效地降低被骗的风险，保护个人和财务安全。
如何避免陷阱
如何避免陷阱陷阱，是指一种隐藏的、诱人的或欺骗性的策略，常常让人陷入困境或受到损失。
无论是在个人生活中还是在商业活动中，避免陷阱是至关重要的。
本文将分享一些方法和技巧，帮助读者有效地避免陷阱。
一、培养良好的信息辨别能力在信息时代，我们经常面临各种各样的信息，但其中不乏虚假、错误或误导性的内容。
为了避免陷阱，我们需要培养良好的信息辨别能力。
以下是一些建议：1. 确认信息来源：了解信息的来源是评估其可信度的关键。
信任权威媒体、官方机构和专业人士的信息，同时要警惕来源不明或声称匿名的信息。
2. 核实多个来源：不要仅凭一处来源的信息做决策，尽量核实多个来源的信息，查证信息的真实性和可靠性。
3. 警惕偏见和谣言：避免被个人偏见或谣言所干扰，保持理性思考和客观判断。
二、明确目标和计划陷阱往往利用人们追求快速成功或贪婪的心理。
为了避免陷阱，我们需要明确目标和制定可行的计划。
1. 设定明确目标：明确自己的目标和期望，知道自己真正需要什么，避免盲目追求短期收益而失去长远利益。
2. 制定计划：在追求目标的过程中，制定详细的计划和措施，考虑各种可能出现的情况和风险，并及时作出调整。
3. 警惕快速成功的陷阱：避免被所谓的“一夜暴富”或“快速成功”的陷阱所迷惑，要理性对待投资和赚钱的过程。
三、保护个人隐私和安全在数字化时代，个人隐私和安全面临越来越多的威胁。
为了避免陷阱，我们需要采取措施保护个人隐私和安全。
1. 强密码和多因素验证：使用强密码，并开启多因素验证功能，提高账户的安全性。
2. 警惕网络诈骗：学习识别各种网络诈骗手段，如钓鱼邮件、虚假网站等，避免泄露个人敏感信息。
3. 定期备份数据：定期备份重要的个人和工作数据，以防意外损失或受到勒索软件攻击。
四、审慎投资和消费陷阱往往隐藏在各种商业活动中，包括投资和消费。
为了避免陷阱，我们需要审慎进行投资和消费。
1. 小心决策：在投资和消费时，做好充分的调查研究，了解相关市场和产品信息，避免贪图一时之利而做出错误决策。
预防商业欺诈和陷阱
范 宝 瑛 市 场 交 易 、 资 、 务 过 程 中 ， 过 虚 构 隐瞒 事 实 、 ２ ０ 商 投 服 通 ０ ７年 共 审 结 侵 犯 知 识产 权 犯 罪 案 件 ２ ６ ９ ２件 ， 同 比上 升 １３ ．３倍 。 发布 虚 假 信 息 、 订 虚 假 合 同 以及 夸 大 宣 传 等 手 段 ， 导 、 骗 单 位 和 个 人 ， 事 实 上 ，我 国 １ ９ 签 误 欺 ９ ８年 起 诉 到 法 院 的 知 识 产 权 刑 事 案 件 仅 有 １ Ｏ多 ７ 骗 取 钱 财 和 各 种 物 质 利 益 ， 坏 市 场 经 济 秩 序 ， 害 人 民 群众 合 法 权 益 的 行 件 ，０ １ 达 ３ ０多 件 ，０ ７年 则 上 升 到 ９ ０ 多件 ， 破 损 ２０ 年 ０ ２０ ０ ６年 间 翻 了 ３
越 来越 大。 从 国 内现 状 看 ， 势 的确 非 常严 峻 ， 形 反商 业 欺 诈 工作 在 我 国还没有一个相应的机构管理 ，总体上我们认 为反商业欺诈还有 大 商 业 陷 阱 预 防 欺 诈 量 工作要做。 以前对商业欺诈 的认识 比较低层 次， 并没有放到全局， 比如近期 比较 受大 家关注的一个 案例 ， 富药业（ ３ ，． ，．５ 鑫 １ ５０５ ３５ ％） ６ ６ 很 重 要 的位 置 看 。 虽然 能够 增 发 股 票 ，但 其 与 新 发 药 业专 利 侵 杈 的 纠 纷经 过 了一 年 多 ２ 商 业 欺 诈 和 陷 阱 的 一 般手 法 后 还 是 没 有进 展 ， 致 公 司 股价 缩 水 一 半 。 审 复 查 也 得今 年 五 月 三 导 再 利 用 公 司 急 于 摆脱 经 营 困境 有 现 金流 还 有业 务 员 急 于销 售 出业 十 日以后 ， 现在我们 除了等待没 有别 的办法。 绩
