大额直存款骗局的解析
为什么不建议“大额存单”,内行人说出4个弊端,看完你就明白了
为什么不建议“大额存单”，内行人说出4个弊端，看完你就明白了为什么不建议“大额存单”？内行人说出4个原因，现实情况太扎心。
大额存单，顾名思义，就是金额比较大的银行存单，如果是个人用户的话，最低的金额也要二十万元。
虽然存款的门槛较高，但其与之相对应的利率也要更高，通常大额存单的利率为普通存单利率的1.4倍左右。
如果手里有足够的钱，选择大额存单这种存款方式获得的收益远高于普通存单，但也有明显的缺点。
第一个缺点就是安全性低，这也是很多储户最难受的地方。
大额存单是电子记账，也就是说没有类似于普通存单的纸质凭证，都是电子回单。
虽然这种电子记账的模式现在看起来很普遍，但是安全性却不如普通的存单。
如果系统出现问题或者电子数据被篡改，损失将是巨大的。
另外，大额存单是电子化的，使用时不需要使用现金，只需要转账，这就给了很多不法分子可乘之机。
大家都知道，在如今的互联网时代，个人信息几乎是透明的，很多网络诈骗就是利用这些个人信息来取得储户的信任，从而完成诈骗。
大额存单的电子回单更容易成为网络诈骗分子的目标。
第二个缺点是存单流动性差，申请手续繁琐。
大额存单到期前是没有办法提取的。
即使大额存单可以通过转账的方式转入他人账户，但仍然要到期才能支取，并享受相应的存款利率。
如果急需用钱，想提前支取大额存单，申请手续是麻烦的一部分，利息会按照活期存款利率计算，这是最重要的。
目前各家银行发行的存单数量都很少，主要是因为金额巨大。
所以申请存单的审核会严格很多，需要的时间也更长。
很多人选择把钱存入银行，是为了方便和稳定的收入。
但如果审核时间过长，储户就没有耐心等待了。
还不如办理普通存单。
也许读者会问，大额存单的存款利率不是比普通存单高很多吗？多等一会儿能得到更多的好处，这很正常。
这就给我们带来了存单的第三个缺点，就是利率持续下降。
以前存单的利率确实比普通存单高很多，但是因为银行的存款利率是实时变化的，所以会根据市场情况进行具体调整。
现如今我国也对银行的存款利率进行了调整，使得大额存单的存款利率一直在不断地下降，甚至都快跟普通存单的存款利率持平了，在这种情况下，储户自然是会选择更为方便的普通存单。
防范利用ATM机进行的诈骗 (2)
汇报人：可编辑
2024-01-01
目录
CONTENTS
• ATM机诈骗概述 • ATM机诈骗的危害 • 如何防范ATM机诈骗 • 遇到ATM机诈骗怎么办 • ATM机诈骗案例分析
01 ATM机诈骗概述
CHAPTER
ATM机诈骗的定义
01
ATM机诈骗是指利用自动柜员机 （ATM）进行非法活动，骗取他 人资金的行为。
提供个人账户信息、交易记录以及与诈骗相关的任何其他信息，以便警方进行调查。
联系银行，冻结账户，防止财产损失
在遇到ATM机诈骗后，应立即联系银 行，报告账户被盗用的情况，并要求 冻结相关账户。
VS
银行会协助你进行账户安全保护措施 ，如更换密码、核实身份等，以防止 进一步的财产损失。
更改个人信息，防止个人信息泄露
04 遇到ATM机诈骗怎么办
CHAPTER
保持冷静，不惊慌失措
在遇到ATM机诈骗时，首先要保持冷 静，不要惊慌失措。惊慌容易让人做 出错误的判断和决策，导致更大的损 失。
观察周围环境，留意是否有可疑人员 或监控设备，并尽量记住相关信息。
