暂借款管理制度
关于借支的管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司财务管理，规范借支行为，确保资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规和公司财务管理制度，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司全体员工及临时聘用人员。
第三条借支是指员工因工作需要，经批准暂时从公司借款的行为。
第四条借支管理应遵循以下原则：（一）合法性原则：借支必须符合国家法律法规和公司财务管理制度。
（二）真实性原则：借支用途必须真实，不得虚构。
（三）节约性原则：借支应尽量减少，严格控制。
（四）及时性原则：借支应及时报销，不得拖欠。
第二章借支范围第五条借支范围包括：（一）因公出差、培训、考察等产生的交通费、住宿费、伙食补助费等。
（二）因公接待、业务洽谈等产生的交通费、住宿费、餐饮费等。
（三）因公购买办公用品、设备等产生的费用。
（四）因工作需要，经批准的其他费用。
第三章借支程序第六条借支申请：（一）员工因工作需要借款，应填写《借支申请表》，详细说明借支事由、金额、期限等。
（二）部门负责人对借支申请进行审核，确认借支事由合理、金额合理后，签字同意。
（三）财务部门对借支申请进行审核，确认借款人身份、借支事由、金额、期限等无误后，签字同意。
第七条借支审批：（一）借支申请经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理借款手续。
（二）财务部门在办理借款手续时，应核实借款人身份，收取相关费用凭证。
第八条借支发放：（一）财务部门根据审批结果，将借款金额支付给借款人。
（二）借款人应妥善保管借款凭证，不得转借、挪用。
第四章借支报销第九条借支报销：（一）借款人完成借支事由后，应及时填写《借支报销单》，附上相关费用凭证。
（二）部门负责人对借支报销单进行审核，确认报销事项真实、合规后，签字同意。
（三）财务部门对借支报销单进行审核，确认报销金额、费用凭证无误后，签字同意。
第十条报销审批：（一）借支报销单经部门负责人和财务部门审核同意后，由财务部门办理报销手续。
（二）财务部门在办理报销手续时，应核实报销事项、报销金额、费用凭证等。
暂付款管理办法
暂付款管理办法第一条、为了加强对我院暂付款项的管理，严肃财经纪律，根据《高等学校会计制度》和我院的实际情况，特制定本办法。
第二条、暂付款是指学院暂时垫付给有关单位或个人的各种款项，包括各类预付款、备用金、预支差旅费等。
第三条、领用暂付款必须使用我院印制的暂付款支出凭证。
暂付款支出凭证为三联，第一联（存查联），第二联（财务处做账联），第三联（报销后退给借款人）。
第四条、领用暂付款人员必须是我院教职工，其他人员一律不得领用。
第五条、暂付款借款程序（一）申领暂付款必须填写暂付款支出凭证（简称借款单）。
借款单上应写明借款单位（或借款人）、借款日期、事由、列支项目、金额。
批准人、经办人、借款人必须亲笔签名，由借款人本人到财务处办理，汇款的必须明确填写收款单位需填写收款单位名称、开户银行和账号。
借差旅费必须同时填列审批表。
（二）院财务审核人员应认真审核借款单所列各要素填写的正确性和完整性，审核暂付款支出的合理性以及资金落实渠道和数额，对于资金不落实和超支项目一律不得办理。
（三）出纳人员根据审核后的借款单支付现金或开具银行付款票据。
第六条、暂付款冲销程序（一）借款因故未使用，如借用现金应当交回所借款项，如借用支票应当连同存根一并交回。
（二）借款已用，并取得合法报销凭证，需填报销单，按规定程序办理报销手续，多退少补。
（三）以上借款报销冲账程序完成后请借款人将借款时借款单第三联（报销时还给借款人）取回,以证明借款报销、冲账业务的结束。
