全方位实时监控资金,深化资金再集中管理
浅谈如何做好企业集团资金集中管理
浅谈如何做好企业集团资金集中管理【摘要】企业集团资金集中管理是企业集团内部资金管理的重要组成部分，通过建立资金池、优化资金流程、制定资金管理政策、实施财务风险管理措施以及采用合适的资金管理工具，可以实现资金的有效管理和运作。
本文旨在解决企业集团资金管理中存在的问题，强调了资金集中管理的重要性以及持续改进的必要性。
有效的资金集中管理不仅可以提高企业集团的财务效率和透明度，还能降低财务风险,优化资金利用。
企业集团应该重视资金集中管理，不断完善和改进资金管理策略，以推动企业财务的稳健发展。
【关键词】资金集中管理、企业集团、资金池、资金流程优化、资金管理政策、财务风险管理、资金管理工具、重要性、益处、持续改进。
1. 引言1.1 什么是资金集中管理资金集中管理是指企业集团将各个部门、子公司及其他关联实体的资金集中，并进行统一管理和调度的过程。
通过资金集中管理，企业集团可以更好地掌握自身资金状况，避免资金在各个部门之间孤岛化，实现资金的最优配置和利用。
资金集中管理可以帮助企业集团降低运营成本和财务风险，提高资金的使用效率和流动性，实现更好的财务管理和控制。
在资金集中管理中，企业集团需要建立相应的结构和机制，确保资金的流动性和安全性。
还需要制定清晰的资金管理政策，明确各部门的资金使用规范和限额，防止资金滥用和浪费。
企业集团还需要实施财务风险管理措施，及时识别和应对可能出现的风险，保障资金的安全和稳健。
通过采用合适的资金管理工具，如资金池、支付系统等，可以更好地实现资金的监控和管理，提高企业集团的财务效益和竞争力。
资金集中管理是企业集团管理的重要组成部分，对于企业集团的持续发展和稳健经营具有重要意义。
1.2 为什么企业集团需要进行资金集中管理企业集团需要进行资金集中管理主要是为了实现资金的有效利用和管理，提高企业整体资金利用效率和降低资金使用成本。
在企业集团内部，不同子公司之间往往存在着资金闲置、资金周转不畅、资金利用效率低下等问题，导致资金分散化、管理不当、风险增加等现象。
资金集中管理系统
资金集中管理系统1. 简介资金集中管理系统是一种用于对企业或组织内各个部门进行资金集中管理的软件系统。
该系统通过集中管理和监控组织的资金流动，实现对资金的全面掌控和合理利用，提高企业的资金使用效率和风险控制能力。
2. 功能特点2.1 资金池管理功能资金集中管理系统可以将企业内部各个部门的资金集中到一个资金池中进行统一管理。
通过该功能，企业可以实现对资金的全局控制和调配，提高资金利用效率。
资金池管理功能包括以下几个子功能：•资金池余额查询：可以实时查看资金池的余额，包括总余额和各个部门的余额。
•资金调拨：可以通过系统进行资金的调拨和划拨，实现企业内部资金的集中和调配。
•资金池利息计算：可以根据资金池的余额计算利息收入，提供给财务部门进行核算。
2.2 资金流动监控功能资金集中管理系统可以对企业内部各个部门的资金流动进行实时监控和记录，包括以下几个方面：•资金流入流出记录：可以记录和查询每笔资金的流入来源和流出去向，实现对资金流向的查控。
•资金流动审批：可以进行资金流动的审批，包括资金调拨、资金支付等，实现对资金流动的有效控制和审批流程的规范化。
•资金流动预警：可以根据预设的阈值对资金流动进行预警，及时发现异常资金流动情况。
2.3 资金报表生成功能资金集中管理系统可以自动生成各种资金报表，提供给企业管理层进行决策和分析，包括：•资金余额报表：展示资金池的余额，包括总余额和各个部门的余额。
•资金流动报表：展示资金流入流出的情况，包括资金来源、去向和金额。
•资金利息报表：展示资金池的利息收入，提供给财务部门进行核算。
3. 使用优势3.1 提高资金使用效率通过资金集中管理系统，企业可以实现对资金的统一管理和集中调配，避免资金在各个部门之间闲置或过度使用，提高资金的使用效率。