外贸商桥的诈骗技巧和注意事项
外贸商桥的诈骗技巧和注意事项在外贸这个大家庭里，桥梁般的沟通工具如外贸平台，确实让人感到如鱼得水。
但是，就像在任何人多的地方，总有小偷，外贸圈也有一些奸诈的诈骗者。
他们就像那些黑暗中的幽灵，时不时出来吓唬你。
今天我们就来聊聊这些骗子的伎俩，以及怎样用聪明的头脑保护自己，避免掉入他们的陷阱。
1. 诈骗技巧——那些“黑心商人”用的招数1.1 “假货”诱饵：美丽的谎言首先要警惕的是那种诱人的低价诱饵。
骗子们常常会提供比市场价低得离谱的商品，哇，听上去是不是非常诱人？然而，这些商品可能是偷工减料的假货，甚至根本不存在。
你以为捡了个便宜，其实是被坑得一干二净。
就像你在街边小摊上看到打折的名牌包，价格低到让你心动，但是过后才发现是“山寨”货，这种情况在外贸里也很常见。
1.2 “虚假公司”：猫腻多多的公司信息。
另一个常见的诈骗手段就是虚假公司。
骗子会伪造公司信息，包括假的公司名称、地址，甚至虚构一套完美的公司背景。
这就像你在网上看到一个大牌酒店的虚假预订网站，表面看起来非常正规，但实际上却是在骗你的钱。
所以，接到陌生公司的合作邀请时，最好还是认真查证一下对方的真实背景。
2. 识别骗子的“秘籍”——打破迷雾2.1 “背景调查”：不可或缺的保护伞要防止被骗子欺骗，最有效的办法就是进行背景调查。
这就像你在找室友之前，得先了解他们的生活习惯和信用记录一样。
你可以查一下对方的公司是否有实际的存在，查看他们的客户评价，或者询问他们的商业伙伴。
这样做可以帮助你更好地了解对方的真实情况，避免落入诈骗的陷阱。
2.2 “合同细节”：留心每一个小细节另外，签合同之前一定要仔细阅读每一条条款。
骗子们有时候会在合同中设置一些隐藏的条款，试图通过这些小伎俩来获取不正当的利益。
记住，合同细节决定成败，就像你在签租房合同的时候要特别注意各种条款，不要留下任何漏洞让骗子钻。
3. 遇到问题的处理方法——从容应对，防患未然。
3.1 “维权渠道”：知道自己有哪些选择。
如何防止陷阱
如何防止陷阱引言：陷阱是我们在生活和工作中经常会遇到的一种情况，它可能会损害我们的利益或导致不良后果。
无论是个人还是组织，都需要学会识别和防止陷阱的存在。
本文将探讨一些有效的方法和策略，以帮助我们在面对陷阱时保持警觉，做出明智的决策。
一、认识陷阱在防止陷阱之前，首先需要了解陷阱的本质和特点。
陷阱是一种有意设下的圈套，其目的是欺骗或诱导他人做出对自己不利的选择。
陷阱的形式多种多样，可以是欺诈宣传、虚假承诺、违反法律规定等。
了解陷阱的常见形式和手法，是识别和防范陷阱的关键。
二、加强信息收集一个常见的陷阱是缺乏足够的信息。
人们往往在决策之前没有充分了解背景情况和相关细节，从而容易被欺骗。
因此，我们需要多渠道收集信息，确保对待做出决策时有足够准确和全面的知识。
可以通过阅读书籍、查阅互联网、与专家咨询等方式获取信息，以增加自己对陷阱的认知。
三、保持冷静客观面对陷阱，保持冷静和客观的思考十分重要。
人们常常在情绪的驱使下作出冲动的决策，容易被陷阱中的利益诱惑所蒙蔽。
因此，我们需要训练自己的冷静思考能力，避免被情绪左右。
在决策前，建议给自己一段时间冷静思考，权衡利弊，以减少陷入陷阱的可能性。