立即报警，提供详细信息
在遇到ATM机诈骗时，应立即报警，向警方提供详细的信息，包括诈骗方式、涉及的银行和ATM机 的位置等。
详细描述
犯罪分子通常会穿着银行工作人员的制服，在ATM机旁等待目标客户。一旦有目标客户前来取款或查询余额，犯 罪分子会谎称ATM机出现故障，或者以其他理由诱导受害者到另一台“故障”的ATM机上进行操作。在操作过程 中，犯罪分子会以“验证身份”等借口骗取受害者的银行卡和密码，然后盗取受害者的资金。
ห้องสมุดไป่ตู้
案例二：虚假取款机诈骗
光大银行5000 万元理财款不翼而飞
光大银行5000 万元理财款不翼而飞作者：暂无来源：《理财·市场版》 2016年第6期对于涉及个人资金问题的投资理财，无条件信任投资理财经理，甚至把身份证、银行卡、银行卡密码等都委托给自己信任的理财经理的做法，是不可取的。
文/本刊见习记者吴辉经常购买银行理财产品的投资者要当心了，银行大堂买理财，不是零风险，有可能是惊天骗局。
日前，有媒体曝光光大银行的理财经理鲸吞了客户5000万元，16位受害者在理财款被银行经理卷走之后陷入绝境，其中两位老人深受打击，钱还没要回来，人先走了。
一向在人们心中最安全的银行理财产品怎么也变得这么不安全了？事件还原： 5000万元理财款不翼而飞赵伯，一位船企总工程师，收入不菲，积蓄颇丰。
其医保卡绑定在光大银行，他出于信任，便每每乘公交去光大银行办理业务。
2012年，光大银行广州分行东风支行的理财经理麦某看到赵伯是一位资质不错的客户，向其推荐起理财产品。
赵伯被说动后，开始将积蓄投向理财。
一开始确实不错，赵伯对麦某就慢慢产生信任，只要麦某推荐，就会去买理财。
2015年4月17日，在麦某推荐下，赵伯购买了860万元的理财产品，且出具加盖有光大银行东风支行业务专用章的“理财产品预约/购买结果”单。
2015年5月12日，赵伯再次购买670万元上述同类理财产品时，麦某给了一张同样银行打印的“理财产品预约/购买结果”单，并告知过两天来取盖有公章的正式合同，两天后赵伯却再也联系不上麦某了。
银行先是说他休工休假，后又说他已经辞职了。
没想到，还有15位与赵伯一样，与麦某有长期合作的客户的理财款也不翼而飞，总金额超过5000万元。
这些客户中大多都是老人，经济条件都还不错，大多有过理财经历。
目前，因涉嫌犯罪，麦某已经被警方控制，但16位受害者中的两位老人因为经受不住打击，已经离世，剩下的，只能在煎熬中继续等待。
银行回应：正在积极配合警方调查相比以往客户在银行大堂买理财出现巨额亏损，此次光大银行理财经理卷款客户5000万元出逃的事件更为恶劣。
虚假投资理财类诈骗的常见套路
虚假投资理财类诈骗的常见套路虚假投资理财类诈骗是一种常见的金融诈骗行为，其套路多种多样，针对不同人群展开。
在这篇文章中，我们将列举常见的虚假投资理财类诈骗套路，并探讨如何避免成为诈骗的受害者。
1.虚假理财产品推销虚假理财产品的推销通常是通过电话、短信、微信等渠道进行。
诈骗分子会声称自己代表某家知名银行或理财机构，推销高收益、低风险的理财产品，并强调“保本保息”。
他们通常会采用“加入私募基金”，“参与期货交易”等说法，吸引受害者投资。
受害者会被告知只需将资金转账至指定账户，便可享受高额收益。
一旦资金转入对方账户后，诈骗分子便会消失，受害者的资金也随之消失。
2.大额低息贷款诈骗在这种诈骗中，诈骗分子会宣称能够提供大额低息贷款，吸引受害者上当。