3.2 加强资金风险控制资金集中管理系统可以对资金流动进行实时监控和审批，及时发现和阻止异常资金流动，降低企业的资金风险。
3.3 提升财务决策能力通过资金集中管理系统自动生成的各种报表，企业管理层可以及时了解资金的使用情况和资金流动情况，提升财务决策的准确性和及时性。
资金集中管理方案
1.构建统一、高效的资金管理体系，实现资金的集中监控与调度。
2.优化资金结构，降低资金成本，提升资金使用效率。
3.强化资金风险控制，确保资金安全与合规性。
4.推动财务管理水平提升，增强企业核心竞争力。
三、组织架构与责任体系
1.组织架构
-设立资金管理中心，作为企业资金管理的核心机构。
-下设资金筹划部、资金运作部、资金监控部，形成专业化管理团队。
3.优化资金运作流程，提升财务管理水平；
4.防范资金风险，保障企业可持续发展。
三、组织架构
1.设立资金管理中心，负责企业资金的统一调度、管理和监督；
2.下设资金管理部、资金运作部、资金监控部，分别负责资金归集、资金投放、资金风险监控等业务；
3.各部门设立专人负责制，明确职责分工，确保业务高效运作。
四、业务流程
资金集中管理方案
第1篇
资金集中管理方案
一、背景
随着市场经济的发展，企业规模不断扩大，资金管理日益复杂。为实现企业资源优化配置，降低资金成本，提高资金使用效率，本方案提出对企业资金进行集中管理，确保资金安全、合规、高效运作。
二、目标
1.规范企业资金管理，确保资金安全；
2.提高资金使用效率，降低资金成本；
六、信息系统支持
-搭建先进的资金管理信息系统，实现数据集中、处理自动化、分析智能化。
-加强信息安全措施，保障资金数据的安全性和完整性。
-不断优化信息系统，提升资金管理的效率和效果。
七、人才培养与激励
-开展定期的专业培训，提高资金管理团队的业务能力和素质。
-设立绩效考核机制，激励员工提高工作效能。
-创建良好的职业发展通道，吸引和保留优秀人才。
（3）设立资金风险预警机制，及时应对市场变化。
资金管理办法
冀中能源张家口矿业集团有限公司资金管理办法第一章总则第一条为加强资金管理，规范资金运作程序，提高资金使用效率，降低资金使用成本，促进深化全面预算管理，特制定本办法.第二条本办法依据国办发(2000）64号、财会字（2001）41号文件,结合冀中能源集团（2010)31号文件《资金管理若干规定》、(2010）31号文件《资金集中管理实施方案》及我公司实际制定。
第二章资金管理原则及模式第三条资金管理原则资金管理原则为“集中管理、分灶吃饭、预算控制、实时监控”。
具体为：（一）统一借贷、统一结算、统一调度、有偿使用的原则；（二）资金收支预算管理的原则；（三）确保上交、分灶吃饭、公司不垫款的原则；（四）优先支付职工工资、工资性费用、上级管理费的原则；（五）实行资金收支两条线管理的原则。
各单位所有的收入必须交集团公司结算中心(以下简称结算中心）；各单位之间的支出，根据资金性质、用途按分级管理的原则，通过结算中心结算支出.（六）实时监控原则。
是指集团公司对各单位资金实时监控.第四条资金管理模式集团公司实行资金集中管理模式，即统一开户、集中审批、预算控制。
第三章资金管理纪律第五条资金管理应遵循以下纪律（一）不准擅自在外开户,严禁公款私存，不得设立“账外账”、“小金库”，或借其他单位账户进行款项收入规避监控；（二）现金收入应当按规定限时存入指定银行账户，未经允许，不准坐支现金；允许开设外部银行账户的单位，收入户金额达到20万元时,须及时转入集团公司指定账户；（三）不准瞒报收入或以各种形式转移收入;（四）不准自行进行票据贴现或转让；（五）不准自行办理票据抵押贷款及其他票据业务;（六）不准超限额储存现金。
第四章资金收支预算第六条编制资金收支预算的要求及相关内容(一)资金预算的编制：资金预算包括投融资预算和生产经营资金预算。
