合格投资者与销售适当性管理制度.doc
3.私募基金管理人-合格投资者审核及投资者适当性管理制度
合格投资者审核及投资者适当性管理制度第一章总则第一条为规范【x公司】（以下称“本企业”）合格投资者审核及投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，依据私募投资基金相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件及自律规则（以下称“法律法规及自律规则”）的要求，制定本制度。
第二章合格投资者审核第二条本企业由投资者关系管理部门按照法律法规及自律规则、本制度以及其他内部制度（如有）的规定进行合格投资者审核。
第三条本企业应向符合合格投资者条件的投资人募集资金。
本企业应当要求投资者提供相应的证明文件，审查其是否符合合格投资者条件。
第三章投资者适当性管理第四条本企业向投资者销售产品或提供服务前，投资者关系管理部门应通过问卷调查的方式，了解投资者的基本信息，并对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估。
第五条投资者关系管理部门应要求投资者提供主体资格证明文件及资产证明文件，并要求其确保所提供信息的真实、准确、完整。
第六条本企业的投资者分为普通投资者与专业投资者。
本企业应对普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面提供特别的保护。
第七条本企业向投资者销售产品、提供服务前，法律部门应当根据产品或服务的风险特征，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。
第八条投资者关系管理部门应向投资者披露产品或服务的风险等级与投资者风险承受能力的匹配情况，如投资者适合购买该产品或接受相关服务，则本企业应与投资者签署适当性评估结果确认书，并向投资者进行进一步产品或服务推介。
如投资者风险承受能力不适合购买相关产品或接受相关服务，投资者关系管理部门告知投资者后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或接受相关服务的，投资者关系管理部门在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务的风险高于其承受能力进行特别的书面警示，投资者仍坚持购买的，投资者关系管理部门可以向其销售相关产品或提供相关服务，并与投资者签署适当性评估结果确认书。
基金公司合格投资者与销售适当性管理制度模板
.上海XX投资管理有限公司合格投资者与销售适当性管理制度第一章总则第一条为了规范公司上海XX投资管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，履行合格投资者识别义务，充分提示投资风险。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。
第二条销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资者。
第三条公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：（一）投资者利益优先原则。
当公司利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。
专业资料word.（二）全面性原则。
公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分，将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节，对基金产品（或相关产品，下同）和投资者都要了解并做出评价。
（三）客观性原则。
公司产品市场部对基金产品和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据。
（四）及时性原则。
产品的风险评价和投资者的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
第二章合格投资者识别第四条公司应当向合格投资者募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。
第五条公司单一产品的投资者数量不得超过200人。
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算。
第六条投资者转让本公司管理的基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。
专业资料word.公司仅对合格投资者进行销售，合格投资者是指具备第七条投资于单只私募基金的金额不低相应风险识别能力和风险承担能力，于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：(一）净资产不低于万元的单位；1000万元或者最近三年个人年均收入不低300(二）金融资产不低于万的个人。
合格投资者适当性管理制度
合格投资者适当性管理制度第一章总则第一条为明确合格投资者的筛选标准，公平对待潜在投资者，审慎确定适当的资金筹集对象，保护客户合法权益，根据《私募投资基金监督管理暂行办法》等有关法律法规的规定，制定本管理办法。
第二条企业在以非公开方式募集股权投资基金的过程中，应严格遵照本办法筛选、评估投资者资格并进行投资者适当性管理。
第三条企业投资团队及内控部门应勤勉尽职、诚实守信，认真履行对投资者资格的筛选、评估程序，严格遵守投资者适当性管理的相关要求。
第二章合格投资者筛选标准及程序第四条本办法所称的合格投资者，是指具备充分的风险识别、判断和承受能力且认购金额不低于人民币一百万元的个人、法人机构或专业从事股权投资或基金投资业务的有限合伙企业。
