客户信用调查表
客户信用调查表
酒
□饮□不饮
香烟
□抽□不抽
优点
特长
缺点
技术
□熟练□略懂□不懂
财务状况
往来银行
银行信用
□很好□好□普通□差
□很差
账务体系
□完备□不完备
同业者评为
□很好□好□普通□差
□很差
经营组织
□股份公司□个人经营
□有限公司□合资公司
近邻评价
□很好□好□普通□差
□很差
资本额
元
付款态度
□爽快□普通□尚可
□迟延□为难□拖欠尾款
客户信用调查表
公司编号
地址
电话
负责人
住所
电话
创业日期
年月日
营业项目
经营方式
□独资□合伙□企业
开始交易日期
年月日
营业区域
经营地点
□市场□住宅□郊外
负责人情况
性格
□温柔□开朗□古怪□自大
气质
□稳重□寡言□急躁□饶舌
兴趣
名誉职位
学历
□大学□高中□初中□小学
籍贯
经历
口才□佳□普通□口拙 Nhomakorabea思想□稳健派□保守派□革新激进派
营业执照
登记号码
其他说明
店铺情况
资产
自有汽车
辆
自有
租用
场所
□处于繁华区□一般商业区□偏僻地区
面积
面积
装饰
□精装□普通□差
层数
保险
□有（ 元）□无
市价
营业状况
交
易
品
种
品种
品牌
月销售量
金额
年销售量
金额
备注
客户信用及赊销管理制度模板
XXX股份有限公司客户信用及赊销管理制度XXX股份有限公司客户信用及赊销管理制度第一章总则第一条为规范和引导XXX股份有限公司(以下简称“股份公司”)的销售行为，对客户实施有效的信用管理，加大货款回收的力度，有效控制销售过程中的信用风险，减少销售过程中的呆、坏账，特制定本制度。
第二条本制度适用于股份公司及子公司。
子公司如根据实际情况，编制与销售相关的制度，提交股份公司人力资源部审核，报送股份公司总经理审批，并向股份公司人力资源部备案。
第二章客户信用管理第三条客户资信调查要点主要包括：（一）客户基本信息。
（二）企业基本经营状况。
（三）企业财务状况。
（四）企业在行业中的地位。
（五）与该客户的业务往来情况。
（六）该客户的业务信用记录。
（七）其他需要调查的事项。
第四条客户资信资料可以从以下渠道取得：（一）向客户寻求配合，索取有关资料。
（二）对客户的接触和观察。
（三）向工商、税务、银行、中介机构等单位查询。
（四）公司所存客户档案和与客户往来交易的资料。
（五）委托中介机构调查。
（六）其他渠道。
第五条销售业务人员负责进行客户资信前期调查，保证所收集客户资信资料的真实性，认真填写客户信用调查表，上报部门经理审核。
（一）营管部应以客户信用调查表、客户资信资料为基础，建立客户信用档案，并根据客户信用档案确定授信额度，上报公司总经理审批，营管部应每半年对客户的信用与信息档案进行复核和更新。
（二）在客户信用等级评定时，应重点审查以下项目：客户资信资料的真实性。
客户最近的资产负债和经营状况。
与公司合作的往来交易及回款情况等。
第六条所有交易客户均需进行信用等级评定。
客户信用等级分重点客户、一般客户、潜在客户。
（一）按照客户销售额和回款情况进行客户信用等级评定，销售额比较大并且回款及时的客户为重点客户。
销售额一般且偶有拖欠款项的客户为一般客户，各片区的电力公司为潜在客户。
（二）对于信用状况不良的客户，公司不予授信，不给予任何赊销。
客户满意度调查表
客户满意度调查表
您对本公司检测服务的整体评价是：
很满意□满意□较满意□一般□较不满意□不满意□为了更好的改进我们的服务，请您给予我们一些宝贵的意见和具体评价，非常感谢！
1.技术服务的指引与安排
很满意□满意□较满意□一般□较不满意□不满意□主要意见或建议：
2.对预期要求的满足程度
很满意□满意□较满意□一般□较不满意□不满意□主要意见或建议：
3.业务人员的服务态度
很满意□满意□较满意□一般□较不满意□不满意□主要意见或建议：
4.技术服务水平
很满意□满意□较满意□一般□较不满意□不满意□主要意见或建议：
5.技术服务效率
很满意□满意□较满意□一般□较不满意□不满意□主要意见或建议：
6.技术服务的公正性