第七条、暂付款的借款管理规定（一）各单位所借暂付款必须按借款用途用款，不得挪作他用，一经发现将严肃处理。
（二）各单位暂付款付出后，经办人应及时取得有效票据，向有关单位催要发票，及时办理冲账手续。
（三）对用于差旅费、人员经费的暂付款，原则上实行前款不清，后款不借。
（四）各单位暂付款经办人因工作调动或岗位变动，必须办理暂付款未了款项的清理移交手续。
（五）个人因私不得借款。
第八条、暂付款的冲销管理规定（一）出差人员必须在回单位后二周内到财务处报销差旅费并冲销所借差旅费暂付款。
内部单位借款管理暂行办法(定稿)
内部单位借款管理办法（试行）第一章总则第一条为规范公司内部单位借款行为，控制借款风险，优化资金配置效率，结合实际情况，制定本办法。
第二条适用范围。
本办法适用于二级出资企业（含全资、控股和参股企业）。
第三条本办法所称“内部单位”是指集团全资、控股和参股企业，以下简称出资企业；本办法所称“内部单位借款”是指所属出资企业向申请借款，用于工程建设、项目投资、生产经营和偿还借款等方面的内部资金拆借行为。
第四条本办法所称全资企业是指拥有100%股权控制权的出资企业；控股企业是指纳入合并报表范围，但股权比例低于100%的出资企业。
控股企业包括绝对控股和相对控股，绝对控股企业是纳入合并报表范围，股权比例大于50%（不含）的出资企业；相对控股企业是纳入合并报表范围，但股权比例不高于50%（含）的出资企业。
本办法所称参股企业是指不具有控制权，不纳入合并报表的出资企业。
第五条内部借款原则。
（一）“逐级管理，分级负责”原则。
原则上只对二级出资企业提供内部单位借款，各级次出资企业按照法人治理结构对其所属出资企业内部单位借款实施分级管理，承担内部借款相关管理责任和法律责任。
（二）“同股同权，同责同利”原则。
内部单位借款主体各股东方原则上应权责利对等，共同按股比提供内部单位借款，不得扩大借款责任和风险。
（三）“主业突出，控制规模”原则。
内部单位借款投向应符合出资企业战略和主业定位，并与出资企业实际经营规模、资产负债水平和还款能力相适应。
第二章内部单位借款管理职责第六条财务部为内部单位借款的归口管理部门，主要职责包括：（一）建立并完善内部单位借款管理办法与业务流程。
（二）根据资金情况及经营需要，合理安排调度资金，盘活存量资金，提高资金使用效率。
（三）定期不定期检查借款单位资金使用情况，监督资金使用合规情况和风险控制情况。
资金结算中心（以下简称结算中心）是集团内部单位借款工作的执行单位。
第七条出资企业为资金借贷管理的责任单位，主要职责包括：（一）遵守国家相关法律制度及内部单位借款管理办法的规定，安全合规使用资金。
公司银行借款管理制度
公司银行借款管理制度一、目的和原则为规范公司银行借款行为，确保借款活动合法、合规，防范财务风险，提高资金使用效率，特制定本管理制度。
本制度遵循安全性、流动性和效益性相结合的原则，确保借款用于公司经营活动，不得挪用于其他非法用途。
二、借款条件和程序1. 借款条件：公司需具备良好的信用记录，具备还款能力，并提供必要的担保或保证。
2. 借款申请：由财务部门根据公司资金需求提出借款申请，并详细说明借款金额、用途、期限等信息。
3. 审批流程：借款申请需经过财务部门负责人审核，然后提交至总经理或董事会审批。
4. 合同签订：经审批同意后，与银行签订借款合同，明确借款的具体条款。
三、借款使用和管理1. 专款专用：借款必须按照合同约定的用途使用，严禁挪用。
2. 资金监管：财务部门应定期检查借款使用情况，确保资金安全。
3. 利息支付：按合同规定及时支付利息，避免违约。
四、还款管理1. 还款计划：制定详细的还款计划，确保按期还款。
2. 资金来源：确保还款资金的来源，不得因还款而影响公司的正常运营。
3. 提前还款：鼓励提前还款，减少财务费用。
五、风险控制1. 风险评估：在借款前，应对借款项目进行全面的风险评估。
2. 风险预警：建立风险预警机制，及时发现并处理可能导致违约的风险因素。
