天津市银行业金融机构重大事项报告管理办法

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天津市银行业金融机构重大事项报告管理办法
第一章总则
第一条为及时了解银行业金融机构发生的重大事项，切实防范和化解金融风险，维护金融稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国公司法》《中国人民银行关于进一步加强银行业金融机构重大事项报告工作的通知》（银发〔2014〕293号）、《中国人民银行中国银行保险监督管理委员会中国证券监督管理委员会关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》（银发〔2018〕107号）等法律、规章和规范性文件，制定本办法。

第二条本办法所称银行业金融机构，是指在天津设立的商业银行、中国邮政储蓄银行等吸收公众存款的金融机构及分支机构，国家开发银行、政策性银行的分支机构。

在天津依法设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、贷款公司、国务院银行保险监督管理机构批准设立的其他金融机构及分支机构适用本办法。

第三条本办法所称重大事项是指可能对银行业金融机构自身经营发展、区域金融稳定或全国金融稳定造成重大影响的事
项。

第四条重大事项应按照“属地管理、及时报送、一事一报”的原则，做到真实、准确、全面、及时，并根据事件进展报告后续情况。

第二章报送内容
第五条公司治理相关事项：
（一）董事长、监事长、行长任免，经监管部门批准的，发生时间以收到监管部门正式批复文件为准；
（二）控股股东和主要股东持有的股权发生变更及股票质押情况；
（三）控股股东和主要股东出现严重经营困难、被依法采取强制措施、实际控制人变更或发生公司合并、分立、清算等事件；
（四）控股股东和主要股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人与银行业金融机构发生重大关联交易情况；
（五）公司治理存在重大缺陷，可能严重影响正常经营，影响存款及存款保险基金安全的情况。

第六条外部风险相关事项：
（一）金融挤兑事件；
（二）聚众上访、围攻或冲击银行业金融机构及营业场所等产生重大社会影响的群体性事件；
（三）因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发银行业金融机构无法正常经营的事件；
（四）在媒体（含网络等其他方式）出现负面舆情，对银行业金融机构正常经营产生重大影响的事件。

第七条流动性管理相关事项：
（一）出现流动性困难；
（二）银行业金融机构及交易对手方发生流动性风险事件。

第八条资产质量相关事项：
（一）发生重大涉诉、重大投资损失、发行的金融产品出现重大违约造成10亿元以上损失的事件；
（二）授信总额度10亿元以上的企业（集团）出现风险，对银行业金融机构正常经营产生重大影响的事件；
（三）新发生单笔不良贷款或垫款超过5000万元或该笔贷款虽未调整为不良贷款，但客户已出现严重经营困难、关停、倒闭、法定代表人失联或逃逸、资金链断裂、涉及民间借贷纠纷、非法集资、承担大额担保代偿责任、有重大影响诉讼案件、灾害事故等可能影响信贷资产质量的事项。

第九条被处罚事项、案件及违法违规事件：
（一）被监管部门采取暂停部分业务、停业整顿、接管、托管、重组、撤销等处置措施；
（二）金融监管部门对银行业金融机构下调评级或收到金融监管部门的风险提示、行政处罚；
（三）抢劫银行业金融机构、运钞车或盗窃银行业金融机构导致重大损失的事件；
（四）董事或高级管理人员逃匿、失踪、非正常死亡以及被有权机关调查或采取强制措施等不能正常履职，可能影响银行业金融机构正常经营的事件；
（五）从业人员发生涉案金额在1000万元以上的案件；
（六）机构违法违规经营，已经或可能导致重大损失和影响的事件；
（七）工作人员组织或参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内部交易、操纵市场等违法活动；
（八）工作人员开展未经批准的金融业务、销售或推介未经审批的产品、代销未持有金融牌照机构发行的产品、利用职务和工作之便谋取非法利益。

