第三章中央银行的制度结构
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第三章中央银行制度的类型和组织结构
四．跨国中央银行制度
1. 是指由若干国家联合组建一家中央银行，由这 家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分 中央银行职能的中央银行制度。 特点：跨越国界行使央行职能
2.
西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币区
属于跨国中央银行的组织形式 。
随着欧洲联盟成员国经济金融一体化进程的加快，
2. 三权分属不同的机构
属于这一类型的国家有日本、法国、德国、意 大利等。
这些国家的中央银行的最高权力机构分为决策 机构、执行机构和监督机构，分别行使权力。
日本银行是：最高决策机构—日本银行政策委员会，
最高执行机构—日本银行理事会。
法兰西银行：最高决策机构—国家信贷委员会；最
高执行机构—法兰西银行理事会；监督机构—银行 管理委员会。
德意志联邦银行：最高决策机构—德意志联邦银行
委员会；最高执行机构—联邦银行董事会；监督机 构—联邦银行监督局。
三、中央银行的内部组织结构 1. 宏观调控措施实施部门，如美国联邦储备委员会的货币 金融政策主任办公室、英格兰银行的经济研究局、日本 银行的金融研究局和调查统计局等。
2. 公共服务部门，如英格兰银行的公司服务部、美联储的 服务部、日本银行的总务局等。 3. 金融监督管理部门，如英格兰银行的银行监督局、美联 储的银行监督管理部与审计官办公室等。 4. 调查研究机构 5. 日常事务管理机构 6. 法律机构等。
央行 营业 资本
1. 国家所有制形式：所有资本属于国家所有的中 央银行 。 2. 公私股份混合所有制形式：中央银行的资本金 一部分为国家所有，一部分为私人所有，而国 家资本所占比例一般在50%以上。 3. 全部股份私人所有：所有资本属于私人所有的 中央银行，其资本全部由私人股东投入，经政 府授权执行央行职能。具有代表性的是美国联 邦储备银行 。 4. 无资本金的中央银行：中央银行成立之初，根 本没有资本金，而是由国家授权其执行中央银 行职能。中央银行业务中所运用的资金，主要 是各金融机构的存款和流通中的货币 。 5. 资本金为多国共有的中央银行：主要存在于跨 国中央银行制度中 。
第3章-中央银行制度的类型与结构
二、国家拥有部分股份的中央银行
国家资本大多在50%以上，民间资本在50%以下，如日本 银行。法律对民间资本的权利作了限定，不能参与经营 决策，因此对中央银行职能的行使没有影响。
三、全部股份非国家所有的中央银行
美国联邦储备银行的股份全部由参加联邦储备体系的会员 银行所拥有。会员银行按自己实收资本和公积金的6%认购所 参加的联邦储备银行的股份，先缴付一半，另一半待通知随 时缴付。会员银行按实缴股份享受6%的股息。
二、复合式中央制度
国家或地区不单独设立专司中央银行职能的机构，由一家 国家大银行兼行央银行职能和商业银行职能。如1983年之 前的中国人民银行。 国家或地区没有中央银行，设立类似央行的金融管理机构 执行部分央行职能，并授权商业银行执行部分央行职能的 央行制度。如香港，1993年4月1日成立香港金融管理局， 行使货币政策、金融监管职能；港币发行任务由政府委托 香港汇丰银行、标准渣打银行和中国银行执行。
第二节 中央银行的资本结构
一、全部资本为国家所有的中央银行 1、中央银行成立时，国家拨付全部资本金。如 中国人民银行。 2、国家购买中央银行资本金原私人股份的部分 而拥有全部资本金。如法兰西银行1945年国有 化、英格兰银行1946年国有化、荷兰银行1948 年国有化、挪威银行1949年国有化、德国联邦 银行1958年国有化等。
三、准中央银行制度
四、跨国中央银行制度
指由若干国家联合组建一家中央银行，由它在成员国 范围内行使全部或部分央行职能的央行制度。如欧洲 中央银行，1998年7月1日欧洲中央银行成立，1999年1 月1日欧元正式启动，2002年1月1日欧元钞票和硬币开 始流通，2002年7月1日欧元正式成为欧盟各成员国统 一的法定货币。欧洲中央银行成立和欧元启动，标志 着中央银行制度有了新的内容并进入了新的发展阶段 。
中央银行学-第三章中央银行的组织结构与类型
中央银行学
（一）中央银行的权力分配结构
• 中央银行的权力分配结构主要指最高权力分配 情况，即决策权、执行权和监督权如何通过权 力机构的设置和职责分工体现出来。
• 1）决策权、执行权和监督权由一个机构统一 行使。
• 2）决策权、执行权和监督权分别由不同机构 承担。
• 3）决策权、执行权和监督权由不同机构交叉 承担。
中央银行学
（4）联邦顾问委员会