3. 应急预案：制定应急预案，以应对突发的资金链断裂等紧急情况。
六、监督和考核1. 内部监督：财务部门应定期对借款活动进行内部审计。
2. 外部监督：接受银行和监管机构的监督检查。
3. 绩效考核：将借款管理和使用效果纳入相关部门和人员的绩效考核。
七、附则1. 本制度自发布之日起实施，由财务部门负责解释。
2. 如有与国家法律法规相抵触之处，以国家法律法规为准。
公司暂借款管理制度
公司暂借款管理制度一、总则1.1 目的本制度是为了规范公司暂借款管理，保障公司资金的安全和合理利用，促进公司的健康发展。
1.2 适用范围本制度适用于公司内所有职工的暂借款管理。
1.3 定义暂借款是指公司发放给职工的一种短期借款，用于解决职工生活中短期资金困难的情况。
二、暂借款的审批流程2.1 申请职工向公司提出暂借款申请，填写暂借款申请表，并注明暂借款的用途和金额。
2.2 审批（1）初审：申请人向所在部门主管提交申请表，经过主管初审后，将申请表交给财务部门。
（2）复审：财务部门负责核实职工的财务情况，审核暂借款的申请表；若符合公司暂借款规定，则将申请表递送高级管理层进行复审。
（3）审批：高级管理层审核申请表后，做出决定后向财务部门反馈，并将申请表签字盖章。
2.3 用途公司暂借款只能用于职工个人紧急支出，如家庭突发事件、急需药物、突发疾病、房屋修缮等紧急场合。
2.4 还款（1）还款周期：暂借款的还款期不得超过俩月。
（2）还款方式：暂借款的还款应按照协议规定的时间和金额进行还款。
公司规定职工可以选择工资自动扣款方式和邮寄支票还款方式。
（3）罚息：如职工未能按时还款，则应向公司支付罚息，罚息按逾期天数按日计算，罚息计算标准为暂借款金额的1%。
三、申请条件3.1 符合申请条件申请人必须是公司员工，且在公司工作满三个月以上。
3.2 暂无逾期记录如在职工工作期间曾有借贷逾期行为，或者有其他不良信用记录，则不予审批。
3.3 具体情况特殊若职工所遇到的紧急场合确实需要暂借款，而部门主管认为职工的具体情况特殊，可依据实际情况同意给予职工暂借款。
四、管理要求4.1 暂借款限额公司规定暂借款的最高限额为月薪的50%。
4.2 暂借款的保密性公司财务部门应保证暂借款的保密性，不得将职工的财务信息外泄。
4.3 还款的保证公司规定职工必须在规定的时间内以规定的金额还款，公司可以通过抵押、担保等方式来保证职工的还款。
五、违规处理对于职工的违规行为，公司有权依法依规进行处理，违规情况如下：5.1 职工未按时还款且未与公司协商对于职工未按时还款且未与公司协商，公司有权依法向职工追索本金和罚息，并对违规职工作出相应的违规处理，情节严重者可能被开除。
员工暂借款管理制度
员工暂借款管理制度
一、背景
为了规范公司内部员工暂借款行为，防止个别员工恶意透
支公司财务，特制定本管理制度，希望所有公司员工遵守。
二、暂借款的定义
暂借款是指员工在特殊情况下由公司暂时垫付的资金，必
须在规定的时间内还清。
三、暂借款的申请与审批流程
1.员工需填写暂借款申请表，包括暂借款金额、用途、
预计还款时间等详细信息。
2.申请表需由员工直接向所在部门经理提交，经理审
核后向财务部门递交。
3.财务部门会对申请表进行审批，并在通过后安排款
项发放。
四、暂借款的使用
1.暂借款仅用于特殊情况下的急需资金，必须有明确
的用途。
2.使用暂借款需符合公司的相关制度和规定。
3.不得将暂借款用于个人消费，不得超出申请金额和
用途范围。
五、暂借款的还款
1.暂借款的还款必须在规定的时间内，超期未还需缴
纳逾期罚金。
2.还款应直接汇入公司指定的账户中，不得以其他形
式进行。
六、暂借款的管理
1.财务部门需对暂借款的审批和发放进行记录和管理，保证资金使用的合理性和合规性。
2.对于未按时还款或违规使用暂借款的员工，公司将
进行惩处或追究其法律责任。
七、其他事项
1.公司保留对本制度的最终解释权。