各单位应本着实事求是、积极可行、相互衔接、留有余地的原则,在分清轻重缓急的基础上，认真编制,不能突破资金来源。
资金集中管控方案
资金集中管控方案概述资金是企业的重要资源之一，对于保持企业的正常运转和发展起着至关重要的作用。
由于企业经营范围的扩大和业务的多元化，资金的管理变得越来越复杂。
为了确保资金的合理配置和有效利用，企业需要建立一套科学的资金集中管控方案。
资金集中管控方案是指通过集中管理和统一调度企业所有的资金资源，使得各个子公司或部门之间的资金流动更加透明、高效。
该方案旨在提升企业的资金利用效率、减少资金闲置和浪费，从而实现资金的最优配置。
目标资金集中管控方案的主要目标包括：1.提高流动资金利用效率：减少资金在各个子公司或部门之间的闲置，最大限度地利用公司的资金资源。
2.控制资金风险：通过集中管控，及时发现和解决资金风险问题，降低企业面临的风险。
3.降低成本：通过集中采购和统一付款渠道，降低采购成本和管理成本。
4.提高管理效率：将资金集中管理，实现对资金流向的全面监控和有效调度，提高企业的管理效率。
方案设计为了实现资金集中管控的目标，需要考虑以下几个方面的设计：1. 统一账户体系建立统一的账户体系是资金集中管控的基础。
通过统一的账户体系，可以实现各个子公司或部门的资金集中归集和分配。
在设计账户体系时，需要考虑以下几个要素：•虚拟账户：为每个子公司或部门设置虚拟账户，实现各账户之间的相互转账和资金调度。
•银行合作：与银行建立合作关系，将各个子公司或部门的实际账户与虚拟账户进行绑定，实现资金的归集和分配。
•客户端系统：开发或采购适用的客户端系统，实现资金的实时监控和管理。
2. 预算管理预算管理是资金集中管控的关键环节之一，它通过对每个子公司或部门的预算进行审批和控制，确保资金的合理使用。
在预算管理方面，应考虑以下几个要素：•预算编制：制定统一的预算编制制度，要求各个子公司或部门按照规定的流程和标准进行预算编制。
•预算审批：设立预算审批流程和权限，确保预算的准确性和合理性。
•预算执行：监控预算执行情况，对超支和低效的预算进行调整和优化。
强化资金全面监管，提升资金安全管控能力
小学英语四年级上册第三、四单元练习卷班级________姓名_________等第____________听力部分（30 %）一、听录音，选出与所听内容相符的图片。
（听两遍）（10%）（）1.（）2.（）3.（）4.（）5.二、听录音，判断下列图片与所听内容是否相符，用“√”或“×”表示。
（听两遍）（5%）1. 2. 3. 4. 5.（）（）（）（）（）三、听录音，选出合适的答句。
（听两遍）（5%）（）1. A. Yes, I can. B. Yes, I do. C. Yes. It’s so cute.（）2. A. Have a try. B. No, thanks. C. No, I don’t.（）3. A. Fifteen dogs. B. Yes, I do. C. I don’t have any toy cars.（）4. A. No, he can’t. B. Yes, she can. C. Yes, I do.（）5. A. Don’t be sad. B. I can fly too. C. I can’t fly either.四、听录音，判断下列句子的正（T）误（F）。
（听两遍）（5%）（）1. Sue is eleven years old.（）2. Sue has fourteen pencils.（）3. Sue likes her rubbers very much.（）4. Sue has thirteen books.（）5. Sue can play basketball very well.五、听录音，填入所缺单词。
