华泰紫金天天发集合资产管理计划 940018

华泰紫金天天发集合资产管理计划

（940018）

问与答

华泰证券资产管理部总部

2012年7月

产品介绍篇 (4)

问：何种客户适合参与“天天发”集合资产管理计划？ (4)

问：“天天发”集合资产管理计划的主要特点是什么？ (4)

问：“天天发”集合资产管理计划主要的投资范围是什么？ (5)

问：本集合计划的最低参与金额是多少？追加参与有何要求？ (5)

问：本集合计划存续期有多长？ (5)

问：本集合计划的目标规模是多少？ (6)

问：本集合计划的管理人和托管人分别是谁？ (6)

问：“天天发”集合资产管理计划的管理费、参与费和退出费如何收取，费率如何？ (6)

问：本集合计划的封闭期是多久？ (6)

问：管理人将采取哪些手段来防范风险？ (6)

问：管理人如何提取业绩报酬？ (7)

问：“天天发”集合资产管理计划相对货币基金有哪些优势？ (7)

问：“天天发”集合资产管理计划相对银行短期理财产品有哪些优势？ (8)

问：“天天发”集合资产管理计划相对其他证券公司同类产品有哪些优势？ (8)

产品操作篇 (9)

问：如何购买、参与“天天发”集合资产管理计划？ (9)

问：客户如何得知了解本计划的业务操作流程？ (10)

问：客户可以通过华泰哪些软件进行本集合计划自动参与的操作？ (10)

问：推广期参与是否会冻结客户账户中的资金？ (11)

问：客户T日参与，T+1日退出，可以享受计划收益吗？ (11)

问：客户节假日前一日参与，节假日是否享受计划收益？节假日前一日退出，节假日是否享受计划收益？ (11)

问：“天天发”集合资产管理计划当日退出的资金能否用于证券交易？ (11)

问：“天天发”集合资产管理计划多久分红一次？ (12)

问：退出全部份额是否等于解约本产品，二者有何不同？ (12)

问：客户参与天天发有哪些手续需要临柜办理？ (12)

问：推广期单次参与和自动参与的网上营业厅操作流程有无不同？ (13)

问：当日开通沪市TA的，可以参与天天发吗？ (13)

问：自动参与和单次参与在推广期、封闭期的收益如何计算？ (13)

问：首次参与并选择自动参与的客户，在确保账户资金不少于5万元的前提下，可否自主约定参与份额？ (14)

问：天天发推广期，一经委托是否就不得撤单？ (14)

问：最低保留资金是什么意思？ (14)

问：如果客户选择了自动参与，但在推广期最后一日日终账面资金不足5万，当日参与失败，那么日后一旦客户账面资金达到5万，是否触发首次自动参与？ (15)

问：发行期内选择自动参与天天发后，在推广期结束前可否撤单？ (15)

问：首次成功参与天天发之后，单笔参与需要高于1000元吗？ (15)

问：单个委托人单日累计参与金额有限制吗？ (16)

问：在存续期自动参与的客户，即使退出了，但当日日终账面可用资金大于最低保留资金，剩余资金是否会自动参与天天发？ (16)

问：如果客户账面资金达不到预约取款额度，系统会帮客户做自动退出吗？ (16)

问：如果客户账面资金达不到最低保留资金额度，系统会帮客户做自动退出吗？ (16)

问：天天发网上交易为什么没有设置退出选项 (17)

问：客户可以在哪里实时查询天天发当日的收益率？ (17)

问：天天发开放后每天的净值是不断变化的对吗？ (17)

问：提取业绩报酬中的100bp是什么意思？ (17)

问：客户中途退出计划的，其收益何时结转？ (18)

问：客户T日退出的，收益就是按照T日公布的收益率计算吗？ (18)

问：季度分红是按自然月还是按成立日开始后每3个月为一个周期？ (18)

问：当日修改的最低保有金额，什么时候生效？ (18)

产品介绍篇

问：何种客户适合参与“天天发”集合资产管理计划？

答：如果您面临以下烦恼，您应该考虑参与华泰紫金天天发：

●您已经开立了华泰证券资金账户，但是您经常因为资金账户闲

置的钱收益太低（年化仅0.35%）、无法提高收益而烦恼；

●您想买短期银行理财产品，可是钱在证券账户和银行账户间倒

来倒去太麻烦，而银行理财产品短期收益也不高，长期的流动性又很差；

●您想买货币基金，提高短期收益率，可是赎回资金要好几天才

能到账；

●您想参加证券公司的报价回购产品，可是开户门槛高，需要50

万，个人客户还要求开户6个月以上

……

问：“天天发”集合资产管理计划的主要特点是什么？

答：（1）流动性高，不影响客户的日常证券交易，同时提高了闲置资金使用效率。在交易所的交易规则下，客户当天卖出证券的资金可用来参与天天发，当日退出天天发的资金亦可投资其他证券。

（2））客户的高风险偏好交易保证金在闲置期间收益大大提高。目前券商保证金产品投资于银行存款，收益稳定且安全性高。已发行的同类券商保证金产品信达现金宝截至2012年5月底收益率达到3.25%。

（3）投向安全，且提供多重保障，风险低。本计划仅投资于银行存款。业内首创的“风险准备金+自有资金参与”模式为保障委托人资金安全与收益提供强力支持。

（4）单次与自动两种参与方式，便利快捷，省时省心。自动参与方式尤其提高了委托人在本计划与其他证券投资之间资金操作的便捷性。

（5）不设参与费、管理费、退出费，收益优先回馈客户。

问：“天天发”集合资产管理计划主要的投资范围是什么？

答：本计划在投资初试运行阶段仅、在全部存续期主要投资于活期存款、协议存款、定期存款和通知存款，最大限度保证计划的超低风险和超高流动性。

在证监会批准后，管理人适时、谨慎将投资范围扩展至货币基金、短期逆回购和剩余期限在366天内的高等级固定收益资产。以此丰富投资范围，提高获得超过市场同类型产品收益率的可能。

问：本集合计划的最低参与金额是多少？追加参与有何要求？

答：首次参与“天天发”集合资产计划的最低参与金额为人民币5万元，超过部分不设级差，再次参与不设金额限制。

问：本集合计划存续期有多长？

答：本集合计划存续期为3年。在法律、法规允许的范围内，经中国证监会核准，华泰证券可以进行展期。