他们通常会要求受害者支付一定的手续费或押金，声称是为了办理贷款手续或抵押金。
一旦受害者支付了所需的费用之后，诈骗分子便会以各种借口拒绝放款，或者直接消失。
受害者支付的费用也成了诈骗分子的赃款。
3.虚假股票投资推销诈骗分子会以股票投资为幌子，以“内幕消息”、“股票涨停”等为噱头，吸引受害者投资。
他们会声称能够提供股票投资建议，并承诺高额回报。
受害者一旦上当，将资金转入对方账户后，往往面临资金被套牢、股票暴跌的风险。
除了以上列举的几种常见虚假投资理财类诈骗套路外，还有许多其他类型的诈骗手法，如P2P理财、债权转让等。
这些诈骗手法都有一个共同点，就是利用虚假承诺和高额回报吸引受害者上当，从而骗取资金。
如何避免成为虚假投资理财类诈骗的受害者呢？要保持警惕，不要轻信陌生人的推销信息，避免盲目投资理财。
要选择正规、合法的金融机构进行投资理财，避免参与高风险、不明来源的投资活动。
要了解金融知识，增强自我防范意识，避免被高额回报和保本保息的承诺所欺骗。
如果发现自己已经成为虚假投资理财类诈骗的受害者，应及时报警并向相关部门举报，以便尽快追回损失并避免更多人受骗。
虚假投资理财类诈骗已经成为了当今社会的一大隐患，我们必须保持警惕，增强防范意识，避免成为诈骗分子的下一个目标。
119直存款诈骗案例
119直存款诈骗案例在当今社会，网络诈骗案件层出不穷，其中以直存款诈骗案例尤为突出。
直存款诈骗是指犯罪分子通过各种手段获取受害者的银行账户信息，然后以各种名义进行虚假转账或存款，骗取受害者的钱财的一种犯罪行为。
这种诈骗手段层出不穷，给人们的生活和财产造成了极大的威胁，因此我们有必要加强对这类诈骗案例的认知和防范。
一、案例描述。
2019年，某市发生了一起119直存款诈骗案例。
受害者小王收到一条陌生电话，对方自称是银行工作人员，称小王的银行账户涉及洗钱案件，需要进行核实。
对方声称为了保护小王的资金安全，需要将小王的资金暂时转入一个安全账户，小王心存疑虑，但对方却以银行工作人员的身份，声称这是银行的规定，小王最终被骗取了10万元人民币。
二、案例分析。
这起直存款诈骗案例中，犯罪分子利用电话进行虚假通知，冒充银行工作人员的身份，以“洗钱案件”为由，制造紧急情况，诱使受害者将资金转入指定账户。
犯罪分子深谙人们对于银行安全的重视，利用受害者的恐慌心理和信任银行工作人员的心理，成功骗取了受害者的钱财。
三、预防措施。
为了避免类似的直存款诈骗案例再次发生，我们需要采取一系列的预防措施。
首先，提高警惕，对于陌生电话、短信和邮件，要保持警觉，不轻信对方的身份和信息。
其次，加强自我保护意识，银行工作人员不会要求客户将资金转入他人账户，遇到类似情况应及时向银行进行核实。
再次，加强信息安全意识，不轻易泄露个人银行账户信息，定期更换密码，确保账户安全。
最后，加强社会宣传，提高公众对于诈骗案件的认知，增强自我防范能力。
四、结语。
119直存款诈骗案例给我们敲响了警钟，我们要警惕各种诈骗手段，提高自我防范意识，增强信息安全意识，共同营造一个安全的网络环境。
希望通过对这类案例的深入分析和总结，能够提高公众对于直存款诈骗的认知，有效预防此类犯罪行为的发生。
让我们共同努力，守护我们的财产安全，共同营造一个安全和谐的社会环境。
虚假投资理财类诈骗的常见套路