• 联邦顾问委员会由12名委员组成，其中每家联 邦储备银行每年推选一名董事担任委员。委员 会每年至少在华盛顿开会4次。其职责主要是： ① 就一般业务状况与理事会直接进行磋商； ② 就理事会职权范围内的事宜提出口头和书 面意见；③ 对各储备区的贴现率、再贴现业 务、钞票发行、准备金状况、各联邦储备银行 买卖黄金与证券及公开市场业务状况，以及联 邦储备系统一般事务，有权要求提供资料并提 出相应建议。
中央银行学
4. 无资本要求的中央银行
• 这种形式的中央银行在建立之初根本没有资本， 而由国家授权执行中央银行职能，所运用的资 本金，主要是各金融机构的存款和流通中的货 币，其自有资本金只占很小部分。中央银行在 此时有无资本，实际上不重要。
中央银行学
5. 跨国所有形式
• 多国所有是指跨国中央银行的资本不为某一国 家所独有，是由共同组建中央银行的各成员国 按照一定比例认缴中央银行资本，各国以认缴 比例拥有对中央银行的所有权。
中央银行学
2. 混合所有制
• 由国家和私人共同投资组建的中央银行称为混 合所有制中央银行，也称半国家性质的中央银 行。其资本金一部分由国家持股，一般占资本 总额的50％以上；另一部分的股份由民间普通 投资者持有。
• 在中央银行混合所有制的国家，私股持有者的 股东在行使权利方面受到很多限制。一些国家 还就一些具体事项有更加详细的规定，如日本 银行规定，民间私股持有者的分红比率最高不 能超过5％。
（一）中央银行的权力分配结构
• 中央银行的权力分配结构主要指最高权力分配 情况，即决策权、执行权和监督权如何通过权 力机构的设置和职责分工体现出来。
• 1）决策权、执行权和监督权由一个机构统一 行使。
• 2）决策权、执行权和监督权分别由不同机构 承担。
• 3）决策权、执行权和监督权由不同机构交叉 承担。
中央银行学
（4）联邦顾问委员会
• 联邦顾问委员会由12名委员组成，其中每家联 邦储备银行每年推选一名董事担任委员。委员 会每年至少在华盛顿开会4次。其职责主要是： ① 就一般业务状况与理事会直接进行磋商； ② 就理事会职权范围内的事宜提出口头和书 面意见；③ 对各储备区的贴现率、再贴现业 务、钞票发行、准备金状况、各联邦储备银行 买卖黄金与证券及公开市场业务状况，以及联 邦储备系统一般事务，有权要求提供资料并提 出相应建议。
中央银行学
4. 无资本要求的中央银行
• 这种形式的中央银行在建立之初根本没有资本， 而由国家授权执行中央银行职能，所运用的资 本金，主要是各金融机构的存款和流通中的货 币，其自有资本金只占很小部分。中央银行在 此时有无资本，实际上不重要。
中央银行学
5. 跨国所有形式
• 多国所有是指跨国中央银行的资本不为某一国 家所独有，是由共同组建中央银行的各成员国 按照一定比例认缴中央银行资本，各国以认缴 比例拥有对中央银行的所有权。
中央银行学
2. 混合所有制
• 由国家和私人共同投资组建的中央银行称为混 合所有制中央银行，也称半国家性质的中央银 行。其资本金一部分由国家持股，一般占资本 总额的50％以上；另一部分的股份由民间普通 投资者持有。
• 在中央银行混合所有制的国家，私股持有者的 股东在行使权利方面受到很多限制。一些国家 还就一些具体事项有更加详细的规定，如日本 银行规定，民间私股持有者的分红比率最高不 能超过5％。
32第三章_中央银行的体制
执行机构：联邦银行执行理事会
职责：负责与大银行之间的业务、票据交换和外国银行的
交易以及公开市场操作。 组成：正副总裁＋6名理事（任期8年）
典型3：法兰西银行
决策机构：货币政策委员会
职责：决定货币政策和监督和管理通货总量。
政府总理和财政部长可以参加货币政策委员会的会议，但无投 票权。
典型1：日本银行权力结构
政策委员会
日本最高的权力机关。由9名委员组成，分别是：日本银行总裁和大 藏省、经济企划厅、都市银行、地方银行、工商业及农业代表各1人。 总裁是当然委员，都市银行、地方银行、工商业及农业代表为任命委 员，这四位委员有表决权，大藏省和经济企划厅无表决权。 任务：根据国民经济的要求，调节日本银行的业务，调节通货，调节 信用，以及应用其他金融政策。具体业务中，存款准备金的决定、变 更和废止，须经大藏省大臣认可，民间利率的变动也要听取其意见。 日本银行理事会，由总裁、副总裁和17名理事组成。负责遵照政策委 员会制定的政策执行一般业务。 设监事2人监视负责日本银行的监管工作。由主管大臣任命，任期3年。 设参事若干人，负责就日本银行业务的重要事项答复总裁的咨询或向 总裁陈述意见。
联储咨询委员会
联邦储备体系权力分配模式
联 邦 储 备 体 系
任命各家FRB
理事会
的三位董事
12家联邦储备银行 （FRB）
选举
选举FRB的 6位董事 近4000家成 员商业银行
制 定
（在限度 之内）
联邦公开市场委员会 （FOMC）
制 定
联邦咨询委员会
12位成员（银行家）
审查 并决定
中央银行学-第三章.