合格投资者为前述有限合伙企业的，该有限合伙企业的有限合伙人亦应当满足上述条件（具备充分的风险识别、判断和承受能力且认购金额不低于人民币一百万元的个人、法人机构）。
本企业的投资管理团队进行跟投的，不受此限制。
第五条企业在与投资者建立业务关系时，应当了解自然人投资者的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息以及企业投资者的基本经营信息。
（一）自然人投资者拟认购企业管理的基金产品的，应当提供以下资料：1.身份证。
2.近5年投资履历。
3.持有金融性资产的证明文件（证券账户、基金账户、认购的信托产品的证明文件等）。
（二）企业投资者拟认购企业管理的基金产品的，应当提供以下资料：1.营业执照。
2.章程或合伙协议。
3.验资报告。
4.最近两年审计报告。
5.持有金融性资产的证明文件（证券账户、基金账户、认购的信托产品的证明文件等）。
第六条企业自行向投资者销售基金产品时，除第五条规定的基本信息外，还应当了解客户以下信息：（一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务；（二）投资知识，包括曾经从事与投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度；（三）投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间；（四）投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期；（五）风险偏好；（六）其他必要信息。
投资者适当性管理制度
投资者适当性管理制度第一条为规范公司投资者适当性管理工作，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《私募基金管理暂行条例》和《私募投资基金监督管理暂行办法》及其他相关业务规则,制定本办法。
第二条公司向投资者提供的产品或相关服务,适用本办法、本公司其他业务规则及相关行业自律组织有关投资者适当性管理的规定．本公司可按照本办法的规定,制定具体产品或服务的投资者适当性管理指引.严格投资者适当性管理，坚持面向合格投资者募集资金。
第三条投资者适当性管理的实施不能取代投资者本人的投资判断，也不会降低产品或服务的固有风险，相应的投资风险、履约责任以及费用由投资者自行承担。
第四条投资者适当性管理包括以下内容：(一)了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；(二）了解拟提供的产品或服务的相关信息;(三)向投资者提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理;（四)提供产品或服务前,向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等,进行有针对性的投资者教育;（五）揭示产品或服务的风险，与合格投资者签署《风险揭示书》。
第五条本公司可对参与的投资者设置准入条件.投资者准入条件包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验等方面的要求。
法律、行政法规、规章制度对投资者准入条件另有规定的，从其规定.第六条本公司的投资者按照财务状况、证券投资知识水平、投资经验、风险承受能力等情况,成为合格投资者第七条除法律、行政法规、规章制度和本公司业务规则另有规定外,公司向投资者提供产品或服务,应当履行以下投资者适当性管理义务:(一）对于投资者，应当全面履行本办法规定的投资者适当性管理义务;（二）对于本办法投资者，应当履行揭示产品或服务的风险、与合格投资者签署《风险揭示书》;第八条投资者要求公司提供产品或服务,公司认为该产品或服务超出投资者的风险承受能力的，应当向投资者警示风险。
对于不符合法律、行政法规、规章或公司业务规则规定的产品或服务准入条件的投资者,公司应当拒绝为其提供相应产品或服务.第九条公司按照法律、行政法规、规章的相关规定，建立健全公司的投资者适当性管理制度。
合格投资者与销售适当性管理制度
XX资产管理有限公司合格投资者与销售适当性管理制度本制度由北京大成（上海）律师事务所邓炜律师团队协助起草，如您对完善本制度有任何建议或意见，欢迎发送邮件至wei.XX资产管理有限公司合格投资者与销售适当性管理制度第一章总则第一条为了规范公司XX资产管理公司（以下简称“公司”或“本公司”）销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，履行合格投资者识别义务，充分提示投资风险。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。
第二条销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资者。
第三条公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：（一）投资者利益优先原则。
当公司利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。
（二）全面性原则。
公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分，将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节，对基金产品（或相关产品，下同）和投资者都要了解并做出评价。
（三）客观性原则。
公司XX部门对基金产品和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据。
（四）及时性原则。