（听三遍）（5%）Hello, I’m Judy. I’m___________. I like ____________. They’re cute. I have ___________ balls. They’re beautiful. I can _____________. But I can’t ______________.笔试部分（70 %）六、根据中文或句意填空，每空一词。
运用“银企直连”进行企业资金集中管理的方案
对运用"银企直联"模式实现集团企业资金集中管理的探讨一、目前我国集团企业资金集中管理存在的问题长期以来，受管理工具和技术手段的制约，我国集团企业的管理幅度、监控能力和时效性并不尽如人意。
企业的资金管理出现了如下弊端和不合理的情况：①资金运动不透明，违规操作多。
集团资金分散存放在不同商业银行几十个或几百个结算账户上，使集团资金在途数量极大、极度分散，部分资金甚至被违法存放在小金库中，使资金出现浪费与流失；②监管力度和时效性不足。
集团企业的决策者无法实时收集资金信息，不能随时掌握集团整体资金状况，造成决策延误，控制失效；③集团企业内部上下游企业之间容易形成内部拖欠“三角债”；④资金短缺与闲置并存。
经常出现在集团整体资金充足的情况下部分集团下属成员单位由于局部资金短缺仍向商业银行借款的现象，从而加大了集团整体财务费用的支出；⑤很多大中型公司的预算是不完整或者不准确的，因为没有先进的工具和方法，导致预算管理非常困难、复杂，一些公司甚至放弃了预算这一重要的管理控制方法；⑥信息不对称。
走向集团化的大企业，子公司散布世界各地，母公司对子公司的管理或多或少地存在管理者无法全面真实地掌握经营数据的问题，使决策信息数据的收集出现高成本和信任风险。
在多年的实际工作中，我国的不少集团财务公司/结算中心结合本集团实际情况，不断总结经验，已经形成了具有自己特色的金融和资金结算服务。
但是，我们也看到，基于传统账务处理的集团财务公司/结算中心的业务管理存在以下问题：①结算与财务分割、内部结算与外部结算分割。
财务人员要填制大量业务单据，并将业务制证、算账和记账，还要及时传递和保管，工作量很大，业务环节多，经手人多，操作程序复杂，效率低；②大量模式固定、账务规则相同、频繁发生的业务仍需财务人员逐一处理，财务人员被迫埋没于凭山证海中，没有更多的精力参与企业管理；③异地结算的各种结算单据和报表、申请单的传递依靠手工的传真和邮寄完成，成本高且易出差错；④资金在途时间长，到账慢；为了适应集团企业资金集中管理的需要，个别巨型企业采取自建跨区域、封闭的资金结算网络的办法，投入巨资铺设异地网点、建设硬件网络环境和安全认证体系，虽然可以为集团企业带来巨大的经济效益和社会效益，但其前期的巨大投入和政策限制又让更多的集团企业只能驻足观望。
加强资金管理
加强资金管理标题：加强资金管理——实现财务稳健发展引言：资金管理是企业经营管理中至关重要的一项工作，它关乎企业的生存与发展。
良好的资金管理可以帮助企业有效管理现金流，提高资金使用效率，降低金融风险，并确保企业财务的稳健发展。
本文将从完善资金管理的意义、加强预算控制、提高资金调度能力、优化融资策略等方面，为大家详细介绍如何加强资金管理。
一、完善资金管理的意义资金是企业运行的血液，良好的资金管理对企业至关重要。
首先，它可以帮助企业提高现金流量的管理，确保现金的合理使用和充分发挥其价值；其次，它能够减少企业运作的金融风险，并提高企业的抗风险能力；最后，它可以帮助企业实现资金利用的最优化，提高企业的盈利水平。
因此，加强资金管理是保持企业竞争力、实现可持续发展的基础。
二、加强预算控制预算是企业资金管理的第一步。
企业应根据市场需求、企业目标和经营计划，制定详细的预算计划，并严格按照预算执行，确保预算的落地。
同时，企业应建立健全的预算控制制度，加强预算的监督与考核，及时发现和纠正预算执行中的问题。
此外，企业还可以采用预算管控技术，如预算系统和预算报告等工具，提高预算的管理和控制效果。
三、提高资金调度能力资金调度是企业资金管理的核心环节。