2.本制度自发布之日起生效，未来如有修改将另行公告。
注意：本制度违者必究，希望所有员工认真遵守。
公司借款规章制度模板全套
公司借款规章制度模板全套第一章总则第一条为了规范公司内部借款行为，加强财务管理，确保公司财务安全，制定本规章制度。
第二条本规章制度适用于公司内部所有员工的借款行为，包括但不限于职工借款、员工借款等。
第三条员工借款应当符合公司经营管理规章制度及相关制度规定的要求，确保资金合理利用。
第四条公司借款应当根据资金需求和用途合理确定借款额度和期限。
第五条公司借款应当遵循合法、合规的原则，保证借款资金来源合法。
第六条公司借款应当定期还款，不得擅自拖欠。
第七条公司应当建立健全内部借款管理制度，规范借款行为。
第八条公司应当加强对员工借款行为的监督和管理，保障公司资金安全。
第二章借款资格第九条公司员工应当为在职员工，具有借款资格。
第十条公司员工应当在规定的借款条件下，提供真实的借款用途和资金需求。
第十一条公司员工应当根据公司规定的借款流程，提交借款申请并通过审批。
第十二条公司员工应当按照公司规定的还款方式和期限，按时偿还借款本息。
第十三条公司员工因私借公、挪用借款资金、蓄意逃避还款等违反规定行为的，公司有权采取相应的纠正措施。
第三章借款流程第十四条公司员工借款应当遵循以下流程：（一）员工向公司提出借款申请，并说明借款用途和资金需求；（二）公司财务部门审核借款申请，并出具借款审批意见；（三）公司领导审核通过后，签署借款合同，并确定借款额度和期限；（四）员工按照合同约定的借款方式和期限，领取借款资金；（五）员工应当按时还款，如有逾期情况应当及时与公司财务部门协商解决。
第十五条公司应当建立健全借款档案管理制度，记录员工的借款申请、审批、发放、还款等流程。
第十六条公司还款方式可以采取银行转账、现金支付等方式，详细规定在合同中。
第十七条公司应当定期对员工的借款情况进行统计和分析，并及时纠正不当行为。
第四章违规处理第十八条公司员工因违反借款规定，擅自挪用借款资金、私借公款等行为的，公司有权采取以下纠正措施：（一）书面警告；（二）暂停借款权限；（三）扣除违规所得；（四）其他合法纠正措施。
暂借款管理办法
暂借款管理办法一、前言随着社会经济的发展和金融市场的不断完善，暂借款已经成为了企业和个人获得资金的重要途径之一。
然而，由于暂借款的风险和管理难度较大，而且在实际操作中也存在一些问题，例如透支、逾期、风险控制等等，因此制定合理的暂借款管理办法十分必要。
本文旨在规范暂借款的管理，明确相关责任人的职责和义务，提高暂借款管理的效率和规范性。
二、暂借款的定义暂借款是指职工、企事业单位、团体、个人等通过临时借款方式，获得现金资金的行为。
暂借款的性质属于信贷类金融产品，需要通过签署借款协议和承担相关利息和手续费等成本来获取资金。
三、暂借款管理制度1. 借款申请借款人应通过相关信息系统或按照规定的程序，向暂借款管理部门提出正式申请。
借款申请应注明借款金额、借款期限、用途、还款方式等详细信息。
管理部门应当在5个工作日内对借款申请进行审核，并出具审核意见。
2. 签订借款协议经审核通过的借款申请，在借款人与暂借款管理部门之间签订借款协议，内容应当包括借款金额、借款利率、借款期限、还款方式、罚息计算方式等详细信息。
3. 账户管理暂借款管理部门应当为借款人建立专用记账账户，并及时记录借款的借贷、利息和手续费的计提和计提情况，并及时进行调账。
4. 还款管理借款人应按规定的还款时间进行还款，如还款期限到期，仍未还清借款本息及相关费用的，应当加收违约金或罚息。
暂借款管理部门应当对借款人的还款情况进行监督和督促，并记录还款情况。
5. 逾期处理借款人逾期还款情况，暂借款管理部门应当及时进行催收，并采取适当的措施进行处置。
逾期超过1个工作日，则应当构成违约行为，需加收逾期利息和滞纳金，并及时向上级主管部门报告。
6. 风险管理暂借款管理部门应当建立健全的风险管理体系，对借款人的信用和还款能力进行评估，并进行风险控制和监测。