产品的风险评价和投资者的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
第二章合格投资者识别第四条公司应当向合格投资者募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。
第五条公司单一产品的投资者数量不得超过200人。
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算。
第六条投资者转让本公司管理的基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。
合格投资者与销售适当性管理制度
合格投资者与销售适当性管理制度合格投资者制度是指为了保护普通投资者，限定参与一些高风险投资产品的投资者资质和条件。
按照合格投资者制度的规定，只有满足一定条件的投资者才能参与高风险投资产品的购买和交易。
合格投资者通常包括高净值投资者、机构投资者以及专业投资者，他们的风险承受能力更高，对于高风险投资产品的理解和把握更准确。
合格投资者制度的出台和实施，对于金融市场的稳定和发展有着积极的促进作用。
一方面，合格投资者制度提高了投资者的自我保护能力，避免了非专业投资者参与高风险投资产品而造成的风险和损失；另一方面，合格投资者制度提升了金融机构的风险管理能力，推动了金融市场的规范和健康发展。
然而，合格投资者制度也存在一定的问题和挑战。
首先，合格投资者标准的设置存在一定的主观性和不确定性，容易引发争议和纠纷。
其次，合格投资者制度的实施需要相关金融机构具备相应的监管和管理能力，而不是简单地依赖于投资者的资质和条件。
最后，合格投资者制度的建立和完善还需要金融监管机构和立法机构的积极参与和推动。
销售适当性管理制度是指金融产品销售过程中，金融机构应根据投资者的风险承受能力、投资目标和理财需求等因素，进行适当性评估和风险警示，确保产品销售符合投资者的利益和需求。
这个制度的核心是保护投资者的权益，提高金融产品销售的透明度和公正性。
销售适当性管理制度的实施对于金融机构和投资者都有着重要的意义。
一方面，这个制度规范了金融机构的销售行为，减少了误导和欺诈销售，提高了金融市场的信任度和稳定性；另一方面，这个制度保护了投资者的权益，降低了投资风险，提高了投资者的参与积极性。
然而，销售适当性管理制度的实施也存在一些问题和挑战。
首先，投资者的风险承受能力和投资目标可能存在一定的变化，金融机构需要及时调整和更新投资者的适当性评估结果，以保证销售的适当性；其次，金融机构需要加强内部控制和培训，确保销售人员具备足够的专业知识和素质；最后，销售适当性管理制度需要不断的完善和改进，以适应金融市场的发展和变化。
投资者适当性管理制度
投资者适当性管理制度1. 简介投资者适当性管理制度是一项重要的金融监管措施，旨在保护投资者的利益和权益，确保投资者在参与金融市场活动时具备足够的风险认知和投资能力。
该制度对金融机构和从业人员的行为和责任进行规范和约束，以防止不适当的销售和推广金融产品，降低投资者的风险和损失。
2. 投资者分类根据投资者的风险承受能力和投资能力，投资者可以分为三类：普通投资者、专业投资者和合格投资者。
1.普通投资者：一般公众投资者，他们可能对金融产品的风险和回报了解有限，需要特别注意保护他们的权益。
2.专业投资者：具备一定的投资知识和经验，并能承担更高风险的机构和个人投资者。
3.合格投资者：拥有一定财富和投资经验的高净值个人或机构投资者，享有更高的自主投资权限。
3. 投资者适当性要求投资者适当性要求是指金融机构在向投资者销售和推荐金融产品时，需要评估投资者的风险承受能力、投资目标和金融产品的适用性，以确保投资者在购买金融产品之前充分了解产品的特性和风险，并能够承担相应的风险。
投资者适当性要求包括以下内容：1.风险承受能力评估：金融机构应根据投资者的投资经验、财务状况、投资目标等因素，对其风险承受能力进行评估，以确定适合的投资产品和投资组合。
2.投资目标确认：金融机构应与投资者充分沟通，了解其投资目标和需求，并根据其需求提供相应的投资产品和服务。
3.产品适用性分析：金融机构需要评估金融产品的风险和特点，确保其符合投资者的投资目标和风险承受能力。
4.投资者风险警示：金融机构应向投资者提供充分的风险警告和提示，使其了解投资活动的潜在风险和可能的损失。
4. 投资者适当性管理流程为了保护投资者的权益，金融机构需要建立健全的投资者适当性管理流程，包括以下步骤：1.财务状况调查：金融机构需进行综合的财务状况调查，以评估投资者的财务状况和风险承受能力。
2.投资经验评估：根据投资者的投资经验和知识水平，评估其对不同金融产品的了解和掌握程度。
2020年合格投资者与销售适当性管理制度
合格投资者与销售适当性管理制度投资管理有限公司合格投资者与销售适当性管理制度第一章总则第一条为了规范投资管理有限公司（以下简称“公司”或“本公司”）销售行为，确保基金和相关产品销售的适用性，履行合格投资者识别义务，充分提示投资风险。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。
第二条销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资者。
第三条公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：1、投资者利益优先原则。
当公司利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。
2、全面性原则。
公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分，将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节，对基金产品（或相关产品，下同）和投资者都要了解并做出评价。