很满意□满意□较满意□一般□较不满意□不满意□主要意见或建议：
7.对投诉的受理及处理
很满意□满意□较满意□一般□较不满意□不满意□主要意见或建议：
8.其它相关意见或建议：。
企业信用状况调查表
企业信用状况调查表企业信用（合同）管理状况调查表一、企业基本信息二、信用（合同）制度建立情况1、管理机构、人员岗位责任□规定信用管理机构□明确信用分管领导□明确信用管理机构职能□明确信用管理人员职责□明确相关部门岗位职责□无上述规定2、客户风险评价与授信制度□规定客户资信调查□规定定期对客户风险（或信用）评价□根据客户调查评价实行授信管理□无上述规定3、法规学习及授权委托管理制度□规定相关人员取得培训证书□授权委托管理部门□规定授权委托办理程序□规定合同章管理部门或人员□合同章用印规定□合同章刻制注销规定□无上述规定4、签订前的评审管理制度1□规定合同评审程序□规定对合同的审查□规定对对方的审查□规定对自身的审查□规定对担保合同的审查（或规定不签订担保合同）□无上述规定5、合同签订、履行、变更和解除管理制度□规定登记合同签订履行台帐□规定对合同履行情况实行跟踪管理□规定变更解除的程序和处理办法□无上述规定6、应收帐款与商帐追收管理制度□规定对应收帐款作分析□规定商帐追收管理部门□规定商帐追收办法□无上述规定7、失信责任追究和合同纠纷处理制度□规定对方失信应采取的措施□规定本企业失信行为的纠正措施□规定合同纠纷处理的办法□无上述规定8、信用合同档案建立与管理制度□规定合同档案保管□规定客户信用资料□无上述规定9、供应商评价管理制度（商业服务业适用）□规定对供应商进行调查□规定定期对供应商进行评价□无上述规定附件：企业信用（合同）管理八项制度。
三、信用（合同）制度执行情况1、经营者因素（单选）从事总经理管理工作年限：□10年以上□5－10年□3－5年□不到3年。
近五年公司总经理变动情况：□无变动□2次以□超过2次。
个人荣誉：□获地级政府以上政府荣誉□获县级政府荣誉□皆无。
分管领导从事行业工作年限：□10年以上□5－10年□3－5年□不到3年2、机构人员岗位责任落实情况（单选）人员配备：□专门机构专职人员□兼职机构专职人员□兼职机构兼职人员□皆无3、岗位资质培训（单选）学历：□研究生□本科□大专□中专（高中）□非上述学历培训：□信用管理专兼职人员有岗位培训证书□无证但有培训记录□皆无4、合同规范情况2使用示范文本情况：□使用合同示范文本□行业主管部门文本□工商部门备案文本□未使用条款签订情况：□当事人名称或者姓名和住所□标的□数量□质量□价款或者报酬□履行期限、地点和方式□违约责任□解决争议方式□皆无5、信用合同管理电子化水平（单选）信息化管理：□电子软件动态管理□办公软件电子化等制表管理□皆无6、客户风险评价与授信管理（单选）资信调查：□有第三方机构出具的资信报告□有本企业出具的调查报告□有客户或供应商的主体资格资料□皆无风险评价：□建立客户信用评价系统□定期依据指标进行综合手工评审□定期经验式手工评审□皆无授信管理：□建立客户授信管理系统□经验式授信并按规定审批□皆无7、授权委托及合同章管理授权委托管理情况：□授权委托申请审批记录齐全□授权委托书载明事项齐全□合同抽查中无未经授权签约现象□皆无合同章的使用：□有专门部门或人员保管□有用章登记记录□有用章审批记录□皆无8、合同签订履行管理（单选）合同评审：□有专门机构或人员审查合同记录□直接由总经理审批□皆无9、合同台帐管理台帐形式：□电子软件管理□办公软件电子化等制表□手工登记□皆无台帐□客户名称□签订时间□标的□数量金额□应履行时间□实际履行时间□实际履行金额□履行凭证号□变更解除情况□皆无合同变更解除管理：□有变更解除书面往来记录□未发生但有制度规定□皆无合同标的交付：□按相关凭证交付标的□皆无合同款项支付：□按相关凭证支付金额□皆无10、应收帐款与商帐追收管理3应收帐款管理：□有应收帐款明细记录□有应收帐款帐龄分析记录□皆无逾期帐款管理：□逾期帐款原因分析记录或无逾期帐款□有专人负责