四、审慎选择合作伙伴在商业和个人生活中，选择合作伙伴是一个重要的决策。
一个靠谱的合作伙伴可以帮助我们共同进步，而一个不可信赖的合作伙伴可能会设下陷阱将我们置于不利境地。
因此，我们需要审慎选择合作伙伴，注意观察其行为和言行，确保其诚信和可靠性。
五、加强法律意识法律是我们保护自身利益的重要依托，了解法律是防止陷阱的另一重要手段。
我们需要加强法律意识，明确自己的权益和义务。
在遇到可疑情况或有疑虑的交易时，可以咨询法律专家或者相关机构，以避免陷入可能的陷阱之中。
六、培养判断力培养判断力是预防陷阱的长期投资。
判断力是指我们基于已有信息和经验，做出明智决策的能力。
通过不断学习和实践，我们可以提高自己的判断力，识别并规避潜在的陷阱。
阅读经典著作、思考和交流都是培养判断力的有效途径。
预防欺诈措施
预防欺诈措施在当今社会，欺诈行为层出不穷，给人们的生活和财产带来了巨大的威胁。
为了保护个人和企业利益，采取一系列的预防欺诈措施是至关重要的。
下面将对预防欺诈的措施展开详细阐述。
一、加强教育意识预防欺诈的第一步是加强教育意识。
人们应该了解不同类型的欺诈手段，如假冒伪劣产品、网络欺诈、信用卡诈骗等，并学会识别和避免这些风险。
教育机构和媒体可以发挥重要作用，通过开展相关课程和宣传活动，提高公众的防范意识。
二、保护个人信息欺诈者常常通过获取个人信息实施诈骗行为。
因此，保护个人信息的安全至关重要。
个人在日常生活中应警惕社交媒体上的信息泄露和其他各种方式的个人信息被窃取风险。
同时，网络平台和企业也有责任采取必要的措施保护用户的个人信息。
三、加强交易安全对于日常生活中的交易，加强交易安全措施也是预防欺诈的重要手段。
在使用网上银行、支付宝、微信支付等电子支付方式时，用户应选择安全可靠的平台，并设置复杂密码和双重验证等措施。
此外，在线购物时要选择正规渠道，了解商家信誉和产品质量，避免购买假冒伪劣产品。
四、加强投资防范投资领域是欺诈行为的重灾区。
为了预防欺诈，投资者需要加强对投资项目的调查和了解，避免投资诈骗和非法传销。
此外，投资者还应选择合法合规的金融机构，并警惕高回报、低门槛的投资机会，以免上当受骗。
五、加强公司内部控制对于企业而言，建立和加强内部控制机制是预防内部欺诈的重要手段。
公司应制定明确的制度和流程，建立严格的审计制度，加强对员工行为的监管和控制。
同时，企业还应加强对外部合作伙伴的管理，确保业务交易的合规性和可靠性。
六、加强法律保护法律保护是预防欺诈的重要保障。
政府应加大对欺诈行为的打击力度，完善相关法律法规，加强执法力度，打击各类欺诈行为。
同时，个人和企业在受到欺诈行为侵害时要及时报案，依法维护自己的权益。
综上所述，预防欺诈需要社会各界的共同努力。
个人和企业应加强教育意识，保护个人信息，加强交易安全和投资防范，加强公司内部控制，同时法律保护的完善也是不可或缺的。
如何避免交易平台上的常见陷阱与风险
如何避免交易平台上的常见陷阱与风险在当今数字经济的发展中，交易平台扮演着重要的角色，为人们提供了便捷的交易渠道和丰富的商品选择。
然而，与此同时，也存在着一些常见陷阱和风险，可能导致人们财产损失甚至个人信息泄漏。
为了避免在交易平台上遭遇不必要的风险，我们需要采取一些措施和注意事项。
一、保护个人信息在使用交易平台时，我们通常需要提供个人信息作为账户的注册和身份验证。
在这个过程中，需要注意保护个人隐私，防止个人信息被泄露。
首先，选择有良好口碑和信誉度的交易平台，尽量避免使用一些不知名的网站或应用。
其次，使用强密码来保护账户，避免使用过于简单或容易被猜测的密码。
此外，定期更换密码，并尽量避免在公共场所使用交易平台，避免他人窃取个人信息。