第十条其他事项：
（一）发生系统故障导致金融业务中断的事件；
（二）重要账册、重要空白凭证、印章丢失或被伪造、被盗用，已经或可能导致重大损失的事件；
（三）外资银行业金融机构境外母行（公司）、总行（公司）出现危机或经营战略调整并可能对境内机构稳健经营造成影响的事件；
（四）法人机构或一级分支机构名称或地址发生变更，经监管部门批准的，发生时间以收到监管部门正式批复为准；
（五）机构新设、撤并一级分行（分公司），经监管部门批准的，发生时间以收到监管部门正式批复文件为准；
（六）外部审计机构在银行业金融机构的审计报告中出具拒绝、保留或否定意见；
（七）资本充足、杠杆、资产质量、流动性等相关监管指标异常波动或不符合监管要求的；
（八）发生影响较大的操作风险、声誉风险、法律风险、信用风险、信息系统风险、同业违约等风险事件；
（九）中国人民银行天津分行要求或银行业金融机构认为有必要报告的其他对金融稳定有重大影响的事件。

第十一条非法人金融机构报送第六条至第十条。

第三章报送要求
第十二条银行业金融机构应建立健全重大事项报告的相关制度和机制，建立清晰有序、及时有效的报告流程。

第十三条银行业金融机构重大事项报告实行主要负责人责任制，重大事项报告由主要负责人签发。

主要负责人因特殊原因无法签发的，应及时授权其他负责同志签发。

银行业金融机构应明确负责重大事项报告的牵头部门、联络人员，将重大事项报告执行情况列为内审、合规等检查项目，并建立有效的责任追究机制。

如牵头部门、联络人员发生变更，应
于变更后5个工作日内向中国人民银行天津分行备案。

第十四条重大事项报告由主要负责人签发，银行业金融机构应以正式文件形式报送重大事项。

第十五条重大事项报告应做到要素完整、重点突出，基本要素包括但不限于：事件概况、简要经过、原因背景、后果影响、发展趋势、处置情况、下一步措施及联系电话等。

第十六条银行业金融机构应该在规定的时间内报送重大事项。

本办法第六条、第七条、第九条第（三）项和第（四）项、第十条第（一）项和第（二）项应在事发之时起2小时内报送。

本办法第八条第（一）项和第（二）项、第九条第（一）项、第（五）项至第（八）项、第十条第（三）项应在事发之时起24小时内报送。

本办法第五条、第八条第（三）项、第九条第（二）项、第十条第（四）项至第（九）项应在事发之日起5个工作日内报送。

第十七条银行业金融机构向中国人民银行天津分行报送重大事项，应通过“天津公文传输交互系统”或者传真、邮寄的方式报送。

情况紧急时，可通过电话在规定时间内报告，并于2个工作日内将书面报告送至中国人民银行天津分行。

性质复杂且处置时间长的重大事项，根据要求，实行日报制度，必要时增加报告频次。

重大事项处置完成后，需在2个工作日内书面报送整个事件
的发生及处置情况。

第十八条银行业金融机构报告涉密重大事项，应按照保密制度要求报送，并及时通知中国人民银行天津分行重大事项相关联系人。

对涉密重大事项，中国人民银行天津分行工作人员应遵守各项保密制度规定，合理确定知悉范围，严格落实相关保密责任。

第十九条银行业金融机构重大事项实行“零报告”制度。

若无重大事项发生，应于每半年后10个工作日内报送重大事项零报告。

第四章监督管理与责任追究
第二十条中国人民银行天津分行设专人负责重大事项报告的受理、日常管理、综合协调和监督检查工作。

第二十一条中国人民银行天津分行接到银行业金融机构报送的重大事项报告后，按照《中国人民银行天津分行金融机构重大事项内部流程管理办法》办理。

第二十二条银行业金融机构违反本办法迟报、漏报、瞒报、误报重大事项的，中国人民银行天津分行将视情节采取责令改正、约见谈话和通报批评等措施。

第二十三条中国人民银行天津分行根据履行维护金融稳定职责的需要，可要求银行业金融机构董事、高级管理人员及相关
负责人就重大事项情况做出说明，并可对重大事项报告执行情况进行现场核查。

第二十四条银行业金融机构重大事项报告执行情况纳入央行金融机构评级。

第二十五条中国人民银行天津分行相关工作人员对银行业金融机构重大事项报告处理不当，出现严重失误，造成严重后果的，对直接责任人及相关责任人进行通报批评，或者依法给予行政处分。

第五章附则
第二十六条本办法由中国人民银行天津分行负责解释和修改。

第二十七条本办法自印发之日起施行，《中国人民银行天津分行银行业金融机构重大事项报告管理办法》（津银发〔2014〕245号）同时废止。