3、客观性原则。
公司对基金产品和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据。
4、及时性原则。
产品的风险评价和投资者的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
第二章合格投资者识别第四条公司应当向合格投资者募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。
第五条公司单一产品的投资者数量不得超过200人。
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算。
第六条投资者转让本公司管理的基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。
第七条公司仅对合格投资者进行销售，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：1、净资产不低于1000万元的单位；2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万的个人。
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根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》等法律法规、规范性法律文件及相关监管要求制定本制度。
第二条销售适用性是指销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的投资者。
第三条公司在实施销售适用性的过程中应当遵循以下指导原则：（一）投资者利益优先原则。
当公司利益与投资者的利益发生冲突时，应当优先保障投资者的合法利益。
（二）全面性原则。
公司应当将销售适用性作为内部控制的组成部分，将销售适用性贯穿于基金和相关产品销售的各个业务环节，对基金产品（或相关产品，下同）和投资者都要了解并做出评价。
（三）客观性原则。
公司XX 部门对基金产品和投资者的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向投资者推介合适基金产品的重要依据。
（四）及时性原则。
产品的风险评价和投资者的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。
第二章合格投资者识别第四条公司应当向合格投资者募集资金，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。
第五条公司单一产品的投资者数量不得超过 200 人。
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算。
第六条投资者转让本公司管理的基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。
第七条公司仅对合格投资者进行销售，合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于 100 万元且符合下列相关标准的单位和个人：(一）净资产不低于 1000 万元的单位；(二）金融资产不低于300 万元或者最近三年个人年均收入不低于 50 万的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
根据相关规定，下列投资者视为合格投资者：(一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；(三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；(四）中国证监会规定的其他投资者。
第八条公司 XX 部门负责合格投资者的识别工作，公司XX 部门负责合格投资者的复核工作。
第九条在识别合格投资者的过程中，应根据不同的投资者类型要求提交以下材料、(一)金融机构出具的相关财产证明文件，包括：1.银行开具的存款证明文件；2.证券公司、基金公司开具的持有证券价值总额的证明文件；3.信托机构开具的持有信托产品的认购总额的证明文件；4.保险公司开具的保险单现金价值总额的证明文件；5.其他金融机构开具的相关财产证明文件。
（二）金融资产有效证明文件，包括：1.客户银行存折及复印件；2.银行卡对帐单；3.银行理财产品有效认购文件及复印件；4.证券公司、基金公司的对账单（包括网上交易的对帐单），须显示客户持有有价证券的价值总额。
5.信托产品的有效认购文件关键页（包括合同编号、金额、签字页）及复印件；6.记名式债券及复印件等。
（三）个人、夫妻收入证明最近三年内个人所得税完税证明或单位出具最近三年内年收入证明。
以上证明文件涉及到家庭金融资产的，除提供相关财产证明外，还需提供户口簿或其他家庭关系的证明文件。
以上证明文件涉及到夫妻双方合计收入的，除提供相关收入证明外，还需提供结婚证、户口簿或其他夫妻关系的证明文件。
（四）机构相关：营业执照、组织机构代码证、税务登记证、最近一个会计年度财务报表（经审计为佳），最近一期财务会计报表。
（五）中国基金业协会登记备案证明材料。
（六）其他证明产品身份的材料。
第十条为避免变相突破合格投资者的规定，在合规投资者识别环节，业务人员应主动告知任何机构和个人不得以非法拆分转让为目的购买私募基金，不得将私募基金份额或其收益权进行拆分转让，或从事其他变相突破合格投资者标准行为。
同时，在产品设计环节，公司 XX 部门应在基金合同约定产品转让条件。
第十一条确认投资者为合格投资者之后，应要求投资者签字承诺其符合合格投资者标准，并承诺其为自己购买私募基金。