虚假投资理财类诈骗的常见套路虚假投资理财类诈骗是一种常见的骗局，它往往以高额回报和低风险为诱饵，吸引投资者上当。
诈骗分子利用各种手段向受害者推销虚假的投资产品或理财方案，一旦受害者上当，就会造成严重的经济损失。
虚假投资理财类诈骗的套路千变万化，但总体上可以归纳为几种常见的模式。
首先，一些诈骗分子会伪装成金融机构或投资公司，通过电话、短信或电子邮件等方式向受害者发送虚假的投资信息。
他们通常会声称自己代表某家知名的金融机构，推销高额回报的理财产品或投资项目，吸引投资者的注意。
这些诈骗分子往往会使用专业术语和行业名词，让受害者误以为他们是真正的投资专家。
一旦受害者上当，就会被要求支付一定的费用作为“手续费”或“保证金”，然后诈骗分子便会消失不见，让受害者无法追回投资款项。
其次，虚假投资理财类诈骗往往会以“传销”或“互助金融”等形式出现。
一些诈骗分子会打着“互联网金融”、“P2P理财”等旗号，招揽投资者加入某个所谓的“理财平台”或“投资团队”。
他们会宣称自己有独特的投资模式，能够带来高额回报。
然而，这些投资项目往往并没有真正的实体资产支撑，只是建立在纯粹的“空气”和“信用”基础上。
一旦资金链断裂，这些虚假投资平台就会“跑路”，投资者的钱便会付诸东流。
另外，还有一些诈骗分子会冒充“资深投资者”或“财务顾问”，以“股票配资”、“期货投资”等方式进行诈骗。
他们会声称自己在金融市场上有丰富的经验，能够帮助投资者获取高额利润。
然而，实际上这些人往往并没有任何真正的投资经验和实力，他们往往会诱导投资者进行高风险的交易，以获取佣金和回扣。
一旦投资出现亏损，这些诈骗分子便会推卸责任，甚至以各种理由要求投资者继续投入资金，最终导致投资者血本无归。
此外，一些虚假投资理财类诈骗还会通过“传统行业”和“房地产投资”等方式进行。
一些诈骗分子会宣称自己在房地产开发、矿产开采、农业投资等领域有丰富的项目资源，能够带来高额回报。
然而，这些所谓的项目往往并没有真正的政府批文和资质，只是投机行为和非法集资。
银行人员理財诈骗案例2022
银行人员理財诈骗案例2022哈尔滨的刘先生在网上听信别人有高额回报的理财门路，先后七八次投资了30余万元，最终因无法提现才发现上当受骗。
民警辗转外省四地，历经七天，终将犯罪分子缉拿归案。
“理财高回报”陷阱30余万投资款打水漂2022年1月初，哈尔滨市刘先生在网上看到一则有高额回报的理财广告，通过客服人员的介绍，刘先生深信不疑并先后七八次，向该名客服人员提供的个人银行卡中汇款了30余万元用于投资。
2022年1月，刘先生想把投资的钱赎回，可是迟迟未能提现，直至该名客服人员彻底失联，刘先生才反应过来自己上当受骗了，便向公安机关报警。
接警后，道里公安分局刑侦二大队现行中队民警立即展开工作，在对被骗资金进行梳理时发现了重要线索，刘先生汇出的钱流向了归属地为重庆的银行卡内，而且就在刘先生汇款后短短十分钟之内，这张重庆的银行卡就在当地一家银行进行提现，于是警方决定立即前往重庆进行调查并实施抓捕。
循线追踪冰城民警远赴山城调查取证在当地相关部门的配合下，通过大量工作，民警们很快锁定了重庆的取款人张某将。
据民警介绍，张某将具有一定的反侦查能力，他在提现时通常都会戴帽子和口罩来遮挡面部，而且张某将在取款时会紧盯手机，在取款后会到附近一处凉亭内进行休息并观察周围情况。