国家不持有其股份，全部资本由私人持有。
美国、意大利和瑞士
四、无资本金的中央银行
在中央银行建立之初，根本没有资本，而由国 家授权其执行中央银行职能。中央银行运用的 资金主要是各金融机构的存款和流通中的货币， 自用资金只占很小部分。
五、多国共有资本的中央银行
跨国中央银行的资本不为某一国所独有，而是 由跨国中央银行的成员国所共有。
中央银行学-第三章 10/18/2020
6
一、中央银行的权力分配结构 决策权、执行权、监督权的分配 1、设立一个机构行使中央银行的最高权力。其最高权
力机构是董事会或理事会，英、美等国的中央银行实行 的即是这种组织形式； 2、决策权、执行权与监督权分别由不同机构来行使的中 央银行，属于这一类组织形式的有日本、澳大利亚、巴 西、韩国等国的中央银行。 3、决策、执行和监督权由不同机构交叉承担，央行通常 设有一个主要的决策机构，除此之外，还设有专门的执 行机构和监督机构，它们也有一定的决策权。例如，瑞 士、比利时、荷兰等国的中央银行。 中国人民银行实行行长负责制，属于决策权、执行权、 监督权合一并且权力高度集中的中央银行。
单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央 银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央 银行制度。这种类型又分为两种情况：
1、一元式中央银行制度。如英国及我国。
2、二元式中央银行制度。如美国和德国。
中央银行学-第三章 10/18/2020
2
二、复合式中央制度指国家不单独设立专司央 行职能的机构，而由一家集央行与商行职能于 一身的国家大银行兼行央行职能。如前苏联。
10/18/2020
中央银行学-第三章
7
（1）中央银行的最高权利机构地位超然，尤其是中央银行 的最高决策机构不仅可以独立的对全国金融政策行使决策 权，而且权利很大，其成员任期很长，一般都由国会，皇 室或总统任免。
美国、意大利和瑞士
四、无资本金的中央银行
在中央银行建立之初，根本没有资本，而由国 家授权其执行中央银行职能。中央银行运用的 资金主要是各金融机构的存款和流通中的货币， 自用资金只占很小部分。
五、多国共有资本的中央银行
跨国中央银行的资本不为某一国所独有，而是 由跨国中央银行的成员国所共有。
中央银行学-第三章 10/18/2020
6
一、中央银行的权力分配结构 决策权、执行权、监督权的分配 1、设立一个机构行使中央银行的最高权力。其最高权
力机构是董事会或理事会，英、美等国的中央银行实行 的即是这种组织形式； 2、决策权、执行权与监督权分别由不同机构来行使的中 央银行，属于这一类组织形式的有日本、澳大利亚、巴 西、韩国等国的中央银行。 3、决策、执行和监督权由不同机构交叉承担，央行通常 设有一个主要的决策机构，除此之外，还设有专门的执 行机构和监督机构，它们也有一定的决策权。例如，瑞 士、比利时、荷兰等国的中央银行。 中国人民银行实行行长负责制，属于决策权、执行权、 监督权合一并且权力高度集中的中央银行。
单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央 银行机构，使之全面行使中央银行职能的中央 银行制度。这种类型又分为两种情况：
1、一元式中央银行制度。如英国及我国。
2、二元式中央银行制度。如美国和德国。
中央银行学-第三章 10/18/2020
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二、复合式中央制度指国家不单独设立专司央 行职能的机构，而由一家集央行与商行职能于 一身的国家大银行兼行央行职能。如前苏联。
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中央银行学-第三章
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（1）中央银行的最高权利机构地位超然，尤其是中央银行 的最高决策机构不仅可以独立的对全国金融政策行使决策 权，而且权利很大，其成员任期很长，一般都由国会，皇 室或总统任免。
3中央银行制度的类型
德意志联邦银行最高决策权和执行权分别由中央银行 理事会、执行理事会和州中央银行管理委员会行使。 1）最高决策机构——中央银行理事会 中央银行理事会负责确定联邦银行的货币政策，制定 业务活动和实施管理的方针并且划分《联邦银行法》 尚未裁定的其它管理机构的职责. 中央银行理事会由 联邦银行行长、副行长、执行理事会及其他成员以及 州中央银行行长组成。 中央银行理事会通常每两周举行一次会议，会议由行 长主持，行长缺席时由副行长主持，会议的决议由简 单多数通过。 2）最高执行机构——执行理事会 执行理事会负责实施中央银行理事做出的决议，领导 并管理联邦银行的业务活动。 执行理事会由行长、副行长以及其他最多6各成员 （目前5人）组成。
（四）跨国型 1、含义
跨国中央银行制是指几个主权独立的国家共同组成一 个中央银行，由这一共同的中央银行来行使中央银行 的部分职能的中央银行制度。
2、特点