逾期帐款追收□有核销坏帐记录或无坏帐□皆无11、失信责任追究管理（单选）失信追究管理：□有违约责任认定记录□有责任人惩戒记录□上述两项均符合□未发生过违约行为，但有制度规定□皆无合同纠纷处理：□有及时处理纠纷记录□未发生过合同纠纷，但有纠纷处理规定□皆无12、信用（合同）档案管理客户信用档案管理：□对客户资料、授信资料、合同文本、应收帐款、商帐追收记录等均进行归档□对信用档案资料分类、有档案查询、借阅登记记录□皆无附件：提供下列材料复印件法定代表人荣誉证书；信用管理机构成立（调整）文件；信用管理人员学历证书、培训证书（或培训记录）；收入性和支出性合同各2－3份；收入性和支出性合同台帐各1－2页；授权委托书2-3份；合同专用章用章登记表1-2页；合同评审记录表2-3份；客户风险评价与授信管理资料；帐龄分析、商帐追收资料；档案管理资料等。
客户信用分析调查表(doc 4个)
客户信用分析调查表(doc 4个)
客户信用分析表（管理人员）
○负责人的素质
□1.负责人的人品是否可信赖
□2.负责人领导能力如何
□3.负责人的健康、体力如何
□4.负责人的年龄是多少
□5.经营理念是否坚定
○负责人的个人条件
□1.负责人的家庭是否圆满
□2.是否有花边新闻
□3.酒品是否很坏
□4.是否爱好赌博
□5.是否有很多兴趣、嗜好
○负责人的评语
□1.在商场上的声誉如何
□2.是否受职员敬爱
□3.是否有不给朗的政治关系
□4.是否与特别的暖味团体有关联□5.是否有犯罪的丑闻
○负责人之经营能力
□1.负责人之经营手腕如何
□2.业绩如何
□3.指导部属是否卓越
□4.是否费心地培育后继人材
□5.顾客或主要银行的评语如何
○负责人的资产
□1.负责人的个人资产与其经营规模是否成正比
□2.个人贷款是否过多
□3.是否有个人的事业
□4.凡事是否都不编列预算随意支出
□5.抵押状况如何
评价。
客户信用评分表
>8
>5%
>7%
1 ＜90% >0.8 >0.1
>4
>3% >3%
>15-10%
>8%
>5-3%
>15-10%
>8%
>5-3%
<6%
6-9% >年化9%
品质很好，无任何不良行为的得4分
品质良好，有小的瑕疵但符合公司要求的得2分 品质一般，但无明显不良行为的得1分 有不良行为（赌博、逃债、拖欠客户款等）的不得分 任何逾期记录的得5分 逾期记录但符合公司征信查询通过标准的，得3分
5年（含）---7年，得2分
大学本科及以上，得2分
学历（2分） 大学专科及以下，高中及以上，得1分
高中以下，不得分
非
年龄在50岁（含）以下且身体健康状况很好，得2分
财
健康状况（2分） 年龄在50岁以上但身体健康状况较好，得1分
务
年龄在50岁以上，身体健康状况一般，不得分
指
实缴注册资本（2 注册资本实缴500万元以上,2分
分值 5 5 5 5 5 5 2 2
1.5 1.5
3
4
5
客户信用得分 初评 复评
3
3
2
2
2
分
得2分
3
得1分
2
分 1分
录的，得6分 合公司征信要求并通过的，得3分
分 的标准，一次性通过，得3分 的标准，两次及以上通过，得1分 标准，没有通过，不得分 能力强，可以覆盖本金及收益的100%，得4分 力一般，可以覆盖本金及收益的50%以上，得2分
2 3 6 3 4 6
5
3
客户信用调查表
客户信用调查表日期：[填写日期]1. 客户信息以下是客户的基本信息：•客户姓名：[填写客户姓名]•联系方式：[填写客户联系方式]•地址：[填写客户地址]•所属行业：[填写客户所属行业]•公司规模：[填写客户公司规模]2. 财务状况2.1 资产请填写客户的资产信息：•流动资产总额：[填写流动资产总额]•固定资产总额：[填写固定资产总额]•负债总额：[填写负债总额]•净资产总额：[填写净资产总额]2.2 收入与利润请填写客户的收入与利润情况：•年度总收入：[填写年度总收入]•年度净利润：[填写年度净利润]•每股收益：[填写每股收益]2.3 偿债能力请填写客户的偿债能力指标：•流动比率：[填写流动比率]•速动比率：[填写速动比率]•现金比率：[填写现金比率]3. 