民警分析，张某将紧盯手机是在等待接收上家的指令，果不其然，每次张某将在查看手机后会使用不同的银行卡进行取款，而且会更换不同银行进行提现。
“诈骗分子洗钱无外乎两个渠道，一个是银行卡提现，还有就是微信、支付宝进行转账。
”民警在对围绕张某将的调查取证中，发现了一位“出租银行卡和支付宝账户”的蔡某，蔡某没有正当职业，靠打零工、日结兼职等工作维持生活。
民警告诉记者，一次蔡某通过网上看见“出租“两卡”可换取高额报酬，日结300元—500元”的信息后，主动与诈骗分子取得联系，但是蔡某的银行卡每日提现额度过低，被诈骗分子拒绝了。
但“矢志不渝”的蔡某随后又办理了多张可大额提现的银行卡后，再次主动为诈骗分子“奉上”，帮助他们进行洗钱，就在双方进行交易时，民警将二人控制，并在房间内发现另外两名准备出售自己银行卡的帮信犯罪嫌疑人。
虚假投资理财类诈骗的常见套路
虚假投资理财类诈骗的常见套路投资理财类诈骗一直是网络诈骗的热门话题，虚假投资理财类诈骗的套路也层出不穷。
受害者往往在不经意间被骗走了辛苦积攒的钱财，造成了严重的经济损失。
本文将从常见的虚假投资理财类诈骗套路入手，为大家揭露这些套路，以防止更多人落入陷阱。
1.高收益保证虚假投资理财类诈骗的套路之一是以高收益为诱饵。
诈骗分子通常会承诺投资者可以获得高额的回报，甚至声称可以保证本金安全。
他们会用华丽的宣传诱惑投资者，让人们相信他们的投资项目是“一夜暴富”的绝佳选择。
然而，这些高额的回报往往都是虚构的，投资者最终会发现自己的钱财被骗走。
2.虚假证件和资质为了更加可信，诈骗分子会伪造各种证件和资质。
他们可能会假冒政府部门的批文、涉外投资许可证、经营资质等文件，让投资者误以为自己的资金得到了监管机构的保护。
然而，在投资发生问题后，这些虚假证件和资质都会显得毫无意义，投资者无法通过法律手段维护自己的权益。
3.虚假宣传和炒作诈骗分子会利用各种手段进行虚假宣传和炒作，制造投资项目的火热氛围。
他们可能会通过各种媒体发布夸大其词的广告，或者利用虚假的口碑营销手段来吸引投资者。
一些诈骗分子甚至会雇佣名人代言或者制造虚假的利好消息，给投资项目披上一层光环，让投资者以为自己抓住了一个赚钱的机会。
4.聚会和口碑传播一些虚假投资理财类诈骗团伙会通过线下聚会或者口碑传播的方式来招揽投资者。
他们会积极组织各种投资讲座、交流会，邀请一些看似成功的投资者来分享自己的投资经验，实际上是为了让更多人上当受骗。
通过口碑传播，他们可以创造出一种“人人都在投资”的错觉，让更多人相信这个投资项目的可靠性和价值。
5.投资门槛低为了吸引更多人参与，诈骗分子通常会宣传投资门槛很低，甚至声称任何人都可以参与，无需任何投资经验。
他们可能会以几百元、几千元不等的金额来吸引小额投资者，让他们觉得自己可以负担得起。
然而，当投资者将自己的资金投入后，往往很难再取回本金，更不用说获得高额回报了。
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大额直存款骗局的解析关于大额长期定存骗局的解析一、口子情况：接款行：中国银行石家庄机场支行贴息方：石家庄有限公司存款性质及金额：定存20亿元存款期限：5年二、基本经过：某中间人接到上述口子，马上联系了自称有相应意向的资金方（或中间人），得到口头确认并且网签定存协议后，某中间人到达贴息方所在地先行核实情况。