主要职能是：发行货币，为成员国政府服务，执行共 同的货币政策及其有关成员国政府一致决定的事项。 其最大特点是：跨国行使中央银行职能。此外，跨国 中央银行往往与货币联盟联系，在此基础上形成跨国 中央银行制度。 实行跨国中央银行制度的典型代表是西非货币联盟、 中非货币联盟和东加勒比海货币管理局等。
（三）私有资本中央银行
私有资本中央银行是指资本完全为私人所有的中央银 行。 私有资本中央银行最典型的代表是美国联邦储备体系 和意大利中央银行。
（四）无资本的中央银行
无资本的中央银行是指在中央银行建立之初，根本没 有资本，而由国家授权执行中央银行的职能的中央银 行。 无资本的中央银行目前世界上仅韩国的中央银行一家。
1、欧洲中央银行体系的组织结构
ECB的主要决策机构有管理理事会、执行董 事会、和普通理事会。其中，普通理事会是 考虑到4个未加入欧元区的欧盟国家的货币政 策协商问题而设立的一个补充性质的决策机 构。 应该说，ESCB的建立是国际金融史上一次 前所未有的创新，ECB也是历史上第一个超 国家的超级中央银行。
（四）跨国型 1、含义
跨国中央银行制是指几个主权独立的国家共同组成一 个中央银行，由这一共同的中央银行来行使中央银行 的部分职能的中央银行制度。
2、特点
主要职能是：发行货币，为成员国政府服务，执行共 同的货币政策及其有关成员国政府一致决定的事项。 其最大特点是：跨国行使中央银行职能。此外，跨国 中央银行往往与货币联盟联系，在此基础上形成跨国 中央银行制度。 实行跨国中央银行制度的典型代表是西非货币联盟、 中非货币联盟和东加勒比海货币管理局等。
（三）私有资本中央银行
私有资本中央银行是指资本完全为私人所有的中央银 行。 私有资本中央银行最典型的代表是美国联邦储备体系 和意大利中央银行。
（四）无资本的中央银行
无资本的中央银行是指在中央银行建立之初，根本没 有资本，而由国家授权执行中央银行的职能的中央银 行。 无资本的中央银行目前世界上仅韩国的中央银行一家。
1、欧洲中央银行体系的组织结构
ECB的主要决策机构有管理理事会、执行董 事会、和普通理事会。其中，普通理事会是 考虑到4个未加入欧元区的欧盟国家的货币政 策协商问题而设立的一个补充性质的决策机 构。 应该说，ESCB的建立是国际金融史上一次 前所未有的创新，ECB也是历史上第一个超 国家的超级中央银行。
中央银行的类型与结构
货币金融政策 主任办主任办公 室
银行管理主任 办公室
数据分理部
明尼阿波利斯 亚特兰大联 联邦储备银行 邦储备银行
审计官办公室
服务部
联邦储备银行业 务部 人事部
达拉斯联邦 旧金山联邦 储备银行 储备银行
联邦储备银行活 动主任办公室
欧洲中央银行
欧洲中央银行执行 董事会
执行董事会筹 备行长理事会
行长理事会
重于政策的决策，总部侧重于政策的操作和实施是业务 的营运中心。
▪ 尚福林
中国证券监督管理委员会主席
▪ 吴定富
中国保险监督管理委员会主席
▪ 蒋超良
中国银行业协会会长
▪樊 纲
中国经济体制改革研究会副会长
▪ 中国人民银行的权利分配，是属于决策权、执行权和监 督权合一，并且权利高度集中的中央银行
四、中国人民银行内部的职能部门
▪ 1、办公厅 ▪ 2、条法司 ▪ 3、货币政策司 ▪ 4、金融市场司 ▪ 5、金融稳定局 ▪ 6、调查统计局 ▪ 7、会计财务司 ▪ 8、支付结算司 ▪ 9、科技司 ▪ 10、货币金银局 ▪ 11、国库局 ▪ 12、国际司 ▪ 13、内审司 ▪ 14、人事司 ▪ 15、研究局 ▪ 16、征信管理局 ▪ 17、反洗钱局 ▪ 18、党委宣传 部
职责。按照《中国人民银行法》（修正）有关规定，中 国人民银行是我国的中央银行。在国务院的领导下制定 和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 中国人民银行就年度货币供应量、利率、汇率和国务院 规定的其他重要的事项做出的决定，报国务院批准后执 行。
二、资本所有
《中国人民银行法》（修正）第一章第八条规定，中国人民 银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。
(二) 复合式中央银行制度
第三章 中央银行制度的类型和结构
办理金融机构业务往来的部门、货币政策操作部门、负 责货币发行的部门、组织清算的部门、监管部门等
（二）、提供咨询、调研和分析的部门
统计分析部门、研究部门等
（二）、提供保障和行政管理服务的部门
行政管理部门、服务部门。后勤保障部门等
14
第三节 中央银行的组织结构
三、中央银行分支机构的设置 （一）、按经济区域设置 （二）、按行政区划设置（一般与计划经济
中央银行的最高权力是合并由一个机构来行使还是分立 由几个机构来行使主要是由各国中央银行的传统决定， 对央行行使其职能并无实质性区别。
12
第三节 中央银行的组织结构
二、中央银行的内部机构设置
中央银行内部机构的设置，是指中央银行 总行或总部机关的职能划分及分工。
13
中央银行的内部机构设置
（一）、与行使中央银行职能直接相关的部门
前苏联 1990年以前的多数东欧国家 1983年前的中国
6
三、准中央银行制度