二、警惕虚假广告和欺诈行为在交易平台上，经常会出现一些虚假广告和欺诈行为。
这些行为会误导消费者，使其购买到质量不符合预期的商品，甚至遭受经济损失。
为了避免陷入陷阱，我们需要保持警惕，学会甄别虚假广告。
首先，注意价格过低或过高的商品，谨防以低价诱惑消费者后恶意加价。
其次，在购买前，多做一些基础调查，了解卖家的信誉和商品的品质，避免受骗。
三、选择可靠的支付方式在交易平台上，支付方式多种多样，例如在线支付、第三方支付等。
然而，不同支付方式的安全性和可靠性也有所差别。
为了避免支付风险，我们应选择采用可靠有保障的支付方式。
例如，使用已经得到广泛认可的第三方支付平台进行交易，或者选择货到付款的方式。
此外，还应当留意平台上的支付反欺诈措施，例如双重验证、短信验证码等，以进一步提升支付的安全性。
四、注意评价和投诉功能交易平台通常设有评价和投诉功能，旨在提高交易透明度和维护消费者权益。
在购买商品后，我们应及时对该交易进行评价，给予其他消费者参考。
同时，如果遇到问题或纠纷，应及时向平台投诉，寻求解决办法。
这样不仅可以帮助维护自身权益，还可以促使交易平台更好地改进服务质量和保护消费者的利益。
五、增强信息安全意识在使用交易平台时，提升个人信息安全意识也是至关重要的。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
预防商业欺诈和陷阱【本讲重点】常见的商业欺诈和陷阱商业欺诈和陷阱的一般手法商业欺诈和陷阱的预防方法【导言】商业欺诈为何如此盛行？今天是一个道德和信用失常的时代，赖账盛行、骗子猖獗。
然而骗子们猖獗，首当其冲的责任在于那些被骗的企业存在多种甘于受骗的理由：行业不规范、企业间的恶性竞争、信用管理混乱、风险控制失调、法律和风险意识淡薄等等。
在被骗后又讳疾忌医、躲躲闪闪、封锁消息，以防同行幸灾乐祸、融资无望，或者引来其他骗子对其下手。
有这么多理由要与骗子做生意、谈合作，这次被骗了，下一次还会与另一家骗子继续合作，为什么？在财务状况不容乐观的情况下，有些公司同样会以拖欠货款的方式转嫁风险，成为新生的骗子，继续编织行业中更多更大的黑洞。
原始的赊销模式为何受到严峻挑战？交易方式一度向“现款交易”退化说明了什么？号称国内第五大IT分销商的仪科惠光的倒闭，引发了近年来最强烈的中关村信用危机。
在长长的债主名单中，像神州数码、英迈国际、和光商务这些已经在分销的江湖上纵横多年、“成功”实施了ERP、有着“严格”信贷管理制度的分销巨头竟无一幸免。
高达3000万元的被骗货款沉重地打击了中关村原本依赖个体道德与私人关系维系的脆弱的赊销模式，一度几乎倒退到最原始的现款交易。
整个事件的唯一善意的结果就是，直接导致了中关村科技园区于2001年12月1日启动企业信用制度的试点。
商业欺诈和不守信用行为盛行是这些问题的根本所在。
其实，骗子并不可怕，只要详尽了解各种骗术的手法，并与诈骗犯展开反欺诈的心理战，就能攻破各种骗术。
商业欺诈和陷阱的常见种类先小后大破产逃债症状开始做几笔小生意，能够做到及时付款，取得对方信任后做一单大生意，然后赖账或恶意破产逃债。
或者利用假证件、假手续或假执照，包间写字楼，对外高薪招聘(当然关键位置是同伙)和采用现款现货的方式获得销售商的信任(实际上是拆东墙补西墙的手法)。
在时机成熟，获得厂商信任的时候，会以近期有许多项目、资金少、有困难等理由签发延期支票，或五天、或十天、或一个月，当供货商们陆续上门催款之时，才发现经理们已经卷款潜逃，留下的只是办公用品及同样被“高薪”聘(骗)的职员们。
特别提醒在选择新的分销商时要注意这种情况。