对于信用评级较低的借款人，应当加强管理和监控。
四、风险提示由于暂借款风险较大，投资人在进行暂借款投资前，应当认真评估借款人的信用和还款能力，做好风险控制和资金监测。
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暂借款管理制度
暂借款管理：
第一章总则
第一条为提高公司资金使用效益，减少资金占用，特制定本办法。
第二章管理范围
第二条暂借款是指因特殊用途的临时性借款，包括：
1. 差旅费借款；
2. 零星购物借款；
3. 其他临时性借款。
第三章借款程序和标准
第三条对因公出差
三十礼品费用。
赠送礼品一律实行事先申请，并征得总经理同意及批准。
凡一次赠送礼品费用超过5000元以上的必须事前报董事长审批。
应收账款计价时要受到公司所给予客户的信用政策的影响，公司营销中心应在合同签定时及时将对客户采用的信用政策告之公司计划财务部，以便于计划财务部准确计算应收账款。
1. 需借支差旅费时，应填写请款单，注明预借金额；
(三)部门章：刻有公司部门名称的印章。
其不对外单位的部门章可加注"对内专用"。
(四)职衔签字章：刻有经理及总经理职衔及签名的印信。
2. 经各级主管审查、审核、签批；
3. 到财务部领款；
凡男性超过60周岁、女性超过55周岁，要求到市区投靠子女或配偶的公民，或夫妻双方共同投靠子女的，只要其中一方符合规定年龄，都准予落户。
多子女的，可自行选择投靠的子女。
4. 财务部以请款单为借款依据、报销差旅费审核依据。
第五条一般零星购物借款限额为元(如2000元)，驾驶员、采购主管可领取定额借款(备用金)，定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。
第四条对零星购物借款
您好!工作近四年来，发现自己在工作、生活中，所学知识还有很多欠缺，已经不能适应社会发展的需要，因此渴望回到校园，继续深造。
经过慎重考虑之后，特此提出申请：我自愿申请辞去在 XXX 的一切职务，敬请批准。
对于医疗的废物，应该如何处理呢。
下面为大家搜集的一篇“2020医疗废物管理制度”，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友!
1. 由采购部门作出书面采购计划；
2. 经各级主管审查、审核、签批；
3. 到财务部领款；
4. 财务部以采购请款单为借款依据。
第五条一般零星购物借款
一般零星购物借款限额为500元，驾驶员、采购主管可领取定额借款（备用金），定额标准由各部门经理拟订报总经理批准。
第六条对个人临时性借款
1. 一般不予借给，特殊情况经批准可借给；有借款尚未还清者，一律不准再借。
2. 借款人填写借款单，注明个人用途。
3. 经各级主管签批。
4. 到财务部以请款单作为借款还款依据。
第七条个人借款一般不超过其2个月工资额，超过时须有公司担保人
第八条暂借款可使用现金、支票或汇票支付，视不同情况和公司财务规定确定。
对经常性借款人员，经批准可办理信用卡。
第九条暂借款还款、报销期限
1. 对出差人员，在返回公司5天内报销差旅费；
2. 对领用备用支票、汇票结算的采购，使用后5天内报销；
3. 对领用备用金的部门、个人、定期（不定期）报销；
4. 对个人借款，最长不超过2个月还款。
第十条借款人应按规定期限及时报销或还款。
第四章监督和处罚
第十一条借款人应严格按照借款用途使用借款，不得挪作它用；否则，应按情节轻重追究责任。
第十二条财务部门定期、不定期清理暂借款。
对逾期未还、未报者，发送报销催办单通知当事人；仍未改进者，扣除工资和采取其他措施。
第五章附则
第十三条本办法由财务部解释、修订，经总经理批准颁行。
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感谢您的阅读，祝您生活愉快。