• 定义：不设通常完整意义上的中央银行，而设立类 似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职 能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能 的中央银行制度 • 特点：这种制度通常在国土狭小而经济开放度又比 较高的国家或地区实行 • 代表性国家（地区）：中国香港、新加坡、沙特阿 拉伯等
3
一、单一式中央银行制度
一元式中央银行制度 定义：一国只设立一家统一的中央银行行使 中央银行的权力和履行中央银行的全部职责 特点：权力集中、职能齐全、分支机构众多 代表性国家：英国、法国、日本
• 英格兰银行，总行设在伦敦，在全国设立8个分行 • 日本的中央银行日本银行，总行设在东京，并在 全国各地设立33家分行和12家办事处
中国人民银行实行行长负责制，行长行使最高决 策权（报国务院批准后执行），处于中心地位。 各副行长在行长领导下，按各自的分工协助行长 工作。 中国人民银行于1997年设立货币政策委员会，负 责讨论货币政策事项并提出建议，性质是咨询议 事机构。
（二）、提供咨询、调研和分析的部门
统计分析部门、研究部门等
（二）、提供保障和行政管理服务的部门
行政管理部门、服务部门。后勤保障部门等
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第三节 中央银行的组织结构
三、中央银行分支机构的设置 （一）、按经济区域设置 （二）、按行政区划设置（一般与计划经济
中央银行的最高权力是合并由一个机构来行使还是分立 由几个机构来行使主要是由各国中央银行的传统决定， 对央行行使其职能并无实质性区别。
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第三节 中央银行的组织结构
二、中央银行的内部机构设置
中央银行内部机构的设置，是指中央银行 总行或总部机关的职能划分及分工。
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中央银行的内部机构设置
（一）、与行使中央银行职能直接相关的部门
前苏联 1990年以前的多数东欧国家 1983年前的中国
6
三、准中央银行制度
• 定义：不设通常完整意义上的中央银行，而设立类 似中央银行的金融管理机构执行部分中央银行的职 能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能 的中央银行制度 • 特点：这种制度通常在国土狭小而经济开放度又比 较高的国家或地区实行 • 代表性国家（地区）：中国香港、新加坡、沙特阿 拉伯等
3
一、单一式中央银行制度
一元式中央银行制度 定义：一国只设立一家统一的中央银行行使 中央银行的权力和履行中央银行的全部职责 特点：权力集中、职能齐全、分支机构众多 代表性国家：英国、法国、日本
• 英格兰银行，总行设在伦敦，在全国设立8个分行 • 日本的中央银行日本银行，总行设在东京，并在 全国各地设立33家分行和12家办事处
中国人民银行实行行长负责制，行长行使最高决 策权（报国务院批准后执行），处于中心地位。 各副行长在行长领导下，按各自的分工协助行长 工作。 中国人民银行于1997年设立货币政策委员会，负 责讨论货币政策事项并提出建议，性质是咨询议 事机构。
第三章中央银行制度的类型和组织结构
的制度形式
一．单一制中央银行制度（或称一元制） 单一制中央银行制度（或称一元制） 是指国家建立单独的央行机构， 是指国家建立单独的央行机构，使之 全面行使央行职能。 全面行使央行职能
特点：权力集中，职能齐全， 特点：权力集中，职能齐全，有较多的分 支机构。 支机构。
香港：中央银行职能分别由几个公私金融机构共同行使。 香港：中央银行职能分别由几个公私金融机构共同行使。 在货币发行方面， 在货币发行方面，港府授权汇丰银行和渣打银行共同发行法 偿货币，辅币由港府自己发行。1994年 偿货币，辅币由港府自己发行。1994年5月，中国银行也成 功地参与发行港钞； 功地参与发行港钞； 货币政策方面，由港府金融管理局管理外汇基金， 货币政策方面，由港府金融管理局管理外汇基金，负责币制 与汇率的重大决策。1981年成立的 香港银行公会” 年成立的“ 与汇率的重大决策。1981年成立的“香港银行公会”也参与 协调银行的货币和信贷政策。 协调银行的货币和信贷政策。 服务方面， 服务方面，汇丰银行和渣打银行是接受政府存款和保管其他 公款的主要银行，在金融紧急时刻也充当“最后贷款人” 公款的主要银行，在金融紧急时刻也充当“最后贷款人”的 角色。 角色。 另外，汇丰银行独家管理票据交换所， 另外，汇丰银行独家管理票据交换所，集中其他银行与金融 机构清算准备金； 机构清算准备金；金融监管职能由香港银行监理处和证券监 理专员负责。 理专员负责。 中国人民银行将在必要时对香港的金融稳定提供支持 。