骗一笔就跑症状通过某些途径搞到某公司(多为已注销的公司)支票，到一些公司采购，一般是高价购买，然后立即变现。
此类骗子在每家公司所骗货物价值金额不会太大，一般不会超过十万元。
如果当场无法提货，便会临时租用房间，或是酒店，或是写字楼，让商家送货上门，货到付款(当然是空头支票)，然后逃之夭夭。
特别提醒当遇到不请自来的客户时，注意出现此类情况。
经营不善转而诈骗症状以合法的手段进行公司注册及市场运作，在前期进行部分投资来包装自己(实际应称为伪装)，以期能够在行业中拥有一定的影响力和地位，譬如成为某个品牌的一级代理商或特约分销商，使之作为同总代理或厂家谈判的筹码。
在从总代理或厂家提货后，又把欠款作为要挟的条件，使其继续供货，而厂家和总代理总是满怀着收款的期望一次次的让步。
骗子们为了使货物迅速变现不惜高进低出，而厂家们的妥协也使骗子们的行为愈演愈烈，从而在侧面助长了骗子们“合理欠款”的嚣张气焰。
当有风吹草动或有关厂家、总代理已因欠款与之对簿公堂、进行执行程序时，他们只需六千元工商注销费来结束这家欠款过多“经营不善而资不抵债”的公司，重起一家公司，可能这次注册时不会再用自己太太或母亲的身份证，改用了其他亲朋的称谓，自己依旧是公司所聘总经理，依旧住着名流花园的房子，开着高级轿车。
从此周而复始、百无一疏，“有限责任”嘛，只承担有限的责任，不连带，不连坐。
预付款或定金欺诈症状常见于工程承包和紧俏物资购买当中。
以发包或销售紧俏物资为由骗取定金。
合伙经营、联营欺诈症状具体方式很多，一般是欺骗合作伙伴。
提供假供求信息欺诈症状常见于提供此类服务的中介机构。
合同欺诈症状欺诈方法多样，欺诈手法隐蔽，不容易被察觉。
【案例1】辽宁省建昌县技术监督局稽查大队原大队长毛玉清与绥中县农民郭占友为牟取非法利益，合谋由郭占友假扮客商骗购面粉，并要求销售商按其提供的假冒品牌进行包装，发运后两人通报货车运行情况，当车行至建昌县境内时，由毛玉清以建昌县技术监督局稽查人员身份，设卡堵截，借“打假”名义对骗购来的面粉进行查扣、罚没，后再由郭占友从技术监督局骗领举报奖金，供两人瓜分挥霍。
预谋后，二人遂于1999年2月至2000年12月间，先后三次运用上述手段“查扣”面粉3.6万余千克，总计价值人民币5.8万余元，毛玉清据此共对销售商罚款5万元，并伙同郭占友骗领举报奖金30300元。
辽宁省葫芦岛市连山区人民法院经公开审理此案，于今天作出了一审判决：分别以诈骗罪，判处毛玉清有期徒刑七年，判处郭占友有期徒刑五年；二人均被并处罚金人民币30300元。
【案例2】中国农业银行沈阳市苏家屯支行姚千分理处原副主任刘会，于1998年9月至12月期间，虚构本单位搞创收的事实，并借坐班之机和职务之便，擅自使用其管理的公章，先后与两家经销商签订购煤合同三份，骗得阜新原煤500多吨，价值人民币8.5万余元；大同块煤、末煤260多吨，价值人民币7.5万余元。
随后，其将所骗煤炭销出，所得赃款全部用于偿还个人债务或供己挥霍。
沈阳市苏家屯区人民法院经公开审理此案，一审以合同诈骗罪，判处刘会有期徒刑八年，剥夺政治权利一年，并处罚金人民币2万元。
沈阳市中级人民法院今天作出终审宣判，维持了这项判决。
信用证欺诈症状常见于国际贸易。
由于信用证结算适用于国际贸易且强调信用证与基础贸易合同分离，使欺诈人有一定的可乘之机。
内部“吃里扒外”欺诈症状一般是公司员工与骗子内外勾结联合欺诈本企业。
骗子从该公司骗走货时，此职员是在履行职责；当被骗事实无法掩盖时，此人引咎辞职。
【案例】某公司康柏产品线经理以对方公司拖欠货款为由，将货款私下投入股市达十四个月之久，金额近百万元。