第十二条在完成合格投资者确认程序后，募集机构应给予投资者不少于一天的投资冷静期，投资者在冷静期满后方可签署私募基金合同。
第三章产品风险评价第十三条对我司产品的风险评价由公司 XX 部门负责。
第十四条产品风险评价结果应当作为公司向投资者推介产品的重要依据。
第十五条产品风险评价以产品的风险等级来具体反映，产品风险包括以下三个等级：（一）低风险等级；（二）中风险等级；（三）高风险等级。
第十六条产品风险评价应当至少依据以下四个因素：（一）招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；（二）产品的历史规模和持仓比例；（三）产品的过往业绩及产品净值的历史波动程度；（四）产品成立以来有无违规行为发生。
第十七条产品风险评价方法以及说明，在公司直销柜台接单处、网上直销系统中，向投资者公开。
第十八条产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。
第四章投资者调查评价与风险揭示第十九条公司 XX 部门负责对投资者的风险承受能力进行调查评价，开展相关业务前，应当执行投资者身份认证程序，核查投资者的合格投资者身份，切实履行反洗钱等法律义务。
第二十条投资者评价应以投资者的风险承受能力类型来具体反映，公司将投资者风险承受能力分为以下五个类型：(一) 保守型 ;（二）稳健型；（三）平衡型；（四）成长型 ;(五) 进取型第二十一条公司XX部门负责我司投资者风险承受能力类型和评价规则的制定。
第二十二条公司XX部门应当在投资者首次购买公司产品前对投资者的风险承受能力进行调查和评价。
第二十三条投资者放弃接受调查的，在投资者认、申购时要求投资者必须先完成风险测评。
第二十四条公司XX部门应对已有的客户信息进行分析等方式对投资者的风险承受能力进行调查，并通过当面、信函、短信、网络向投资者及时反馈评价的结果。
第二十五条对投资者进行风险承受能力调查，应当从调查结果中至少了解到投资者的以下情况：（一）投资者基本信息，其中个人投资者基本信息包括身份信息、年龄、学历、职业、联系方式等信息；机构投资者基本信息包括工商登记中的必备信息、联系方式等信息；（二）财务状况，其中个人投资者财务状况包括金融资产状况、最近三年个人年均收入、收入中可用于金融投资的比例等信息；机构投资者财务状况包括净资产状况等信息；（三）投资知识，包括金融法律法规、投资市场和产品情况、对私募基金风险的了解程度、参加专业培训情况等信息；（四）投资经验，包括投资期限、实际投资产品类型、投资金融产品的数量、参与投资的金融市场情况等；（五）风险偏好，包括投资目的、风险厌恶程度、计划投资期限、投资出现波动时的焦虑状态等。
第二十六条公司 XX 部门应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示投资者在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况，并予以确认。
第二十七条公司暂采取线下书面调查的形式或电话录音的形式进行投资者风险承受能力调查，如业务需要通过互联网媒介在线向投资者推介基金的，相关程序另行规定。
第二十八条公司调查和评价投资者的风险承受能力的方法及其说明应当在测试环节公开。
第二十九条公司 XX 部门应当定期或不定期地提示投资者重新接受风险承受能力调查，其中每年在年度对账单中提示投资者重新接受风险承受能力调查，在客户服务的日常工作中对所接触客户进行不定期提示；过往的评价结果应当作为历史记录保存。
原则上，投资者的评估结果有效期最长不得超过XX 年(最长 3 年)，逾期需重新强制进行投资者风险评估。
投资者主动申请对自身风险承担能力进行重新评估时，相关部门应予以配合。
第三十条公司基金和相关产品与投资者的匹配规则如下：产品评级保守型稳健型平衡型成长型进取型低风险匹配匹配匹配匹配匹配中风险匹配匹配匹配高风险匹配匹配第三十一条当投资者主动购买不匹配产品时，相关营销人员应进行提示，并要求投资者对投资者意愿声明签字确认，相关材料交于公司 XX 部门归档。
第三十二条在投资者签署基金合同之前，公司销售人员应当向投资者说明有关法律法规，须重点揭示私募基金风险，并与投资者一同签署风险揭示书。
风险揭示书的内容包括但不限于：(一）私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致的风险、基金未托管风险、基金委托募集的风险、未在中国基金业协会备案的风险、聘请投资顾问的风险等；(二）私募基金投资运作中面临的一般风险，包括资金损失风险、流动性风险、募集失败风险等；(三）投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认，包括当事人权利义务、费用及税收、纠纷解决方式等。
第五章销售适用性的实施保障第三十三条公司 XX 部门负责通过内部审计检查销售适用性在基金销售各个业务环节的实施情况。
第三十四条公司 XX 部门负责组织就销售适用性的要求对基金销售人员实行专题培训。
第三十五条公司 XX 部门负责制定基金产品和投资者匹配的方法，匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和投资者的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系。
第三十六条公司 XX 部门应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于 10 年第三十七条公司 XX 部门负责我司的销售募集机构选择。
在选择时，为确保销售适用性的贯彻实施，应当对销售募集机构进行审慎调查。
销售募集机构遴选制度另行制定。
第六章附则第三十八条本制度由公司 XX 部门负责制定、修订与解释。
本制度未尽事宜，按相关法律法规执行。
第三十九条本制度经 XX 审批通过，发布之日起施行。
精品资料可编辑修改。