信用记录请填写客户的信用记录信息：•是否有逾期还款记录：[填写是否有逾期还款记录]•逾期还款次数：[填写逾期还款次数]•是否曾经破产：[填写是否曾经破产]•是否存在诉讼记录：[填写是否存在诉讼记录]4. 商业信用请填写客户的商业信用信息：•是否有供应商推荐信：[填写是否有供应商推荐信]•是否有银行推荐信：[填写是否有银行推荐信]•是否有其他信用担保方式：[填写是否有其他信用担保方式]5. 综合评估请根据以上信息对客户进行综合评估：•客户信用等级：[填写客户信用等级]•客户的信用评估依据：[填写客户的信用评估依据]6. 备注[填写备注信息]以上是对客户信用的调查表，希望能够帮助您了解客户的信用状况并做出相应决策。
[注]：此调查表是根据一般的信用评估要求编写的，如果需要更详细的调查内容，建议根据实际情况进行调整。
客户信用调查评价方法
50％
92％
8
流动比率
流动资产/流动负债*100％
140％
90％
6
现金比率
现金类资产/流动负债*100％
20％
0％
7
成长
能力
销售增长率
本年销售收入增长额/上年销售收入总额*100％
20％
0％
5
总资产增长率
本年总资产增长额/年初资产总额*100％
10％
0％
5
利润增长率
本年利润增长额/稳健型B、进取型C、保守型或消极型D、不知道
3、业务员在处理业务过程中的自主性
A、必要时请示B、完全由上级决定C、自主决定D、不知道
4、客户领导人风格
A、民主B、参与C、专制或自由放任D、不知道
5、员工对管理者的态度
A、赞赏B、一般C、否定D、不知道
6、客户领导人乘坐的车辆是否超过其公司的标准
擅自复印营业执照的，工商部门收缴复印件，予以警告，处以2000元以下的罚款
企业名称
举例：
上海神源电气有限公司
地域名字号或商号行业或经营特点组织形式
地域名冠以“中国”的，一般在国家工商局注册的公司，或省级工商局注册的外资公司
1、来头“越大”的公司越可能做假
2、没有商号的谨慎，如“上海机电有限公司”多半是骗子
3、企业公章，签约名称、银行账户名称必须一致
4、内资企业的外文名称不具有法律意义
企业住所
企业可以有多个经营场所，但只能有一个住所
虚假的营业执照住所不清楚，如写的某某路201号，可能该路一共才有180号；写的某大厦14层，实际该大厦只有13层
法定代表人
法人、法人代表、法定代表人区别：
客户信用调查表可修改全文
7.年月日元
记入盖章
11.年月日元
记入盖章
4.年月日元
记入盖章
8.年月日元
记入盖章
12.年月日元
记入盖章
总经理：经理：课长：主任：经办：
经营组织
股份公司（）个人经营（）
有限公司（）合资公司（）
近邻评价
很好（）好（）普通（）差（）很差（）
资本额
元
付款态度
爽快（）普通（）尚可（）迟延（）
为难（）嗜欠尾款（）
营业执照
登记号码
备注
使
资产
汽车（）辆机车（）辆钢瓶（）
自有
租用
用
场所
马路边（）离马路不远（）离马路很远（）偏僻（）
坪数
坪数
店
店内
装饰好（）普通（）差（）
可编辑修改精选全文完整版
客户信用调查表
编号：年月日
公司
行号
地址
电话
负责人
住所
电话
创业日期
年月日
营业项目
经营方式
独资（）合伙（）公司（）
开始交易日期
年月日
营业区域
经营地点
市场（）住宅（开朗（）古怪（）自大（）
气质
稳重（）寡言（）急躁（）饶舌（）
兴趣
名誉职
学历
大学（）高中（）初中（）小学（）
出身地
经历
说话要领
思想
稳健派（）保守派（）革新急进派（）
嗜好
能说（）口拙（）普通（）
长处
特长
（酒）饮（）不饮（）（香烟）抽（）不抽（）
短处
技术
熟练（）不很熟练（）不懂（）
会
计
方
农村信用社调查表
农村金融机构农户资金供给的调查问卷被访金融机构地域、名称：1．截至2011年10月，各项存款余额为，其中，农户存款的户数为户，金额为。
2．截至2011年10月，各项贷款余额为，其中，农户贷款的户数为户，金额为。
