金融机构开业报告和重大事项报告制度(试行)

ⅩⅩ市金融机构开业报告和重大事项报告制度（试行）第一章总则第一条为加强对ⅩⅩ辖内金融机构的审慎管理，维护正常的金融秩序，确保区域金融安全，促进金融业稳定健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国外汇管理条例》、《人民币管理条例》等法律法规规章和文件规定，特制定本制度。

第二条本制度所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储蓄银行、财务公司、信托公司、证券公司、期货公司、保险公司，以及银联等其它从事金融业务的机构。

第三条本制度所称重大事项，是指对金融机构经营发展具有重大影响或可能危及区域或系统性金融安全的事项或事件，以及反映金融机构经营发展状况的重大事项或事件。

第四条金融机构开业报告和重大事项报告实行属地管理制度。

设在汉台区、留坝县的法人金融机构或金融机构的市级（区域）机构及其分支机构，由其法人金融机构或市级（区域）机构统一向人民银行ⅩⅩ市中心支行报告。

人民银行ⅩⅩ辖内各级分支机构受理所在地的金融机构开业报告和重大事项报告。

第五条金融机构应确定其综合管理部门作为执行本制度的工作部门，明确部门负责人及联络员，负责本制度落实过程中的联系、信息报送、手续办理等工作。

工作部门负责人及联络员等相关信息向所在地的人民银行报备。

第六条人民银行ⅩⅩ市中心支行货币信贷管理科会同办公室及相关职能部门，建立金融机构开业报告和重大事项报告工作协调机制，负责管理、协调、检查、监督和推动本制度的贯彻与实施，组织相关职能部门办理新设金融机构加入人民银行金融管理与服务体系工作。

人民银行ⅩⅩ辖内各支行应确定执行本制度的工作部门，并建立执行本制度的工作协调机制。

第二章开业报告第七条金融机构有下列情况之一，向所在地的人民银行报告。

（一）新设金融机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的；（二）金融机构新设的分支机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的；（三）改制、合并、分立的金融机构及其分支机构经监管部门批准进行筹建，拟正式开业的。

第八条拟正式开业的金融机构须至少在正式开业的30个工作日前，向所在地的人民银行报告以下事项，并填写《银行业（证券期货业、保险业）金融机构开业报告事项清单》（见附1）。

（一）金融机构名称、营业场所地址、正式开业日期；（二）监管部门批准筹建的文件；（三）金融机构章程；（四）股东名册及其出资额、股份；（五）金融机构主要负责人的基本情况，包括姓名、拟任职务、简历、监管部门批准其任职资格的文件等；（六）营业场所安全防范设施情况及主管部门验收的文件；（七）重要业务凭证的样本；（八）风险控制制度；（九）金融统计制度和业务准备情况；（十）会计核算基本制度、会计科目及其使用说明；（十一）金融机构反洗钱内控制度、设施、人员设置情况；（十二）金融机构接入和开通人民银行现代化支付系统、账户管理系统、联网核查系统、票据交换系统、财税库银横向联网系统、征信管理系统、反洗钱管理系统、现金业务和城市金融网等金融管理与服务系统的准备情况及管理制度；（十三）其它事项。

第九条拟正式开业的金融机构因开展业务的需要，须加入人民银行货币政策类、统计类、会计类、支付结算类、清算服务类、科技类、货币金银类、国库类、征信管理类、反洗钱类、外汇管理类等金融管理与服务体系的，须至少在正式开业的30个工作日前，填写《银行业（证券期货业、保险业）金融机构加入人民银行金融管理与服务体系申请表》（见附2），向所在地人民银行提出申请，在正式开业前获得人民银行批复后，再按照《ⅩⅩ市新设金融机构加入金融管理与服务体系暂行办法》的要求，向所在地的人民银行正式提交申请材料。

第三章重大事项报告第十条金融机构及其分支机构发生下列重大事项的，应当在重大事项发生之日起5个工作日内（另有规定的除外），向所在地的人民银行报告。

（一）机构名称或地址变更；（二）重大重组改制活动；（三）撤销现有分支机构；（四）金融机构主要负责人变更；（五）出台重要的风险控制制度；（六）总股本5%（含5%）以上的重大股权变更；（七）总股本5%（含5%）以上的重大投、融资活动；（八）其它重大事项。

第十一条金融机构及其分支机构发生下列重大事件的，应当在重大事件发生后，立即向所在地的人民银行报告。

（一）发生挤提事件；（二）发生集体上访、投诉、静坐或者其它过激行为的事件；（三）发生自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等突发事件，造成金融机构业务中断或危及金融机构安全；（四）由于违规经营等原因被新闻媒体进行负面报道，可能对机构稳健经营带来不良影响；（五）发生抢劫、涉枪、爆炸、绑架和重大金融诈骗、盗窃等案件；（六）发生重大贪污、挪用公款、受贿、窃（泄）密、计算机网络犯罪等案件；（七）高管人员叛逃、出走、离岗、非正常死亡或被司法机关依法处理；（八）发生500万元以上诉讼案件；（九）发现500万元以上投资亏损；（十）境内外金融机构总行（总部）出现严重危机，影响金融机构业务的开展；（十一）系统升级、系统改造，以及发生影响业务网络系统正常运行的重大故障；（十二）发生集中假币爆发事件或营业网点一次性堵截30张以上印有法轮功宣传标语、图案的。