贴息方热情款待，大摆筵席，并在筵席上介绍了接款行行长、当地政府官员给某中间人认识，聊天过程中说明了口子情况，大致是当地政府支持的企业为了融资的需求而开出的直存口子，贴息方跟政府关系如何如何好，只要资金方是真实的，这笔业务一定能够做成。
晚宴过后，贴息方会安排好中间人住在宾馆，并且有专人“陪同”。
接下来，贴息方就会跟中间人签订一份关于佣金的协议，协议内容主要为：贴息方保证操作成功后给付中间人多少佣金，同时中间人承诺为贴息方引资。
然后，贴息方就会不断地要求中间人催促资金方过来，而且，每天都有专人“陪同”中间人进出，并且告知中间人说：“咱们协议都签了，你可别骗我，如果没有真实资金方的话，你这可是诈骗啊，你说个时间吧，资金方如果在这个时间内没有过来，或者过来后没有存款能力，你就别想离开这里。
就算你跑掉了，**局也会把你抓回来的。
”约定的时间到了，资金方没有出现，或者出现的仍然是中间人，贴息方就会把中间人控制起来，问中间人：“你是骗我是吧？始终没有资金方，你这是诈骗，我们可是签了协议的，白纸黑字，你还按了手印的，你说怎么办吧？”中间人这个时候任何的解释都没有用，最后，贴息方说：“这样吧，我也不想为难你，你在我这里的吃住都是我安排的，你这是诈骗，你得赔偿我的损失XXX万元。
”如果中间人拿不出来，会被进一步威胁恐吓拘禁甚至殴打，然后签下一份赔偿书，只能打电话叫人送钱过来了事。
三、解析：这是一起典型的利用大额长期定存业务作为幌子的诈骗案件。
是在原始传销基础上结合了直存业务的操作模式而形成的一种新型诈骗，目前主要集中在北方地区（尤其是汉中、太原、西安、石家庄、沧州、沈阳等地）。
1、金额大（动辄几十亿甚至几百亿），期限长（3~5年）。
这样的条件下，真正有能力做得到的资金方在全国范围内能有几个，那贴息方为什么还要设定这样的需求呢？原因在于：是不可能有资金方愿意过来做这笔业务的！即使有资金方具备这个实力，但是，涉及这么大金额的长期存款，这些有实力的资金方是不可能跟一个名不见经传的小公司（甚至是假公司）来做这样的一笔业务。
也就是说，中间人叫不来资金方，存款流程顶多到开户这个环节就终止，这一点贴息方是十分清楚的，贴息方绝不会奢望有真正的资金方会来，他们的目的是，只要有**中间人相信，只要有**中间人过来就行。
因为很多中间人连基本的金融常识可能都不具备，也从来没有想过自己能不能找得到能够拿出几十上百亿存上几年的资方（有可能除了在电视报纸网络上之外，普通人一辈子连见都见不到这样的资金方），这种中间人看到的只是做成了自己能够赚多少多少的问题。
有的中间人可能理智一点，想得多一些，这种中间人会想，既然有这样的机会，就去试试吧，做得成就可以大赚一笔一辈子也不用想事了，做不成也没关系，大不了当做一次旅游就是了。
其实，他们潜意识当中还是选择了相信，可怕的是，他们没有想到，自己正在走入贴息方设置好了的圈套之中，他们以为贴息方会好说好散，以为可以“大不了就不做，走就是了”。
而实际情况是，你过来容易，想走就很难了。
2、贴息企业是得到当地政府支持的，并且在接风晚宴上会介绍这个行长那个官员给你认识。
之所以要搞一个大的阵仗的目的，是要告诉中间人，贴息方是很有实力的，在当地很有影响的（潜台词就是“我的地盘我做主，出了事你找谁都没用”）等等。