为了实现资金的合理配置和最大限度地提高资金使用效率，企业应加强财务决策，建立科学的资金调度机制。
首先，企业应加强对资金流动的预测和分析，及时发现需求变动，并采取相应的应对措施。
其次，企业应加强内外部资金的协调与沟通，提高资金的利用效益。
此外，企业还可以通过电子化资金管理系统等技术手段，提高资金调度的精确性和效率。
四、优化融资策略融资是企业资金管理中重要的手段之一。
企业应根据自身的发展需求，选择合适的融资渠道和方式，并根据市场情况和融资成本等因素进行适度的融资规模控制。
同时，企业应加强与金融机构的合作，建立长期稳定的合作关系，降低金融风险。
此外，企业还可以通过完善信用评价体系和提高信用等级，降低融资成本，提高融资效果。
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全方位实时监控资金，深化资金再集中管理专业名称：财务管理-资金监控日期：2017年8月填报单位：辽宁抚顺供电公司摘要：抚顺供电公司紧紧围绕“管理规范、实时监控、安全高效”的原则开展资金管理工作。
以财务管控和网银支付系统平台，严格管控银行账户，对资金支出严格审核把关，强化电费资金实时归集和监控，切实保障了资金安全，牢固了资金安全防线。
资金实时监控是利用现有稽核内控系统、财务管控系统、专业辅助软件，把企业资金收支行为划分为“预算申报”、“审核批复”、“实时监控”、“关联预算”、“电子支付”、“银企自动对账”六大环节，进行申报、分配、管控、执行、联动和事后稽核,以便有效地组织和协调企业生产的经营活动,完成既定的经营目标，实现资金使用的全过程信息化监控，实现了资金使用过程的实时监督和控制，保障了公司生产经营活动的资金需求，有效的降低资金使用风险。
一、管理目标描述1、管理理念和策略提高资金使用效率的实时监控的基本理念是：以提高资金使用效率为目标，以完善的资金管理组织体系和资金管理制度为保障，应用现代网络技术创建资金实时监控系统，使企业所有资金项目的动态信息在线、集成和共享，实现了资金项目事前、事中、事后全过程的实时监控管理，真正做到“资金流到哪里，管理就跟到哪里”。
资金管理由过去的事后算账转变为超前预测、动态分析、实时监控管理，实现财务管理职能由核算型向管理型转变，不断摸索资金流向的基本规律，指导今后的资金管理工作。
资金实时监控系统采取增效降本、数据集成、模块固化、界面清晰的管理策略，增效降本策略可以将企业所有的资金收支全部纳入资金全过程监控管理,明确预算目标，明确控制环节,明确审批流程，明确支付关联，明确稽核调控，从而实现资金收支信息化管理，提升财务集约化水平, 提高企业经济效益。
数据集成策略可以对未来的经营活动和资金配套使用进行充分、全面的预测和筹划。
模块化策略和清晰的界面可以通过信息化手段对执行过程进行监控和链接，将分散的业务流程、审批流程、支付流程和稽核流程融合为一个连续的闭环管理流程，从而及时指导生产经营活动的改善和调整，实现公司工程项目、专项成本和重点费用的资金管控和集约调控，以帮助管理层更加有效地管理公司和最大程度地实现战略目标。
2、管理范围和目标2.1管理范围预算管理范围是利用现金流量预算申报系统，本着量入为出、综合平衡的原则，各项收入和支出都纳入预算预警的管理，并将需求与调度相结合，在确保经营目标完成的前提下合理安排各项支出。
资金收支管理范围将关联支付系统内的资金全部纳入实时监控管理，采取科学管理，提高效益的原则，把目标的资金需求自动匹配相关支付环节，实现全过程电子化支付，通过精益化管理，严格支付流程，提高企业的资金使用效益。
资金内控稽核管理范围包括过银企自动对账，风险预警，是对资金使用过程的全方位内控控制和财务稽核。
结合公司管理制度要求，本着规范运作、防范风险、目标控制，严格考核的原则，按照制定的经营目标对各单位资金使用情况进行严格考核，并制定相应的奖罚措施，以维护资金预警的严肃性。