（十三）其它重大事件。

上述事件发生后，应即发即报，并于3个工作日内正式行文报告。

第十二条银行业机构发生重大信贷风险事件时，应及时正式行文报告。

第十三条证券业机构在对ⅩⅩ辖内拟上市公司开展上市辅导后，应及时正式行文报告。

第十四条保险业机构发生财产损失5000万元以上或者人身伤亡赔付3000万元以上时，应及时正式行文报告。

第十五条金融机构开展针对防范信用风险、市场风险和其它系统性风险的压力测试后，应及时报告压力测试结果。

第十六条金融机构向所在地的人民银行报告重大事项应按统一的格式（见附3）进行说明和介绍，内容包含以下要素。

（一）重大事项陈述；（二）出现重大事项的原因；（三）上级机构（控股公司）的决策或反应；（四）对重大事项的分析和预测；（五）有关部门的态度和社会公众的反应；（六）对人民银行的要求或建议；（七）其它需要报告的内容。

报告重大事件应填写《银行业（证券期货业、保险业）金融机构重大事件报告单》（见附4）。

第十七条人民银行ⅩⅩ辖内各分支机构在接到金融机构的报告后，应对报告事项进行分析，随时保持与金融机构的联系与沟通，并依照职责权限，及时解决问题，同时上报上级行。

第四章监督检查第十八条金融机构未按本制度规定履行报告义务或出现其它问题的，人民银行ⅩⅩ辖内各分支机构可以运用下列管理措施，督促纠正。

（一）现场检查。

人民银行ⅩⅩ辖内各分支机构可以对金融机构执行本制度情况进行现场检查，也可以在实施综合执法检查中对金融机构执行本制度情况进行检查。

（二）约见谈话。

人民银行ⅩⅩ辖内各分支机构可以结合本制度执行情况，约见金融机构主要负责人谈话。

（三）培训考试。

人民银行ⅩⅩ辖内各分支机构可以结合本制度执行情况，对金融机构高级管理人员和相关工作人员进行培训考试，督促其掌握相关知识，提高工作技能。

（四）评估披露。

人民银行ⅩⅩ辖内各分支机构按年度对金融机构执行本制度的情况、相关业务开展的情况和业务系统运行的情况进行考核评估，在次年三月前将评估情况通报各金融机构、当地政府，并抄送其上级主管机构。

第十九条人民银行ⅩⅩ辖内各分支机构对拒报、瞒报、漏报、迟报、误报或报告内容不真实的金融机构及其责任人，将依据有关法律法规规章严肃处理或处罚。

第二十条人民银行ⅩⅩ辖内各分支机构相关工作部门及其工作人员对金融机构报送的信息负有保密责任，不得擅自向无关单位或人员透露和提供，如有违反，一经查实，严肃处理。

第五章附则第二十一条本制度由人民银行ⅩⅩ市中心支行负责解释。

第二十二条本制度自正式发布之日起实施。

附：1.银行业（证券期货业、保险业）金融机构开业报告事项清单2.银行业（证券期货业、保险业）金融机构加入人民银行金融管理与服务体系申请表3.银行业（证券期货业、保险业）金融机构重大事项报告4.银行业（证券期货业、保险业）金融机构重大事件报告单附1银行业（证券期货业、保险业）金融机构开业报告事项清单机构名称：联丰小额贷款公司（全称并加盖公章）时间： 2011 年 7月日序号报告事项文件名称备注1 金融机构名称、营业场所地址、正式开业日期联丰小额贷款公司开业报告2 监管部门批准筹建的文件省金融办关于同意设立宁强县联丰小额贷款有限责任公司的批复3 股东名册及其出资额、股份出资人协议书及股东承诺书4 金融机构主要负责人的基本情况，包括姓名、拟任职务、简历、监管部门批准其任职资格的文件联丰小额贷款有限责任公司各高管人员任职申请书及其专职承诺书5 营业场所安全防范设施情况及主管部门验收的文件6 重要业务凭证的样本7 风险控制制度8 金融统计制度和业务准备情况9 会计核算基本制度、会计科目及其使用说明10 金融机构反洗钱内控制度、设施、人员设置情况11 金融机构接入和开通人民银行现代化支付系统、账户管理系统、联网核查系统、票据交换系统、财税库银横向联网系统、征信管理系统、反洗钱管理系统、现金业务和城市金融网等金融管理与服务系统的准备情况及管理制度12 其它事项1314机构负责人：联系人：联系方式：附2银行业（证券期货业、保险业）金融机构加入人民银行金融管理与服务体系申请表机构名称：联丰小额贷款公司（全称并加盖公章）时间： 2011 年月日拟开业机构联丰小额贷款公司管辖（或控股）机构ⅩⅩ汽车运输总公司宁西汽车运输有限责任公司监管部门市金融办拟开业机构负责人张明华办公地址宁强县汉源镇羌州北路拟开业时间2011年月日拟开业金融机构筹备工作进展拟开办的业务种类申请加入人民银行金融管理与服务的项目备注机构负责人：联系人：联系方式：—13—附3银行业（证券期货业、保险业）金融机构重大事项报告单位：联丰小额贷款公司 2010字〔 10 〕号签发人：关于×××××的报告中国人民银行ⅩⅩ市中心支行：联系部门及电话：联系人及联系方式：（公章）年月日附4—14—银行业（证券期货业、保险业）金融机构重大事件报告单报告机构：联丰小额贷款公司（全称并加盖公章）报告时间： 2011 年月日事发机构主管部门事发时间事发地点事件经过影响范围已经或者准备采取的措施事态控制或者发展趋势对人民银行的要求和建议备注机构负责人：联系人：联系方式：—15—。