四、中央银行的分支机构设置 中央银行的分支机构设置 1. 按经济区域设置，体现商品经济规律的要 按经济区域设置， 有利于排除政府的过度干预。 求，有利于排除政府的过度干预。 2. 按行政区域设置，不符合经济规律要求， 按行政区域设置，不符合经济规律要求， 增加政府干预机会。 增加政府干预机会。 3. 以经济区域为主，兼顾行政区划设置 以经济区域为主，兼顾行政区划设置。
一．单一制中央银行制度（或称一元制） 单一制中央银行制度（或称一元制） 是指国家建立单独的央行机构， 是指国家建立单独的央行机构，使之 全面行使央行职能。 全面行使央行职能
特点：权力集中，职能齐全， 特点：权力集中，职能齐全，有较多的分 支机构。 支机构。
香港：中央银行职能分别由几个公私金融机构共同行使。 香港：中央银行职能分别由几个公私金融机构共同行使。 在货币发行方面， 在货币发行方面，港府授权汇丰银行和渣打银行共同发行法 偿货币，辅币由港府自己发行。1994年 偿货币，辅币由港府自己发行。1994年5月，中国银行也成 功地参与发行港钞； 功地参与发行港钞； 货币政策方面，由港府金融管理局管理外汇基金， 货币政策方面，由港府金融管理局管理外汇基金，负责币制 与汇率的重大决策。1981年成立的 香港银行公会” 年成立的“ 与汇率的重大决策。1981年成立的“香港银行公会”也参与 协调银行的货币和信贷政策。 协调银行的货币和信贷政策。 服务方面， 服务方面，汇丰银行和渣打银行是接受政府存款和保管其他 公款的主要银行，在金融紧急时刻也充当“最后贷款人” 公款的主要银行，在金融紧急时刻也充当“最后贷款人”的 角色。 角色。 另外，汇丰银行独家管理票据交换所， 另外，汇丰银行独家管理票据交换所，集中其他银行与金融 机构清算准备金； 机构清算准备金；金融监管职能由香港银行监理处和证券监 理专员负责。 理专员负责。 中国人民银行将在必要时对香港的金融稳定提供支持 。
四、中央银行的分支机构设置 中央银行的分支机构设置 1. 按经济区域设置，体现商品经济规律的要 按经济区域设置， 有利于排除政府的过度干预。 求，有利于排除政府的过度干预。 2. 按行政区域设置，不符合经济规律要求， 按行政区域设置，不符合经济规律要求， 增加政府干预机会。 增加政府干预机会。 3. 以经济区域为主，兼顾行政区划设置 以经济区域为主，兼顾行政区划设置。
中央银行制度类型与组织结构讲义PPT(21张)
1、含义 指在一个国家只设立一家高度集权的中央银行，
集中行使中央银行职能，统一领导全国金融业的中央银 行制度。
2、特点 权力集中，决策迅速，职能完善，组织机构齐全。
目前，绝大多数国家都采用单一式中央银行制 度。典型的国家有英国、法国、日本和瑞典。
（二）复合式中央银行制度（二元中央银行制度）
1、含义
（一）决策权、执行权和监督权一体化的模式
在这种模式中，一般通过建立理事会集中所有的
权限，理事会既是货币政策、业务方针和规章制度 的制定者，也是具体的实施者和监督者。
美国联邦储备体系和英格兰银行都是这种模式。 特点：
决策层次少，权力较集中，有利于政策间的衔接 和一致，便于迅速决策和操作。缺点是相互之间缺乏 制衡机制。 （二）决策权、执行权和监督权相对分离的模式
中央银行建立之初，根本没有资本金，而由政 府授权执行中央银行的职能。
中央银行运用的资金，主要靠各金融机构的 存款和流通中的货币。如韩国。
二、中央银行的权力分配结构
指中央银行的最高权力分配状况，这主要通过 权力机构的设置和职责分工体现出来。
中央银行的最高权力大致可分为决策权、执行 权和监督权三个方面，其中决策权是权力的核心， 是中央银行权威的象征；执行权是权力的集中体现； 监督权是对决策执行权力的约束，是对中央银行有 效行使职能的保证。
第三章 中央银行制度的类型与组织结构
第一节 中央银行制度的类型 第二节 中央银行的资本来源和组织结构 第三节 我国的中央银行制度
第一节 中央银行制度的类型
一、决定中央银行制度的因素
（一）政治、经济制度 （二）经济发展水平和金融业的发达程度 二、中央银行制度的类型 （一）单一式中央银行制度（一元中央银行制度）
集中行使中央银行职能，统一领导全国金融业的中央银 行制度。
2、特点 权力集中，决策迅速，职能完善，组织机构齐全。
目前，绝大多数国家都采用单一式中央银行制 度。典型的国家有英国、法国、日本和瑞典。
（二）复合式中央银行制度（二元中央银行制度）
1、含义
（一）决策权、执行权和监督权一体化的模式
在这种模式中，一般通过建立理事会集中所有的
权限，理事会既是货币政策、业务方针和规章制度 的制定者，也是具体的实施者和监督者。
美国联邦储备体系和英格兰银行都是这种模式。 特点：
决策层次少，权力较集中，有利于政策间的衔接 和一致，便于迅速决策和操作。缺点是相互之间缺乏 制衡机制。 （二）决策权、执行权和监督权相对分离的模式
中央银行建立之初，根本没有资本金，而由政 府授权执行中央银行的职能。
中央银行运用的资金，主要靠各金融机构的 存款和流通中的货币。如韩国。
二、中央银行的权力分配结构
指中央银行的最高权力分配状况，这主要通过 权力机构的设置和职责分工体现出来。
中央银行的最高权力大致可分为决策权、执行 权和监督权三个方面，其中决策权是权力的核心， 是中央银行权威的象征；执行权是权力的集中体现； 监督权是对决策执行权力的约束，是对中央银行有 效行使职能的保证。