这种做法对于很多中间人是很有震慑力的，豪华气派的酒店、大大的餐桌、丰盛的菜肴美酒，在座的“贴息方”和“官员们”都很有气场，这些都会加深中间人的一种想法----贴息方确实是有实力的！而且，中间人还会想，自己还没见过资金方，现在对贴息方的信任已经多过了对资金方的信任，原本核实口子的任务现在根本没法开口，因为中间人自己心虚，哪里敢跟贴息方提出要看贴息账户，要看企业资料，要去企业实地考察，要看银行授信，要去银行的行长办公室坐坐等（即使你提出来了，贴息方已经想好了应对的方法，比如给你看个贴息水单，比如给你一套资料，但是，一般是不可能带你去行长办公室参观的）。
3、与中间人签一份协议，主要是关于贴息方保证操作成功后给付中间人多少佣金，同时中间人承诺为贴息方引资。
这么做的目的主要是使后续对于中间人的追责合法化，加重中间人的心理压力，使中间人容易就范，同时也可以促使中间人抓紧时间拉来其他中间人或者所谓“资方”。
4、安排中间人的机票、食宿。
俗话说：吃人的嘴软，拿人的手短。
机票食宿都是我贴息方安排的，都没要你中间人出钱，这就表明了我贴息方的“诚意”，同时也加重了后续向中间人追责的砝码，即使**来了也没用，因为我贴息方确实付出了，是你中间人一直在骗我啊。
（准确地说，应该是中间人一直在被动地骗，因为中间人根本就没有把握能否叫来真实资金方，加上招待晚宴时看到了贴息方的“实力”就更加心虚了，绝大多数人碍于面子不敢说实话，只得硬着头皮撑下去，结果越拖到后来“责任”就越大）。
5、当贴息方认为时机成熟的时候，就会摊牌了。
什么叫时机成熟？很简单，你可以计算一下贴息方在你身上的花费（包括机票、食宿，注意，几千款的招待晚宴可不是按人头来分的，而是要把总数分摊到每个中间人头上的），一般来说，两三天后，费用到了3000左右，时机就成熟了。
这个时候，贴息方就会问中间人了：你到底有没有资方？叫过来的怎么还是是中间人，你要骗我到什么时候？你看怎么办吧？最终，贴息方会提出解决方案：你吃我的喝我的，跟我签了协议又做不到，你搞诈骗，算了，你赔我10万我就不追究你了（应该还会加上一句：10万对我不算什么，这是面子问题）。
如果中间人拿不出，那么，就先写一个欠条吧。
不写？你的肉体就要受到伤害了，也别想住宾馆了，直接去黑屋子吧。
欠条写好，就打电话吧，最终买单的只能是你最亲的亲戚朋友了。
“赔偿款”到位后，贴息方可能还会给你一句话：兄弟，做人要厚道啊！四、总结：这种骗局的操作手法类似于原始的传销：先把人弄过来，然后加以控制，然后再弄人或者弄钱。
中间人在贴息方（设局者）眼中只是“肉鸡”而已，先养你，养个几天养肥额就连本带利都要收回来的。
五、防范：1、要理智。
每个人的能力都是有限的，一定要正视自己的身份和位置，对于超大金额超长期高贴息的直存口子，除非你真的认识资金方并且有十足的把握说服他存款（可能吗？），否则，这种口子即使真实，也绝对跟你没有半毛钱关系，不要痴心妄想！因为祸起贪念！不要忘记自己姓什么，你能做到哪些事情，哪些事情做不到，你要有清醒的认识。
在资金方没有落实之前，即使人家给你定机票也不要轻易地过去（除非你在当地有很熟悉的人脉，有把握处理最坏的情况）。
2、要有分析能力。
首先，对于口子方而言，这么大笔金额的直存，如果真实，就意味着贴息方能拿到相应的贷款，那么，贴息方是什么企业做什么业务会需要这么大笔贷款？这种业务的回报能不能超过他承诺的贴息？贴息方的公司实力能否支付贴息？以上述案例中的企业来看，他说是政府支持的项目需要融资，那么，是什么项目？贴息款从何而来？项目的相关资料？这些问题不光是要听贴息方说，不光是要看贴息方提供的资料，还需要从其他渠道去了解核实。