网上欺诈症状美国联邦贸易委员会公布的《扫荡网络诈骗》报告中，列举了全球十大最流行、最猖獗的网上欺诈手法。
其中以网上拍卖名列榜首，受害人大多数中标付款后却收不到商品。
执法人员指出，大部分的网络诈骗其实都是老把戏，人们多是因贪小便宜而不慎中计。
除最多的网上拍卖外，其他的诈骗分别为：网络服务契约、信用卡、提供免费网页、多层直销、商学机会、投资及保健产品。
常用的欺诈手法还包括网络公司会先行送出“折扣券”支票，当消费者真的把支票兑现，便会自动同意该公司成为他的网络服务供应商，每月硬性收取费用并骗取长途电话费。
【自检】请填写下表，回顾各种欺诈方式的种类和表现，制定相应的控制方案。
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________表3-1 控制欺诈方案表种类表现控制方案1、先小后大破产逃债2、骗一笔就跑3、经营不善转而诈骗4、预付款或定金欺诈5、合伙经营、联营欺诈6、提供假供求信息欺诈7、合同欺诈8、信用证欺诈9、内部“吃里扒外”欺诈10、网上欺诈商业欺诈和陷阱的一般手法●一般手法◆利用企业急于摆脱经营困境和业务员急于销售的心理。
◆私刻公章，窃取或伪造营业执照、介绍信、批文、结算凭证、各种单证和合同书等。
◆打着“名人”、“国家某某机构”、“国家或省市领导人”的旗号，冒充领导干部的“亲属”或“密友”。
◆通过吹嘘、包装和对自我的夸大性介绍，骗取对方信任。
比如：开高级轿车、住高级宾馆和写字楼。
◆向对方企业领导和业务人员行贿，使受贿者大开方便之门。
◆利用假广告、假承诺、在网络上发布信息、返本销售、返本租赁和委托加工包销产品等方式欺诈。
●注意识别商业欺诈的表象特征。
◆各种身份证件特别全，全部都预先准备在提包里；◆对你的招待特别周全；◆给你决策的时间较短，并以利益为诱饵，强调“时机不再来”；◆拖延时间。
商业欺诈和陷阱的预防手法不诚实商人一般愿意从事的行业表3-2 容易出现欺诈的行业列表不诚实商人愿意从事的行业你认为骗子喜欢在哪些行业干？◆原材料采购◆百货批发◆家用器具◆电子产品◆保健美容产品因为这些商品属于通用产品或较小的商品，易销售，容易移动，难追踪。
业务员需要特别警惕的几种情况◆不请自来的客户◆非常年轻的老板或负责人◆老的或退休的负责人◆难以确定的经历背景◆令人迷惑的复杂的组织机构(特别是新业务)◆找一些知名人士作为其专家、顾问、名誉主席等企业预防商业欺诈的五条金律◆记住：“天上不会凭空掉馅饼”，“更没有免费的午餐”。
◆戒贪、戒方便、戒便宜。
◆提高观察和判断能力，增强防范意识，多问一个“为什么”。
◆进行广泛的资信调查，骗子总有露破绽的地方。
◆学习法律知识，慎重签订合同。
【本讲总结】作为一名合格的业务人员首要的一条就是避免被欺诈，掌握预防商业欺诈的基本技能。
公司的业务人员之间可以多交流预防商业欺诈的经验和体会，把典型的案例和教训总结出来，发布在内部网站上供新来业务人员学习。
对于多业务区域的公司还要总结出类似这样的经验：商业欺诈多发地区有哪些？针对本公司业务常见的欺诈手法有哪些？以便提醒大家注意。
【课程意义】市场竞争日益激烈，绝大多数企业都面临"销售难、收款更难"的双重困境。
一方面，为争取客户订单，企业需要越来越多地赊销；另一方面，客户拖欠账款，甚至产生大量呆帐、坏帐，企业面临巨大的商业风险。
本课程的讲师刘宏程先生，资深的信用管理专家，针对企业赊销与风险控制中的诸多难题提出了一套完整的解决办法。
这套管理方法和技术，对改善当前企业的销售和财务工作将起到极大作用，是现代企业的财务经理、销售业务人员的必修课。