第三章 中央银行制度的类型与组织结构
第一节 中央银行制度的类型 第二节 中央银行的资本来源和组织结构 第三节 我国的中央银行制度
第一节 中央银行制度的类型
一、决定中央银行制度的因素
（一）政治、经济制度 （二）经济发展水平和金融业的发达程度 二、中央银行制度的类型 （一）单一式中央银行制度（一元中央银行制度）
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（二）决定因素
1、商品经济发展水平和信用发达
程度 2、国家政治体制
二、中央银行的资本组成类型
资本组成类型是指作为央行营 业基础的资本金是如何构成的或者 是指中央银行资本的所有制结构体 系
（一）、全部资本为国家所有的中央
银行如我国的中国人民银行。 （二）、国家拥有部分股份与民间股 份混合所有的中央银行如日本银行 （三）、全部股份非国家所有的中央 银行如美国联邦储备体系。
行政（总局） 钞票（局） 通讯（局） 律师向执行局 欧洲央行在华盛顿的代表 经济学（总局） 金融的稳定与监督（局） 人力资源，预算及组织（总局） 信息系统（总局） 内部审计（局） 国际与欧洲关系（总局）
杜伊森贝赫
杜伊森贝赫1935年7月9日出生在荷兰小城海伦芬，从荷 兰格罗宁根大学经济系毕业并获得博士学位后，他先留校 任教，随后前往国际货币基金组织华盛顿总部工作了三年。 70年代初，他回到荷兰，在阿姆斯特丹大学担任教授，主 讲宏观经济学，并兼任荷兰中央银行顾问，并开始涉足政 坛，成为荷兰工党议员，并在38岁时出任荷兰政府财政大 臣。 1982年，德伊森贝赫出任荷兰中央银行行长，在这个位 置上他一呆就是15年。他积极推行紧缩经济政策。从此以 后，他的名字一直是与“稳定”联系在一起，在他的维护 下，荷兰盾也成为了多年来全球最坚挺的货币之一。在执 掌荷兰央行期间，德伊森贝赫坚定不移地保持荷兰盾与德 国马克的联系汇率，推行低通胀和低利率的方针，使荷兰 经济持续稳定增长，失业率不断下降，被欧洲惊呼为“荷 行对分支机构进行
集中管理和监督； B、职能齐全完善，央行全面纯粹行使其相应职能； C、实行总分行制，有较多的分支机构； D、货币政策传导较为迅速。
二元式的特点：A、权利职能相对分散。央行职能有
中央和地方级的央行分别行使，共同完成； B、分支机构较少；美国25个、德国9个； C、地方级央行基本上按经济的特点及特定的法规、历史 条件而设，不是按行政区划设立。
格林斯潘
格林斯潘于1954年从纽约大学获得硕士学位后， 由于生活拮据，放弃了在哥伦比亚大学的学习， 开始投身于商界。在华尔街，他赢得了精明证券 商的声誉。1987年，美联储主席沃尔克退休，根 据里根总统的提名，格林斯潘出人意料地被任命 为继任者。在美联储的历史上，格林斯潘的出现 之所以显得突兀，是因为美联储主席向来都从内 部产生，而格林斯潘以前从来没有在美联储任过 职。
虽然目前世界各国基本上都实行中央 银行制度，但并不存在一个统一的模 式。归纳起来，大致有单一式中央银 行制度、复合式中央银行制度、准中 央银行制度和跨国中央银行。
（一）组织制度类型
1.单一式中央银行制度 (1)含义 单一式中央银行制度是指国家建 立单独的中央银行机构，使之全面行驶中 央银行职能的中央银行制度。这种类型又 分为两种情况： A、一元式中央银行制度。如英国及我国。 B、二元式中央银行制度。如德国、美国 (２)特点 p21
2、复合式中央制度
(1)含义： 指国家不单独设立专司央行职能 的机构，而由一家集央行与商行职能于一 身的国家大银行兼行央行职能。如前苏联； 改革开放前的中国。 (２)特点： p22
3、准中央银行制度
(1)含义： 指国家不设中央银行，而 设立类似央行的金融管理机构执行部 分央行职能，并授权若干商业银行也 执行部分央行职能的央行制度。如我 国的香港和新加坡等。 (２)特点：
理事会 如英、美、菲、马来西亚等。 制度特点：决策层次少、权力比较集 中。 优点：有利于政策间的衔接与一致。 缺点：决策、执行和监督之间的制衡 机制不强
（2）最高权力机构分为决策机构和执行机
构如日本、德国
日本银行： 最高决策机构——政策委员会。组成：日本银行 总裁、大藏省、经济企划厅、都市银行、地方银 行、工商业、农业代表各一人，共7人。任务：根 据国民经济的要求，调节日本银行的业务，调节 通货，调节信用以及应用其他货币政策。 最高执行机构——日本银行理事会。
第三章 中央银行制度类型与组织结构
苑
改
霞
教学目的： 本章介绍中央银行制度的类型、各个制 度类型主要特征和我国中国人民银行类 型以及内外部组织结构。
学习目的:
了解中央银行产生各种制度内涵，把握 中央银行组织制度最新发展以及中国人 民银行内外部组织制度的变化。
第一节 中央银行的组织类型
一、中央银行制度的基本类型及决定因 素
本· 伯南克(Ben Shalom Bernanke
伯南克1953年12月13日出生于美国佐治 亚州的奥古斯塔，1975年获得哈佛大学经 济学学士学位，1979年获得麻省理工学院 博士学位。伯南克从小就显示出非凡的学 习能力，小学6年级时赢得州拼字比赛冠军， 大学入学考试成绩达到1590分，离满分仅 差10分，并以优异成绩从哈佛大学毕业。