流程管理范围包括通过互联网技术，将资金管理的预算、审批、执行、调整、分析、监督和考核一系列过程形成统一的管理平台，从而提高资金运营的管控力。
2.2 管理目标建立资金管理实时监控系统，实际上就是把以前实行的资金项目统计台帐系统化、网络化、公开化、简单化。
具体通过以下几点实现：1、建立企业资金台帐，实现资金费用集中管理；2、对资金流向、项目进展情况实现实时监控；3、各类资金数据统计汇总；4、为资金费用预测分析提供决策依据。
抚顺供电公司通过预算线上编制确定公司的次月经营目标，并通过预算实施和预算控制确保经营目标的实现。
通过资金流动数据自动收集报表平衡与调控，实现公司资源的合理配置目标。
通过划分各部门的管理责任和线上管理权限，明确其在执行各项资金预算指标中应承担的责任。
通过预算执行预警系统，实现对资金活动的预测、分析、控制、监督和考核目标。
建立和完善预算编制工作制度，明确编制依据、编制程序、编制方法等内容，确保预算编制依据合理、程序适当、方法科学，避免预算指标过高或过低。
通过内控稽核系统，实现银企信息互通，实现银企自动对账和自动稽核目标，对资金使用的指标分解方式、预算执行审批权限和要求、预算执行情况进行全过程动态监控和评价稽核，实现资金使用风险自动判断功能。
根据发展战略和年度生产经营计划，综合考虑预算期内经济政策、市场环境等因素，按照内部管理要求，生成月度、季度和年度资金安全管理报告。
3、管理指标体系及目标值资金全过程监控管理指标体系主要为预算指标、关联支付指标、内控指标构成。
预算指标包含对资金使用部门预算编制和执行情况的考核，关联支付指标包含对预算资金通过辅助系统进行收支相关情况的考核，内控指标包含对资金安全使用管理、权限审批和自动稽核对账相关情况的考核。
资金全过程监控管理流程设置。
资金需求部门负责资金需求申报和审批，财务部门负责业务预算执行和考核。
业务部门通过线上系统录入预算需求，并通过主管业务部门审批，财务部门收集整理预算需求并制定次月预算支付计划，在实际执行时，通过软件程序控制资金收支执行。
资金全过程监控管理考核体系设置。
由业务部门、财务部门指定专人组建资金安全委员会，制定资金执行考核制度，根据资金全过程监控管理软件反馈信息，对各资金需求、审批的部门、单位进行考核和评估。
资金全过程监控管理内控制度和保障机制。
由财务部、运维检修部、营销部、人资部根据相应规章制度，按照内控流程，对资金使用过程和结果进行内部控制管理和外部监督管理，通过固化的系统流程，达到避免风险，提高效率，确保经营正常运行的目的。
二、主要管理做法（一）规范银行账户管理、全面实施在线管控严格控制银行账户数量，实现所有账户在线监控。
要强化资金监控，必须对公司的银行账户实施管控。
制定完善的账户管理体系。
严格账户的开立、变更、好撤销审批备案制度，对所有银行账户全部纳入财务部门统一管理、定期清理不必要的银行账户。
明确各银行账户的性质和使用范围，不得超范围使用。
对使用中的账户进行实时监控，定期检查，明确银行账户监控信息全面、完整、准确。
1.管理工作流程图2 主要流程说明（1)资金使用申请监控阶段:预算管理岗接到省公司编制下一年度预算草案的通知,在规定时间内，由公司财务资产部牵头，成立预算草案编制小组，按照通知要求，提出本公司编制方案及要求，经预算管理委员会审核，向各预算责任部门下达年度预算编制的方案及要求,明确各专业责任分工。
报省公司批复后，在规定时间内由各预算责任部门确定关键指标的目标，同时对目标的合理性与关联性进行判断，最终分解确定各预算责任中心的预算目标。
财务资产部组织编制公司年度财务预算草案，并报总经理办公会审议。
财务资产部根据总经理办公会审议的预算草案修订意见修改后，由各单位输入预算在线管理系统内。
(2)资金审批监控阶段:根据各单位资金管理部门和管理岗位设置和公司内控管理制度，在业务管理中心设置对应线上审批程序，对资金使用计划合理性进行审核、批准并通过预算系统传递至财务核算中心。
