华泰证券紫金天天发营销策略及话术

——XXXX营业部

一、通过CRM细分功能筛选出账户资金余额5万以上的营销目标客

户；

二、在CRM系统中建立营销活动并对营业部目标客户发送天天发营销短信，可多次发送，但注意频率不宜过高。短信模版：

尊敬的客户：您已获得参与华泰证券送“红包”的资格，账户盘后闲置资金收益可达活期利息5-6倍。额度有限，请速到营业部办理相关手续。详询服务经理XXXXX【华泰XXX路】

财富加油站，资金永不眠！签约华泰天天发，盘后证券账户闲置资金自动获得5-6倍活期利率，赎回资金立即可买股票，无申购费用！详询服务经理XX1XXXXXXXXXX【华泰XX】

尊敬的XXX：华泰“天天发”理财通道使您的闲置资金收益高于活期利息5-6倍，赎回资金当天可用,否则仍然按0.35%来计息。请到营业部办理开通，详询服务经理XX1XXXXXXXXXX【华泰XX】

三、电话联系客户并介绍天天发

【营销话术】

<开场>XXX先生/女士：您好！我是您在华泰证券的客户经理XXX，今天打扰您一下，想跟您做个理财方面的交流。请问您最近有没有接到我们公司客服中心95597发送的短信，提示证券账户可以新增一个叫做“天天发”的现金理财功能？

<客户可能的回答>好像有收到短信，但是没时间仔细看。（或者：我看了一下，不太理解这项业务）。

<应对话术>我今天就是打电话来向您详细介绍这项业务的，因为毕竟短信篇幅有限。天天发是华泰证券针对客户账户闲置资金推出的理财功能，原则是在保证客户资金安全且不影响股票交易的前提下提高客户闲置资金利息收益。之前您账户的闲置资金都是按照活期0.35%计息，一旦开通天天发自动申购功能，系统将在每日15点收盘之后自动将您账户的闲置资金用于申购天天发，预期收益在年化1.7-1.9%，是活期的5-6倍。如果按照每10万资金计算，您参与天天发，一年可多拿1350元利息。如果第二天您需要使用资金，可以在网上交易系统中直接赎回天天即可实现资金到账立即可用、隔日可取。所以总体来说即增加了您的利息收益，又不影响您进行股票交易。

<客户可能的回答>没有收到短信或者股市行情不好，很久不关注了。

<应对话术>是的，最近股市低迷，不建议您近期入市，不过您的资金闲置在账户里只算活期利息，收益比较低。我建议您开通天天发现金理财功能，我们公司95597最近也是在向您进行这方面的短信提示。

天天发是华泰证券针对客户账户闲置资金推出的理财功能，设计的原则是在保证客户资金安全且不影响股票交易的前提下提高客户闲置资金利息收益。之前您账户的闲置资金都是按照活期0.35%的利息计息，一旦开通天天发自动申购功能，系统将在每日收盘之后自动将您账户的闲置资金用于申购天天发，预期收益在年化1.7-1.9%，是活期的5-6倍。如果按照每10万资金计算，您参与天天发，一年可多拿1350元利息。如果第二天您需要使用资金，可以在网上交易系统中直接赎回天天即可实现资金到账立即可用、隔日可取。所以总体来说即增加了您的利息收益，又不影响您进行股票交易。

<客户可能的回答>好像利率也不高，我也不需要这点利息。

<应对话术>是的，因为现金理财首先保证客户资金安全，所以不具备高风险高收益的特点，但能实现活期的5-6倍。目前天天发的投资方向和银行1天期理财产品（周末理财产品）类似，收益基本能达到平均水平，比如XX行目前也就XX的收益。我们之前有很多客户都是每天收盘之后转账到银行购买银行理财产品，第二天开盘钱再划转回证券账户交易股票或者打新股，需要每天操作，比较麻烦。我们也是接到这部分客户的建议之后才开发了证券账户现金理财功能，这样的话客户操作就方便多了。

<客户可能的回答>操作太麻烦，还需要每天手动赎回。

<应对话术>您可以选择自动申购，这样就不需要每天都操作了，如果第二天需要进行银证转账就修改一下保留金额，操作简单方便。没有设计成自动赎回主要是考虑到每位客户的资金使用情况不一样，您可

以根据个人需求进行全额资金或者部分资金赎回，那么剩余的部分将继续按照理财收益计算利息，可以避免不必要的资金浪费。

<客户可能的回答>利息这么低，扣除手续费之后也没有多少。

<应对话术>天天发现金理财是没有申购赎回手续费的，天天发跟银行理财产品一样，1.7-1.9%的收益是您净到手收益。实际上我们也只是为您提供一种理财功能，并不收取中间手续费。

<客户可能的回答>那我需要如何办理？

<应对话术>您有时间可以到营业部柜台办理，周六周日均可。您到营业部之后请及时跟我联系，我再为您详细讲解操作方法。

二〇一二年十一月十二日