欧洲央行委员会的决策采取简单多数表决制， 每个委员只有一票。货币政策的权力虽然集中了， 但是具体执行仍由各欧元国央行负责。各欧元国 央行仍保留自己的外汇储备。欧洲央行只拥有５ ００亿欧元的储备金，由各成员国央行根据本国 在欧元区内的人口比例和国内生产总值的比例来 提供。
美国联邦储备体系
美国联邦储备系统(The
Federal Reserve System或者Federal Reserve及非正式的Fed)简称美联 储，是美国的中央银行。
美国联邦储备系统由 位于华盛顿特区的中 央管理委员会和12家 分布全国主要城市的 地区性的联邦储备银 行组成。伯南克为现 任美联储管理委员会 主席。 美联储总部位于华盛 顿特区宪法大道的爱 扣斯大厦。
让-克罗德· 特里谢（Jean-Claude
Trichet）， 法国人，现任欧洲中央银行（简称“欧洲 央行”）行长。曾任法国央行法兰西银行 行长。 任期：2003年11月至现在。
1993年，特里谢被任命为法国中央银 行—法兰西银行的行长。由于特里谢长期 在法国政府的财政和金融部门任职，因此 是公认的最有经验的货币专家之一，不仅 在法国政界受人尊敬，在欧洲、甚至国际 金融届也享有极高的声望。目前，特里谢 还是国际货币基金组织轮流主席、国际清 算银行的常任理事、世界银行理事、欧洲 央行利率决策委员会成员及十国集团主席。
欧洲中央银行是世界上第一个管理超国 家货币的中央银行。独立性是它的一个显 著特点，它不接受欧盟领导机构的指令， 不受各国政府的监督。它是唯一有资格允 许在欧盟内部发行欧元的机构，１９９９ 年１月１日欧元正式启动后，１１个欧元 国政府将失去制定货币政策的权力，而必 须实行欧洲中央银行制定的货币政策。
伊森贝赫是欧洲著名的经济学家，曾经担
任过荷兰经济大臣和荷兰中央银行行长。 1998年5月至2003年秋，他担任欧洲央行 行长，成功地组织和领导了欧洲统一货币 欧元在12个欧元区国家的流通。带领新成 立的欧洲央行走过最初艰难岁月。欧洲的 格林斯潘”
身材高大的杜伊森贝赫满头白发，微有端肩，看上去更像 一位教授，而不是重量级的政策制定者。任职期间，杜伊 森贝赫以“护卫”欧元和维持谨慎的货币政策而闻名。他 积极推动欧洲一体化。顺利引入欧元纸币和硬币是他的重 大功绩之一。2002年1月1日，欧元正式流通。同年3月1 日，12个欧元国货币退出流通领域，欧元成为欧元区国家 唯一法定货币。杜伊森贝赫的头像印在欧元纸币上，使他 成为欧元区家喻户晓的人物。 2005年7月31日，欧洲中央银行前行长、荷兰人德伊森 贝赫在法国南部城市福贡的一所别墅中不幸去世，死亡原 因心脏病。由法国人特里谢继任欧洲央行行长。
伯南克在普林斯顿大学任教17年，曾担任
经济学系主任。2002年被布什任命为美联 储理事。2005年6月，担任总统经济顾问 委员会主席。10月被任命为下任美国联邦 储备委员会主席，接替格林斯潘。 伯南克是知名的宏观经济学家，主要研究 兴趣是货币政策和宏观经济史。他是美国 艺术与科学学院院士和计量经济学会会士。 曾编著《宏观经济学原理》、《微观经济 学原理》等教材。
超然；二是对政府特别是对财政保持 一定独立。 （2）对社会负责原则 （3）决策科学化民主化原则
第一，理事会成员必须是本国公民； 第二，不能在政府中担任要职；
第三，理事会成员尽量吸收各界人士；
第四，成员大多是金融方面的专家。
2、最高权力机构设置类型
（1）最高决策机构和执行机构集中于
欧洲中央银行的组织机构主要包括执行董事会、 欧洲央行委员会和扩大委员会。执行董事会由行 长、副行长和４名董事组成，负责欧洲央行的日 常工作；欧洲央行理事会，由执行董事会和１２ 个欧元国的央行行长共同组成，是负责确定货币 政策和保持欧元区内货币稳定的决策机构；欧洲 央行扩大委员会，由央行行长、副行长及欧盟所 有１５国的央行行长组成，其任务是保持欧盟中 欧元国家与非欧元国家接触。
欧洲中央银行 (European Central Bank -- ECB)
是根据1992年《马斯特里赫特条 约》的规定于1998年7月1日正式成立 的，其前身是设在法兰克福的欧洲货 币局。欧洲央行的职能是“维护货币 的稳定”，管理主导利率、货币的储 备和发行以及制定欧洲货币政策；其 职责和结构以德国联邦银行为模式， 独立于欧盟机构和各国政府之外。
德国:
最高决策机构——中央银行理事会。
职责：确定德国的货币政策，制定业 务活动的方针。 最高执行机构——银行执行理事会。 负责领导和管理德意志联邦银行；负 责实施央行理事会作出的决议；负责 公开市场操作，开展外汇交易和国外 业务往来。
（3）最高权力机构分为决策机构、执行机
他自1987年起执掌美联储的帅印，风风雨
雨15年半，指引美国一次次绕开最危险的 漩涡与激流，奋勇前进，成为美联储历史 上任期最长、威望最高的主席。格林斯潘 在美联储任职15年里，历经里根、老布什、 克林顿和小布什四任总统，直到2005年方 才退休，可谓是四朝元老。无论是共和党 掌权，还是民主党当政，格林斯潘都能处 之泰然、左右逢源，练就了高超的政治本 领。所以有人开玩笑说，他的“政治学造 诣与经济学一样棒”。