财务核算中心根据公司生产进行计划对资金收支时间、额度、方式统一调配安排。
(3)信息链传递与监控阶段:业务主管中心利用预算线上审批系统，将通过财务核算中心审批的资金需求经过部门内控汇审，发送至财务核算中心。
财务核算中心根据资金使用实际情况，匹配资金支付方式，并通过财务内控汇审，关联预算并将资金收支指令传递至电子支付中心。
电子支付中心对数据进行审核并根据数据流模式，制定资金收支方式，目前支持管控电子支付、支票自动打印和现金POS 自动划款等功能。
(4)稽核评价监管阶段:资金收支实际执行后，由系统自动收集相关收支信息，包括发起部门、预算情况、预算执行情况、收支金额、项目摘要、收支时间等，利用银企自动对账系统，完成企业财务账项与银行资金账项的自动对账从而找出未达账项和错误账项，同时采集业务中心、财务中心、电子支付中心审批流程匹配预先输入的内控给管理流程和要求，进行资金风险稽核和评价，并生成评价数据。
(5)分析考核监管阶段:根据系统自动收集的评价稽核数据，形成量化考核指标，明确资金收支管理各职能环节和使用各环节的指标完成情况，并根据实际风险预警编制风险评估分析报告，提出考核建议。
2.2.1 主要节点说明节点 2:资金需求中心根据各单位资金使用计划，编制并提报资金需求，录入现金流量预算系统内，并传递至业务主管中心。
节点 3:业务主管中心根据年度项目预算计划，审核并批准资金预算，通过内控流程系统传递至财务核算中心。
节点 4:财务核算中心根据传递的数据，匹配年度项目预算，对资金需求进行审核和批复，并形成年度、月度资金使用预算计划，在预算编制系统内传递回业务主管中心。
节点 5:业务主管中心根据各单位收付款计划，在预算系统内填报预算并传递给财务核算中心。
节点6:财务核算中心将资金预算与使用部门和使用计划进行匹配并开启资金收支流程。
节点 7:资金需求中心根据各单位资金使用时间，发起资金收支指令传递，期间需录入资金使用各项关键性标识，如时间、金额、摘要、使用项目名称、关联预算名称、支付方式等，并通过系统传递给各部门领导签字审批。
节点 8:财务核算中心对资金使用的合法性、合规性进行二度审核并审核预算关联，生成支付指令传递至电子支付中心。
节点 9: 电子支付中心根据业务流程数据和资金使用单据(发票、资金申请单等)对资金支付进行最终审核，并根据资金需求中心提报的支付方式，对资金进行分类支付(管控电子支付、票据自动打印、POS 电子支付)。
节点 10:电子支付中心对资金进行支票打印支付，支票信息由系统自动生成，并包含各环节项目要素。
节点11:电子支付中心根据系统生成单据对现金类报销实行POS 电子支付，并保留数据。
节点 12:系统自动收集预算执行过程中，各项指标数据。
节点 13:系统自动执行银企对账，及时发现账项未达，及资金使用过程中的错误风险，自动检查审批流程是否完备。
节点 14:系统自动收集整个环节的数据和参数，并根据预算编制好的项目模块，对固定数据进行分类归集存档。
节点 15:系统根据预先设置的量化考核指标要求，通过数据收集和自动评分，形成量化考核指标结果。
节点16:系统将以报表、图表形式将资金综合执行结果和风险评估报告向公司管理层汇报。
节点 17:流程结束。
3、确保流程正常运行的人力资源保证2.3.1 组织机构设置公司内部各职能部门(或下属单位)是资金申报责任部门，按照职责分工具体负责分管业务的预算编制、执行、分析、控制等工作，并配合预算预警办公室做好本部门、本单位总体预算的综合平衡、分析、控制、考核等工作。
2.3.2 岗位设置及要求发策部:负责编制年度线损率指标,协助财务部编制购电费收入预算，编制年度基本建设投资计划，建立基建项目储备库，实施项目重要性评级和动态储备制度，对重点项目进行集中评审和重要性评级，逐步实现项目动态储备、滚动递补、集中安排，做好投资计划和资本性支出预算的接口。