3．（1）截至2011年10月不良资产总额为，不良资产占总资产比率为，其中，由农户贷款造成的不良资产为占不良资产总额为。
（2）农户贷款造成不良资产的原因是：A．农产品销不出去或价格太低B.农业生产遇到自然风险C.贷款用于生活性消费，没有还款来源D. 做生意失败E.故意赖帐F.贷款用于赌博输掉了G其他5．你们对农户开展的主要业务是A. 存款B. 贷款C. 购买保险D. 转账E. 交水电费、电话费等中间业务F. 其他6．你们是以什么方式向农户宣传你们机构所办理的业务的？A. 从未宣传过B. 发宣传单C. 报纸及广播D. 入户讲解E. 其他7．你们是通过什么方式对农户的资金需求情况进行了解的？A.从来不对农户的资金需求进行了解B.问卷调查C.派信贷员入户了解情况D.其他8．（1）对农户的信贷中，你们主要集中在以下哪些方面？A. 生产性贷款B. 消费贷款C. 农副产品收购贷款D. 工业贷款E. 商业贷款F. 其他（2）上述贷款中哪项金额最多：，哪项笔数最多：（3）你们进行的主要是A. 农户信用贷款B. 农户联保贷款C. 抵押贷款D. 其他9．决定给农户贷款时，主要考虑农户的哪些方面？A. 信用B. 还款能力C. 借贷历史D. 财产抵押E.其他10．给农户贷款最担心的是A. 风险大B. 金额小造成办理成本高C. 农户信用低D. 农户的还贷能力低E. 贷款的挪用F. 其他11．（1）农户贷款的还贷比例为A. 100%—95%B. 95%—85%C. 85%—60%D. 60%-—30%E. 30%以下（2）能够按时按量还款农户的主要特征为A. 信誉好B. 跟我机构长期有业务往来C. 有财产抵押D. 其他12．目前你们觉得在对农户信贷方面最困难的是A. 农户自有资金少B. 缺乏担保 D.缺乏抵押 E. 无法对农户信用评级 F. 对农户贷款的使用监督难G.. 追还贷款难 E. 金融机构人力不足 F. 其他13．（1）请问你们有对农户进行购买保险的代理业务吗？A. 有B. 没有（2）你们代理的是哪些保险业务？A. 人寿保险B. 财产保险C. 健康保险D. 意外保险E. 地方社保F. 大病统筹G.. 农业保险H. 其他（3）农户一般购买哪些保险？A. 人寿保险B. 财产保险C. 健康保险D. 意外保险E. 地方社保F. 大病统筹G.. 农业保险H.其他（4）请将第（3）题所选项目按照数额从多到少的顺序排列：（5）你们没有代办保险业务的原因是A. 政策上不允许B. 需求量太小C. 笔数小成本高D.其他14．（1）请问你们有代理证券买卖业务吗？A. 有B. 没有（2）你们代理哪些证券的买卖？A. 股票B. 国库券C. 企业债券D. 其他有价证券E. 其他（3）农户一般购买哪些证券？A. 股票B. 国库券C. 企业债券D. 其他有价证券E. 其他（4）请将第（3）题所选项目按照数额从多到少的顺序排列：（5）你们没有代理证券买卖的原因是A. 政策上不允许B. 需求量太小C. 笔数小成本高D.其他15．目前你们觉得对农户提供信贷资金急需解决的问题是什么？16．你们打算从哪些方面改善对农户的金融服务？17. 对农户贷款业务管理中存在的风险隐患和存在问题，你们一般采取什么样的风险防范措施？调查时间：年月日调查地点：省市（县）（乡）镇村调查人：专业级班。
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销售管理: 是指通过销售报价、销售订单、销售发货、退货、销售发票处理、客户管理、价格管理等功能，对销售全过程进行有效的控制和跟踪。
客户信用调查表
销售管理: 是指通过销售报价、销售订单、销售发货、退货、销售发票处理、客户管理、价格管理等功能，对销售全过程进行有效的控制和跟踪。
可以帮助企业的销售人员完成客户档案管理、销售报价管理、销售订单管理、客户订金管理、客户信用检查、提货单及销售提货处理、销售发票及客户退货、货款拒付处理等一系列销售管理事务，以下是销售、营销常用到的表格。
销售目标估算表
.附带：客户调查表。