另外，贴息方既然说是政府支持的项目，为什么还要通过直存的方式来融资？政府招商引资是很正常的，但是，政府拿出这么大一笔贴息款来帮助企业的事情，是闻所未闻的。
而且，直存只是银行放款的条件罢了，前提是贴息方已经拿到银行授信，符合贷款条件了。
那么，这里就有两个问题：一是贴息方能否拿出银行授信？没有哪个**只凭银行的口头承诺就先不先付出这么大一笔贴息款吧？二是既然已经取得银行授信，政府有可能来帮助贴息方来贴息吗？符合情理的应该是政府在用款企业和银行之间做一些斡旋工作而已。
其实，贴息方说政府贴息（或者银行贴息），是告诉中间人，你要相信我，你也不要查我的贴息账户，政府（或者银行）你还信不过你信谁呢？这样增加了贴息方的砝码，贴息方将自己摆在了一个优势地位。
其次，对于资金方而言，有哪个资金方会愿意做这种大额长期定存业务？他的企业还要不要运转了？几年之内能够保证企业不会出现资金短缺的情况吗？资金方谁敢做这个主？所以，对于这种口子，只能说是只有所谓的“贴息方”，而不可能有资金方的。
不要相信你上手跟你说他手里有资金方愿意做这种口子，他说这种话等于放了一个屁，本来只是熏着你而已，如果你当真了，你就可能因为他的这个“屁”而付出代价。
直存款骗局之真实案例：湖南岳阳3349万(2011-10-22 10:01:43)转载▼标签：张政钦长沙宋体分理处直存款骗局财经分类：融投资“也怪我当时贪图高息，但你说钱存到银行里都不保险，还有什么地方是保险的？”在湖南长沙做生意的刘梦后悔莫及。
2005年11月，当时朋友介绍他存到中国农业银行湖南岳阳分行德胜分理处（以下简称“农行分理处”）的550万元，在他存款后没几天就被人取走，至今无法追回。
后来他才知道，有此遭遇的不止他一个人，有的损失达上千万元。
他们分别将农行分理处告上法庭，没想到案子一拖5年多，至今无果。
2011年10月18日，被骗储户之一王梦飞告农行分理处的案子开庭，刘梦也从长沙赶来旁听。
其他储户的案子将陆续开庭。
钱存到指定的银行，马上就能拿到高额利息2005年11月，刘梦经人介绍认识了在中国银行长沙某支行工作的易伟。
易伟跟他说，岳阳农业银行的一个朋友年底前有存款指标完不成，让他帮着揽一些储户，可以付高额利息，日息千分之四，只需要存一个月，过了年就可以拿。
面对这么高额的回报，钱存到银行又是零风险，刘梦心动了。
不久后，他便从长沙赶往岳阳，到了易伟所说的农行分理处，并且“他告诉我说到右手最里面的柜台办理”。
开户后，刘梦将多年的积蓄转入新开的账户中。
他做梦也没想到，他前脚把钱存进去，后脚就有人把钱取走了。
取钱的人叫张政钦，是岳阳几家公司的负责人。
2005年9月，张政钦经朋友介绍与易伟认识，称自己企业资金流动紧张，急需融资还贷和盘活生产经营，希望易伟帮他融资。
经双方协商约定，易伟同意并负责从长沙市筹集资金，要求张政钦支付日利率千分之五的高额利息，按照约定将资金存入张政钦指定的银行，在张政钦规定的时间内，存款人不到银行查询和支取，存款人开户时不设密码，开户后向张政钦提供存折户主身份证复印件和存折账号及户名等信息。
资金一到账，张政钦应立即向易伟支付规定期限内的利息，然后由张政钦自己想办法支取使用存入银行的资金。
几天后，刘梦确实拿到数十万元的利息，不禁心中一阵激动。
实际上，此时他已经掉入一个无底洞。